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第一篇：金融學個人實習工作總結

一、實習目的與要求：

實習是學校本科教學培養(yǎng)方案和教學計劃的必要環(huán)節(jié)，是課堂教育和社會實踐相結合的重要形式，是增強學生實踐能力、培養(yǎng)學生提高分析問題和解決問題的能力以及綜合運用所學基礎知識和基本技能的重要途徑，也是學生最終完成本科教學不可或缺的階段。金融專業(yè)學生通過實習，達到如下目的：

1、深入了解某一金融機構(如商業(yè)銀行或證券公司、保險公司和其它金融機構)、經(jīng)濟鑒證類中介機構(如資產(chǎn)評估公司、會計師事務所等)、投資管理公司或者其他企事業(yè)單位的部門設置、各部門職責和各部門之間業(yè)務聯(lián)系;

2、了解和掌握開展各類金融或投資與評估業(yè)務的相關法律和監(jiān)管部門的規(guī)章要求;

3、針對實習單位的某一部分，了解和熟悉某項業(yè)務的分工和辦理規(guī)則;

4、培養(yǎng)和提高學生的道德品質(zhì)和職業(yè)素養(yǎng)以及人際溝通能力。

二、實習項目內(nèi)容：

1、商業(yè)銀行：信貸業(yè)務、結算業(yè)務、存款業(yè)務、資金管理業(yè)務、外匯業(yè)務、風險管理業(yè)務、擔保業(yè)務、銀行財務會計等相關業(yè)務;

2、證券、保險、信托和租賃等非銀行金融機構：投資、證券分析、代理、咨詢服務、信托、租賃等相關業(yè)務;

3、資產(chǎn)評估：市場調(diào)查、預測技術、評估技術和不確定性分析技術的應用;

4、項目評估：投資項目可行性分析、投資項目經(jīng)濟評價和商業(yè)計劃書的寫作;

5、注冊會計師業(yè)務：審計、驗資、會計咨詢和會計服務;

6、其他企事業(yè)單位的相關業(yè)務;

7、了解和熟悉各種日常工作報告的構思及書寫。

第二篇：個人理財心得體會范文

在銀行從事理財工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡，四年的時間不算長，卻有些許感慨。

2005年6月參加中國銀行零售客戶經(jīng)理培訓后，開始從事銀行的理財工作。對于4年前的銀行理財來說面臨諸多的困惑：銀行理財產(chǎn)品種類極少、客戶甚至于理財師本人未能真正理解理財?shù)囊饬x、、、理財與投資簡單的劃上了等號!炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財”，說那時的理財師等于產(chǎn)品推銷員并不為過。但2005到2006年的A股市場尚處于風雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。

有人說現(xiàn)在銀行的理財師相當于產(chǎn)品推銷員，對此我不敢茍同?，F(xiàn)在的銀行理財產(chǎn)品相對于幾年前來說豐富得多，為理財規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營銷，不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。2007年先后參/加了AFP和CFP的培訓，雖然說，在實際工作中很難用得上諸如計算方差、標準差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識，也難以將所學的保險、稅務、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識綜合運用到客戶的理財規(guī)劃中，因為通常情況下你難以掌握到客戶的總體財務狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財規(guī)劃知識，并在實際工作中有意識的加以運用，不但自己的理財服務水平有質(zhì)的變化，服務的客戶也會在潛移默化中更新理財?shù)挠^念，善莫大焉!

時至今日，銀行理財師依然面對營銷任務的壓力，但我的工作原則是：營銷任務放一邊，領導壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實實在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎上，實現(xiàn)投資收益的擴大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財成為有源之水、有本之木。其實，客戶利益與銀行長期利益是一致的。

以上是本人從事理財工作的一些心得隨想，與大家共勉。