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第一篇：銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查手冊(cè)
商業(yè)銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查手冊(cè)
第一章 現(xiàn)場(chǎng)檢查基本原理
第一節(jié) 現(xiàn)場(chǎng)檢查的目的和作用
第二節(jié) 現(xiàn)場(chǎng)檢查的原則
第三節(jié) 現(xiàn)場(chǎng)檢查的內(nèi)容
第四節(jié) 現(xiàn)場(chǎng)檢查的種類與方法
第五節(jié) 現(xiàn)場(chǎng)檢查抽樣
第六節(jié) 現(xiàn)場(chǎng)檢查的法律事務(wù)
第二章 現(xiàn)場(chǎng)檢查操作流程
第一節(jié) 第二節(jié) 第三節(jié) 第四節(jié) 第五節(jié) 第三章 第一節(jié) 第二節(jié) 第三節(jié) 第四節(jié) 第五節(jié) 第六節(jié) 第七節(jié) 第八節(jié) 第九節(jié) 第十節(jié) 第四章 第一節(jié) 第二節(jié) 第三節(jié) 第四節(jié) 第五節(jié) 第六節(jié) 第七節(jié) 第八節(jié) 第九節(jié) 第五章 第一節(jié) 現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段 現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段 現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告階段 現(xiàn)場(chǎng)檢查處理階段 檢查檔案整理階段
貨款及表內(nèi)其他授信業(yè)務(wù) 綜述
授信管理
貨款風(fēng)險(xiǎn)分類
貨款集中、關(guān)聯(lián)企業(yè)貨款和關(guān)聯(lián)交易 公司授信 貿(mào)易融資 房地產(chǎn)貨款 銀團(tuán)貨款 項(xiàng)目融資
個(gè)人授信業(yè)務(wù) 非信資產(chǎn) 綜述 存放
拆放同業(yè)
證券和投資 固定資產(chǎn)
無(wú)形及遞延資產(chǎn) 應(yīng)收款
現(xiàn)金及銀行存款 抵債資產(chǎn)
存款及表內(nèi)其他負(fù)債 綜述
第二節(jié) 存款
第三節(jié) 第四節(jié) 第五節(jié) 第六章 第一節(jié) 第二節(jié) 第三節(jié) 第四節(jié) 第五節(jié) 第七章 第一節(jié) 第二節(jié) 第三節(jié) 第四節(jié) 第五節(jié) 第六節(jié) 第七節(jié) 第八節(jié) 第九節(jié) 同業(yè)存放、拆入 證券融資 其他負(fù)債 財(cái)務(wù)管理 綜述
財(cái)務(wù)計(jì)劃?rùn)z查
營(yíng)業(yè)收入、成本與費(fèi)用 資產(chǎn)減值準(zhǔn)備 利潤(rùn)及利潤(rùn)分配 中間業(yè)務(wù)
綜述
票據(jù)業(yè)務(wù) 結(jié)售匯業(yè)務(wù) 信用證
銀行卡業(yè)務(wù) 代理業(yè)務(wù)
銀行承兌匯票
保函與備用信用證 貨款承諾
第十節(jié) 交易類中間業(yè)務(wù) 第十一節(jié) 基金托管業(yè)務(wù) 第十二節(jié) 咨詢顧問業(yè)務(wù) 第十三節(jié) 代保管業(yè)務(wù) 第八章 電子銀行 第一節(jié) 綜述
第二節(jié) 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù) 第三節(jié) 電話銀行業(yè)務(wù) 第四節(jié) 手機(jī)銀行業(yè)務(wù) 第五節(jié) ATM、POS機(jī)業(yè)務(wù) 第九章 第一節(jié) 第二節(jié) 第三節(jié) 第四節(jié) 第十章 第一節(jié) 第二節(jié) 資金清算 綜述
同業(yè)往來(lái)
聯(lián)行往來(lái)業(yè)務(wù) 國(guó)際清算 資本充足率 綜述
資本充足率檢查
第三節(jié) 監(jiān)管評(píng)級(jí)監(jiān)管措施
第十一章 流動(dòng)性管理 第一節(jié) 綜述
第二節(jié) 流動(dòng)性檢查
第三節(jié) 流動(dòng)性評(píng)價(jià)及監(jiān)管措施 第十二章 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 第一節(jié) 綜述
第二節(jié) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理法
第三節(jié) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)檢查程序與方法
第十三章 對(duì)商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查 第一節(jié) 跨境監(jiān)管概述
第二節(jié) 我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行跨境監(jiān)管的規(guī)定 第三節(jié) 商業(yè)銀行對(duì)鏡外機(jī)構(gòu)的管理 第四節(jié) 商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)
第五節(jié) 與其他監(jiān)管當(dāng)局的信息交流與合作 第十四章 公司治理 第一節(jié) 綜述
第二節(jié) 法人治理機(jī)制 第三節(jié) 高級(jí)管理層評(píng)價(jià)
第四節(jié) 對(duì)分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)機(jī)構(gòu)的管理 第五節(jié) 內(nèi)部審計(jì)
第六節(jié) 經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略與政策 第十五章 內(nèi)部控制 第一節(jié) 綜述
第二節(jié) 資產(chǎn)負(fù)債管理
第三節(jié) 管理信息系統(tǒng)與會(huì)計(jì)系統(tǒng) 第四節(jié) 人力資源管理 第五節(jié) 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理 第六節(jié) 安全保衛(wèi)
第十六章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 第一節(jié) 綜述
第二節(jié) 銀行面臨的八類風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 第三節(jié) 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平評(píng)估 第四節(jié) 銀行整體風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估 第十七章 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí) 第一節(jié) 綜述
第二節(jié) ROCA評(píng)級(jí)體系各要素評(píng)估 第三節(jié) CAMELS評(píng)級(jí)體系各要素評(píng)估
第四節(jié) 壓力測(cè)試
第五節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 第六節(jié) 監(jiān)管措施
附件：現(xiàn)場(chǎng)檢查前問卷 后記
第二篇：銀監(jiān)會(huì)設(shè)限商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
銀監(jiān)會(huì)設(shè)限商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
2010年01月06日新京報(bào)
本報(bào)訊（記者殷潔）記者昨日獲悉，銀監(jiān)會(huì)已經(jīng)于上月底下發(fā)通知，限制商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。商業(yè)銀行在進(jìn)行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓時(shí)，轉(zhuǎn)讓方不能安排任何回購(gòu)條件；雙方也不能簽訂回購(gòu)協(xié)議，以此來(lái)規(guī)避監(jiān)管。
據(jù)了解，由于去年上半年的天量放貸以及資本充足率的約束，大型銀行從去年下半年開始向城商行等中小金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)現(xiàn)象增多。
一位銀行業(yè)人士向記者表示，一般轉(zhuǎn)讓通過(guò)信托類貸款理財(cái)產(chǎn)品，以及同業(yè)間的信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。同業(yè)間的信貸轉(zhuǎn)讓包括買斷、回購(gòu)和雙買斷。由于雙買斷可降低轉(zhuǎn)出方當(dāng)期信貸規(guī)模，提高轉(zhuǎn)入方的盈利水平卻不必計(jì)入風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，多數(shù)業(yè)務(wù)采用的是雙買斷形式?！半p買斷”要簽訂兩個(gè)條約，即當(dāng)期的“買斷”合同和遠(yuǎn)期的“回購(gòu)”合同。轉(zhuǎn)讓方因“買斷”合同而可以將該筆信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)項(xiàng)下，而受讓方則因持有“回購(gòu)”合同，無(wú)需將該筆貸款放在資產(chǎn)項(xiàng)下。由于買賣雙方均不在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)計(jì)入這筆信貸資產(chǎn)，貸款因此憑空“消失”，無(wú)法納入央行的統(tǒng)計(jì)之中。
