千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)標(biāo)題》，但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)標(biāo)題》。

第一篇：銀行內(nèi)控合規(guī)總結(jié)

對已有的心存感激，對未來的心懷期望

自7月1號省行報(bào)到11號開發(fā)區(qū)支行報(bào)到12號正式在黃浦區(qū)豐樂路支行上班開始，到此刻已經(jīng)工作了差不多一個(gè)月。從學(xué)校踏入職場是人生的又一個(gè)重要開端，十分幸運(yùn)能在13年大環(huán)境較嚴(yán)峻的就業(yè)形勢下加入廣東建設(shè)銀行這支員工背景多元作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)高效的工作團(tuán)隊(duì)，這是職場生涯的一個(gè)完美開始，而我也將為這份榮耀和信任全力以赴，接下來針對我工作以來不一樣的經(jīng)歷說下自我的總結(jié)和感悟：

一、xx.05.13――06.09省行中小企業(yè)部為期一月實(shí)習(xí)

這是在入職前我主動(dòng)致電向省行人力科申請的實(shí)習(xí)機(jī)會，十分幸運(yùn)能夠見識到作為核心業(yè)務(wù)部門之一的中小企業(yè)部的真實(shí)運(yùn)作。在為期一月的實(shí)習(xí)期里，我的工作資料從開始的送報(bào)紙、傳送檔案文件、貼發(fā)票、給來訪者斟茶倒水等行政性事務(wù)逐漸過渡到錄入小企業(yè)審批信貸臺賬、制作Word和Excel版的客戶經(jīng)理信貸題庫、制作部門副總的行長匯報(bào)會PPT、協(xié)助科長處理辦公日常文件等較有含金量的實(shí)務(wù)性工作，實(shí)習(xí)時(shí)我和另一位實(shí)習(xí)生同事何琦努力堅(jiān)持閱讀思考實(shí)踐總結(jié)分享交流提高等職場七步走的習(xí)慣，盡量做到工作0出錯(cuò)，并且時(shí)刻注意優(yōu)化流程和提高工作效率，最終結(jié)束實(shí)習(xí)時(shí)也受到了科長對我工作認(rèn)真負(fù)責(zé)的肯定。更重要的是，經(jīng)過這次實(shí)習(xí)有幸認(rèn)識了部門中十分優(yōu)秀各有所長的經(jīng)理們，從他們身上我不但學(xué)到了職場上接人待物的種種細(xì)節(jié)進(jìn)而提升自身職業(yè)素養(yǎng)，也與他們中不一樣年齡段的人進(jìn)行了日常交流和比較參照，進(jìn)而修正了自我的日后職業(yè)規(guī)劃，以上林林總總，都是我在這次實(shí)習(xí)中的收獲。

要說從這次實(shí)習(xí)中最大的感悟就是兩個(gè)：

1、機(jī)會總是留給有所準(zhǔn)備又進(jìn)取爭取的人，如果我不是經(jīng)過建行校招錄取又主動(dòng)致電人力科詢問，怎樣會有這么寶貴的經(jīng)歷和收獲呢？

2、世界屬于有心人，職場上要處處用心優(yōu)化流程改善細(xì)節(jié)，爭取做得更快更好。

二、xx.07.12――07.15開發(fā)區(qū)豐樂路支行為期一天半大堂經(jīng)理

在7月11號去開發(fā)區(qū)支行報(bào)到后，12號我就到了所分配的豐樂路支行開始上班，這次是和一位十分認(rèn)真細(xì)心的女研究生陳炎成為新人同事，到了網(wǎng)點(diǎn)之后我被分配到大堂經(jīng)理的崗位跟隨客戶經(jīng)理們進(jìn)行實(shí)習(xí)，之后再和陳炎調(diào)換柜員崗實(shí)習(xí)，豐樂路支行主要從事對私業(yè)務(wù)，行長和各位前輩們都十分熱情，因?yàn)槲以诰W(wǎng)點(diǎn)時(shí)間較短所以簡單總結(jié)一下所見所聞及工作資料：

目前因?yàn)榻ㄐ猩罨C合柜員制改革，所以我們所在的.網(wǎng)點(diǎn)將會改組成網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人網(wǎng)點(diǎn)主任、營銷主管副職、營運(yùn)主管、網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理、產(chǎn)品銷售經(jīng)理、大堂經(jīng)理、低級柜員、高級柜員、后臺職能等職位體系，在這其中我認(rèn)為大堂經(jīng)理是銀行的門面，作為迎接客戶、溝通客戶與銀行間的第一道橋梁，主要職責(zé)有五個(gè)：

1、迎送、導(dǎo)儲及分流客戶，快速妥善地處理客戶投訴，維持大堂的正常營業(yè)秩序，并兼顧環(huán)境衛(wèi)生、設(shè)備設(shè)施維護(hù)等工作;

2、對客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)答疑及相關(guān)引導(dǎo)，如指導(dǎo)客戶填寫單據(jù)，指導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備、激活網(wǎng)銀等;

3、識別客戶并進(jìn)行差別化服務(wù)，如為貴賓客戶供給VIP服務(wù)，為一般客戶供給基礎(chǔ)服務(wù);

4、進(jìn)行客戶經(jīng)理之前的產(chǎn)品推介工作，如識別客戶后根據(jù)其需求，主動(dòng)客觀地向客戶推介、營銷我行適宜的金融產(chǎn)品和交易方式、方法，體現(xiàn)員工專業(yè)性與服務(wù)性的同時(shí)也為后期客戶經(jīng)理的營銷跟進(jìn)做好鋪墊;

5、利用大堂服務(wù)陣地及客戶意見簿等工具資源廣泛搜集市場信息、客戶信息、客戶需求及客戶意見等，充分挖掘鞏固重點(diǎn)客戶資源，并定期歸納分析以書面形式向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

在一天半的實(shí)習(xí)過后，我能做好的更多只是前兩項(xiàng)工作，工作難點(diǎn)在于熟悉網(wǎng)點(diǎn)承辦的客戶業(yè)務(wù)種類以及金融產(chǎn)品交易種類。對此我的最大感悟是：看似再瑣碎的工作也有自我的價(jià)值和很多需要學(xué)習(xí)的地方，時(shí)刻堅(jiān)持向前輩虛心學(xué)習(xí)的心態(tài)才能不斷前進(jìn)。

三、xx.07.16――07.26省行信貸審批部為期兩周學(xué)習(xí)

從7月16號開始，我和開發(fā)區(qū)另一位新同事馬文超有幸被調(diào)去省行信貸審批部幫忙整理歸檔2012年的信貸檔案，這是一項(xiàng)任務(wù)量巨大并且十分要求嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)心的工作，我們連同四個(gè)荔灣同事兩個(gè)實(shí)習(xí)師妹交叉進(jìn)行了約前后一月的工作，其中我參與的工作能夠概括為催繳排序裝訂校對追繳歸檔六部分，即首先我們?nèi)バ刨J部各辦公室催促審批人及其跟班徒弟把所負(fù)責(zé)檔案按照月份上交，然后我們根據(jù)檔案上的種類和序號進(jìn)行分類排序，裝訂后再根據(jù)電子化檔案與整理好的紙質(zhì)版檔案進(jìn)行校對，若發(fā)現(xiàn)缺失則查明原因追繳核對后再進(jìn)行歸檔、蓋章和搬運(yùn)等后續(xù)事項(xiàng)。

客觀來說，這是工作價(jià)值鏈里技術(shù)含量較低的環(huán)節(jié)，可是我們相信就算在再小的工作里也能經(jīng)過優(yōu)化流程效率等細(xì)節(jié)體現(xiàn)自身存在的高價(jià)值，比如我和文超一齊裝訂封面或校對檔案清單的時(shí)候，我們會研究如何配合，分工，流水線作業(yè)，乃至文件的擺放位置和方向，自身坐姿及文件拿放等細(xì)節(jié)都進(jìn)行了盡可能的優(yōu)化，并盡量將每一個(gè)出品的文件作為藝術(shù)品對待將各方面細(xì)節(jié)做到最好，以此到達(dá)了最大默契和最高生產(chǎn)效率，最高紀(jì)錄是平均每2分鐘就能完成一本檔案的排序和裝訂工作，一個(gè)上午用3小時(shí)時(shí)間完成了60本檔案的裝訂，就連同個(gè)辦公室的信貸部員工也對我們的驚人工作效率表示了贊揚(yáng)和認(rèn)可，這不能不說是我們的驕傲，因?yàn)槲覀兇碇ㄐ腥撕烷_發(fā)區(qū)支行的形象，體現(xiàn)青年員工的既能打硬仗又能做小事的多面手技能。我將在日后的工作中時(shí)刻堅(jiān)持優(yōu)化流程意識和用高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自我，將工作越做越好。

四、xx.07.20文華東方酒店基金投資者教育講座及思考

在7月20號我有幸被網(wǎng)點(diǎn)派去聽取華安基金與建設(shè)銀行合辦的基金投資者教育講座，主講人是華安基金的首席經(jīng)濟(jì)講師，一位40歲出頭的女士，她主要從理財(cái)和投資兩個(gè)大方向入手，結(jié)合不一樣年齡段及客戶需求闡述了不一樣的財(cái)富保值增值途徑，聽完后我確實(shí)感覺受益頗多，并思考自我在工作后應(yīng)當(dāng)如何建立思維和行動(dòng)的新模式，對此我初步列出五點(diǎn)：

1、上下班擠地鐵公交時(shí)或睡前抓緊時(shí)間閱讀電子書及行業(yè)動(dòng)態(tài)，堅(jiān)持每一天至少一小時(shí)閱讀時(shí)間;

2、每一天盡量早起15-30分鐘進(jìn)行熱身及跑步跳繩等其他鍛煉;

3、每月定投基金1000元零存整取1000元;

4、盡量每一天書寫工作日記，每半年寫一次大總結(jié)，以后老了還能夠做成回憶錄;

5、盡量每一天堅(jiān)持和同事朋友的溝通交流，每周認(rèn)識新朋友開拓視野，大家團(tuán)結(jié)合作互相學(xué)習(xí)交流成長，這只是我的初步想法，日后會根據(jù)所見所聞不斷修正完善，期望能建立起好習(xí)慣讓自我在未來走得更快更穩(wěn)。

五、總結(jié)缺點(diǎn)及改善措施

這一個(gè)月以來，我覺得自我在以下兩方面有所不足，闡述如下：

1、與同事們關(guān)系融洽，但與一些年紀(jì)較大的前輩交往時(shí)仍欠缺主動(dòng)，對此改善措施是日常工作中能夠留心前輩們有無什么需要自我能夠幫忙的，多積極主動(dòng)替前輩們解決困難創(chuàng)造話題及接觸機(jī)會;

2、在工作中未能做到不斷優(yōu)化流程，多數(shù)時(shí)只能改善小細(xì)節(jié)，這可能是因?yàn)楣ぷ鹘?jīng)驗(yàn)不足的關(guān)系，無法從更大局處著手，改善措施是耐心在工作中多用心觀察思考總結(jié)，逐漸積累沉淀，爭取不斷優(yōu)化流程提高效率。

總而言之，這一個(gè)月以來我的收獲遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于付出，十分感激建行給了我這個(gè)平臺去不斷提升自我，期望能和建行一齊越走越好!

第二篇：合規(guī)管理亮點(diǎn)工作總結(jié)

一般來說薪酬管理工作總結(jié)就是對過去一段時(shí)間的薪酬管理工作進(jìn)行階段性的回顧，歸納出這段時(shí)間的工作成績，領(lǐng)悟出經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)到問題，根據(jù)所得的工作經(jīng)驗(yàn)以便下一步繼續(xù)做好工作，薪酬管理工作總結(jié)一般可以從這幾個(gè)方面入手寫作：

1.因?yàn)楣べY涉及到每個(gè)員工的利益，所以工資管理必須一絲不茍以防出現(xiàn)失誤?？梢韵葘^去一段時(shí)間全公司的工資做個(gè)統(tǒng)計(jì)，利用數(shù)字使報(bào)告更具吸引力。比如說“我以認(rèn)真謹(jǐn)慎的態(tài)度，認(rèn)真對待每一個(gè)數(shù)字，做好每個(gè)月的統(tǒng)計(jì)工作，截止至當(dāng)前月份為止，工資總額完成xxxx萬，使用情況良好。平均人工資為xxxx元/月，與去年相比增加x%,預(yù)計(jì)全年完成公司工資總額xxxx萬，與去年完成工資總額相比上升x%,有效的提高了員工的工作積極性?！?/p>

2.根據(jù)當(dāng)?shù)氐淖畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)、調(diào)整社保醫(yī)療基數(shù)做好社保核算及繳納工作。具體列出符合實(shí)際情況的示例讓總結(jié)更加具真實(shí)性。

3.總結(jié)就是要發(fā)現(xiàn)問題和改進(jìn)問題，在薪酬管理工作中存在什么樣的問題可以進(jìn)一步進(jìn)行列出來，可以是從自身角度出發(fā)的，可以是部門工作角度出發(fā)的。比如說發(fā)現(xiàn)這樣的問題“在每個(gè)月各個(gè)部門報(bào)送的績效考核表與工作情況報(bào)表未能按照時(shí)間進(jìn)度完成，希望在日后的工作中能與各個(gè)部門相互督促合理安排時(shí)間，完成報(bào)表工作，提高工作效率”;而新人們剛開始對薪酬業(yè)務(wù)方面不熟悉則可以寫“一開始專業(yè)能力不夠，對工作數(shù)據(jù)不夠敏銳，為了提高自己的工作效率，認(rèn)真做好工作上的事情，就需要在平常的工作中不斷提升自己的業(yè)務(wù)知識，向身邊的人請假學(xué)習(xí)工作經(jīng)驗(yàn)，提高自己的工作水平?！?/p>

4.根據(jù)全面的回顧工作情況，寫一步就是要寫好今后的打算?？梢詫懴乱徊揭绾巫龊眯匠旯芾淼墓ぷ?、準(zhǔn)備要做出什么樣的成績，可以不必過分詳細(xì)，可以寫一小部分出來。比如說為加強(qiáng)薪酬管理工作，準(zhǔn)備完善工資管理制度、規(guī)范工資條、進(jìn)修個(gè)人的業(yè)務(wù)能力等等方面改進(jìn)工作，明確今后的工作方向、努力目標(biāo)。

第三篇：銀行內(nèi)控合規(guī)總結(jié)

今年以來，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段，力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識、責(zé)任意識和風(fēng)險(xiǎn)意識。

一、推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。

隨著內(nèi)控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來越少，以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的.傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，該行檢查目標(biāo)開始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)評估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查計(jì)劃，調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo)，業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評估，合規(guī)部門組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評估……從一系列的評價(jià)評估中，提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對性。

二、推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型。

查找漏洞，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能，形式上監(jiān)督，實(shí)質(zhì)是服務(wù)，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時(shí)，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營活動(dòng)的效益性，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動(dòng)中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關(guān)系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。

三、推進(jìn)檢查對象的轉(zhuǎn)型。

該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí)，積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長、副行長責(zé)任(離任)審計(jì)工作中，通過對被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評價(jià)，突出決策行為的合法性、經(jīng)營指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性，提高了管理者的能力，達(dá)到降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高管理效能與效率的目的。

四、推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。

從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型，多次組織培訓(xùn)，進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo)，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力，每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點(diǎn)線索，組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開展合規(guī)檢查，實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變，不僅提高合規(guī)檢查效率，節(jié)約合規(guī)檢查成本，也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

第四篇：銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié)

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：大家晚上好！我是來自XX支行的XX，我演講的題目是：塑合規(guī)文化，造合規(guī)中行。

有這樣一個(gè)寓言故事：河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展……”河岸嚴(yán)肅而認(rèn)真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽勸告，沖毀堤岸，野漫橫流……漸漸消失了。這個(gè)寓言故事告訴我們：規(guī)矩不是羈絆和障礙，而是一張無形的安全網(wǎng)，維護(hù)著我們的社會秩序和生存環(huán)境。

是啊，確實(shí)如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時(shí)間里，我已深刻感受到了合規(guī)的份量。這半年里，我聽到了不少違規(guī)行為、犯罪案例，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報(bào)，比如這一次的警示教育活動(dòng)，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用150萬被判刑14年，該員工利用自己職務(wù)上的便利，他的行為已是嚴(yán)重違規(guī)，觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性，資金周轉(zhuǎn)不足，挪用銀行存款，最后把自己送進(jìn)監(jiān)獄，斷送大好前途。這一個(gè)個(gè)案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的軌跡，他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部，有一般職員，有代辦員；有的曾是先進(jìn)工作者，有的年輕有為前途無量，但他們都因?yàn)橐粋€(gè)貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽(yù)。

細(xì)細(xì)究來，案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的，大多是當(dāng)事人放松了政治學(xué)習(xí)和思想改造，思想不求上進(jìn)，法制觀念淡薄，經(jīng)不住考驗(yàn)，鋌而走險(xiǎn)，最后走上犯罪道路。

案例給我們敲響了警鐘，前車之覆，后車之鑒，我們應(yīng)該吸取他們的慘痛教訓(xùn)，嚴(yán)格按規(guī)章制度做事。尤其是象我這樣的新員工，要把合規(guī)意識深深刻到腦子里。合規(guī)不是負(fù)擔(dān)，而是服務(wù)我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達(dá)成目標(biāo)，即使我們非專業(yè)出身，也很容易從不會到會，從非專業(yè)到專業(yè)。

當(dāng)一個(gè)司機(jī)半夜開到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時(shí)候，交規(guī)已深刻在他心中。當(dāng)每個(gè)人都遵守交通規(guī)則時(shí)，每天就不會有那么多無辜的生命因?yàn)榻煌ㄊ鹿识x開這個(gè)世界。同樣，當(dāng)合規(guī)意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責(zé)無旁貸。當(dāng)我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過失，業(yè)務(wù)運(yùn)行的將會更加健康高效。

合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！

謝謝大家！

第五篇：銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié)

xx銀行按xx銀保監(jiān)分局關(guān)于開展銀行保險(xiǎn)業(yè)案件防控和內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)排查的通知要求，對照排查清單，對各網(wǎng)認(rèn)真開展排查工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、信貸管理方面

（一）管理機(jī)制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺部門（授信經(jīng)營部門）的高管同分管中后臺部門（授信管理部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門等）的高管分離。授信管理部門為信貸管理部，配置有xx名獨(dú)立審查人，負(fù)責(zé)各網(wǎng)點(diǎn)的授信調(diào)查工作。三條線人員崗位已經(jīng)設(shè)置為互斥；不在既客戶經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或基層社有權(quán)簽批人的情況。

（二）審批授權(quán)。xx銀行不在在超授權(quán)審批授信、化整為零規(guī)避審批權(quán)限審批授信等情況，紙質(zhì)授權(quán)書的內(nèi)容及金額是否與信貸管理系統(tǒng)中的控制保持一致。

（三）崗位履職。xx銀行審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）能做到保持獨(dú)立性，能夠做到獨(dú)立發(fā)表審查意見不受任何人干預(yù)；召開貸審會時(shí)，貸審會主任在末位發(fā)言，不對各位參會委員進(jìn)行引導(dǎo)，不把自己的表決結(jié)果先告知各位委員，并當(dāng)場宣布表決結(jié)果；有權(quán)簽批人能遵循對審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或貸審會已否決的授信事項(xiàng)；客戶經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權(quán)限內(nèi)的額度提用，經(jīng)過信貸部的審查經(jīng)理（獨(dú)立審查人）或風(fēng)險(xiǎn)部的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行審核，超基層行審批權(quán)限的額度提用，由風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)審核。

二、不良資產(chǎn)處置方面

（一）呆帳核銷。xx銀行呆帳核銷工作嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)政部《金融企業(yè)呆帳核銷管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷管理實(shí)施辦法。

通過自查未發(fā)現(xiàn)聯(lián)社向分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)授呆帳核銷權(quán)限、突破核銷條件，違規(guī)核銷的行為、向尚未結(jié)清的已核銷貸款客戶新增貸款等行為，xx銀行賬銷案存資產(chǎn)債權(quán)的訴訟時(shí)效、擔(dān)保時(shí)效、查封凍結(jié)時(shí)效得到及時(shí)維護(hù).

（二）以物抵債方面。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬元,經(jīng)查不存在存在故意通過以物抵債而放棄現(xiàn)金回收貸款債權(quán)的權(quán)利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價(jià)格虛高，抵入價(jià)格與當(dāng)時(shí)同區(qū)域、同類型資產(chǎn)價(jià)格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產(chǎn)指定專人（部門）負(fù)責(zé)管理，進(jìn)行保管或經(jīng)營，并明確職責(zé)，每月進(jìn)行賬實(shí)核對，確保賬實(shí)相符，物品完好無損，抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節(jié)均按規(guī)定做好賬務(wù)處理。

（三）批量轉(zhuǎn)讓方面，xx銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓，涉及xx戶xx筆金額xx萬元，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，無按規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)。

xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓賣方盡職調(diào)查工作實(shí)施細(xì)則x》并成立了盡調(diào)、估值、竟價(jià)及批量轉(zhuǎn)讓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。資產(chǎn)估值進(jìn)行了內(nèi)外部評估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報(bào)上級銀行批準(zhǔn)后進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開競價(jià)后產(chǎn)生，本次轉(zhuǎn)讓流程、程序符合符合財(cái)政部、銀監(jiān)會相關(guān)管理辦法的規(guī)定，轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、相關(guān)債權(quán)檔案資產(chǎn)已經(jīng)實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)至資產(chǎn)受讓方。