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第一篇：銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

當(dāng)前世界所面臨的風(fēng)險(xiǎn)有恐怖襲擊、黑客、 網(wǎng)絡(luò)侵襲、電腦病毒、自然災(zāi)害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場(chǎng)惡性競(jìng)爭(zhēng)、企業(yè)倒閉等,近年來(lái)發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國(guó)家和企業(yè)帶來(lái)重大的損失。在金融領(lǐng)域,重大災(zāi)害事故亦不鮮見(jiàn),xx年11月日本東京證券交易所由于 系統(tǒng)故障,所有股票、可轉(zhuǎn)換公司債、信托投資等共計(jì)2,520個(gè)品種暫停交易,整個(gè)上午無(wú)法進(jìn)行主要交易;xx年6月17日，由于美國(guó)信用卡系統(tǒng)解決方案公司 cardsystems 的安全漏洞，導(dǎo)致4000萬(wàn)用戶的銀行資料被泄漏，其中包括 master 公司的1390萬(wàn)用戶、visa 的2200萬(wàn)客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國(guó)跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時(shí),國(guó)內(nèi)大部分商戶的pos機(jī)無(wú)法刷卡,所有銀行的atm終端無(wú)法跨行操作,造成了重大社會(huì)影響等等一系列的事件。由此可見(jiàn)金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的同時(shí)，客觀上也把風(fēng)險(xiǎn)集中和放大起來(lái)。

根據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，美國(guó)在近10年間遭遇過(guò)災(zāi)難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因?yàn)閿?shù)據(jù)丟失造成業(yè)務(wù)無(wú)法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內(nèi)倒閉。

據(jù)gartner group統(tǒng)計(jì)，在經(jīng)歷大型災(zāi)難事件而導(dǎo)致系統(tǒng)停運(yùn)的公司中，有2/5左右再也沒(méi)有恢復(fù)運(yùn)營(yíng)，剩下的公司中也有接近1/3在兩年內(nèi)破產(chǎn)。9.11事件中，1200家企業(yè)受災(zāi)，400家企業(yè)啟動(dòng)了災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃，其中摩根士丹利公司幾天后在新澤西州恢復(fù)營(yíng)業(yè)，而無(wú)災(zāi)備能力的企業(yè)損失慘重

世界各國(guó)的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理方法及流程,在遭遇災(zāi)害事件時(shí)常常不堪一擊。越來(lái)越多的危機(jī)事件的影響使人們認(rèn)識(shí)到,只有構(gòu)建真正有效 應(yīng)對(duì)危機(jī)事件的管理體系,使管理科學(xué)化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務(wù)的連續(xù)運(yùn)行,實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務(wù)持續(xù)管理 (bcm)應(yīng)運(yùn)而生。bcm的重要性顯著增加,在英國(guó),擁有行之有效的業(yè)務(wù)持續(xù) 計(jì)劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國(guó)企業(yè)法對(duì)業(yè)務(wù)持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個(gè)保證業(yè)務(wù)連續(xù)性的標(biāo)準(zhǔn)流程和管理規(guī)范,其金融局已經(jīng)制定了業(yè)務(wù)持續(xù)管理的指導(dǎo)規(guī)范和管理標(biāo)準(zhǔn)。

一、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理現(xiàn)狀

近年來(lái),我國(guó)金融機(jī)構(gòu)在it系統(tǒng)的連續(xù)性計(jì)劃方面做了不少工作,不少機(jī)構(gòu)投入大量資源建立災(zāi)難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃,在技術(shù)層面上開(kāi)展災(zāi)備演練,積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。但還是存在著重建設(shè)輕保障；業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系建設(shè)難；監(jiān)管考核工作難的問(wèn)題，雖然建立起了完善的災(zāi)備系統(tǒng)，但是由于平常沒(méi)有做過(guò)系統(tǒng)演練，當(dāng)真正問(wèn)題出現(xiàn)的時(shí)候誰(shuí)都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導(dǎo)致無(wú)法切換回來(lái)的情況。同時(shí)從總體上看,我國(guó)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)的技術(shù)層面,仍未建立以全面業(yè)務(wù)恢復(fù)為目標(biāo)的全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應(yīng)急響應(yīng)策略、流程和持續(xù)維護(hù)等機(jī)制。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注,銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)了銀行業(yè)全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經(jīng)把信息科技全面納入到風(fēng)險(xiǎn)管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理同時(shí)還要加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)過(guò)程管理，kpi機(jī)制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺(tái)【包括運(yùn)維中心體系建設(shè)，開(kāi)發(fā)中心體系建設(shè)和安全中心體系建設(shè)】加強(qiáng)運(yùn)維，開(kāi)發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當(dāng)然，運(yùn)維中心和開(kāi)發(fā)中心，監(jiān)管部門(mén)和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設(shè)也是非常重要。

監(jiān)管指引還強(qiáng)調(diào)將“業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的監(jiān)管控制”作為一個(gè)獨(dú)立的評(píng)價(jià)部分,要求各家銀行進(jìn)行自我評(píng)估。銀監(jiān)會(huì)召開(kāi)專門(mén)會(huì)議對(duì)評(píng)估情況進(jìn)行了通報(bào)和分析,表示將把業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對(duì)各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場(chǎng)檢查。根據(jù)監(jiān)管要求及內(nèi)部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開(kāi)展業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃設(shè)計(jì)工作,但業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作對(duì)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)而言是全新領(lǐng)域,目前國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)此項(xiàng)工作還處于“摸著石頭過(guò)河”的階段,各機(jī)構(gòu)源投入、開(kāi)展情況各不相同。

二、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的構(gòu)建

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、運(yùn)營(yíng)支持、后勤保障等所有業(yè)務(wù)板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構(gòu)建完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工程。

1. 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的目標(biāo)及構(gòu)建思路

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是:提高商業(yè)銀行抵御危機(jī)事件的能力,有效消除或抵御潛在的風(fēng)險(xiǎn),迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對(duì)存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進(jìn)完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。

商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的構(gòu)建思路是:預(yù)設(shè)災(zāi)難場(chǎng)景,事先建立標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的管理機(jī)制,當(dāng)危機(jī)真正發(fā)生時(shí),確保有適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間 做適當(dāng)?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達(dá)到減少損失、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)的目的。也就是說(shuō),提早設(shè)定整個(gè)危機(jī)事件處置的決策過(guò)程,事先考慮危機(jī)事件影響的可能性,預(yù)先做好內(nèi)外部資源的安排、外部信息的處理與公關(guān)、人員及設(shè)施的備份等各項(xiàng)安排,當(dāng)危機(jī)來(lái)臨時(shí),按照事先設(shè)計(jì)好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導(dǎo)致處理決策失誤,確保機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)的可持續(xù)運(yùn)作,盡可能將損失減到最少。

2. 業(yè)務(wù)連續(xù)性管理實(shí)施方案的制定

業(yè)務(wù)連續(xù)性管理實(shí)施方案的制定應(yīng)遵循以關(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心、以流程為基礎(chǔ)的原則?！耙躁P(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心”指梳理業(yè)務(wù)流程,針對(duì)關(guān)鍵和支持性的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關(guān)鍵業(yè)務(wù)的可持續(xù)性運(yùn)作為目標(biāo)。“以流程為基礎(chǔ)”指進(jìn)行合理的流程設(shè)計(jì),當(dāng)損壞事件出現(xiàn)時(shí),按照設(shè)定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間做適當(dāng)?shù)氖隆?/p>

第二篇：銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

作為xx支行一名普通的綜合柜員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開(kāi)拓發(fā)展階段，因此每日的業(yè)務(wù)量不算太大，相對(duì)于市區(qū)支行顯得輕松多了，在這樣的工作環(huán)境中營(yíng)業(yè)部主任要求我們一定要認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神，為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，根據(jù)自身情況展開(kāi)自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

1、牢固思想防線，本人能夠自覺(jué)主動(dòng)的學(xué)習(xí)國(guó)家各項(xiàng)金融政策法規(guī)，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高政治意識(shí)，以維護(hù)國(guó)家的金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽(yù)為己任，樹(shù)立正確的政治方向和立場(chǎng)，顧全大局，站在單位角度想問(wèn)題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的`銀行工作者。

2、行為規(guī)范，熱愛(ài)本職工作，恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進(jìn)步，用認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度去做好每一件事，細(xì)化工作內(nèi)容，努力做到大事做細(xì)、平常事做精，堅(jiān)持“柜臺(tái)服務(wù)準(zhǔn)則”企業(yè)信譽(yù)，從我做起。

3、業(yè)務(wù)操作，態(tài)度端正，認(rèn)真細(xì)心，按照規(guī)定的工作流程不越權(quán)行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不營(yíng)私舞弊、不紅包收紅包，自覺(jué)履行對(duì)國(guó)家、對(duì)銀行、對(duì)客戶的義務(wù)和責(zé)任，確保銀行經(jīng)營(yíng)安全和客戶資金安全。

4、存在問(wèn)題及努力方向，一是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班，很多工作只是按照別人的做法學(xué)卻不明白為什么，不鉆研不思考，憑經(jīng)驗(yàn)憑主觀；二是基礎(chǔ)知識(shí)不扎實(shí)，時(shí)常出現(xiàn)較為簡(jiǎn)單或低級(jí)的錯(cuò)誤，或有部分新業(yè)務(wù)不熟悉操作流程，因此要堅(jiān)持不懈、積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，以適應(yīng)自己的崗位需要，牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，嚴(yán)格約束自己，秉承“誠(chéng)?立信德?致遠(yuǎn)”的企業(yè)文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實(shí)實(shí)做人，在xx銀行的寬闊舞臺(tái)上，舞出自己的精彩未來(lái)。

第三篇：銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、防范能力，實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化，依據(jù)《xx銀行關(guān)于開(kāi)展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求，對(duì)我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報(bào)告如下：

一、業(yè)務(wù)層面

（一）是否建立了安全保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計(jì)分析、信息反饋、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告制度等管理制度和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制機(jī)制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制，各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時(shí)修改和完善已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。

自查說(shuō)明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則，建立了健全的崗位責(zé)任制。

相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)事件、事故報(bào)告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計(jì)劃》

（二）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門(mén)和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門(mén)和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問(wèn)題。

自查說(shuō)明：制定了管理辦法，對(duì)相關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任進(jìn)行了說(shuō)明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。

相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章 管理機(jī)構(gòu)和職責(zé)、第十一章 違規(guī)責(zé)任；

《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第二章 管理體系及崗位職責(zé)、第八章 自助設(shè)備的檢查、考核及責(zé)任追究。

（三）在客戶申請(qǐng)某項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，是否向客戶說(shuō)明和公開(kāi)各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則，是否向客戶說(shuō)明該品種的交易風(fēng)險(xiǎn)及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。

自查說(shuō)明：銀行卡客戶申請(qǐng)書(shū)背面印有龍祥卡章程，對(duì)龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計(jì)息與收費(fèi)、權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開(kāi)，對(duì)持卡人的權(quán)利、義務(wù)進(jìn)行了說(shuō)明。

相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

二、運(yùn)營(yíng)管理層面

銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)等管理制度，是否及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否相符一致。

自查說(shuō)明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)管理制度，及時(shí)核對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)相符。

相關(guān)材料：運(yùn)營(yíng)管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度；

《xx銀行股份有限公司銀行卡會(huì)計(jì)核算管理辦法（試行）》中“第六章 銀行卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第七章 ATM業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第九章 賬務(wù)核對(duì)”；

中國(guó)銀聯(lián)差錯(cuò)處理平臺(tái)；

xx銀行監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)。

三、科技信息層面

（一）銀行是否遵守了國(guó)家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時(shí)間的限制。

自查說(shuō)明：銀行卡客戶申請(qǐng)書(shū)背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權(quán)利義務(wù)，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)ATM上使用龍祥卡取款時(shí)，每卡每日累計(jì)取現(xiàn)金額不得超過(guò)20000元（含）；人民幣持卡人可申請(qǐng)開(kāi)通ATM自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時(shí)，每卡每日轉(zhuǎn)出累計(jì)金額不得超過(guò)50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯(cuò)誤輸入6次時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺(tái)進(jìn)行解鎖或密碼掛失。

相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章 使用 第七章 權(quán)利義務(wù)；

《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第七章 銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。

（二）是否制定并實(shí)施充分的物理安全措施，有效防范外部或內(nèi)部非授權(quán)人員對(duì)關(guān)鍵設(shè)備的非法接觸。是否采用合適的.加密技術(shù)和措施，以確認(rèn)電子銀行業(yè)務(wù)用戶身份和授權(quán)。是否實(shí)施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務(wù)交易系統(tǒng)不受計(jì)算機(jī)病毒侵襲。

自查說(shuō)明：我行制定了自助設(shè)備管理辦法，要求1、自助設(shè)備安裝要符合公安部門(mén)金融安全防范標(biāo)準(zhǔn)以及設(shè)備物理安裝標(biāo)準(zhǔn)的要求，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)隱患；設(shè)備及場(chǎng)所的裝修要符合總行統(tǒng)一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設(shè)施，標(biāo)識(shí)醒目，方便客戶全天候的操作需求。2、網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備管理員和復(fù)核員須經(jīng)過(guò)操作培訓(xùn)方能上崗，網(wǎng)點(diǎn)更換自助設(shè)備管理員和復(fù)核員應(yīng)提前10個(gè)工作日?qǐng)?bào)電子銀行部備案。

相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第三章 設(shè)備管理、第七章 風(fēng)險(xiǎn)控制。

（三）銀行是否制定必要的系統(tǒng)運(yùn)行考核指標(biāo)，定期或不定期測(cè)試銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的運(yùn)作情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)隱患和黑客對(duì)系統(tǒng)的入侵。是否具有預(yù)警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)納入銀行應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃之中。

（四）銀行是否根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，及時(shí)更新系統(tǒng)安全保障技術(shù)和設(shè)備。是否建立電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)報(bào)告制度，是否及時(shí)向銀行監(jiān)管部門(mén)報(bào)告電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網(wǎng)址更名等重大事項(xiàng)。是否接受銀行監(jiān)管部門(mén)認(rèn)可的權(quán)威評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)其業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的安全性進(jìn)行評(píng)估。

自查說(shuō)明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會(huì)議室進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容為銀行卡業(yè)務(wù)、自助設(shè)備業(yè)務(wù)；20xx年2月28日在總行9樓會(huì)議室舉辦了自助設(shè)備業(yè)務(wù)培訓(xùn)班；20xx年3月1日至6日，金電公司對(duì)我行銀行卡系統(tǒng)進(jìn)行了檢測(cè)。

相關(guān)材料：《銀行卡業(yè)務(wù)培訓(xùn)課件》《自助設(shè)備管理培訓(xùn)課件》

金電公司《xx市商業(yè)銀行借記卡系統(tǒng)檢測(cè)報(bào)告》

四、發(fā)展戰(zhàn)略層面

董事會(huì)和高級(jí)管理層是否確立了與自身相適應(yīng)的電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和運(yùn)行安全策略。

自查說(shuō)明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬定了《濮 陽(yáng) 銀 行 電 子 銀 行業(yè) 務(wù) 發(fā) 展 戰(zhàn) 略》、《濮 陽(yáng) 銀 行 電 子 銀 行 業(yè) 務(wù) 運(yùn) 行 安 全 策 略》。

五、內(nèi)控稽核層面

銀行內(nèi)審部門(mén)是否配備專門(mén)的電子銀行業(yè)務(wù)審計(jì)力量。是否定期對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)的范圍是否全面，效果是否良好。

自查說(shuō)明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務(wù)屬20xx年以來(lái)新開(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種，我行將按照有關(guān)規(guī)定組織對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行定期審計(jì)，使內(nèi)部審計(jì)的范圍全面。

六、其他

（一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的制度建設(shè)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定

自查說(shuō)明：制定了電子銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)定。

相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》

（二）新開(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種、是否事先制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施。在新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品推出之前，是否制定有關(guān)的政策、制度和程序，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量、評(píng)估和控制。

自查說(shuō)明：事先制定了風(fēng)險(xiǎn)防范措施，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了計(jì)量、評(píng)估和控制。

相關(guān)材料：《xx銀行銀行卡可行性報(bào)告》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統(tǒng)應(yīng)急處理預(yù)案和處置策略（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法（試行）》第七章 風(fēng)險(xiǎn)控制。