千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《銀行反洗錢2021年度工作總結(jié)(范文5篇)》,但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助,當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《銀行反洗錢2021年度工作總結(jié)(范文5篇)》。
第一篇:銀行反洗錢年度工作總結(jié)
自開展反洗錢工作以來,__銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規(guī)定和__銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度,在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時(shí)不斷提升__銀行員工對反洗錢工作的認(rèn)識,切實(shí)履行反洗錢業(yè)務(wù),進(jìn)一步完善工作機(jī)制,強(qiáng)化對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管,努力提高反洗錢工作水平。
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系,為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。
為切實(shí)保證反洗錢各項(xiàng)工作順利開展,成立了以行長為組長,主管行長為副組長,各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作,還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作,各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求,結(jié)合__銀行的實(shí)際情況,制定了反洗錢內(nèi)控制度,為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。
二、整章建制,健全和完善內(nèi)控機(jī)制,為反洗錢工作提供制度支持。
建立健全反洗錢的相關(guān)制度,一是制定并下發(fā)了《__銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作安排》《__銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),嚴(yán)格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng)新,科技支撐”的有關(guān)要求,強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則,將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。
三、嚴(yán)格培訓(xùn),加強(qiáng)學(xué)習(xí),為反洗錢工作順利開展提供人員保障。
為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識和順利開展,__銀行從以下幾方面著手進(jìn)行:
1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會計(jì)主管的覺悟和反洗錢知識的積累,為反洗錢工作的順利開展,做好準(zhǔn)備。
2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時(shí)邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn),近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計(jì)30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。
3、認(rèn)真選配工作人員。在工作中,要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢法等方面知識的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來,從事反洗錢報(bào)告工作。
四、制定嚴(yán)格措施確??蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí)。
(一)建立事后監(jiān)督審核制度,未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差
錯(cuò)處理。在開立個(gè)人賬戶,嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進(jìn)行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進(jìn)行一戶一檔保管,并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。
(二)認(rèn)真執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定》,以“了解你的客戶”原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對單位賬戶進(jìn)行年檢,近幾年對公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上,對未通過賬戶年檢的賬戶堅(jiān)決進(jìn)行清理。二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息,使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實(shí)。
(三)結(jié)合人民銀行20__年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》銀發(fā)[20__]254號文件的要求,結(jié)合反洗錢工作,認(rèn)真核實(shí)存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容,按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式,以法規(guī)制度為依據(jù),對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理,在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上,切實(shí)履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。
五、認(rèn)真履職,嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。
在提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅(jiān)持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
對大額和可疑支付交易的報(bào)送工作,指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級分行。近三年來,通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報(bào)大額交易76萬余筆,金額9370億元;可疑交易76萬余筆,金額4270億元。
通過以上舉措,使__銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報(bào)告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步,有效保障了__銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。
第二篇:銀行反洗錢年度工作總結(jié)
為了預(yù)防洗錢活動(dòng),規(guī)范營業(yè)部反洗錢工作,維護(hù)正常的金融秩序,營業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神,多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí),牢固樹立反洗錢法律意識,認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé),用心開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?,F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下:
一、20__年?duì)I業(yè)部完成的主要工作
(一)、內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行狀況:營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及公司制度,明確了反洗錢工作的目標(biāo)和原則,確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。
(二)、營業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定狀況:完善和下發(fā)了營業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法,將日期細(xì)化、具體,并將各項(xiàng)職責(zé)落實(shí)到每個(gè)崗位上,營業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照執(zhí)行。
(三)、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)狀況:
設(shè)立營業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營業(yè)部各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)控措施,以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作,保障反洗錢工作的有效開展。
設(shè)立反洗錢專干:全面負(fù)責(zé)營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實(shí)施,以及與上級監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。
(四)、大額交易和可疑交易報(bào)告狀況:對可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進(jìn)行審核、檢查。并將核查資料和結(jié)果及時(shí)準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部,并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴(yán)格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則,妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。
(五)、客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的狀況:
1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別狀況:
(1)、在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別
在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí),要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件,真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格,業(yè)務(wù)人員透過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息,或透過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息,認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息資料,留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息,建立客戶信息檔案,包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱,身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。
對所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查,各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均貼合相關(guān)制度要求,未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。
(2)、客戶相關(guān)信息資料變更
我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定,對客戶重新識別身份信息,要求客戶帶給有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù),未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或帶給服務(wù)。
(3)、客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)
營業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù),經(jīng)檢查,業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時(shí),均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理。
(4)、其他業(yè)務(wù)辦理過程中的身份識別,包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權(quán)、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業(yè)務(wù),營業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶,未為身份不明的客戶開立賬戶或帶給相關(guān)金融服務(wù);
(5)、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分
根據(jù)公司20__年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及實(shí)施細(xì)則》的通知》。營業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分核查工作。
(6)、20__年全年?duì)I業(yè)部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對賬戶進(jìn)行重新識別,并對客戶賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整,審批程序規(guī)范;
2、客戶身份資料和交易記錄保存狀況:
營業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則,妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類,客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管,反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。
(六)、宣傳培訓(xùn)開展?fàn)顩r:營業(yè)部對反洗錢工作高度重視,用心參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn),并及時(shí)向員工傳達(dá)會議精神,認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作。
1、營業(yè)部隨文件下發(fā)及時(shí)進(jìn)行員工的反洗錢相關(guān)培訓(xùn),留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。
2、營業(yè)部每月在營業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育講座。
3、營業(yè)部透過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》,大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識,提高投資者對反洗錢的認(rèn)識。
4、營業(yè)部針對投資者的需要,將《反洗錢法》裝訂成冊,擺放于營業(yè)部顯著位置。
5、營業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關(guān)知識,營造宣傳氛圍,懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序”的宣傳條幅,在營業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報(bào)。
6、透過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳信息,DVD滾動(dòng)播放反洗錢宣傳短片,客戶自助交易系統(tǒng)及LED屏播放反洗錢標(biāo)語等予以警示說明,使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認(rèn)識。
7、3月16日、10月30日、16月4日員工走出營業(yè)部,組織員工選取人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區(qū)設(shè)立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者應(yīng)對面接觸,解答群眾現(xiàn)場咨詢,組織群眾填寫調(diào)查問卷,發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾認(rèn)識了洗錢活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢活動(dòng)的重要性,增強(qiáng)反洗錢意識,從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
(七)、相關(guān)資料報(bào)送狀況:營業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù),及時(shí)、準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行。
(八)、法定備案資料報(bào)送狀況:營業(yè)部能夠及時(shí)的報(bào)送反洗錢工作的法定備案資料。
(九)、創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作:營業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作,用心引導(dǎo)投資者理性參與;加強(qiáng)對投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。
(十)、每周的合規(guī)工作:每周對營業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查,包括在開戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中,營業(yè)部能夠按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份的識別;每周對新開戶的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行核查,營業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分,并在客戶分類信息中標(biāo)注。以上構(gòu)成周合規(guī)工作報(bào)告,共及時(shí)、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報(bào)告。
(十一)、其他需向合規(guī)部報(bào)送的工作:每月前兩個(gè)工作日,透過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報(bào)送營業(yè)部上一個(gè)月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù),能準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)數(shù)據(jù)。
二、20__年反洗錢工作計(jì)劃:
1、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí),針對證券行業(yè)特點(diǎn)對營業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn),增強(qiáng)員工的反洗錢知識,加強(qiáng)監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的潛力,提高員工的反洗錢工作水平。
2、對于營業(yè)部存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作,對于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶,營業(yè)部將采取用心的措施通知客戶補(bǔ)充身份資料、回訪等方式進(jìn)行識別或者重新識別,辦理賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整,并按公司總部要求及時(shí)、準(zhǔn)確完成劃分工作。
3、深入、全面、系統(tǒng)地開展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。
4、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓,嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作,用心履行反洗錢義務(wù)和職責(zé),認(rèn)真執(zhí)行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報(bào)告制度,進(jìn)一步加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度,確保全員樹立牢固的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性,切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
第三篇:銀行反洗錢年度工作總結(jié)
根據(jù)穗商銀發(fā)字_號文件,關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知,我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神,力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義,牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想,因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測,以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系,從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能,維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到:
一、在單位開立結(jié)算賬戶時(shí),嚴(yán)格把關(guān),認(rèn)真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性,并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況,根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù),均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行核對并登記。
二、對于開立個(gè)人賬戶,嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對,并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理,按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫,對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的),已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面,嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控,并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本,并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn) 各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象,經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察,都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍,沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季,我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
我部以打擊非法證券、反洗錢宣傳活動(dòng),以預(yù)防洗錢活動(dòng),維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪,維護(hù)投資者合法權(quán)益為主題,開展宣傳活動(dòng)。時(shí)間:__年10月8日 星期五早上9:00-16:00,地點(diǎn):東莞市東聯(lián)農(nóng)村信用社所西城樓分社旁邊。 我部渠道營銷全體成員和交易部員工參與宣傳活動(dòng),大家同心協(xié)力開始布置現(xiàn)場,搭帳篷、擺放宣傳資料,在活動(dòng)現(xiàn)場懸掛橫幅,上午9點(diǎn)我們的活動(dòng)正式拉開序幕。 員工為現(xiàn)場客戶提供業(yè)務(wù)、反洗錢咨詢,講解“什么是洗錢”、“哪些是黑錢”、“犯罪分子怎樣洗錢”等相關(guān)知識;圍繞當(dāng)前反洗錢的發(fā)展形勢,介紹反洗錢基本知識以及公民反洗錢義務(wù)等,宣傳反洗錢工作的重要意義,同時(shí)和社會公眾(尤其是客戶)深入探討反洗錢工作的熱點(diǎn)及難點(diǎn)問題,宣傳相關(guān)部門反洗錢工作先進(jìn)事例,從正面引導(dǎo)和教育社會公眾,以進(jìn)一步擴(kuò)大反洗錢宣傳的社會效果。 活動(dòng)人員通過派發(fā)宣傳折頁、宣傳單張、調(diào)查問卷,力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢的重要性,積極與反洗錢等犯罪活動(dòng)作斗爭,維金融市場秩序。群眾積極參與,了解相關(guān)反洗錢知識,索取反洗錢宣傳資料。 總結(jié)本次活動(dòng),達(dá)到了預(yù)期效果,讓群眾認(rèn)識到反洗錢的相關(guān)知識以及對社會的影響,擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽(yù)。我部會繼續(xù)加強(qiáng)對投資者的反洗錢宣傳,加大反洗錢的宣傳力度,讓更多人了解并認(rèn)識反洗錢活動(dòng),維護(hù)社會及金融秩序穩(wěn)定。
第四篇:銀行反洗錢工作心得范文
金融機(jī)構(gòu)的反洗錢活動(dòng),離不開社會公眾對反洗錢工作的理解與支持。為了全面推進(jìn)江門市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作,營造良好的社會氛圍和加深群眾對反洗錢工作的認(rèn)知,結(jié)合今年“警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱,增強(qiáng)反洗錢意識”的宣傳主題,我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組共同商討制訂了切合實(shí)際的宣傳方案,既保留了以往傳統(tǒng)的宣傳方式,又充分貫徹了人行的指引精神,爭取創(chuàng)新、突出亮點(diǎn)。我行齊心協(xié)力開展了豐富多彩的“反洗錢宣傳月”活動(dòng),確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展,取得了較好的成效,現(xiàn)將我行反洗錢宣傳月活動(dòng)的開展情況匯報(bào)如下:
一、高度重視,認(rèn)真落實(shí)
我行領(lǐng)導(dǎo)一向高度重視反洗錢宣傳月工作,成立以支行行長為組長,現(xiàn)金部經(jīng)理為副組長、各部門主任為組員的反洗錢宣傳月活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,并制定反洗錢宣傳月活動(dòng)方案,小組成員認(rèn)真討論反洗錢宣傳月的具體工作部署,最后制訂了以對外宣傳和對內(nèi)培訓(xùn)為重點(diǎn)的《東亞銀行江門支行關(guān)于20_年反洗錢宣傳月活動(dòng)的實(shí)施方案》,對活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了精心安排,確定職能部門的具體工作范圍,各業(yè)務(wù)部門也配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,全面加強(qiáng)各部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和增進(jìn)共識,確?;顒?dòng)按照預(yù)定方案進(jìn)行。
二、注重成效,兼顧內(nèi)外,創(chuàng)新宣傳,形式多樣
今年的反洗錢宣傳月活動(dòng),為使反洗錢的觀念深入人心,確保我行宣傳形式和內(nèi)容上繼續(xù)有創(chuàng)新、有特色,在成果上有突破、見成效,我行采取了一系列既兼顧內(nèi)外,又因地制宜的舉措。
(一)對外多方位、多渠道開展反洗錢宣傳
1、利用橫幅懸掛或電子屏滾動(dòng)播出“警惕網(wǎng)絡(luò)陷阱,增強(qiáng)反洗錢意識”的標(biāo)語,增強(qiáng)社會關(guān)注度;
2、在營業(yè)大堂宣傳架擺放反洗錢宣傳海報(bào)、折頁、“增強(qiáng)法制觀念遠(yuǎn)離洗錢犯罪”及“警惕身邊的洗錢陷阱遠(yuǎn)離犯罪”等宣傳小冊子;將反洗錢舉報(bào)電話牌匾長期擺放在營業(yè)大堂的醒目位置;
3、通過營業(yè)廳的液晶電視,向員工、客戶和公眾廣泛宣傳“反洗錢工作人人有責(zé)”的重要精神,營造全民參與、合力預(yù)防、協(xié)同打擊洗錢的良好社會氛圍。
4、在我行總行合規(guī)處的策劃組織下,緊扣網(wǎng)絡(luò)宣傳的主題,我行在門戶網(wǎng)站上通過簡潔明了的標(biāo)語形式倡導(dǎo)反洗錢意識,集針對性和教育性為一體,更好的滿足社會公眾的需求。
5、11月10日,我行在江門市益華新翼廣場開展戶外宣傳活動(dòng),此次反洗錢現(xiàn)場宣傳活動(dòng),以“警惕網(wǎng)絡(luò)陷阱增強(qiáng)反洗錢意識”為主題,通過向社會大眾派發(fā)宣傳單和現(xiàn)場宣講的形式傳播反洗錢知識,宣講反洗錢法規(guī)政策,正確引導(dǎo)大眾加入反洗錢隊(duì)伍,提升反洗錢宣傳的社會效果。
(二)對內(nèi)開展各種形式的反洗錢培訓(xùn)
1、11月26日,針對我行新版反洗錢制度的變化和“認(rèn)識你的客戶”工作中的難點(diǎn)疑點(diǎn),分行合規(guī)部及反洗錢專崗對我行市場部前線員工開展了一次反洗錢知識專項(xiàng)培訓(xùn),通過案例分析梳理客戶盡職調(diào)查流程,增強(qiáng)員工反洗錢工作水平,加深對相關(guān)業(yè)務(wù)知識的熟悉程度。
2、分行合規(guī)部及反洗錢專崗以每旬一期的頻率專門制作了反洗錢電子宣傳期刊,通過原創(chuàng)的動(dòng)漫形象和短小的案例及提示,用輕松的形式與全體同事分享反洗錢的小知識,有案例、有風(fēng)險(xiǎn)提示、還有反洗錢的電影、書籍、微博和博客介紹……改變以往枯燥的講課式培訓(xùn),增加傳輸知識的趣味性,提升員工對反洗錢的認(rèn)知度與參與度。
通過本次反洗錢宣傳月的一系列活動(dòng),不僅使我行全體員工對反洗錢重要意義有了進(jìn)一步的認(rèn)識,也使社會公眾對反洗錢的認(rèn)知度明顯提高,反洗錢宣傳月活動(dòng)成效顯著。反洗錢與你我的生活息息相關(guān),反洗錢宣傳也可以很有趣,宣傳月活動(dòng)是一個(gè)大力宣傳的契機(jī),但絕對不是一個(gè)終點(diǎn),我行會繼續(xù)探討更新穎更有效的宣傳方法和途徑,同心協(xié)力,營造更完善的反洗錢氛圍和美好的社會!
第五篇:銀行反洗錢年度工作總結(jié)
20__年,我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上,持續(xù)完善反洗錢工作,腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取,確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)?,F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下:
一、注重領(lǐng)導(dǎo),完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,成立了以總行行長為組長,各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室,領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí),各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。
二是結(jié)合我行實(shí)際,會計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名,構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學(xué)習(xí),提高反洗錢工作認(rèn)識。
一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。
3月召開了“__銀行20__年反洗錢工作會議”,特邀__市人民銀行支付結(jié)算科__科長、__副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20__年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共__人次參加了會議。
二是夯實(shí)理論基礎(chǔ)。
我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊》等書,并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷,全行員工人手一冊。
三是學(xué)習(xí)形式多樣,總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。
要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢知識,力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義
三、注重執(zhí)行,完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)
一是制度先行。出臺了《__銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《__反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行__號文件,重新印制了.《個(gè)人開戶申請書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請書》,加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素,并對必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補(bǔ)錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶,限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時(shí),對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后,并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作,人工甄別后,可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢專項(xiàng)檢查;20__年5月12日到20__年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)
四、注重宣傳,增強(qiáng)民眾的反洗錢意識
一是定點(diǎn)宣傳。20__年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳,其中__支行在解放路時(shí)代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng),刊登在了20__年8月13日《__日報(bào)》周末版上,對提高社會的反洗錢認(rèn)識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅,張貼標(biāo)語、宣傳圖片,擺放宣傳資料等形式,全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì),宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份,各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅,營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢,在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識。
三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣,接受知識快的特點(diǎn),與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入__小學(xué)開展廣播講座,動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員。