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一、工作總結(jié)匯總

代理金融業(yè)務(wù)實現(xiàn)規(guī)模與效益同步增長。上半年，累計實現(xiàn)代理金融收入（不含保險）10.58億元，增幅18.16%。代理儲蓄余額凈增180.25億元，接近去年全年的增長水平，增幅15.89%，高出全國平均水平3.57個百分點，增幅排全國第5位，較去年同期上升4位；代理余額市場占有率達(dá)到10.93%，較去年底提高0.21個百分點。全省新增億元網(wǎng)點114個，達(dá)到379個，億元網(wǎng)點占比達(dá)到23.16%，較去年底提高6.97個百分點；全省代理網(wǎng)點點均余額達(dá)到8037萬元，較去年底增加1100萬元。全省郵政企業(yè)累計銷售理財產(chǎn)品24.88億元，同比增長177%；新增綠卡294萬張，排全國第3位。到6月底，全省郵政企業(yè)金融客戶較去年底增長6.48%，累計達(dá)到2539萬戶，其中余額在5萬元以上的優(yōu)質(zhì)客戶達(dá)到69.32萬戶，增長20.67%。

代理保險專業(yè)面對銀保市場持續(xù)低迷的困難，加強專職營銷隊伍建設(shè)，深入推進(jìn)縣域保險業(yè)務(wù)發(fā)展，在銀保市場繼續(xù)保持領(lǐng)先地位。上半年全省郵政完成代理新單保費19.56億元，實現(xiàn)手續(xù)費收入8057萬元，累計保費占銀保市場的35.36%，較去年同期提高8個百分點。

突出發(fā)展重點，代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展突飛猛進(jìn)。通過開展“新百億工程”競賽，努力做大余額規(guī)模。截至12月31日，全省新增代理儲蓄余額267.67億元，完成“新百億競賽”計劃的102.95%，余額規(guī)模達(dá)到1402.31億元。通過開展網(wǎng)點“創(chuàng)高減低”活動，增強網(wǎng)點自我發(fā)展能力。截至12月底，全省代理儲蓄網(wǎng)點點均凈增余額1636萬元，達(dá)到8572萬元。新增億元網(wǎng)點197個，余額3000萬元以下的低效網(wǎng)點由年初的127個減少到63個。加快基礎(chǔ)客戶群的拓展，全年新增基礎(chǔ)客戶288萬戶，達(dá)到2673萬戶；其中資產(chǎn)在5萬元以上的優(yōu)質(zhì)客戶達(dá)74.99萬戶，較上年增長33.36%。大力發(fā)展理財和電子銀行業(yè)務(wù)，全省郵政企業(yè)共銷售基金、人民幣理財、國債等各項理財產(chǎn)品68.28億元，同比增長225%。代理保險在規(guī)范中發(fā)展，全省郵政企業(yè)代理保費達(dá)到27.73億元。

代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和服務(wù)能力同步上升。通過優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、加強業(yè)務(wù)管控、提升能力建設(shè)，網(wǎng)點“創(chuàng)高減低”、轉(zhuǎn)型發(fā)展等工作取得明顯成效。上半年，全省代理儲蓄余額累計凈增172.67億元、達(dá)到1574.98億元，凈增絕對值排全國第4位，同比增長12.31%，增幅排全國第7位；累計實現(xiàn)代理金融收入（不含保險）12.3億元，增幅16.26%。電子銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展，電子銀行（含ATM自助渠道）交易替代率達(dá)到46.44%，較上年提高6.94個百分點。渠道服務(wù)能力有效提升，共建設(shè)改造代理金融網(wǎng)點27個，新增ATM機36臺，新增CRS 54臺。

代理保險業(yè)務(wù)克服銀保市場持續(xù)低迷的不利影響，積極調(diào)整產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，加強與各大保險公司的合作，開展業(yè)務(wù)競賽，推動保費規(guī)模不斷擴大。上半年，全省累計實現(xiàn)新單保費21.5億元，新單保費市場占有率達(dá)到43%，同比上升8.11%，繼續(xù)保持銀保市場的領(lǐng)先地位。自我省中郵人壽分公司3月18日開業(yè)以來，全省累計完成中郵人壽保費2.26億元，占全省郵政代理總保費量的25%，完成計劃的32%。

金融類業(yè)務(wù)呈現(xiàn)規(guī)模效益發(fā)展。代理金融業(yè)務(wù)深度開展項目營銷，強化客戶維護(hù)，加快郵儲、理財、電子銀行、中間業(yè)務(wù)發(fā)展。不斷加強業(yè)務(wù)管控，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升服務(wù)渠道能力建設(shè)，網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和“創(chuàng)高減低”工作取得顯著成效。20xx年末，全省代理儲蓄余額累計凈增232.24億元，達(dá)到1634.55億元，凈增絕對值排全國第6位，收入規(guī)模排全國第7位。代理保險業(yè)務(wù)加強市場研究和分析，深化對客戶的營銷管理，大力推廣保險產(chǎn)說會專項營銷。全省代理保險總保費37.2億元，規(guī)模居全國第14位，市場占有率44.7%，居xx兼業(yè)代理保險市場第1位。

代理金融業(yè)務(wù)量收規(guī)模創(chuàng)新高。上半年，在做大郵儲余額規(guī)模的同時，重點關(guān)注各單位金融總資產(chǎn)指標(biāo)的考核，加強市場占有率、新增市場占有率、年日平均余額等指標(biāo)的考核，金融總資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)定增長。上半年，全省代理金融總資產(chǎn)凈增255.38億元，完成年計劃的77.39%。其中儲蓄余額凈增190.96億元，凈增額全國排名第4位，完成計劃79.56%，同比增長11.68%，同比多增18.28億元（全國同比少增527.65億元），全國排名第3位；保費凈增41.92億元，完成計劃83.84%，同比增長94.94%；理財業(yè)務(wù)有效銷量22.5億元，完成計劃的56.26%。截至6月30日，全省代理金融總資產(chǎn)達(dá)到1889.9億元，其中儲蓄余額1825.5億元，全國排第7位。進(jìn)一步加大協(xié)議存款發(fā)展力度，上半年，全省代理協(xié)議存款余額在定期中占比10.63%。電子銀行交易替代率穩(wěn)步增長，截至6月底，全省郵政代理新增網(wǎng)銀及手機銀行客戶數(shù)68.4萬戶，同比增長53.2%，期末結(jié)存客戶數(shù)達(dá)到281.42萬戶。全省電子銀行交易替代率達(dá)38.33%，較上年底提升4.17個百分點。全省新單保費達(dá)41.9億元，較去年同期多增20億元，累計增幅達(dá)95%。累計代理中郵保費10.7億元，排全國第7位；累計中郵期交保費3457.8萬元，排全國第9位，占期交總保費的42.29%。

二、工作計劃匯總

要突出重點，著力做大做強代理金融業(yè)務(wù)。代理儲蓄專業(yè)要以湖北、安徽為標(biāo)桿，兩年內(nèi)縮小與湖北的差距，拉大與安徽的差距，三年趕超湖北，余額進(jìn)入全國前五，收入規(guī)模全國排名前七位。要堅定信心，做大規(guī)模，做實基礎(chǔ)客戶群，做優(yōu)結(jié)構(gòu)。要在資源配置、能力建設(shè)、人員支撐等方面優(yōu)先向金融業(yè)務(wù)傾斜。下半年，全省要新增基礎(chǔ)客戶50萬戶，全年新增客戶200萬戶；確保新增代理儲蓄余額80億元，力爭新增100億元，全年新增余額力爭達(dá)280億元。

要推進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展。首先是觀念轉(zhuǎn)型，要樹立“內(nèi)控優(yōu)先，合規(guī)經(jīng)營”、“量質(zhì)并重，協(xié)調(diào)發(fā)展”、“客戶至上，深挖潛能”的理念，實現(xiàn)從傳統(tǒng)郵政業(yè)務(wù)經(jīng)營管理向商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理轉(zhuǎn)變。其次是經(jīng)營轉(zhuǎn)型，要充分發(fā)揮資源優(yōu)勢，加快發(fā)展，加強專業(yè)營銷和渠道建設(shè)，實現(xiàn)代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。第三是網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，要優(yōu)化網(wǎng)點結(jié)構(gòu)布局，對扭虧無望的網(wǎng)點要棄虧為盈、重新選址搬遷；優(yōu)化功能分區(qū)、服務(wù)流程和管理流程，建立三級考核評價體系，分類設(shè)置考核指標(biāo)；要實行網(wǎng)點員工彈性排班，讓更多網(wǎng)點人員走出柜臺、走向市場，實現(xiàn)代理金融網(wǎng)點從簡單銷售型向營銷服務(wù)型轉(zhuǎn)型。第四是隊伍轉(zhuǎn)型，特別是要強化支局（所）長轉(zhuǎn)型，選拔好、培養(yǎng)好、使用好、激勵好支局（所）長；加快營業(yè)人員的營銷轉(zhuǎn)型；強化專業(yè)營銷管理力量，實現(xiàn)從專業(yè)人才短缺、整體素質(zhì)偏低向?qū)I(yè)力量逐步增強、能力水平適應(yīng)發(fā)展要求轉(zhuǎn)變。第五是管理轉(zhuǎn)型，要借鑒商業(yè)銀行現(xiàn)代管理理念，通過加強風(fēng)險管控、加強合規(guī)經(jīng)營、加強成本核算，實現(xiàn)從粗放式管理向精細(xì)化管理轉(zhuǎn)變。第六是服務(wù)轉(zhuǎn)型，要加強客戶分析，拓展服務(wù)渠道，組織客戶活動，為客戶排憂解難，實現(xiàn)從經(jīng)營產(chǎn)品向經(jīng)營客戶轉(zhuǎn)變。

要堅持開展網(wǎng)點“創(chuàng)高減低”工作。在推進(jìn)“億元工程”的基礎(chǔ)上，加強對網(wǎng)點的分類指導(dǎo)，設(shè)定創(chuàng)高指標(biāo)，設(shè)立減低目標(biāo)，先進(jìn)帶后進(jìn)。到今年底，全省億元以上網(wǎng)點達(dá)到400個，消滅余額在3000萬元以下網(wǎng)點，5000萬元以下的網(wǎng)點從上年底的602個減少到402個，減少200個。對高產(chǎn)網(wǎng)點要高看一眼、厚愛十分，分層獎勵，培育一批高產(chǎn)網(wǎng)點。對低產(chǎn)網(wǎng)點要限期達(dá)標(biāo)，采取有效激勵措施，充分調(diào)動網(wǎng)點積極性。通過“創(chuàng)高減低”活動，努力提高單點產(chǎn)能，不斷做大郵儲業(yè)務(wù)規(guī)模。

要以項目為抓手做大做實基礎(chǔ)客戶群。通過征地拆遷、代收代發(fā)、糧補等項目帶動增客戶、壯規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)；要突出重點項目，收集信息、做好規(guī)劃，建立大項目責(zé)任機制、考核機制；推廣好項目復(fù)制做法，以點帶面推動發(fā)展。要不遺余力地加大發(fā)卡力度，穩(wěn)定增加基礎(chǔ)客戶群；加快“綠卡村”建設(shè)，搶占農(nóng)村市場。要分城區(qū)、商區(qū)、農(nóng)區(qū)分別制定客戶走訪方案，通過“走千村、串萬戶、訪商戶、進(jìn)社區(qū)”來積累客戶。

要創(chuàng)新營銷，加快發(fā)展中間業(yè)務(wù)和公司業(yè)務(wù)。在深入分析市場、競爭對手、客戶、產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，突出差異化營銷。要針對農(nóng)信社不能銷售理財產(chǎn)品的情況，發(fā)揮郵政優(yōu)勢，加快農(nóng)村理財業(yè)務(wù)發(fā)展，重點對種、養(yǎng)殖戶等大戶銷售理財產(chǎn)品；結(jié)合客戶需求有針對性地開展?fàn)I銷，為客戶提供綜合金融服務(wù)，做大理財業(yè)務(wù)規(guī)模；加強網(wǎng)點理財客戶經(jīng)理的培訓(xùn)，提高理財經(jīng)營專業(yè)水平和服務(wù)能力。要積極發(fā)展交易結(jié)算類客戶，挖掘財政、社保、公用事業(yè)等網(wǎng)絡(luò)型客戶的市場潛力；要以大力發(fā)展“商易通”業(yè)務(wù)、開設(shè)助農(nóng)取款服務(wù)點為抓手，積極爭搶農(nóng)村金融客戶；要強化宣傳和營銷，積極引導(dǎo)客戶使用電子渠道體驗郵政金融服務(wù)。要加快發(fā)展公司業(yè)務(wù)，確保全省今年公司業(yè)務(wù)收入過3000萬元。

要高度關(guān)注與重視代理保險業(yè)務(wù)。保險業(yè)務(wù)要以黑龍江、安徽為標(biāo)桿，今年鞏固全國前十的位置，明年趕超黑龍江，力爭規(guī)模排名進(jìn)全國前八位，xx代理保費占全國代理保費的比重提高到5%。下半年新增代理保費總額23億元，手續(xù)費收入9000萬元，城區(qū)郵銀占比達(dá)到70%，縣域郵銀占比達(dá)到85%。要破除“影響論”和“自然論”、“副業(yè)論”等觀念，把代理保險業(yè)務(wù)當(dāng)作金融業(yè)務(wù)來發(fā)展，在規(guī)范中發(fā)展，加大營銷力度。要推進(jìn)“陣地營銷+專職營銷”模式，提高網(wǎng)點產(chǎn)能，下半年實現(xiàn)點均產(chǎn)能137萬元。要加強與保險公司的合作，推廣產(chǎn)品說明會、網(wǎng)點沙龍等新型銷售模式，推動淡季業(yè)務(wù)發(fā)展。要加強對縣局的分類指導(dǎo)，開展縣局分組PK賽；組織開展專管員團隊和明星網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展競賽，促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。要積極支持中郵人壽的籌建和發(fā)展，努力推動xx“三農(nóng)”保險業(yè)務(wù)發(fā)展。

做大做強代理金融業(yè)務(wù)。要以郵儲業(yè)務(wù)為重點，理財、保險為兩翼，建立以網(wǎng)點營銷為主體，項目營銷為補充，結(jié)構(gòu)優(yōu)化為目標(biāo)，電子渠道為方向，城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展的代理金融業(yè)務(wù)模式。