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第一篇：銀行監(jiān)管年終總結(jié)

20xx年全年，我無論是在思想上還是在日常工作中都積累了豐富的工作經(jīng)驗，當然這也為以后的工作理清思路、加快發(fā)展提供了捷徑。事后監(jiān)督中心正式成立的幾個月中，我們成功的適應(yīng)了事后監(jiān)督系統(tǒng)上線以后第一年的過渡期，使我取得了長足的進步，同時也有諸多工作經(jīng)驗需要總結(jié)。

一、事后監(jiān)督工作中對監(jiān)督員的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求很高

需要掌握非常全 面的業(yè)務(wù)內(nèi)容，這樣才可以認真審核每一筆業(yè)務(wù)。因此，強化業(yè)務(wù)學習，提高自身綜合素質(zhì)，適應(yīng)新形勢的需要，這就要求我們認真學習省聯(lián)社下發(fā)的《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》以及其他會計法規(guī)法則，由理論指導實踐，再從實踐中總結(jié)經(jīng)驗，進一步指導下一步的工作，而這單靠個人的力量是不行的，領(lǐng)導也給予了我很大的幫助，不斷在業(yè)務(wù)上對我進行指導，而且還在思想上幫助我樹立學習和工作的信心。開展“大學習大練兵”活動。按照培養(yǎng)造就一支一專多能復合型人才隊伍的要求，本著應(yīng)知應(yīng)會和缺什么補什么的原則，進行全面學習，全方位提高自己的綜合素質(zhì)。學習內(nèi)容主要包括：儲蓄、會計、出納、信貸、安全保衛(wèi)等基本專業(yè)知識和技能;各專業(yè)核算、管理等方面的規(guī)定制度;學習各專業(yè)業(yè)務(wù)操作流程;學習金融法律法規(guī);學習上機操作技能，

二、 重點監(jiān)督特殊業(yè)務(wù)

作為一名事后監(jiān)督人員，認真監(jiān)督基層網(wǎng)點的每一筆業(yè)務(wù)是非常必要的，也是我的職責所在，2017年第四季度圍繞省聯(lián)社及銀監(jiān)局風險排查方案等上級精神，我們主要是在重要空白憑證管理、大額授權(quán)、抹賬、掛失、聯(lián)行等特殊業(yè)務(wù)上加大監(jiān)督力度，將風險隱患控制在最低。經(jīng)過我們事后監(jiān)督人員近幾個月的努力，基層網(wǎng)點的賬務(wù)質(zhì)量有了相當明顯的改善，而我們的工作思路也越來越清晰、明確，那就是緊緊圍繞省聯(lián)社下達的各項文件精神，以《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》為中心，認真按照聯(lián)社領(lǐng)導提出的要求，踏踏實實的做好本職工作。

三、加大制度建設(shè)完善力度，全面規(guī)范操作規(guī)程。

強化執(zhí)行，完善各項制度，根據(jù)省聯(lián)社的各項管理制度，今年我們及時修訂并印發(fā)了適應(yīng)新體制要求的各項會計出納實行細則管，對去年來制定的相關(guān)辦法和細則進行了修訂，使制度的指導性和實用性大大增強。

隨著信用社的不斷發(fā)展和完善，也要求我們作為一名普通員工也要適應(yīng)環(huán)境的變化，要學習新的知識，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的優(yōu)秀信合員工，也讓自己的職業(yè)生涯沒有遺憾。當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，時刻以企業(yè)文化的理念完善自我，在領(lǐng)導和同事們的關(guān)心、指導和幫助中提高自己、更加嚴格要求自己，為信合事業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。

第二篇：銀行事后監(jiān)督管理工作調(diào)研報告

銀行事后監(jiān)督管理系統(tǒng)中利用OCR系統(tǒng)電子影像技術(shù)和計算機技術(shù)，通過業(yè)務(wù)憑證的掃描錄入、自動識別、流水核對、智能檢索、自動歸檔等功能，對銀行前臺門市業(yè)務(wù)進行集中監(jiān)督管理、風險預警綜合判斷分析、會計業(yè)務(wù)憑證歸檔管理的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，這樣可以有效的預防金融操作中的風險。本次調(diào)查通過對**銀行采用信雅達開發(fā)的OCR系統(tǒng)進行事后監(jiān)督進行深入調(diào)研，查找出了**銀行采用信雅達開發(fā)的OCR系統(tǒng)進行事后監(jiān)督中存在的問題，并針對該問題提出相應(yīng)的解決措施，以達到進一步提高會計操作風險的能力。

一、OCR事后監(jiān)督系統(tǒng)運行優(yōu)點

使事后監(jiān)督管理體系更順暢

自我行開始使用OCR事后監(jiān)督系統(tǒng)以后，采取了垂直管理模式，全行事后監(jiān)督統(tǒng)一進行，上下溝通順暢，監(jiān)督準確到位，并每月將監(jiān)督情況按差錯率進行了全行通報表彰，并作為績效考核的重要依據(jù)，使全行上下的差錯糾正得到了落實，更體現(xiàn)出了事后監(jiān)督工作的重要性和權(quán)威性。

確保了事后監(jiān)督的監(jiān)督力

我行主要采用的監(jiān)督方式分為電子督票和手工督票兩種：一是自動勾對核查主要是針對非重點業(yè)務(wù)由系統(tǒng)進行。二是先由系統(tǒng)自動提示，然后經(jīng)人工進行憑證及其附件的正反面審核，這種就是主要針對重點監(jiān)督業(yè)務(wù)。通過這兩種監(jiān)督手段不僅可以使監(jiān)督功能得到進一步強化，而且可以確保監(jiān)督的有效性。

使財務(wù)查詢和檔案管理更方便

使用OCR事后監(jiān)督系統(tǒng)后，不僅使影像的整體管理得到實現(xiàn)，而且使檔案全程監(jiān)督管理自動化、電子化得到實現(xiàn)。通過使用OCR的智能圖文識別功能，事書記挖掘好根系更深入、書記保存更完整、查詢更迅捷。電子化管理也使對柜員業(yè)務(wù)的考核更加的準確，使審計工作也更加快捷，大大提高了監(jiān)督效果。

二、當前事后監(jiān)督系統(tǒng)中存在的問題

事后監(jiān)督機制有待健全，執(zhí)行力有待加強

自我行OCR事后監(jiān)督系統(tǒng)運行以來，制定了一系列的內(nèi)控管理制度，但是對內(nèi)控制度在操作過程中仍出現(xiàn)操作性不強，執(zhí)行不力等問題，主要原因就是意識上的錯誤，片面的認為建立健全了內(nèi)控機制就是做到了建章立制，有了規(guī)章制度就有了內(nèi)控機制，而忽視了內(nèi)控機制其實是一種業(yè)務(wù)過程中環(huán)環(huán)相扣的動態(tài)監(jiān)督機制，雖然有了這種動態(tài)監(jiān)督機制但是卻并不能保證不出問題，而是通過它的制約作用達到少出問題，并且能夠及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題，使風險得到有效防范和控制。會計事后監(jiān)督概念模糊，崗位職責、權(quán)限不明確這就造成了執(zhí)行乏力。目前事后監(jiān)督仍然只是注重規(guī)范化檢查，卻未能加強對資金風險的防范監(jiān)督，使事后監(jiān)督處在重視規(guī)范性監(jiān)督重于防范風險監(jiān)督的狀態(tài)。

對會計事后監(jiān)督缺乏認識

事后監(jiān)督作為風險控制中的一個非常重要的環(huán)節(jié)，可以對被監(jiān)督單位業(yè)務(wù)操作起到良好的規(guī)范促進作用。目前，存在只重視各項業(yè)務(wù)的進度和完成的情況，對事后監(jiān)督中心發(fā)送的差錯、指出的問題和提出的建議不重視，不認真執(zhí)行，整改不及時，整改不規(guī)范，對整改問題的本質(zhì)未作更深的原因分析和追蹤，致使業(yè)務(wù)差錯無法杜絕，屢查屢犯現(xiàn)象仍然存在。

針對事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的差錯未及時制定相應(yīng)的通報和獎懲措施

管理人員在事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的差錯中僅僅重視在總行中的排名，而未把差錯進行及時的分析、通報和獎懲。特別是開始使用OCR系統(tǒng)差錯查詢及憑證動態(tài)后，管理人員對于柜員的每天差錯動態(tài)和存在的問題沒有做到每天主動地去了解，僅僅通過主管會計進行通告差錯情況，這樣致使事后監(jiān)督差錯不能有效，及時的進行整改，從而使差錯信息產(chǎn)生了時間差，不能做到及時有效的控制風險的發(fā)生。同時，未制定相應(yīng)的獎懲措施來針對事后監(jiān)督發(fā)生的差錯，主要就致使差錯反復出現(xiàn)。

監(jiān)督人員綜合性素質(zhì)有待提高

監(jiān)督人員目前仍偏重于會計規(guī)范化監(jiān)督，憑證要素是監(jiān)督人員檢查的較多內(nèi)容，較少監(jiān)督會計風險防范方面的內(nèi)容，特別是對會計核算過程中的高風險環(huán)節(jié)，如重大事項的授權(quán)審批，暫收暫付科目的使用、信貸、票據(jù)、結(jié)算方面等接觸少并缺乏全面的了解，不能實時有效監(jiān)督業(yè)務(wù)操作，未能落實和監(jiān)督組織機構(gòu)控制，基本制度控制，業(yè)務(wù)核算控制、授權(quán)崗位負責控制等內(nèi)控措施。

三、加強會計事后監(jiān)督工作的改進辦法

制定事后監(jiān)督操作規(guī)程，確保監(jiān)督工作的成效

根據(jù)監(jiān)督業(yè)務(wù)的變化及本行具體情況及時制定規(guī)范、操作性強的事后監(jiān)督操作規(guī)程，明確事后監(jiān)督的重點、怎樣監(jiān)督以及如何處理監(jiān)督問題等內(nèi)容。管理人員及時調(diào)整思路，將事后監(jiān)督工作從繁瑣的“全面復審”工作中解脫出來，強化監(jiān)督職能，重點審查資金的來龍去脈，對重大疑問及時報告領(lǐng)導，消除資金風險隱患，只有重點突出，依據(jù)充分，才能確保監(jiān)督工作的成效。

深化監(jiān)督層次，突破現(xiàn)場監(jiān)督重點和內(nèi)容

為保證現(xiàn)場監(jiān)督的實際效果，可將現(xiàn)場監(jiān)督分為兩個階段進行，首先，采取通知檢查的方式，事先半個月發(fā)出通知告知被監(jiān)督部門，給被監(jiān)督部門留有充足的時間做好資料準備和開展自查工作，做到有備而查，不走過場。其次確定現(xiàn)場監(jiān)督重點，包括這幾個方面：再貸款、再貼現(xiàn)帳據(jù)核對；有價單證及重要空白憑證帳實核對；重要空白憑證的領(lǐng)用、保管及使用情況；開戶單位發(fā)出和收回對賬單的核對；會計印章的保管和使用情況；各類登記簿的建立與保管、人員變更、重要業(yè)務(wù)事項的記錄與處理；崗位設(shè)置、用戶操作員口令是否按制度要求進行設(shè)置和保管等，做到現(xiàn)場監(jiān)督全面，內(nèi)容扎實，不留“死角”

整改嚴格，源頭防范

對在現(xiàn)場監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的各種問題，監(jiān)督部門要有的放矢地提出整改措施和建議，并及時以書面形式反饋給被監(jiān)督部門，使其得以及時糾正或預防，從源頭上防范資金風險。

明確職責定位，完善內(nèi)部控制

監(jiān)督不僅僅局限于對事后監(jiān)督，不能只體現(xiàn)在會計核算的簡單重復復核層面上，還應(yīng)包括事前、事中、事后整個會計核算過程的監(jiān)督，使會計核算的風險環(huán)節(jié)置于事后監(jiān)督部門的監(jiān)督之下，充分發(fā)揮事后監(jiān)督的“防護墻”作用。

強化綜合分析，建立風險評估制度

事后監(jiān)督的根本目的是防范和化解資金風險。事后監(jiān)督不僅僅是對業(yè)務(wù)流程進行監(jiān)控，還要加強對監(jiān)督結(jié)果的分析，根據(jù)不同的差錯類型，有針對性地提出改進建議和意見。對于技術(shù)性差錯，應(yīng)當建議被監(jiān)督部門加強對業(yè)務(wù)人員制度意識的教育，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，減少操作風險；對于已有的各項規(guī)章制度本身規(guī)定不清或不合理而引發(fā)的差錯，應(yīng)當建議有關(guān)部門對不完善的方面及時修訂制度規(guī)定，完善操作規(guī)程。在此基礎(chǔ)上，建議上級部門對差錯問題如何整改應(yīng)做統(tǒng)一的規(guī)定與具體的模式，避免監(jiān)督工作陷入“兩難”的尷尬局面。

創(chuàng)新工作方法，提高監(jiān)督效率

目前，我們監(jiān)督部門的監(jiān)督的效率不高，為此要創(chuàng)新工作方法，豐富監(jiān)督手段，提升風險性監(jiān)督效率，要做好3方面工作。一是要加快風險性監(jiān)督系統(tǒng)的信息化建設(shè)，在各被監(jiān)督部門業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)開發(fā)的基礎(chǔ)上，優(yōu)化監(jiān)督流程，進行綜合、管理層次的信息系統(tǒng)開發(fā)。系統(tǒng)的設(shè)計要有前瞻性，能夠支持全程業(yè)務(wù)控制，支持上線分析處理，減少人為干預，消除時滯現(xiàn)象。二是賦予事后監(jiān)督現(xiàn)場檢查的權(quán)利，實行定期檢查和不定期抽查相結(jié)合，計劃性檢查與突擊檢查相交叉，通過加強現(xiàn)場檢查，更好地促進各項規(guī)章制度落到實處?，F(xiàn)場監(jiān)督不僅創(chuàng)新了監(jiān)督手段，更拓展了監(jiān)督廣度深度，而且便于處于會計核算后臺的事后監(jiān)督人員及時了解核算業(yè)務(wù)變化情況，掌握新業(yè)務(wù)的處理過程。同時，現(xiàn)場監(jiān)督與非現(xiàn)場監(jiān)督兩種方式相互補充，增強了被監(jiān)督對象風險防范意識，有效杜絕監(jiān)督“死角”和“盲點”，使風險隱患降到最低。三是由事后監(jiān)督部門進行外部帳務(wù)核對工作。外部帳務(wù)核對是指與開戶單位核對其在人民銀行賬戶的發(fā)生額和余額的工作。由事后監(jiān)督部門主動介入外部帳務(wù)核對工作，是防止帳務(wù)處理差錯、保障資金安全的重要手段，也是防范金融機構(gòu)會計人員內(nèi)外勾結(jié)串通作案的有效舉措，有利于推動資金風險管理關(guān)口前移。

加強風險性監(jiān)督隊伍建設(shè)，建立激勵和約束機制

高素質(zhì)的監(jiān)督干部隊伍是做好監(jiān)督工作的前提，也是決定事后監(jiān)督發(fā)展的關(guān)鍵。因此，一是要培養(yǎng)和配備素質(zhì)均衡的監(jiān)督干部隊伍，在風險管理的框架下，要著眼于發(fā)展，造就一批專業(yè)風險管理人才，提升風險管理的能力，如鼓勵員工參加金融風險管理師認證資格考試等。二是明確責任劃分建立獎懲考核機制。事后監(jiān)督工作并不能防止一切風險的發(fā)生，要增強被監(jiān)督部門和人員的風險自律意識。

事后監(jiān)督部門是根據(jù)經(jīng)濟金融改革形勢發(fā)展和工作需要新增設(shè)的，運行機制尚不健全，工作經(jīng)驗還不夠豐富。但是，只要我們認真關(guān)注和細心思考，就能想出辦法，找出對策，能加強事后監(jiān)督工作。這樣對于強化內(nèi)控措施、規(guī)范會計核算、防范資金風險、保障銀行安全穩(wěn)健運行方面就能發(fā)揮重要、積極的作用。銀行事后監(jiān)督管理工作調(diào)研報告

第三篇：銀行工作總結(jié)結(jié)尾

回想上半年的銀行柜員工作，雖然辛苦但有很價值，學到了很多書本上沒有的東西。我努力提高業(yè)務(wù)水平，虛心向前輩及客戶學習，得到了領(lǐng)導的賞識和支持，下面是我上半年的工作總結(jié)。

一、基本工作情況

我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務(wù)，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統(tǒng)的學習了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋、答復。

本著謙虛謹慎的學習態(tài)度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關(guān)注時事政治和宏觀經(jīng)濟動向，對于銀行下發(fā)的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經(jīng)驗，在綜合業(yè)務(wù)能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業(yè)務(wù)辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業(yè)務(wù)，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，把各項金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。

當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務(wù)”，耐心細致的解答客戶的問題，上半年從未出現(xiàn)因個人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。

二、做好日常的崗位工作

作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著對自己和客戶負責的態(tài)度，確實做到“規(guī)范操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業(yè)務(wù)。一線員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著_銀行的形象，自己的工作質(zhì)量事關(guān)_銀行經(jīng)營發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。在具體辦理業(yè)務(wù)時，我做到了“三個必須”，即業(yè)務(wù)辦理條件必須符合政策、相關(guān)證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)、合法。

三、下半年工作規(guī)劃

繼續(xù)加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能，結(jié)合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質(zhì)。結(jié)合我行的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開展實際情況，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務(wù)能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì)。

結(jié)合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實際，著力窗口接觸點的“同位”思維，充分理解客戶的心態(tài)，善于換位思考，積極探索客戶維護和服務(wù)的方式、方法，并結(jié)合當前實際給予有效的開展落實，通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開展，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度。熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計算機操作、財會業(yè)務(wù)等技能，努力適應(yīng)時代發(fā)展需要，培養(yǎng)多方面技能，更好的實踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能。

我將努力克服自身的不足，在_銀行領(lǐng)導的的帶領(lǐng)下，我將立足自身實際，嚴格服從領(lǐng)導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質(zhì)，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體_銀行職工一起，團結(jié)一致，為我行經(jīng)營效益的提高付出自己的努力。