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第一篇：資產(chǎn)運營部上半年工作總結

20xx年已經(jīng)過去一半了，回顧半年來的工作，在上級行的大力支持和行領導的正確領導下，本人能奮力拼搏，務實創(chuàng)新，圍繞全行中心工作，認真學習貫徹中央精神，牢固樹立和落實科學發(fā)展觀，圍繞爭先進位的奮斗目標，執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣信貸政策;積極開展維護金融債權和創(chuàng)建金融安全區(qū)活動，深化會計改革，狠抓基礎建設，規(guī)范業(yè)務操作，強化監(jiān)督職能，增強風險防范能力，特別是在存量個人賬戶身份信息真實核查這一塊取得了不錯的成績。同時順利的完成了銀行的會計工作,xx支行的會計工作有了全面提高，受到上級行和支行的肯定，現(xiàn)將本人半年來的工作總結如下：

一、正確履行會計職責和行使權限

認真學習國家財經(jīng)政策、法令，熟悉財經(jīng)制度。積極鉆研會計業(yè)務，精通專業(yè)知識，掌握會計技術方法;熱愛本職工作，忠于職守，廉潔奉公，嚴守職業(yè)道德;嚴守法紀，堅持原則，執(zhí)行有關的會計法規(guī)。認真貫徹國家有關財經(jīng)法規(guī)和建行各項財務會計規(guī)章制度及操作流程，正確組織會計核算，對重要會計事項進行審批、授權、簽字，在全行員工的幫助和努力下，順利完成了全年儲蓄、會計、外幣、信用卡、房信業(yè)務的核算工作。在xxxx計工作規(guī)范化檢查評比標準中榮獲xxxx名.按照上級規(guī)定的財務制度和開支標準，經(jīng)常了解各部門的經(jīng)費需要情況和使用情況，主動幫助各有關部門合理使用好各項資金。

二、以身作則，努力學習，提高工作效率

20xx年本人在分管行長、會計主管的要求及指導下嚴格按照內(nèi)控制度的要求，研究不同業(yè)務量、不同業(yè)務種類的崗位設置和勞動組合形式，重新制定細化了會計崗位職責，嚴格了操作流程，并根據(jù)不同的營業(yè)人員經(jīng)辦的業(yè)務權限，確定相應的職責。同時，根據(jù)上級行的要求和我行各網(wǎng)點的實際情況，上半年先后參與制定了錢箱現(xiàn)金管理辦法、錢箱單證管理辦法、證券業(yè)務管理辦法及憑證裝訂管理辦法、會計差錯考核辦法等一系列規(guī)章制度，進一步規(guī)范各網(wǎng)點帳務，使我行的核算手續(xù)更加嚴密，業(yè)務辦理程序更加安全科學，做到了相互制約、職責分明。強化了內(nèi)部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通過主動觀察和總結，發(fā)現(xiàn)問題和業(yè)務操作中不合理的地方，都能及時給主任和主管匯報，并能及時給柜員和網(wǎng)點提醒，起到了警示建議作用。

三、做到了存量個人賬戶身份信息真實核查

我深深的知道：“個人銀行存款賬戶是老百姓的"錢袋子"，現(xiàn)金存取和轉(zhuǎn)賬結算是否安全，關乎國計民生”，因此，我在會計工作中時刻注重存量個人賬戶身份信息真實核查。

(一)對重點核查對象進行了核實

主要針對20xx年6月30日(含)以前開立且尚未通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)(以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng))核查，或未向公安等身份證件發(fā)證部門核實，或未經(jīng)第二代居民身份證閱讀機具鑒別的個人人民幣銀行存款賬戶的存款人及其代理人的身份信息;同時在20xx年6月30日以后開立，且開戶證明文件為非居民身份證的個人人民幣銀行存款賬戶的存款人及其代理人的身份信息的重點核實。完成了對個人人民幣銀行存款賬戶包括目前尚未銷戶的個人人民幣銀行結算賬戶、個人人民幣活期儲蓄賬戶、個人人民幣定期存款賬戶、個人人民幣通知存款賬戶等各類人民幣銀行賬戶的核實。

(二)抓結算賬戶清理工作

積極配合人民銀行做好賬戶管理系統(tǒng)推廣工作，在銀行人員非常緊張的情況下，及時錄入客戶經(jīng)理采集回來的客戶資料報人行核準。到6月底止，共錄入客戶信息并經(jīng)人行核準或報備的220戶，其中基本賬戶150戶，專用賬戶20戶，臨時賬戶3戶，30戶一般賬戶。并按時填報《人民幣單位銀行結算賬戶客戶信息采集、錄入進度報告表》。對未經(jīng)人行核準或報備的120戶仍在使用的賬戶采取了定的措施，其中60戶在系統(tǒng)中執(zhí)行“封存”。

(三)信息的及時登記與更新

在開展身份信息核查及疑義信息核實工作時，及時在行內(nèi)業(yè)務系統(tǒng)中登記核實結果、疑義身份信息種類、無法核實原因等。對于核實過程中存款人開戶證明文件、聯(lián)系方式等信息發(fā)生變更的，及時更新行內(nèi)系統(tǒng)記錄的信息。按照《個人人民幣銀行存款賬戶申報接口格式》規(guī)范進行工作，核實工作結束后，又重新開展了個人人民幣銀行存款賬戶信息向人民幣銀行結算賬戶管理系統(tǒng)的報備工作。

(四)依法處理相關賬戶

遇到未提交有效身份證件原件進行核實的處理，對在銀行通告時間結束后仍未提交有效身份證件原件進行核實的存款人，根據(jù)其風險管理要求，關于身份不明及身份證件過期的存款人，依據(jù)規(guī)定，中止為其提供服務。依法采取處理措施，妥善保存了相應的賬戶處理、記錄和資料。同時，按照賬戶管理等相關法規(guī)制度的要求，歸檔保存存款人開立賬戶的所有賬戶資料、身份資料和賬戶交易信息。

在過去的工作中，雖然取得了一定的成績，但還不夠扎實，應該多認真研究和學習，在以后的工作中，加強其他方面的學習，拓展知識面，了解更多銀行業(yè)的情況，特別是對其它銀行的會計業(yè)，多做撐握，今后我將繼續(xù)以爭先進位為目標，不斷提高履職能力，努力開創(chuàng)工作新局面。

第二篇：銀行支行年終工作總結

200X年對**支行來講，是辛苦耕耘的一年，是適應變革的一年，是開辟立異的一年，也是理清思路、加快成長的一年。在全部員工的互助竭力下，**路支行堅定年初訂定的工作思路，克服重重堅苦，聯(lián)合同等，勇于開辟，在堅定典范策劃、防備風險的前提下，以成長為主線，以利潤為目標，以高品格、專業(yè)化辦事為伎倆，自動擴大市場、立異產(chǎn)品、培養(yǎng)客戶，兌現(xiàn)了各項交易的周全、急劇增加?，F(xiàn)將200X年工作環(huán)境報告請教以下：

1、策劃事跡

1、負債交易：中斷11月底，我行全口徑存款時點到達60978萬元，較年初增加2358萬元，此中對公存款余額達28614萬元，較年初增加1525萬元，儲蓄存款時點余額32364萬元，較年初增加833萬元。中斷11月底全年全口徑日均存款余額為60625萬元，較年初增加1020萬元，此中對公存款日均已浮出水面，較年初正增加39萬元，余額為27517萬元；儲蓄存款日均余額為33108萬元，較年初新增981萬元。

2、資財產(chǎn)務：中斷11月底，我行貸款余額為40273萬元，比年初新增 萬元。9月底，我行向**項目告成營銷4億元貸款，并別離于9月底投放2億元、11月置換1億元鞏固資產(chǎn)貸款，有效調(diào)整了我行的貸款布局，進步了利錢收益程度。同時，我行本年在房地產(chǎn)項目貸款營銷上也獲得了較好的成績，別離營銷**、**兩家優(yōu)良房地產(chǎn)企業(yè)貸款各5000萬元，為我行房地產(chǎn)金融交易打下了精良的根本。全年累計收息到達634.26萬元，資產(chǎn)質(zhì)量精良。全年累計簽發(fā)銀行承兌匯票達13189萬元，手續(xù)費收益到達6.6萬元。

3、中間交易：本年我行對中間交易收益的認識有了較大的進步，并自動拓展中間交易收益的各種渠道，自動構造收益，進步收益程度。中斷11月底，全年累計中間交易收益達172萬元，比客歲增速到達215％。此中10月份我行收到第一筆財務顧問收益7.5萬元，以及國際結售匯收益2800元，開辟了新的中間交易空間。代辦發(fā)售國債1651萬元，基金1300萬元，信任280萬元，各種保險25萬元，理財產(chǎn)品中間交易收益到達**萬元。

4、國際交易：本年我行國際交易有了較大的進展。經(jīng)過議定營銷**科技、**等有出入口交易的貿(mào)易企業(yè)，我行僅10月和11月就結束對公企業(yè)國際結售匯82.59萬元，國際結算量到達71.71萬元。11月，經(jīng)上級行承諾我行創(chuàng)辦外匯儲蓄交易后，我行自動舉動，對前臺員工進行屢次國際交易培訓，吊掛宣揚條幅進行交易推介，并在較短的時候內(nèi)入手下手辦理交易，為我行今后國際交易和外匯理財交易的成長奠定了堅固的根本。

5、電子銀行交易：為了給客戶供給便利快捷的高科技辦事，裁減前臺壓力，本年我行對電子銀行交易的成長發(fā)起了較高的目標。中斷11月底，我行共成長企業(yè)網(wǎng)銀客戶14戶，個人網(wǎng)銀273戶，CALLCENTER簽約287戶，網(wǎng)銀結算量到達32393萬元。

6、其他方面：200X年**路支行在結算辦事、核算質(zhì)量、安定出產(chǎn)等方面也獲得了必定的成績，兌現(xiàn)全年安定出產(chǎn)無變亂。同時也自動參加**支行進行的各種活動，在行慶50周年合唱比賽中，我行做為牽頭行，自動籌辦，構造有序，與交易部、黃河支行構成的參賽隊一舉獲得第一名的好成績。

2、緊張工作回顧

1、環(huán)繞加強代價創(chuàng)設本領，進步策劃程度

在200X年的工作中，**路支行始終堅定以進步代價創(chuàng)設本領為目標，以增加收益、創(chuàng)設效益為工作結果的評價根據(jù)，對每一項產(chǎn)品、每個客戶進行當真地梳理，開掘潛力客戶和潛力產(chǎn)品，公道調(diào)配人員，到達進步策劃程度的目標。本年，我行富裕認識到省行理財中間的潛力，經(jīng)過議定與省分行個人客戶部的屢次雷同，利用理財中間的美好環(huán)境，開通對公高端客戶窗口，不但美滿了理財中間的效用，也進步了對公高端客戶對我行的如意度，兌現(xiàn)了對客戶的差別化辦事。此項辦法對我行的辦事程度是一個很大地提拔，收到了精良的結果。

在本年的交易成長中，我即將對公客戶進行了細分，有信貸交易的客戶和存款余額較大的客戶由客戶經(jīng)理進行保護，小額客戶由前臺經(jīng)過議定優(yōu)良辦事進行保護，要求每天專人統(tǒng)計余額變動，大額出入環(huán)境，并查看分析因為，發(fā)起有針對性的為客戶供給量身定體的辦事方法。初步構成多層次的營銷網(wǎng)，如前臺柜員經(jīng)過議定余額大小大略大額出入挑選出潛力客戶保舉給客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理當真上門訪問保護，并由前臺客戶經(jīng)理進行便利快捷的核算辦事。本年以來客戶經(jīng)理保護的優(yōu)良客戶戶數(shù)增加了42％，存款余額增加22％。

在本年3月份儲蓄存款到達37000萬元今后，我行對私存款新增不睬想。一度回落到年初32000萬元擺布。如今經(jīng)過議定建立對私前臺客戶經(jīng)理，開辟VIP客戶專區(qū)，挑選金博大和世紀聯(lián)華返款商戶的前20名做為重點尋找雷同關聯(lián)等伎倆，發(fā)覺并留下高端客戶，從而增進對私交易向上增加。同時狠抓前臺人員辦事水溫和工作效果，如今因為DCC上線、集約化策劃等身分流失的客戶已漸漸入手下手回流。

2、自動踐諾績效辦理，進步支行辦理程度

年初伊始，我行率先推出《績效辦理履行方案》，為每一此中層干部量身定體，訂定了績效辦理目標、績效辦理綜合評估和響應的鼓勵束厄狹隘方法，經(jīng)過議定科學的推算，對每一名中層干部地點的崗亭差別，別離進行差別的設定，并由行里與中層干部的各自差別崗亭彼此進行認定。經(jīng)過議定績效辦理的踐諾，使中層當真人的責、權、利相配合，以鼓動中層當真人的工作熱忱和主觀能動性。經(jīng)過議定半年多的運轉(zhuǎn)，績效辦理的鼓勵束厄狹隘結果已獲得富裕的表現(xiàn)。部分部分也在本部分內(nèi)部對員工進行了試運行。我行試行的績效辦理方法也獲得了金水支行相干部分的存眷和承認，籌辦在必定范疇內(nèi)予以推行。

為了變動客戶經(jīng)理的自動性，5月份我行出臺了客戶經(jīng)理辦理方法和響應的考核方法，因為鼓勵束厄狹隘有力，使客戶經(jīng)理富裕闡揚本身潛力，自動營銷客戶，自動負擔行內(nèi)大客戶的保護工作，我行對公交易有了較大的進展。本年我行自行上報申請審批的項目掃數(shù)獲得省分行承認并順利經(jīng)過議定，使**科技、等信貸交易的投放為我行本年以及來歲的對公交易、國際交易成長奠定了根本。

3、從嚴把握核算質(zhì)量，防備資金風險

本年，面對DCC上線、員產(chǎn)交易程度亂七八糟，過錯率較高檔環(huán)境，我行從嚴把關，要求員工進步核算質(zhì)量，自動防備資金風險。經(jīng)過議定強化培訓、一對一老帶新等方法，敏捷進步核算程度。對管帳主管的工作賜與有力的贊成，對核算過錯出臺了響應的懲罰辦法，使員工的交易程度在短時候內(nèi)到達了敏捷的提拔。同時，在人員相對緊急的環(huán)境下，將B級柜員崗亭后撤，做好全行背景考核工作，從嚴把關，使我行的核算質(zhì)量有了較大的進步。

4、強化培訓，進步員產(chǎn)交易水溫和綜合本質(zhì)。

本年，我行加大了培養(yǎng)優(yōu)秀人才的力度，把內(nèi)容繁多的進修培訓多層次漫衍在立體培訓網(wǎng)中，讓全行員工獲得精良的教誨，成為適應建行改革和社會競爭的所需人才。員工的培訓緊張從以下幾個路子展開：1）自動構造員工參加上級行培訓，全年參訓132人次，是力度最大的一年。特別是支行在人員欠缺、交易忙碌環(huán)境下，克服重重堅苦，讓每個前臺員工脫產(chǎn)11天用心進修。2)、支行自行構造對全部員工的強化培訓。專項訂定進修籌劃，每周安排2個晚上培訓。培訓采納多樣化的進修式樣，如每次由3名員工做講師進行背課，使每個人既是門生又是講師，收到了很好的結果。3)、加大對客戶經(jīng)理、中層當真人、交易骨干的提拔培訓。構造讀書活動，保舉《細節(jié)決議成敗》、《告成人士的七個風俗》等優(yōu)秀書目，展開讀后感觸漫談，使骨干人員獲得有效的本質(zhì)進步。

5、把安定防備溶入平常辦理，防微杜漸，連續(xù)創(chuàng)設安定無變亂

安定是各項交易成長的根本，是第一要事。對外我行密切存眷社會式樣，謹防不法分子的侵犯。從早接款晚送款，到出入通勤門，我行都訂定了嚴厲的規(guī)章軌制，并鞭策每個員工遵循履行。做到大家熟悉防搶預案，按期練習。對內(nèi)簽訂職工聯(lián)保責任書，員工思維動態(tài)查看報告。建立專職考核員，對帳務全程監(jiān)控，并訂定核算過錯懲罰方法，有效禁止了交易過錯和違規(guī)違紀現(xiàn)象。本年懲罰相干責任人20多人，毀滅隱患30多起，有力包管了我行交易成長。

6、工會把“故里文化”深切推行，團隊凝集力愈來愈強。

本年工會注意“故里文化”構筑，給每一名過生日的員工當日奉上一份新鮮的蛋糕。同時構造員工參加了合唱、跳繩、乒乓球、籃球活動，充裕員產(chǎn)業(yè)余糊口生涯。特別是由支行帶領帶隊的合唱團，經(jīng)過議定細致排練，在20多家支行參加的比賽中一舉奪得第一名，使支行團隊凝集力空前加強，員工積極參加團隊活動。

三．存在的題目

1、前臺辦事存在差距，客戶投訴時有產(chǎn)生。本年我行產(chǎn)生一路有效投訴一路，緊張感化了我行的諾言。

2、客戶經(jīng)理步隊有待于加大。現(xiàn)有客戶經(jīng)理只是保護了對公客戶，如果加上對私客戶保護，明顯人力不敷。

3、對公、對私交易成長辦法落實不到位，必要建立全員營銷理念，以鞭策交易急劇成長。

4、網(wǎng)銀、德律風銀行簽約推行力度不大，柜面客戶列隊的壓力仍然很大。

4、200X年工作籌劃

200X年成長思路：以進修《決議》為成長契機，環(huán)繞加強代價創(chuàng)設本領，深切開掘人員和交易潛力，自動構造各項交易成長，堅定走高端門路，立異策劃，典范成長，防備風險。

1、指標籌劃：對公日均新增3000萬元，儲蓄日均新增20xx萬元，中間交易收益有更大沖破，兌現(xiàn)180萬元；儲蓄存款篡奪沖破4億元。國際交易、電子銀行、客戶拓展指標篡奪結束金水支行下達的任務。

2、連續(xù)促成績效辦理，增進全行策劃績效的周全進步。

3、擴充策劃人員步隊，增設客戶經(jīng)理崗亭，從核算主導型向代價創(chuàng)設型轉(zhuǎn)化。

4、管帳達標經(jīng)過議定一級驗收。

5、加大進修培訓力度，使每個員工適應交易大綜合的必要。

6、加大網(wǎng)銀、德律風銀行的營銷力度，周全提拔我行辦事伎倆，最大限度裁減柜面壓力。

第三篇：計劃財務部工作總結

年初，xxxx有限公司正式進入項目運營，財務部在做好前期核算的基礎上積極配合公司各部門的運營工作，從會計核算和財務管理兩方面做好公司領導層的參謀。隨著公司推出財務資金計劃管理，財務部為首的資金統(tǒng)籌工作正式開展起來；公司內(nèi)部、對成本費用的核算與控制的要求不斷提升、對各部門經(jīng)濟業(yè)務發(fā)生的準確反映和有效管控的要求也越來越高，公司外部、隨著國家宏觀經(jīng)濟政策的緊縮、國家稅收政策調(diào)整及稅務機關對房地產(chǎn)企業(yè)的重點檢查、金融機構對房地產(chǎn)行業(yè)的貸款緊縮與重點監(jiān)管，這些都是財務部工作的重中之重。在上半年里全體財務人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作努力做好，下面做具體的總結與匯報。

一、財務職能的完善與擴展

由于xx公司是由xx年年8月份收購過來的，原有的財務核算及管理體系極不完善。在過去的上半年，財務部在整個財務職能上進行了積極的完善。

1、建立健全了財務各項會計核算賬簿，對成本費用明細進行合理有效的分類，使成本費用核算口徑一致。

2、建立和完善各項報銷單據(jù)，為加強內(nèi)部管理做好前期工作。

3、設置了資金計劃表格及辦法，為公司規(guī)范化管理、統(tǒng)籌及高效地運用資金、提高運營績效、，鋪下了良好的基礎。

公司實行“資金計劃管理”，說明公司決策層對財務管理工作的重視，為使各部門管理人員充分地認識資金計劃的重要性，財務親自擬定了各項具體實施細則，同時在財務部例會上對全體財務人員提出做好基礎工作的同時要提高管理及服務意識，要求財務人員在思想上要高度重視資金計劃管理，按月做好資金計劃的匯總與分析工作并及時上報公司決策層。

4、根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性結合公司管理要求對開發(fā)成本、期間費用的會計二級、三級明細科目進行梳理，并對明細科目統(tǒng)一核算口徑，保證數(shù)據(jù)歸集及分析對比前后的一致。

5、對財務報表體系的完善、對公司財務報表的格式及其內(nèi)容進行再調(diào)整、增加了各項內(nèi)部管理報表和財務分析報告，充分反映公司整體項目運營績效情況、細致反映公司資金往來及成本費用等具體指標變動。其目的，一是要符合財務管理的要求；二是要滿足管理層對項目運營情況的了解和分析。

6、為了使會計核算工作規(guī)范化，從基礎工作、會計核算、日常管理三方面落實標準化。從小處著手，對財務檔案進行系統(tǒng)化管理、科學分類歸檔、專人保管，對會計憑證要求及時裝訂、整潔整齊。

7、財務知識的培訓，通過納稅xxxx及xxxx稅務事務所的培訓與交流，提高全體財務人員對新的稅務政策和知識的了解和掌握。

二、具體職能管理

財務核算工作

財務核算工作是本部門大量的基礎工作，資金的結算與安排、費用的稽核與報銷、會計核算與結轉(zhuǎn)、會計報表的編制、稅務申報等各項工作開展都能及時有效的完成。

1、財務審核

財務審核分兩個方面，一是對原始報銷單據(jù)的審核、財務部嚴格按照公司有關制度規(guī)定執(zhí)行審核、堅持原則、杜絕人情關。

如對一些票據(jù)不完善、未列入資金計劃內(nèi)支出等堅決退回。二是對會計憑證的審核工作，重要的對會計分錄的正確性、附件的有效及齊全進行審核把關。 12

2、成本核算

隨著公司“xx”項目進行，工程成本支出不斷加大。在工程支出上財務部嚴格按照稅務要求和工程部進度管理進行付款，對xxxxx建設集團的工程款支付及時核算代扣代繳稅款，并要求對方及時開具工程款項發(fā)票。這樣有利于清晰及時的核算開發(fā)成本。

3、銷售核算

上半年公司累計推出x棟多層、共x戶進行銷售，在公司決策層的營銷政策和營銷部同仁的努力下銷售勢頭良好，實現(xiàn)銷售x戶，銷售額x萬元。財務部在整個銷售流程中積極做好認籌、大定、房款等收款工作、對銷售單據(jù)按公司要求進行把關、對銷售合同進行專人歸檔保管。按揭放款環(huán)節(jié)由財務部與銷售部門進行積極溝通，并催促銀行放款，保證資金及時到位。

5月份公司加強了財務部銷售核算力量，確定專人進行銷售收款、與銷售部門銜接，同時加強了對銷售臺帳的統(tǒng)計工作，做好財務銷售明細的編制。

財務部按月及時與銷售部的銷售提成表進行審查核對，保障銷售數(shù)據(jù)的核對無誤。

4、會計電算化

xx年年10月份財務部采取用金蝶軟件標準版進行賬務處理，這樣極大提高了工作效率和會計核算的準確性。但由于標準版的功能局限性，不能適應公司財務核算需要，財務部于6月份聯(lián)系金蝶軟件公司對財務軟件進行專業(yè)升級。目前這一工作還在進行中。

5、合同管理

財務部對存放的付款合同進行集中的歸檔管理，并建立合同臺帳。按部門對合同的類別、名稱、簽訂單位、合同金額、付款時點及金額、執(zhí)行情況等做出詳細準確的反映。

6、納稅申報

由于房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性，國家稅務總局在稅款征收上是按預售款來作為計稅依據(jù)的的，1-6月公司應繳納各項稅收x萬元左右，財務部在嚴格按照稅法進行核算與申報的基礎上，積極與稅務部門溝通，采取緩繳的方式來減緩公司的資金支出。

回顧上半年雖然為公司項目營運做出積極的工作，但也存在一些不足，表現(xiàn)在部分財務人員的工作能力需要進一步提高，財務部分工作還需要進一步完善。對于下半年，財務部做出以下計劃和部署：

1、推進會計標準化工作，從基礎核算到日常流程進行細則的規(guī)定、以形成統(tǒng)一標準。

2、加強內(nèi)部財務管理工作，采取與外部單位、內(nèi)部各部門定期核對賬目及臺帳來確保數(shù)據(jù)無誤，對各部門資金支出進行及時反映和分析等措施。

3、提高財務人員的核算水平和管理服務意識，加強財務人員的定期培訓。

4、做好資金統(tǒng)籌計劃，保障項目運營。

第四篇：中國農(nóng)業(yè)銀行遂寧分行運營管理工作總結

中國農(nóng)業(yè)銀行遂寧分行 2011年運營管理工作總結

2011年，我行運營管理工作在市分行黨委的正確領導和省分行業(yè)務主管部門的精心指導下，認真貫徹落實年初工作會議精神，圍繞“三大集中”，加快實施“集中授權、集中作業(yè)、集中配送、集中對賬”工作，積極組建運營管理組織體系，實施業(yè)務流程再造，夯實運營管理基礎，不斷強化運營業(yè)務操作風險管控，進一步優(yōu)化網(wǎng)點作業(yè)流程，規(guī)范操作，把內(nèi)控管理各項制度真正落到實處，運營管理水平得到進一步的提升，會計內(nèi)控管理能力得到進一步加強，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展保駕護航，確保無案件事故發(fā)生。現(xiàn)將全年工作開展情況總結如下：

一、工作目標完成情況

（一）后臺中心建設取得突破性進展。截至年末，建成了市分行集中作業(yè)中心、遠程集中授權中心。在全行初步搭建了前后臺分離、后臺集中的作業(yè)模式，減少了客戶等待時間，降低網(wǎng)點柜員的營運作業(yè)壓力，標志著我行柜面業(yè)務流程再造工作取得了實質(zhì)性進展，臨柜業(yè)務處理正式邁入一個新的時代，我行的現(xiàn)代化運營體系建設工作進入了高速發(fā)展階段。

（二）現(xiàn)金中心集約化服務效果顯著。完成了市分行現(xiàn)金中心功能分區(qū)改造，并順利通過省分行驗收，現(xiàn)金中心的功能得到進一步完善，對遂寧城區(qū)的離行式ATM機實現(xiàn)了集

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中加鈔，現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)運行規(guī)范，現(xiàn)金集中清分、現(xiàn)金與重空憑證集中配送運作規(guī)范有效，柜面人員減負作用顯著，切實提高了對網(wǎng)點作業(yè)的支持保障與服務能力。

（三）運營業(yè)務基礎管理持續(xù)夯實。一是建立健全運營業(yè)務規(guī)章制度，堅持質(zhì)量控制、風險管理和考核評價多策并舉，制定和完善了《監(jiān)管員履職管理考核辦法》、《運營主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營業(yè)務考評實施細則》等制度。二是推行運營作業(yè)季度分析例會制度，各級行召開運營風險分析例會20次，16名監(jiān)管人員深入到46個營業(yè)機構進行“坐班體驗”。三是組織各種培訓16期，共2316人（次）參加培訓。

（四）運營操作風險管理水平持續(xù)提升。市縣行共對220個次機構實施了盡職監(jiān)管檢查，盡職檢查頻率達到100%；組織開展財政賬戶、支付結算、定期存款、對賬管理、印押證管理等專項檢查。實現(xiàn)了全年無運營操作案件和重大差錯事故的目標。

二、主要工作措施

（一）大力推進“三大集中”建設，后臺集中成效逐步顯現(xiàn)。

2011年，我行為響應上級行對運營工作大集中的有關政策，認真貫徹執(zhí)行省分行的戰(zhàn)略部署，投入大量的人力、財力和物力，為積極推進運營體系各項集中任務的快速落實做了大量的嘗試和富有成效的工作。

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1、現(xiàn)金中心按照標準化、規(guī)范化、程序化的模式進行建設，凸顯我行現(xiàn)金管理先進化。2011年，我行運營管理部門通過不斷完善制度、規(guī)范管理，加強培訓、提高風險防范意識等措施，確保了集中配送現(xiàn)金的安全運營。截止11月末，累計為全轄支行業(yè)務庫、營業(yè)機構配送現(xiàn)金達到63.31億元，不僅方便了網(wǎng)點，提高了效率，也有力地提升了競爭力和風險控制能力。根據(jù)總行現(xiàn)金配送調(diào)撥業(yè)務流程，我行結合實際，修訂了《現(xiàn)金集中配送調(diào)繳業(yè)務操作流程》和《現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務差錯考核辦法》，以完善的制度和規(guī)范的操作為保障，確?，F(xiàn)金配送安全運行，并取得顯著成效。為使操作人員熟練掌握現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務操作流程、合規(guī)操作，我行對轄內(nèi)運營主管及現(xiàn)金管理人員進行了業(yè)務操作培訓，并通過他們實現(xiàn)對前臺人員的再培訓，使前臺人員在熟練掌握現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務流程及操作要求的同時，牢固樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值，違規(guī)就是風險”的意識，保證現(xiàn)金配送安全。在現(xiàn)金運營過程中，為了最大限度地降低風險，保證現(xiàn)金配送萬無一失，運營管理部門對營業(yè)網(wǎng)點的日現(xiàn)金收付量、尾箱數(shù)量進行全面細致調(diào)查，實行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)金尾箱由原來的

4、5個壓縮到現(xiàn)在的

2、3個。現(xiàn)金的集中清分和集中配在運營工作規(guī)范化管理、現(xiàn)金安全、柜面人員減負等方面發(fā)揮作用比較明顯，深受基層網(wǎng)點和柜員的歡迎。

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2、全面推進銀企對賬集中，對賬工作日趨規(guī)范化，風險防控更加有力化。在2011年2月，我行全面實行了對賬外包，通過對賬集中管理和對賬外包，全行對賬直接參與人員減少6人，實現(xiàn)了對賬工作與營業(yè)機構的物理剝離，有效緩解了基層網(wǎng)點對賬人員不足、崗位制約不到位和對賬質(zhì)量不高的問題。一是領導重視，加強管理，考核落實。今年以來，我行把做好對賬工作、提高銀企集中對賬率作為強化內(nèi)控、提高運營精細化管理的一項重要內(nèi)容來抓，在年初出臺的《運營主管考核辦法》中，把對帳管理納入到運營主管的業(yè)務管理考核項目內(nèi)，要求重點賬戶對賬單收回率達到100%、普通賬戶對賬單收回率從96%逐步提高到100%，并對銀企對賬工作實行按月考核、按月排名，從而激發(fā)了轄屬網(wǎng)點運營主管做好對賬工作的積極性。二是落實職責，內(nèi)外配合，分工明確。我行各網(wǎng)點把對賬工作分解到有關人員，密切配合外包單位，采用上門核對、電話聯(lián)系、手把手教會企業(yè)網(wǎng)銀對賬人員對賬等方式，督促開戶單位及時對賬。同時，從基礎、源頭抓起，要求客戶提供正確的對賬地址、聯(lián)系方式，以降低退信率。對于第三方（郵政部門）投遞準確率不高、經(jīng)常遭遇退信的，相關網(wǎng)點逐戶分析原因，及時調(diào)整對賬方式；對于長期不動戶、零余額戶、久不使用的納稅戶等影響對帳進度的帳戶，各網(wǎng)點積極予以清理，對提高銀企對賬率起到了很大作用。三是提早部署，準備充分，序時推進。

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從次月初賬單產(chǎn)生起，我行就對全行的賬單進行認真疏理，要求各網(wǎng)點及時落實提前完成對賬任務，以防客戶出現(xiàn)異常情況，留取足夠的對賬時間。同時，要求轄屬網(wǎng)點序時完成對賬進度，對月度、季度重點賬戶先落實核對，并在次月20日前完成對賬；對賬方式為上門、網(wǎng)銀的，要求網(wǎng)點在次月25日前完成對賬；對賬方式為第三方的，根據(jù)市分行下發(fā)的清單，要求網(wǎng)點逐戶分析原因，補制賬單及早完成對賬。此外，我行還定期下發(fā)未對賬清單進行督辦，從而確保了全行在對賬考核期內(nèi)全面完成對賬任務。

3、集中作業(yè)成功上線，對減輕網(wǎng)點負擔、加強風險控制、提高客戶服務水平效果明顯化。2011年6月，我行集中作業(yè)中心上線1個網(wǎng)點，正式對外營業(yè)，營業(yè)首日共辦理各項業(yè)務89筆，標志著我行經(jīng)過前期準備，成功實現(xiàn)了集中作業(yè)中心的上線運行，成為全省農(nóng)行系統(tǒng)第2家實現(xiàn)集中作業(yè)中心成功上線的市地分行。 一是我行領導高度重視內(nèi)控管理暨運營體系建設，多次召開專題行長辦公會議，研究運營體系建設。成立了遂寧市分行集中作業(yè)平臺領導小組，制定了《集中作業(yè)平臺推廣實施方案》，明確各部門職責，確保全行上下統(tǒng)一思想，步調(diào)一致，共同完成項目上線的準備工作。同時，制定了《集中作業(yè)平臺上線投產(chǎn)工作任務安排表》，明確了推廣時間、工作計劃、工作重點和注意事項。切實要求將每一個時段的每一項工作，每一個指令都落實到

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位，明確到人，確保全行上線準備工作萬無一失。二是為解決作業(yè)中心辦公場地問題，我行本著“早準備，早行動”的態(tài)度，及早落實了后臺辦公場地，組織裝修隊伍進行裝修改造、規(guī)劃，同時，落實辦公設備，保證系統(tǒng)硬件設備符合要求，在最短時間內(nèi)確保項目啟動所需PC機、終端、打印機、掃描儀、電話、服務器等資源在第一時間內(nèi)到位。在網(wǎng)絡調(diào)試階段，我行克服困難、加班加點布設線路，保障作業(yè)中心網(wǎng)絡、供電等正常運行，有力地保證了系統(tǒng)上線后的集中作業(yè)影像數(shù)據(jù)傳輸需求。三是我行采取“走出去與請進來”的模式，于今年3月9日派遣5名業(yè)務骨干到?jīng)錾絽⒓邮⌒信e辦的集中作業(yè)平臺師資培訓班，對集中作業(yè)平臺的公共應用、賬戶、支票、匯兌等模塊業(yè)務進行了系統(tǒng)的學習。在對營業(yè)機構業(yè)務培訓期間，為保證業(yè)務培訓質(zhì)量，我行采取了授課與上機操作并行的培訓模式，分批對43個上線網(wǎng)點運營主管、柜員及作業(yè)中心操作員進行了培訓。四是為確保作業(yè)中心及試點網(wǎng)點演練質(zhì)量和實效，我行堅持一切從實際應用出發(fā)，利用有限的時間制定出演練方案并為網(wǎng)點編制演練案例，根據(jù)演練方案，要求各支行制定出相應演練計劃，進行實景演練。同時為保證演練效果，積極聯(lián)系省分行定制演練專用憑證并迅速下發(fā)到每個演練網(wǎng)點，確保參與演練人員能夠完全模擬真實環(huán)境，保證演練效果。五是我行在系統(tǒng)切換期間全部的通知和安排均以《上線指令》發(fā)布，確保投產(chǎn)

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期間各支行及網(wǎng)點能夠在規(guī)定的時間完成規(guī)定動作。在上線試營業(yè)期間，我行請到省分行項目組的業(yè)務骨干人員針對上線工作進行專門指導并將項目組辦公地點直接放在作業(yè)中心，力求做到“發(fā)現(xiàn)問題、解決問題、不留后患”。

4、遠程集中授權成功推廣，標志我行運營管理工作全面完成農(nóng)總行“三大集中”目標任務，運營管理水平更加精細化。2011年8月。我行認真貫徹落實運營管理體系建設綱要，加快建設“技術先進、風險可控、因地制宜、穩(wěn)健高效”的授權管理體系，用了僅僅一周的時間，一次性完成了遠程集中授權系統(tǒng)在全轄個對外營業(yè)機構的全覆蓋，實現(xiàn)了柜臺業(yè)務處理的集中化、標準化和自動化，成為我省農(nóng)行系統(tǒng)2家遠程授權系統(tǒng)服務到轄內(nèi)全部網(wǎng)點的二級分行，為各項業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展提供了強大的后臺支持。 一是早部署早安排，年初，市分行成立了以行長為組長，主管行領導為副組長，各相關部門主要負責人為成員的三大集中建設領導小組，并在年初工作會議上專門對三大集中建設工作進行安排部署，在人員、財務、技術、場地、設施等方面重點支持，所轄各支行也相應成立了領導小組，認真落實各項工作要求，通過一系列給力的措施，及時有效地解決了遠程集中授權所需的場地、設備、人員等關鍵的硬件條件，確保了授權中心建設的有序推進。系統(tǒng)推廣期，分行領導和部門領導都親臨現(xiàn)場進行督導，并親自到支行網(wǎng)點詢問和了解系統(tǒng)上線

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運行情況，及時解決了系統(tǒng)上線期間各個環(huán)節(jié)存在的問題，為全行遠程集中授權全面順暢運行起到了關鍵性作用。二是多措并舉抓培訓，為更好的推廣遠程集中授權系統(tǒng)，規(guī)范遠程授權的業(yè)務處理行為，使臨柜人員和授權人員盡快適應新的遠程授權模式，實現(xiàn)現(xiàn)場授權模式到遠程集中授權模式的平穩(wěn)過渡，授權中心多措并舉，采取了諸多行之有效的辦法，全面提高了遠程授權業(yè)務質(zhì)量和效率。在業(yè)務上收、人員分批到崗期間，采用跟班學習與上崗操作相結合的形式，安排老員工帶教新員工，做到了“工作學習兩不誤”。三是強化管理促業(yè)務，為了加快授權業(yè)務準確度與速度，授權中心堅持每日晨會，通報上日的授權情況和網(wǎng)點反饋的意見，要求授權人員有則改之、無則加勉。另外通過大屏幕電視回放授權人員所授權的業(yè)務圖像，分析業(yè)務辦理過程中存在的問題，講解制度要求和風險點的控制，做到舉一反

三、寓教于樂，便于授權人員強化記憶，確保對制度準確理解把握。授權中心主管每日還督促授權人員熟練掌握授權交易審核要點和授權模板，隨時抽查授權人員對交易代碼的熟悉程度，提高了授權人員學習積極性和整體業(yè)務水平。四是細化管理控風險，為進一步規(guī)范授權行為，提升風險防控能力，提升客戶滿意度和對農(nóng)行的美譽度，授權中心嚴明了勞動紀律，制定了授權業(yè)務考核辦法，按月對授權人員所授權的業(yè)務進行考評，并將考評結果與考核獎懲相結合，激勵授權員提升

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自身業(yè)務處理能力，加強了授權人員的責任心，提高了遠程授權工作效率。為保證授權業(yè)務合規(guī)、快速辦理，授權中心每日編制下發(fā)遠程集中授權業(yè)務運行情況通報，各支行高度關注、認真分析、落實整改，通過“調(diào)研、抽查、討論、反饋”措施多管齊下，大大提高了網(wǎng)點上傳資料質(zhì)量，提升了臨柜業(yè)務標準化作業(yè)水平，保障每筆授權業(yè)務順暢辦理。目前，我行遠程集中授權系統(tǒng)運行平穩(wěn)，授權效率逐步提高，風險管控不斷加強，網(wǎng)點減壓效果顯著，初步實現(xiàn)了遠程集中授權管理目標。

（二）不斷強化反假工作，努力提升人民幣收付質(zhì)量。 2011年，我行人民幣現(xiàn)金收付總量583.141億元，其中：營業(yè)機構柜臺收付現(xiàn)金250.5042億元；內(nèi)部調(diào)撥現(xiàn)金63.3075億元；向人民銀行金庫繳存現(xiàn)金6.9706億元（其中殘損人民幣0.7453億元）；向人民銀行金庫調(diào)取現(xiàn)金8.9963億元（其中5元以下輔幣0.0416億元）。共收繳假幣107310元，其中，第四套人民幣100元券9張，面值900元，50元券3張，面值150元；10元券1張，面值10元。第五套人民幣100元券1033張，面值103300元，五十元券29張，面值1450元，二十元券46張，面值920元，十元券49張，面值490元，5元券18張，面值90元。其主要工作措施如下：

1、建立健全管理工作制度，努力提高人民幣收付業(yè)務

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管理水平，2011年，我行依照人民幣收付管理的相關規(guī)定，進一步加強人民幣收付業(yè)務管理的制度建設，努力提高人民幣收付業(yè)務管理工作水平。市分行成立了以分管行長為組長，運營管理部負責人、各縣級支行金庫負責人為副組長，市分行及縣支行金庫業(yè)務主管、各營業(yè)機構運營主管為成員的人民幣收付業(yè)務管理工作領導小組，下設人民幣反假防假辦公室，負責人民幣日常收付業(yè)務及人民幣反假工作的管理。為了把這項工作落到實處，市分行先后出臺并完善了《遂寧市農(nóng)行金庫管理辦法（試行）》、《遂寧市農(nóng)行現(xiàn)金調(diào)撥管理辦法（試行）》、《遂寧市農(nóng)行現(xiàn)金集中清分實施細則》等關于人民幣收付管理的相關制度，采取有效措施，加強人民幣收付工作，有效防止假幣對外支付現(xiàn)象的發(fā)生，為維護人民幣的正常流通秩序保駕護航。

2、加強基礎設施及硬件設備建設，努力提高人民幣收付工作質(zhì)量及反假防假能力，2011年，市分行對中心金庫的基礎設施進行了規(guī)范化的改造，添臵了中型清分機，配備四名專職清分人員，負責對營業(yè)機構調(diào)回的現(xiàn)金進行集中清分。各營業(yè)機構配備了打捆機，每個營業(yè)柜臺配備了扎把機，更新了點鈔機。為了保障每一位客戶的利益，對外營業(yè)網(wǎng)點還在營業(yè)柜臺外醒目位臵，為客戶配備假幣鑒別機具，并確保配備機具性能良好，功能完善，能夠滿足當前反假工作需要。通過這一系列的基礎設施及硬件設備建設，加快了柜臺

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人民幣收付工作速度，減少了柜臺人民幣收付工作中差錯，提高了人民幣收付工作質(zhì)量，增強了廣大人民群眾的防假反假意識和能力，有效地維護我行和廣大客戶利益。

3、加強人民幣收付業(yè)務知識培訓，努力提高業(yè)務人員反假防假技能，市分行年初就部署各縣級支行要有計劃地開展現(xiàn)金業(yè)務崗前培訓，要求各營業(yè)機構利用班前班后時間認真學習《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《不宜流通人民幣挑剔標準》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》等人民幣管理制度和人民銀行最新公布的券別特征及人工鑒別方法等，讓柜員熟練掌握“五好錢捆”標準和不宜流通人民幣的挑剔標準，強化人民幣收付業(yè)務技能，努力提高營業(yè)機構服務水平。上半年，市分行分別組織了兩期現(xiàn)金業(yè)務及人民幣反假防假培訓班，對各營業(yè)機構的運營主管及業(yè)務骨干進行了為期兩天的系統(tǒng)培訓；組織現(xiàn)金收付人員積極參加人民銀行反假上崗資格考試，并堅決遵循人民銀行的規(guī)定，未取得反假上崗資格的人員不得從事臨柜現(xiàn)金收付業(yè)務工作。通過這一系列的學習、培訓、考試等措施，進一步提高了一線人員人民幣收付業(yè)務水平及人民幣防假反假技能，熟練掌握反假業(yè)務知識，為做好人民幣收付工作及人民幣反假工作打下了堅實的基礎。

4、加強現(xiàn)金需求預測，努力平衡各幣種供求關系，確

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?，F(xiàn)金供應，減少社會矛盾?，F(xiàn)金供應問題是關系到金融穩(wěn)定及社會穩(wěn)定的全局性問題，通過深入學習和理解，員工對現(xiàn)金需求預測工作的重要性有了深刻的認識，各營業(yè)機構均能科學預測日常業(yè)務所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，了解和掌握客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預測的準確性，按時向上級行上報現(xiàn)金計劃。并對20萬元及以上的大額現(xiàn)金客戶實行提前預約制度及分級審批制度，合理配備流通中的現(xiàn)金卷別，確保了現(xiàn)金供應，減少社會矛盾。

5、加強現(xiàn)金整點及兌換工作，努力提高流通中人民幣整潔度，優(yōu)化人民群眾用“錢”環(huán)境。首先，我行中心金庫配備設備及人員，對回籠的現(xiàn)金進行集中清分，嚴格按照《不宜流通人民幣挑剔標準》規(guī)定，對殘缺、污損人民幣進行嚴格挑剔和整點，且按《中國人民銀行發(fā)行庫調(diào)繳業(yè)務管理辦法》標準，對繳存的現(xiàn)金做到“五好”標準，點準、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。 其次，樹立窗口服務意識，提升農(nóng)行社會形象。我行要求對外營業(yè)機構均應開設至少一個窗口辦理大小票幣、殘損票幣兌換業(yè)務，增強挑剔和回收殘損券的工作責任心，嚴格按照規(guī)定認真做好柜面現(xiàn)金的收付、挑剔、整點、兌換、咨詢及假幣收繳和鑒定工作，無條件為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務，努力提高流通中人民幣整潔度，優(yōu)化人民群眾用“錢”環(huán)境。

6、加強反假防假宣傳，努力提高全民反假意識，努力

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維護人民幣的正常流通秩序。首先，多渠道宣傳反假知識，加大反假力度。我行按照人民銀行要求，下發(fā)了《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》、《不宜流通人民幣挑剔標準》公示牌懸掛在我行46個營業(yè)網(wǎng)點大廳，其目的是宣傳殘破幣兌換標準和不宜流通人民幣標準，加強營業(yè)機構人民幣收付業(yè)務的群眾監(jiān)督。在反假防假宣傳工作中，我行還定期不定期向廣大人民群眾散發(fā)人民幣知識宣傳折頁，并利用各機構電子門楣宣傳人民幣反假防假標語，上半年共組織大型反假防假宣傳活動兩次，取得了良好的社會效果。其次是建立反假長效機制，嚴格按照人民銀行規(guī)定收繳假幣。我行臨柜現(xiàn)金收付人員均取得了反假上崗資格，自覺遵守《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》，嚴格按照假幣收繳流程進行操作，對收繳的假幣，換人復核，當著客戶的面，在假幣正反兩面加蓋“假幣”戳記，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、枚數(shù)、冠字號碼以及對應的《假幣收繳憑證》編號等細項，同時在假幣收繳登記簿上進行登定期向上級行上繳假幣實物。2011年上行共收繳假幣107310元，未引起糾紛及投訴事件，為維護人民幣的正常流通秩序作出了較大貢獻。

（三）持續(xù)夯實運營基礎，運營管理水平不斷提升。 2011年，我行運營管理工作按照“標準高、管控嚴、基礎牢”的要求，堅持把運營基礎工作作為一項重點工作常抓

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不懈，筑牢了運營業(yè)務基礎。一是加強運營隊伍建設，圍繞柜員和運營主管隊伍建設，通過推行運營風險季度分析例會、監(jiān)管員“坐班體驗”、運營業(yè)務考評機制，加強運營業(yè)務培訓，運營隊伍建設明顯改觀，識別、控制、抵御風險的基礎更加牢固。二是建立健全運營業(yè)務規(guī)章制度，堅持質(zhì)量控制、風險管理和考核評價多策并舉，制定和完善了《監(jiān)管員履職管理考核辦法》、《運營主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營業(yè)務考評實施細則》等制度。

（四）深入化運營監(jiān)控，運營操作風險防控水平增強。 2011年，我行運營監(jiān)管工作始終堅持高頻率的現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查，保持對違規(guī)行為的高壓態(tài)勢。一是建立了運營管理檢查責任制度，由檢查人員在檢查項目開展前與負責人簽訂責任書，促進了監(jiān)管檢查質(zhì)量提升；二是加強柜面業(yè)務在線監(jiān)控，通過風險提示、電話督查、預警督辦、重大風險預警現(xiàn)場核查、現(xiàn)場核銷、運行通報等途徑，挖掘發(fā)揮了會計監(jiān)控系統(tǒng)實時監(jiān)控功能，運營風險管控能力持續(xù)提升；三是加大現(xiàn)金運營業(yè)務“飛行”檢查；利用節(jié)假日突擊檢查、行領導帶隊“飛行“檢查等措施，持續(xù)保持了對金庫的高壓態(tài)勢，實現(xiàn)了現(xiàn)金運營業(yè)務安全運營；四是加強運營業(yè)務現(xiàn)場監(jiān)管，提高監(jiān)管頻率，突出重點業(yè)務、時段、環(huán)節(jié)、人員、機構監(jiān)管，上半年除開展了盡職監(jiān)管檢查外，還組織開展了

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財政賬戶風險排查、支付結算等專項檢查；為全行業(yè)務經(jīng)營的持續(xù)發(fā)展提供了堅實保障基礎。

三、運營管理工作存在的主要問題

在充分肯定取得成績的同時，我行運營基礎管理工作還有不少薄弱環(huán)節(jié)，全行運營管理鏈條長、范圍廣、難度大，基層合規(guī)意識較差，風險控制的壓力較大，主要表現(xiàn)為：部分柜面操作、管理人員制度觀念淡薄，執(zhí)行力不高，有章不循，違規(guī)操作時有發(fā)生；重點時段、重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務，如業(yè)務授權、賬戶管理、大額資金出賬等運營風險隱患仍存在。

四、下一步工作措施

（一）進一步完善后臺中心的各項功能和管理制度。盡管我行已完成了今年三大中心建設目標，但我們也要充分認識到三大中心是新生事物，在功能完善和管理上仍需下大功夫，在2012年，我行要從風險防范著手，加大各后臺中心制度建設力度，充分發(fā)揮后臺中心的作用，做到真正為網(wǎng)點減負和防范后臺集中風險。

（二）持續(xù)提高運營案防能力和風險管控水平。一是嚴格運營條線管理制度，全面提升運營管理執(zhí)行能力。要加強領導班子的運營管理職責，各縣支行行長作為運營管理的第一責任人，要主動將運營管理作為一項重要工作，抓緊、抓實、抓出成效。各級運營管理部門要做好運營條線工作的規(guī)

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劃、組織、實施等工作，要按規(guī)定頻率開展盡職監(jiān)管檢查，要按季召開一次運營條線分析例會，對各類運營條線風險進行深入分析、主動管理、動態(tài)提示，提高運營風險管理的針對性。二是加強運營案防工作，嚴控運營操作風險。運營操作案件防范始終是運營監(jiān)督的重點，必須時刻關注，常抓不懈，利劍高懸。要積極創(chuàng)新案件防范和風險管理模式，依靠運營主管、現(xiàn)場監(jiān)管員、在線監(jiān)管員三支隊伍，用好現(xiàn)場檢查、在線監(jiān)控、錄像拷貝還原三個監(jiān)督手段，抓好飛行檢查、盡職監(jiān)管、專項檢查三類檢查，抓好事前、事中風險控制及事后監(jiān)督，實行現(xiàn)場監(jiān)督、遠程監(jiān)控雙線并舉，形成風險監(jiān)控的立體組合和強大合力。要加強業(yè)務薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督，把現(xiàn)金管理領域的案件風險作為防控重點，抓好大額現(xiàn)金存取、定期存折等業(yè)務風險防控；嚴防針對營業(yè)機構的詐騙行為，警惕假匯票、虛假驗資以及以大額存款為誘餌實施的詐騙；要密切防控重點領域和人員的案件風險，突出開門營業(yè)、日終簽退、節(jié)假日三個重點時段，現(xiàn)金調(diào)撥、柜員交接、業(yè)務授權、臨時離崗、平賬審核、內(nèi)外對賬六個重點環(huán)節(jié)，代發(fā)工資、提前支取、上門收款、注冊驗資、延伸柜臺六類重點業(yè)務的監(jiān)督，及時堵塞業(yè)務操作漏洞。

（三）加強運營基礎管理，全面提升運營工作管理水平。要圍繞“強管理之基、固發(fā)展之本”這條主線，加強運營基礎管理。一是持續(xù)深入開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作.組織并

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督促轄內(nèi)的分支機構要把“三化三鐵”創(chuàng)建工作與營業(yè)網(wǎng)點日常管理相結合、與監(jiān)管履職相結合、與重點問題落實整改相結合。力求通過創(chuàng)建工作帶動基礎管理水平的整體提高，帶動部分屢查屢犯問題的徹底消除，帶動風險防范能力的提高，帶動全轄柜員行為規(guī)范和素質(zhì)提高。通過創(chuàng)建工作，打造一批會計基礎工作真正過硬的營業(yè)網(wǎng)點和縣級支行。二是利用 業(yè)務運營響應平臺的上線推廣，切實提升面向基層柜員的服務支持能力，實現(xiàn)對柜員業(yè)務“全覆蓋、無障礙、貫通式”的服務指導。三是切實加強建設管理運營管理人員隊伍，參與轄內(nèi)會計監(jiān)管員、運營主管和柜員業(yè)務資格管理。認真落實營業(yè)機構委派運營主管的工作職責。把運營主管委派作為強化內(nèi)控管理，防范運營操作風險的重要舉措，加大考核力度，確保委派會計主管認真履行職責。

第五篇：運營年終工作總結

一、20xx年工作總結

工作崗位是運營質(zhì)量管理崗，經(jīng)縣分領導研究，對我主要工作做了一些調(diào)整。主要工作就是集團中心內(nèi)勤和縣分高端用戶維護工作。

（一）集團中心內(nèi)勤工作

強調(diào)客戶經(jīng)理月重點工作，1部門晨會：組織部門員工學習新文件、最新活動方案、客戶經(jīng)理行為規(guī)范等。同時做會議記錄、培訓記錄。

時間緊缺，2日常報表：有時市分通知上報東西比較緊促。為了能按時上報，自愿加班。有幾次下班后，加班，無人知曉，被鎖在辦公室。

3其它工作：

次月統(tǒng)計完成量，1協(xié)助主管制定客戶經(jīng)理、聯(lián)產(chǎn)直銷員月度考評表。協(xié)助主管打分進行考評。

重要內(nèi)容告知主管，2協(xié)助主管閱MSS系統(tǒng)文件。并組織部門員工學習。

集團用戶按月錄入大客戶系統(tǒng)。3系統(tǒng)新建集團名稱。

4集團零次戶、欠費派單。

季度及臨時性活動方案、總結。5月度、半年、年度工作總結。

6V網(wǎng)發(fā)展計劃、月度任務分解及階段性活動任務分解落實等。

費用到期寬帶和數(shù)固業(yè)務欠費派單，7數(shù)固業(yè)務欠費方案制定。督促客戶經(jīng)理通知用戶按時續(xù)費及清收欠費。

8客戶經(jīng)理聯(lián)產(chǎn)費用核算制表。

9集團保有費用報賬、發(fā)放制表。

很重視縣分績效考核，總之。集團中心一些考核指標，都會慎重考慮，尤其靠系統(tǒng)支撐考核的項目，都努力做到及時、準確、超額完成任務，力爭拿到最高分。今年縣分集團專線考核指標分值始終保持在9分以上，最高分得到10。7分。

（二）高端用戶維護工作

并按時發(fā)放對應的會員卡，1每月10號前分配系統(tǒng)新增個人高端200戶左右?？h分VIP用戶持卡率10月達到87%超目標值7%名列市分第一。

欠費、離網(wǎng)分析，2每月12日上報縣分客戶經(jīng)理維系質(zhì)量分析。包含資格會員動態(tài)保有。同期開展相關高端活動總結，月度重點工作計劃等內(nèi)容。

派單給客戶經(jīng)理。3導出每月拍照會員、高端零次戶。

派單給客戶經(jīng)理，4聯(lián)系下發(fā)符合兌換積分用戶明細。督促通知用戶兌換。

5雙節(jié)”高端慰問活動方案制定、總結。

按季度制定縣分相關特色俱樂部會員活動方案，6市分統(tǒng)一安排下。組織會員參加，提升俱樂部會員感知率。

7處理高端用戶投訴。

二、20xx年工作計劃

能夠自覺遵守勞動紀律，平時。不遲到早退，團結同志，有協(xié)作奉獻精神。工作中我認識了很多客戶，也交到許多朋友，交際面變得越來越廣，工作也相對容易了領導、同事給與我很多幫助與關愛，客戶給與我鼓勵與認可，這些都使我不斷成長，并在工作中享受快樂。深愛上了聯(lián)通事業(yè)，也敢于向自己的弱項發(fā)起挑戰(zhàn)。

在年更加努力地進行業(yè)務學習，且不斷的向公司和其他縣分相關部門的員工請教，以更高更嚴的標準要求自己，使自己的業(yè)務水平和素質(zhì)上升到一個更高的層面。