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第一篇:內(nèi)部控制工作總結(jié)
20xx年,公司按照工程公司(20xx)109號(hào)關(guān)于印發(fā)《集團(tuán)公司內(nèi)部控制操作細(xì)則》的統(tǒng)一部署,開始正式運(yùn)行與國際接軌的內(nèi)部控制體系。近三年來,本公司在內(nèi)控體系的貫徹上,突出“執(zhí)行”二字,重在“狠”、“嚴(yán)”上下功夫,不僅經(jīng)受住了多輪次的上級(jí)單位的審計(jì)和測試的考驗(yàn),有效地實(shí)現(xiàn)了防范風(fēng)險(xiǎn)的目的,而且推動(dòng)了公司各項(xiàng)管理的規(guī)范化、制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、程序化,促進(jìn)了公司管理水平的提升。主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:
一、 強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行,按程序辦事的規(guī)矩日漸形成
“沒有規(guī)矩,不成方圓”,企業(yè)管理實(shí)質(zhì)就是制度管理。本公司依據(jù)內(nèi)控要求,結(jié)合自身管理存在著有章不循、執(zhí)行力較差的現(xiàn)象,進(jìn)行了對(duì)照檢查,找出了差距和不足。為此,公司采取了一系列措施,以確保內(nèi)控體系執(zhí)行有力。
加強(qiáng)培訓(xùn),注重宣傳,確保手冊相關(guān)內(nèi)容人人掌握。學(xué)習(xí)、掌握好內(nèi)控手冊的相關(guān)內(nèi)容,是執(zhí)行好這套體系的前提和基礎(chǔ)。公司在內(nèi)控手冊發(fā)布后,結(jié)合各部門、各單位不同層次的培訓(xùn)需求,于20xx年6月全公司范圍內(nèi)舉行了一次20xx版《內(nèi)部控制操作細(xì)則》的`視頻培訓(xùn)會(huì)議,使員工了解了20xx版比20xx版內(nèi)控手冊的新增內(nèi)容。通過培訓(xùn),各級(jí)管理人員理解和掌握了內(nèi)部控制的管理方法和相關(guān)要求,全體員工明晰了職業(yè)道德規(guī)范及行為準(zhǔn)則和公司發(fā)展目標(biāo),為內(nèi)控體系的有效執(zhí)行奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)。
健全內(nèi)控工作網(wǎng)絡(luò),確保組織機(jī)構(gòu)落實(shí)。公司成立了內(nèi)部控制辦公室和內(nèi)控制度檢查評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)兼職科級(jí)職6人和成員共12人,內(nèi)控工作由項(xiàng)目管理轉(zhuǎn)向日常管理,進(jìn)一步加強(qiáng)了內(nèi)控工作組織領(lǐng)導(dǎo)和機(jī)構(gòu)落實(shí)。
狠抓落實(shí),層層負(fù)責(zé),確保流程控制實(shí)現(xiàn)硬著陸。為了使內(nèi)部控制真正落到實(shí)處,公司將內(nèi)控責(zé)任層層分解,狠抓執(zhí)行。在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任上,內(nèi)控工作是公司年經(jīng)營工作的重中之重,是一把手工程,各單位主要領(lǐng)導(dǎo)對(duì)內(nèi)控工作的重視不要僅停留在口頭上,而且要落實(shí)在行動(dòng)上,定期對(duì)內(nèi)控的各流程進(jìn)行前面或者有針對(duì)性測試檢查,并有計(jì)劃地對(duì)各項(xiàng)目部進(jìn)行專項(xiàng)或內(nèi)控流程的檢查。并且指出哪個(gè)單位在內(nèi)控上出現(xiàn)問題,追究哪個(gè)單位的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。這樣,公司上至總經(jīng)理、主管領(lǐng)導(dǎo),下至各部門、各單位領(lǐng)導(dǎo)都把內(nèi)控執(zhí)行放在重要議事日程,出現(xiàn)問題有人協(xié)調(diào),有人負(fù)責(zé)。
在組織落實(shí)上,公司內(nèi)控辦公室組織編制了公司《某公司內(nèi)控制度實(shí)施細(xì)則》,切實(shí)把內(nèi)控體系的執(zhí)行落到實(shí)處。內(nèi)控檢評(píng)組,對(duì)于內(nèi)控執(zhí)行、測試過程及時(shí)跟蹤,及時(shí)反饋,嚴(yán)格履行督促、檢查的職責(zé),嚴(yán)把執(zhí)行關(guān),發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào),及時(shí)解決,保證所有內(nèi)控流程都有令必行,有據(jù)必依。
二、嚴(yán)考核硬兌現(xiàn),確??刂频轿唬瑘?zhí)行有力。
確保內(nèi)控的有效執(zhí)行,取決于兩個(gè)方面,一是思想是否重視,責(zé)任是否落實(shí);二是監(jiān)督是否到位、措施是否有力。通過上述措施,全公司規(guī)章制度的約束力和員工的責(zé)任意識(shí)得到了明顯提升?,F(xiàn)在,每辦一件事,上至總經(jīng)理,下至普通員工都要先判定是否符合規(guī)章制度、符合內(nèi)控要求;每處理一項(xiàng)業(yè)務(wù),都要確定是否有風(fēng)險(xiǎn),如何控制風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)格依照內(nèi)控流程操作。公司范圍內(nèi)已經(jīng)形成了層層講執(zhí)行、事事講程序的良好局面。
三、管理制度和管理程序進(jìn)一步科學(xué)化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化
一些控制最終反映結(jié)果是在財(cái)務(wù)部門,但控制活動(dòng)卻是發(fā)生在上游業(yè)務(wù)部門,對(duì)于這樣的控制,公司內(nèi)控辦組織召開了由機(jī)關(guān)所有職能處室參加的內(nèi)控協(xié)調(diào)會(huì),將每一個(gè)控制點(diǎn)逐一說明,需要哪個(gè)部門在哪個(gè)時(shí)點(diǎn)配合完成,明確了各部門的控制責(zé)任,保證了所有關(guān)鍵控制都有部門負(fù)責(zé),增強(qiáng)了公司抵御經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的能力。
推動(dòng)了管理制度的規(guī)范化。管理制度在內(nèi)控體系運(yùn)行中起著重要的支持作用,合理、完善的管理制度是體系正常運(yùn)行的重要保障。通過內(nèi)控測試和審計(jì),發(fā)現(xiàn)了本公司一些規(guī)章制度存在執(zhí)行力度不夠的地方,一些控制缺乏制度支持,目前,按照公司領(lǐng)導(dǎo)的要求,正在進(jìn)行制度梳理和規(guī)范工作,計(jì)劃在明年修改本公司的《內(nèi)控制度實(shí)施細(xì)則》。
四、加強(qiáng)控制環(huán)境建設(shè),內(nèi)控文化已經(jīng)成為企業(yè)文化一個(gè)新的組成部分
控制環(huán)境建設(shè)是內(nèi)控體系的基礎(chǔ),是有效實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的保障,直接影響著公司內(nèi)部控制的貫徹執(zhí)行。通過多種形式的宣傳、教育,目前,公司已經(jīng)初步形成了一種工作有目標(biāo),行動(dòng)有準(zhǔn)則、前行有動(dòng)力的內(nèi)控環(huán)境,尤其是公司各級(jí)主要領(lǐng)導(dǎo)以身作則、率先垂范,不符合內(nèi)控要求的事堅(jiān)決不辦;特殊事情處理,要作好紀(jì)要,保留證據(jù),自覺按規(guī)章辦事,依程序履行,領(lǐng)導(dǎo)的示范作用極大地推動(dòng)了公司內(nèi)控文化的形成。
第二篇:銀行內(nèi)控合規(guī)總結(jié)
我是來自XX支行的XX,我演講的題目是:塑合規(guī)文化,造合規(guī)中行。
有這樣一個(gè)寓言故事:河水對(duì)河岸咆哮:“你像兩堵墻立在我的身邊,阻擋我隨意流淌,限制我的發(fā)展……”河岸嚴(yán)肅而認(rèn)真地回答:“正是由于我的存在,涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流!”河水不聽勸告,沖毀堤岸,野漫橫流……漸漸消失了。這個(gè)寓言故事告訴我們:規(guī)矩不是羈絆和障礙,而是一張無形的安全網(wǎng),維護(hù)著我們的社會(huì)秩序和生存環(huán)境。
是啊,確實(shí)如此,我到中行工作僅僅半年,但就在這短短的半年時(shí)間里,我已深刻感受到了合規(guī)的份量。這半年里,我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例,行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報(bào),比如這一次的警示教育活動(dòng),有些案例觸目驚心:湖南一銀行職員虛增儲(chǔ)戶存款挪用150萬被判刑14年,該員工利用自己職務(wù)上的便利,他的行為已是嚴(yán)重違規(guī),觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性,資金周轉(zhuǎn)不足,挪用銀行存款,最后把自己送進(jìn)監(jiān)獄,斷送大好前途。這一個(gè)個(gè)案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的軌跡,他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部,有一般職員,有代辦員;有的曾是先進(jìn)工作者,有的'年輕有為前途無量,但他們都因?yàn)橐粋€(gè)貪字,拿了不該拿的東西,毀掉了人生,毀掉了前程,傷害了家人,傷害了同事,更影響了中國銀行的聲譽(yù)。
細(xì)細(xì)究來,案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的,大多是當(dāng)事人放松了政治學(xué)習(xí)和思想改造,思想不求上進(jìn),法制觀念淡薄,經(jīng)不住考驗(yàn),鋌而走險(xiǎn),最后走上犯罪道路。
案例給我們敲響了警鐘,前車之覆,后車之鑒,我們應(yīng)該吸取他們的慘痛教訓(xùn),嚴(yán)格按規(guī)章制度做事。尤其是象我這樣的新員工,要把合規(guī)意識(shí)深深刻到腦子里。合規(guī)不是負(fù)擔(dān),而是服務(wù)我們的工具,它就象指路明燈,幫我們用最有效的方法達(dá)成目標(biāo),即使我們非專業(yè)出身,也很容易從不會(huì)到會(huì),從非專業(yè)到專業(yè)。
當(dāng)一個(gè)司機(jī)半夜開到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對(duì)紅燈自覺停車的時(shí)候,交規(guī)已深刻在他心中。當(dāng)每個(gè)人都遵守交通規(guī)則時(shí),每天就不會(huì)有那么多無辜的生命因?yàn)榻煌ㄊ鹿识x開這個(gè)世界。同樣,當(dāng)合規(guī)意識(shí)深深地鐫刻在我們心靈的碑石上,我們就不會(huì)感到束縛,感到的則是義不容辭和責(zé)無旁貸。當(dāng)我們每個(gè)中行人都能“從我做起,合規(guī)操作”,我們就能避免許多過失,業(yè)務(wù)運(yùn)行的將會(huì)更加健康高效。
合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè),讓我們一起唱響合規(guī)之歌,為我們中行的璀璨前程一起加油吧!
第三篇:銀行內(nèi)控合規(guī)提升年工作總結(jié)
20xx年,在省聯(lián)社、辦事處的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在人民銀行、銀監(jiān)部門的有效監(jiān)管xx縣委、政府的大力支持下,按照省聯(lián)社二屆四次社員代表大會(huì)暨全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)20xx年工作會(huì)議精神和我行20xx年經(jīng)營管理工作會(huì)議的部署,緊緊以深化改制農(nóng)村商業(yè)銀行為契機(jī),“以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心,以經(jīng)營效益為目標(biāo),以服務(wù)‘三農(nóng)’為己任,以審慎經(jīng)營為機(jī)制”的發(fā)展主題,改進(jìn)工作作風(fēng)密切聯(lián)系群眾,繼續(xù)扎實(shí)推進(jìn)“若干意見”的貫徹落實(shí),回顧一年來的工作,經(jīng)過全體職工的共同努力,圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù),現(xiàn)就20xx年度工作總結(jié)如下:
一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)完成情況
截至20xx年12月末,各項(xiàng)存款余額為173442萬元,較年初凈增31311萬元,增幅22.03%,完成辦事處下達(dá)全年任務(wù)30000萬元的104.37%;其中對(duì)公存款47217萬元,較年初增加958萬元,計(jì)劃增加40%,實(shí)際增加3.06%。市場份額存量占43.37%,增量占29.71%。各項(xiàng)貸款余額為120937萬元,較年初凈增23748萬元,增幅29.71%,較辦事處下達(dá)全年任務(wù)24000萬元差252萬元,其中涉農(nóng)貸款余額為120xx2萬元萬元,當(dāng)年新增涉農(nóng)貸款投放24088萬元,占凈投放貸款的101.43%。圓滿完成了“兩個(gè)不低于”的監(jiān)管目標(biāo),增量較同期超5904萬元,增速較各項(xiàng)貸款增速多0.67%,年末存貸比69.3%;五級(jí)不良貸款余額為620萬元,較年初凈降102萬元,不良占比0.51%;表外不良貸款余額為1403萬元,較年初凈降64萬元,完成辦事處全年凈降任務(wù)25萬元的257%;全縣累計(jì)發(fā)卡59725張(其中富秦卡53596張,家樂卡5237張,金卡490張,鉆石卡402張),較年初增加16247張。卡存款余額60502萬元,較年初增加20908萬元,卡均存款1.01萬元,atm機(jī)12臺(tái),較年初增加3臺(tái),pos機(jī)具42臺(tái)(其中:特約商戶16臺(tái)、助農(nóng)取款7臺(tái)、收貸收息無線19臺(tái)),較年初增加1臺(tái),開通電話銀行簽約10318戶,pos轉(zhuǎn)賬簽約9937戶,atm轉(zhuǎn)賬簽約10040戶;實(shí)現(xiàn)總收入為17477萬元,增幅24.56%。其中:貸款利息收入15165萬元,增幅27.58%,正常貸款結(jié)息面100%;總支出12856萬元,其中綜合費(fèi)用總額7971萬元,綜合費(fèi)用率46.94%,實(shí)現(xiàn)賬面利潤4621萬元,同比增加1309萬元,較市辦事處計(jì)劃4200萬元增盈420萬元,完成市辦事處下達(dá)計(jì)劃的110%。考核利潤實(shí)現(xiàn)6375萬元,同比增加963萬元,辦事處下達(dá)計(jì)劃5800萬元,超額完成計(jì)劃575萬元。完成辦事處下達(dá)計(jì)劃的109.91%。貸款損失準(zhǔn)備余額9983萬元,撥備充足率441.75%,貸款損失準(zhǔn)備覆蓋率達(dá)到1611%,所得稅上繳2200萬元,營業(yè)稅上繳492萬元,資本充足率17.83%,核心資本充足率10.94%,固定資產(chǎn)比率39.39%,百元貸款利息率為13.14%。
二、主要工作開展情況
20xx年,面對(duì)國內(nèi)嚴(yán)峻復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融形勢,總行領(lǐng)導(dǎo)班子繼續(xù)深化改革―以農(nóng)商行改制為契機(jī),完善法人治理結(jié)構(gòu),明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系,提升管理水平;合規(guī)經(jīng)營―整章建制培育合規(guī)文化,加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè),提高行政效能;大力提升服務(wù)質(zhì)量―通過培訓(xùn)提升員工素質(zhì),用優(yōu)質(zhì)服務(wù)帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。按照20xx年經(jīng)營管理工作會(huì)議上的安排部署,重點(diǎn)從以下幾方面開展工作:
(一)完善縣級(jí)法人治理情況
20xx年是我行成功改制為商業(yè)銀行的一年,總行在經(jīng)營管理工作中,嚴(yán)格按照《陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定,完善議事各委員會(huì)職責(zé),按規(guī)定及時(shí)召開董、監(jiān)事會(huì),向董事會(huì)報(bào)告我行經(jīng)營管理情況,制定和執(zhí)行股東代表大會(huì)和董事會(huì)議的方案、措施等;向監(jiān)事會(huì)報(bào)告本期的稽核審計(jì)和安全保衛(wèi)工作情況等。
(二)改制商行工作取得圓滿成功
20xx年我行各項(xiàng)工作以改革為主線,在去年獲取《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于籌建陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的批復(fù)》的基礎(chǔ)上,經(jīng)過各相關(guān)部門的共同努力,陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立暨首屆股東大會(huì)于3月22日勝利召開,這標(biāo)志著我行改革邁上了新起點(diǎn)、新臺(tái)階,是我縣金融改革發(fā)展史上具有重要里程碑的一件大事;6月21日獲得省銀監(jiān)局開業(yè)批復(fù),7月24日,陜西米脂農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司開業(yè)掛牌儀式隆重舉行。這是米脂農(nóng)村信用社改革發(fā)展中具有里程碑意義,必將載入信合發(fā)展史冊的一件大事。成功改制后的米脂農(nóng)商銀行,將繼續(xù)發(fā)揮點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢,服務(wù)“三農(nóng)”的根本宗旨不動(dòng)搖,著力把米脂農(nóng)商銀行打造成為產(chǎn)權(quán)清晰、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)行良好、特色鮮明的現(xiàn)代化地方性股份制商業(yè)銀行。
(三)做好綜合管理,確保各項(xiàng)工作穩(wěn)步運(yùn)行
為了加強(qiáng)綜合管理體系,確保各項(xiàng)工作有序開展。
一是嚴(yán)格貫徹省聯(lián)社“若干意見”精神,通過周例會(huì)、月例會(huì)、主任按月履職報(bào)告制度、各類工作會(huì)的形式安排工作,加強(qiáng)職工的思想教育、職業(yè)道德教育、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)教育,強(qiáng)化職工對(duì)上級(jí)文件,精神的領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí);
二是為使退休老干部過一個(gè)快樂祥和的春節(jié),商行班子成員和部分部門經(jīng)理分別到29位退休老干部家中進(jìn)行春節(jié)前夕走訪慰問,為老干部送去了慰問品,并送去了組織的溫暖和新春的祝福;
三是為了全面貫徹落實(shí)中省紀(jì)委二次全會(huì)和省聯(lián)社20xx年黨風(fēng)廉政工作會(huì)議精神,嚴(yán)明全體黨員干部政治紀(jì)律,改進(jìn)工作作風(fēng),從4月1日起,開展“從嚴(yán)治黨轉(zhuǎn)作風(fēng)規(guī)范管理防案件廉潔高效促發(fā)展”主題實(shí)踐活動(dòng),有效解決了我行在持續(xù)快速發(fā)展中遇到的思想、作風(fēng)、服務(wù)和內(nèi)部管理等方面的問題;
四是為了加強(qiáng)員工的精神文明建設(shè),5月份組織員工參加了xx縣迎五一“藍(lán)色經(jīng)典?夢之藍(lán)杯”職工籃球賽,獲得“精神文明”隊(duì)榮譽(yù)稱號(hào),展現(xiàn)了我行良好的精神風(fēng)貌;
五是為強(qiáng)化我行“四項(xiàng)”制度的執(zhí)行力度,5月1日開始,對(duì)全體員工逐部門、逐網(wǎng)點(diǎn)實(shí)施強(qiáng)制性休假,有效杜絕了每位員工長期在一個(gè)崗位上易作案件的發(fā)生,并嚴(yán)格貫徹執(zhí)行近親回避制度;
六是為了近一步增強(qiáng)黨員干部廉潔從政、遵紀(jì)守法的意識(shí),有效落實(shí)中央“八項(xiàng)規(guī)定”的工作精神,11月28日,我行召開了“廉政警示教育專題民主生活會(huì)”,會(huì)議由縣委組織部、紀(jì)檢委參加指導(dǎo),為我行干部職工在思想上樹立了堅(jiān)強(qiáng)的防線;
七是加強(qiáng)信息報(bào)道。加大輿論宣傳,樹立良好形象,推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展,及時(shí)對(duì)各項(xiàng)重要工作進(jìn)行信息報(bào)道,全年累計(jì)發(fā)表信合動(dòng)態(tài)13期;
八是為倡導(dǎo)節(jié)儉的社會(huì)精神風(fēng)尚,我行從下半年起實(shí)行辦公電子信息化,有效的提高了辦公效率,并減少了辦公物資的`浪費(fèi);
九是我行機(jī)關(guān)黨委重視年輕黨員的培養(yǎng),經(jīng)過縣委組織部為期一年的預(yù)備考驗(yàn),3名職工轉(zhuǎn)為正式黨員,4名職工成為預(yù)備黨員,于7月1號(hào),在中國共產(chǎn)黨建黨92周年之際,在總行四樓會(huì)議室舉行隆重的轉(zhuǎn)正、預(yù)備黨員入黨宣誓儀式;
十是積極配合縣政府搞好創(chuàng)建省級(jí)衛(wèi)生縣城,總行制定了《創(chuàng)衛(wèi)實(shí)施方案》,并組織全體干部職工對(duì)我行包片的火車站衛(wèi)生區(qū)進(jìn)行了多次清掃活動(dòng),得到了政府部門的驗(yàn)收認(rèn)可;
十一是為豐富員工的文化生活,濃厚學(xué)習(xí)氛圍,提高員工綜合素質(zhì),12月份我行舉行了“我為信合添光彩”演講比賽,來自全轄各網(wǎng)點(diǎn)的20名選手參加了比賽,比賽精彩紛呈,有力的展現(xiàn)了我行職工蓬勃向上的良好精神風(fēng)貌。
(四)加強(qiáng)信貸管理,促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營
我行的信貸業(yè)務(wù)堅(jiān)持以“打基礎(chǔ)、利長遠(yuǎn)”的基本思路發(fā)展,持續(xù)推進(jìn)信貸基礎(chǔ)管理達(dá)標(biāo),積極推進(jìn)經(jīng)營模式和增長方式的改變。
一是每周二和周五總行及時(shí)召開貸款審批委員會(huì),對(duì)大額貸款進(jìn)行及早審批,及早發(fā)放,大大提高了審批效率;
二是根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于信貸基礎(chǔ)管理考核評(píng)價(jià)的要求,我行于3月15日至4月10日,分三組對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)信貸業(yè)務(wù)情況進(jìn)行了考核達(dá)標(biāo),最終全部網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo);
三是與政府部門密切溝通協(xié)調(diào),爭取政府社?;鸷蜕孓r(nóng)資金,全年累計(jì)發(fā)放創(chuàng)業(yè)促就業(yè)小額擔(dān)保貸款金額5599萬元;累計(jì)發(fā)放扶貧貼息貸款1460萬元,受益農(nóng)戶126戶,極大地促進(jìn)了米脂的地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展;
四是授信審批委員會(huì)為了把控好超授信貸款,落實(shí)貸審分離,分級(jí)審批的信貸管理制度,于11月1日組織了超授信貸款風(fēng)險(xiǎn)排查,排查19個(gè)網(wǎng)點(diǎn),抽查128筆超授信貸款,抽查覆蓋率13%,其中包括30家企業(yè)貸款,抽查覆蓋率為100%;
五是為了夯實(shí)存量貸款,防范貸款風(fēng)險(xiǎn),杜絕冒名貸款,我行于4月1日組織了存量貸款風(fēng)險(xiǎn)排查,排查了19個(gè)網(wǎng)點(diǎn),2975筆貸款,占表內(nèi)貸款的100%,共排查出25筆借名貸款,現(xiàn)已全部收回;
六是為了促進(jìn)全年任務(wù)目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。七是規(guī)范了信貸資料,將信貸資料由合訂本改為活頁拉桿夾的方式,將信貸資料電子版和紙質(zhì)版同時(shí)存檔,方便了查找和保存,減少了涂改和紙張浪費(fèi),同時(shí)增加了貸款影像資料,將借款過程進(jìn)行了拍攝,有效防范了冒名貸款;同時(shí)對(duì)《米脂農(nóng)商銀行授信業(yè)務(wù)審批委員會(huì)議事規(guī)則》、《米脂農(nóng)商銀行貸款操作規(guī)程》、《農(nóng)戶信用等級(jí)評(píng)定與告知制度》等相關(guān)貸款管理制度進(jìn)行了修訂。