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第一篇：村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理年末總結(jié)
時(shí)光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20xx年將要成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長(zhǎng)，有不足，細(xì)細(xì)想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時(shí)，有必要將自身去年一年的工作做一個(gè)簡(jiǎn)單總結(jié)，這樣才能輕裝上陣，在20xx年奮勇爭(zhēng)先。
在面對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行壓力，不良貸款集中暴露，競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境不斷惡化，內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢(shì)下，我行立足自身特點(diǎn)，恪守了守土有責(zé)，銳意進(jìn)取的責(zé)任，發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo)，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，自己收獲頗多，主要體現(xiàn)在以下幾方面：
一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí)，不斷提升自身綜合素質(zhì)
在前三季度，在行長(zhǎng)室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我在堅(jiān)持做好自身工作的同時(shí)，堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營(yíng)的行為，提高自身合規(guī)的操作意識(shí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)的政策要求，在管理中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。為此，我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃，堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件，使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡早補(bǔ)齊，做到事半功倍。
四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)，對(duì)我來說十分感恩。由于之前兩年的個(gè)金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應(yīng)，但是隨著對(duì)公司業(yè)務(wù)的逐步了解，也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大，更為系統(tǒng)的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價(jià)值是銀行的利潤(rùn)支柱，所以它的產(chǎn)品很豐富，業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。
二、堅(jiān)持客戶為中心，做好服務(wù)工作
在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持以客戶的需求為中心，以良好的服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去。以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)，面對(duì)客戶。以誠(chéng)懇的工作來回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。
1、建立客戶信息庫(kù)，對(duì)企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理，建立和維護(hù)客戶檔案信息，以高效優(yōu)質(zhì)地工作。
2、建立與企業(yè)的良好個(gè)人關(guān)系，在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶，如果能夠經(jīng)?？匆娔?，會(huì)對(duì)你產(chǎn)生信任，很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時(shí)候，一般會(huì)幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現(xiàn)場(chǎng)了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系。
3、做好存款營(yíng)銷工作。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下，每到月底便是攬存大戰(zhàn)，在這場(chǎng)沒有硝煙的戰(zhàn)爭(zhēng)中，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ)，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì)，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí)，我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭(zhēng)攬他行資金，面對(duì)眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個(gè)人覺得平常如果能夠主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性，那么在關(guān)鍵時(shí)刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。
4、積極開展貸款營(yíng)銷。在大公司團(tuán)隊(duì)中，我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主，但是在這過程中也會(huì)有新的項(xiàng)目可以營(yíng)銷，也可以對(duì)現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。
三、嚴(yán)于律己，樹立良好形象，把控風(fēng)險(xiǎn)，營(yíng)造平安金融
在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士，難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成，便會(huì)送禮，而有些客戶便會(huì)以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面對(duì)這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴(yán)于律己，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色，樹立良好正直的形象，不被經(jīng)濟(jì)誘惑所動(dòng)。另一方面，我們應(yīng)該從我行實(shí)際政策出發(fā)，把控風(fēng)險(xiǎn)，耐心跟客戶解釋，如果風(fēng)險(xiǎn)超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅(jiān)守原則不能動(dòng)搖的，唯有這樣，才能營(yíng)造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。
四、下步工作思路
客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口，是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)，產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn)，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí)，樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來，都為了唯一的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng)，也正是因?yàn)檫@樣的精神存在，才讓我們堅(jiān)持到了最后，實(shí)現(xiàn)了完美的收官。
2、努力提升業(yè)務(wù)水平，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)，業(yè)務(wù)技能，并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
3、加大營(yíng)銷力度，做好貸款工作。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
第二篇：公司客戶經(jīng)理工作總結(jié)
一、敬業(yè)愛崗，視單位為家
自從20xx年進(jìn)入煙草公司至今已過了三年多的時(shí)間，作為一名客戶經(jīng)理，我深深知道愛崗敬業(yè)的重要性和一份工作的來之不易，從進(jìn)入公司以來我對(duì)煙草公司懷著一份深深感激之情，也許正是這樣，才使我對(duì)新的工作充滿熱情。正所謂隔行如隔山，對(duì)于從事煙草公司客戶經(jīng)理一職來說，我以前所學(xué)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)完全無用武之地。現(xiàn)在要面對(duì)的是一個(gè)個(gè)活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切辦法，利用業(yè)余時(shí)間向一些同事請(qǐng)教，但隨著卷煙銷售網(wǎng)絡(luò)的改變提升，再加上這項(xiàng)工作在我縣起步較晚，也算是一種新生事物，實(shí)在是沒有太多現(xiàn)成的經(jīng)驗(yàn)可學(xué)，一切幾乎全得靠自己摸索，包括怎樣搞好同客戶的關(guān)系，怎樣培育新的卷煙品牌，怎樣調(diào)劑卷煙品種來滿足不同的消費(fèi)地域和群體等等?？傊?，學(xué)這學(xué)那只有一個(gè)目的。就是抓緊一切時(shí)間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，充實(shí)頭腦，提高工作技能的同時(shí)，我更注重與單位的同事之間保持一種親密的兄弟關(guān)系，作為一個(gè)基層單位，一個(gè)單位就是一個(gè)家，單位里的同事就是自己的弟兄，而一個(gè)人的成績(jī)也不僅是靠一個(gè)人就能取得的，每個(gè)人實(shí)際上就是所有的工作鏈條中的一環(huán)，哪一個(gè)環(huán)節(jié)出了問題都不可能把工作干好，所以與同事之間的團(tuán)結(jié)協(xié)作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機(jī)師傅，都與我的所謂成績(jī)密不可分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對(duì)此我有切身體會(huì)，而單位要想有好的效益，又與每個(gè)員工的一點(diǎn)一滴的積累不無關(guān)系，所以我在單位就像在自己家里一樣，就像為家里人做事一樣，認(rèn)真負(fù)責(zé)、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關(guān)系非常融洽，為我在工作中能取得優(yōu)異成績(jī)奠定了良好的人際關(guān)系。
二、加強(qiáng)對(duì)客戶的溝通，維護(hù)客戶利益
作為煙草公司的客戶經(jīng)理，同我每天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過三年的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情和友情關(guān)系。其實(shí)卷煙與藥品一樣，都是屬于國(guó)家壟斷的產(chǎn)品。煙草公司是屬于專賣專營(yíng)的商業(yè)批發(fā)企業(yè)，雖然其體制與一般的商業(yè)批發(fā)企業(yè)有所不同，但有一點(diǎn)是完全相同的，那就是所面對(duì)的市場(chǎng)及商業(yè)批發(fā)企業(yè)的立足之本就是客戶。因此我必須把他們的利益放在第一位，設(shè)身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實(shí)的客戶。把我們作為商品的第一供應(yīng)商，自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護(hù)好消費(fèi)者身體健康、維護(hù)好消費(fèi)者利益的同時(shí)，無形中也為公司創(chuàng)造了效益，在客戶能獲得最大利益的時(shí)候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為今后煙草公司的可持續(xù)發(fā)展提供了充足的網(wǎng)絡(luò)保障。
進(jìn)入XX年，隨著卷煙銷售網(wǎng)絡(luò)的進(jìn)一步提升，我們客戶經(jīng)理的工作職能也在發(fā)生轉(zhuǎn)變；而我同卷煙客戶的關(guān)系也進(jìn)入一個(gè)新階段，我對(duì)他們可說是已經(jīng)很熟悉了，誰(shuí)最愛賣什么樣的卷煙，誰(shuí)最愛老品牌，誰(shuí)最愛新品牌，誰(shuí)幾天該補(bǔ)一次貨等，我都了如指掌，對(duì)于他們提出的一些問題我也能夠及時(shí)處理并提供幫助。對(duì)于個(gè)性化服務(wù)，我更是駕輕就熟，運(yùn)用自如，我把自己的手機(jī)號(hào)給每個(gè)客戶都留了一份，他們誰(shuí)有問題可以隨時(shí)同我聯(lián)系，對(duì)于該補(bǔ)倉(cāng)而未補(bǔ)的情況，我也會(huì)打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對(duì)此都非常感謝，把我當(dāng)成知心人，有什么事全對(duì)我說，而我在卷煙品牌的調(diào)劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙一定會(huì)告知他們一個(gè)合理的理由。現(xiàn)在廣大農(nóng)民的收入還較有限，消費(fèi)水平也比城市低很多，加上外出務(wù)工人員較多，所以四、五類卷煙在農(nóng)村這塊市場(chǎng)的消費(fèi)需求比較大，而由于煙廠在生產(chǎn)方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的生產(chǎn)量極小，根本無法滿足消費(fèi)需求。在訪銷過程中，就有很多客戶、普通消費(fèi)者問到這個(gè)問題，問為什么沒有五類卷煙，我對(duì)他們提出的問題一一答復(fù)，不論時(shí)間再晚都會(huì)解釋清楚每個(gè)問題，直到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實(shí)際上并不盡然，雖然多費(fèi)些口舌，但對(duì)于他們來說卻是一種信息的傳達(dá)，使他們?cè)黾恿藢?duì)我、對(duì)煙草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會(huì)認(rèn)為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財(cái)路，他就會(huì)轉(zhuǎn)向別的地方尋求貨源，對(duì)于煙草公司以后的發(fā)展造成不穩(wěn)定因素。
由于我與客戶的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關(guān)系也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價(jià)值的需求信息，（比如我和同事李忠在走訪客戶時(shí)、卷煙客戶把他們看到有人在我們轄區(qū)兜售假煙的情況第一時(shí)間就告訴了我們，而且我和李忠在市場(chǎng)也是第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)了我們的客戶有假煙、我們也是第一時(shí)間通知了主管部門）。更有客戶直接拒絕那些來路不明的私煙，認(rèn)為通過我給他訂的卷煙才貨真價(jià)實(shí)。
三、對(duì)工作樂觀自信、要養(yǎng)成良好的心態(tài)
自信是使看似不可為的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而樂觀卻是一種對(duì)于工作的態(tài)度，視工作為快樂、享受，必然會(huì)得到工作給你帶來的最大回報(bào)。
自我進(jìn)入煙草公司以來，我在工作中樹立正確的“人生觀、世界觀、價(jià)值觀”，我對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)及單位交給的各項(xiàng)任務(wù)都持著自信和樂觀的心態(tài)。別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得出色，我并不比他們差。對(duì)于每月的任務(wù)指標(biāo)，由于我對(duì)于客戶的真情實(shí)感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實(shí)也果真如此，這樣的工作業(yè)績(jī)也使我感受到了成功的快樂。正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自于低起點(diǎn)的目標(biāo)定位，這樣的定位使我很快便實(shí)現(xiàn)了一個(gè)個(gè)的目標(biāo)，而正是一個(gè)個(gè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的積累收到了意想不到的結(jié)果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂得在工作中一定要有自己實(shí)現(xiàn)工作任務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)，哪怕它與實(shí)際目標(biāo)有一定差距，那也沒什么，先把它實(shí)現(xiàn)了吧，然后再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會(huì)感到它帶給你的壓力，你就會(huì)更加熱愛自己的工作，也會(huì)干出更多的成績(jī)。因此，保持良好的心態(tài)以及樂觀自信的工作態(tài)度也是我取得成績(jī)的保證。態(tài)度決定一切，只要你努力了，你終究會(huì)得到回報(bào)，成績(jī)只代表過去，這點(diǎn)成績(jī)的取得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的協(xié)助以及卷煙零售客戶的大力配合，這是大家共同努力的結(jié)果。盡管有了成績(jī)，但是和先進(jìn)同事相比還是有很大差距，還有努力的余地。
XX年是我們卷煙行業(yè)改革深入推進(jìn)聯(lián)合重組的一年，隨著卷煙經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)步發(fā)展，我作為一名卷煙企業(yè)的客戶經(jīng)理，無論在思想上、知識(shí)上、行動(dòng)上都必須跟上時(shí)代發(fā)展的要求，不然就會(huì)被淘汰，為了做一個(gè)合格的煙草人，我不斷告誡自己，“學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)、再學(xué)習(xí)”，自覺養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí)、勤于思考的良好環(huán)境，在學(xué)習(xí)中加強(qiáng)自身修養(yǎng)，不斷提高自己適應(yīng)改革發(fā)展的能力，增強(qiáng)個(gè)人素質(zhì)。為今后煙草公司的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
第三篇：客戶經(jīng)理年終總結(jié)
這一載的光陰來到十二月。已然中旬，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示，我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候，人們總會(huì)爭(zhēng)相著感嘆時(shí)光的匆匆飛逝。若干年來，我總不知覺?？墒墙衲辏瑫r(shí)光，她，特別的快，也特別的不知所謂。
寫些文字，對(duì)我來說是不需糾結(jié)的易事。這些年來，也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過門面。年終總結(jié)，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月。那么后七個(gè)月何如?二個(gè)月停崗，支行19樓面壁思過;五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我陌生的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個(gè)陌生的工作。未及一年過半，卻是全新的開始。
既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結(jié)，還必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么，寫了些什么——迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時(shí)，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?
每年的一月都有一個(gè)‘開門紅’的營(yíng)銷任務(wù)，以期將新一年的勝利之門打開?？墒且晕覟槭椎恼麄€(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來最壞的一個(gè)一月份。后來在和姚行長(zhǎng)在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中，他問我說，個(gè)金隊(duì)伍需要引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，這個(gè)周期不宜過長(zhǎng)，也不宜過短。作為過來人。我要說，老的理財(cái)經(jīng)理在發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到一定階段時(shí)，會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液，一定會(huì)有鯰魚效應(yīng)。新加入的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了?！铱刹皇且?yàn)橐顺鲫?duì)伍而說些風(fēng)涼話。我的退出，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了。
一月頹勢(shì)之排山倒海，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時(shí)我的營(yíng)銷狀態(tài)還不是。也許是剛過節(jié)，剛旅行，心太散了。不過，漸漸開始張羅起今年第一只營(yíng)銷推進(jìn)的基金，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認(rèn)購(gòu)頗為不順，客戶不久便要反悔這筆認(rèn)購(gòu)，最后幾經(jīng)些許環(huán)節(jié)，也為初來乍到調(diào)節(jié)相關(guān)事宜的小周添了點(diǎn)麻煩。但隨后幾筆的認(rèn)購(gòu)則絲毫不含糊，我推的認(rèn)真，客戶買的堅(jiān)定。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務(wù)還差了一點(diǎn)，與其他網(wǎng)點(diǎn)同事火爆的銷售場(chǎng)景更無法相提并論，但總算是找回了以往營(yíng)銷的自我狀態(tài)，讓延中的個(gè)金業(yè)績(jī)?cè)趻暝新鹕?。所以，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。
三月份過去了，猶冷，天氣陰晴不定。
開一季小組會(huì)的時(shí)候，按時(shí)寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領(lǐng)導(dǎo)客氣了。似乎除了營(yíng)銷之外的工作我都很出色。必須承認(rèn)，2xx延中個(gè)金營(yíng)銷的頭并沒有開好。
些許諷刺，說營(yíng)銷羸弱了一些，可我覺得自身的服務(wù)水平是在不斷強(qiáng)化當(dāng)中的，這可能單從數(shù)據(jù)化的報(bào)表上是細(xì)究不出來的。比如，我一向以為作為理財(cái)經(jīng)理的工作是發(fā)現(xiàn)客戶，繼而了解他們的需求，然后配置符合其自身風(fēng)險(xiǎn)能力和收益要求的產(chǎn)品給他們，再追蹤，把服務(wù)加深，以期可以挖掘出客戶更深的理財(cái)需求。這個(gè)過程，是需要用專業(yè)學(xué)識(shí)、金融市場(chǎng)的資歷乃至人情交往的情商去構(gòu)成。不是說，客戶來了，他告訴你要買什么，然后我準(zhǔn)確地利索地幫Ta做好，如果是一個(gè)低柜，那么我可以得8分。
但是，始終別忘了，我是理財(cái)經(jīng)理，理財(cái)經(jīng)理是用來發(fā)掘甚至創(chuàng)造客戶需求，繼而把合適的產(chǎn)品賣給他。如今，我相信很多駐網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理都遇上將理財(cái)經(jīng)理當(dāng)?shù)凸袷沟幕袒?，在目前尤其是銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售的程序無法改善，整個(gè)支行理財(cái)經(jīng)理駐點(diǎn)機(jī)制無法改革的情形下，我們?cè)鯓用撋沓鰜砣プ鲆粋€(gè)非低柜的理財(cái)人員。
面對(duì)紛繁復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品申購(gòu)，如果無法需求再造讓其轉(zhuǎn)投保險(xiǎn)基金的話，通過便捷的網(wǎng)銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺(tái)填單處理，網(wǎng)銀的優(yōu)勢(shì)無與倫比，這里不一一詳贅。這里也有一個(gè)問題，就是怎么讓那么多人接受我行網(wǎng)銀，使用網(wǎng)銀。這里也是我所要說的服務(wù)水平。這個(gè)引導(dǎo)過程需要時(shí)日，關(guān)鍵點(diǎn)在于自身必須對(duì)我行的網(wǎng)銀了若指掌，充分認(rèn)可我行的網(wǎng)銀，并且有網(wǎng)銀實(shí)戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn)。說起實(shí)戰(zhàn)的經(jīng)驗(yàn)，我個(gè)人放棄了使用可以免費(fèi)得到的usbkey證書，因?yàn)閡key證書由我父親開通，我自己則用文件證書，母親則使用‘自助注冊(cè)’。
這樣的話，我就能了解到目前我行僅有的這三種網(wǎng)銀注冊(cè)方式的功能以及使用。任何網(wǎng)銀疑難雜癥，在我面前都可以迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下，假以時(shí)日，我敢說延中申購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的客戶中，95%已在網(wǎng)銀的體系中運(yùn)行這些產(chǎn)品了。很明顯，我完全有理由說我能騰出手來在理財(cái)經(jīng)理的場(chǎng)面上有所作為。只是業(yè)績(jī)，還不如其體現(xiàn)得那么快。
至于業(yè)績(jī)。領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)議上時(shí)常會(huì)委婉地提到延中資源相對(duì)不是那么上等——其實(shí)，我在想，再怎么沒有質(zhì)優(yōu)量大的客戶資源，就堂堂一個(gè)曾經(jīng)的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲(chǔ)蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號(hào)，排著隊(duì)嚷嚷著要買國(guó)債的架勢(shì)，每日只是從中化取二三萬的保險(xiǎn)增量，憑此應(yīng)不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績(jī)開脫的借口托詞，奈著實(shí)難以啟齒。至于指標(biāo)，盡管這個(gè)名詞始終縈繞著讓人頭痛，但從當(dāng)時(shí)最近會(huì)議上公布的指標(biāo)來看，單論保險(xiǎn)，單以延中資產(chǎn)規(guī)模下發(fā)的指標(biāo)3萬，僅單天工作日1.5萬的銷量。真心認(rèn)為，這個(gè)指標(biāo)不算高，更不算遙不可及。
四月，離離開理財(cái)經(jīng)理的崗位還有二個(gè)月。這個(gè)月，我想分享一個(gè)也算我狀態(tài)回勇後的營(yíng)銷案例。
我每次在針對(duì)一件產(chǎn)品做營(yíng)銷的時(shí)候，總有一個(gè)中心思想。比方，擺出‘點(diǎn)滴成金’報(bào)價(jià)每周都在走低的實(shí)況，然后寄出市場(chǎng)利率可能也會(huì)隨時(shí)走低的理論，進(jìn)而讓一些有效的一直以來瞄準(zhǔn)短期理財(cái)?shù)目蛻粲锌紤]長(zhǎng)期的計(jì)劃。因?yàn)橥ǔＴ谝粋€(gè)人或一個(gè)家庭中，也通常會(huì)有一些錢作為預(yù)防動(dòng)機(jī)長(zhǎng)期不用，正因?yàn)樗麄円恢币詠硌h(huán)購(gòu)買短期理財(cái)，是之前的利率水準(zhǔn)一直處在一個(gè)上升的通道中，或者還可以說是主流媒體的引導(dǎo)所致，其實(shí)不是他們短期都需要用錢?，F(xiàn)在則是反之的趨勢(shì)，那我正好激起他們長(zhǎng)期投資的欲念。有了這個(gè)念，無非配上一些相關(guān)長(zhǎng)期的產(chǎn)品，貌似保險(xiǎn)便是首當(dāng)其沖。
但先別著忙，萬事講究一個(gè)戰(zhàn)略，得有一個(gè)巧妙的引導(dǎo)。我采取的方針是用國(guó)債去引導(dǎo)，因?yàn)槲艺J(rèn)為以四月所發(fā)行的五年國(guó)債6.15的收益率來說，還是擺得上臺(tái)面讓客戶去心動(dòng)的。如果客戶這個(gè)都說沒問題，那么同樣滿期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了。也就是期限。也不用‘適當(dāng)’誤導(dǎo)了，把五年說成三年，把三年說成一年，因?yàn)樵谖铱磥?，所有這些銀保產(chǎn)品(除了國(guó)華二年那個(gè)特型外)，只有滿期才有可能僅僅戰(zhàn)勝定存。能接受五年電子國(guó)債了，那這個(gè)期限就沒問題了，也同時(shí)兼顧了一下客戶的利益。
既然介紹了每年6.15付息的國(guó)債，挺好的東西，那當(dāng)然得讓客戶買。但不能全買。我的經(jīng)驗(yàn)是，首先長(zhǎng)期的理念沒問題;第二就是再植一個(gè)資產(chǎn)配置的理念，一定要配置;第三，同樣也是事實(shí)，以國(guó)債目前的熱銷勢(shì)頭，不一定買得上。我可以盡一些努力，讓客戶盡量買上，讓客戶感受如此貼心照顧的同時(shí)，再迂回促成其購(gòu)買同樣五年期限的銀保產(chǎn)品。我當(dāng)時(shí)挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的C款作為主推，這樣我認(rèn)為和國(guó)債6.15的落差顯得沒那么大，盡管它是有每年分紅的，但電子國(guó)債的每年付息(等于復(fù)利)又是何等的優(yōu)勢(shì)!實(shí)踐結(jié)果，四月出一單，買的金貴C款，13萬。同樣該客戶，讓其按下25萬，答應(yīng)其在下一期國(guó)債的購(gòu)買上盡量?jī)?yōu)先。萬紫千紅的五月，又如法炮制了二筆相似的案例，也銷了13萬多。
五月還出了我入主延中個(gè)金理財(cái)以來第一單的信托。
其后，我還專門篩選排列了名下客戶，以期找到更多潛在的信托資源。既然保險(xiǎn)基金的推進(jìn)之路踽踽難行，便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工?？删驮谖液狼闈M懷，自感眉目已露的時(shí)候，六月份的一天，領(lǐng)導(dǎo)突如其來的召見-——似乎我從不曾想過，四年多的理財(cái)經(jīng)理生涯就在此刻風(fēng)雨飄搖。
從去年四月至那時(shí)，被查到八次違規(guī)操作。我面臨的現(xiàn)實(shí)，已容不得我半點(diǎn)狡辯，似乎等待的只是審判。然而，停崗、學(xué)習(xí)制度、作出書面深刻檢查，都只為了一個(gè)從輕發(fā)落。在19樓‘面壁思過’的日子里，我既閱盡了中國(guó)一二等富貴繁華之地，也像一個(gè)小學(xué)生那樣，被打回到學(xué)習(xí)課本基礎(chǔ)的原型。作為小學(xué)生，罰得最多的就是抄寫?！姹凇^一天，頭一件事，便是將《上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲罰。印象深刻，感覺尤其在這些年來除了不斷豐富自己的專業(yè)水準(zhǔn)以外，很久沒有這樣學(xué)習(xí)過如此基礎(chǔ)的制度約束了，而恰恰這又是我欠缺已久的。
我待在一個(gè)營(yíng)銷的崗位上，以營(yíng)銷為己任，這是無可厚非的本職。但這壓根不能成為我漠視操作風(fēng)險(xiǎn)理所當(dāng)然的理由。
我也一度很不屑把制度理解至死的做法。后來漸漸明白，銀行運(yùn)作的是一個(gè)很嚴(yán)格、很嚴(yán)密、很嚴(yán)謹(jǐn)?shù)凝嫶篌w系，所以規(guī)章制度猶如天上繁星。作為從事銀行業(yè)的人，無論從業(yè)資歷有多么恢宏，面對(duì)制度，我們要去做的就是無條件地遵守它并遵照?qǐng)?zhí)行;面對(duì)制度，切不可‘勿以法小而不為’。在我身上一些日常的違規(guī)操作事實(shí)，可以說，不是很難理解，卻又很難理解。我不想我14年職業(yè)生涯就此絆在如此顯而易見的基礎(chǔ)常識(shí)之上。14年了，職業(yè)生涯已不能算短。
這么多年，工作上不見大的失誤失責(zé)，但磕磕碰碰的劃痕依然經(jīng)年伴隨。試想人人都想得一完美，而往往愈想完美之人，到頭來不是因此在患得患失中所陷平庸，就是在大刀闊斧時(shí)玉石不分。多年來，遵紀(jì)守法，一直本分工作，以為踏踏實(shí)實(shí)。卻以這種‘面壁思過’的方式來到19樓，又以這種方式坐在支行領(lǐng)導(dǎo)的辦公室里。心理面臨著多大的煎熬?？赡苁嵌嗌倌陙?，給予我對(duì)銀行內(nèi)控操作流程的漠然理解和松散執(zhí)行的一次擲地有音的回響。
八月，我會(huì)記得這個(gè)炎熱今夏的。我離開了，離開了我曾經(jīng)感嘆‘這是真正在做銀行’的理財(cái)經(jīng)理的崗位。盡管這一去，我不知道還會(huì)不會(huì)回來，還有沒有勇氣回來。如果都不可能，那我希望仍舊保有心底的那份執(zhí)著和自信，來迎接新的挑戰(zhàn)。盡管這一去，沒有眷戀，沒有渴望，徒有彷徨，徒有感傷。而我從沒有認(rèn)為跌倒就是輸，也從來都認(rèn)為教訓(xùn)是財(cái)富。我是離開了。似乎一切都停滯了，我的客戶，我的支行，我的夢(mèng)想。這四年多我從經(jīng)歷中真的學(xué)到了很多，也交到了很多有人生意義的朋友。所以哪怕知道這么一天我將失去，我都無悔當(dāng)年的選擇。
八月二十一日，及至今的五個(gè)月，及再以后未知的日子，我都會(huì)在余姚路支行。盡管今年有大半光景都在那了卻，但請(qǐng)恕我在本文行將結(jié)尾處才第一次提起它。盡管大堂經(jīng)理的崗位對(duì)我而言駕輕就熟;盡管張迅行長(zhǎng)是我以前常德路的老領(lǐng)導(dǎo)，謙和親切，默契十足;盡管網(wǎng)點(diǎn)同事、行業(yè)同仁、搭子、經(jīng)警、新客戶的相處都很歡樂，但我卻始終沒有從仿佛跌落沉淪的情緒中走出，內(nèi)心焦慮失措。所以五個(gè)月來，只盡到了一些些大堂經(jīng)理微薄的職責(zé)，只能說是做得很平常、很平常。把大堂經(jīng)理另一個(gè)營(yíng)銷角色則完全忽略了。大堂日常的管理、服務(wù)、營(yíng)銷都是靠我那么多年的資歷和經(jīng)驗(yàn)在完成。說重些，這五個(gè)月，在余姚路支行做大堂經(jīng)理，只是簡(jiǎn)單重復(fù)，重復(fù)簡(jiǎn)單，幾乎沒怎么去用心思考。所以又何值一述呢?明年吧。明年我會(huì)用好心力，不要浪費(fèi)四年多理財(cái)經(jīng)理所帶給我的積累、見識(shí)以及各項(xiàng)能力。在同樣可以驚艷四座的大堂經(jīng)理崗位上，交出一份矚目的答卷。
這一年，各方原因，言談仍頻，文字甚微。令人莞爾的是，這關(guān)于情況說明的檢查倒寫了二篇之眾。只能從側(cè)說明，這一年，討伐、警覺、反思以及重新的自我審視，乃我的關(guān)鍵字。如果明天不是世界末日，我希望這一年過去了，在我身上會(huì)有一個(gè)有意義的轉(zhuǎn)捩點(diǎn)。
第四篇：公司客戶經(jīng)理工作總結(jié)
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)
俗話說，學(xué)無止境。書到用時(shí)方恨少。現(xiàn)在是信息發(fā)達(dá)的21世紀(jì)，各行業(yè)都面臨著日趨激烈的競(jìng)爭(zhēng)。我作為公司的客戶經(jīng)理，我有責(zé)任，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己的思想覺悟和業(yè)務(wù)水平。平時(shí)，我積極利用空余時(shí)間了解學(xué)習(xí)科學(xué)發(fā)展觀和十八大精神，提高自己的政治思想覺悟，在思想上與公司保持一致,堅(jiān)定理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，樹立全心全意為公司服務(wù)的思想。另外，我除了學(xué)習(xí)政治理論外，重點(diǎn)是學(xué)習(xí)公司的各項(xiàng)制度規(guī)定、工作紀(jì)律及業(yè)務(wù)知識(shí)，做到學(xué)深學(xué)透，掌握在腦海中，運(yùn)用到實(shí)際工作中，為自己做好各項(xiàng)本職工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、矜矜業(yè)業(yè)，做好本職工作
（一）取得的工作業(yè)績(jī)
近一年來，我認(rèn)真努力，工作業(yè)績(jī)上取得了一定成績(jī)。全年累計(jì)發(fā)生業(yè)務(wù)筆，累計(jì)發(fā)放貸款萬元，累計(jì)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入萬元，其中，貸款利息收入萬元，其它收入萬元。上繳各項(xiàng)稅費(fèi)萬元，成本支出萬元，年末實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)萬元，截止年末貸款余額萬元，到期貸款率%，利息收回率為%。
（二）加強(qiáng)內(nèi)部管理，確保工作順利開展
不以規(guī)矩不成方圓。一個(gè)好的企業(yè)都有一套相應(yīng)的、健全的制度作為保障，確保各項(xiàng)工作能夠持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。因此，我在工作中嚴(yán)格落實(shí)公司的規(guī)章制度，明確目標(biāo)，層層分解任務(wù)，做到責(zé)任到崗，細(xì)化到人，并制定了切實(shí)可行的獎(jiǎng)罰辦法，激勵(lì)大家努力完成工作任務(wù)。平時(shí)，也加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)力度。使他們能夠盡快適應(yīng)工作需要，做好本職工作。一是抓好業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)，特別是對(duì)新員工，有針對(duì)性的開展信貸知識(shí)、財(cái)務(wù)知識(shí)以及相關(guān)法律知識(shí)的培訓(xùn)工作。二是組織大家學(xué)習(xí)公司制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，熟悉相關(guān)的業(yè)務(wù)流程，更好地開展工作。
（三）求真務(wù)實(shí)，樹立良好的工作作風(fēng)
一年來在業(yè)務(wù)工作中，我始終堅(jiān)持勤奮、務(wù)實(shí)、高效的工作作風(fēng)，認(rèn)真做好工作。工作中我一直以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、從大局出發(fā)，不計(jì)較個(gè)人得失，積極工作，盡心盡力做好每項(xiàng)工作。尊重領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)結(jié)同事，以誠(chéng)待客。對(duì)工作上的事，只講輕重緩急，不分厚薄彼此，不講條件、不計(jì)得失，為人正直、謙虛、嚴(yán)謹(jǐn)。耐心、誠(chéng)懇地接受客戶意見，有委屈也不在客戶面前表露；我們接不到業(yè)務(wù)自己心急，接到業(yè)務(wù)要認(rèn)真調(diào)查，從發(fā)放貸款到合同制定，以及貸款后的結(jié)清工作都要一絲不茍的做好。不能放過任何一個(gè)細(xì)節(jié)，確保我經(jīng)手的貸款業(yè)務(wù)都能順利完成，避免對(duì)公司造成損失。雖然工作時(shí)時(shí)都有壓力，但這一切，我都當(dāng)作是對(duì)自己的一種磨煉，一種考驗(yàn)。只有直面對(duì)待，才能鍛煉自己，才能使自己日益成熟，成為一個(gè)優(yōu)秀的工作人員。
三、工作中存在的不足
盡管工作中我取得了一定的成績(jī)，但從中我也看到自身所存在的不足。由于分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)考慮問題不夠深入細(xì)致，深入客戶不夠，有時(shí)工作急于求成，和同事們溝通交流較少、經(jīng)驗(yàn)不足等。面對(duì)日益激烈的市場(chǎng)形勢(shì)，隊(duì)伍管理、業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)十分艱巨，希望和大家一起并肩作戰(zhàn)，共同努力，把我公司業(yè)務(wù)發(fā)展推向更高層面。
四、明年的工作打算
成績(jī)屬于過去，今后我們的工作將面臨更大的挑戰(zhàn)和困難。明年我們的工作重心是開拓發(fā)展微貸業(yè)務(wù)。我主要想從以下幾個(gè)方面入手：一是確定市場(chǎng)定位，根據(jù)調(diào)研、考察，制定出爭(zhēng)對(duì)目標(biāo)客戶的微貸產(chǎn)品。二是積極開拓市場(chǎng)，主動(dòng)深入市場(chǎng)進(jìn)行營(yíng)銷為主，再輔之系統(tǒng)的品牌宣傳，擴(kuò)大影響力。三是做好相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。對(duì)每個(gè)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、還款能力等做好評(píng)估、處理工作。四是做好信貸人員的管理、培訓(xùn)工作。通過建立相應(yīng)的績(jī)效考核機(jī)制，激發(fā)大家工作的積極性。
以上是我個(gè)人的一些拙見，有什么意見，請(qǐng)大家及時(shí)提出。我相信，有我們大家的共同努力，我們明年會(huì)再創(chuàng)佳績(jī)。
第五篇：公司客戶經(jīng)理工作總結(jié)
這半年來，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中，先是年初由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響，很多客戶采取保守、觀望的態(tài)度，需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等;然后前后，宏觀經(jīng)濟(jì)略有回暖跡象。一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要繼續(xù)進(jìn)行和權(quán)證的短線操作，在對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行了綜合分析后，對(duì)各種股票板塊和證券品種進(jìn)行了對(duì)比，建議這些客戶可以選擇一些防御類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權(quán)證類的高風(fēng)險(xiǎn)品種，對(duì)于保守的客戶，也建議可以適當(dāng)嘗試etf產(chǎn)品的二級(jí)市場(chǎng)投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥，這段時(shí)間的工作既繁重有辛苦，既要參考很多資料和數(shù)據(jù)，反復(fù)研究，又要向客戶耐心的介紹各品種的特點(diǎn)。
得出的結(jié)論的理由，以及一些品種在操作上的簡(jiǎn)單技巧和并隨時(shí)與客戶進(jìn)行溝通，交流彼此對(duì)市場(chǎng)的看法;接著是“板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時(shí)間的工作非常緊張和繁重，而且讓我在一次陷入矛盾之中：“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù)，公司是下達(dá)了任務(wù)指標(biāo)的，采取了很多聯(lián)系和客戶的，而通過對(duì)學(xué)習(xí)各國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的資料，特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)活動(dòng)，聽了老師對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的分析后，覺得大多數(shù)客戶非常不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的投資，因此對(duì)前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進(jìn)行了非常深入的分析并及時(shí)傳達(dá)各客戶。
市場(chǎng)通脹預(yù)期愈演愈烈，大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象，但個(gè)股依然活躍，新入市的客戶依然滿倉(cāng)操作，并們有及時(shí)地調(diào)整倉(cāng)位，一旦大盤調(diào)整會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)很大，建議客戶要控制好倉(cāng)位，保留較大比例的帳戶資金，等待時(shí)機(jī)。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對(duì)比，思考總結(jié)和交流溝通的工作，怎一個(gè)“忙”字了得?
也正是因?yàn)檫@半年來不同以往的忙碌，積累了更多的，督促自己去學(xué)習(xí)更多的知識(shí)，了解更多類型的投資品種和市場(chǎng)，提升了自己適應(yīng)更多不同變化的能力。
通過在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，漸漸領(lǐng)悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：
謙虛：只有保持謙虛的態(tài)度，才能讓自己學(xué)習(xí)到更多的東西，使自己的知識(shí)和意念常“新”。
嚴(yán)謹(jǐn)：對(duì)各種產(chǎn)品和市場(chǎng)要認(rèn)真研究和分析，對(duì)不同客戶也要有更多的了解，才能給他們提供更加適合的投資建議。
圓通：面對(duì)公司任務(wù)和客戶利益，要積極對(duì)待，既不能逃避也不能推脫，盡量運(yùn)用自己的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)尋找二者的平衡點(diǎn)，只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的。
誠(chéng)懇：無論如何，只用誠(chéng)心誠(chéng)意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們接受和認(rèn)可的。
長(zhǎng)期以來我都是以這樣的態(tài)度在工作，也正因?yàn)槿绱?，與很多客戶成為了知心朋友，今年的市場(chǎng)變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參加了金融師的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，較早的對(duì)金融市場(chǎng)有了些了解，在進(jìn)行分析和規(guī)劃時(shí)等到了充分的運(yùn)用，被客戶非常認(rèn)可和贊同，使他們對(duì)這半年來的投資成績(jī)非常滿意，我們之間的友情加深了，對(duì)我也更加信賴，因此，讓我非常感激，相信自己應(yīng)該有能力為更多的人提供更好的服務(wù)!
第六篇：22銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)
轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個(gè)法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長(zhǎng)為一個(gè)能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20__年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)
我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比較多，這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識(shí)，在我到崗理清思路后，我自覺加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶。
在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身政治素質(zhì)。作為一名中國(guó)民主建國(guó)會(huì)會(huì)員，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn)策，努力學(xué)習(xí)中國(guó)共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。
二、腳踏實(shí)地、勤奮工作
作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能因?yàn)樽约旱氖韬鼋o銀行帶來?yè)p失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
