千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《銀行合規(guī)管理大學(xué)習(xí)大檢查大討論心得體會(范文五篇)》，但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《銀行合規(guī)管理大學(xué)習(xí)大檢查大討論心得體會(范文五篇)》。

第一篇：銀行合規(guī)心得體會

我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。

一、強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。

二、強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。

三、強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增強(qiáng)集體觀念。二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。

1、管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

2、監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。

3、堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

4、建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機(jī)制。

（1）將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。

（2）建立獎罰并重的專項考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。

（3）建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。

合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認(rèn)識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達(dá)到警鐘常鳴、防患未然的目的?？傊覀兠棵麊T工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量!

第二篇：銀行合規(guī)管理學(xué)習(xí)心得

近期，江蘇海安鹽海村鎮(zhèn)銀行組織了全行一線職工進(jìn)行了信貸、會計、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，目的是為了增強(qiáng)行為排查、業(yè)務(wù)排查、責(zé)任排查、責(zé)任連帶、監(jiān)控持續(xù)、合規(guī)教育等等，建立健全常態(tài)化的案件風(fēng)險防控機(jī)制。我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并對這幾個文件反復(fù)品讀，特別是聽了案件通報，心情久久不能平靜。其中商業(yè)銀行涉案金額，風(fēng)險金額，商行的發(fā)案率都遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán)，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點?？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨；現(xiàn)就近期案件防控所學(xué)，特別是信貸這一塊的風(fēng)險防控作以下幾點體會：

一、還款來源的調(diào)查：

在一筆貸款中，最重要的就是要考慮貸款人第一還款來源的穩(wěn)定性，如果第一還款來源無保障，那一切風(fēng)險也隨之而來，對信貸工作是個巨大的威脅。受宏觀形勢影響較大的行業(yè)尤為關(guān)注，對該戶提供資料的完整性，真實性，有效性進(jìn)行調(diào)查核實，做到每一筆信貸業(yè)務(wù)調(diào)查采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方法，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業(yè)區(qū)或周邊企業(yè)以及其所在居委會、村委會甚至是工商部門、法院等方面，多多了解貸款申請人的情況，對借款申請人的各項財務(wù)指標(biāo)清晰了解，事無巨細(xì)，對能想到的貸前風(fēng)險點均不放過，同時努力提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高判斷能力。

二、貸款用途：

在同一筆貸款中，借款申請書，借款合同，借款借據(jù)合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑著想象，任意而寫之，

那樣容易發(fā)生爭議，從而有脫保的風(fēng)險。發(fā)現(xiàn)此種情況應(yīng)當(dāng)及時修改，這個風(fēng)險點今后還得認(rèn)真對待，杜絕發(fā)生。

三、抵質(zhì)押物的風(fēng)險防范：

以前認(rèn)為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風(fēng)險可控，就可高枕無憂。其實并不是有抵押物就能確保萬無一失的，通過學(xué)習(xí)我知道設(shè)備抵押就存在設(shè)備拆零轉(zhuǎn)移的風(fēng)險，庫存材料抵押有流轉(zhuǎn)替換的風(fēng)險，在建商品房抵押有扣除優(yōu)先抵償權(quán)的風(fēng)險，土地使用權(quán)有政策性風(fēng)險等。

以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去；強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。

第三篇：銀行合規(guī)大討論總結(jié)

在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，2018年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。

一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實。

合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。

按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》”，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細(xì)點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實可控。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實可控。

三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實

為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。

四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班

在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理，每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時進(jìn)行維護(hù)，負(fù)責(zé)報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。

20xx年度，本人沒有受到上級機(jī)構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負(fù)向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。

第四篇：銀行合規(guī)心得體會

在市行召開“守規(guī)矩、防風(fēng)險、建設(shè)合規(guī)銀行”的專題會后，我深入學(xué)習(xí)了省聯(lián)社黨委書記、理事長李亞華同志的重要講話精神，深刻認(rèn)識到在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢下我們面臨的七大風(fēng)險，深刻領(lǐng)悟到作為一名黨員干部必須嚴(yán)守五個規(guī)矩，深入了解了我行轉(zhuǎn)型發(fā)展為“三大銀行”的新目標(biāo)。這份報告高屋建瓴，主題鮮明，目標(biāo)明確，是今后一個時期我們?nèi)∞r(nóng)商行轉(zhuǎn)型發(fā)展的明燈和方向，使我受益匪淺，精神振奮，信心百倍。

一是嚴(yán)守規(guī)矩，提升黨性。作為一名服務(wù)基層的'黨員干部，我遵守黨的政治紀(jì)律、政治規(guī)矩；維護(hù)組織的各項紀(jì)律要求；做到心中有戒、廉潔奉公；帶頭踐行社會主義核心價值觀，樹立崇高道德追求。我會以身作則，帶領(lǐng)熊口支行的全體干部員工堅決服從市行黨委領(lǐng)導(dǎo)，不折不扣貫徹落實市行黨委各項決策部署。

二是防控風(fēng)險，查漏補(bǔ)缺。加強(qiáng)風(fēng)險防控，堅守不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線，是全省農(nóng)商行面臨的重要任務(wù)。結(jié)合熊口支行的實際情況，我行將從信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、案件風(fēng)險等方面仔細(xì)篩選比對現(xiàn)階段存在的風(fēng)險漏洞，查漏補(bǔ)缺。嚴(yán)把大額增量貸款準(zhǔn)入關(guān)和大額風(fēng)險貸款處置關(guān)；加強(qiáng)一線操作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，嚴(yán)格執(zhí)行操作風(fēng)險防控十三條，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為；加強(qiáng)案防教育，提高案防工作的針對性和有效性。

三是抓好合規(guī)，改革創(chuàng)新。這次在專題會上提出的“三大銀行”目標(biāo)，不僅是省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)通過深入調(diào)研和汲取經(jīng)驗提出的正確決策，更為我們今后的工作指明了方向，繪畫了藍(lán)圖。這一目標(biāo)將合規(guī)文化與銀行建設(shè)緊密結(jié)合，從責(zé)任、合規(guī)、智慧三方面著手塑造出一個更有擔(dān)當(dāng)、更規(guī)范和更創(chuàng)新的銀行形象。這一工作的重中之重就是抓好合規(guī)建設(shè)，讓合規(guī)意識潛移默化在每個干部員工的內(nèi)心。

在今后的工作中，我會在行內(nèi)開展多種形式的合規(guī)教育，積極響應(yīng)市行組織的合規(guī)主題征文、合規(guī)知識考試、合規(guī)主題演講等活動，帶動全體員工全身心參與，深化全體員工對合規(guī)政策、合規(guī)意識、合規(guī)職責(zé)和合規(guī)理念的理解，充分認(rèn)識到個人和單位的生存和發(fā)展都離不開合規(guī)，讓合規(guī)成為全體員工共同接受、共同遵守、共同維護(hù)、共同追求、共同信仰的思想行動自覺，爭做人人、事事、時時、處處合規(guī)的銀行，為潛江農(nóng)商行的發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。

第五篇：銀行合規(guī)大討論心得體會

在銀行的工作讓我每天都感到非常的充實，我也很熱愛自己的工作，也正是因為自己的熱愛，我才可以堅定的堅守在自己的工作崗位上面，我是一個銀行的一名柜臺工作人員，我身上有著自己所肩負(fù)的責(zé)任和義務(wù)，我的工作也不僅僅代表著我自己，更是代表著我們銀行，所以在工作的時候，我也需要盡力的去做好自己的工作，完成好自己的服務(wù)。

在成為銀行柜員的這些日子里，長時間的工作也讓我體會到了很多，我也一直都在用心的去完成自己的工作，總結(jié)自己在工作上的經(jīng)驗也讓我更加的懂得了工作上所應(yīng)該注意到的很多細(xì)節(jié)，相信在之后的工作上將會更加的出色，我也將和銀行共同的發(fā)展進(jìn)步。

作為一名銀行柜員，在服務(wù)的時候，首先最重要的就是需要保持自己的微笑，在人與人的交往當(dāng)中，第一印象是非常的重要的，所以在客戶來到柜臺前找我們咨詢問題或是辦理業(yè)務(wù)的時候，我們最重要的就是需要讓客戶對我們有一個好的印象，對人微笑也會讓人感到非常的友好和和善，更能夠拉近人與人之間的距離，這樣在之后的工作當(dāng)中我也會更加的方便，也可以讓客戶對我們自己，對我們銀行都有一個很好的印象，在辦理業(yè)務(wù)的時候也有很多的體驗。

其次，我們也需要時刻的注意自己的言行舉止，保證自己在工作的時候，自己的態(tài)度是足夠的端正，對待不同的客人都要足夠的熱情與大方，更是需要在自己的工作當(dāng)中去努力的做好自己的工作，也要保持自己絕對的專業(yè)性，讓所有的客戶都看到我們銀行的所有的工作人員的專業(yè)性，才會更加的選擇去相信我們，對我們銀行信任，所以我們柜員的專業(yè)性也是非常的重要的。

我們柜員最大的工作就是服務(wù)好我們的客戶，對他們的問題可以很好的解決，在他們辦理業(yè)務(wù)的時候，都有一個很好的體驗，所以我作為一名銀行的柜員，我們也要需要時刻的注意自己的服務(wù)態(tài)度，服務(wù)好，態(tài)度好，客戶的體驗感好，我的工作才可以更好的'完成，我們銀行才可以發(fā)展的更加的順利。

在以后，我也會認(rèn)真的去做好自己的工作，在工作的時候盡自己的努力去服務(wù)好客戶，我也會經(jīng)常的審視自己的工作和服務(wù)態(tài)度，保證自己的專業(yè)和服務(wù)都是很好的，我也會及時的去改正自己身上不好的地方，完善自己身上的缺陷和不足，盡全力為銀行工作，和銀行共進(jìn)退。