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        銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)簡(jiǎn)短(推薦6篇)

        發(fā)布時(shí)間:2023-08-14 00:28:58

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        第一篇:銀行內(nèi)控合規(guī)總結(jié)

        今年以來,各銀行機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管部門認(rèn)真貫徹落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”相關(guān)部署,聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準(zhǔn)薄弱環(huán)節(jié),強(qiáng)化整治、補(bǔ)齊短板,將狠抓內(nèi)控合規(guī)管理與提升金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展緊密結(jié)合,取得了階段性成效。

        但應(yīng)清醒看到,當(dāng)前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻,一些長(zhǎng)期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實(shí)國(guó)家宏觀政策不力,有的銀行授信管理領(lǐng)域問題屢查屢犯,有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險(xiǎn)事件,社會(huì)影響惡劣,損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù),暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險(xiǎn)突出等問題。亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三,加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞,從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。

        為督促銀行機(jī)構(gòu)筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”,切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,夯實(shí)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基,經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)同意,現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下:

        一、堅(jiān)守主責(zé)主業(yè),堅(jiān)定貫徹落實(shí)中央重大決策部署。

        總體上看,銀行機(jī)構(gòu)能夠自覺主動(dòng)將黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟(jì)金融工作各項(xiàng)要求轉(zhuǎn)化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動(dòng)。但仍有銀行落實(shí)重大決策部署不力,虛報(bào)普惠金融指標(biāo)數(shù)據(jù),資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域,違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù),減費(fèi)讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步提高站位,堅(jiān)決把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會(huì)精神上來,堅(jiān)決擯棄偏離主業(yè)、脫實(shí)向虛、盲目擴(kuò)張等錯(cuò)誤觀念和粗放經(jīng)營(yíng)模式,堅(jiān)持正確發(fā)展方向,積極履行社會(huì)責(zé)任。要努力探索促進(jìn)科技創(chuàng)新的金融服務(wù),加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的支持力度,圍繞實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融,不斷改善小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù),把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié),確保服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)各項(xiàng)政策要求落到實(shí)處。

        二、聚焦風(fēng)險(xiǎn)漏洞,加快補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)管理短板。

        從機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管檢查情況看,貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷售適當(dāng)性要求執(zhí)行不力等問題仍然突出。各銀行機(jī)構(gòu)要把常態(tài)化的'強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合,聚焦問題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強(qiáng)烈的領(lǐng)域,明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和管控措施,增強(qiáng)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性控制,強(qiáng)化制度執(zhí)行和監(jiān)督評(píng)價(jià),加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。要圍繞近期風(fēng)險(xiǎn)事件,深入排查內(nèi)控缺陷,加大日常檢查巡查力度,強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)和各經(jīng)營(yíng)單位的管理約束,對(duì)屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理,從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景、授信審查不嚴(yán)等頑瘴痼疾,切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平,彰顯內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)成效。

        三、狠抓人員管理,強(qiáng)化常態(tài)化異常行為監(jiān)測(cè)排查。

        不少銀行機(jī)構(gòu)運(yùn)用智能化、網(wǎng)格化手段加強(qiáng)員工行為的精細(xì)化管理,今年以來,員工網(wǎng)格覆蓋率、格長(zhǎng)日常排查履職率和排查記錄異常人數(shù)均有顯著增長(zhǎng)。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足,案件風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)崗位有效制衡,規(guī)范不相容崗位管理,嚴(yán)格落實(shí)重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求,將相關(guān)執(zhí)行情況納入績(jī)效考評(píng)中。要強(qiáng)化員工勞動(dòng)合同管理,嚴(yán)厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警能力,抓早抓小、防微杜漸。針對(duì)重要崗位關(guān)鍵人員,要豐富監(jiān)測(cè)手段建立更為嚴(yán)格的異常行為排查機(jī)制,對(duì)有章不循、違規(guī)操作的要嚴(yán)肅處理,提升從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。

        四、嚴(yán)肅內(nèi)部問責(zé),切實(shí)增強(qiáng)懲戒震懾效果。

        隨著銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治的持續(xù)深入,銀行機(jī)構(gòu)自我糾偏、整改問責(zé)的自覺性不斷增強(qiáng)。但當(dāng)前銀行內(nèi)部問責(zé)層級(jí)總體偏低,屢查屢犯問題集中整治中,有銀行甚至對(duì)總行人員“零問責(zé)”。各銀行機(jī)構(gòu)要切實(shí)扭轉(zhuǎn)當(dāng)前內(nèi)部問責(zé)“寬松軟”的狀況,建立健全從總行到分支行的責(zé)任認(rèn)定與追究機(jī)制,不得以誡勉談話、扣減積分、經(jīng)濟(jì)處理等方式替代紀(jì)律處分,要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題。對(duì)屢查屢犯問題的整改問責(zé),要堅(jiān)持更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)和更高要求。對(duì)監(jiān)管部門責(zé)令內(nèi)部問責(zé)的,要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。對(duì)重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為,要嚴(yán)肅追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。

        五、注重管常管長(zhǎng),完善內(nèi)控合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制。

        20xx年市場(chǎng)亂象整治工作開展以來,銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)修訂制度8.35萬項(xiàng),完善系統(tǒng)4766個(gè),開展了案例警示、問題通報(bào)及合規(guī)培訓(xùn)等形式多樣的教育活動(dòng),合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內(nèi)控合規(guī)管理資源不足、獨(dú)立性不高、條線話語權(quán)不夠等情況仍不同程度存在,部分銀行治理管控薄弱,“兩會(huì)一層”履職不充分,個(gè)別銀行甚至監(jiān)督制衡機(jī)制失效、內(nèi)控合規(guī)管理形同虛設(shè)。各銀行機(jī)構(gòu)必須深刻認(rèn)識(shí)穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的底線要求,要持續(xù)開展自查自糾和屢查屢犯問題整治,對(duì)突出問題必須心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設(shè)年活動(dòng)為契機(jī),以“當(dāng)下改”促“長(zhǎng)久立”,突出績(jī)效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵(lì),開展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部控制評(píng)價(jià),做到防患于未然。

        六、注重統(tǒng)籌施策,推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理常抓不懈。

        各級(jí)監(jiān)管部門堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)行為嚴(yán)查嚴(yán)處,全系統(tǒng)20xx年以來累計(jì)處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)9579家次,處罰責(zé)任人員1.22萬人次,罰沒合計(jì)104.36億元,超以往十幾年總和,有力促進(jìn)了銀行機(jī)構(gòu)牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級(jí)監(jiān)管部門要把推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力的重要抓手。督促銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)內(nèi)控合規(guī)主體責(zé)任,對(duì)機(jī)構(gòu)自查問題畸少、避重就輕的,應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管檢查、督促查擺問題;對(duì)反映問題較多的,應(yīng)有針對(duì)性地指導(dǎo)彌補(bǔ)缺陷、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)事件。要加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門的貫通協(xié)作,一體推進(jìn)合規(guī)文化與清廉金融文化建設(shè),構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長(zhǎng)效機(jī)制,為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力金融支持。

        第二篇:銀行內(nèi)控合規(guī)個(gè)人工作總結(jié)

        一、內(nèi)審成果及其作用

        人民銀行內(nèi)審成果,可簡(jiǎn)言為“實(shí)績(jī)”與“實(shí)效”,是審計(jì)事項(xiàng)與審計(jì)管理的總結(jié)與歸納,是未來審計(jì)工作的一種預(yù)測(cè),可通過各類方式予以陳述,并對(duì)人民銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)和內(nèi)部控制活動(dòng)起積極的推動(dòng)作用。

        一份內(nèi)審工作總結(jié)一般不會(huì)少這樣幾個(gè)字眼:“審計(jì)查出問題X個(gè),查出違規(guī)金額Y元,整改得到落實(shí)Z個(gè)……”。這就是一個(gè)工作階段內(nèi)審人員所創(chuàng)下的工作成績(jī),通常,也是將此作為衡量?jī)?nèi)審成績(jī)與查處力度的一個(gè)尺碼,但內(nèi)部審計(jì)成果不單指查出問題的多少。人民銀行內(nèi)部審計(jì)從全面審計(jì)、專項(xiàng)審計(jì)、后續(xù)審計(jì)和領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)拓展到內(nèi)控評(píng)審、履職審計(jì)并朝著績(jī)效審計(jì)方向漸進(jìn)的過程,可視為內(nèi)審成果的“成長(zhǎng)史”,蘊(yùn)涵了審計(jì)方式從賬務(wù)的全面核對(duì)與試算到抽樣審計(jì)方式的廣泛應(yīng)用;內(nèi)審目標(biāo)從查錯(cuò)糾弊到風(fēng)險(xiǎn)全程控制的提出;審計(jì)手段從手工審計(jì)到以計(jì)算機(jī)審計(jì)為主的提出;內(nèi)審職能從監(jiān)督評(píng)價(jià)到監(jiān)督與服務(wù)并重的提出;內(nèi)審內(nèi)容從財(cái)務(wù)的合規(guī)性、合法性向效益性方向轉(zhuǎn)變等幾方面的成長(zhǎng),這些都是審計(jì)成果借鑒、利用與轉(zhuǎn)化的結(jié)晶。內(nèi)審成果推動(dòng)著人民銀行審計(jì)技能與質(zhì)量的不斷提高DD審前調(diào)查引起高度重視,重要性水平評(píng)估、憑借風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)適時(shí)開展審計(jì)的檢查方式正在踐行,審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。內(nèi)審成果推動(dòng)著人民銀行內(nèi)審理論與實(shí)踐的不斷發(fā)展與豐富DD風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)的逐步應(yīng)用,使人民銀行內(nèi)審內(nèi)容、方式、方法、思維及工作制度與管理辦法作了相應(yīng)的調(diào)整與充實(shí),出臺(tái)了《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)辦法(試行)》和《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)指南》等。內(nèi)審成果促進(jìn)著人民銀行內(nèi)部管理方式的優(yōu)化DD以人為本的內(nèi)部管理理念不斷深入,環(huán)境建設(shè)得到加強(qiáng),人人參與內(nèi)控管理意識(shí)得到增強(qiáng),建立了信息溝通與交流平臺(tái),有效地控制和防范來自組織內(nèi)、外部的風(fēng)險(xiǎn),出臺(tái)了各類行之有效地激勵(lì)與約束管理制度與辦法。

        審計(jì)成果不是零散的,它需要加工、提煉,它可以是一個(gè)細(xì)小審計(jì)技能的突破,審計(jì)方式的更新,也可以是一項(xiàng)制度與規(guī)范,更可以是新的內(nèi)審理論與實(shí)踐的誕生,毋庸置疑,內(nèi)審科研成果與專利屬于內(nèi)審成果范疇。

        二、內(nèi)審成果利用、轉(zhuǎn)化與梗阻

        通常,視審計(jì)結(jié)論與決定(內(nèi)審意見)為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化的唯一通道。實(shí)際上,內(nèi)審工作的各個(gè)環(huán)節(jié)都在為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化作各類鋪墊,如:基于職能部門的業(yè)務(wù)操作流程與規(guī)范而擬定的審計(jì)方案是審計(jì)成果雛形與有機(jī)組成部分;充分利用現(xiàn)有審計(jì)經(jīng)驗(yàn)、技術(shù)條件,圓滿完成內(nèi)審任務(wù),實(shí)現(xiàn)審計(jì)目標(biāo),達(dá)到預(yù)期效果是審計(jì)成果的奠基石;內(nèi)審報(bào)告、專題案例分析、內(nèi)審綜合分析和內(nèi)審工作總結(jié)是凝煉審計(jì)成果的渠道;內(nèi)審經(jīng)驗(yàn)交流又是新一輪審計(jì)成果的捷徑。

        為查而查,為整改而整改,為完成任務(wù)而完成任務(wù)的工作態(tài)度只能成為內(nèi)審成果的梗阻。當(dāng)前基層人民銀行一個(gè)較為普遍的問題是“屢查屢犯”得不到徹底根治便是這種工作態(tài)度所致,其中,不排除內(nèi)審建議過于籠統(tǒng),針對(duì)性不強(qiáng),內(nèi)審整改跟蹤舉措不力;不排除內(nèi)審干部對(duì)問題定性不準(zhǔn),證據(jù)不足;不排除因內(nèi)審人員的“慎獨(dú)”而導(dǎo)致的審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)所致。

        各類材料僅停留在表層文字功夫上或敷衍了事,疏于開展切合實(shí)際的比照、分析和總結(jié),只能是內(nèi)審成果的梗阻。當(dāng)前基層人民銀行內(nèi)審部門仍不同程度存在“浮夸”的不良習(xí)氣,只看到成績(jī),看不到缺點(diǎn)與差距,片面地夸大業(yè)績(jī),拿不出真材實(shí)料,不注重工作經(jīng)驗(yàn)與審計(jì)技能的總結(jié)、積累與交流,只浮于人員思想動(dòng)態(tài)的表層分析上,人云亦云,談不上“探索”、“預(yù)見”與“求新”。

        內(nèi)審自身管理制度不健全、執(zhí)行制度流于形式勢(shì)必成為內(nèi)審成果的梗阻。內(nèi)審的“矛”一向是指向被審對(duì)象,監(jiān)督被審對(duì)象的職責(zé)、崗位、流程與制度,查找各類可疑風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),而自身內(nèi)部管理制度簡(jiǎn)陋、職責(zé)不清、工作透明度不高?,F(xiàn)場(chǎng)審計(jì)除了必要的內(nèi)審?fù)ㄖ仨毘鼍?,?nèi)審報(bào)告必須遞交,內(nèi)審處理決定必須下達(dá)外,一切能“靈活”的盡可能“靈活”,現(xiàn)場(chǎng)該收集的證據(jù)未收集,該整的工作底稿未整,該列的事實(shí)未列,事后補(bǔ)正、補(bǔ)救的現(xiàn)象在基層人民銀行內(nèi)審部門時(shí)有發(fā)生。

        領(lǐng)導(dǎo)不重視,工作無激情,成員不配合也是內(nèi)審成果的梗阻。有了成績(jī)得不到領(lǐng)導(dǎo)層的欣賞,有求新欲望得不到領(lǐng)導(dǎo)的支持,內(nèi)審成果很可能被扼殺在萌芽狀態(tài)。工作無激情,為了“績(jī)效”而制作“績(jī)效”,只能是耗費(fèi),達(dá)不到實(shí)際奏效。缺乏和諧的工作氛圍,缺乏良好分工,不能最大限度地調(diào)動(dòng)一切積極因素,發(fā)揮團(tuán)隊(duì)作用,這一切都會(huì)形成一些人為的,不必要的梗阻。

        三、促成內(nèi)審成果利用的幾個(gè)保障

        綜上所述,內(nèi)審成果的利用與轉(zhuǎn)化集中體現(xiàn)在內(nèi)審整改的全面落實(shí),最小投入獲取最大收益以及風(fēng)險(xiǎn)的最小容忍度。要促成內(nèi)審成果利用,必須從以下幾個(gè)方面尋求保障舉措:

        (一)把握“度、量、衡”,執(zhí)行責(zé)任追究制。責(zé)任追究是鞏固內(nèi)審成果的良好舉措,追究要界定出職責(zé),分清領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、管理責(zé)任和直接責(zé)任,追究應(yīng)圍繞人民銀行風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行逐級(jí)分類,充分考慮各層級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)源,理清性質(zhì),作出合理、公正的責(zé)任追究,避免同一組織不同部門在同類問題上追究尺度過于懸殊,追究還應(yīng)圍繞內(nèi)審人員崗位職責(zé)與工作質(zhì)量,分析審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主、客觀因素,建立審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)備案錄。

        (二)商議、協(xié)調(diào)與溝通,打造良好體內(nèi)監(jiān)督機(jī)制。一個(gè)良好的體內(nèi)監(jiān)督機(jī)制要求崗位監(jiān)控、部門監(jiān)控和內(nèi)審監(jiān)督達(dá)到良性互動(dòng),這個(gè)監(jiān)督機(jī)制便是內(nèi)審、事后監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察及相關(guān)部門組成的大監(jiān)督工作機(jī)制。內(nèi)審部門須與職能部門建立商議制度,商議要有備案,保障領(lǐng)導(dǎo)層就內(nèi)審監(jiān)督與職能部門的爭(zhēng)議進(jìn)行協(xié)調(diào),協(xié)調(diào)要有流程,內(nèi)部審計(jì)還要定期通報(bào)監(jiān)督結(jié)果,將部門監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和群眾監(jiān)督納入內(nèi)控制度體系,取得領(lǐng)導(dǎo)重視與支持,規(guī)避審計(jì)信息不對(duì)稱的問題。

        (三)梳理、總結(jié)與分析,利用好現(xiàn)有的提煉平臺(tái)?!秲?nèi)審案例分析》、《內(nèi)審查處統(tǒng)計(jì)報(bào)告》、《內(nèi)審綜合分析》和《內(nèi)控報(bào)告》組成了內(nèi)審工作梳理、總結(jié)與分析平臺(tái),從《案例分析》到《內(nèi)控報(bào)告》是一個(gè)從個(gè)體問題到總體問題再到整體綜述的分析過程。內(nèi)審干部必須據(jù)實(shí)、詳細(xì)地開展分析與報(bào)告,關(guān)注內(nèi)在兼容性,從審計(jì)過程捕捉個(gè)性化的問題,從整體情況尋找解決問題的突破口,總結(jié)與提煉內(nèi)審工作經(jīng)驗(yàn)與做法,并及時(shí)反饋有價(jià)值的信息,達(dá)到信息共享、價(jià)值互用、相互促進(jìn)、共同提高之目的。

        (四)調(diào)研、積累與交流,挖掘新的工作方法與思路。立足當(dāng)?shù)厝嗣胥y行業(yè)務(wù)活動(dòng),開展實(shí)地內(nèi)審調(diào)研,掌握業(yè)務(wù)活動(dòng)總體態(tài)勢(shì),及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)審工作的局限與不足,有的放矢地開展內(nèi)審檢查,調(diào)研不是簡(jiǎn)單地遞交一份達(dá)到字?jǐn)?shù)要求的報(bào)告或調(diào)研文章,而應(yīng)具備一定的可用價(jià)值,調(diào)研內(nèi)容不應(yīng)局限在自身內(nèi)審工作范疇,而應(yīng)拓展到人民銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)中,每做一件事,能有一份小結(jié),每想做一件,能有計(jì)劃或及時(shí)補(bǔ)正計(jì)劃,內(nèi)審工作就是一個(gè)日積月累,循序漸進(jìn)的過程。評(píng)選優(yōu)秀課題,開展學(xué)術(shù)交流,“請(qǐng)進(jìn)來,送出去”的內(nèi)審工作經(jīng)驗(yàn)與交流仍然是當(dāng)前值得推崇的舉措,如何“為我所用”,如何做到“人無我有,人有我新”,一切從實(shí)出發(fā)。

        四、促成內(nèi)審成果轉(zhuǎn)化的幾點(diǎn)建議

        源于審計(jì)實(shí)踐的內(nèi)審成果上升為理論境界之后,還必須應(yīng)用到內(nèi)審工作實(shí)踐中,轉(zhuǎn)化為審計(jì)工作的新生力量,這種循環(huán)往復(fù)的關(guān)節(jié)點(diǎn)在于:

        一要謀求審計(jì)檢查方式與技能的突破。賬、表、簿、證通常是內(nèi)審人員“糾纏不休”的客體,要保障“核實(shí)勾稽“和”尋找出入”的工作質(zhì)量,可學(xué)習(xí)、借鑒先進(jìn)的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警預(yù)報(bào)方式,運(yùn)用科技手段,嘗試一些簡(jiǎn)便易行的檢查方式,縮短驗(yàn)算、核對(duì)過程。采取后續(xù)審計(jì)及時(shí)跟進(jìn)的連續(xù)性監(jiān)督工作方式,打破內(nèi)審工作“間歇性噴泉”效應(yīng),保持內(nèi)審監(jiān)督信息的適時(shí)與連貫,同時(shí),強(qiáng)化人員培訓(xùn),彰顯內(nèi)審分析評(píng)價(jià)的透析力,謀求審計(jì)檢查效率的倍增。

        二要謀求內(nèi)審管理制度與規(guī)范的完善。內(nèi)部審計(jì)人員的工作行為與過程,必須置于內(nèi)部管理制度,每位內(nèi)審成員應(yīng)有相對(duì)應(yīng)的崗位與職責(zé),職責(zé)的履行應(yīng)有科學(xué)、合理的激勵(lì)與約束制度。建立內(nèi)審人員準(zhǔn)入、交流和學(xué)習(xí)制度,建立現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)行為規(guī)范,建立審計(jì)項(xiàng)目立項(xiàng)、審批、報(bào)告與信息反饋工作制度,完善內(nèi)審文書流轉(zhuǎn)、保管與檢查制度,建立、健全內(nèi)控評(píng)審制度,建立一套能凸顯本地內(nèi)審工作特色,有利于調(diào)度每位內(nèi)審人員積極性的整合辦法,梳理、修繕與整合制度,營(yíng)造嚴(yán)謹(jǐn)、和諧的工作氛圍與秩序。

        三要謀求組織內(nèi)部管理制度的不斷完善。內(nèi)部審計(jì)不能停留在羅列內(nèi)控制度建立與否上,要上升到評(píng)價(jià)內(nèi)部管理制度的優(yōu)劣上,分析內(nèi)控制度體系能否駕馭整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng),核對(duì)每一個(gè)違規(guī)與差錯(cuò)是否有條款與之對(duì)應(yīng)并施于約束,科學(xué)合理地設(shè)計(jì)測(cè)試分析表和分析報(bào)告,及時(shí)提出修正建議,將內(nèi)控制度評(píng)價(jià)工作列入內(nèi)部審計(jì)常規(guī)性的工作范疇,促進(jìn)組織內(nèi)部管理制度不斷推陳出新。

        四要謀求組織內(nèi)部每位員工自覺踐行。內(nèi)部審計(jì)人員必須自始自終堅(jiān)持“審必果、果必用”的指導(dǎo)思想,視每一項(xiàng)審計(jì)為新的一次嘗試、新的一次積累,注重每個(gè)環(huán)節(jié),保質(zhì)、保量全面地完成審計(jì)工作,本著有利于糾改,有利落實(shí),提出具體的、切實(shí)可行的整改建議,建立與執(zhí)行整改跟蹤調(diào)查、查訪制度,將審計(jì)結(jié)果與干部考核、用人機(jī)制對(duì)接,促使自我約束,認(rèn)真履責(zé)盡職,使內(nèi)部審計(jì)威懾力影響到組織內(nèi)部每位員工、每個(gè)層級(jí)。

        第三篇:銀行合規(guī)工作總結(jié)

        眨眼間,20xx年即將結(jié)束,回首這一年的工作,總結(jié)如下:

        一、這一年里,我不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高政治思想覺悟和業(yè)務(wù)技能。為提高政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,迅速適應(yīng)新時(shí)期金融工作的需要,在實(shí)際工作中嚴(yán)格要求自己,努力做到大事講原則,小事講風(fēng)格,對(duì)待同志以誠(chéng)相見,共同搞好工作,在堅(jiān)持經(jīng)常不斷學(xué)習(xí)政治的同時(shí),我還始終不忘加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),作為支行信貸部的審查崗,20xx年我通過競(jìng)選繼續(xù)著審查崗這個(gè)崗位,對(duì)于此我熟悉而又陌生的崗位,說熟悉,是因?yàn)槲抑耙彩菑氖碌膶彶楣ぷ?,說陌生,是因?yàn)樾刨J各項(xiàng)制度均在不斷地健全完善,很多新的規(guī)定對(duì)我來說十分陌生。所以,在實(shí)際工作中出現(xiàn)的疑難問題我虛心求教,向身邊的同志們學(xué)習(xí),積極參加縣行和市行組織的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),我認(rèn)為不懂不要緊,只要我肯學(xué),只要我努力,一份耕耘就會(huì)有一份收獲!通過學(xué)習(xí)提高了自己的思想覺悟和工作能力,有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作順利開展。

        二、認(rèn)真履行職責(zé),踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。作為一名審查崗,我深知身上的重?fù)?dān)。我堅(jiān)持貸款的“三查”制度和行里制定的'一系列信貸管理制度,不繼拓寬自己的

        業(yè)務(wù)能力,不放過對(duì)xx信貸資產(chǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的審查,合理地提出自己的審查意見,把握貸款發(fā)放的合法性、合規(guī)性!堅(jiān)決杜絕信貸員的一些人情做法,按信貸規(guī)范操作程序辦理,努力使信貸工作上規(guī)范化。同時(shí),我也幫助信貸員整理信貸檔案(一些基礎(chǔ)資料)。我深知,審查這項(xiàng)工作即繁瑣又重要,需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來完成,但我堅(jiān)持做到了及時(shí)完成任務(wù),今天的事今天做,絕不拖拉到明天。

        三、積極做好其他工作。除做好本職工作之外,本人服從領(lǐng)導(dǎo)的安排,積極主動(dòng)的做好各項(xiàng)工作,為xx經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的順利完成而同心同德,盡心盡力。在營(yíng)銷工作中,我繼續(xù)著自己對(duì)定活期存款的兼職客戶經(jīng)理工作,并把它作為一項(xiàng)義務(wù)對(duì)待,為xx的儲(chǔ)蓄余額增長(zhǎng)貢獻(xiàn)一份自己的力量。沒有規(guī)矩不成方圓,我始終能夠遵守行里的各項(xiàng)規(guī)章制度,遵守勞動(dòng)紀(jì)律,平時(shí)有事很少請(qǐng)假,堅(jiān)持小病小事不請(qǐng)假,并經(jīng)常加班加點(diǎn),從無怨言,樹立良好的形象,受到領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評(píng)。

        四、自我評(píng)價(jià):經(jīng)過一年來的努力,我在工作中取得了一定的成績(jī),基本能勝任此崗位,但還存在著很大的差距和不足,一是政治水平和業(yè)務(wù)技能還不能適應(yīng)新形勢(shì)發(fā)展的需求,二是開拓進(jìn)取,創(chuàng)新意識(shí)不足。三是對(duì)我行新的信貸業(yè)務(wù)及知識(shí)向信貸員傳達(dá)的深度不夠,在新的一年里,我要加強(qiáng)政治和業(yè)務(wù)的不斷學(xué)習(xí),團(tuán)結(jié)同志,勇于創(chuàng)新,發(fā)揚(yáng)成績(jī),吸取教訓(xùn),向身邊的同志學(xué)習(xí),取長(zhǎng)補(bǔ)短,增強(qiáng)工作能力,我相信自己能做一名合格的xx員工,當(dāng)好xx的資產(chǎn)的看門人。

        第四篇:銀行合規(guī)工作個(gè)人總結(jié)

        今年以來,各銀行機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管部門認(rèn)真貫徹落實(shí)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”相關(guān)部署,聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準(zhǔn)薄弱環(huán)節(jié),強(qiáng)化整治、補(bǔ)齊短板,將狠抓內(nèi)控合規(guī)管理與提升金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展緊密結(jié)合,取得了階段性成效。

        但應(yīng)清醒看到,當(dāng)前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜嚴(yán)峻,一些長(zhǎng)期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實(shí)國(guó)家宏觀政策不力,有的銀行授信管理領(lǐng)域問題屢查屢犯,有的銀行監(jiān)管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據(jù)業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險(xiǎn)事件,社會(huì)影響惡劣,損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù),暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內(nèi)部員工道德風(fēng)險(xiǎn)突出等問題。亟需汲取教訓(xùn)、舉一反三,加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞,從根本上扭轉(zhuǎn)重效益輕合規(guī)、內(nèi)控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。

        為督促銀行機(jī)構(gòu)筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”,切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,夯實(shí)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基,經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)同意,現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下:

        一、堅(jiān)守主責(zé)主業(yè),堅(jiān)定貫徹落實(shí)中央重大決策部署。

        總體上看,銀行機(jī)構(gòu)能夠自覺主動(dòng)將黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟(jì)金融工作各項(xiàng)要求轉(zhuǎn)化為自身發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)控目標(biāo)和管理行動(dòng)。但仍有銀行落實(shí)重大決策部署不力,虛報(bào)普惠金融指標(biāo)數(shù)據(jù),資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域,違規(guī)新增地方政府隱性債務(wù),減費(fèi)讓利措施執(zhí)行不到位。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步提高站位,堅(jiān)決把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到黨的十九屆六中全會(huì)精神上來,堅(jiān)決擯棄偏離主業(yè)、脫實(shí)向虛、盲目擴(kuò)張等錯(cuò)誤觀念和粗放經(jīng)營(yíng)模式,堅(jiān)持正確發(fā)展方向,積極履行社會(huì)責(zé)任。要努力探索促進(jìn)科技創(chuàng)新的金融服務(wù),加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的支持力度,圍繞實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融,不斷改善小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù),把更多金融資源配置到鄉(xiāng)村振興的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié),確保服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)各項(xiàng)政策要求落到實(shí)處。

        二、聚焦風(fēng)險(xiǎn)漏洞,加快補(bǔ)齊內(nèi)控合規(guī)管理短板。

        從機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管檢查情況看,貸款“三查”不盡職、統(tǒng)一授信管理不到位、銷售適當(dāng)性要求執(zhí)行不力等問題仍然突出。各銀行機(jī)構(gòu)要把常態(tài)化的強(qiáng)內(nèi)控、促合規(guī)與階段性的補(bǔ)短板、除頑疾相結(jié)合,聚焦問題多發(fā)環(huán)節(jié)和人民群眾反映強(qiáng)烈的領(lǐng)域,明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和管控措施,增強(qiáng)系統(tǒng)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的剛性控制,強(qiáng)化制度執(zhí)行和監(jiān)督評(píng)價(jià),加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。要圍繞近期風(fēng)險(xiǎn)事件,深入排查內(nèi)控缺陷,加大日常檢查巡查力度,強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)和各經(jīng)營(yíng)單位的管理約束,對(duì)屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理,從根源上整治虛構(gòu)貿(mào)易背景、授信審查不嚴(yán)等頑瘴痼疾,切實(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平,彰顯內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)成效。

        三、狠抓人員管理,強(qiáng)化常態(tài)化異常行為監(jiān)測(cè)排查。

        不少銀行機(jī)構(gòu)運(yùn)用智能化、網(wǎng)格化手段加強(qiáng)員工行為的精細(xì)化管理,今年以來,員工網(wǎng)格覆蓋率、格長(zhǎng)日常排查履職率和排查記錄異常人數(shù)均有顯著增長(zhǎng)。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足,案件風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)。各銀行機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)崗位有效制衡,規(guī)范不相容崗位管理,嚴(yán)格落實(shí)重要崗位輪換、強(qiáng)制休假及任職回避等監(jiān)管要求,將相關(guān)執(zhí)行情況納入績(jī)效考評(píng)中。要強(qiáng)化員工勞動(dòng)合同管理,嚴(yán)厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警能力,抓早抓小、防微杜漸。針對(duì)重要崗位關(guān)鍵人員,要豐富監(jiān)測(cè)手段建立更為嚴(yán)格的異常行為排查機(jī)制,對(duì)有章不循、違規(guī)操作的要嚴(yán)肅處理,提升從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。

        四、嚴(yán)肅內(nèi)部問責(zé),切實(shí)增強(qiáng)懲戒震懾效果。

        隨著銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治的持續(xù)深入,銀行機(jī)構(gòu)自我糾偏、整改問責(zé)的自覺性不斷增強(qiáng)。但當(dāng)前銀行內(nèi)部問責(zé)層級(jí)總體偏低,屢查屢犯問題集中整治中,有銀行甚至對(duì)總行人員“零問責(zé)”。各銀行機(jī)構(gòu)要切實(shí)扭轉(zhuǎn)當(dāng)前內(nèi)部問責(zé)“寬松軟”的狀況,建立健全從總行到分支行的責(zé)任認(rèn)定與追究機(jī)制,不得以誡勉談話、扣減積分、經(jīng)濟(jì)處理等方式替代紀(jì)律處分,要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問后”等問題。對(duì)屢查屢犯問題的整改問責(zé),要堅(jiān)持更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)和更高要求。對(duì)監(jiān)管部門責(zé)令內(nèi)部問責(zé)的,要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。對(duì)重大信用風(fēng)險(xiǎn)事件、重大違法違規(guī)或重大案件中存在的失職瀆職行為,要嚴(yán)肅追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和管理責(zé)任。

        五、注重管常管長(zhǎng),完善內(nèi)控合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制。

        20xx年市場(chǎng)亂象整治工作開展以來,銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)修訂制度8.35萬項(xiàng),完善系統(tǒng)4766個(gè),開展了案例警示、問題通報(bào)及合規(guī)培訓(xùn)等形式多樣的教育活動(dòng),合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的行業(yè)文化持續(xù)厚植。但內(nèi)控合規(guī)管理資源不足、獨(dú)立性不高、條線話語權(quán)不夠等情況仍不同程度存在,部分銀行治理管控薄弱,“兩會(huì)一層”履職不充分,個(gè)別銀行甚至監(jiān)督制衡機(jī)制失效、內(nèi)控合規(guī)管理形同虛設(shè)。各銀行機(jī)構(gòu)必須深刻認(rèn)識(shí)穩(wěn)健合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的底線要求,要持續(xù)開展自查自糾和屢查屢犯問題整治,對(duì)突出問題必須心中有數(shù)、持續(xù)跟蹤整改。要以今年的建設(shè)年活動(dòng)為契機(jī),以“當(dāng)下改”促“長(zhǎng)久立”,突出績(jī)效考核中內(nèi)控合規(guī)因素的比重和正向激勵(lì),開展常態(tài)化的內(nèi)控檢查排查和內(nèi)部控制評(píng)價(jià),做到防患于未然。

        六、注重統(tǒng)籌施策,推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)管理常抓不懈。

        各級(jí)監(jiān)管部門堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)行為嚴(yán)查嚴(yán)處,全系統(tǒng)20xx年以來累計(jì)處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)9579家次,處罰責(zé)任人員1.22萬人次,罰沒合計(jì)104.36億元,超以往十幾年總和,有力促進(jìn)了銀行機(jī)構(gòu)牢固樹立“內(nèi)控優(yōu)先、合規(guī)為本”的理念。各級(jí)監(jiān)管部門要把推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力的重要抓手。督促銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)內(nèi)控合規(guī)主體責(zé)任,對(duì)機(jī)構(gòu)自查問題畸少、避重就輕的,應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管檢查、督促查擺問題;對(duì)反映問題較多的,應(yīng)有針對(duì)性地指導(dǎo)彌補(bǔ)缺陷、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)事件。要加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察部門的貫通協(xié)作,一體推進(jìn)合規(guī)文化與清廉金融文化建設(shè),構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的長(zhǎng)效機(jī)制,為構(gòu)建新發(fā)展格局提供有力金融支持。

        第五篇:銀行合規(guī)工作個(gè)人總結(jié)

        ⅩⅩ年,為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí),提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力,培育良好的合規(guī)文化,實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營(yíng),我行以科學(xué)發(fā)展觀和ⅩⅩ銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導(dǎo),以貫徹企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領(lǐng),以落實(shí)《中國(guó)ⅩⅩ銀行內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)綱要》和《中國(guó)ⅩⅩ銀行內(nèi)部控制基本制度》、《中國(guó)ⅩⅩ銀行合規(guī)政策》為主線,統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動(dòng)、多策并舉、持續(xù)推進(jìn)包括合規(guī)價(jià)值文化、合規(guī)制度文化、合規(guī)執(zhí)行文化在內(nèi)的合規(guī)文化建設(shè),努力形成全行員工高度認(rèn)同、自覺遵循、具有ⅩⅩ銀行特色、成熟的合規(guī)文化,為我行穩(wěn)健發(fā)展提供了保障?,F(xiàn)將我行合規(guī)文化建設(shè)工作總結(jié)如下:

        一、高度重視,抓認(rèn)識(shí)到位和組織落實(shí)

        為了保證合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的正常開展,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,并且周密部署:提前時(shí)間組織召開會(huì)議,學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神,深刻領(lǐng)會(huì)開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的重要意義,認(rèn)真部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)。成立了以任組長(zhǎng),任副組長(zhǎng),各單位主要負(fù)責(zé)人為組員的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,具體負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的組織和實(shí)施。各單位統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí),加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),主要負(fù)責(zé)同志要以身作則,親自過問活動(dòng)開展情況,帶頭參加學(xué)習(xí)教育,保證合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)扎實(shí)有效的開展。同時(shí)各部門合理安排,把合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)與加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)、開展廉潔文化建設(shè)、懲治和預(yù)防體系建設(shè)緊密結(jié)合,確保了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的統(tǒng)籌兼顧,相互促進(jìn),有序推進(jìn)。

        (一為切實(shí)加強(qiáng)有我行特色的合規(guī)文化建設(shè)工作,主要抓了四方面工作:

        一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設(shè)工程實(shí)施方案》?!胺桨浮痹隗w現(xiàn)總行要求內(nèi)容的基礎(chǔ)上,結(jié)合我行實(shí)際,提出了合規(guī)文化建設(shè)的近期、中期和長(zhǎng)期目標(biāo)及“合規(guī)文化建設(shè)工程”的思路、原則和方法。同時(shí),創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設(shè)”的重要理念,使我行的“合規(guī)年”活動(dòng)能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰(zhàn)略高度來開展。

        二是加強(qiáng)合規(guī)“精神文化”的建設(shè)。我們結(jié)合我行的特點(diǎn),一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的活動(dòng)口號(hào);另一方面開展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動(dòng)。為增強(qiáng)“合規(guī)年”活動(dòng)的宣傳效果,我們堅(jiān)持“四結(jié)合”的原則,即:“點(diǎn)、線、面”相結(jié)合;合規(guī)宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合;形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò)宣傳相結(jié)合;動(dòng)態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結(jié)合的原則,充分利用簡(jiǎn)報(bào)、網(wǎng)絡(luò)、墻報(bào)、專欄、桌牌、橫幅、手冊(cè)、宣傳單等形式,廣泛宣傳“合規(guī)年”活動(dòng)。為及時(shí)反映動(dòng)態(tài),通報(bào)情況,交流經(jīng)驗(yàn),推進(jìn)工作,通過設(shè)立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”、“工作動(dòng)態(tài)”和“合規(guī)知識(shí)”等專欄,全方位、多層面、寬角度反映在實(shí)施“合規(guī)文化建設(shè)工程”中的新問題、新做法、新經(jīng)驗(yàn)。通過有聲有色的宣傳,全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設(shè)氛圍。

        三是加強(qiáng)了合規(guī)制度文化建設(shè)。為增強(qiáng)制度文化的約束性、嚴(yán)肅性、原則性和操作性,同時(shí),為各項(xiàng)工作合格經(jīng)營(yíng),穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障,我們組織人員對(duì)制度進(jìn)行了梳理工作,全行編輯了《》,有的部門結(jié)合實(shí)際也編輯了制度匯編。

        四是豐富了合規(guī)行為文化建設(shè)內(nèi)容。一方面以“賽”增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。行先后開展了多次合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽,使員工增長(zhǎng)了知識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)意識(shí)。另一方面以“文”反映合規(guī)動(dòng)態(tài)。先后開展“我為合規(guī)做貢獻(xiàn)”征文比賽活動(dòng),從理論角度探索了新形勢(shì)下合規(guī)文化建設(shè)的新思路。

        (二反洗錢評(píng)價(jià)工作開展順利并取得實(shí)效,培訓(xùn)和征文活動(dòng)也取得良好效果,領(lǐng)導(dǎo)重視程度普遍提高,反洗錢內(nèi)控建設(shè)趨于完善,前臺(tái)人員對(duì)反洗錢規(guī)定的學(xué)習(xí)掌握有較大提高。強(qiáng)化了反洗錢培訓(xùn)工作,通過實(shí)際操作訓(xùn)練、崗前培訓(xùn)等形式,認(rèn)真宣貫反洗錢相關(guān)知識(shí)。

        (三機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)活動(dòng)逐級(jí)有序開展。評(píng)價(jià)基本反映出機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況,推動(dòng)了全行經(jīng)營(yíng)管理行為規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化,各部門按照方案要求逐級(jí)組織自評(píng)和復(fù)評(píng)活動(dòng),對(duì)于制度和流程的評(píng)價(jià)較為認(rèn)真和全面,而對(duì)于執(zhí)行狀況的評(píng)價(jià)有偏離,評(píng)價(jià)結(jié)果基本能夠反映機(jī)構(gòu)整體的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況。通過分析^p問題,落實(shí)整改措施,評(píng)價(jià)活動(dòng)取得了一些積極的工作成果。

        (四法律事務(wù)工作圍繞“四個(gè)辦法”這一中心,采取多項(xiàng)措施,進(jìn)一步規(guī)范工作流程,提高法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實(shí)施細(xì)則后,各部門都能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度,按制度規(guī)定的職責(zé)和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題:對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作思想重視程度不夠,不能充分認(rèn)識(shí)防范法律風(fēng)險(xiǎn)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義;對(duì)法律事務(wù)管理工作流程執(zhí)行不到位;個(gè)別分行學(xué)習(xí)的主動(dòng)性不足等。

        第六篇:銀行合規(guī)工作總結(jié)

        我們作為銀行的一份子,是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的發(fā)展是否合規(guī)與員工是否具備一定的的文化修養(yǎng),是否誠(chéng)實(shí)守信、依法合規(guī)、遵章守紀(jì)、盡職程度等有著直接的關(guān)系。

        作為我們,應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的休養(yǎng),確保銀行的合規(guī)建設(shè)。

        一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)

        愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,它看似平凡,實(shí)則偉大。就個(gè)人而言,工作是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。就銀行而言,企業(yè)要發(fā)展,要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大,立于不敗之地,則需要每一職員的無私奉獻(xiàn)精神。

        作為一個(gè)金融單位的職員更應(yīng)加強(qiáng)自己的.職業(yè)道德,如果沒有良好的職業(yè)道德,就難于為人民服務(wù),就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

        二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

        作為一名銀行業(yè)普通的員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會(huì)計(jì)人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我清楚地意識(shí)到:作為一名會(huì)計(jì)人員,應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,只有迅速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭(zhēng)取更多效益,贏得更好的社會(huì)形象。

        加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。

        三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。

        銀行的規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,作為一名會(huì)計(jì)人員,應(yīng)當(dāng)正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),正確辦理每一筆業(yè)務(wù),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)行為,堅(jiān)持始終按規(guī)辦事。

        近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育,既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。作為一名會(huì)計(jì)人員,應(yīng)不時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí),做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作,有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。

        合規(guī)操作重于泰山,只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī),才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài),鑄變企業(yè)成功的基石,在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。

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