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第一篇：銀行內(nèi)控合規(guī)管理工作總結(jié)通用10
為正確高效開展扶貧工作，進一步改善農(nóng)村金融環(huán)境，發(fā)揮XXXX村鎮(zhèn)銀行的金融優(yōu)勢。XXXX村鎮(zhèn)銀行積極響應《遼寧銀監(jiān)局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)做好20xx年扶貧日宣傳工作的通知》(遼銀監(jiān)辦發(fā){20xx}634號)，開展了形式多樣、內(nèi)容豐富的金融扶貧專題宣傳活動。
此次扶貧宣傳活動圍繞中央及銀監(jiān)會金融扶貧相關(guān)政策，結(jié)合我行特點，確定了“扶貧濟困靠大家，溫暖人心你我他”的宣傳主題。扶貧日當天，我行在總行營業(yè)網(wǎng)點外擺放宣傳展臺，通過向路人發(fā)放宣傳手冊和各種金融扶貧宣傳單，宣傳金融扶貧產(chǎn)品和金融扶貧知識。
累計發(fā)放宣傳折頁100余份，現(xiàn)場接受咨詢30余次。通過室外懸掛條幅、室內(nèi)電子屏滾動播放宣傳圖文、室外電子屏滾動播放宣傳標語的形式，大力宣傳扶貧日口號。
我行還利用微信公眾號，不定期宣傳金融扶貧相關(guān)知識，擴大扶貧宣傳力度。下設(shè)的三家支行通過定期的下鄉(xiāng)金融宣傳，深入社區(qū)、村委會田間地頭，把金融扶貧知識送入千家萬戶。廣大居民積極參與，得到廣泛的好評。
第二篇：銀行內(nèi)控合規(guī)個人工作總結(jié)
合規(guī)部門作為我行合規(guī)建設(shè)的職能部門，負責制定并實施系統(tǒng)化的合規(guī)政策、程序和方案，并通過對風險進行有效識別、評估、控制和監(jiān)測，以有效管理銀行的合規(guī)風險，最大限度地減少違規(guī)發(fā)生的可能性。本人認為：合規(guī)部門要想充分發(fā)揮其職能，有效防范風險，應注重從以下幾個方面進行管理：
一、培育良好控制環(huán)境
控制環(huán)境是指影響特定的合規(guī)政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強也可能是減弱，其好壞直接決定著我行合規(guī)框架實施的效果和效率。良好的控制環(huán)境需要依靠長期不懈的努力來建立和維持。做好合規(guī)建設(shè)工作，首先必須培育良好控制環(huán)境。結(jié)合我行實際，我們應從人員素質(zhì)、組織結(jié)構(gòu)、管理控制方法等方面來培育良好控制環(huán)境。
1、人員的品行和素質(zhì)。銀行中的每一位員工既是合規(guī)建設(shè)的主體，又是合規(guī)控制的客體，既要對其所負責的作業(yè)實施控制，又要受到銀行內(nèi)部其他員工的控制和監(jiān)督。所有的內(nèi)部控制都是針對“人”這一特殊要素而設(shè)立并實施的，再好的制度也必須由人去執(zhí)行?？梢哉f，人員的品行和素質(zhì)是銀行合規(guī)建設(shè)效果的一個決定性因素。人員的品行和素質(zhì)包括價值觀、道德水準和業(yè)務能力等。各級管理者及廣大員工是否認識到合規(guī)建設(shè)的重要性、自己工作崗位的重要性，是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務能力，有無強的工作責任心和誠實的態(tài)度，不僅決定合規(guī)建設(shè)環(huán)境的優(yōu)劣，也決定整個合規(guī)制度能否合理設(shè)計、執(zhí)行和監(jiān)督。所以我行應注重人員的品行和素質(zhì)教育。
2、組織結(jié)構(gòu)和權(quán)責劃分。我行之所以分為這么多管理部門，為的是使管理工作能夠有效、高效的運行。科學合理的組織結(jié)構(gòu)，能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯弊的作用。但是組織機構(gòu)只為銀行內(nèi)部控制制度的執(zhí)行提供了一個合理的框架，合規(guī)制度的實施成效關(guān)鍵還是要取決于職權(quán)與職責的確定情況。責權(quán)分派是在組織結(jié)構(gòu)設(shè)置的基礎(chǔ)上，設(shè)立授權(quán)的方式，明確各部門和各崗位人員的權(quán)利與所承擔的責任。我行責權(quán)分配應達到以下標準：每項經(jīng)濟業(yè)務由兩個或兩個以上的部門承擔，經(jīng)過兩個或兩個以上的崗位處理;不相容職務進行分離;權(quán)利和責任與控制任務相適應，并落實到具體部門及個人。
3、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個生產(chǎn)經(jīng)營活動，按照內(nèi)部各個崗位的職責范圍而建立的相應的管理方法。嚴格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯弊，或是發(fā)現(xiàn)并糾正已經(jīng)發(fā)生的錯弊。管理控制方法包括有助于調(diào)查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量，開發(fā)信貸管理系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)等，加強管理控制方法。信貸系統(tǒng)的投產(chǎn)，對規(guī)范信貸流程、落實貸款前提條件方面起到重要作用。財務系統(tǒng)的投產(chǎn)，對統(tǒng)一和規(guī)范我行財務核算模式、科目及帳戶管理、柜員及授權(quán)管理等內(nèi)容進行規(guī)范管理。
二、精確風險評估工作
風險是指事件本身的不確定性，我們在實施計劃的過程中，內(nèi)、外部因素都有可能發(fā)生變化，甚至是與預計截然相反的變化，因此，風險處處存在，并給目標的實現(xiàn)帶來威脅。我們必須對其所面臨的各種可能風險有一個清醒的認識，分清哪些是主要風險，哪些是次要風險，哪些風險是可以通過適當?shù)男袨閬肀苊饣蚍稚⒌?，哪些是我行自身不可控的，并?jù)此確定監(jiān)控的重點并采取相應的控制措施。
三、全面實施控制活動。
控制活動是指為了確保指令能夠得以有效執(zhí)行而制定并實行的各種政策和程序，旨在幫助我行保證對影響銀行目標實現(xiàn)的風險采取必要的防范或減少損失的措施。控制活動貫穿于整個銀行內(nèi)部的各個階層和所有的職能部門，包括交易授權(quán)、不相容崗位、業(yè)務流程和操作規(guī)范、規(guī)章制度等多項內(nèi)容。
1、授權(quán)交易，有效的合規(guī)控制要求每項經(jīng)濟業(yè)務活動都必須經(jīng)過適當?shù)氖跈?quán)批準，以防止內(nèi)部員工隨意處理、盜竊財產(chǎn)物資或歪曲記錄。所有員工應端正對授權(quán)意義的認識。不管你愿不愿意，權(quán)利不再集中于某一人或某一級管理層次，必須把權(quán)利分別授予各部門和個人，這是現(xiàn)代組織正常運行的一個基本前提。所以我行應加強授權(quán)的管理。
2、職責劃分，我們要注意崗位不相容的多種形式，要盡量避免由于權(quán)利分配不當而導致權(quán)利形式過程產(chǎn)生弊端。一般而言，判斷一個崗位是什么性質(zhì)的不相容可按如下原則作為：若證明了一個人不能同時負責兩項相關(guān)作業(yè)，則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容，即作業(yè)不相容;若是在部門管理內(nèi)部，則屬于必須由兩個崗位分別形式職責的不相容，即職責不相容崗位;若是涉及職能部門職責的崗位，則屬于必須由兩個以上部門相互制衡行使的崗位，即部門不相容崗位。我行應針對不相容業(yè)務細分崗位，形成相互牽制的態(tài)勢。
3、業(yè)務流程和操作規(guī)范，業(yè)務流程是指銀行為了確保經(jīng)濟業(yè)務活動的順利進行，在明確各個崗位職責的基礎(chǔ)上規(guī)定并實施的業(yè)務處理手續(xù)和程序。經(jīng)過幾個部門或人員，有助于相互監(jiān)督和制約，能夠有效地防范和及時發(fā)現(xiàn)錯弊。操作規(guī)程是指詳細規(guī)定每個事項該怎么做，員工所要做的只是按照操作規(guī)程的規(guī)定行事。
4、規(guī)章制度，規(guī)章制度主要規(guī)定銀行員工在共同的業(yè)務活動中應當執(zhí)行的工作內(nèi)容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全體員工應當遵循的行為準則。規(guī)章制度一旦建立，就應該嚴格執(zhí)行，防止有章不循，流于形式。隨著時間和環(huán)境的變化，應該對制度中不適應新情況或不完善的的地方加以修改或補充。
四、信息與溝通。
科學合理的組織結(jié)構(gòu)應當有助于管理者通過正式的信息溝通渠道來進行評價和控制。組織結(jié)構(gòu)的關(guān)系也就是信息溝通渠道，在一個組織中，如果上下級之間溝通的效率較高、效果較好，就容易使下級領(lǐng)會上級指示的意圖，減輕上級管理的工作量，上級也可以及時了解下級執(zhí)行經(jīng)濟業(yè)務的進展情況，從而有效地發(fā)揮合規(guī)控制的作用。我們必須按照某種適當?shù)男问讲⒃谀硞€及時的地點之內(nèi)，辨別、獲取有效的信息，并加以溝通，使每個員工能夠順利履行其職責。我們形成一個良好的信息溝通系統(tǒng)，能保證信息在銀行內(nèi)部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進行有效的傳遞，從而有助于提高合規(guī)控制的效果和效率。通過溝通渠道，每個員工能清楚自己在合規(guī)控制制度中所扮演的角色、所承擔的責任及其地位和作用，并能將實施中存在的問題即使反饋給管理層，以便管理者及時掌握合規(guī)控制中的潛在薄弱環(huán)節(jié)，以采取相應的預防和改進措施。
五、監(jiān)控。
監(jiān)控是對銀行內(nèi)部控制整體框架及其運行情況的跟蹤、監(jiān)測和調(diào)節(jié)，以自始至終確保其有效性。監(jiān)控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經(jīng)營管理活動的情況下，通過對合規(guī)控制的實施情況進行評價，對銀行經(jīng)營發(fā)生的錯弊及時予以糾正，將內(nèi)部控制的缺陷及其改進引見不斷反饋給管理者，并能在一定程度上對發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷即使予以彌補，對發(fā)生的新的業(yè)務進行必要的調(diào)整。我們主要是進行自我監(jiān)控。自我監(jiān)控指我們各級管理部門和各級人員定期或不定期地對各自執(zhí)行內(nèi)部控制制度的情況進行檢查，并分析和評估其有效性，以期更好地達到內(nèi)部控制的目標。
第三篇：銀行合規(guī)工作個人總結(jié)
____年，綜合管理部在區(qū)行黨委的領(lǐng)導與各兄弟單位的支持幫助下，緊緊圍繞全行的整體工作，突出重點，強化落實，順利實現(xiàn)了信貸工作“三化三無一退出”;優(yōu)質(zhì)文明服務工作及公文檔案管理工作走在全市農(nóng)行的前列;做到了全年無一例經(jīng)濟案件發(fā)生，各項工作齊頭并進，規(guī)范高效，為全行業(yè)務經(jīng)營的快速發(fā)展提供了有效保障?，F(xiàn)將____年工作總結(jié)如下：
一、實現(xiàn)信貸工作“三化三無一退出”
信貸工作“三化三無一退出”體現(xiàn)的不僅僅是信貸工作質(zhì)量，同時也是信貸管理工作的一種體現(xiàn)。今年以來我們在全行深入開展了信貸管理“三化三無一退出”創(chuàng)建活動，細化各項業(yè)務經(jīng)營指標，狠抓措施落實，切實提高規(guī)章制度執(zhí)行力。
(一)認清形勢，對照目標?！叭裏o一退出”創(chuàng)建活動是一項長期而艱難的工作。為此我部深入分析創(chuàng)建活動考核評價辦法，全面查找創(chuàng)建差距，明確努力方向，以“三化三無一退出”全面達標的要求對待每一項創(chuàng)建指標。在切實加大工作力度的同時，進一步加強對創(chuàng)建活動的監(jiān)測，以便及時研究對策，采取措施，確保各項創(chuàng)建指標能夠齊頭并進。
(二)規(guī)范操作，切實提高信貸管理制度執(zhí)行力。一是堅持信貸人員定期集中學習制度，及時將信貸規(guī)章制度傳達、培訓到每一位信貸從業(yè)人員，使其真正能夠明確各項業(yè)務操作的規(guī)范要求，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務水平。二是抓好《信貸業(yè)務各環(huán)節(jié)盡職管理工作意見》的貫徹落實。全體信貸人員以《工作意見》指導業(yè)務運作，恪盡職守，通過多種方式，認真驗證所占有資料的真實性和全面性，同時對風險點進行充分揭示，并提出切實可行的風險控制措施，以保障信貸業(yè)務的辦理質(zhì)量。
(三)加大表內(nèi)應收息控制力度。為確保表內(nèi)應收息余額不增加，在每月20日之后，指定專人每日查詢表內(nèi)應收息余額，及時督促客戶經(jīng)理進行催收，對于月底最后一天還款的客戶提前提醒客戶存入款項，并查詢借款人帳戶存款情況，沒有存款的由主任和客戶經(jīng)理負責催收。每月月底前，拿出專門精力，調(diào)度房貸部門、營業(yè)網(wǎng)點，積極進行催收。通過以上及時有效的催收措施，使全年達到了“三化三無一退出支行”的申報條件。
二、嚴格落實案件防范工作
按上級行加強案防工作的要求，我行通過加大案防工作力度，積極落實各項案防制度，使我行的案件防控水平得到了進一步提高，____年全年未發(fā)生任何經(jīng)濟案件。主要措施有：
一是認真落實各種案件防控制度。
(1)堅持每季組織召開案件分析會，重點分析研究案件防范工作的新形勢、新情況，有針對性地研究制定對策，不斷改進和加強內(nèi)控機制建設(shè);
(2)定期組織實施員工思想行為排查。本年度共組織了4次員工思想行為排查，排查720人次，對排查中發(fā)現(xiàn)的異常行為及時進行調(diào)查核實并加以解決;
(3)做好干部交流、崗位輪換、強制休假和近親屬回避四項制度的落實。按照省行要求并結(jié)合我行實際，制定了輪崗計劃，全年共交流干部22人次，崗位輪換58人次，強制休假128人次，近親屬回避48人次。
二是配合上級行認真組織實施了促進案防工作的幾項活動。
(1)深入開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動。通過學習規(guī)章制度、查找問題，提高了全行員工的案防意識和制度執(zhí)行力。
(2)根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行淄博分行____年合規(guī)文化建設(shè)實施細則》，認真組織開展了淄川支行合規(guī)文化建設(shè)活動，制定了合規(guī)文化建設(shè)配檔表，組織全行員工結(jié)合崗位實際對照規(guī)章制度開展了自查自糾。
(3)深入學習了省行《關(guān)于案件集中排查活動中發(fā)現(xiàn)的10起典型案件及重大問題的通報》，結(jié)合10起案件和違規(guī)問題的特點、手段及規(guī)律，對照本單位的內(nèi)控管理現(xiàn)狀，有針對性地對重點環(huán)節(jié)，重要崗位進行了認真自查。
三、優(yōu)質(zhì)文明服務工作取得長足進步
我行始終將文明服務看作是一件大事而高度重視。今年我行在優(yōu)質(zhì)文明服務的日常工作中嚴格遵守上級行的有關(guān)規(guī)定，將優(yōu)質(zhì)文明服務工作長期化、日?；?，并通過發(fā)郵件的形式對各網(wǎng)點進行優(yōu)質(zhì)文明服務提示，提醒各網(wǎng)點時刻牢記優(yōu)質(zhì)文明服務，以確保其將優(yōu)質(zhì)文明服務工作貫穿于日常的工作當中。針對我行的實際情況，我部抽出專門人員利用中午休息及周六、周日等時間通過遠程監(jiān)控或?qū)W(wǎng)點進行暗訪等形式，對轄內(nèi)所有網(wǎng)點的文明服務情況進行監(jiān)督，及時提醒存在的問題并督促全行員工增強服務意識，轉(zhuǎn)變服務觀念，強化服務措施。通過以上措施，我行實現(xiàn)了以服務樹品牌的目標，促進了優(yōu)質(zhì)文明服務整體水平的快速提升。截止目前，我行優(yōu)質(zhì)文明服務在全市農(nóng)行考核中名列前三名。
四、公文檔案管理工作多次受到市行肯定
公文印鑒管理是銀行內(nèi)部管理中的一項重要工作，一年來，在區(qū)行黨委的正確領(lǐng)導下，我部把公文檔案管理工作作為強化內(nèi)部管理、提高內(nèi)部管理水平的有力措施，切實做好了公文檔案管理工作。
(一)嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行電子公文傳輸管理規(guī)定》的要求，認真接收好每一份文件，收到公文后，立即拆離、打印、分類登記，并根據(jù)領(lǐng)導提出辦理的初步意見進行分流，將擬辦后的公文迅速發(fā)送有關(guān)領(lǐng)導或部門簽批承辦意見。對要件和急件都限定辦結(jié)時間，并與負責批辦的領(lǐng)導人保持聯(lián)系，保證了批辦的公文及時處理。同時，按要求及時將公文和有關(guān)材料整理立卷，對應歸檔的文件、材料做到了收集齊全、完整。
(二)按照《歸檔文件整理規(guī)則》的要求，對歸檔文件認真整理歸檔。歸檔文件按照年度、保管期限、機構(gòu)(問題)等標準進行分類。一年來，共整理歸檔文書檔案1905件，其中：永久162件、長892件、短期851件。基建檔案36件，會計檔案90卷，電子文件1件，照片檔案15張，信貸檔案2450件，率先實現(xiàn)了信貸檔案集中管理存放，走在了全市的前列。
(三)制定了《淄川農(nóng)行各類檔案綜合管理暫行規(guī)定》。按照該規(guī)定，整合了檔案管理功能，把檔案的整理、裝訂、立卷、擺放到資料的查詢、檢索、移交、調(diào)閱、提取、銷毀等納入規(guī)范管理，實現(xiàn)了檔案管理工作的實用性、科學性的有機結(jié)合。使我行檔案工作的制度化和規(guī)范化建設(shè)取得新進展。
由于支行領(lǐng)導的高度重視及我們始終嚴格按照制度辦事，使我行檔案管理水平在省一級標準的基礎(chǔ)上，又有了很大提高，順利通過了區(qū)檔案局的檢查驗收。在市農(nóng)行召開的綜合部管理工作會議上，由于我行在印章管理、檔案管理、中文傳輸、涉密等工作中表現(xiàn)出色，淄川支行作為典型單位在會上發(fā)言，介紹經(jīng)驗。市農(nóng)行領(lǐng)導也多次對我行提出表揚。
五、小食堂建設(shè)取得顯著成績
員工小食堂建設(shè)事關(guān)每一位員工，是一個涉及全局的大問題，支行領(lǐng)導十分重視員工小食堂建設(shè)，今年我部把小食堂建設(shè)作為一項重要工作去抓，努力打造員工滿意的小食堂。我們按照支行黨委的統(tǒng)一部署對需要進行改造的小食堂狠抓了工作落實。一是抓了小食堂內(nèi)部環(huán)境的改造，即投資13萬元改造了12個基層網(wǎng)點的小食堂。對這些小食堂全部粉刷了墻壁、新壘了灶臺，鋪設(shè)了磁磚地面，同時改造更新了用電線路和供水管道，增加了供暖設(shè)施等，食堂的硬件設(shè)施得到進一步完善，使員工有了一個較為整潔舒適、美觀大方的用餐環(huán)境。二是抓了小食堂設(shè)備的配置，投資4萬元為小食堂配備了電飯葆、電磁爐、小冰箱、液化
氣爐具、餐具等炊具用品，同時為網(wǎng)點配齊了炊事員。在支行機關(guān)食堂我們重要抓了兩個方面：一是最大限度調(diào)好眾口，注重營養(yǎng)的搭配和飯菜品種的花樣，盡力做到一周內(nèi)伙食不重樣，確保讓員工吃放心飯、就滿意餐。二是理順廚師與員工之間的關(guān)系，極大地調(diào)動了廚師的工作熱情，增強了其主人翁意識。各小食堂飯菜花色品種齊全，飯菜質(zhì)量高，這極大豐富了員工的物質(zhì)生活。
六、積極推進網(wǎng)點裝修改造及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
網(wǎng)點裝修是體現(xiàn)銀行形象和服務環(huán)境的重要硬件，是塑造企業(yè)形象的重要手段。我部按照上級行轉(zhuǎn)型要求，并結(jié)合我行各個網(wǎng)點的實際情況，一是加快推進網(wǎng)點裝修改造，認真研究落實裝修方案，加強對施工質(zhì)量和施工進度的管理，以平均2個月裝修一個網(wǎng)點的速度，在8個月內(nèi)全部完成了7個網(wǎng)點的裝修，建設(shè)工期與上年相比縮短了2個月。二是加強了網(wǎng)點基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，為12個網(wǎng)點安裝了LED顯示屏和15個網(wǎng)點安裝了新門楣，裝修網(wǎng)點全部改造了供暖管道和安裝了新型暖氣片，為無集中供暖的8個網(wǎng)點新安裝了采暖鍋爐，所有網(wǎng)點的營業(yè)廳內(nèi)外新安裝了空調(diào)。經(jīng)過對各個網(wǎng)點的裝修和完善，網(wǎng)點的辦公和營業(yè)環(huán)境得到極大改善。
七、認真做好人事勞資工作
一是加強了考勤管理，規(guī)范了考勤制度，實行考勤周報、月報相結(jié)合，在嚴格落實考勤責任制度的同時，進一步完善了請假制度的管理，這既維護了考勤制度的嚴肅性，又從另一方面激勵了全行員工工作的積極性，進而改善了全行的工作作風和精神面貌。二是加強勞動用工管理，構(gòu)建和諧穩(wěn)定的勞動關(guān)系。牢固樹立合規(guī)意識，嚴格執(zhí)行《勞動合同法》及《勞動合同法實施條例》的各項規(guī)定，做好勞動合同續(xù)簽、勞動年鑒、勞務派遣用工管理、員工到齡內(nèi)退等工作，完善用工手續(xù)，嚴格崗位管理，進一步提高勞動關(guān)系管理的規(guī)范化水平。
第四篇：銀行內(nèi)控合規(guī)個人工作總結(jié)
這一年，xx支行的信貸工作在行領(lǐng)導和信貸處的統(tǒng)一安排部署下，全行上下齊心協(xié)力，以加快發(fā)展為主題，以擴增存貸規(guī)模、提高資產(chǎn)質(zhì)量為核心，以加強信貸管理為重點，以各項信貸制度的落實為基礎(chǔ)，經(jīng)過了一季度的“xx和二季度的“xx”等競賽活動，xx支行各項經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)步增長，截止x月末，支行各項存款余額x萬元，較年初增加x萬元;各項貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，存貸比例x%;不良貸款余額x萬元，較年初下降x萬元;辦理銀行承兌匯票金額x萬元;辦理貼現(xiàn)金額x萬元;利息收入x萬元，一年實現(xiàn)利潤x萬元，全面完成上級下達的目標任務，信貸管理也逐步向規(guī)范化、制度化邁進。
一、各項指標完成
認真執(zhí)行政策，嚴格按照規(guī)范化管理要求，切實加強信貸基礎(chǔ)工作，確保各項指標完成。
一年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執(zhí)行政策，從嚴監(jiān)管企業(yè)，規(guī)范內(nèi)部管理，切實防范風險，不僅提高了信貸管理水平而且為保證完成全年各項經(jīng)營責任考核指標打下堅實的基礎(chǔ)。在貸款投放上，支行狠抓貸款投放風險管理，采取的具體措施是：
⑴嚴格執(zhí)行總行下達的《信貸風險控制指導意見》，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規(guī)范。嚴密了貸前調(diào)查、審查及審批手續(xù)，對信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實有效。
⑵嚴格控制信貸風險，嚴格執(zhí)行信貸風險防范控制管理體系，全面實行審貸分離，規(guī)范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規(guī)程召開會議，明確各環(huán)節(jié)主責任人職責。
(3)扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析，認真填報貸后管理表。
(4)切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實施細則，對客戶進行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量。
(5)對流動資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報審批過程中嚴格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實從源頭上控制信貸風險。
(6)積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評。
二、搶占市場份額
通過信貸杠桿作用，搶占市場份額，壯大資金實力，增強發(fā)展后勁。
這一年，我支行繼續(xù)圍繞開拓信貸業(yè)務、開展信貸營銷、積極組織存款等方面做文章，切實做好大戶的回訪工作，密切關(guān)注并掌握貸款單位的資金運行狀況和經(jīng)營情況;大力組織存款，積極開拓業(yè)務，挖掘客戶。
1、這一年，我行信貸資金重點投放于優(yōu)質(zhì)企業(yè)和大中型項目，繼續(xù)重點扶持信用好、經(jīng)營好、效益好的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，如xx有限公司、xx有限公司、xx有限公司等，把這部份貸款投入作為我行調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、分散信貸風險、搶占市場份額、維持持續(xù)發(fā)展的重要戰(zhàn)略措施，信貸結(jié)構(gòu)得到進一步優(yōu)化。而且，通過優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，信貸資金正確的投放，使我行的優(yōu)質(zhì)客戶不斷增加。既降低了經(jīng)營風險，同時又取得了良好的社會效益。
2、這一年，我行堅持業(yè)務發(fā)展多元化，加快票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務的發(fā)展，重點增加對優(yōu)質(zhì)客戶的信貸投放量，不僅降低了貸款總體風險度，而且?guī)砹素S厚的利息收入，隨著相對獨立核算的實行，經(jīng)濟效益顯著提高，今年x月份實現(xiàn)利息收入x萬元，超過去年全年收息水平，實現(xiàn)利潤x萬元，有效地壯大了資金實力，增強了發(fā)展后勁，呈現(xiàn)良好的發(fā)展勢頭。
三、開拓業(yè)務空間
加大信貸營銷力度，不斷開拓業(yè)務空間，加快業(yè)務發(fā)展步伐。
1、這一年，我行在信貸業(yè)務發(fā)展中取得了一定的突破，特別在汽車消費貸款方面也取得了一定的成效。我行還特別注重加強銀企合作，協(xié)調(diào)處理好銀企關(guān)系。根據(jù)形式發(fā)展和工作實際的需要，積極開展調(diào)查研究，與企業(yè)互通信息，加強理解與配合，共同協(xié)商解決問題的途徑，加大對企業(yè)的支持力度，構(gòu)筑新型銀企關(guān)系。x月份，我行與市汽車銷售有限公司舉辦了銀企聯(lián)誼活動，通過活動，加強了銀企之間的溝通與了解，建立了深層銀企合作關(guān)系。
2、這一年，我行進一步提高對信貸營銷的認識，不斷推進文明信用工程建設(shè)，最大限度地搶占市場份額，建立穩(wěn)固的客戶群體，加大對個私經(jīng)濟、居民個人的營銷力度，選擇信用好、還貸能力強的個體企業(yè)和城鎮(zhèn)居民做為我行信貸營銷的對象，把信貸營銷與綠色文明信用生態(tài)工程相結(jié)合，通過一系列的社會文明信用創(chuàng)建活動，打造我行獨特的信貸營銷品牌。
四、完善的.內(nèi)部管理機制
建立完善的內(nèi)部管理機制，業(yè)務操作有條不紊，提高辦事效率，推進業(yè)務發(fā)展。
我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，還注重加強信貸人員的業(yè)務學習，以便能在業(yè)務操作中得心應手，提高工作質(zhì)量和工作效率。做好信貸資料歸檔和各項結(jié)轉(zhuǎn)工作，實行一戶一檔，建立完整系統(tǒng)的客戶信息檔案，以便于及時查閱和調(diào)用。對于信貸臺帳和報表，能夠完整、準確地反映數(shù)據(jù)，及時上報各項報表，做好信貸登記工作，及時提供信息。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務意識，改善服務手段，積極開展優(yōu)質(zhì)文明服務，樹立“窗口”形象，以服務留住儲戶、以熱情吸引存款，始終以客戶就是上帝的理念精神，更好地為客戶服務，提高我行的對外形象，并以優(yōu)質(zhì)的服務促進業(yè)務的發(fā)展。
五、下一年工作思路
1、立足當前，抓好各項階段性工作，在這一年打下的基礎(chǔ)上，下一年全面啟動。
下一年，我們要做好信貸各項業(yè)務的安排和落實，對于這一年已有意向的項目，下一年力爭做好、做實，例如要做好xx的商品房按揭工作，做好大戶回訪工作，加強貸款企業(yè)的資金回籠款統(tǒng)計工作，鞏固老客戶，發(fā)展新客戶，全面開展信貸營銷工作，努力完成信貸業(yè)務各項指標任務。
2、做好企業(yè)信用等級評定工作，為信貸決策提供科學依據(jù)。
認真調(diào)查核實企業(yè)情況，開展企業(yè)信用等級評定工作認真學習、深刻領(lǐng)會有關(guān)文件和總行信用等級評定與管理辦法的基礎(chǔ)上，嚴格按照總行規(guī)定的統(tǒng)一標準和計算辦法，確?？陀^、公正、準確地評定企業(yè)的信用等級，真實地反映企業(yè)的經(jīng)營管理、財務狀況和信譽程度，為我行衡量開戶企業(yè)風險承受能力、實行信貸準入機制建立基本依據(jù)。
3、總結(jié)經(jīng)驗，切實加強管理。
進一步加強信貸基礎(chǔ)管理工作，按照總行信貸處檢查要求，加強信貸檔案完整性、準確性、合規(guī)性和保密性的管理，建立健全信貸業(yè)務臺賬、授信臺賬、抵質(zhì)押品臺賬和不良貸款監(jiān)管臺賬。確立支行經(jīng)營和管理目標的最佳組合，確保支行資產(chǎn)質(zhì)量始終保持穩(wěn)定狀態(tài)。
這一年各項工作雖然取得了一定的成績，但距行領(lǐng)導要求還有一定的距離，我們冷靜分析了存在的不足。一是業(yè)務規(guī)范化管理工作有待進一步加強，要將制度規(guī)定全面落實到業(yè)務工作的各個崗位各個環(huán)節(jié)中去;二是業(yè)務開拓范圍還需不斷擴大，涉及的領(lǐng)域要更廣，更深，以促進業(yè)務快速持續(xù)發(fā)展。以上問題將是我行以后工作完善和改進的重點，今后，我們將嚴格加強管理，不斷開拓業(yè)務新領(lǐng)域，高標準嚴要求，在行領(lǐng)導和信貸處的正確指導下不斷改進，不斷提高，努力做好下一年各項工作任務。
第五篇：銀行內(nèi)控合規(guī)總結(jié)
20xx年以來我行堅持從嚴治行，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。
二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。
（一）公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流，進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
第六篇：銀行內(nèi)控合規(guī)管理總結(jié)
工作實習的這三個月以來，我結(jié)合我銀行的金融業(yè)務特點，著重在相關(guān)的信貸業(yè)務品種的流程跟制度上加強學習。雖然我只是個內(nèi)控合規(guī)部的實習生，但我依舊對銀行的所有業(yè)務都進行過大致的了解。只有自身把所有崗位上的事情做過一遍，才能對本職的崗位工作有更深的接觸，才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養(yǎng)?，F(xiàn)在我就對我的實習期工作進行總結(jié)。
一、認清形勢，樹立自己的職業(yè)素養(yǎng)。
銀行是一個非常特殊的行業(yè)，特別強調(diào)自身的思想素養(yǎng)，要做一名合格的工作人員，首先我們叫做一個真實坦誠的人。這個坦誠不僅是要對銀行的各項業(yè)務進行了解，還需要對客戶進行深入化的講解，讓他們能夠理解整個理財項目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的一切不客觀的因素，誘惑以及施壓，真正做好為人民服務，為人民銀行服務。
二、堅持合規(guī)化經(jīng)營扎扎實實把業(yè)務流程規(guī)范化。
說到業(yè)務跟細節(jié)上的流程，我們總是會想到這是一些自覺遵守的規(guī)則，但是身為銀行的內(nèi)控管制人員，我們需要對每項工作都認真地恪守認真的檢查。身為合規(guī)部的銀行人員，自身的素養(yǎng)跟思想需要有很高的覺悟，對一些反洗錢部門或者員工，我們需要認真的排查跟監(jiān)督。只有在自身思想過硬的情況下才能把工作做好，才能不會被外界的人員影響。
三、深刻的認識以及今后的規(guī)劃。
在加入銀行內(nèi)控合規(guī)部門后，我才明白貪污,腐敗跟洗錢在中國原來是這么的嚴重，并且我也知道了其中的各種小貓膩以及小細節(jié)。今后我會不斷的嚴格要求自己，把自己的政治思想覺悟提高，堅持抵御外界的一切不良誘惑。爭取做一個合格的中國人民銀行內(nèi)控部人員，真切的為人民服務，把監(jiān)督的責任落實好，落實到位。
