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第一篇：理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)描述

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)工作的管理、不斷提升我行理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)質(zhì)量、有效防范理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員違規(guī)、錯(cuò)誤銷售行為，根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的最新監(jiān)管要求，我行理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員辦理個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格遵照《招商銀行理財(cái)客戶經(jīng)理工作流程》（招銀辦發(fā)〔2007〕263號(hào)）的要求服務(wù)客戶及銷售理財(cái)產(chǎn)品。現(xiàn)將進(jìn)一步規(guī)范理財(cái)客戶經(jīng)理工作流程有關(guān)事宜通知如下：

一、嚴(yán)格遵循理財(cái)服務(wù)基本原則

（一）持證上崗

在招商銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，必須依據(jù)《招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格管理辦法》，取得“招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格證書(shū)”，方可為個(gè)人客戶提供財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃，出具投資建議，銷售理財(cái)產(chǎn)品或投資類產(chǎn)品。

未取得招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格的人員，僅可向客戶散發(fā)產(chǎn)品宣傳資料，傳遞產(chǎn)品信息，將有意向辦理理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶介紹給個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員，不得直接從事任何理財(cái)產(chǎn)品的銷售工作。

（二）合規(guī)銷售

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中必須特別注意不得誤導(dǎo)客戶、代替客戶或代理客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，具體表現(xiàn)為：

1.不得代替客戶做出投資決定；

2.不得代替客戶抄錄任何應(yīng)由客戶親自抄錄的語(yǔ)句，或代客戶填寫(xiě)理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中所涉及到的任何文件資料；

3.不得向客戶進(jìn)行暗示甚至做出超過(guò)條款約定的承諾；

4.不得接受客戶委托，代辦認(rèn)購(gòu)手續(xù)，或代客戶保管銀行卡、賬戶與密碼等；

5.不得隱瞞產(chǎn)品材料上所列明的信息或做出虛假陳述。

理財(cái)人員出現(xiàn)上述行為，造成客戶損失等嚴(yán)重后果的，由其自行承擔(dān)，并追究所在行（部）相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

（三）為客戶保密

銀行從業(yè)人員有保管客戶信息、保守客戶秘密、尊重客戶隱私的重要職責(zé)。因工作需要，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員可以掌握其所服務(wù)的客戶的全面?zhèn)€人信息；分支行零售業(yè)務(wù)主管、營(yíng)銷管理、客戶經(jīng)理助理等人員，僅在其配合個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員服務(wù)客戶時(shí)，可以掌握相關(guān)的部分客戶信息。其中業(yè)務(wù)主管、營(yíng)銷管理人員僅限于瀏覽所在機(jī)構(gòu)的客戶管理類報(bào)表，客戶經(jīng)理助理限于瀏覽所協(xié)助個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員名下客戶的低風(fēng)險(xiǎn)和低保密度信息。

嚴(yán)禁將客戶信息泄露給他人，包括其他理財(cái)人員、其他客戶及客戶家屬。同時(shí)，必須按照我行質(zhì)量管理要求，小心保管客戶文件，嚴(yán)禁隨處亂放，并不得擅自復(fù)制客戶資料或以任何方式將客戶資料帶出銀行。

對(duì)于泄露客戶資料的行為，務(wù)必依法追究相關(guān)人員責(zé)任。

（四）保護(hù)弱勢(shì)群體

理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中，必須特別注意保護(hù)老齡投資者及未成年人等弱勢(shì)群體的利益，幫助其嚴(yán)格控制理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)。

1.65歲（含）以上老齡投資者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)須遵守如下規(guī)定：

（1）老齡投資者只能購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果相匹配的理財(cái)產(chǎn)品；

（2）根據(jù)我行的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，無(wú)論客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果如何，一律禁止向老齡投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別在R4（含）以上的產(chǎn)品；

（3）如65歲（含）以上的老齡投資者決定購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為R3的產(chǎn)品并已通過(guò)相應(yīng)級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試，則在正常的風(fēng)險(xiǎn)提示工作流程外，還須請(qǐng)支行零售銀行部主管或以上級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)見(jiàn)證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的銷售過(guò)程，與客戶進(jìn)行二次風(fēng)險(xiǎn)提示，確認(rèn)客戶購(gòu)買意愿。見(jiàn)證主管須在“受托理財(cái)產(chǎn)品交易申請(qǐng)表”上簽字確認(rèn)。

2.18歲以下未成年投資者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)須遵守如下規(guī)定：

（1）未成年投資者只能在法定監(jiān)護(hù)人的陪同下，到我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)完成包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)在內(nèi)的'一系列產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)程序。理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員須通過(guò)驗(yàn)證戶口簿或其他法律證明文件確認(rèn)其監(jiān)護(hù)人身份，并將相關(guān)材料復(fù)印留存；

（2）未成年投資者須在其法定監(jiān)護(hù)人的指導(dǎo)下完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。未成年人本人及其評(píng)，并以新測(cè)評(píng)結(jié)果記載客戶檔案。嚴(yán)禁個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員為促銷產(chǎn)品而誘導(dǎo)客戶重復(fù)測(cè)評(píng)。

未經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試的客戶不得購(gòu)買任何理財(cái)產(chǎn)品或投資類產(chǎn)品。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)客觀、專業(yè)地指導(dǎo)客戶填寫(xiě)“個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表”，幫助客戶了解其投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

3.完成客戶資料的記錄和歸檔管理。每次面談結(jié)束后，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)將面談重要事項(xiàng)記錄在客戶資料庫(kù)中，包括：客戶財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、有意向購(gòu)買的產(chǎn)品類型、客戶未購(gòu)買的原因、客戶未滿足的需求和客戶家庭情況等。

4.分析客戶的投資組合。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)充分了解客戶目前的資產(chǎn)狀況和投資結(jié)構(gòu)，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好記錄，進(jìn)行客戶投資組合分析，并能夠根據(jù)客戶投資組合中產(chǎn)品最新表現(xiàn)，提出投資組合的改進(jìn)建議及具體的產(chǎn)品方案。

5.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員只能推薦客戶購(gòu)買產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適合的理財(cái)產(chǎn)品。

當(dāng)客戶主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別高于其本人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力級(jí)別的產(chǎn)品時(shí)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)首先向客戶重申產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，并向客戶清楚解釋該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超出了其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，同時(shí)建議客戶購(gòu)買其他產(chǎn)品以滿足其投資需求。如客戶仍堅(jiān)持購(gòu)買該產(chǎn)品，則必須在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書(shū)中對(duì)購(gòu)買該產(chǎn)品做出特別聲明并簽字確認(rèn)，同時(shí)請(qǐng)支行零售部主管或以上級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)見(jiàn)證客戶的銷售過(guò)程，并在交易申請(qǐng)書(shū)中簽字。但客戶為65歲（含）以上老齡客戶或18歲以下未成年客戶的情形除外。

了解客戶資產(chǎn)狀況后，須特別注意，短期資金不能做長(zhǎng)期投資，有特定用途或來(lái)源的資金如退休金、養(yǎng)老金、撫恤金、教育基金等，不能用于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的投資，應(yīng)向其推薦保本類產(chǎn)品及投資組合。

第二步介紹產(chǎn)品

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員銷售產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶投資組合結(jié)構(gòu)、客戶投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)等要素，提供風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別相匹配的投資產(chǎn)品，并由客戶自主做出選擇。

對(duì)于客戶有意向購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)人員均應(yīng)向客戶充分解釋產(chǎn)品特點(diǎn)、收益情況、產(chǎn)品條款、風(fēng)險(xiǎn)特征等所有產(chǎn)品要素。

理財(cái)人員向客戶提供的有關(guān)產(chǎn)品的書(shū)面資料，必須是由招商銀行總行零售銀行部或分行零售銀行部提供的資料。

第二篇：售后服務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)

任職條件：

1、年齡：22―45周歲；25歲以上優(yōu)先。

2、學(xué)歷：中專（含）以上學(xué)歷；大專以上學(xué)歷優(yōu)先。

3、品貌端正、身體健康、無(wú)不良嗜好、無(wú)違法記錄。

4、善于溝通，踏實(shí)肯干，樂(lè)于從事工作，能為客戶利益著想，保持客戶和公司之間的友好聯(lián)系，讓客戶對(duì)公司滿意，及時(shí)處理客戶的合理要求和意見(jiàn)。

5、要求有責(zé)任心，有上進(jìn)心，有團(tuán)隊(duì)精神，服從管理。

崗位介紹：

1、工作方式：公司提供老客戶資源，為老客戶提供信息咨詢、保單管理、理賠、保險(xiǎn)金領(lǐng)取，辦理保單貸款、房貸、車貸、信用貸，銀行儲(chǔ)蓄、信用卡，證券開(kāi)戶等全方位綜合金融理財(cái)服務(wù)；維系并管理客戶關(guān)系，并在此基礎(chǔ)上擴(kuò)展業(yè)務(wù)，提升售后服務(wù)滿意度。

2、工作時(shí)間：周末雙休，上班時(shí)間自由靈活。

3、業(yè)務(wù)范圍：保險(xiǎn)（車險(xiǎn)，人壽險(xiǎn)），銀行（信用卡，存貸款業(yè)務(wù)），投資（信托，基金，股票），平安好房，平安好車。中國(guó)平安現(xiàn)在業(yè)務(wù)范圍涉及到保險(xiǎn)，銀行，投資等綜合金融領(lǐng)域，發(fā)展迅猛，實(shí)力強(qiáng)盛。

4、晉升機(jī)制：如果你善于管理團(tuán)隊(duì)，只要你積極上進(jìn)，通過(guò)努力，晉升到主管，課長(zhǎng)，處經(jīng)理等管理層，平安將相應(yīng)地提供各方面的支持，幫助你成就一番事業(yè)。

5、收入豐厚：普通新進(jìn)員工月薪5000元左右；平均不到一年可以晉升區(qū)域主管，月薪2萬(wàn)以上；平均三年晉升課長(zhǎng)，月薪5萬(wàn)以上；五到八年左右晉升部門處經(jīng)理，年薪百萬(wàn)以上。在晉升通道公平公正，讓您的職業(yè)規(guī)劃更加清晰。

第三篇：廣告客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)

職責(zé)：

1、 負(fù)責(zé)網(wǎng)站廣告、展會(huì)和研討會(huì)贊助銷售;

2、 公司網(wǎng)站有行業(yè)影響力，有行業(yè)廣告商長(zhǎng)期合作，有利于新客戶進(jìn)入;

3、 公司專注方案交易和開(kāi)發(fā)服務(wù)，重點(diǎn)發(fā)展IC/元器件原廠、代理商和方案商廣告業(yè)務(wù);

4、 負(fù)責(zé)專項(xiàng)會(huì)議贊助項(xiàng)目，銷售傭金和項(xiàng)目獎(jiǎng)金雙軌激勵(lì)

5、 底薪+提成+業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)，個(gè)人收入不封頂;

6、 協(xié)調(diào)內(nèi)容編輯，為客戶提供文章和社區(qū)推廣服務(wù);

7、 定期給客戶廣告/贊助報(bào)告和數(shù)據(jù)分析，不斷提高客戶投資回報(bào)率。

9、發(fā)展新客戶，增加產(chǎn)品銷售范圍

任職要求：

1、2年以上媒體廣告、會(huì)展和研討會(huì)贊助銷售經(jīng)驗(yàn);

2、掌握品牌推廣、銷售線索和自媒體銷售技巧;

3、大專以上學(xué)歷，有有市場(chǎng)分析能力和客戶溝通技巧

4、銷售性人才，團(tuán)隊(duì)精神和正能量性格。

第四篇：公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

高級(jí)理財(cái)客戶經(jīng)理x有限公司

崗位職責(zé):

1.日?？蛻舻拈_(kāi)發(fā)、溝通和維護(hù)工作,向投資者提供投資建議,宣傳公司業(yè)務(wù);

2. 提供相關(guān)綜合理財(cái)服務(wù)和收集市場(chǎng)信息及客戶意見(jiàn);

3.協(xié)助理財(cái)經(jīng)理帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)開(kāi)展業(yè)務(wù),做好團(tuán)隊(duì)工作計(jì)劃安排。

任職要求:

1、男女不限,有保險(xiǎn)、基金等行業(yè)銷售經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先;

2、具有良好的電話溝通技巧,善于把握客戶的心理,具備開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí);

3、熱愛(ài)銷售行業(yè),有激情,勤奮,勇于挑戰(zhàn);

4、吃苦耐勞、具挑戰(zhàn)精神和職業(yè)規(guī)劃目標(biāo),有高度的責(zé)任心和團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神;

5、做過(guò)擔(dān)保、貸款類銷售者優(yōu)先考慮。

公司支持:

1.公司負(fù)責(zé)全面的市場(chǎng)知識(shí),產(chǎn)品知識(shí),技術(shù)知識(shí)培訓(xùn)

2.公司對(duì)洽談客戶提供輔助支持,協(xié)助投資顧問(wèn)促進(jìn)客戶成交

3.應(yīng)屆畢業(yè)生可定向培養(yǎng)

第五篇：企業(yè)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

崗位職責(zé):

1、開(kāi)拓并營(yíng)銷各類企業(yè)客戶,包括但不限于上市公司,央企財(cái)務(wù)公司,大中型民營(yíng)企業(yè),創(chuàng)業(yè)型公司,各類私募公司等;

2、深入了解客戶需求,促成與客戶的各類業(yè)務(wù)合作,包括但不僅限于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、固定收益產(chǎn)品,二級(jí)市場(chǎng)產(chǎn)品,消費(fèi)金融產(chǎn)品等;

3、與產(chǎn)品部門、資本市場(chǎng)部門以及各中后臺(tái)部門保持良好合作;

4、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

崗位要求:

1、經(jīng)濟(jì)、金融等相關(guān)專業(yè)背景者優(yōu)先;

2、三年以上銀行、信托、證券或各類公募/私募基金等相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn),對(duì)公業(yè)務(wù)過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)異;

3、了解金融市場(chǎng)、具備優(yōu)良的`企業(yè)資金資源者優(yōu)先;有高凈值人群理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)且業(yè)績(jī)優(yōu)秀者亦可;

4、具有較強(qiáng)的溝通能力、業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)能力。

第六篇：個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1.積極開(kāi)拓并維護(hù)客戶，整理、收集客戶資料，了解客戶的動(dòng)態(tài)及需求，推廣銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)，開(kāi)拓市場(chǎng)份額。

2.通過(guò)現(xiàn)有的個(gè)人關(guān)系網(wǎng)絡(luò)及各種渠道開(kāi)發(fā)新的銀行客戶吸收存款。

3.從客戶需求出發(fā)，營(yíng)銷銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，為客戶提供全方位的金融服務(wù)。

4.對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷，按規(guī)定程序完成個(gè)人貸款的調(diào)查、發(fā)放、管理和回收，控制個(gè)貸風(fēng)險(xiǎn)。

5.保持與客戶的聯(lián)系，關(guān)注客戶最近之理財(cái)需求及資金運(yùn)作情況，積極與行內(nèi)其他相關(guān)部門協(xié)調(diào)合作完成年度審查及開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，建立、發(fā)展及維護(hù)良好的客戶關(guān)系。

6.協(xié)助主管完成各類報(bào)告、報(bào)表和檔案管理工作。