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第一篇：銀行風險隱患排查工作總結

在xxx市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規(guī)經理派駐制管理辦法》、《業(yè)務規(guī)范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經理職責，主要做了如下幾方面工作。

一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內控制度落實。

合規(guī)經理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。按市分行加強合規(guī)經理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業(yè)務工作情況。

二、加強業(yè)務授權的復核、確保交易的真實可控。

加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。

三、做好業(yè)務的指導、存在問題的整改落實

為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的需要業(yè)務，加強業(yè)務知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務水平，熟悉業(yè)務規(guī)章制度、內控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務服務水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。

四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班

在履行合規(guī)經理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網點安全管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網點的監(jiān)控設備、安全設施，監(jiān)督網點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。

xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。

第二篇：銀行風險個人工作總結范文

根據(jù)銀監(jiān)局文件要求，我行進行了風險排查、問題整改及對整體案防工作進行了分析，并結合自身實際情況提出并建立了長效機制和工作措施，并將案件防控工作逐步常態(tài)化，有效地促進了各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展?，F(xiàn)將案件防控工作開展情況匯報如下：

一、加強領導，全力抓好案件防控工作

我行將案件風險排查納入常態(tài)化工作內容，年初安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會銀監(jiān)局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是我銀行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級 設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前， 我銀行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到 提高，確保了案防工作的有效落實。

二、強化教育，筑牢思想防線思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。

思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。 我銀行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為我銀行工作的順利開展奠定了基礎。

（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。我銀行注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。20xx年全年開展多次各種警示教育，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、例會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經驗信息交流。設立微信群，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展 “案防責任重于一切”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。

三、強化制度建設，進一步提升內控執(zhí)行力加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。

20xx年全行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經營合規(guī)化、工作標準化。

（一）完善案防工作考核評價機制。20xx年全年，我銀行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。

（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，強化員工違規(guī)行為的管理。依據(jù)《員工日常行為規(guī)范》的要求，引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經營。

四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處

20xx年全年著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，我銀行嚴格按照監(jiān)管部門要求，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。

（二）高度重視對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和我銀行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行對公存款對賬率達 100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。

（三）高度重視案防制度的落實工作。一、進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。二、嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。

（四）高度重視安全管理，做實安保工作。20xx年全年，我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

第三篇：銀行信貸風險管理工作總結

近年來，因商業(yè)銀行柜面風險所引發(fā)的案件層出不窮，涉案的金額也越來越大，極大的影響了銀行的信譽和業(yè)務的發(fā)展。

提高員工合規(guī)意識、完善相關規(guī)章制度，使柜員在辦理業(yè)務時有章可循、有章可依。首先應加強對員工合規(guī)經營意識和自我保護意識的教育，認真組織學習各項規(guī)章制度，堅決杜絕以習慣代替制度，以感情代替規(guī)章，以信任代替紀律的陋習，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險防范意識，從思想、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的合規(guī)意識。讓員工樹立細節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。

其次，銀行柜面管理規(guī)章制度隨著柜面業(yè)務的'調整和拓展經常做補充和修正，管理制度的頻繁波動使柜員難以領悟其宗旨，業(yè)務操作不當，規(guī)章執(zhí)行力度不夠。在實際工作中，有些業(yè)務柜員不是很了解到底違不違規(guī)，到底怎樣做才算合規(guī)。有的為了保險起見，干脆拒絕辦理；有的柜員在斟酌之后，還是給客戶辦了。業(yè)務辦理和制度要求的不統(tǒng)一，造成了客戶的不滿，影響銀行的形象和聲譽。針對上述現(xiàn)象，建議有關部門科室每季或每月將下發(fā)的有關業(yè)務辦理要求、規(guī)章制度的郵件統(tǒng)一整理，對現(xiàn)有規(guī)章制度大幅度清理整合，使之更為科學合理，再下發(fā)，并組織員工學習。再次，關注員工的自身利益，尊重員工，發(fā)揮員工的“主體作用”。切實站在一線員工的立場上，考慮員工的各方面需求。銀行要拋開只講效益不要質量的做法，注重員工長遠人生規(guī)劃和發(fā)展，通過組織各項學習和競賽來提高員工的綜合素質和能力，提高員工識別柜面風險的意識和抵抗柜面風險的能力。

第四篇：銀行風險管理個人工作總結

作為銀行的一線員工，銀行柜面操作風險是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開銷、現(xiàn)金存取、支付結算等業(yè)務過程中，由于風險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風險，是銀行操作風險的主要領域。操作風險是指由于不完善或失靈的內部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導致?lián)p失的風險。在實際工作中，操作風險可以分是人員因素引起的操作風險，包括操作失誤、違法行為、關鍵人員流失等情況。柜面操作風險一旦發(fā)生，損失將是巨大的。產生柜面操作風險的主觀因素。

一是風險意識淡薄。柜員沒有養(yǎng)成合規(guī)操作理念、忽視制度約束，管理者對風險文化培育不夠，銀行風險文化沒有成型。

二是業(yè)務素質不高。柜員自身業(yè)務素質不能適應業(yè)務變化，導致部分員工操作起來力不從心，風險識別和預防能力下降。

三是責任意識不強。表現(xiàn)為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對柜員管理不嚴，柜員違規(guī)違章操作。

四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會在操作時逐漸進行不合理的簡化操作，從而滋生越來越多的操作風險。

為有效防范操作風險，必須建立起以完善的公司治理結構和先進的制度文化為基礎，以科學的內部控制綜合評價體系為核心，以健全的內部控制制度為保障，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內部控制體系，切實避免大案要案和重大違規(guī)問題的發(fā)生。

一是確立風險防范理念，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。理念是行動的先導，文化是無形的約束。理念引發(fā)觸動，觸動促成行為，行為形成習慣，習慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量，直接指導、激勵和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規(guī)蹈矩的模范，這就是文化的力量。

二是創(chuàng)新業(yè)務經營計劃管理模式和績效考評機制。為了真正強化資本約束機制，轉變業(yè)務增長方式，引入經濟增加值指標考核，通過風險資本的計量與分配以及投資風險的彌補，從績效考核方面引導各級行關注風險防范，實現(xiàn)業(yè)務發(fā)展、風險控制和效益增長的有機統(tǒng)一。

三是加強對各類問題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。對于理性人來說，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現(xiàn)，并且違規(guī)成本足夠高，那么沒有人會選擇違規(guī)，所以解決違規(guī)問題的一個思路就是盡可能快地發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，并予以重罰。

四是借助科技手段，建立信息預警系統(tǒng)，研究建立全國數(shù)據(jù)大集中后的IT風險應急預案。發(fā)揮我行信貸管理系統(tǒng)、案件管理系統(tǒng)等信息系統(tǒng)在防范經營風險中的作用。

第五篇：銀行風險管控工作總結范文

今年以來，我們監(jiān)管辦事處在分局、縣委、縣人大、縣政府的正確領導下，認真貫徹落實分局年初工作會議精神，緊緊圍繞著分局確定的工作思路和目標，更新理念，落實責任，依法開展監(jiān)管，促進轄區(qū)經濟金融平穩(wěn)健康發(fā)展。

一、主要工作情況

1、認真貫徹分局工作會議精神

年初分局工作會議結束后，我辦事處組織全體人員認真學習會議精神，簽訂工作目標責任書，并向縣政府領導進行了匯報，向被監(jiān)管機構傳達了會議精神，根據(jù)分局總體部署和轄區(qū)實際情況，我們主要采取的監(jiān)管措施：

一是全面落實監(jiān)管責任制，進一步完善監(jiān)管長效機制，加大案件專項治理和風險防控工作，確保轄區(qū)銀行業(yè)金融機構穩(wěn)健運行。

二是進一步加強銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管，指導轄區(qū)銀行業(yè)科學發(fā)展，提升準入監(jiān)管的科學性。

三是進一步加強高管人員的監(jiān)管，促使高管人員遵紀守法，依法合規(guī)經營。

四是著力改進監(jiān)管工作方法，推行分類監(jiān)管，認真開展現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，不斷提高監(jiān)管效能。

2、認真落實監(jiān)管責任制

一是健全監(jiān)管責任制，落實“責任到人，加強考核，嚴格問責”的監(jiān)管責任制，做到權責對等，分工明確，責任到人，將每一個監(jiān)管對象、每一項監(jiān)管業(yè)務分解落實到具體的監(jiān)管人員，明確監(jiān)管人員的監(jiān)管職責，監(jiān)管任務。二是實行分類監(jiān)管，根據(jù)每個被監(jiān)管機構情況不同、風險狀況不同，采取分類監(jiān)管措施，對癥下藥、持續(xù)監(jiān)管，確保風險隱患得到有效化解。

3、開展高管人員的年度履職考核和日常監(jiān)管

為切實加強對轄內銀行業(yè)金融機構高管人員準入、履職、退出全過程連續(xù)動態(tài)的監(jiān)管，確保銀行業(yè)金融機構審慎經營、穩(wěn)健發(fā)展。我們辦事處根據(jù)分局考核方案，嚴格對全轄農商銀行18名，商業(yè)銀行4名，郵政銀行5名高管人員20xx年度履職情況進行了考評，進一步促使其認真履行職責、依法合規(guī)經營；對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構高管人員進行了監(jiān)管談話，針對性的提出監(jiān)管意見。嚴格執(zhí)行銀行業(yè)金融機構高管人員動態(tài)全程管理暫行辦法和履職積分暫行管理辦法，進一步加強了對高管人員日常履職行為的監(jiān)管。

4、認真搞好非現(xiàn)場監(jiān)管，提高非現(xiàn)場監(jiān)管有效性

在非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，我們辦事處針對機構多，監(jiān)管人員少的實際情況，采取分工負責，責任到人的辦法。

一是嚴格實行非現(xiàn)場監(jiān)管資料專收制度，做好報表的收集、匯總、分析等工作，強化數(shù)據(jù)質量管理，對數(shù)據(jù)重要變化情況及時分析，發(fā)現(xiàn)有突出問題的及時提出改進措施和建議，不斷提高監(jiān)測分析質量和水平，努力做到識別風險早，判斷風險準，提示風險快，切實增強非現(xiàn)場監(jiān)管的有效性。

二是認真做好監(jiān)管評級工作，重點做好貸款偏離度、不良貸款率、資本充足率、備覆蓋率等指標的評價。

三是嚴格實行監(jiān)管人員列席被監(jiān)管機構董事會會議，定期或不定期與高管人員進行監(jiān)管談話，使非現(xiàn)場監(jiān)管更具有針對性、指導性和有效性。

5、認真開展現(xiàn)場檢查工作

今年，我們辦事處要根據(jù)分局的安排，重點做好表外業(yè)務、集中度和偏離度檢查，開展對近三年來監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場提出的意見、建議等落實情況的檢查，進一步落實整改情況。加強現(xiàn)場檢查質量控制，進一步規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。

6、加強轄區(qū)機構管理工作

一是加強機構的日常管理和監(jiān)管巡查，督促銀行業(yè)金融機構嚴格按照《金融許可證管理辦法》的要求，切實做好金融許可證保管和信息公示工作。

二是按照“先規(guī)劃、再論證、后準入”的工作程序，切實加強市場準入的初審工作，重點做好農商銀行譚坪和尉莊的機構規(guī)范管理工作和城郊支行的遷址工作。

7、加強綜合工作管理

一是積極組織全辦人員開展了政治理論學習和業(yè)務學習，開展“監(jiān)管大課堂”和“三大模塊測試”學習，不斷提高員工政治覺悟、道德水平、政策水平和業(yè)務能力。

二是加強黨風廉政建設，簽訂了目標責任書，嚴格執(zhí)行“約法三章”，規(guī)范行為，樹立務實、高效、廉潔、勤政的良好形象。

三是嚴格落實《保密工作責任書》和《互聯(lián)網管理制度》、《計算機保密安全管理制度》，認真做好保密工作，加強計算機安全管理，全年未發(fā)生任何失泄密事件。

四是積極開展調研和信息工作，針對轄區(qū)內經濟金融運行中出現(xiàn)的新情況、新問題及時了解分析，開展了對縣域小微型企業(yè)和農戶借貸需求的調查，分別撰寫了《對x縣小微型企業(yè)生存經營狀況的調查報告》、《縣域不同收入層農戶借貸需求分析》、《縣城小額貸款公司業(yè)務發(fā)展值得關注》、《縣域煤炭價格大幅波動對銀行信貸資金影響的一些思考》的調研文章，其中三篇被采用，為上級提供參考依據(jù)。

二、工作不足

20xx年，通過全辦人員的努力工作，各項工作進展順利，內部管理得到加強，全面提高了年初確定的奮斗目標，在認真總結工作的同時，我們也清醒的認識到工作存在的差距和不足，主要表現(xiàn)在：

一是人員少，工作頭緒多，顧此失彼的現(xiàn)象；

二是非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查之間的聯(lián)動效應還有有待進一步提升。

三、明年工作打算

一是認真學習貫徹銀監(jiān)會、山西銀監(jiān)局、臨汾銀監(jiān)分局工作會議精神，結合我縣實際，加強自身建設，繼續(xù)落實監(jiān)管責任制，認真履行監(jiān)管職責，完成監(jiān)管工作任務。

二是繼續(xù)深入開展風險防控和案件專項治理，確保轄區(qū)銀行業(yè)金融機構不發(fā)生金融案件。

三是進一步加強高管人員的監(jiān)管，促使高管人員遵紀守法，依法合規(guī)經營。

四是進一步改進監(jiān)管工作方法，認真開展現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管，不斷提高監(jiān)管效能。