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基金活動(dòng)策劃方案范文

基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。與股票、債券不同，基金是一種間接投資工具。

為了發(fā)展新客戶、穩(wěn)定老客戶，擴(kuò)大基金市場(chǎng)占有份額，公司將通過一系列的營(yíng)銷策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷和關(guān)系營(yíng)銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)使客戶的結(jié)構(gòu)和客戶質(zhì)量得到改善和提高，給我們公司樹立起品牌文化形象，提高公司知名度、使公司有更好的發(fā)展前景。

一、策劃目的:

本次策劃主要是以營(yíng)銷基金產(chǎn)品為主題，旨在增加公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大金融產(chǎn)品市場(chǎng)中基金產(chǎn)品占有份額，與此同時(shí)提高公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平和服務(wù)性水平，滿足投資者需求，增加新客戶、發(fā)展老客戶，樹立公司的品牌形象。

二、營(yíng)銷環(huán)境分析

（一）宏觀環(huán)境分析

1.政治法律環(huán)境：隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展。

2.經(jīng)濟(jì)環(huán)境：社會(huì)在不斷發(fā)展，金融市場(chǎng)也不斷成熟，使得經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)不斷完善，穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)環(huán)境正是基金產(chǎn)品發(fā)展的前提。

3.社會(huì)文化環(huán)境：隨著教育水平的提高，人們的消費(fèi)觀念以及對(duì)金融消費(fèi)的偏好發(fā)生了變化，進(jìn)而人們對(duì)基金產(chǎn)品和服務(wù)的選擇也發(fā)生改變?；鹌贩N的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。

4.技術(shù)環(huán)境：科學(xué)技術(shù)是社會(huì)生產(chǎn)力的新的和最活躍的因素。證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，但自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實(shí)踐所證明了的。因此，越來越多的人愿意選擇在證券公司開立基金賬戶。

5.人口環(huán)境：基金產(chǎn)品和服務(wù)市場(chǎng)是由那些具有購(gòu)買欲望和那些具有購(gòu)買能力的人構(gòu)成的。人口環(huán)境對(duì)基金市場(chǎng)需求的影響是深刻的，也是整體性的和長(zhǎng)遠(yuǎn)性的，因而影響著基

金市場(chǎng)營(yíng)銷機(jī)會(huì)的形成和目標(biāo)市場(chǎng)的選擇。

6.自然環(huán)境：自然環(huán)境是指影響企業(yè)生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的物質(zhì)因素，它對(duì)基金產(chǎn)品營(yíng)銷起著至關(guān)重要的作用。自然狀況也包括地形、地貌和氣候，這些也會(huì)影響生產(chǎn)、消費(fèi)。此外，由于人類活動(dòng)在很大程度上破壞了良好的自然環(huán)境，因此保護(hù)、恢復(fù)自然和生態(tài)環(huán)境既會(huì)產(chǎn)生市場(chǎng)機(jī)會(huì)，也會(huì)帶來環(huán)境制約。

（二）微觀環(huán)境分析

1.公司內(nèi)部環(huán)境：公司文化是指企業(yè)的管理人員與職工共同擁有的一系列思想觀念和企業(yè)的管理風(fēng)貌。隨著公司規(guī)模和業(yè)務(wù)范圍的進(jìn)一步擴(kuò)大，原來作為輔助性工作的營(yíng)銷調(diào)研、新產(chǎn)品開發(fā)、廣告、促銷和為顧客服務(wù)等營(yíng)銷職能的重要性日益增強(qiáng)。

2.供應(yīng)商：供應(yīng)商是指向企業(yè)及其競(jìng)爭(zhēng)者提高生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需資源的公司和個(gè)人。公司在尋找和選擇供應(yīng)商時(shí)，必須充分考慮供應(yīng)商的資信狀況，必須使自己的供應(yīng)商多樣化。隨著金融行業(yè)的發(fā)展，金融企業(yè)也不是所有的事情都全部由自己完成，而會(huì)將一部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)外包。證券投資公司會(huì)將基金產(chǎn)品的銷售環(huán)節(jié)外包給基金中介公司。

3.客戶：客戶是公司直接或最終的營(yíng)銷對(duì)象。公司不能控制客戶的購(gòu)買行為，但公司通過有效的營(yíng)銷活動(dòng)能在基金客戶心中樹立某種形象，改變客戶對(duì)公司及產(chǎn)品的態(tài)度和看法，改善與客戶的關(guān)系。目前，金融企業(yè)大多采用客戶經(jīng)理制度。實(shí)施基金客戶經(jīng)理制的實(shí)質(zhì)和根本目的，就是一切從客戶和市場(chǎng)的有效需求出發(fā)，建立“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶為中心、以增強(qiáng)基金營(yíng)銷能力為動(dòng)力“的市場(chǎng)營(yíng)銷服務(wù)機(jī)制，通過培植一個(gè)龐大、穩(wěn)定的優(yōu)質(zhì)客戶群體，實(shí)現(xiàn)金融企業(yè)效益最大化。

三、消費(fèi)者分析

隨著社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展，教育水平的.提高，人們的消費(fèi)水平也不斷提高，有更多的閑置資金投入到市場(chǎng)上來（特別是發(fā)達(dá)地區(qū)的中薪階層白領(lǐng)，通常是28―60歲之間的?？埔陨蠈W(xué)歷），而基金正是一個(gè)好的選擇。他們可以把閑置的資金交給基金公司來投資，從而獲得收益，增加額外的收入提高自身生活水平。。

四、基金產(chǎn)品SWOT分析

1.優(yōu)勢(shì)：

在網(wǎng)上做了這樣一個(gè)調(diào)查：“您愿意投資股票還是基金”，調(diào)查結(jié)果顯示，53%的人選擇

投資基金，充分說明了基金在人們心目中所占的比重。

（1）基金投資的最大特點(diǎn)就是專家理財(cái)，也就是說基金客戶在投資基金時(shí)不需要像股票投資者那樣必須整天關(guān)注著大盤在走勢(shì)。

（2）組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)：證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實(shí)力，可以同時(shí)投資于很多種股票，分散了對(duì)個(gè)股集中投資的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）方便投資，流動(dòng)性強(qiáng)：證券投資基金最低投資量起點(diǎn)要求一般較低，可以滿足小額投資者對(duì)于證券投資的需求，投資者可根據(jù)自身財(cái)力決定對(duì)基金的投資量。證券投資基金大多有較強(qiáng)的變現(xiàn)能力，使得投資者收回投資時(shí)非常便利。我國(guó)對(duì)百姓的基金投資收益還給予免稅政策。

（4）基金作為一種相對(duì)長(zhǎng)期的投資工具，可以通過廣泛投資于股票、債券等工具，獲得較高的收益，而且投資的分散也使風(fēng)險(xiǎn)降低。流動(dòng)性也比較好，尤其是開放式基金，多通過銀行、證券公司網(wǎng)點(diǎn)代銷，從買賣程序上與存取款非常相似，變現(xiàn)比較容易。

（5）不僅如此，基金投資是一種委托專家理財(cái)?shù)男问?，不需要很多的專業(yè)知識(shí)和時(shí)間，而且起點(diǎn)投資金額低，不像房地產(chǎn)、實(shí)業(yè)投資和部分收藏品等一般需要大筆資金才能投資。

2.劣勢(shì)：

（1）資金有被贖回的風(fēng)險(xiǎn)

目前市場(chǎng)上主要是開放式基金，而依據(jù)開放式基金的性質(zhì)，開放式基金因基金份額可隨時(shí)有被贖回的可能，為應(yīng)對(duì)投資者隨時(shí)贖回兌現(xiàn)，所募集的資金不能全部用來投資，更不能把全部資金用于長(zhǎng)期投資，必須保持資金資產(chǎn)的流動(dòng)性，在投資組合上必須保留一部分現(xiàn)金和高流動(dòng)性的金融工具。投資者有時(shí)會(huì)盲目的跟風(fēng)操作，這時(shí)對(duì)基金也會(huì)產(chǎn)生比較大的贖回，如果這種情況發(fā)生的比較統(tǒng)一，那就會(huì)出現(xiàn)發(fā)行開放式基金的擠兌現(xiàn)象。

（2）周期較長(zhǎng)一般投資基金它是一個(gè)長(zhǎng)期投資的品種，不像投資股票那樣一天會(huì)上漲很多，操作上也不要指望快進(jìn)快出。一般基金管理公司對(duì)于投資的品種要進(jìn)行充分的調(diào)研后進(jìn)行行業(yè)的選擇然后進(jìn)行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會(huì)獲得穩(wěn)健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應(yīng)頻繁的操作。

（3）經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)發(fā)展慢

在有大行情的市場(chǎng)時(shí)，例如97年九月以來的市場(chǎng)出現(xiàn)過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達(dá)到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。能夠提供良好分析建議，通過證券公司網(wǎng)上交易、電話委托可以實(shí)現(xiàn)基金的各種交易手續(xù)；資金存取通過銀證轉(zhuǎn)賬進(jìn)行，可以將證券、基金等多種產(chǎn)品結(jié)合在一個(gè)賬戶管理；缺點(diǎn)是證券公司網(wǎng)點(diǎn)較銀行網(wǎng)點(diǎn)少，首次辦理業(yè)務(wù)需要到證券公司網(wǎng)點(diǎn)。公司的客戶資源和渠道相較于銀行明顯不足，營(yíng)業(yè)部目前所能銷售的理財(cái)產(chǎn)品有限，對(duì)此，我們可以通過加強(qiáng)與銀行的合作，達(dá)到共贏的目的。其次，公司在中期票據(jù)承銷上還受到限制，短期融資券承銷方面也落后于銀行。

（2）銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷：優(yōu)點(diǎn)是銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多，投資者存取款方便；缺點(diǎn)是

每個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷的基金公司產(chǎn)品有限，一般以新基金為主；投資者辦理手續(xù)需要往返網(wǎng)點(diǎn)。

（3）基金公司直銷中心：優(yōu)點(diǎn)是可以通過網(wǎng)上交易實(shí)現(xiàn)開戶、認(rèn)（申）

購(gòu)、贖回等手續(xù)辦理，享受交易手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠，不受時(shí)間地點(diǎn)的限制；缺點(diǎn)是客戶需要購(gòu)買多家基金公司產(chǎn)品的時(shí)候需要在多家基金公司辦理相關(guān)手續(xù)，投資管理比較復(fù)雜。另外，需要投資者有相應(yīng)設(shè)備和上網(wǎng)條件，具備較強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)知識(shí)和運(yùn)用能力。