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第一篇：企業(yè)總經(jīng)理離任審計述職報告

自今年省分行督導組對市分行信貸財會基礎管理基本規(guī)范督導以來，市分行內(nèi)部審計部統(tǒng)一思想認識，把握重點環(huán)節(jié)，切實加強領導，確保督導整改工作不走過場、抓出實效。

一、充分認識做好督導整改工作的重要意義，增強搞好工作的自覺性。

抓好督導整改是確保全行業(yè)務“又好又快”發(fā)展和爭創(chuàng)“兩個”目標的關鍵。市分行內(nèi)部審計部本著對農(nóng)發(fā)行事業(yè)高度負責的態(tài)度，認真開展督導整改。對整改需要解決的問題，做到思想不松、力度不減、標準不降，抓緊抓實、一抓到底。

在抓好督導整改的過程中，市分行內(nèi)部審計部緊密結合本行業(yè)務發(fā)展的實際，把解決思想問題和解決實際問題結合起來，通過解決思想、工作和作風上存在的問題，進一步堅定信心，振奮精神，為構建和諧督導、加快農(nóng)發(fā)行發(fā)展而盡職盡力。

二、切實把握重點環(huán)節(jié)，扎實搞好督導整改的各項工作。

1、切實把握督導整改的三個環(huán)節(jié)。做好督導整改工作關鍵是要抓好制定整改措施和整改方案、認真進行整改、向全行員工公布整改結果這三個環(huán)節(jié)的工作。市分行內(nèi)部審計部對每個環(huán)節(jié)都扎扎實實、不折不扣地抓好落實，確保督導整改工作的高質(zhì)量。

2、切實把握督導整改的三個重點。一是抓好思想整改，著力提高員工的思想政治素質(zhì)。二是抓好工作整改，著力提高推動工作的水平。緊緊圍繞“發(fā)展第一要務、和諧第一要義”來進行整改，進一步在全行形成合規(guī)經(jīng)營的強大合力，進一步促進農(nóng)發(fā)行又好又快發(fā)展，力爭在創(chuàng)建“兩個”上取得明顯成效，進一步推進構建平安銀行的進程。三是抓好作風整改，著力增強合規(guī)經(jīng)營的本領。切實發(fā)揮督導的“督、幫、促”作用，注重改進督導方式，提高督導藝術，主動為業(yè)務部室服務，謀求業(yè)務部室的支持與配合。對督導中發(fā)現(xiàn)的各種問題進行分類排隊，然后向各個部室進行反饋，幫助業(yè)務部室在易出錯環(huán)節(jié)、易出錯部位制定防范整改的措施。對于新業(yè)務，主動向業(yè)務部室進行前期警示，預警可能發(fā)生實體或程序違規(guī)的環(huán)節(jié)部位，增強員工合規(guī)經(jīng)營的本領。

三、切實加強組織領導，確保督導整改工作和諧發(fā)展。

為確保督導整改工作任務的全面完成，市分行內(nèi)部審計部高度重視，周密部署，精心組織，務求實效，做到“三到位”。一是責任落實到位。督導整改的關鍵在落實。對納入督導整改方案的整改任務，明確主要責任人和責任部門，提出整改時限，人人做到整改內(nèi)容、整改措施、整改時限、整改目標“四個清楚”。二是領導帶頭到位。行領導率先垂范，帶頭抓督導整改，推動督導整改工作高效、扎實、有序開展。三是建章立制到位。按照構建平安銀行的要求，把抓好督導整改與建章立制工作相結合，建立健全各項規(guī)章制度，努力構建合規(guī)經(jīng)營的長效機制。

第二篇：某領導離任時述職述廉報告

XX領導離任時述職述廉報告

標簽： 賈魯沙秘書職業(yè)生涯代表作之一分類： 所撰公文 2008-04-12 01:1

4各位領導、同志們：

首先歡迎省委X部和X廳的各位領導到XX單位對我任職期間的經(jīng)濟責任進行審計。下面，根據(jù)會議的安排，我就任職期間的工作完成情況和承擔的黨風廉政建設崗位職責履行情況等，向XX工作組和與會同志作以下匯報，請予審議：

一、我到任時XX單位的基本情況

XX單位是作為我省轉(zhuǎn)變政府職能、加快政府機構改革步伐的試點，于XX年X月經(jīng)省委、省政府批準，由原X廳轉(zhuǎn)制的企業(yè)。主營XX、XX等項目。注冊資本X億元，資產(chǎn)總額XX億，歸省政府直接管理。

XX單位掛牌后，時逢我國經(jīng)濟過熱，很快出現(xiàn)了諸如在沿海和外地大量投資、對生產(chǎn)廠家大量賒購、對下游用戶大量賒銷、對金融機構大量舉債、公司間連環(huán)擔保、重要資產(chǎn)大量抵押等情況。很快，企業(yè)陷入了困境。

XX年XX月我來X單位時，全年虧損XX萬元，到XX年底，累計賬面虧損X億。多數(shù)企業(yè)業(yè)務停滯，大批員工不能上崗，工資不能按時足額發(fā)放，職工思想混亂，人才流失也相當嚴重；總部人員工資一度只發(fā)放XX%，汽車、電話、文印等因經(jīng)費緊張不能正常使用，辦公大院也因無力支付費用而經(jīng)常停水、停電，加上以前貸款、貨款相繼到期卻無力歸還，債權人（銀行、生產(chǎn)廠家）或頻頻起訴，或堵門索債，受此困擾，幾乎不能在辦公室正常工作。

二、我和領導班子到任后所做的主要工作

面對單位的嚴峻形勢，我和其他班子成員深感壓力大，任務重。為穩(wěn)定人心、穩(wěn)定隊伍、穩(wěn)定業(yè)務，在經(jīng)過深入調(diào)研后，我們決定把“XX”作為基本工作目標。經(jīng)過X年的努力，截至XX年底，XX單位下屬公司增加到X多個，實現(xiàn)經(jīng)營收入XX億，利潤X萬，連續(xù)X年贏利，徹底甩掉了虧損的帽子，隊伍也由XX多人擴大到XX多人?？梢哉fXX單位已經(jīng)度過了最困難的時期，基本實現(xiàn)了由求生存到謀發(fā)展的轉(zhuǎn)變。

為實現(xiàn)這個轉(zhuǎn)變，我們提出并著力實施了“XXXX”一期、二期工程以及圍繞如何實現(xiàn)這兩期工程做了如下工作：

1、首先按照企業(yè)的而非行政機關的需要，對XX單位總部進行改革、改造，實現(xiàn)主體精干。 當時，XX單位雖已轉(zhuǎn)體，但內(nèi)部機構設置仍與省直其他廳局相似?？偛吭O有X個處室，X人，其中處級干部XX人，小車XX臺。為此，我們本著既節(jié)約開支又能使總部更精干、以更好地發(fā)揮指揮、協(xié)調(diào)、服務職能的原則，首先對XX單位總部進行了機構改革。將處室整合為X個，人員壓縮至X人，汽車保留X臺，并定了一條“以后總部人員只出不進”的鐵的紀律。現(xiàn)在共有X部室，XX人（其中省委任命的領導XX人，工作人員XX人）。如XX同時掛有XX、XX、XX、XX、XX、XXX、XX等十一塊牌子，一共X人，一人多崗、一專多能。通過改革，不但解決了人浮于事的問題，減少了費用開支，而且使總部人員增強了服務意識，提高了工作效率，基本適應了改革發(fā)展的要求。

2、通過清理對外投資及外欠款，盤活和搶救資產(chǎn)，為XX單位生存創(chuàng)造基本條件。

當時，我們首先對經(jīng)濟熱時形成的XX億對外投資和XX億外欠款進行了清理，盡量保住和搶救出這些資產(chǎn)，為扭虧脫困積蓄力量。為此，我們想了不少辦法。

對外投資的清理情況是：（1）在XX的房地產(chǎn)投資大都血本無歸，只剩下XX年花XX萬在XX市XX鎮(zhèn)買的兩萬平米的土地。由于土地在XX市關外，位置偏僻，加上XX市出臺三年不開發(fā)就收回的規(guī)定，開始XX元也無人問津，一直到XX年X月，經(jīng)與X商多次洽

談，最終以XXX萬元成交。XX年底，在X省長的協(xié)調(diào)下，XX單位主要靠這筆款買斷了欠XX資產(chǎn)管理公司的X億X萬債務，使所屬X個公司的有關債務得到解脫。（2）在省內(nèi)投資的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)也幾乎全部倒閉，唯有投資XX萬元與XX單位合辦的XX廠還在維持生產(chǎn)。XX廠我們占XX%的股份，到XX年已經(jīng)虧損XX多萬元。我們非常擔心企業(yè)破產(chǎn)（去年進入破產(chǎn)程序），就根據(jù)國有股要逐步從中小企業(yè)退出的精神，向合作方提出退出大部分入股（每年退XX萬）。截至目前，我們從該廠收回的投資及收益已基本等于當初的投資。外欠款的清理情況是：我們專門成立了清欠工作領導小組，建立了清欠工作責任制（一周一匯報、一周一總結、一周一通報），并制定了先易后難、先款后物、先討后訴的清欠原則。通過工效掛鉤、加大獎勵、委托、訴訟等措施，把損失減少到最低程度。

在盤活資產(chǎn)上，對現(xiàn)有的資產(chǎn)通過出租、轉(zhuǎn)讓、出售、開發(fā)、合作、辦市場等多種措施，進一步提高使用效率，挖掘潛力，千方百計增加收益。

正是這一屆班子始終把清理對外投資、外欠款與盤活、搶救資產(chǎn)當作扭虧脫困的主要內(nèi)容常抓不懈，有效制止了資產(chǎn)的隱性流失，為XX單位生存和發(fā)展提供了一定的物質(zhì)基礎。

3、全力推進以產(chǎn)權制度為核心的企業(yè)改革，催生企業(yè)新機制。

在困難前面，我們根據(jù)事實求是穩(wěn)步推進的原則，大膽尋求體制創(chuàng)新，全力推進以產(chǎn)權制度為核心的企業(yè)改革，為企業(yè)和員工開辟新的生路。采取剝離部分優(yōu)良資產(chǎn)，以XX單位控股、職工入股、吸收其它企業(yè)參股等形式，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，先后設立了XX個有限責任公司，為企業(yè)的生存、發(fā)展構建了新的載體，新的平臺。到XX年，這些有限責任公司全部實現(xiàn)盈利，盈利額達到XX萬元。通過近幾年的規(guī)范改制、規(guī)范運作和建立健全企業(yè)法人治理結構，逐步解決國有股“一股獨大”的問題，加快了投資主體多元化的步伐，做到了以體制的轉(zhuǎn)變促進機制的轉(zhuǎn)換。到XX年底，新的有限責任公司共實現(xiàn)經(jīng)營額XX億，利潤XX萬元。

在用人、用工、分配三項制度改革方面，我們明確地提出學習和借鑒民營企業(yè)的經(jīng)驗。通過制度創(chuàng)新，逐步實現(xiàn)了經(jīng)營機制民營化。在用人上，我們把效益作為衡量工作的第一把尺子，實行了干部聘任制、經(jīng)營者任期制和任期目標管理制，解決干部能下的問題。同時按照《公司法》的規(guī)定，落實了董事長對總經(jīng)理的提名權、總經(jīng)理對副總經(jīng)理的提名權和董事會的聘任權；在用工上，實行全員勞動合同制、有計劃的引進高素質(zhì)管理人才等措施，解決人員能進能出的問題；在分配上，堅持工資與經(jīng)濟效益掛鉤，對企業(yè)經(jīng)營者實行年薪制，探索對管理服務人員實行崗位工資制，對業(yè)務人員實行效益工資制，鼓勵多勞多得，適當拉大分配差距，解決收入能高能低的問題。通過三項制度改革，進一步調(diào)動了廣大干部員工的積極性，集團上下形成了鼓勵干事、崇尚績效的良好氛圍。

同時，積極發(fā)揮股東會、監(jiān)事會、工會的監(jiān)督作用。凡研究重大問題，必認真聽取監(jiān)事會、工會的意見，并規(guī)定監(jiān)事會主席參加董事長會議，特別是研究國有資產(chǎn)方面的問題時，監(jiān)事會主席不參加不開會，不同意不形成決議，將對國有資產(chǎn)的監(jiān)管關口前移。工會主席參加總經(jīng)理辦公會議，重要事情征求工會的意見。在各有限責任公司，重大問題決策都要經(jīng)股東會討論通過；為強化國有資產(chǎn)監(jiān)管，我們探索實行了財務主管委派制度，實行了經(jīng)營者離任審計制，費用支出預算制。嚴把合同管理、抵押擔保、資產(chǎn)處置等重要關口。通過這些努力，有效地控制了經(jīng)營及決策風險，幾年來，XX單位沒有出現(xiàn)大的決策失誤，保證了企業(yè)經(jīng)營的良性發(fā)展，確保了國有資產(chǎn)的保值增值。

4、積極應對銀行債務，爭取使企業(yè)甩掉包袱輕裝前進。

隨著銀行上市，銀行不良債權出售，XX單位審時度勢，以積極的姿態(tài)和心態(tài)面對債權人，千方百計化解矛盾，誠心誠意地爭取銀行的理解和支持，在確保銀行債務不懸空的前提下，爭取花最少的代價解開債務鏈。在上級領導和有關部門的大力支持下，我們在化解銀行債務方面取得了一定進展。一是XX年底，在X省長的協(xié)調(diào)下，我們以XX萬元，不到10%的代價，解決了欠XX資產(chǎn)管理公司的X億二X萬債務。二是將XX公司抵償貸款的土地成功返租，解決了XX公司的業(yè)務用地以及原倉庫人員的就業(yè)問題。三是XX公司以XX畝倉庫抵償欠XX資產(chǎn)公司XX元貸款本息，最后XX資產(chǎn)管理公司返還給XX公司XX萬元的安置費。四是XX公司以XX萬元解決了與XX資產(chǎn)管理公司的XX萬元的債務。五是XX公司以XX萬元解除了改制前XX萬元的債務包袱。六是通過充分協(xié)商，XX、XX在公司的銀行債務全部轉(zhuǎn)入了資產(chǎn)管理公司，為今后徹底解決債務創(chuàng)造了條件。這些工作，在一定程度上為企業(yè)籌集改革成本以及全面改制創(chuàng)造了條件。

5、通過加強黨的建設、創(chuàng)建學習型組織、培養(yǎng)企業(yè)文化，打造XX單位核心競爭力。 幾年來，XX單位始終堅持把思想政治建設作為領導班子建設的首要任務，在認真開展“三講”和深入開展保持共產(chǎn)黨員先進性教育活動的基礎上，結合企業(yè)的實際，對各級領導班子提出了“團結、勤奮、奉獻”的要求，強調(diào)發(fā)揮班子的整體功能。把講責任、顧大局、謀改革、思發(fā)展作為共同追求，分工合作，互相信任、互相尊重。集團黨委認真貫徹執(zhí)行民主集中制原則，重大問題根據(jù)不同內(nèi)容和需要分別經(jīng)董事長會、書記會、黨委會、經(jīng)理辦公會等會議集體研究決定，實行集體領導、集體決策、分工負責。

同時，把創(chuàng)建學習型組織提到企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的高度來倡導和推行。把學習和培訓納入企業(yè)的工作計劃，并建立學習制度，形成了倡導和鼓勵學習的制度環(huán)境。XX單位黨委從自身做起，堅持業(yè)務學習和理論學習相結合，把學習作為提高領導能力、駕馭市場、推進企業(yè)發(fā)展的必然要求。學習中，把企業(yè)的共同愿景與個人的自我超越結合起來，從領導到職工，層層參與，層層帶動，形成了努力學習、不斷提高的氛圍和環(huán)境。

我們從關心職工冷暖，豐富職工的文化生活，把職工個人的發(fā)展和公司的發(fā)展納入同一個軌道著手，建設和諧企業(yè)，增強企業(yè)凝聚力，并形成積極健康向上的企業(yè)文化，落實“XX”二期工程對樹立“團結奮進、管理科學、誠實守信”三個形象的要求，著力培養(yǎng)集團公司的“文化競爭力”，打造XX單位品牌。

6、加強黨風廉政建設和切實履行崗位職責。

我作為XX單位黨風廉政建設的第一責任人，任職期間，能夠全面認真履行職責和努力抓好XX單位黨風廉政建設的各項任務。

一是能夠以“三個代表”重要思想為指導，加強黨風廉政建設責任制工作。XX單位在與所屬單位下達經(jīng)濟責任目標時，把黨風廉政建設責任制作為責任目標，一起部署，與各單位領導簽訂協(xié)議，年底予以考核。在XX單位總部，通過將廉政建設各項目標分解落實到各部室，形成了責任目標在各個環(huán)節(jié)上都有人抓，有人負責，有人落實的長效機制。

二是把加強黨風廉政建設教育貫穿于整個教育工作之中，提高廣大干部職工的廉政意識和自覺性。我始終認為，開展警示教育是新形勢下加強思想政治工作，構筑拒腐防變思想防線的有效形式；始終認為抓教育是做到提高認識和預防在前、警示在先、警鐘常鳴有效手段。為此，首先是認真學習貫徹中紀委五次全會、省紀委五次全會精神，以及省委對各級領導干部廉潔從政作出的十二條規(guī)定，認真落實中紀委關于國有企業(yè)領導干部必須遵守的各項規(guī)定。其次是認真學習和貫徹《建立健全預防防腐敗實施綱要（試行）》，并取得了較好成績。三是重視對案件的查處。近年來，我比較重視違法違紀案件查處工作，能做到對有關案件親自過問，聽取查處案件工作的匯報，解決案件中發(fā)生的問題，對重點案件直接督辦，對腐敗分子和腐敗現(xiàn)象絕不姑息。

四是加強干部隊伍建設。XX單位黨委根據(jù)企業(yè)實際，按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，采取一系列措施，建立并完善用人機制。一是按照《黨政領導干部選拔使用條例》的規(guī)定，對將提拔使用的干部，嚴把政治素質(zhì)關，并按規(guī)定的程序由XX單位黨委集體研究決定，不搞一人說了算；二是企業(yè)內(nèi)部實行三項制度改革，看政績用人才，看業(yè)績使用人。三是為了企業(yè)的發(fā)展，XX單位人事部建立了人才儲備庫。四是對在職的管理人員每年都進行政治及業(yè)務、市場理

論、管理知識的培訓與考核。

五是能嚴格遵守四大紀律八項要求和省委提出的十二條規(guī)定以及中紀委對國有企業(yè)領導人員提出廉潔自律的各項規(guī)定，能嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、經(jīng)濟工作紀律和群眾工作紀律，與黨中央保持高度一致，沒有違規(guī)行為。

在我任職期間，沒有收受現(xiàn)金、有價證券、支付憑證，沒有參與賭博，子女及子女配偶從業(yè)符合有關規(guī)定，沒有借用公款，沒有用公款為個人購買商業(yè)保險，在企業(yè)沒有兼職、領取報酬；沒有在煤礦入股現(xiàn)象；住房及乘車符合標準；沒有大操大辦婚喪喜慶事宜。

在我到XX單位任職的這X年，我感到我和班子的其他成員一起盡心了、盡力了。兌現(xiàn)了當初提出的“XX”的目標。XX單位能有今天這個局面，是我們這一屆班子和全體干部員工共同努力的結果，而不是我們的僥幸。

作為省直第一個改革的廳局，不像后來的改革那樣－－“河里有船”、“岸上有橋”，歷史包袱、人員安置都得到了妥善處理。有很多辦法都是我們根據(jù)對政策的理解和工作需要，大膽地試，大膽地闖，試出來的，闖出來的。加上自己思想水平、工作能力的局限性，有些是可能做錯了或沒有做好。但我們有規(guī)定，發(fā)現(xiàn)不合適的就趕快叫停；有了系統(tǒng)的規(guī)定就盡快規(guī)范，使各項改革逐步完善，在不斷自我否定中前進。

現(xiàn)在我已離開了原來的崗位，即便錯了的，自己沒法改正了，希望新的領導班子把它糾正過來；沒做好的，希望新的領導班子把它繼續(xù)做好。我衷心地希望和祝愿XX單位在以前改革、發(fā)展的基礎上，做強做大，奔入小康！

謝謝大家！

X年X月X日

第三篇：國有企業(yè)總經(jīng)理離任審計述職報告

報告人：xxx，女，漢族，現(xiàn)年x歲，中共黨員，研究生學歷， 高級會計師職稱，金融從業(yè) 29 年，現(xiàn)任xxx銀行行長，現(xiàn)將一年以來的工作情況報告如下：

一、加強制度建設，合法合規(guī)經(jīng)營

一年來，本人能夠認真學習國家的大政方針，在思想上、政 治上、 行動上與黨中央保持高度一致， 能認真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門、 總行等相關金融法律、 法規(guī)、 方針、 政策和有關規(guī)章制度， “合 用 規(guī)經(jīng)營”理念打造現(xiàn)代金融企業(yè)，不斷完善支行相關制度建設， 建立合規(guī)企業(yè)文化，用合規(guī)創(chuàng)造效益，合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)價值。

二、強化內(nèi)控管理，努力完成目標任務

在任期間，本人在不斷加強自身學習、自我完善的同時，對 支行各項工作不斷加強管理，嚴格考核。堅持“以人為本”的管 理理念，堅持經(jīng)營、管理兩手都要抓，兩手都要硬，從調(diào)動職工 積極性入手，切實開展工作，以鼓勵為主，獎勤罰懶， 鞭策后進， 按實績進行考核，積極構建和諧支行。 至本年年末，我行各項存款xxxx萬元，完成必成數(shù)xxxx萬元 的xxxx%,完成力爭數(shù)xxxx萬元的xxxx%，存貸比xxxx%。各項貸 款余額xxxx萬元，全年實現(xiàn)貸款利息收入xxxx萬元，年末實現(xiàn)賬 面利潤xxxx萬元。至本年末，我行不良資產(chǎn)余額xxxx萬元，不良貸款占比xxxx%。一年來，我行始終保持良好的運行狀態(tài)。至目 前止，本單位和個人均未因違規(guī)違紀受到相關部門的處罰和處 分。不存在屢查屢犯問題。

三、業(yè)務開展情況

一年來，本人始終堅持“存款立行、效益興行”的宗旨，積 極投入工作，不斷轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，強化服務意識，充分發(fā)揮主觀 能動性，積極加強管理。兩年來，我行各項表內(nèi)、表外業(yè)務共同 發(fā)展，通過全體員工的共同努力，業(yè)務進入上升的快速通道。

1、內(nèi)部控制管理

根據(jù)上級銀監(jiān)部門和總行的要求， 我行不斷加強自身的制度 建設， 進行不斷的梳理和完善， 對內(nèi)控管理的各個環(huán)節(jié)加強制約， 不斷完善新業(yè)務的操作規(guī)程和流程，同時加強考核，以考核促提 高，以提高促發(fā)展。從制度、會計、信貸、安全等多方面，形成 相互融通相互制約機制。

2、財務會計管理

①加強學習和內(nèi)部管理。對上級管理部門 下發(fā)的各類文件和規(guī)章制度及時組織內(nèi)部人員進行學習， 并嚴格 按照操作流程辦理各項業(yè)務，確保結算和核算質(zhì)量，特別是事后 監(jiān)督系統(tǒng)上線后，更加強了對業(yè)務的事前和事中監(jiān)督，有效地防 止了各類案件的發(fā)生，并定期組織內(nèi)部人員進行技能訓練，不斷 提高綜合業(yè)務素質(zhì);

②加強核算，提高經(jīng)營效益。隨時關注我行 與清算中心往來賬款，確保業(yè)務正常開展資金，在現(xiàn)金管理上，做到勤調(diào)款、勤送款，在業(yè)務正常開展的前提下，力求將庫存現(xiàn) 金控制在核定的范圍以內(nèi)，盡量減少不生息資產(chǎn)的占用。嚴格按 “三個辦法，一個指引”制度，對貸款出賬按照提款申請表認真 進行核對。每月企業(yè)貸款結息日之前都對貸款利息進行測算，對 賬戶余額不足結息的， 及時予以提示， 確保結息日利息全部到賬。

③切實加強財務管理制度，合理使用資金。嚴格按總行規(guī)定列支 各項費用，堅持勤儉節(jié)約，不鋪張浪費。

3、信貸管理

一年來，我行始終把信貸風險防范放在首位，嚴格貸款“三 查” ，規(guī)范貸款運作，把握貸款投向，優(yōu)化信貸結構，加強對貸 款操作過程中各個環(huán)節(jié)的規(guī)范管理和程式化操作， 重點加強貸后 管理，健全風險監(jiān)控機制，對出現(xiàn)風險的貸款早介入、早處Z， 爭取主動，控制風險。同時按照“有保有壓、區(qū)別對待、擇優(yōu)扶 持”的原則，加強客戶準入機制，準確把握貸款投向，優(yōu)化信貸 結構，嚴格審查客戶資信狀況和資金實力，及時了解、掌握客戶 的生產(chǎn)經(jīng)營、信貸資金使用等情況，充分運用風險分類工具防范 和控制風險，對“兩高一?！薄拔逍∑髽I(yè)” 、 建筑業(yè)項目經(jīng)理等行業(yè)貸款逐步有序退出，進一步優(yōu)化信貸結構，促進業(yè)務健康發(fā) 展。堅持文明辦貸、廉政辦貸，嚴格執(zhí)行信貸承諾，杜絕吃、拿、 卡、要的歪風斜氣，從行長到信貸員，人人樹形象，個個是楷模， 凡是經(jīng)調(diào)查能放的貸款以最快的速度在承諾期間內(nèi)辦理， 不能放 的貸款當面說明原因，不推諉、不拖泥帶水，在社會上形成了良好的口碑。

4、安全保衛(wèi)管理

安全保衛(wèi)工作是各項工作的重中之重，在日常管理中，安全 逢會必講，包括日常業(yè)務辦理過程中的安全， “生命之門”―― 通勤門的日常管理，夜間值班守庫的安全管理等，通過對各種預 案的演練，不斷加強員工的安全防范意識，確保集體財產(chǎn)和人身 的安全，防患于未然。

5、計算機管理

在計算機日常管理中，要求員工做到愛護機器，保持設備清 潔，保證設備的'良好運行，以便業(yè)務工作的順利開展。杜絕對機 器的帶電操作，禁止私自在計算機上安裝非法軟件、游戲、電影 等，對外來設備禁止與網(wǎng)點計算機連接，并定期、不定期對所轄 網(wǎng)點進行檢查， 確保機器設備的良好運行狀態(tài)對業(yè)務的重要支撐 作用。

四、文明優(yōu)質(zhì)服務開展情況

服務是企業(yè)的生命線，一年來，我行在不斷加強柜面服務的 同時，立足“服務三農(nóng)”、“服務中小企業(yè)” ， 服務人民，在員工 中開展職業(yè)道德和服務意識教育，不斷增強競爭意識，以“用心 取信， 追求卓越”的企業(yè)精神作為核心價值理念，為成為調(diào)兵山 地區(qū)秀的銀行共同努力奮斗。 平時工作中，對照文明服務規(guī)范的要求，要求員工從“我” 做起，按照文明禮儀服務規(guī)范的要求，做到從內(nèi)心為客戶著想，而不只是停留在口頭及表面，想客戶所想，急客戶所急，真正為 客戶排憂解難，真正體現(xiàn)“人民自己的銀行” 。從細節(jié)入手，真 誠的一次微笑、簡單的一聲問候、溫暖的一杯白開水、禮貌的一 次讓坐，無時無處不體現(xiàn)了惠民人的熱情、周到、貼心，從而更 拉近了與客戶的距離，達到了心的交流、情感的升華。

五、經(jīng)濟責任履行情況

1、財務經(jīng)濟責任

在本人任職期內(nèi)，各項固定資產(chǎn)購Z等均符合規(guī)定，八項費 用指標多年來均有結余，賬面利潤反映真實，無資產(chǎn)流失、截留 利潤和私設小金庫現(xiàn)象， 無未先出具申請報告而動用授權外的營 業(yè)費用及其他資金支出的現(xiàn)象。

2、經(jīng)濟法律責任

在本人任職期內(nèi)，我支行未發(fā)生經(jīng)濟責任事故，目前不存在 “九種人”現(xiàn)象。

六、廉潔自律，克己奉公

在任期間，本人在廉潔自律方面嚴格要求自己，堅持自身人 生觀、價值觀的不斷改造，認真學習社會主義榮辱觀，貫徹科學 發(fā)展觀，嚴格管理，從嚴治行，要求職工做到的，我首先做到， 要求職工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的 門，全行廉政建設無案件。

回顧任期內(nèi)的各項工作， 本人基本能完成了年初計劃的各項 經(jīng)營任務，做到各項存款穩(wěn)步增長，信貸投放審慎合規(guī)，不良貸款努力壓降，貸款利息收入持續(xù)增加，職工收入逐步遞增。一年 來，本人雖然取得了一些成績，但還存在許多不足之處。展望未 來，我信心十足，有各位朋友的關心、支持，有我們調(diào)兵山惠民 村鎮(zhèn)銀行行全體員工的共同努力，我相信，我們惠民村鎮(zhèn)銀行的 明天將更加燦爛輝煌。

以上述職述廉，不當之處，請指正。

　　述職人：xxx

　　20xx年xx月xx日

第四篇：離任審計個人述職報告

一、加強制度建設，合法合規(guī)經(jīng)營

一年來，本人能夠認真學習國家的大政方針，在思想上、政治上、行動上與黨中央保持高度一致，能認真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門、總行等相關金融法律、法規(guī)、方針、政策和有關規(guī)章制度，“合用規(guī)經(jīng)營”理念打造現(xiàn)代金融企業(yè)，不斷完善支行相關制度建設，建立合規(guī)企業(yè)文化，用合規(guī)創(chuàng)造效益，合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)價值。

二、強化內(nèi)控管理，努力完成目標任務

在任期間，本人在不斷加強自身學習、自我完善的同時，對支行各項工作不斷加強管理，嚴格考核。堅持“以人為本”的管理理念，堅持經(jīng)營、管理兩手都要抓，兩手都要硬，從調(diào)動職工積極性入手，切實開展工作，以鼓勵為主，獎勤罰懶，鞭策后進，按實績進行考核，積極構建和諧支行。至本年年末，我行各項存款xx萬元，完成必成數(shù)xx萬元的xx%,完成力爭數(shù)xx萬元的xx%，存貸比xx%。各項貸款余額xx萬元，全年實現(xiàn)貸款利息收入xx萬元，年末實現(xiàn)賬面利潤xx萬元。至本年末，我行不良資產(chǎn)余額xx萬元，不良貸款占比xx%。一年來，我行始終保持良好的運行狀態(tài)。至目前止，本單位和個人均未因違規(guī)違紀受到相關部門的處罰和處分。不存在屢查屢犯問題。

三、業(yè)務開展情況

一年來，本人始終堅持“存款立行、效益興行”的宗旨，積極投入工作，不斷轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，強化服務意識，充分發(fā)揮主觀能動性，積極加強管理。兩年來，我行各項表內(nèi)、表外業(yè)務共同發(fā)展，通過全體員工的共同努力，業(yè)務進入上升的快速通道。

1、內(nèi)部控制管理根據(jù)上級銀監(jiān)部門和總行的要求，我行不斷加強自身的制度建設，進行不斷的梳理和完善，對內(nèi)控管理的各個環(huán)節(jié)加強制約，不斷完善新業(yè)務的操作規(guī)程和流程，同時加強考核，以考核促提高，以提高促發(fā)展。從制度、會計、信貸、安全等多方面，形成相互融通相互制約機制。

2、財務會計管理對財務會計方面：

①加強學習和內(nèi)部管理。對上級管理部門下發(fā)的各類文件和規(guī)章制度及時組織內(nèi)部人員進行學習，并嚴格按照操作流程辦理各項業(yè)務，確保結算和核算質(zhì)量，特別是事后監(jiān)督系統(tǒng)上線后，更加強了對業(yè)務的事前和事中監(jiān)督，有效地防止了各類案件的發(fā)生，并定期組織內(nèi)部人員進行技能訓練，不斷提高綜合業(yè)務素質(zhì);

②加強核算，提高經(jīng)營效益。隨時關注我行與清算中心往來賬款，確保業(yè)務正常開展資金，在現(xiàn)金管理上，做到勤調(diào)款、勤送款，在業(yè)務正常開展的前提下，力求將庫存現(xiàn)金控制在核定的范圍以內(nèi)，盡量減少不生息資產(chǎn)的占用。嚴格按“三個辦法，一個指引”制度，對貸款出賬按照提款申請表認真進行核對。每月企業(yè)貸款結息日之前都對貸款利息進行測算，對賬戶余額不足結息的，及時予以提示，確保結息日利息全部到賬。

③切實加強財務管理制度，合理使用資金。嚴格按總行規(guī)定列支各項費用，堅持勤儉節(jié)約，不鋪張浪費。

3、信貸管理一年來，我行始終把信貸風險防范放在首位，嚴格貸款“三查”，規(guī)范貸款運作，把握貸款投向，優(yōu)化信貸結構，加強對貸款操作過程中各個環(huán)節(jié)的規(guī)范管理和程式化操作，重點加強貸后管理，健全風險監(jiān)控機制，對出現(xiàn)風險的貸款早介入、早處Z，爭取主動，控制風險。同時按照“有保有壓、區(qū)別對待、擇優(yōu)扶持”的原則，加強客戶準入機制，準確把握貸款投向，優(yōu)化信貸結構，嚴格審查客戶資信狀況和資金實力，及時了解、掌握客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、信貸資金使用等情況，充分運用風險分類工具防范和控制風險，對“兩高一剩”“五小企業(yè)” 、 、建筑業(yè)項目經(jīng)理等行業(yè)貸款逐步有序退出，進一步優(yōu)化信貸結構，促進業(yè)務健康發(fā)展。堅持文明辦貸、廉政辦貸，嚴格執(zhí)行信貸承諾，杜絕吃、拿、卡、要的歪風斜氣，從行長到信貸員，人人樹形象，個個是楷模，凡是經(jīng)調(diào)查能放的貸款以最快的速度在承諾期間內(nèi)辦理，不能放的貸款當面說明原因，不推諉、不拖泥帶水，在社會上形成了良好的口碑。

4、安全保衛(wèi)管理安全保衛(wèi)工作是各項工作的重中之重，在日常管理中，安全逢會必講，包括日常業(yè)務辦理過程中的安全，“生命之門”――通勤門的日常管理，夜間值班守庫的安全管理等，通過對各種預案的演練，不斷加強員工的安全防范意識，確保集體財產(chǎn)和人身的安全，防患于未然。

5、計算機管理在計算機日常管理中，要求員工做到愛護機器，保持設備清潔，保證設備的良好運行，以便業(yè)務工作的順利開展。杜絕對機器的帶電操作，禁止私自在計算機上安裝非法軟件、游戲、電影等，對外來設備禁止與網(wǎng)點計算機連接，并定期、不定期對所轄網(wǎng)點進行檢查，確保機器設備的良好運行狀態(tài)對業(yè)務的重要支撐作用。

四、文明優(yōu)質(zhì)服務開展情況

服務是企業(yè)的生命線，一年來，我行在不斷加強柜面服務的同時，立足“服務三農(nóng)”“服務中小企業(yè)” 、服務人民，在員工中開展職業(yè)道德和服務意識教育，不斷增強競爭意識，以“用心取信，追求卓越”的企業(yè)精神作為核心價值理念，為成為調(diào)兵山地區(qū)最優(yōu)秀的銀行共同努力奮斗。平時工作中，對照文明服務規(guī)范的要求，要求員工從“我”做起，按照文明禮儀服務規(guī)范的要求，做到從內(nèi)心為客戶著想，

而不只是停留在口頭及表面，想客戶所想，急客戶所急，真正為客戶排憂解難，真正體現(xiàn)“人民自己的銀行” 。從細節(jié)入手，真誠的一次微笑、簡單的一聲問候、溫暖的一杯白開水、禮貌的一次讓坐，無時無處不體現(xiàn)了惠民人的熱情、周到、貼心，從而更拉近了與客戶的距離，達到了心的交流、情感的升華。

五、經(jīng)濟責任履行情況

1、財務經(jīng)濟責任在本人任職期內(nèi)，各項固定資產(chǎn)購Z等均符合規(guī)定，八項費用指標多年來均有結余，賬面利潤反映真實，無資產(chǎn)流失、截留利潤和私設小金庫現(xiàn)象，無未先出具申請報告而動用授權外的營業(yè)費用及其他資金支出的現(xiàn)象。

2、經(jīng)濟法律責任在本人任職期內(nèi)，我支行未發(fā)生經(jīng)濟責任事故，目前不存在“九種人”現(xiàn)象。六、廉潔自律，克己奉公在任期間，本人在廉潔自律方面嚴格要求自己，堅持自身人生觀、價值觀的不斷改造，認真學習社會主義榮辱觀，貫徹科學發(fā)展觀，嚴格管理，從嚴治行，要求職工做到的，我首先做到，要求職工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的門，全行廉政建設無案件。

回顧任期內(nèi)的各項工作，本人基本能完成了年初計劃的各項經(jīng)營任務，做到各項存款穩(wěn)步增長，信貸投放審慎合規(guī)，不良貸款努力壓降，貸款利息收入持續(xù)增加，職工收入逐步遞增。一年來，本人雖然取得了一些成績，但還存在許多不足之處。展望未來，我信心十足，有各位朋友的關心、支持，有我們調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行行全體員工的共同努力，我相信，我們惠民村鎮(zhèn)銀行的明天將更加燦爛輝煌。

以上述職述廉，不當之處，請指正。

第五篇：離任審計的述職報告

尊敬的審計監(jiān)察組各位領導、各位股東代表：

從XX公司XX年成立之時，至XX年XX月改制為XX公司，我一直擔任公司負責人，改制后擔任公司董事長，現(xiàn)因年齡原因退休?；叵牍緩臒o到有，從零到規(guī)模發(fā)展，我感激萬千。這里，承載著我們每一個核桃村人的責任、奮斗、成長和戰(zhàn)績，更承載著我們的信念、追求、情感和榮譽！XX年來，我們在各級領導的關心和支持下，攻堅克難，一切從零開始艱辛創(chuàng)業(yè)，實現(xiàn)了各個階段的戰(zhàn)略性目標?，F(xiàn)就我所做的工作述職如下，請審計監(jiān)察組各位領導、各位股東代表審議。

一、取得的主要的業(yè)績

20XX年，公司實現(xiàn)營業(yè)收入XX萬元，上交稅收XX萬元；XX年XX月改制完成后XX年累計實現(xiàn)營業(yè)收入XX萬元，上交稅收XX萬元。公司現(xiàn)有資產(chǎn)總額XX萬元，所有者權益XX萬元。20XX年末，公司凈資產(chǎn)利潤率XX，權益乘數(shù)XX。公司經(jīng)營效率、營運能力及其他財務指標均實現(xiàn)既定目標，為實現(xiàn)公司持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展奠定了基礎。改制完成后，公司在取得較大發(fā)展的同時，不斷回報股東，對XX名股東進行了現(xiàn)金分紅，XX年至XX年，共發(fā)放股利XX萬元。

二、所做主要工作回顧

（一）抓班子建設，發(fā)揮整體功能

從公司成立以來，我們始終堅持抓思想、抓作風、抓素質(zhì)建設不動搖，始終做到統(tǒng)一思想認識、統(tǒng)一組織管理，統(tǒng)一目標任務，時時刻刻講政治，事事處處講原則，從而使領導班子始終保持了奮發(fā)向上、團結協(xié)作的氛圍，成為了帶領廣大員工的堅強集體。

（二）抓整章建制，促進管理升級

按照公司發(fā)展的需要和上級要求，XX年XX月起，公司按照《公司法》進行現(xiàn)代企業(yè)制度建設和以明晰產(chǎn)權為核心的企業(yè)改制。工作中，我們堅持民主、科學、有序、效率的原則，反復組織村民代表討論，嚴格工作流程和程序，做到過程公開、方案優(yōu)化、分配公正，所有重大方案均在村民代表會議中進行民主表決，最終于XX年XX成功完成改制，工作過程中沒有一起上訪事件發(fā)生，實現(xiàn)了平穩(wěn)過渡。

在此基礎上，公司建立健全各項制度，堅持“日溝通、周例會、月分析、年總結”；建立干部、骨干人員的考評體系，動態(tài)管理，形成了良好的工作氛圍；堅持一把手負責，層層簽訂責任書，嚴格檢查考核，逐級落實責任，確保了重點工作有效落實，全員執(zhí)行力全面提升。

（三）抓財務控制，確保經(jīng)濟安全

按照“統(tǒng)一管理，分級負責”的原則，優(yōu)化財務審核程序、提升財務服務質(zhì)量、實現(xiàn)低成本管理的要求，加強資金管理。按照“開支有依據(jù)、審批按程序、花銷有制度”的原則，做到“不該花的錢一分不花，不該銷的錢一分不銷，降低了資金的使用風險，從根本上保證了資金安全。

各位領導、各位代表：在我擔任公司負責人和董事長期間，我為公司發(fā)展做出了一些富有成效的工作，也取得了一些成績，但與上級領導的要求和全體股東的期望相比，我清醒的認識到還存在差距和不足。XX年來，我和廣大干部員工手拉手，肩并肩，一起經(jīng)歷了創(chuàng)業(yè)與奮斗的艱辛，享受了成功的喜悅，在與各種困難斗爭的過程中建立了非常深厚的情意。我不能忘記與大家朝夕與共、榮辱與共、患難與共的深厚情感，我不能忘記齊心克難、齊心攻關、齊心團結的團隊默契，我不能忘記熱愛團隊、忠誠團隊、奉獻團隊的無悔選擇。退休后，我仍會繼續(xù)關注公司的發(fā)展，力所能及地為公司爭取更大的發(fā)展做出貢獻。

以上是我的工作述職，敬請各位領導和各位代表審議！