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第一篇：銀行授權(quán)中心工作總結(jié)

銀行授權(quán)中心工作總結(jié)

授權(quán)中心第三季度工作總結(jié)

2013年第三季度授權(quán)中心本著防范風險、服務(wù)基層的理念，嚴把授權(quán)關(guān)口，防范風險，規(guī)范柜面操作行為，認真完成每天的授權(quán)工作。在總行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、重視和支持下，在各部門的密切配合下，順利完成了全轄遠程集中授權(quán)系統(tǒng)上線計劃，全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、風險防控能力等有了很大的提高?，F(xiàn)將三季度工作匯報如下：

一、2013年第三季度季度工作回顧 （一）、加強授權(quán)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)技能

授權(quán)人員由最初的一名增加到三名，授權(quán)人員在獨立授權(quán)前都經(jīng)過崗位培訓(xùn)，并且跟隨老授權(quán)員觀摩學習一段時間才能上崗。授權(quán)人員都能夠熟練操作授權(quán)系統(tǒng)，熟記相關(guān)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)審核條件，具有較高的風險意識，并且有一定的風險防控能力。授權(quán)中心在平時的工作中注重加強學習，及時學習總行下發(fā)的各項財務(wù)、業(yè)務(wù)相關(guān)文件以及反

洗錢和人民銀行相關(guān)文件。通過學習提升授權(quán)人員的全面素質(zhì)。

（二）、穩(wěn)步推進上線工作，全轄上線完畢 進入三季度后，我們加快了上線節(jié)奏。由于農(nóng)村網(wǎng)點授權(quán)業(yè)務(wù)相對較少，我們選擇從農(nóng)村網(wǎng)點向城中心網(wǎng)點過渡的上線方式，七月份上線了13家農(nóng)村網(wǎng)點，八月份上線8家網(wǎng)點（3個農(nóng)村網(wǎng)點、5個城區(qū)網(wǎng)點），九月份上線8家網(wǎng)點和總行清算中心，全轄上線完畢。為了不耽誤上線網(wǎng)點的日 常業(yè)務(wù)，我們利用晚上下班時間上線，與電子銀行部合作，每次上線由一名技術(shù)人員到上線網(wǎng)點，現(xiàn)場調(diào)試機器并檢查網(wǎng)絡(luò)連接情況。在每家網(wǎng)點上線之前，提前通過電話通知上線網(wǎng)點的會計或負責人，并通過內(nèi)網(wǎng)發(fā)送相關(guān)通知，要求按照通知做好相關(guān)準備及測試工作。在運行過程中我們發(fā)現(xiàn)，新上線的網(wǎng)點員工對遠程授權(quán)系統(tǒng)操作不熟練，需要一個適應(yīng)階段，因此我們要求授權(quán)人員在處理授權(quán)交易時如果發(fā)現(xiàn)錯誤，盡量不直接拒絕授

權(quán)，而是與其溝通，通過現(xiàn)場通話或打電話的方式對錯誤操作行為進行糾正。

（三）、及時總結(jié)上報授權(quán)中發(fā)現(xiàn)的問題，協(xié)助財務(wù)部修訂授權(quán)條件。

授權(quán)工作直接面對一線業(yè)務(wù)，是風險把控的重要關(guān)口，防范風險是第一要務(wù)，在授權(quán)時我們嚴格按照授權(quán)條件進行審核。在審核過程中我們發(fā)現(xiàn)，遠程授權(quán)系統(tǒng)上線后，把柜面業(yè)務(wù)操作過程中以前就存在，但是因為種種原因而被掩蓋的不規(guī)范操作問題都暴露了出來。對授權(quán)過程中出現(xiàn)的各種問題，我們在要求其合規(guī)操作的同時還要兼顧服務(wù)客戶，在合規(guī)的前提下，能現(xiàn)場解決的當時就解決，不能解決的立即向財務(wù)部門或業(yè)務(wù)部門反映，協(xié)調(diào)解決。這些在授權(quán)時發(fā)現(xiàn)的問題，我們都進行了詳細記錄，有些問題在不同的網(wǎng)點反復(fù)出現(xiàn)，經(jīng)過分類匯總發(fā)現(xiàn)大部分的問題是由于總行沒有統(tǒng)一要求造成的，我們及時將問題反饋給財務(wù)部。8月17日由

財務(wù)部牽頭授權(quán)中心、各支行主管會計和信貸會計對授權(quán)條件進行討論和修訂，授權(quán)中心站在風險防控角度指出操作中的風險點，并提出解決意見，對部分交易的授權(quán)條件進行了細化，增加審核資料。最終財務(wù)部以會議紀要的形式下發(fā)了授權(quán)條件的修訂文件，文件明確并增加了部分業(yè)務(wù)的辦理流程。同時應(yīng)支行要求，對反映較多的授權(quán)權(quán)限問題做出了修訂，取消了貸款發(fā)放類和部分查詢類業(yè)務(wù)的授權(quán)，將取款類業(yè)務(wù)和部分轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)的金額起點提高到了20萬。

（四）、下發(fā)差錯通報，提高前臺上傳業(yè)務(wù)正確率 遠程授權(quán)系統(tǒng)上線運行以來，在前臺業(yè)務(wù)操作過程中防范了各種風險，但是我們也發(fā)現(xiàn)，一些柜員的風險防范意識有所下降，認為有授權(quán)人員予以審核，自己就對提交的資料不加以審核，上傳的資料不完整，且錯誤較多，授權(quán)時就在不斷的糾正資料的各種錯誤，導(dǎo)致授權(quán)時間或拒絕授權(quán)，影響業(yè)務(wù)的辦理時間。為提高前臺操作人員的風險意

識，規(guī)范操作行為，我們在8月15日給各支行發(fā)出通知，要求柜面業(yè)務(wù)辦理人員作為客戶資料的第一審核人，要對上傳資料影像的完整性和正確性負責，從當月起對授權(quán)過程中發(fā)現(xiàn)的比較嚴重的資料審核不認真行為下發(fā)差錯通報，通報包括日期、柜員姓名、具體業(yè)務(wù)類型及錯誤點?？紤]到當月新上線的網(wǎng)點操作人員對授權(quán)系統(tǒng)運用不夠熟練，需要一段時間適應(yīng)期，所以新上線網(wǎng)點不在當月通報范圍內(nèi)，從次月起進行

通報。在通報下發(fā)后，柜面?zhèn)鱽淼挠跋褓Y料質(zhì)量有明顯提高。

（五）、及時處理突發(fā)事件，切換授權(quán)模式 （六）、立足防范風險，嚴把授權(quán)關(guān)口 回顧三季度的授權(quán)工作，我們認真審核，嚴格把關(guān)，在授權(quán)時及時發(fā)現(xiàn)各種錯誤現(xiàn)象，都及時要求修改，不能現(xiàn)場修改的就要求修改正確后重新申請授權(quán)，防止了多種類型的風險。較為普遍的錯誤是客戶資料填寫與系統(tǒng)內(nèi)操作不符，

輸入客戶身份證號碼姓名等資料錯誤、憑證使用、填寫錯誤、掛失類型錯誤。還有一些網(wǎng)點出現(xiàn)賬務(wù)處理錯誤，如*** （七）、加強學習，及時總結(jié)。

為了加強學習，我們從財務(wù)部、辦公室等相關(guān)部門拷貝了近兩年下發(fā)的文件，找出其中關(guān)于業(yè)務(wù)操作及制度要求方面的文件，要求人員認真學習，同時我們還固定在每天早晨的晨會時學習一至兩份相關(guān)業(yè)務(wù)文件或財務(wù)會議紀要，通過堅持學習的方式來提升授權(quán)人員的業(yè)務(wù)知識水平。 （八）存在的問題

遠程授權(quán)系統(tǒng)上線運行后前臺人員操作得到了規(guī)范，整體提高了風險防控能力，同時暴露出的流程和制度中的一些漏洞也得到了修訂和完善。但是仍有一部分新出現(xiàn)的問題未能得到解決，還需要相關(guān)部門協(xié)作解決。例如1、憑證使用不統(tǒng)一問題，在授權(quán)時發(fā)現(xiàn)柜面使用的大額審批表格式不統(tǒng)一，開銷戶申請書有兩種版本。2、系統(tǒng)內(nèi)新增交

易的授權(quán)條件設(shè)臵問題，通過比對發(fā)現(xiàn)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)新增了100多筆交易，授權(quán)中心都沒有得到新增交易和授權(quán)設(shè)臵的通知，導(dǎo)致中心工作被動。 二、下季度工作計劃

在今后的工作中，我們將總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)揚成績，改正不足，以嶄新的精神面貌投入下季度的工作，做好本職工作，盡職盡責完成每天授權(quán)業(yè)務(wù)，做好風險防控，不斷學習、總篇2：遠程集中授權(quán)中心年終工作總結(jié)

遠程集中授權(quán)中心年終工作總結(jié)

2013年，我行遠程集中授權(quán)工作在商行總部黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和省聯(lián)社、市辦事處主管部門的精心指導(dǎo)下，認真貫徹落實省聯(lián)社相關(guān)工作會議精神，本著防范風險、服務(wù)基層的理念，積極組建遠程集中授權(quán)中心，并在各部門的關(guān)心支持下，順利完成了全轄遠程集中授權(quán)系統(tǒng)上線工作，切實增強全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、風險防控能力，為推動全行各項經(jīng)營

管理工作實現(xiàn)“又好又快”跨越式發(fā)展注入新的活力和動力?，F(xiàn)將全年工作開展情況匯報如下： 一、2013年度工作回顧

（一）夯實基礎(chǔ)，完成了遠程集中授權(quán)中心組建工作。 為了進一步提高我行風險防控能力，根據(jù)省聯(lián)社“三個中心”建設(shè)工作框架，自年初以來，我行積極完成授權(quán)網(wǎng)絡(luò)搭建，機器設(shè)備更換，人員配置調(diào)整，上線培訓(xùn)及測試工作，同時在9月底組建了遠程集中授權(quán)中心，夯實了遠程集中授權(quán)系統(tǒng)全轄上線的基礎(chǔ)。

（二）加強培訓(xùn)，提高全員遠程集中授權(quán)業(yè)務(wù)技能。 在遠程授權(quán)系統(tǒng)上線初期，遠程授權(quán)操作技能的熟練程度是影響遠程授權(quán)改革能否順利進行、決定遠程授權(quán)業(yè)務(wù)系統(tǒng)能否流暢運行的一個至關(guān)重要的因素，為此，我中心前后

兩次分批次組織授權(quán)中心工作人員及全行一線臨柜人員到xx市辦事處進行系統(tǒng)上線前培訓(xùn)學習，多次組織全行授權(quán)人員及委派會計學習遠程集

中授權(quán)文件，授權(quán)人員還前往西安市xx聯(lián)社觀摩學習。大量的培訓(xùn)學習，保證授權(quán)人員以及一線臨柜人員都能夠熟練操作授權(quán)系統(tǒng)，熟記相關(guān)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)審核條件，增強全員風險意識和防控能力。同時授權(quán)中心要求全員在平時的工作中注重加強學習，及時學習商行總部下發(fā)的各項財務(wù)、業(yè)務(wù)相關(guān)文件以及反洗錢和人民銀行相關(guān)文件，通過學習提升全員遠程集中授權(quán)業(yè)務(wù)技能。

（三）穩(wěn)步推進，切實保證遠程集中授權(quán)系統(tǒng)順利上線。 通過網(wǎng)絡(luò)升級，設(shè)備更換等一系列前期準備后，我中心于11月初開始分批次進行系統(tǒng)上線測試。由于城中心網(wǎng)點授權(quán)業(yè)務(wù)相對較多，能夠很快反應(yīng)相關(guān)上線問題，我們選擇從城中心網(wǎng)點向農(nóng)村網(wǎng)點過渡的上線方式。11月初首次上線為7個營業(yè)網(wǎng)點，通過近一個月的測試后在11月底再次上線13個營業(yè)網(wǎng)點，并在12月中旬完成全轄系統(tǒng)上線工作。在全轄上線工作中，我們積極與科技信息部合作，每次上線前科技信息部的技術(shù)人

員到各上線網(wǎng)點，現(xiàn)場調(diào)試機器并檢查網(wǎng)絡(luò)連接情況。同時在網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)切換前通過電話通知上線網(wǎng)點的會計或負責人，并通過內(nèi)網(wǎng)發(fā)送相關(guān)通知，要求按照通知做好相關(guān)準備及測試工作。對于新上線的網(wǎng)點綜合柜員

對遠程授權(quán)系統(tǒng)操作不熟練的現(xiàn)象，我們盡量不直接拒絕授權(quán)，而是與其溝通，通過現(xiàn)場通話或打電話的方式對錯誤操作行為進行糾正，保證遠程集中授權(quán)系統(tǒng)能夠平穩(wěn)運行。

（四）發(fā)現(xiàn)問題，積極協(xié)助財務(wù)部修訂授權(quán)條件。 授權(quán)工作直接面對一線業(yè)務(wù)，是風險把控的重要關(guān)口，防范風險是第一要務(wù)，在授權(quán)時我們嚴格按照授權(quán)條件進行審核。在審核過程中我們發(fā)現(xiàn)，遠程授權(quán)系統(tǒng)上線后，把柜面業(yè)務(wù)操作過程中以前就存在，但是因為種種原因而被掩蓋的不規(guī)范操作問題都暴露了出來。對授權(quán)過程中出現(xiàn)的各種問題，我們在要求其合規(guī)操作的同時還要兼顧服務(wù)客戶，在合規(guī)的前提下，能現(xiàn)場解決的當時就解

決，不能解決的立即向財務(wù)部門或業(yè)務(wù)部門反映，協(xié)調(diào)解決。并對反復(fù)出現(xiàn)的問題進行詳細記錄，分類匯總，及時反饋，在風險防控角度指出操作中的風險點，并提出解決意見，對部分交易的授權(quán)條件進行了細化，增加審核資料。

（五）立足防范風險，嚴把授權(quán)關(guān)口 回顧這段時間的授權(quán)工作，我們認真審核，嚴格把關(guān)，在授權(quán)時及時發(fā)現(xiàn)各種錯誤現(xiàn)象，都及時要求修改，不能現(xiàn)場修改的就要求修改正確后重新申請授權(quán)，防止了多種類型的風險。較為普遍的錯誤是上傳資料順序混亂，不完整，憑證填寫與系統(tǒng)內(nèi)操作不符，照片上傳質(zhì)量不高等問題。產(chǎn)生 問題的原因在于部分綜合柜員的風險防范意識不強，認為有授權(quán)人員予以審核，自己就對提交的資料不加以審核，上傳的資料不完整，且錯誤較多，授權(quán)時就在不斷的糾正資料的各種錯誤，導(dǎo)致授權(quán)時間或拒絕授權(quán)，影響業(yè)務(wù)的辦理時間。為提高前臺操作人員的風險意識，規(guī)范操作行為，我們

中心授權(quán)柜員積極聯(lián)系到人，指出錯誤原因幫助其直接糾改。截止目前，柜面?zhèn)鱽淼挠跋褓Y料質(zhì)量已有很大改善。 二、存在的問題

遠程授權(quán)系統(tǒng)上線運行后前臺人員操作得到了規(guī)范，整體提高了風險防控能力，同時仍有部分問題需要解決。

（一）綜合柜員上傳影像資料質(zhì)量不高，影響授權(quán)速度及授權(quán)通過率。

（二）授權(quán)上線后，導(dǎo)致部分業(yè)務(wù)給客戶帶來不便，臨柜人員與客戶溝通與解釋工作不到位。 三、下年度工作計劃

在今后的工作中，我們將總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)揚成績，改正不足，以嶄新的精神面貌投入下年度的工作，做好本職工作，盡職盡責完成每天授權(quán)業(yè)務(wù)，做好風險防控，不斷學習、總結(jié)、提升業(yè)務(wù)水平，堅持貫徹總行效能建設(shè)要求，統(tǒng)一著裝，嚴守勞動紀律。

（一）規(guī)范柜面拍照動作，提高上傳圖片的質(zhì)量。 經(jīng)過2個月的運行，柜面操作人員對遠程集中授權(quán)系統(tǒng)的操作已逐漸熟練，但是上傳的資料影像質(zhì)量卻參差不齊，需要對柜面操作人員的操作行為進行強化。有些操作人員傳的資料模糊不清，無法審核，在授權(quán)時還需要操作員重新上傳。對上傳資料不清晰的網(wǎng)點截取畫面作為反面教材，并選擇規(guī)范合理的拍照圖像作為模版，下發(fā)各支行、網(wǎng)點，用來規(guī)范網(wǎng)點柜員的拍照動作，縮短圖片不清晰延誤時間，降低處理業(yè)務(wù)用時。

（二）加強業(yè)務(wù)學習，建立自我分析業(yè)務(wù)機制 授權(quán)業(yè)務(wù)對人員的業(yè)務(wù)水平要求較高，除了平時加強學習各項規(guī)章制度外，還要求授權(quán)人員及時總結(jié)，建立自我分析的業(yè)務(wù)機制。對自己所有的拒絕授權(quán)和審核耗時較長的業(yè)務(wù)，逐筆調(diào)取業(yè)務(wù)影像，分析處理是否規(guī)范、拒絕是否正確，存在哪些不完善之處，并且選取其中有代表性的共同學習。

通過分析學習的機制，提升授權(quán)人員的審核能力，縮短審核時間，提高審核效率。

（三）加強部門合作、保證遠程授權(quán)系統(tǒng)健康平穩(wěn)運行 遠程集中授權(quán)系統(tǒng)對網(wǎng)絡(luò)運行，風險防控等要求較高，我部門必須通過加強其他各部門合作，不斷完善授權(quán)交易條件，嚴把風險關(guān)口，保證遠程授權(quán)系統(tǒng)健康平穩(wěn)運行篇3：銀行工作人員工作總結(jié)

銀行工作人員工作總結(jié) 銀行柜臺人員工作總結(jié)

20xx年對我來說，是加強學習，克服困難，開拓業(yè)務(wù)，快速健康成長的一年，這一年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。我從事代發(fā)工資崗也已整整一年，在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)與指導(dǎo)下，我學到了很多業(yè)務(wù)知識和做人的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。領(lǐng)導(dǎo)在工作的各個方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營銷方面是我的弱點，但是領(lǐng)導(dǎo)仍然對

我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上，進而能夠更有針對性的學習、改進，并不斷進步。

現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

首先，在思想與工作上，我能夠更加積極主動地學習招行的各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠都時刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業(yè)心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領(lǐng)導(dǎo)分配的每一項工作與任務(wù)。日常我時時刻刻注意市場動態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶的業(yè)務(wù)需求，力爭使每一位客戶滿意，通過自身的努力來維護好每一位客戶。

其次，在技能方面，我個人也能夠積極投入，訓(xùn)練自己，這一年中，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的招行員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓(xùn)練業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上為招行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。 對我個人而言，點鈔技能已經(jīng)超額達標，但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點一滴的時間加緊練習，因為我知道，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應(yīng)該加強自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務(wù)。

第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到招行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結(jié)協(xié)作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業(yè)，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結(jié)一致，才

能提高工作效率，創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績。 第四，服務(wù)方面。銀行做為服務(wù)行業(yè)，除了出售自己的有形產(chǎn)品外，更重要是出售其無形產(chǎn)品——服務(wù)，銀行的各項經(jīng)營目標需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實現(xiàn)，由此可見，服務(wù)是銀行最基本的問題。做好銀行服務(wù)工作、保護金融消費者利益，不僅是銀行業(yè)金融機構(gòu)的法定義務(wù)，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。 每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿腔熱情所打動，招行的服務(wù)處處體現(xiàn)著客戶第一的理念。在招行工作過程中，逐漸地，我也明白了以客戶為中心，是一切服務(wù)工作的本質(zhì)要求，更是銀行服務(wù)的宗旨，是經(jīng)過激烈競爭洗禮后的理性選擇，更是追求與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實要求。銀行就像生活，偶然發(fā)生的小插曲，客戶輕輕的一聲謝謝，燃起了心中的激情;客戶不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿熱情，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個小細節(jié)，精益

求精，激情與耐心互補促進，才能碰撞出最美麗的火花，工作才能做到最好。

做好銀行服務(wù)工作、取得客戶的信任，很多人認為良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ);細心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認為，真正做到以客戶為中心，僅有上述條件還不夠，銀行服務(wù)貴在深入人心，既要將服務(wù)的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心深處，又要深入到客戶內(nèi)心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。我們經(jīng)常提 出要用心服務(wù)，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客戶長期的理解和信任?，F(xiàn)在社會日益進步，人們對銀行服務(wù)形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù)，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉(zhuǎn)服務(wù)意識，切實為不同的客戶提供最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓上帝動心的關(guān)鍵。

深入人心一方面要求我們內(nèi)心牢固樹立服務(wù)意識，而不能被動、機械地應(yīng)付客戶，要時刻把客戶放在內(nèi)心，要經(jīng)常站在客戶的角度來思考自身的表現(xiàn)。還要求我們及時、準確把握客戶的內(nèi)心真實需要，要能急客戶之所急，想客戶之所想。不同的客戶需求心理不同，要深度挖掘、動態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細分市場：對于普通客戶形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經(jīng)理的進門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語;對于vip客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節(jié)約交易成本和個性化服務(wù)及增值服務(wù)問題。為客戶服務(wù)除了及時、準確、到位之外，還要能激發(fā)客戶需求。 在時時處處把客戶放在心中的同時，還不能忘記風險，在服務(wù)過程中，要嚴格把握適度原則，服務(wù)流程、手段一定要依法合規(guī)，防止過頭服務(wù)。

最后，談?wù)勎业牟蛔阒帲河捎趰徫幌拗婆c個人因素，柜臺營銷是我的一個弱點。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)

和同事們的幫助下，我的個人營銷技巧有所提高。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多;朋友越多，發(fā)展業(yè)務(wù)的機會才越多。因此，今后我會積極認真踐行營銷技巧，抓住每一個發(fā)展業(yè)務(wù)的機會，做好日常營銷工作。 20xx年已經(jīng)過去，在新的一年中，我會一直保持空杯心態(tài)，虛心學習，繼續(xù)努力，在今后的工作中，我還應(yīng)努力做好以下幾點：

一、樹立愛崗敬業(yè)、無私奉獻的精神。比爾·蓋茨說過這樣一句話：每天早晨醒來，一想到所從事的工作和所開發(fā)的技術(shù)將會給人類生活帶來的巨大影響和變化，我就會無比興奮和激動。那么是什么成就了他的事業(yè)?又是什么創(chuàng)造了他的財富?是責任與激情!我認為責任是一種人生態(tài)度，是珍視未來、愛崗敬業(yè)的表現(xiàn)，而激情則是責任心的完美體現(xiàn)，它是成就事業(yè)的強大力量，這份力量給予了我們充足的動力和勇氣，讓我們走在崗位的前列，為我們創(chuàng)造出一流的業(yè)績，更為我們構(gòu)筑了和諧的

企業(yè)。責任促進發(fā)展，激情成就事業(yè)，我將從身邊的小事做起，從現(xiàn)在做起，將責任扛上雙肩，將激情填滿我的工作，奮力拼搏，收獲更多的精彩和奇跡! 二、加強業(yè)務(wù)知識學習、提升合規(guī)操作意識。身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，堅持要做一個有心人。 沒有規(guī)矩何成方圓，加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。 我相信，機遇總是垂青有準備的人，終身學習才能不斷創(chuàng)新。知識造就人才，崗位成就夢想。有一種事業(yè)，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動和辛勤的汗水，我愿我所從事的

招商銀行永遠年輕和壯麗，興旺和發(fā)達!篇4：2014年銀行柜員工作總結(jié) 2014銀行柜員年終總結(jié)

2014年對我來說，是加強學習，克服困難，開拓業(yè)務(wù)，快速健康成長的一年，這一年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。我從事代發(fā)工資崗也已整整一年，在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)與指導(dǎo)下，我學到了很多業(yè)務(wù)知識和做人的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。領(lǐng)導(dǎo)在工作的各個方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營銷方面是我的弱點，但是領(lǐng)導(dǎo)仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上，進而能夠更有針對性的學習、改進，并不斷進步。

現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

首先，在思想與工作上，我能夠更加積極主動地學習招行的各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠都時刻感染著我。

在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業(yè)心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領(lǐng)導(dǎo)分配的每一項工作與任務(wù)。日常我時時刻刻注意市場動態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶的業(yè)務(wù)需求，力爭使每一位客戶滿意，通過自身的努力來維護好每一位客戶。 其次，在技能方面，我個人也能夠積極投入，訓(xùn)練自己，這一年中，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的招行員工的標準嚴

格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓(xùn)練業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上為招行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。

對我個人而言，點鈔技能已經(jīng)超額達標，但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距

離，因此，我利用一點一滴的時間加緊練習，因為我知道，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應(yīng)該加強自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務(wù)。

第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到招行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結(jié)協(xié)作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業(yè)，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結(jié)一致，才能提高工作效率，創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績。 第四，服務(wù)方面。銀行做為服務(wù)行業(yè)，除了出售自己的有形產(chǎn)品外，更重要是出售其無形產(chǎn)品——服務(wù)，銀行的各項經(jīng)營目標需要通過提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實現(xiàn)，由此可見，服務(wù)是銀行最基本的問題。做好銀行服務(wù)工作、保護金融消費者利益，

不僅是銀行業(yè)金融機構(gòu)的法定義務(wù)，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。 每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿腔熱情所打動，招行的服務(wù)處處體現(xiàn)著“客戶第一”的理念。在招行工作過程中，逐漸地，我也明白了“以客戶為中心”，是一切服務(wù)工作的本質(zhì)要求，更是銀行服務(wù)的宗旨，是經(jīng)過激烈競爭洗禮后的理性選擇，更是追求

與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實要求。銀行就像生活，偶然發(fā)生的小插曲，客戶輕輕的一聲“謝謝”，燃起了心中的激情；客戶不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿熱情，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個小細節(jié)，精益求精，激情與耐心互補促進，才能碰撞出最美麗的火花，工作才能做到最好。

做好銀行服務(wù)工作、取得客戶的信任，很多人認為良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ)；細心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認為，真正做到“以客

戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務(wù)貴在“深入人心”，既要將服務(wù)的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心深處，又要深入到客戶內(nèi)心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。我們經(jīng)常提出要“用心服務(wù)”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客戶長期的理解和信任。現(xiàn)在社會日益進步，人們對銀行服務(wù)形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù)，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉(zhuǎn)服務(wù)意識，切實為不同的客戶提供最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動心的關(guān)鍵。

“深入人心”一方面要求我們內(nèi)心牢固樹立服務(wù)意識，而不能被動、機械地應(yīng)付客戶，要時刻把客戶放在內(nèi)心，要經(jīng)常站在客戶的角度來思考自身的表現(xiàn)。還要求我們及時、準確把握客戶的內(nèi)心真實需要，要能急客戶之所急，想客戶之所想。不同的

客戶需求心理不同，要深度挖掘、動態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細分市場：對于普通客戶 形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經(jīng)理的進門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語；對于vip客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節(jié)約交易成本和個性化服務(wù)及增值服務(wù)問題。為客戶服務(wù)除了及時、準確、到位之外，還要能激發(fā)客戶需求。

在時時處處把客戶放在心中的同時，還不能忘記風險，在服務(wù)過程中，要嚴格把握適度原則，服務(wù)流程、手段一定要依法合規(guī)，防止過頭服務(wù)。 最后，談?wù)勎业牟蛔阒帲河捎趰徫幌拗婆c個人因素，柜臺營銷是我的一個弱點。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫助下，我的個人營銷技巧有所提高。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多；朋友越多，發(fā)展業(yè)務(wù)的機會才越多。因此，今后我會積極認真踐行營銷技巧，抓住每一個發(fā)展業(yè)務(wù)的機會，做好日常營銷工作。

2014年已經(jīng)過去，在新的一年中，我會一直保持“空杯心態(tài)”，虛心學習，繼續(xù)努力，在今后的工作中，我還應(yīng)努力做好以下幾點：

一、樹立愛崗敬業(yè)、無私奉獻的精神。比爾·蓋茨說過這樣一句話：“每天早晨醒來，一想到所從事的工作和所開發(fā)的技術(shù)將會給人類生活帶來的巨大影響和變化，我就會無比興奮和激動?！蹦敲词鞘裁闯删土怂氖聵I(yè)？又是什么創(chuàng)造了他的財富？是責任與激情！我認為責任是一種人生態(tài)度，是珍視未來、愛崗敬業(yè)的表現(xiàn)，而激情則是責任心的完美體現(xiàn)，它是成就事業(yè)的強大力量，這份力量給予了我們充足的動力和勇氣，讓我們走在崗位的前列，為我們創(chuàng)造出一流的業(yè)

績，更為我們構(gòu)筑了和諧的企業(yè)。責任促進發(fā)展，激情成就事業(yè)，我將從身邊的小事做起，從現(xiàn)在做起，將責任扛上雙肩，將激情填滿我的工作，奮力拼搏，收獲更多的精彩和奇跡！

二、加強業(yè)務(wù)知識學習、提升合規(guī)操作意識。身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，堅持要做一個“有心人”。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章

制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，篇5：銀行全年工作總結(jié) 乘勝追擊 迎難而上

為打造百年優(yōu)秀股份制商業(yè)銀行努力奮斗 --xx銀行2014年工作總結(jié)

2014年，面對復(fù)雜嚴峻的宏觀經(jīng)濟金融形勢和不斷加快的利率市場化改革進程，xx銀行在總、分行領(lǐng)導(dǎo)班子的正確帶領(lǐng)推動下，敏銳把握經(jīng)營環(huán)境變化趨勢，強力推動經(jīng)營創(chuàng)新，在堅持規(guī)范經(jīng)營、防范風險的前提下，以發(fā)展為主線，以利潤為目標，以高品質(zhì)、專業(yè)化服務(wù)為手段，積極擴展市

場、創(chuàng)新產(chǎn)品、培育客戶，實現(xiàn)了各項業(yè)務(wù)的全面增長。現(xiàn)將2014年工作情況匯報如下： 一、主要工作回顧： 截止2014年12月1日：

----截至12月1日，我行各項存款時點為 萬元。其中對公存款時點余額 萬元，完成全年計劃的 %，對公存款日均 萬元，完成全年計劃的 %，儲蓄存款時點余額 萬元，完成全年計劃的 %，儲蓄存款日均。

----累計投放授信 萬元，累計發(fā)放貸款 萬元，全年累計簽發(fā)銀行承兌匯票 萬元。全年收息達到 萬元，資產(chǎn)質(zhì)量良好。

----開立貴賓信用卡 張，開立普通信用卡 張，開立vip白金借記卡 張，外幣儲蓄開戶 戶，完成特惠商戶 戶，

開立個人網(wǎng)銀 戶，開立個人手機銀行 戶，累計銷售理財 萬元，完成全年計劃 %，本年小微貸款投放 萬元，本年新增個貸按揭投放 萬元。

（一）深化客戶營銷體系建設(shè)，進一步開發(fā)培植優(yōu)質(zhì)客戶

1、深入推進客戶戰(zhàn)略實施，不斷強化戰(zhàn)略客戶的深度開發(fā)與綜合培植，優(yōu)質(zhì)核心客戶群體進一步擴大，積極構(gòu)建戰(zhàn)略客戶營銷網(wǎng)絡(luò)，成功營銷了 關(guān)聯(lián)企業(yè)，包括： xx公司等優(yōu)質(zhì)客戶。 2、全面啟動“金融商業(yè)”工程，進一步拓展零售業(yè)務(wù)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。積極開展戰(zhàn)略客戶簽約，借道擴面實現(xiàn)了突破性進展。不斷推進電子服務(wù)平臺建設(shè)，通過營銷電子銀行、網(wǎng)銀、高端卡、理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品，開拓多元化服務(wù)渠道。

3、穩(wěn)步推進國際業(yè)務(wù)開展，不斷提高市場競爭力。一是積極推進外匯融資業(yè)務(wù)開展。全年辦理進口開證 萬元，實現(xiàn)國際業(yè)務(wù)結(jié)算量 萬元。二是加強優(yōu)質(zhì)客戶、重點項目營銷。與 有限公司開展全面業(yè)務(wù)合作，客戶結(jié)構(gòu)和貢獻度綜合貢獻度進一步優(yōu)化提升。

（二）強化差異化信貸營銷策略，進一步優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和質(zhì)量

1、實施以戰(zhàn)略客戶為中心的信貸投放政策，持續(xù)提高客戶綜合貢獻度。一是深化戰(zhàn)略客戶開發(fā)培植，加強名單制

管理，強化排他性合作。全年新增對公授信客戶 戶，儲備客戶 余戶，客戶儲備進一步豐富。二是強化區(qū)域，行業(yè)優(yōu)勢項目投放。持續(xù)營銷 等大型國有、優(yōu)質(zhì)上市公司及城市重點項目建設(shè)。三是建立以客戶為中心的營銷管理體系，持續(xù)強化客戶共享于功能互補，深入挖潛一般客戶和潛在客戶業(yè)務(wù)需求，加大小微貸款和按揭貸款的投放力度。

2、加強信貸資產(chǎn)風險管理，進一步提升貸款質(zhì)量。一是針對行業(yè)風險堅審慎穩(wěn)健的風險管控理念。二是加強存量

貸款風險管理，樹立到期貸款預(yù)警意識，累計收回貸款 萬元。三是規(guī)范授信管理，強化貸款盡職調(diào)查和貸后專項檢查，有效防范授信風險。 （三）大力提升營銷競爭力，積極構(gòu)建功能與產(chǎn)品為支撐的客戶綜合營銷體系

1、廣泛動員，全員營銷。讓員工對支行營銷任務(wù)和營銷成果有明確認識，將支行現(xiàn)有對公、儲蓄客戶進行分類，實行專人負責跟進，并要求員工對自己負責的客戶積極營銷、在完成各項業(yè)務(wù)后，進行后續(xù)維護和深度挖掘。

2、深入實施“ ”工程，拓展服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和客戶群體，發(fā)揮網(wǎng)點承包責任制和全員營銷優(yōu)勢，提高綠色資金沉淀率。完善批量營銷、集群開發(fā)和柜臺受理的小微企業(yè)營銷開發(fā)體系，依托核心客戶、傳統(tǒng)商圈和專業(yè)市場，不斷加 大小微企業(yè)營銷力度。擴大小微企業(yè)客戶群體，持續(xù)實現(xiàn)“兩個不低于”目標。

3、打造全員營銷氛圍，每周召開專題會，總結(jié)營銷工作和業(yè)績，交流經(jīng)驗，部署下一步營銷計劃。 （四）強化內(nèi)控管理，抓好規(guī)章制度落實，促進了業(yè)務(wù)工作的開展。

在內(nèi)控防案方面，始終堅持內(nèi)控優(yōu)先原則，同時落實事權(quán)劃分、逐級檢查制度，切實防范操作風險和道德風險，真正落實責任制，為保證各項制度的貫徹落實，切實提高核算質(zhì)量，防案于未然，使檢查不走過程，不留死角，發(fā)現(xiàn)問題及時糾改，采取相結(jié)合方法進行檢查，既靜態(tài)和動態(tài)相結(jié)合、定期和不定期相結(jié)合、日常檢查和突擊檢查相結(jié)合、檢查和輔導(dǎo)相結(jié)合。嚴控重要會計要素印章、空白重要憑證、庫款庫箱賬實相符，使內(nèi)控落實到位、風險防患到位、制度執(zhí)行到位，有效地控制操作結(jié)算風險。

（五）充分提高員工素質(zhì)，激發(fā)員工工作熱情，提高團隊凝聚力

堅持早會周會制度，每周通過周會對一周發(fā)生的問題進行匯總解答，對新業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。組織員工參加分行組織的技能大賽、體育運動、讀書征文等多項活動，進一步提高團隊凝聚力。 二、新的一年工作設(shè)想

2015年工作指導(dǎo)思想：按照上級行的要求，堅持落實科學發(fā)展觀，以創(chuàng)新發(fā)展為主題，加快經(jīng)營轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐，大力推動中間業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)的突破。提高核心競爭力，努力打造優(yōu)秀支行。 （一）梳理優(yōu)質(zhì)對公客戶，擴大對公客戶的深層次營銷，提升綜合收益

根據(jù)營銷方式，將對公客戶分為三類，初步擬定的營銷方案如下： （1）政府機關(guān)類客戶

政府機關(guān)類客戶具有延伸性和綜合性，該類客戶具有資金源頭作用，可以通過他們做好拓展下游客戶的前期準備，開發(fā)下游客戶的金融需求和延伸服務(wù)的需求。

（2）授信公司類客戶

對于現(xiàn)有的授信客戶，應(yīng)進一步深入挖掘客戶潛力，從日常結(jié)算和存款等方面，進一步提高其對我行的綜合貢獻。同時圍繞現(xiàn)有客戶的上下游關(guān)系，選擇部分優(yōu)質(zhì)客戶開展產(chǎn)業(yè)鏈營銷。 （3）一般公司類客戶

梳理現(xiàn)有的一般公司類客戶，深入了解客戶需求，如授信融資、代發(fā)工資、代理收付、上門收款等多項業(yè)務(wù)需求。通過發(fā)展授信業(yè)務(wù)等多項業(yè)務(wù)，增強客戶對我行的依賴性，同時提升其對我行的綜合貢獻度。

第二篇：信用社銀行信貸檔案規(guī)范化管理辦法

信用社（銀行）信貸檔案規(guī)范化管理辦法

第一條 為了加強信用社信貸檔案的科學管理，保障信貸資金安全，有效地為信貸管理和投資決策提供參考依據(jù)，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《貸款通則》和《遼寧省農(nóng)村信用社信貸管理基本制度》有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 信用社貸款檔案，是各社在管理和經(jīng)辦各類人民幣貸款和外匯貸款工作活動中形成的，具有史料價值和查考利用價值的貸款管理專業(yè)技術(shù)材料的總稱，是貸款管理工作的原始憑證和參考依據(jù)。

第三條 信用社貸款檔案實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理、逐級建檔的管理原則。即：在聯(lián)社的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各基層信用社負責建立本社所管理和經(jīng)辦的信貸檔案，并負責對本社系統(tǒng)貸款檔案工作進行指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。同時接受聯(lián)社對本社貸款檔案工作的指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。

第四條 各基層信用社應(yīng)重視貸款檔案管理工作，加強對貸款檔案工作的領(lǐng)導(dǎo)。信貸業(yè)務(wù)部門和檔案部門應(yīng)相互支持，密切配合，使貸款檔案得到完整的保存、科學的管理和有效的利用。

第五條 凡是本社管理和本社直接經(jīng)辦的用信貸資金發(fā)放的各類人民幣、外匯貸款項目，均屬于貸款檔案歸檔范圍，均應(yīng)按照本辦法建立貸款檔案。其中屬于本社經(jīng)辦的貸款項目，應(yīng)保證其檔案材料的齊全完整；屬于本社管理的貸款項目，其檔案資料的收集，以能夠滿足貸款工作管理需要為準。

第六條 貸款檔案的具體內(nèi)容包括：

（一）自然人貸款歸檔內(nèi)容：

１．借款人基礎(chǔ)資料

（1）貸款申請書

（2） 借款人及配偶身份證明（復(fù)印件） （3）借款人及配偶戶口簿（復(fù)印件） （4）借款人及配偶收入證明 （5）申請人及家庭有效資產(chǎn)證明 2．貸款信息材料

（1） 調(diào)查報告

（2）借款人還款計劃或還款承諾 （3）所在村委會組織的意見 （4）貸款審批會議記錄

（5）借款合同及擔保、抵（質(zhì)）押合同 3．保證人需提供的資料

（1）

保證人及配偶身份證明（復(fù)印件） （2）

保證人及配偶收入證明 （3）

保證人財務(wù)狀況或財產(chǎn)收入證明 4．抵押人需提供的資料

（1）

同意抵押意向書（原件）

（2）

抵押物評估報告（由中介機構(gòu)提供原件） （3）

評估單位資格證明（復(fù)印件） （4）

抵押物清單（原件或復(fù)印件）

（5）

抵押物權(quán)利證書，如土地使用權(quán)證、房屋所有權(quán)使用

證（復(fù)印件）

（6）

客戶及家庭18歲以上成員同意抵押的證明 （7）

房產(chǎn)交易契稅證

（8）

第三方財產(chǎn)共有人抵押同意書 （9）

房屋他項權(quán)利證復(fù)印件 （10）

房產(chǎn)抵押登記表 5．質(zhì)押人需提供的資料

（１）

同意質(zhì)押意向書（原件） （２）

出質(zhì)人身份證明（復(fù)印件）

（３）

質(zhì)押物出質(zhì)人及財產(chǎn)共有人同意質(zhì)押的方面材料 （４）

質(zhì)押人有關(guān)身份證明（原件或復(fù)印件） 6．信用社內(nèi)部需提供的資料借款

（１）

開立貸款帳戶通知書 （２）

貸款憑證 （３）

還款憑證

（４）

信貸員的日常貸后檢查記錄 （５）

信貸業(yè)務(wù)到期通知書

（６）

會計部門出具的本金及利息結(jié)清清單 （７）

信貸業(yè)務(wù)逾期催收通知書 （８）

貸款展期協(xié)議書

（９）

自然人其他貸款五級分類認定表（5萬元以上） （１０）

其他需要說明的材料

（二）農(nóng)戶小額信用貸款歸檔內(nèi)容：

１．

借款申請書。

２．

農(nóng)村信用社農(nóng)戶信用等級測評表 ３．

農(nóng)戶經(jīng)濟情況登記卡 ４．

農(nóng)戶小額信用貸款證

５．

借款人及配偶身份證明(復(fù)印件) ６．

借款人及配偶戶口簿(復(fù)印件) ７．

借款人及與偶收入證明 ８．

申請人及家庭有效資產(chǎn)證明 ９．

調(diào)查報告

１０．

借款人的歷史還款記錄 １１．

所在村委會組織的意見 １２．

貸款審批會議記錄 １３．

貸款人還款計劃或還款承諾 １４．

貸款憑證 １５．

還款憑證

１６．

信貸員的日常貸后檢查記錄 １７．

信貸業(yè)務(wù)到期通知書

１８．

會計部門出具的本金及利息結(jié)清清單 １９．

信貸業(yè)務(wù)逾期催收通知書 ２０．

貸款展期申請書 ２１．

貸款展期協(xié)議書

２２．

其他需要說明的材料

（三）農(nóng)戶聯(lián)保貸款歸檔內(nèi)容：

１．

聯(lián)保小組成員借款申請書 ２．

農(nóng)戶聯(lián)保貸款聯(lián)保協(xié)議書 ３．

借款人及配偶身份證明(復(fù)印件) ４．

借款人及配偶戶口簿(復(fù)印件) ５．

借款人及配偶收入證明 ６．

申請人及家庭有效資產(chǎn)證明 ７．

各聯(lián)保戶身份證明(復(fù)印件) ８．

各聯(lián)保戶家庭有效財產(chǎn)證明 ９．

農(nóng)戶聯(lián)保貸款借款合同 １０．

調(diào)查報告

１１．

借款人的歷史還款記錄 １２．

所在村委會組織的意見 １３．

農(nóng)戶聯(lián)保貸款調(diào)查審查審批表 １４．

借款人還款計劃或還款承諾 １５．

貸款憑證 １６．

還款憑證

１７．

信貸員的日常貸后檢查記錄 １８．

信貸業(yè)務(wù)到期通知書

１９．

會計部門出具的本金及利息結(jié)清清單 ２０．

信貸業(yè)務(wù)逾期催收通知書

２１．

貸款展期申請書 ２２．

貸款展期協(xié)議書 ２３．

其他需要說明的材料

（四）企事業(yè)單位貸款歸檔內(nèi)容：

１．借款人基礎(chǔ)資料

（１）

營業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件) （２）

法定代表人身份證明(原件或復(fù)印件)、簽字樣本（原件）

（３）

貸款卡（復(fù)印件）密碼及近期貸款卡查詢記錄 （４）

公司章程（復(fù)印件）及成立文件 （５）

驗資報告及企業(yè)主要資產(chǎn)明細材料

（６）

客戶近2年及近期的財務(wù)報告、其他相關(guān)的財務(wù)資料 （７）

組織機構(gòu)代碼證（復(fù)印件） （８）

開戶證明（復(fù)印件） （９）

稅務(wù)登記證（復(fù)印件） （１０）

驗資報告

（１１）

特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營許可證 ２．貸款信息材料

（１）

借款人的貸款申請書 （２）

貿(mào)易購銷合同、承包協(xié)議書 （３）

信貸業(yè)務(wù)調(diào)查報告（原件） （４）

信貸審批決策文件（原件）

（５）

信貸審批決策文件（原件）

（６）

信貸借款合同及保證合同、抵（質(zhì)）押合同（原件）

3．保證人需提供的資料

（１）

營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）

（２）

法定代表人身份證明（原件或復(fù)印件）、簽字樣本（原件）

（３）

組織機構(gòu)代碼證（復(fù)印件） （４）

貸款證（卡）密碼（復(fù)印件）

（５）

客戶近2年及近期財會報告（原件或復(fù)印件） （６）

董事會同意提供保證的決議或具有同等效力的證明（原件）

4．抵押人需提供的資料

（１）

同意抵押意向書（原件）

（２）

抵押物評估報告（由中介機構(gòu)提供原件） （３）

評估單位資格證明（復(fù)印件） （４）

抵押物清單（原件或復(fù)印件）

（５）

抵押物權(quán)利證書，如土地使用權(quán)證、房屋產(chǎn)權(quán)使用證（復(fù)印件）

（６）

有處分權(quán)人同意抵押的證明文件，包括： ①董事會同意抵押的決議或具有同等效力的證明（原件） ②第三人同意提供抵押的書面證明（原件）

③抵（押）物財產(chǎn)共同人同意抵（質(zhì)）押的證明（原件）

④國有資產(chǎn)管理部門對企業(yè)關(guān)鍵設(shè)備同意抵押的證明（原件） （７）

抵押人有關(guān)身份證明（原件或復(fù)印件） （８）

抵押物保險單據(jù)（原件或復(fù)印件） （９）

抵押登記證明（原件） 5．質(zhì)押人需提供的資料

（１）

同意質(zhì)押意向書（原件） （２）

出質(zhì)人身份證（復(fù)印件）

（３）

質(zhì)押物出質(zhì)人及財產(chǎn)共有人同意質(zhì)押的書面材料 （４）

質(zhì)押人有關(guān)身份證明（原件或復(fù)印件） （５）

存單登記止付的證明（原件） （６）

權(quán)利質(zhì)物清單 （７）

質(zhì)押登記證明（原件） 6．信用社內(nèi)部需提供的資料

（１）

貸款憑證

（２）

還款憑證）含分期還款憑證

（３）

信貸員的日常貸后檢查記錄（走訪考察記錄、備忘錄） （４）

貸后檢查報告 （５）

貸款到期通知書 （６）

農(nóng)村信用社催款通知 （７）

處置抵押物通知書 （８）

信貸資產(chǎn)五級分類認定表 （９）

信貸資產(chǎn)風險分類認定工作底稿

（１０）

信貸資產(chǎn)五級分類分析報告 （１１）

其他需要說明的有關(guān)材料

（五）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)歸檔內(nèi)容：

１．

貼現(xiàn)業(yè)務(wù)申請書

２．

法人授權(quán)委托代理人證明（原件）

３．

貸款證（卡）密碼（復(fù)印件）及近期貸款卡查詢記錄 ４．

董事會同意申請信貸的證明或具有同等效力的證明（原件）

５．

有效的商品（原料）購、銷合同（復(fù)印件） ６．

申請貼現(xiàn)的商業(yè)匯票（正面及背面復(fù)印件）

７．

申請人與其前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)運單據(jù)，或者其他能夠證明票據(jù)合法持有的證明

８．

會計部門對票據(jù)合法有效性審查的反饋意見及票據(jù)真實性查詢通知書

９．

信貸調(diào)查及審批文件（原件） １０．

貸款憑證（貼現(xiàn)憑證） １１．

貼現(xiàn)協(xié)議

第七條 根據(jù)各貸款項目不同的保存和利用價值，人民幣貸款檔案的保管期限分為三種。凡國家重點建設(shè)項目，以及具有史料價值建設(shè)項目的貸款檔案資料為永久保管；一般大中型建設(shè)項目、限額以上技改項目的貸款檔案資料，保管期限為１０～２０年；農(nóng)戶小額信用、農(nóng)戶聯(lián)保、城鎮(zhèn)自然人及小型建設(shè)項目、限額以下技改項目和流動資金

貸款項目的檔案資料，保管期限為１～５年。

第八條 貸款檔案的保管期限，從貸款本息全部還清后的第二年開始計算。

第九條 各社信貸業(yè)務(wù)部門應(yīng)指定人員負責貸款檔案資料的收集、整理和立卷歸檔工作。

第十條 貸款檔案每年固定歸檔一次。固定資產(chǎn)貸款項目的檔案資料一般分兩期歸檔，即項目竣工后進行第一期歸檔，貸款本息按期收回后再進行補充歸檔；流動資金貸款項目的檔案資料，在貸款本息按期收回后一次全部歸檔；逾期貸款的檔案材料可比正常歸檔時間推遲一年移交歸檔。

第十一條 信貸業(yè)務(wù)部門指定的貸款檔案管理人員，應(yīng)于每年三月底以前，將上一年應(yīng)歸檔的全部貸款檔案資料收集齊全，并整理立卷，然后，第一期歸檔的固定資產(chǎn)貸款檔案資料，按照項目竣工時間的先后順序，第二期歸檔的固定資產(chǎn)貸款及流動資金貸款檔案資料，按照如期收回貸款本息時間的先后順序，逐筆登記“貸款檔案移交單”。移交單一式兩份，檔案部門和移交部門各存一份。

第十二條 在辦理逾期貸款檔案移交前，移交部門的貸款檔案管理人員，應(yīng)先登記“逾期貸款統(tǒng)計臺帳”，以便于信貸部門對逾期貸款的清收。然后再按照貸款到期日的先后順序，逐項目登記“貸款檔案移交單”，并分別在移交單“備注”一欄注明“逾期”字樣。

第十三條 逾期貸款本息全部收回或呆帳貸款經(jīng)批準核銷后，信貸業(yè)務(wù)部門貸款檔案管理人員應(yīng)在“逾期貸款統(tǒng)計臺帳”上，對該項目予

以注銷。然后，填寫“收回逾期（核銷呆帳）貸款通知單”，并及時送檔案部門補充歸檔。

第十四條 貸款檔案資料的收集，應(yīng)圍繞項目建設(shè)和管理的全過程，按照貸款管理操作程序和貸款檔案歸檔內(nèi)容，形成多少歸檔多少，保證貸款檔案資料的齊全與完整，避免破損和遺漏現(xiàn)象。

第十五條 一份文件如果既屬于貸款檔案歸檔范圍，又屬于文書檔案歸檔范圍，其原件應(yīng)首先滿足文書檔案歸檔的需要，貸款檔案可采用復(fù)印或摘記主要內(nèi)容、文號的方法收集歸檔。

第十六條 歸檔的每一個貸款項目的檔案資料，應(yīng)按照項目前、中、后三期的順序和貸款管理程序，視檔案資料的多少，設(shè)立一個或多個案卷。每一案卷應(yīng)抄寫三份卷內(nèi)目錄，其中一份放在卷首，一份交檔案部門作為檢索工具，另一份留信貸業(yè)務(wù)部門備查。項目調(diào)查與信貸業(yè)務(wù)分設(shè)機構(gòu)的，信貸業(yè)務(wù)部門的貸款檔案管理人員可多抄寫一份卷內(nèi)目錄，送項目調(diào)查部門備查。

第十七條 屬于國家秘密和信用社商業(yè)秘密的文件，信貸業(yè)務(wù)部門的貸款檔案管理人員應(yīng)在卷內(nèi)目錄“備注”欄內(nèi)注明密級和保密期限，以免造成泄密、失密現(xiàn)象。

第十八條 卷內(nèi)文件以件為單位裝訂。每件文件首頁的左上角應(yīng)編寫與卷內(nèi)目錄順序號相一致的件號，同時，每件文件都應(yīng)在有效張頁正面的右上角和背面的左上角編寫文件頁號，（如文件本身有打印頁號的，可以借用，不必重復(fù)編頁號），以便于保管和借閱利用。

第十九條 貸款檔案裝具采用卷盒形式。卷盒封面應(yīng)標有經(jīng)辦部門、

借款單位、貸款種類、項目名稱、案卷標題、歸檔號、案卷號、目錄號、保管期限、收回全部貸款本息時間、合同到期日、卷內(nèi)件數(shù)等項目。卷盒脊背應(yīng)標有經(jīng)辦部門、借款單位、貸款種類、項目名稱、歸檔號、案卷號等項目。

第二十條 案卷封面及案卷脊背各項目應(yīng)逐項填寫清楚。具體填寫內(nèi)容和填寫要求如下：

１．經(jīng)辦部門：填寫本社內(nèi)部經(jīng)辦該項目的具體部門。

２．借款單位：填寫借款單位全稱或規(guī)范化簡稱。

３．貸款種類：填寫相應(yīng)的會計科目名稱。

４．項目名稱：固定資產(chǎn)貸款填寫項目名稱，流動資金貸款填寫借款用途。

５．案卷標題：應(yīng)包括經(jīng)辦單位、項目名稱和文件內(nèi)容三部分。

６．保管期限：按本辦法第七條規(guī)定填寫或蓋章。

７．收回全部貸款本息時間：填寫實際收回全部貸款本息的時間。

８．合同到期日：填寫借款合同正本中規(guī)定的借款期限的止日。

９．卷內(nèi)件數(shù)：應(yīng)與卷內(nèi)目錄順序號尾數(shù)相一致。

１０．歸檔號：填寫：“貸款檔案移交單”上的歸檔順序號。

１１．案卷號：由檔案部門按照編定的案卷順序填寫。

１２．目錄號：由檔案部門填寫統(tǒng)一編排的目錄順序號。

第二十一條 信貸業(yè)務(wù)部門貸款檔案管理人員，在移交項目竣工后先期歸檔的固定資產(chǎn)貸款檔案和逾期貸款檔案時，其案卷封面的案卷標題和卷內(nèi)件數(shù)兩個欄目應(yīng)用鉛筆填寫，以便補充歸檔時改寫有關(guān)內(nèi)

容。

第二十二條 檔案部門對各信貸業(yè)務(wù)部門移交的貸款檔案，應(yīng)進行統(tǒng)一的分類、排列與編目。

第二十三條 貸款檔案采用“幣種——保管期限——全部收回貸款本息的時間順序”的分類和編號方法，即首先按幣種劃分人民幣和外幣兩大類，每一幣種再區(qū)分不同的保管期限，每一保管期限內(nèi)再按年度和全部收回貸款本息的時間順序進行排列。然后，按照上述分類排列順序，編制混年度大流水案卷號。每一種保管期限擁有一個案卷順序號。

第二十四條 項目竣工后先期歸檔的固定資產(chǎn)貸款檔案，不分保管期限，由檔案部門按照移交順序編制臨時案卷號（用鉛筆），待補充歸檔時，再按照貸款本息全部收回的時間順序，在相應(yīng)的保管期限內(nèi)，統(tǒng)一編制案卷號，并注銷其臨時案卷號。

第二十五條 逾期貸款檔案亦不分保管期限，由檔案部門按照貸款到期日的先后順序編制臨時案卷號。待檔案部門接到“收回逾期（核銷呆帳）貸款通知單”后，再按照貸款本息全部收回的時間順序，在相應(yīng)的保管期限內(nèi)，統(tǒng)一編制案卷號，并注銷其臨時案卷號。

第二十六條 案卷順序固定后，檔案管理人員應(yīng)區(qū)分幣種和不同的保管期限，逐卷登記“貸款檔案案卷目錄”。每一種保管期限形成一本貸款檔案案卷目錄。

第二十七條 人民幣貸款檔案和外匯貸款檔案應(yīng)分別存放與保管，并應(yīng)建立定期檢查制度，以確保其完整與安全，便于保管和提供利用。

第二十八條 貸款檔案應(yīng)實行借閱登記制度。檔案部門應(yīng)按照有關(guān)保密規(guī)定，嚴格掌握借閱范圍。凡因工作需要借閱貸款檔案者，均應(yīng)填寫借閱單。貸款檔案一般不對外提供利用，確需對外提供有關(guān)貸款檔案的，應(yīng)由信貸業(yè)務(wù)部門負責人審批簽字。

第二十九條 信貸業(yè)務(wù)部門確因工作需要調(diào)換項目經(jīng)辦人時，應(yīng)由部門負責人組織辦理貸款檔案資料的交接工作。因交換手續(xù)不全致使檔案資料損毀、散失的，要查明情況并追究有關(guān)人員的責任。

第三十條 貸款檔案的鑒定銷毀工作，按照《××市聯(lián)社信貸擋案規(guī)范化管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十一條 撥款和委托貸款檔案資料的管理，可參照本辦法執(zhí)行。

第三十二條 本辦法由××市農(nóng)村信用合作聯(lián)社負責解釋、補充、修改。

第三篇：21年公司員工年終工作總結(jié)

一、個人總結(jié)

這一年自己在工作中的表現(xiàn)是很不錯的，對待工作的態(tài)度非常的認真，每天也在努力的學習新的知識，讓自己能夠更好的完成工作。在做好自己每一天工作的同時，也能夠做到遵守公司的規(guī)章制度，不犯紀律上的錯誤。雖然我現(xiàn)在的工作能力并不是很好的，但是我想我的工作態(tài)度絕對是挑不出錯的。也因為自己認真的工作態(tài)度在這一年學到的東西是不少的，我想我自己的工作能力相比去年是有了很大的進步的，這也讓我覺得努力還是有收獲的，之后也一定會保持現(xiàn)在這樣的一個工作的態(tài)度。

二、個人反思

今年自己取得了不錯的成績心里是很高興的，對自己的工作成果也比較的滿意，但我不能只看到自己做的好的地方，也要去尋找自己還可以做得更好的地方，這樣才能夠有進步。在回顧自己今年的工作的過程中也是發(fā)現(xiàn)了自己的很多的問題的，也確實是有很多的地方是沒有做好的。所以在新的一年自己要在這些地方多留意一些，盡力的去把自己的工作完成到最好。這樣的話自己既能夠有好的工作成績，也能夠在這其中提高自己的工作能力。

三、個人計劃

新的一年我覺得自己應(yīng)該是要有一些改變的，不管是工作的方法還是個人的思想，我覺得在明年的工作中我應(yīng)該要有一個計劃，合理的去規(guī)劃好自己的時間，讓自己能夠利用好上班的時間去完成工作，并且也要完成得很不錯。在工作的過程中也要去思考完成工作的多種方法，讓自己能夠多掌握幾種完成工作的方法。我想自己在明年也要有一個認真的態(tài)度去工作，同時也要遵守公司的紀律，這樣才可以說是一名優(yōu)秀的員工。

新的一年馬上就要到了，我也已經(jīng)做好了準備去迎接新的一年的工作，我相信我是一定能夠在新的一年中有一些進步的，也一定能夠讓自己的工作能力也得到提高的。

第四篇：銀行合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié)

銀行合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié) 合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié)

合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié)

在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，xx年度本人遵照、相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。

一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。

合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑*等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。 按市分

行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報"，第月上報，及時、詳細報告網(wǎng)點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。

二、加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實可控。

加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴格履行授權(quán)職責，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效*、合規(guī)*、完整*進行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。

三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實

為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和*作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)

金、支票和重要空白憑*管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。

四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班

在履行合規(guī)經(jīng)理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點的*設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全*作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。

xx年度，本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑*交給客戶。

篇二:2012年合規(guī)經(jīng)理年終工作總結(jié)

2012年合規(guī)經(jīng)理年終工作總結(jié)

在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，2012年度本人遵照、相關(guān)要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。

一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。

合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑*等檢查工作，在日常監(jiān)督