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第一篇：川銀監(jiān)辦發(fā)201132號(hào)

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 四川監(jiān)管局辦公室文件

川銀監(jiān)辦發(fā)?2011?32號(hào)

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局辦公室關(guān)于 四川銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)2010年信訪投訴情況的通報(bào)

轄內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行一級(jí)分行，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行，四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社，各股份制商業(yè)銀行、省外城市商業(yè)銀行、各外資銀行成都分行，各城市商業(yè)銀行，成都農(nóng)商銀行，各金融資產(chǎn)管理公司成都辦事處，各信托公司：

現(xiàn)將四川銀行業(yè)機(jī)構(gòu)2010年信訪投訴情況通報(bào)如下：

一、基本情況

2010年，四川銀監(jiān)局信訪舉報(bào)中心共收到群眾對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信訪投訴（含來信、來訪和電話投訴）1137件，比上年同期減少62件。1137件信訪投訴件中，群眾來信279件，占信訪投訴的24.54%；接待群眾來訪56批，占信訪投訴的４.92%；電話投訴（含咨詢）802次，占信訪投訴的70.54%。

— 1 — 上述信訪投訴中，按信訪投訴總量分析，列信訪投訴前三位的機(jī)構(gòu)是：農(nóng)村信用社、工行、農(nóng)行，分別為163、142、121件。按投訴方式分析，來信前三位的機(jī)構(gòu)是：農(nóng)村信用社、農(nóng)行、工行，分別為101、24、20件，其中農(nóng)村信用社來信占全部來信的36.2%；來訪前三位的機(jī)構(gòu)是：工行、農(nóng)行（并列第一），中行、建行、郵儲(chǔ)銀行、中信銀行和成都銀行（并列第二），渣打銀行，分別為10、4、3批；電話投訴前三位的機(jī)構(gòu)是，工行、農(nóng)行、建行，分別為112、87、80次。

二、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信訪投訴主要內(nèi)容

1137件信訪投訴件中，按反映問題分析：反映銀行機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營的219件，占信訪投訴件的19.26%，主要問題是違規(guī)貸款、違規(guī)經(jīng)營、銀行卡業(yè)務(wù)辦理等；反映銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理及服務(wù)態(tài)度的126件，占信訪投訴件的11.08%，主要問題是排長隊(duì)、服務(wù)質(zhì)量差、服務(wù)態(tài)度差、未按時(shí)營業(yè)等；反映金融消費(fèi)者與銀行機(jī)構(gòu)訴訟及服務(wù)糾紛的290件，占信訪投訴件的25.51%，主要問題是存款業(yè)務(wù)糾紛、銀行理財(cái)產(chǎn)品及代理保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳銷售、銀行卡業(yè)務(wù)、銀行業(yè)務(wù)收費(fèi)等；反映銀行機(jī)構(gòu)干部違法違規(guī)的62件，占信訪投訴件的5.45%，主要問題是以權(quán)謀私、違規(guī)經(jīng)營、貪污腐敗等；金融咨詢業(yè)務(wù)216件，占信訪投訴件的19.00%；反映其他問題的224件，占信訪投訴件的19.70%。

按機(jī)構(gòu)類別分析：對(duì)國有大型銀行的投訴主要是服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量、業(yè)務(wù)糾紛、代理保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售等；對(duì)股份制銀行的投訴主要是銀行（信用）卡辦理及收費(fèi)、理財(cái)產(chǎn)品的銷售和宣傳等；對(duì)農(nóng)村信用社的投訴主要是反映干部違規(guī)違紀(jì)、違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部管理等問題，如對(duì)農(nóng)村信用社的101件來信中，有76件是對(duì)農(nóng)村信用社高 — 2 — 級(jí)管理人員和各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)違紀(jì)、內(nèi)部管理方面問題的反映；對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行主要投訴內(nèi)容是服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量；對(duì)外資銀行的投訴為銀行理財(cái)產(chǎn)品的宣傳和銷售。

三、信訪投訴中反映較為普遍的問題

1.信用卡問題。反映的主要問題：一是銀行信用卡發(fā)卡環(huán)節(jié)把關(guān)不嚴(yán)，客戶身份證審核制度及資信驗(yàn)證制度沒有得到有效執(zhí)行，信訪人因身份證信息泄露，導(dǎo)致被人冒名辦卡后透支引起投訴。二是信用卡透支金額累計(jì)復(fù)利和罰息過高，有的利息和罰息超過了本金，使持卡人不堪重負(fù)，從而影響還款并引起投訴。三是信用卡業(yè)務(wù)外包管理不到位，導(dǎo)致發(fā)生野蠻催收，侵害客戶相關(guān)權(quán)益等情況。四是部分銀行為不具備消費(fèi)承受能力的客戶（如學(xué)生和無業(yè)人員）辦理多張信用卡或信用額度較大的信用卡透支后，其父母為其還債引發(fā)投訴。五是信用卡年費(fèi)收取、還款通知服務(wù)等方面的糾紛。

2.代理業(yè)務(wù)問題。主要是代理保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳銷售問題。部分銀行基層營業(yè)機(jī)構(gòu)在代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，未對(duì)存款人加以正確引導(dǎo)，片面宣傳購買保險(xiǎn)產(chǎn)品可以獲得比存款更多的收益，致使部分存款人（特別是老年人、不識(shí)字人員和外來務(wù)工人員）將存款購買成保險(xiǎn)產(chǎn)品，而到存款人急需用錢時(shí)則因提前退保需支付一定的違約金，造成存款人實(shí)際利益受到損害而引起投訴。

3.銀行業(yè)務(wù)收費(fèi)和服務(wù)問題。反映的主要問題是：各銀行機(jī)構(gòu)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一；部分銀行機(jī)構(gòu)收費(fèi)項(xiàng)目未進(jìn)行公告；部分服務(wù)項(xiàng)目收費(fèi)較高；部分銀行機(jī)構(gòu)服務(wù)人員態(tài)度差、排長隊(duì)等。

四、監(jiān)管要求

針對(duì)上述存在的問題，轄內(nèi)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，充分發(fā)揮銀行業(yè)機(jī)構(gòu)第一責(zé)

— 3 — 任主體的作用，認(rèn)真妥善處理群眾信訪和投訴，共同維護(hù)轄內(nèi)銀行業(yè)秩序的穩(wěn)定。一是暢通信訪投訴渠道，制定統(tǒng)一規(guī)范的信訪投訴處理程序，杜絕由于敷衍扯皮、處理不力，導(dǎo)致矛盾激化、擴(kuò)大、轉(zhuǎn)移和上交。二是及時(shí)研究分析信訪投訴中的重點(diǎn)難點(diǎn)問題，主動(dòng)深入排查分析可能出現(xiàn)的新情況，指定專門部門和人員掌握信訪投訴工作新動(dòng)向，有針對(duì)性地采取工作改進(jìn)措施，努力將信訪投訴解決在本機(jī)構(gòu)，解決在基層。三是高度關(guān)注可能引起群訪或赴京上訪的事件，及時(shí)組織人員對(duì)事件緣由進(jìn)行研究分析，對(duì)出現(xiàn)的苗頭性、傾向性問題，務(wù)必快速反應(yīng)、妥善應(yīng)對(duì)，最大程度緩和、化解矛盾。四是進(jìn)一步提高群體性事件的應(yīng)急處置能力，建立健全快速反應(yīng)機(jī)制，明確處置工作流程及處置措施，認(rèn)真制定和完善群體性事件應(yīng)急預(yù)案，有效應(yīng)對(duì)事件發(fā)生。五是加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)輿情的應(yīng)對(duì)處置，對(duì)涉及本機(jī)構(gòu)的熱點(diǎn)焦點(diǎn)問題，要加強(qiáng)正面宣傳，對(duì)出現(xiàn)的失實(shí)負(fù)面言論、報(bào)道，及時(shí)做出解釋，澄清不實(shí)報(bào)道，消除公眾誤解。

特此通報(bào)。

二○一一年二月十四日

主題詞：銀行業(yè)機(jī)構(gòu) 信訪情況 通報(bào)

抄 送：四川省銀行業(yè)協(xié)會(huì)。

內(nèi)部發(fā)送：局領(lǐng)導(dǎo)，辦公室，政法處，各監(jiān)管處，監(jiān)察室，信訪中心。聯(lián) 系 人：朱旭旭 聯(lián)系電話：028-61886589 四川銀監(jiān)局辦公室 二○一一年二月十五日印發(fā)

（共印2份）

第二篇：銀監(jiān)辦發(fā)2014140號(hào)

中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于

規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2014]140號(hào)

各銀監(jiān)局，國家開發(fā)銀行，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社：

近年來，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，一些銀行機(jī)構(gòu)存在經(jīng)營行為不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管控不到位的問題，不符合國家宏觀調(diào)控政策和銀行業(yè)監(jiān)管要求，不利于銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行。為規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理，促進(jìn)同業(yè)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、本通知適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行與金融機(jī)構(gòu)之間開展的以投融資為核心的各項(xiàng)同業(yè)業(yè)務(wù)。主要包括同業(yè)拆借、同業(yè)借款、非結(jié)算性同業(yè)存款、同業(yè)代付、買入返售和賣出回購、同業(yè)投資等業(yè)務(wù)類型。商業(yè)銀行以外的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。

二、商業(yè)銀行應(yīng)具備與所開展同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系，由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理，建立健全前中后臺(tái)分設(shè)的內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查和責(zé)任追究，確保同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)依法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

三、商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營部門制，由法人總部建立或指定專營部門負(fù)責(zé)經(jīng)營。商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務(wù)，已開展的存量同業(yè)業(yè)務(wù)到期后結(jié)清；不得在金融交易市場單獨(dú)立戶，已開立賬戶的不得敘做業(yè)務(wù)，并在存量業(yè)務(wù)到期后立即銷戶。

對(duì)于商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與該商業(yè)銀行開展的同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照代客與自營業(yè)務(wù)相分離的原則，在系統(tǒng)、人員、制度等方面嚴(yán)格保持獨(dú)立性，避免利益輸送等違規(guī)內(nèi)部交易。

四、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門對(duì)同業(yè)拆借、買入返售和賣出回購債券、同業(yè)存單等可以通過金融交易市場進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，不得委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)辦理。

商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門對(duì)不能通過金融交易市場進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)代理市場營銷和詢價(jià)、項(xiàng)目發(fā)起和客戶關(guān)系維護(hù)等操作性事項(xiàng)，但是同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門需對(duì)交易對(duì)手、金額、期限、定價(jià)、合同進(jìn)行逐筆審批，并負(fù)責(zé)集中進(jìn)行會(huì)計(jì)處理，全權(quán)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。

五、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)，同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，不得辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。

六、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，由法人總部對(duì)表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一授信，不得進(jìn)行多頭授信，不得辦理無授信額度或超授信額度的同業(yè)業(yè)務(wù)。

七、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手準(zhǔn)入機(jī)制，由法人總部對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理，定期評(píng)估交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)，動(dòng)態(tài)調(diào)整交易對(duì)手名單。

八、商業(yè)銀行應(yīng)于2014年9月底前實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專營部門制，并將改革方案和實(shí)施進(jìn)展情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

九、商業(yè)銀行違反上述規(guī)定開展同業(yè)業(yè)務(wù)的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將按照違反審慎經(jīng)營規(guī)則進(jìn)行查處。

十、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照法人屬地監(jiān)管原則推動(dòng)商業(yè)銀行專營部門制改革。銀監(jiān)會(huì)相關(guān)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)推進(jìn)銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管法人機(jī)構(gòu)的改革，必要時(shí)各銀監(jiān)局參與配合。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)推進(jìn)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的改革，上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)工作指導(dǎo)。

2014年5月8日

（此件發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）

第三篇：銀監(jiān)辦發(fā)2011206號(hào)

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知

(銀監(jiān)辦發(fā)[2011]206號(hào))各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲(chǔ)蓄銀行：

近期，不法分子利用銀行承兌匯票進(jìn)行欺詐活動(dòng)及偽造變?cè)煦y行承兌匯票的案件有明顯反彈趨勢，山西、江蘇、河南、深圳等地相繼出現(xiàn)了與銀行承兌匯票有關(guān)的案件風(fēng)險(xiǎn)。為進(jìn)一步強(qiáng)化銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的管理，防范案件風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)作如下風(fēng)險(xiǎn)提示：

一、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)并高度重視銀行票據(jù)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化制度執(zhí)行，規(guī)范操作流程，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，落實(shí)責(zé)任制，審慎經(jīng)營，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

二、加強(qiáng)對(duì)承兌申請(qǐng)人和貼現(xiàn)申請(qǐng)人的資信調(diào)查，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)決按照“了解你的客戶”、“了解你客戶的業(yè)務(wù)”的原則，加強(qiáng)客戶授信調(diào)查工作，嚴(yán)格審核票據(jù)申請(qǐng)人資格、貿(mào)易背景的真實(shí)性及背書流轉(zhuǎn)過程合理性，嚴(yán)防持票人惡意串通套取銀行信用。

三、加強(qiáng)對(duì)保證金來源真實(shí)性、合規(guī)性的審核和管理，不得降低業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。辦理業(yè)務(wù)過程中，必須確保承兌保證金比例適當(dāng)且及時(shí)足額到位，不得以貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金，不得挪用或提前支取保證金，不得將保證金賬戶與其他賬戶串用；保證金未覆蓋部分所要求的抵押、質(zhì)押或第三方保證必須嚴(yán)格落實(shí)。

四、加強(qiáng)對(duì)貼現(xiàn)資金劃付和使用情況的管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)貼現(xiàn)資金使用情況的追蹤檢查，對(duì)與企業(yè)經(jīng)營范圍或合同約定不符合的資金流轉(zhuǎn)行為要采取嚴(yán)格的控制措施，嚴(yán)禁貼現(xiàn)資金直接轉(zhuǎn)回出票人賬戶；杜絕隨身攜帶票據(jù)和印章，憑傳真和電話指揮劃款，事后補(bǔ)辦貼現(xiàn)資料和劃款憑證的情況，嚴(yán)禁機(jī)構(gòu)異地辦理票據(jù)業(yè)務(wù)。

五、加強(qiáng)票據(jù)審驗(yàn)和查詢查復(fù)環(huán)節(jié)管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要確保票據(jù)審驗(yàn)人員的上崗資格和專業(yè)能力，嚴(yán)禁以票據(jù)查詢代替審驗(yàn)，避免出現(xiàn)單人驗(yàn)票情況；規(guī)范查詢方式和程序，對(duì)大額銀行承兌匯票必須堅(jiān)持雙人實(shí)地查詢。

六、加強(qiáng)重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章管理。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章的管理，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫、領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度，堅(jiān)持印、押、證分管原則，禁止出現(xiàn)“一人多崗”、“審貼不分”的情況，尤其要防范內(nèi)外勾結(jié)、偽造和變?cè)炱睋?jù)、“假作廢，真盜用”、“大頭小尾”等重大風(fēng)險(xiǎn)。

七、進(jìn)一步加強(qiáng)員工管理，提高從業(yè)人員專業(yè)技能。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全面提高從業(yè)人員對(duì)銀行承兌匯票真?zhèn)渭百Q(mào)易背景資料的識(shí)別技能；加強(qiáng)員工職業(yè)道德素質(zhì)考核要求，嚴(yán)禁銀行員工作為中間人介紹票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)從事資金掮客活動(dòng)。

八、嚴(yán)肅查處銀行承兌匯票業(yè)務(wù)中的違法違規(guī)行為。監(jiān)管部門要督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織力量查處已發(fā)票據(jù)案件，厘清責(zé)任，嚴(yán)肅處理有關(guān)責(zé)任人員，絕不姑息；對(duì)嚴(yán)重違規(guī)的機(jī)構(gòu)視情況可停辦其票據(jù)業(yè)務(wù)，對(duì)管理不力、屢查屢犯的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，除對(duì)直接責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理外，還要追究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。對(duì)涉嫌犯罪的，要及時(shí)移送司法部門。

九、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)是違規(guī)操作頻發(fā)乃至誘發(fā)大量案件的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，銀監(jiān)會(huì)曾就此多次做出風(fēng)險(xiǎn)提示，提出監(jiān)管要求。鑒于目前的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢，銀監(jiān)會(huì)將結(jié)合深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，進(jìn)一步加大對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的監(jiān)管和檢查力度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

必須切實(shí)加大管理力度，做到令行禁止。銀監(jiān)會(huì)和各銀監(jiān)局將依據(jù)檢查結(jié)果和案件風(fēng)險(xiǎn)程度，對(duì)違規(guī)操作行為甚至誘發(fā)案件的機(jī)構(gòu)和人員給予嚴(yán)厲處罰和問責(zé)。

請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳

二〇一一年六月二十四日

第四篇：撫銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕88號(hào)A

撫銀監(jiān)辦發(fā)?2011?88號(hào)

撫州銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于建立50戶重點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)

融資需求監(jiān)測分析制度的通知

各縣監(jiān)管辦：

為掌握轄內(nèi)中小企業(yè)融資需求和滿足情況，更好地推動(dòng)全市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步改進(jìn)和完善小企業(yè)金融服務(wù)，切實(shí)提升金融服務(wù)水平，分局決定在全轄建立50戶重點(diǎn)聯(lián)系小企業(yè)信貸監(jiān)測分析制度，進(jìn)行定期跟蹤監(jiān)測?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、精心選定重點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)

本次監(jiān)測的50戶重點(diǎn)聯(lián)系小企業(yè)，分別為撫州金巢經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)10戶（由分局統(tǒng)計(jì)信息科負(fù)責(zé)監(jiān)測），10個(gè)縣每縣4戶（分別由各縣監(jiān)管辦監(jiān)測）。每縣監(jiān)管辦監(jiān)測的4戶小企業(yè)應(yīng)為本縣工業(yè)園區(qū)具有不同類型、不同行業(yè)，有一定代表性的企業(yè)。

二、認(rèn)真采集統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)信息

— 1 — 各縣辦要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)的聯(lián)系，密切關(guān)注其融資和授信業(yè)務(wù)情況，并對(duì)重點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)融資和授信業(yè)務(wù)情況進(jìn)行按月采集統(tǒng)計(jì)，主要內(nèi)容包括企業(yè)融資狀況、貸款需求和滿足情況、不同行（社）需求和滿足情況等。全面反映銀行服務(wù)效能與小企業(yè)信貸滿足及受惠情況（詳見附表）。

三、切實(shí)加強(qiáng)融資需求監(jiān)測分析

各縣辦在對(duì)重點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)融資和授信業(yè)務(wù)情況采集統(tǒng)計(jì)分析的同時(shí)，要本著“以點(diǎn)帶面，點(diǎn)面結(jié)合”的原則，按照統(tǒng)計(jì)和調(diào)查內(nèi)容要求按季形成專項(xiàng)調(diào)查分析報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括：

（一）本季度小企業(yè)金融服務(wù)主要工作開展情況及成效。1．轄內(nèi)銀行業(yè)小企業(yè)貸款基本情況，包括報(bào)告期“一個(gè)不低于”完成情況。

2．報(bào)告期推進(jìn)轄內(nèi)小企業(yè)金融服務(wù)工作的亮點(diǎn)及主要成效。包括銀行業(yè)支持中小企業(yè)發(fā)展所采取的具體措施及成功經(jīng)驗(yàn)做法，并對(duì)創(chuàng)新服務(wù)模式和創(chuàng)新金融、擔(dān)保方式分別撰寫1－2個(gè)案例。

（二）轄內(nèi)銀行業(yè)小企業(yè)金融服務(wù)開展過程中面臨的困難與制約因素。各行（社）在中小企業(yè)貸款過程中存在的主要問題及產(chǎn)生的原因（舉例說明），并對(duì)中小企業(yè)貸款的覆蓋率、滿足率和金融服務(wù)滿意度（即“三率”）分別撰寫1－2個(gè)案例。

（三）進(jìn)一步做好推進(jìn)小企業(yè)金融服務(wù)工作的思路。

（四）進(jìn)一步加強(qiáng)和改善中小企業(yè)融資服務(wù)的意見和建議。1．對(duì)地方政府的意見和建議； 2．對(duì)監(jiān)管部門的意見和建議。

四、報(bào)送時(shí)間和要求

（一）注重質(zhì)量。各縣辦務(wù)必高度重視，指定專人負(fù)責(zé)此 — 2 — 項(xiàng)統(tǒng)計(jì)分析工作，做到數(shù)據(jù)材料具有準(zhǔn)確性，監(jiān)測上具有連續(xù)性，內(nèi)容上具有典型性，要求上具有針對(duì)性。確保監(jiān)督分析取得實(shí)效。

（二）按時(shí)報(bào)送。統(tǒng)計(jì)分析報(bào)表應(yīng)于月后8日內(nèi)報(bào)送；專項(xiàng)調(diào)查分析報(bào)告應(yīng)于季后12日內(nèi)報(bào)送。上報(bào)報(bào)表及分析報(bào)告以電子版本方式，通過江西銀行業(yè)信息共享平臺(tái)郵件系統(tǒng)報(bào)送至撫州銀監(jiān)分局中小企業(yè)金融服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（統(tǒng)計(jì)信息科）。

聯(lián)系人：馮開明；郵箱：馮開明@jx.cbrc.mail；電話：8272771 附表：

1．重點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)融資需求及基本情況表 2．重點(diǎn)聯(lián)系企業(yè)融資需求監(jiān)測表

二〇一一年八月二十五日

主題詞：金融監(jiān)管 聯(lián)系企業(yè) 監(jiān)測制度 通知

抄送：江西銀監(jiān)局股份制銀行監(jiān)管處。

內(nèi)部發(fā)送：分局領(lǐng)導(dǎo)，各監(jiān)管科、統(tǒng)計(jì)信息科。（共印15份）聯(lián) 系 人：馮開明 聯(lián)系電話：0794-8272771 校 對(duì)：馮開明 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)撫州監(jiān)管分局辦公室 二〇一一年八月二十五日印發(fā)

第五篇：銀監(jiān)辦發(fā)200917號(hào)

中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》的通知

銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕17號(hào)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：

現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、依據(jù)本制度填報(bào)的《S56銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)第一類案件信息統(tǒng)計(jì)表》、《S57銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)第二類案件信息統(tǒng)計(jì)表》、《S58銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)第一類案件分地區(qū)情況統(tǒng)計(jì)表》及《S59銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)第二類案件分地區(qū)情況統(tǒng)計(jì)表》已由《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)2009年非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕85號(hào)）發(fā)布，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

二、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于建立案件信息統(tǒng)計(jì)制度的通知》（銀監(jiān)辦通〔2004〕49號(hào)）及《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善案件信息統(tǒng)計(jì)制度的通知》（銀監(jiān)辦通〔2006〕116號(hào)）停止執(zhí)行?！吨袊y行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)〈銀行業(yè)違法違規(guī)案件通報(bào)制度〉的通知》（銀監(jiān)辦通〔2004〕132號(hào)）第七條，參照本制度第三條執(zhí)行。

三、銀監(jiān)會(huì)相關(guān)部門的聯(lián)系人及聯(lián)系方式

請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

二○○九年一月二十一日

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度

第一條 為準(zhǔn)確反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件信息，深入開展銀行業(yè)案件防控工作，制定本制度。

第二條 本制度所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所列的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

第三條 本制度所稱案件，包括兩類：

（一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和客戶的資金或財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)予以追究刑事責(zé)任或已由司法機(jī)關(guān)立案偵查的案件（簡稱第一類案件）.（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，并經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案偵查的案件（簡稱第二類案件）。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員發(fā)生的除上述兩類案件以外的其他案件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件，不在本制度統(tǒng)計(jì)范圍之內(nèi)。

第四條 本制度所稱案件信息，是指根據(jù)第三條規(guī)定，填制于本制度所規(guī)定案件信息統(tǒng)計(jì)表中的數(shù)據(jù)及文字說明。

第五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)表包括以下4張報(bào)表（以下簡稱報(bào)表）

（一）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)第一類案件信息統(tǒng)計(jì)表》（非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表S56）

（二）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)第二類案件信息統(tǒng)計(jì)表》（非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表S57）

（三）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)第一類案件分地區(qū)情況統(tǒng)計(jì)表》（非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表S58）

（四）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)第二類案件分地區(qū)情況統(tǒng)計(jì)表》（非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表S59）

第六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按下列要求報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息報(bào)表。

（一）各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、金融資產(chǎn)管理公司，以及銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等按月填報(bào)報(bào)表，通過銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)向銀監(jiān)會(huì)對(duì)口監(jiān)管部門或派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。

（二）各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資法人銀行、外國銀行分行、城市信用社、農(nóng)村信用社以及屬地監(jiān)管的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等按月填報(bào)報(bào)表，通過銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)向負(fù)責(zé)屬地監(jiān)管的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。

第七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送報(bào)表的同時(shí)，每季度應(yīng)按下列要求編寫并報(bào)送案件情況的文字說明。

（一）各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、金融資產(chǎn)管理公司，以及銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等向銀監(jiān)會(huì)對(duì)口監(jiān)管部門或派出機(jī)構(gòu)報(bào)送并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查局。

（二）各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資法人銀行、外國銀行分行、城市信用社、農(nóng)村信用社以及屬地監(jiān)管的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等向負(fù)責(zé)屬地監(jiān)管的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送，由各派出機(jī)構(gòu)按銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)類別匯總，報(bào)銀監(jiān)會(huì)對(duì)口監(jiān)管部門并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查局。

（三）案件情況的文字說明包括案件的基本情況、案例分析報(bào)告和相關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)資料表三部分內(nèi)容。1.案件基本情況。包括：（1）累計(jì)情況。案件的累計(jì)發(fā)生數(shù)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)金額，與上年同期比較情況等。（2）當(dāng)期情況。案件的當(dāng)期發(fā)生數(shù)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)金額，與上年同期比較情況等。（3）結(jié)構(gòu)情況。百萬元以上案件的發(fā)生數(shù)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)金額，與上年同期比較情況；案件的地區(qū)分布情況、機(jī)構(gòu)分布情況等。（4）涉案人員的職務(wù)、崗位及處理情況。（5）案件的特點(diǎn)及產(chǎn)生原因分析。（6）發(fā)案機(jī)構(gòu)對(duì)案件的查處情況。2.案例分析報(bào)告。對(duì)報(bào)告期內(nèi)發(fā)生的案件逐個(gè)進(jìn)行分析報(bào)告。包括：（1）基本案情。涉案人員基本情況、案件事實(shí)、案件暴露經(jīng)過等。（2）作案手段。主要的作案經(jīng)過和作案手段等。（3）原因分析。發(fā)案的技術(shù)原因、深層次原因及經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)等。（4）處理情況。對(duì)責(zé)任人的處理情況或處理意見（包括涉案人員和其他責(zé)任人的基本情況、應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任、處理依據(jù)和處理種類）等。3.《相關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)資料表》（見附件），按《相關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)資料表填報(bào)說明》進(jìn)行填列。

第八條 報(bào)送報(bào)表應(yīng)按照銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)的要求時(shí)限填報(bào)。案件情況的文字說明應(yīng)于下述時(shí)限內(nèi)，以書面和電子兩種形式報(bào)送，其中書面材料應(yīng)加蓋報(bào)送機(jī)構(gòu)公章，以機(jī)要方式傳遞。文字說明的電子文本采用WORD格式。報(bào)送時(shí)要注明聯(lián)系人姓名、部門、聯(lián)系電話。

（一）各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、金融資產(chǎn)管理公司，以及銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等的案件情況文字說明應(yīng)于每季后30天內(nèi)（節(jié)假日不順延）報(bào)送。

（二）各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資法人銀行、外國銀行分行、城市信用社、農(nóng)村信用社以及屬地監(jiān)管的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等的案件情況文字說明應(yīng)于每季后20天內(nèi)（節(jié)假日不順延）報(bào)送至銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，由各派出機(jī)構(gòu)匯總后于每季后30天內(nèi)（節(jié)假日不順延）報(bào)送。

第九條 銀監(jiān)會(huì)各監(jiān)管部門和各派出機(jī)構(gòu)按照非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)的流程分工，負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表進(jìn)行催報(bào)和審核。

第十條 銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)計(jì)部門根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)，匯總生成分析報(bào)表，報(bào)送會(huì)領(lǐng)導(dǎo)，抄送銀監(jiān)會(huì)各監(jiān)管部門、案件稽查局和監(jiān)察局。

第十一條 銀監(jiān)會(huì)案件稽查局按期對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息進(jìn)行分析，對(duì)典型案件進(jìn)行分類剖析，依據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)〈銀行業(yè)違法違規(guī)案件通報(bào)制度〉的通知》（銀監(jiān)辦通〔2004〕132號(hào)）及其他有關(guān)制度，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)通報(bào)第一類案件統(tǒng)計(jì)信息；如有必要，隨時(shí)通報(bào)第二類案件信息。

第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地向銀監(jiān)會(huì)對(duì)口監(jiān)管部門或銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送案件信息，不得瞞報(bào)、漏報(bào)和遲報(bào)。銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)本級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的案件信息嚴(yán)格審核，防止數(shù)據(jù)情況不一致、錯(cuò)報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)和遲報(bào)。如果發(fā)生故意瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)等現(xiàn)象，應(yīng)按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的有關(guān)規(guī)定予以處罰，并追究有關(guān)人員責(zé)任。

第十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上報(bào)的案件信息數(shù)據(jù)如發(fā)生錯(cuò)報(bào)需進(jìn)行修改時(shí)，應(yīng)按照銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)流程要求辦理。在本月報(bào)送案件信息時(shí)，因前月發(fā)生銷案、涉案金額發(fā)生變化等原因造成數(shù)字調(diào)整，應(yīng)于本月報(bào)送數(shù)據(jù)后5日內(nèi)，按照數(shù)據(jù)報(bào)送途徑報(bào)送有關(guān)文字說明材料，包括具體案件情況及更改原因等，同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查局。

第十四條 銀行業(yè)案件信息屬于重要涉密信息，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門和各級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立聯(lián)系人，專門負(fù)責(zé)銀行業(yè)案件信息的統(tǒng)計(jì)分析、接收和傳遞工作。

第十五條 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)會(huì)各級(jí)派出機(jī)構(gòu)在接收和傳遞案件信息過程中，必須使用銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)、銀監(jiān)會(huì)內(nèi)網(wǎng)或符合安全要求的移動(dòng)介質(zhì)報(bào)送，嚴(yán)禁通過國際互聯(lián)網(wǎng)傳遞案件信息。同時(shí)，傳真只能用于工作中非保密事項(xiàng)的溝通和聯(lián)系，不能用于報(bào)送書面案件情況文字說明。

第十六條 本制度自印發(fā)之日起執(zhí)行。

附件：相關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)資料表（略）