千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《金融實(shí)訓(xùn)報(bào)告(范文六篇)》，但愿對(duì)你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《金融實(shí)訓(xùn)報(bào)告(范文六篇)》。
第一篇：金融實(shí)訓(xùn)報(bào)告
一、實(shí)習(xí)目的
希望通過本次實(shí)習(xí)使自己能夠從理論高度上升到實(shí)踐高度，使理論和實(shí)踐更好的結(jié)合，為以后的工作奠定扎實(shí)的基礎(chǔ)；同時(shí)希望通過本次的實(shí)習(xí)，是自己能夠親身感受到由一個(gè)學(xué)生到一個(gè)職業(yè)人的轉(zhuǎn)變過程，為以后進(jìn)入職場做一個(gè)鋪墊，是自己有一個(gè)提前的適應(yīng)期。
二、實(shí)習(xí)時(shí)間
20xx年xx月xx日――20xx年xx月xx日
三、實(shí)習(xí)單位
福建中訊證券研究有限責(zé)任公司
四、實(shí)習(xí)內(nèi)容
（一）崗前培訓(xùn)
因?yàn)樾袠I(yè)的原因，很多的理論知識(shí)都不是很清楚，在上班前都有進(jìn)行培訓(xùn)。當(dāng)然更重要的是花束的培訓(xùn)，因?yàn)殚_發(fā)一個(gè)客戶不是盲目的去開發(fā)，都是有一定的程序的，比如我們培訓(xùn)的時(shí)候我們要掌握初步溝通、深入溝通、反復(fù)問題、明確溝通和限時(shí)限量的成交。還要掌握一些產(chǎn)品的基本情況，比如不同版本產(chǎn)品的不同價(jià)格，不同服務(wù)內(nèi)容。當(dāng)然對(duì)一些要用到的基礎(chǔ)軟件也有一個(gè)大概的解說。培訓(xùn)的東西都不是很難，關(guān)鍵還是要考自己的領(lǐng)悟。才剛開始實(shí)習(xí)的兩天中，除了培訓(xùn)，我就是坐在老員工的身邊聽他們打電話，看看他們的話術(shù)和操作。把培訓(xùn)所學(xué)和實(shí)際上崗結(jié)合起來，快速的熟悉工作。
（二）培養(yǎng)客戶
慢慢的開始工作了，作為市場部的電銷人員，我們的工作主要就是通過電話促成客戶與我們的合作，但這有一個(gè)前提，就是我們要對(duì)客戶進(jìn)行一定的培養(yǎng)。主要是在初步溝通中傳達(dá)出我們公司的信息，讓客戶知道我們是干什么的，對(duì)他們來說有什么好處，然后才能進(jìn)行深入溝通，這時(shí)候就要把客戶引導(dǎo)到公司的產(chǎn)品上了，培養(yǎng)客戶對(duì)公司、對(duì)老師的信任度。當(dāng)然，培養(yǎng)客戶也不是廣告產(chǎn)品效益來打動(dòng)客戶的，因?yàn)殡婁N是不見面的銷售，客戶并不能直接感受到我們的服務(wù)，這就要求我們?cè)谟诳蛻袅漠a(chǎn)品談合作的時(shí)候也要適當(dāng)?shù)牧囊涣母星椋瑢?duì)客戶進(jìn)行適當(dāng)?shù)年P(guān)心，這樣才能更好的促成合作。
（三）促成合作
工作中，我們挖掘客戶、培養(yǎng)客戶，最終都是為了成交，為了實(shí)現(xiàn)公司的利益，在把一個(gè)客戶培養(yǎng)到一定程度時(shí)，我們就要進(jìn)行談合作了。這個(gè)是整個(gè)工作環(huán)節(jié)的重中之重，也是我最薄弱的環(huán)節(jié)。在到公司已經(jīng)有兩個(gè)月了，可是我還沒有開單?？蛻襞囵B(yǎng)的太久，到了促成合作環(huán)節(jié)就弱勢了，曾經(jīng)也跟主任經(jīng)理學(xué)了很多的方法，可能自己氣勢方面比較弱，也可能因?yàn)樾睦锶鮿?，一直不敢給客戶開口要錢，不敢提合作。這導(dǎo)致客戶培養(yǎng)到位了沒合作又死掉了。自己一直找原因，一直分析客戶，在慢慢的學(xué)習(xí)嘗試過程中，終于在第三個(gè)月開單了，而且開了三個(gè)單，心里確實(shí)很高興。
（四）跟蹤客戶
就這個(gè)工作來說，并不是你開出了一個(gè)客戶，談成合作了就不管了，跟蹤客戶也很重要。因?yàn)楣镜漠a(chǎn)品版本不同，很可能當(dāng)前的小客戶跟蹤升級(jí)后就是之后的大客戶。跟蹤客戶主要是了解客戶在合作過程中的需求變化，以便隨時(shí)可以給客戶推薦更適合客戶的高端版本。另一方面，一般一個(gè)產(chǎn)品使用是三個(gè)月，為了讓客戶可以長久的合作，我們也需要對(duì)客戶進(jìn)行感情培養(yǎng)，在服務(wù)上提高客戶的忠誠度。
五、實(shí)習(xí)感悟
（一）學(xué)會(huì)了很多電話營銷的技巧
這份工作中，我學(xué)到了很多的電話營銷技巧，以往的一些電話營銷兼職，因?yàn)闀r(shí)間比較短，也僅僅是鍛煉了口才。但通過這次實(shí)習(xí)才知道，電話營銷也是有很多的學(xué)問的。因?yàn)殡p方不見面，我們的語速、態(tài)度、情緒很可能會(huì)影響到客戶，所以我們得學(xué)會(huì)控制自己的語速、音量、情緒。在我們每個(gè)人的辦公桌上都是有一面鏡子的，就是要讓我們記得時(shí)時(shí)微笑，傳達(dá)給客戶快樂地情緒。
另外，這次的實(shí)習(xí)中我還學(xué)到了通過電話來把握語言的敏銳度，因?yàn)榕c客戶談合作的時(shí)，可能一個(gè)語氣詞，一個(gè)簡短的停頓，就是客戶心里的真實(shí)想法。只有敏銳的把握住了，才能在言語上搶得先機(jī)，與客戶的博弈中站在主導(dǎo)者的地位，最終促成合作。雖然有學(xué)習(xí)到一點(diǎn)，但顯然還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，在以后的學(xué)習(xí)中，我會(huì)更加的努力。
（二）學(xué)到了很多關(guān)于金融證券的工作
因?yàn)槭墙鹑谛袠I(yè)的公司，所以通過這份工作，我最直接的就是學(xué)到的很多金融領(lǐng)域的知識(shí)，也許以前在學(xué)校也看過相關(guān)的書籍，上過相關(guān)的選修課程。但絕對(duì)沒有三個(gè)月實(shí)習(xí)來的豐富而有趣。每天看著直接的股票盤面，聽著老師的分析，更加容易接受，也更加容易學(xué)習(xí)。而且對(duì)市場上的消息也充滿的敏感度，以前看新聞一個(gè)消息就是一個(gè)消息，現(xiàn)在看新聞，會(huì)結(jié)合市場、行業(yè)和公司來看，至少知道它會(huì)和我們的經(jīng)濟(jì)息息相關(guān)。
（三）鍛煉了自己的意志和心態(tài)
這三個(gè)月的實(shí)習(xí)并不是一帆風(fēng)順，中間也有很多的艱辛與挫折，自己也有想要放棄的時(shí)候，但最反復(fù)掙扎中還是堅(jiān)持了下來。這讓我的心態(tài)更加的平和了，意志力也更加堅(jiān)定。曾經(jīng)因?yàn)閮蓚€(gè)月開不出單，我總會(huì)想我是不是不適合這份工作，心總是浮躁的，完全沒辦法安定下來，也會(huì)因?yàn)樯鐣?huì)的現(xiàn)實(shí)讓自己的心飽受煎熬。因?yàn)樯鐣?huì)閱歷不夠，看的事實(shí)接觸的客戶還不是很多，讓我總對(duì)公司、對(duì)行業(yè)抱有懷疑，這就讓原本不堅(jiān)定的心更加的猶豫。
想要換份工作，但又不甘心，因?yàn)檫@份工作完全沒有做出成績。花了兩天的假期，終于想清楚了，我是即將要進(jìn)入社會(huì)工作的人員，不可能一輩子呆在學(xué)校無憂無慮的念書，社會(huì)工作的艱辛遲早要接觸，現(xiàn)在換一份新工作開始做，從頭學(xué)起，接觸新的人和事，要是再碰到困難還是干不出成績呢，還是放棄再換工作嗎？想想自己的性格，肯定不會(huì)甘心。于是什么也不再想，踏踏實(shí)實(shí)的干工作，心態(tài)放平，最終努力沒有白費(fèi)，還是拿到了滿意的成績。但相信經(jīng)過這次的磨礪與掙扎，在以后的工作中我一定可以更加的堅(jiān)定，不會(huì)再輕言放棄。
六、實(shí)習(xí)總結(jié)
回想起自己剛來公司的時(shí)刻，仿佛就在昨天。由什么都不懂的門外漢，到現(xiàn)在可以和資深股民交流溝通，自己成長了很多。不僅僅是這個(gè)行業(yè)專業(yè)知識(shí)上的，更重要的是心智上的。感覺自己不再是一個(gè)象牙塔里的學(xué)生了，進(jìn)入了職場，懂得了工作的艱辛，懂得了迎難而上的勇氣，也懂得了永不放棄的堅(jiān)忍。社會(huì)中的工作和人都很現(xiàn)實(shí)，利益為先，但是在工作中依然要堅(jiān)守住自己心靈的底線，相信在未來，我一定可以做得更好。
在此感謝我的學(xué)校給了我這樣一個(gè)實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)，讓我可以去闖去拼，為自己的未來搶先開路。也感謝我的實(shí)習(xí)公司，感謝你們給了我一個(gè)廣大的舞臺(tái)，讓我可以在上面盡情演繹。最后要感謝我在公司的指導(dǎo)老師，我的主任和我的部門經(jīng)理，每一次在我遇到困難時(shí)，都會(huì)悉心的指導(dǎo)；每一次我困惑時(shí)，都會(huì)耐心的解答；每一次在我想放棄時(shí)，都會(huì)在我身邊加油打氣。傾盡所有教給我你們所掌握的知識(shí)，無私分享你們總結(jié)的經(jīng)驗(yàn)，讓我在三個(gè)月中獲得了巨大的收獲。
衷心的希望公司蓬勃發(fā)展，日新月異，也希望越來越多的人加入我們，讓我們共同期待美好的明天！
第二篇：投資實(shí)訓(xùn)心得體會(huì)
格雷厄姆這本《聰明的投資者》，每閱讀一次，都有不同的感受。讀后有感，希望在個(gè)人的投資路上，與大家共勉。
1、分清投機(jī)與投資
任何時(shí)候，在自己投錢買賣股權(quán)時(shí)，記得問一句，自己是在投資，還是在投機(jī)?投機(jī)的事情不要去做。
2、作為投資者，明白自己的收益應(yīng)該在多少是合理的
書中通過不同種類的債券與不同規(guī)模不同質(zhì)量的股票，在幾十年內(nèi)的收益對(duì)比，分析說明投資者的收益應(yīng)該是多少是合理的。
3、調(diào)整股票與債券倉位比例
股票與債券的持倉比例，在不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，進(jìn)行不同的調(diào)整。一般原則是債券大幅上漲時(shí)，賣出一部分債券，買入同等倉位的股票。股票大幅上漲時(shí)，賣出一部分股票，買入同等倉位的債券。股票與債券收益差不多的情況下，最好才用對(duì)半開的投資比例。
4、市場先生
市場先生大部分都在犯錯(cuò)。給了投資人高價(jià)賣出自己手中股票，低價(jià)買入他人賣出股票的機(jī)會(huì)。看清市場先生的行為，你才能從市場中賺到錢。
5、安全邊際
聰明的投資者能夠明確價(jià)值與價(jià)格。價(jià)格，我們都能看到。價(jià)值，永久都是一個(gè)值的研究與學(xué)習(xí)的課題。而安全邊際也是價(jià)值界限的一個(gè)估值。如，你認(rèn)為它值100，股市確是50。它就具有了安全邊際。相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)就低一些。
第三篇：個(gè)人理財(cái)方案設(shè)計(jì)實(shí)訓(xùn)
實(shí)訓(xùn)四 個(gè)人理財(cái)方案設(shè)計(jì)實(shí)訓(xùn)
一、實(shí)訓(xùn)目的及要求
通過本次實(shí)驗(yàn)，要求熟練掌握個(gè)人（家庭）資產(chǎn)計(jì)量和報(bào)表編制的方法，以及資產(chǎn)收入狀況的分析指標(biāo)。了解個(gè)人（家庭）理財(cái)目標(biāo)的主要內(nèi)容及設(shè)定原則，為進(jìn)行具體的理財(cái)組合設(shè)計(jì)奠定基礎(chǔ)。在熟悉各種理財(cái)工具的特點(diǎn)和客戶的基本財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好的基礎(chǔ)上，綜合運(yùn)用各種理財(cái)工具設(shè)計(jì)出比較完善的理財(cái)組合方案。
二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容
1. 學(xué)會(huì)進(jìn)行個(gè)人（家庭）財(cái)務(wù)狀況分析，學(xué)會(huì)編制資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表，并能夠通過兩個(gè)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行財(cái)務(wù)分析評(píng)價(jià)。
2. 學(xué)會(huì)根據(jù)實(shí)際情況設(shè)定合理的理財(cái)目標(biāo)。
3. 掌握理財(cái)規(guī)劃的一般步驟，學(xué)會(huì)綜合運(yùn)用各種理財(cái)工具設(shè)計(jì)出比較完善的理財(cái)組合方案。
4. 撰寫理財(cái)報(bào)告書。
理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書是理財(cái)師為客戶撰寫的方案，一般應(yīng)包含以下內(nèi)容：
1.客戶家庭基本信息。學(xué)生自行選定一個(gè)家庭，收集其家庭基本信息，應(yīng)包括： （1）家庭成員基本信息。包括姓名（可以XX先生、XX女士等代稱）、性別、職業(yè)、婚姻狀況、親屬關(guān)系等。
（2）家庭成員財(cái)務(wù)信息，包括其收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債、參保情況等。 2.家庭財(cái)務(wù)狀況分析。學(xué)生根據(jù)以上了解的家庭信息進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況分析，應(yīng)包括： （1）財(cái)務(wù)報(bào)表的編制和分析。包括家庭資產(chǎn)負(fù)債表和家庭現(xiàn)金收支表，通過編制以上兩個(gè)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行分析與評(píng)價(jià)。
（2）家庭財(cái)務(wù)狀況的總體評(píng)價(jià)。指出家庭的財(cái)務(wù)狀況存在的問題及原因，可結(jié)合相關(guān)的財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)來分析。
3.家庭理財(cái)目標(biāo)。
（1）了解客戶的家庭理財(cái)目標(biāo)。 （2）理財(cái)目標(biāo)的評(píng)價(jià)與修正。 4.家庭理財(cái)規(guī)劃方案。
5.理財(cái)方案的效果和可行性分析。
三、實(shí)驗(yàn)主要內(nèi)容
學(xué)生個(gè)人完成以下課堂練習(xí)，完成后將作業(yè)電子文檔提交到指導(dǎo)老師處。
課堂練習(xí)1 編制一份《家庭信息調(diào)查表》，目的在于通過該表收集客戶的相關(guān)財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)信息，具體內(nèi)容及格式自擬。
課堂練習(xí)2
一、客戶資料介紹
吳先生36歲，家住南寧市西鄉(xiāng)塘區(qū)，目前在一家國有企業(yè)從事行政工作，月收入8000元。吳太太34歲，是一名事業(yè)單位職工，月收入4000元。女兒5歲，正在上幼兒園。目前，吳先生一家和岳父岳母住在同一個(gè)小區(qū)，兩家離得不遠(yuǎn)，而且岳父岳母都已經(jīng)退休在家，空閑時(shí)間比較充裕，孩子也是岳母幫著照顧，因此他們夫妻倆基本是在岳母家搭伙。不過，每個(gè)月他都會(huì)給岳母2000元錢，算是入伙費(fèi)。除此之外，吳先生家里購買基本生活用品等支出約1000元/月。女兒參加英語、鋼琴等興趣班每月支出大概也要1000元，另外包括岳父母在內(nèi)的全家娛樂、休閑每月估算要1500元，加上養(yǎng)車費(fèi)用1500元。每月結(jié)余5000元左右。
吳先生家庭的收入主要是年終獎(jiǎng)金，夫妻倆總共有6萬元左右。開銷則是逢年過節(jié)的走親訪友、購物消費(fèi)等，約在1萬元。
夫妻二人均在單位參加了社會(huì)保險(xiǎn)，但包括女兒及岳父母在內(nèi)全家都未購買任何商業(yè)保險(xiǎn)。
家庭資產(chǎn)方面，吳先生介紹，現(xiàn)在他們有活期存款5萬元，定期存款30萬元，基金市值10萬元。一輛經(jīng)濟(jì)型轎車市值5萬元左右，一套單位集資房市值約100萬元，當(dāng)初向親戚朋友借的錢均早已還清。
二、吳先生個(gè)人理財(cái)目標(biāo)
1.在未來兩年的安排中，吳先生說家中一個(gè)比較重大的計(jì)劃就是，他們夫妻準(zhǔn)備再要一個(gè)孩子。不過，他和夫人都是獨(dú)生子女，根據(jù)的生育政策，可以再要一個(gè)孩子。
2.吳先生很擔(dān)心經(jīng)濟(jì)方面的壓力。一方面，現(xiàn)在養(yǎng)孩子成本高，另一方面家里這兩
2 年支出項(xiàng)目的確不少，而且愛人的工作還可能有變動(dòng)。比如，女兒今年就升入幼兒園大班了，明年將面臨入學(xué)問題，這是個(gè)大問題。岳母早有交待，她有朋友關(guān)系，能幫著孩子上個(gè)名校，他準(zhǔn)備好擇校費(fèi)就行了，估計(jì)要5萬元。并在未來的幾年中希望能夠?yàn)榇笈畠簻?zhǔn)備好中學(xué)和大學(xué)一切費(fèi)用。
3.今明兩年，吳先生還有個(gè)換車計(jì)劃。一家三口加上岳父岳母一起出游，現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)型轎車明顯地覺著有點(diǎn)擠，舒適性也欠佳，如果第二個(gè)孩子出生，那更不夠用了吳先生打算換輛比較寬敞、價(jià)格在20萬元左右的7座MPV車型。
4.吳先生愛人的單位馬上要進(jìn)行改革，把事業(yè)單位改制成企業(yè)，工資收入以及未來的養(yǎng)老都會(huì)受到影響。他表示，目前唯一能做的就是盡早開始準(zhǔn)備養(yǎng)老金，購買一份對(duì)自己有保障的保險(xiǎn)，而且自己年齡較大女兒上學(xué)費(fèi)用昂貴，想為女兒購買一份子女教育險(xiǎn)。
育兒、女兒入學(xué)、換車以及太太工作變動(dòng)、盡早開始準(zhǔn)備養(yǎng)老，一系列理財(cái)問題，吳先生該如何合理籌劃安排？
三、作業(yè)要求
請(qǐng)撰寫一份理財(cái)報(bào)告書，內(nèi)容應(yīng)包括以下內(nèi)容：
1. 請(qǐng)根據(jù)吳先生的家庭財(cái)務(wù)狀況編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表。 2. 請(qǐng)對(duì)吳先生的家庭財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行理財(cái)分析及評(píng)價(jià)。 3. 吳先生的理財(cái)目標(biāo)是否切實(shí)可行？有無修正的必要？ 4. 請(qǐng)根據(jù)吳先生的理財(cái)目標(biāo)為其家庭設(shè)計(jì)理財(cái)規(guī)劃綜合方案。
課堂練習(xí)3
一、客戶家庭情況介紹
這是一個(gè)生活在南寧的三口之家。梁女士在生育了孩子之后，目前暫時(shí)還是一個(gè)全職太太。眼下梁女士最為關(guān)心的事情是：他們這個(gè)家庭未來是否能夠買一套更大的房子，同時(shí)購一輛自備車？家庭成員的保險(xiǎn)保障該如何來完善？
30歲的梁女士原來在一家國有企業(yè)上班，月薪有5000多元。但由于目前小孩才一歲多一點(diǎn)，梁女士全職在家?guī)『?，暫時(shí)沒有恢復(fù)工作。按照梁女士的打算，至少要等小孩3歲入托兒所了，才會(huì)考慮重新上班。
每天看著小孩長大，梁女士夫妻倆非常幸福，但是也慢慢為日漸增加的生活開支而
3 感到焦慮。
1.家庭收入單一
梁女士的丈夫林先生今年35歲，目前在一家企業(yè)做部門副經(jīng)理，稅后收入每個(gè)月大約為8000元。一家三口住在南寧，每個(gè)月的基本生活開支將近4000元。這樣下來一個(gè)月大概有4000元的結(jié)余，這顯然比梁女士上班期間要緊張一些。而且小孩一天天長大，所需的各項(xiàng)費(fèi)用也開始增加。
梁女士夫婦的性收入比較單一，只有一筆15000元的年終獎(jiǎng)金。幸好他們很早就買了房子，當(dāng)時(shí)30萬元買的，現(xiàn)在已經(jīng)差不多價(jià)值50萬元了，而且沒有任何負(fù)債。至于家庭金融資產(chǎn)方面，目前梁女士有5000元現(xiàn)金，8萬元定期存款。
這里需要說明的是，梁女士認(rèn)為自己還是有一定的理財(cái)意識(shí)的，從孩子出生的那個(gè)月起，就從每月結(jié)余中拿出2000元為小孩做了基金定投，目前基金的市值大約4萬元。
2.保險(xiǎn)考慮比較周全
在保險(xiǎn)方面，梁女士也是比較積極。她自己買了保額10萬元的意外險(xiǎn)并附加意外醫(yī)療險(xiǎn)保額2萬元，每年交費(fèi)381元。同時(shí)按照當(dāng)?shù)刈杂陕殬I(yè)者標(biāo)準(zhǔn)，個(gè)人每月繳納社保(養(yǎng)老和醫(yī)療)保費(fèi)420元。
林先生除了擁有公司的社保，梁女士還為他購買了保額10萬元的終身壽險(xiǎn)、保額10萬元的附加重大疾病險(xiǎn)以及20萬元保額的意外險(xiǎn)，另外還附加了住院險(xiǎn)9000元/年，意外醫(yī)療5萬元/年。年交保費(fèi)大約5000元。
梁女士的小孩一出生，她就為其購買了萬能型壽險(xiǎn)，保額5萬元，年交保費(fèi)2000元。另外購買了分紅險(xiǎn)，保額1萬元，附加住院補(bǔ)助3000元/年，意外醫(yī)療1萬元/年，住院津貼25元/天，年交保費(fèi)大約1000元。
二、理財(cái)目標(biāo)：四大理財(cái)目標(biāo)如何實(shí)現(xiàn)
梁女士現(xiàn)在最大的困擾就是如何使家庭資產(chǎn)在比較安全的情況穩(wěn)定增值，想請(qǐng)教專家，為她的家庭理財(cái)提供一份合理的建議。
1.梁女士想知道自己的保險(xiǎn)是否合理，是否需要調(diào)整？
2.小孩1歲半了，為小孩今后教育籌備資金，如何安排？
3.等小孩3歲上幼兒園后，梁女士重新工作，月薪可能4000-5000元，這時(shí)候想購買一部10萬元左右的經(jīng)濟(jì)型家庭小車，不知是否可行？
4.目前梁女士一家三口住的房子比較小，只有60平方米，兩年內(nèi)希望購買一套90
4 平方米的房產(chǎn)，是否可行？
三、作業(yè)要求
請(qǐng)撰寫一份理財(cái)報(bào)告書，內(nèi)容應(yīng)包括以下內(nèi)容：
1. 請(qǐng)根據(jù)梁女士的家庭財(cái)務(wù)狀況編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表。 2. 請(qǐng)對(duì)梁女士的家庭財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行理財(cái)分析及評(píng)價(jià)。 3. 梁女士的理財(cái)目標(biāo)是否切實(shí)可行？有無修正的必要？ 4. 請(qǐng)根據(jù)梁女士的理財(cái)目標(biāo)為其家庭設(shè)計(jì)理財(cái)規(guī)劃綜合方案。
四、實(shí)驗(yàn)操作要求
1. 題目中數(shù)據(jù)及資料未盡詳實(shí)之處，請(qǐng)學(xué)生自行假設(shè)。 2. 及時(shí)與指導(dǎo)老師溝通，及時(shí)交流存在的問題。
3. 學(xué)生個(gè)人完成以上課堂練習(xí)，完成后將作業(yè)電子文檔提交到指導(dǎo)老師處。 4. 本實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目完成后，各位學(xué)生獨(dú)立完成實(shí)驗(yàn)報(bào)告并上交老師。 5. 各位學(xué)生分析實(shí)訓(xùn)中出現(xiàn)的問題，互相討論和交流心得與經(jīng)驗(yàn)。
五、課后實(shí)訓(xùn)拓展
通過訪問國內(nèi)各銀行及財(cái)經(jīng)網(wǎng)站或?qū)嵉卣{(diào)查，了解理財(cái)規(guī)劃師的業(yè)務(wù)特點(diǎn)及工作流程。。
第四篇：投資實(shí)訓(xùn)心得體會(huì)
一般熱衷于談?wù)摷夹g(shù)的都是新手，因?yàn)榧夹g(shù)是最基礎(chǔ)的東西，技術(shù)能力僅僅是交易成功的一個(gè)因素，單純依賴技術(shù)是不行的，技術(shù)只有建立在正確的交易思想上才有價(jià)值，沒有交易思想的技術(shù)永遠(yuǎn)是用不變的方法去應(yīng)對(duì)變化的市場，只能應(yīng)付一時(shí)卻應(yīng)付不了一世，技術(shù)指標(biāo)不是買入的理由只是增加決策的依據(jù)，任何指標(biāo)單獨(dú)意義上來說都是沒有價(jià)值的，找出自己最喜歡的指標(biāo)來承載自己的規(guī)則，讓規(guī)則變成交易語言這樣才能起到事半功倍的效果，技術(shù)分析的本質(zhì)就是運(yùn)用自己的實(shí)踐總結(jié)制定出一套規(guī)則，規(guī)則形成后就是一套交易系統(tǒng)，簡單的運(yùn)用市場價(jià)格行為表現(xiàn)所制定的系統(tǒng)規(guī)則能使交易更清晰有條理，也只有客觀的系統(tǒng)才能保證自己客觀的心態(tài)，任何具有投資天賦的人都能夠設(shè)計(jì)出一種特殊的方法當(dāng)作自己的原則，這種原則可以讓他在最初入市時(shí)做出最正確的判斷。
每一個(gè)成功交易者都有自己的系統(tǒng)規(guī)則，不然他一定是個(gè)失敗者，市場里有太多的交易愛好者但都不是盈利愛好者，大多數(shù)投資者從進(jìn)入市場的第一天起賠錢的結(jié)局就已經(jīng)注定了，因?yàn)闆]有成熟的理念，沒有一套切實(shí)可行的交易系統(tǒng)，沒有嚴(yán)格的紀(jì)律，以及心智的不成熟，有的交易者不斷的交易卻不斷的虧損陷入交易的怪圈里，總是在原地轉(zhuǎn)圈而毫無進(jìn)展，并且在這個(gè)怪圈里不能突破也意識(shí)不到這樣下去的后果，有的人學(xué)習(xí)了很多投資理財(cái)?shù)闹R(shí)但s未能學(xué)到成功的方法和擁有成功的心智，結(jié)果到最后就是越努力反而離成功更遙遠(yuǎn)，做到最后什么也得不到，我曾經(jīng)遇到過一位精通波浪和江恩的人，圖表做得非常精美可就是賺不到錢，還見過一些做交易十年以上的人，技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)累積了很多但是缺點(diǎn)一點(diǎn)都沒變，因?yàn)樽咤e(cuò)了路，他們把所有的努力都用在了指標(biāo)的研究和漲跌的預(yù)測上，只去研究表象的東西怎么可能成功呢？常說付出就有回報(bào)，可是如果付出的方向不對(duì)那么回報(bào)的也只能是失敗和悲哀，理財(cái)賺的是錢拼的卻是智慧，財(cái)富背后永遠(yuǎn)是智慧在做支撐，只有你追求到智慧才有可能追求到財(cái)富，那些靠運(yùn)氣賺點(diǎn)錢的遲早都會(huì)加倍返還給市場。
輸家認(rèn)為只要交易帳戶的資金再多一點(diǎn)他們就可以成功，輸家之所以出局都是因?yàn)檫B續(xù)的損失或者單筆的嚴(yán)重虧損，當(dāng)輸家出場后市場往往就會(huì)反轉(zhuǎn)而朝他預(yù)期的方向發(fā)展，所以輸家們就認(rèn)為這些遲來的反轉(zhuǎn)可以確認(rèn)他們的交易方法正確無誤，于是故事又反復(fù)重演，輸家又被淘汰出場，他被請(qǐng)出場的時(shí)間大概都相同，行情反轉(zhuǎn)又證明了他的交易技巧，只是稍微太遲了他沒能夠留在場內(nèi)受惠，輸家并不是因?yàn)橘Y金不足而是心智不夠成熟，不論帳戶的資金規(guī)模如何總是承擔(dān)太高風(fēng)險(xiǎn)，無論交易系統(tǒng)多么杰出連續(xù)的損失還是帶來相同的命運(yùn)，如果希望獲得成功就必須控制自己的損失，任何單筆的交易都不能投入過高比例的資金。
成功的交易在于保護(hù)資本并用贏利去博取更大的收益，安全是最大的節(jié)約，事故是最大的浪費(fèi)，多次返工等于無功，短期成功就像流星一樣滑過，長期成功靠的是理念，沒有正確的理念很難長久，成功的人之所以成功是因?yàn)樗麄兛偸窃诒苊馐?，失敗的人之所以失敗是因?yàn)樗麄兲氤晒?，高手之所以能夠取得持續(xù)穩(wěn)定的贏利是因?yàn)樗麄兩钪裁磿r(shí)候有所為，什么時(shí)候有所不為，能夠做到什么程度，掌握這些才是交易成功的關(guān)鍵，有的交易者每次開倉都恐懼，問題出在交易過于隨機(jī)缺乏長遠(yuǎn)的計(jì)劃，太在乎每一次的結(jié)果根本沒有規(guī)則可言，必須依賴一套規(guī)則來約束自己的行為，只要能將交易約束在底線和目標(biāo)之間就算一套規(guī)則，可以設(shè)定一個(gè)時(shí)間和安全區(qū)域，如果時(shí)間到了還沒進(jìn)入安全區(qū)域就離場，只要明確了底線和目標(biāo)交易就會(huì)變得非常簡單，有很多人不是輸在基本知識(shí)里，而是輸在成天看盤所產(chǎn)生的焦慮中，失敗原因主要是因?yàn)樘诤跣〔▌?dòng)、從而錯(cuò)失大行情大趨勢，既然是做趨勢就不應(yīng)該經(jīng)常換短線來做，因?yàn)橼厔莺投叹€考慮的角度是不同的，在小局部里操作就會(huì)放棄原有計(jì)劃，從而使自己頻繁交易，這樣就違背了K線的運(yùn)動(dòng)規(guī)律，容易陷入非理性交易，短線很容易賺到小錢也從來不怎么虧大錢，但是短線帶給交易者的是連續(xù)不斷的高負(fù)荷買賣，神經(jīng)高度緊張，K線運(yùn)動(dòng)具有趨勢性和連續(xù)性，短期走勢毫無道理可言，但是中長期走勢是可以確定的，輕倉長線是一切盈利的根源，長線持有勝過頻繁差價(jià)換手，總是短線搶進(jìn)搶出才是操盤的大患，頻繁重倉與長線輕倉實(shí)際上反映了交易者做盤的心態(tài)，從交易的過程也很容易看出短線交易的心理是浮躁的，只有中長線才能從容面對(duì)行情，趨勢持倉考驗(yàn)著一個(gè)人的心理素質(zhì)，從短線變?yōu)橹虚L線是交易員素質(zhì)的進(jìn)步。
第五篇：投資實(shí)訓(xùn)心得體會(huì)
奮斗一世，10萬是道坎，也是一道值得紀(jì)念的里程碑，希望通過大家講述自己第一個(gè)10萬的攢錢心路歷程，給還在攢錢路上披荊斬棘的朋友一些經(jīng)驗(yàn)和方法。
很多人不明白，一個(gè)女人為什么要那么努力去拼搏，遲早不是要結(jié)婚生子，選擇一座城，守著一個(gè)家么？說實(shí)話，是，這是個(gè)每個(gè)女人的宿命，但是，同樣是女人，同樣是結(jié)婚生子，努力拼搏和隨波逐流，無論是眼界和生活，一定會(huì)有根本區(qū)別的?！峨x婚律師》中有句經(jīng)典的臺(tái)詞：我努力的工作，奮力的賺錢，為的就是當(dāng)站在愛的人身邊，不管他富甲一方，還是一無所有，我都可以張開手坦然的去擁抱他。他富有我不覺得自己高攀，他貧窮我們也不至于落魄。我可以愛自己所愛的人，做自己想做的事。
這就是一個(gè)女人努力的意義，努力賺錢為的是以后，沒人能用錢砸的你淚流滿面，也不會(huì)為了錢能解決的事而委屈自己。
最近很多人在問，收入一般，不知道如何攢錢，或者是收入穩(wěn)定，卻總是月月光，看著別人10萬、20萬的攢，羨慕不已。其實(shí)，誰的人生中第一個(gè)10萬，都不是大風(fēng)刮來的，都是通過自己的努力，合理的投資而得來的，下面，給大家匯總了幾位財(cái)蜜的攢錢經(jīng)驗(yàn)之談，看看她們的第一個(gè)十萬，是如何達(dá)到的，在攢錢的路上，她們有什么好的建議和方法：
1、穩(wěn)健的走，積少成多
我剛畢業(yè)那會(huì)曾暢想過，3年內(nèi)存到人生第一個(gè)10萬，多拉風(fēng)啊，而現(xiàn)實(shí)是殘酷的，我畢業(yè)出來工資才1500，包住和一工作餐，拿了一年，第二年漲了300元，1800元，但社保個(gè)人部分要自己交了，算下來和第一年相差無幾，第三年再怎么說給我漲個(gè)300元也有2100了吧，苛刻的老板給我漲到了2000元，就這樣的前三年，我第一年存下來了7200元，第二年攢下來1萬，第三年攢下6000多，這些數(shù)字全是我自己翻以前的賬本得來的，3年我就攢下來2萬3多點(diǎn)，一開始什么都不懂，也不會(huì)想著開源，只會(huì)定存。
2、攢錢心得：
第一，我一直堅(jiān)持記賬，讀書的時(shí)候記在本子里，出來工作后記在電腦里，現(xiàn)在記在手機(jī)里，從未間斷過。
第二，我在畢業(yè)后就開始關(guān)注各種理財(cái)論壇，人生的第一次開網(wǎng)銀，第一次辦信用卡，第一次買保險(xiǎn)都是在這些論壇或得到大神的指點(diǎn)或照著畫瓢自己摸索出來，要敢于嘗試。
第三，我真的覺的一開始的起點(diǎn)低沒關(guān)系，要相信，經(jīng)過自己的努力肯定會(huì)獲得自己想要的生活，什么時(shí)候都別放棄，在人生積攢了第一個(gè)10萬以后，我跳槽了，有了前面6年的積累，厚積薄發(fā)。
四，我覺的能認(rèn)識(shí)到志同道合的的朋友在這條理財(cái)路上一起走是最大的幸福，最好的財(cái)富，我們都知道，很多時(shí)候我們也想堅(jiān)持做一些事情，但總會(huì)被身邊的人不理解不支持甚至是嘲笑和打擊，但在這里，我們的目標(biāo)都是一致的，做一個(gè)財(cái)女，早日實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，我們之間沒有隔閡，為了一個(gè)共同的目標(biāo)，我們一起前進(jìn)！
第六篇：金融學(xué)個(gè)人實(shí)習(xí)工作總結(jié)
20__年__月份，我有幸到__證券公司，從而開始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活，在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了__證券__營業(yè)部，在了解__證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程，以及營業(yè)部的特色服務(wù)，同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營銷部工作，主要跟__學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作。
首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，財(cái)經(jīng)要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
接下來就是開始一天的基本工作。
整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請(qǐng)書，開戶合同書，銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書，客戶資料變更表及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復(fù)印件，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確，沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問題要上報(bào)反映。很長一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件，開戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作，這是一個(gè)簡單但是相當(dāng)繁瑣的過程，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)，還有就是對(duì)開戶文本的掃描。對(duì)新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過程中，__證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里特別要感謝__和__，在表揚(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個(gè)大海洋里，個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月，但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)，為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。
建議
進(jìn)過我們這次實(shí)習(xí)，讓我想到要對(duì)學(xué)院說：希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生，做一些考證的要求。例如證券證，保險(xiǎn)證，基金證等，并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課，這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái)，讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí)。
