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第一篇：銀行風(fēng)險管理部年終工作總結(jié)

很高興我能進入人民銀行的風(fēng)險管理部進行實習(xí)生的工作，在實習(xí)期的這三個月中，我學(xué)習(xí)到了系統(tǒng)的審批流程以及工作流程。通過接觸我明白了自身的優(yōu)缺點，也明白了自己今后的努力方向。這三個月我學(xué)習(xí)到了很多領(lǐng)導(dǎo)也教會了我很多，現(xiàn)在三個月即將過去，我對我三個月的工作進行總結(jié)與回顧。

一、我的工作內(nèi)容。

因為我還是實習(xí)生，所以在加入人民銀行風(fēng)險管理部進行實習(xí)的時候，我是有上級領(lǐng)導(dǎo)帶著我進行業(yè)務(wù)審批跟工作的。平時的工作主要是負(fù)責(zé)內(nèi)部審批流程和操作流程。根據(jù)業(yè)務(wù)的特定性，我會根據(jù)審查其復(fù)雜了承諾跟風(fēng)險承擔(dān)的能力，定期進行資產(chǎn)審核。并對于業(yè)務(wù)員的信用貸款進行分類總結(jié)。并對貸款人進行資產(chǎn)管理的審核，以及管理信貸風(fēng)險包括分析以及憑借審核的流程。

二、平時工作的配合。

由于我剛加入銀行不久對銀行業(yè)，對各種銀行的辦事流程還不熟悉。在最開始我都是在同事的幫助下才能完成審批的流程，也感謝領(lǐng)導(dǎo)對我工作上的支持，對我細(xì)心的教導(dǎo)。在審查貸款人資金問題以及放貸核對的情況下，我認(rèn)真負(fù)責(zé)的審批。并積極了跟業(yè)務(wù)員進行溝通，督查他們的每項工作，確保他們提交的資料準(zhǔn)確無誤。我也會定期跟審核員進行溝通，確保他們的思想行為是積極健康的。

三、不足和反思。

對于我這種初出茅廬的.新人來說，犯錯是在所難免的。我也知道自身的經(jīng)驗不足，平時我會積極地跟同事進行溝通，確保在放貸的時候能夠有序地按照銀行的規(guī)章制度進行審批。我們組主要負(fù)責(zé)的是分析全行市場的風(fēng)險以及政策的風(fēng)險，審查貸款人是否符合國家政策的審批流程，確保每一批貸款都能夠有序的回籠。在這方面我還不夠經(jīng)驗，需要多跟同事進行交流，評后我會為此不斷努力提升自己的金融知識。

第二篇：強化郵政儲蓄銀行內(nèi)控防范風(fēng)險的幾點思考

強化郵政儲蓄銀行內(nèi)控防范風(fēng)險的幾點思考

陜西 張紅軍

洋縣郵政儲蓄銀行于2008年4月18日正式掛牌成立，目前正嚴(yán)格按照上級改革步伐積極配置相關(guān)人員、機構(gòu)、設(shè)施。我縣郵政儲蓄經(jīng)過十幾年，特別是近幾年的持續(xù)快速發(fā)展，擁有17個郵政儲蓄網(wǎng)點，儲蓄余額規(guī)模近11億，硬件設(shè)施不斷健全，人員結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，形象服務(wù)不斷提升，綜合競爭力不斷攀上新臺階。但就在大發(fā)展的背后，我們的風(fēng)險管理體系仍然十分薄弱，暴露出許多問題和不足，甚至給不法分子留下可承之機而發(fā)案，造成了很大經(jīng)濟損失和不小的社會負(fù)面影響。因此加強對郵政儲蓄內(nèi)控機制的研究，盡快建立合理、有效的內(nèi)控機制，對增強郵政儲蓄銀內(nèi)部的風(fēng)險防范、促進郵政企業(yè)改革有著顯著的現(xiàn)實意義。

郵政儲蓄作為西部貧困地區(qū)郵政企業(yè)的核心業(yè)務(wù)，為郵政企業(yè)創(chuàng)造了絕大部分的收入，而由于人力資源儲備不足及內(nèi)部管理機制不完善等問題使得郵政儲蓄的發(fā)展長期以來只重視規(guī)模和效益，而忽視風(fēng)險的預(yù)防控制。作為一家剛剛開辦資產(chǎn)類業(yè)務(wù)并不斷擴展中間業(yè)務(wù)的現(xiàn)代化商業(yè)銀行，目前的優(yōu)質(zhì)資本是我們同業(yè)競爭的最大優(yōu)勢，同時防范和控制風(fēng)險也始終是最重要的工作，內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險的重中之重。加強郵政儲蓄銀行的內(nèi)部控制，對促進郵政企業(yè)的穩(wěn)步改革和郵政儲蓄銀行的穩(wěn)健經(jīng)營，走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來，對構(gòu)筑風(fēng)險防范的防護墻，郵政儲蓄機構(gòu)結(jié)合實際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施，總體來說，深化內(nèi)控防范風(fēng)險意識得到了不斷提高，內(nèi)控機制得到了加強，但仍與現(xiàn)代化商業(yè)銀行的一些基本要求相差甚遠(yuǎn)?，F(xiàn)結(jié)合洋縣郵政儲蓄銀行成立初期所面臨的問題就深化郵政儲蓄銀行內(nèi)控防范風(fēng)險簡談自己的幾點看法。

一、現(xiàn)階段郵政儲蓄銀行主要面臨的突出問題

洋縣郵政儲蓄銀行目前面臨的首要問題依然是人力資源儲備問題。由于歷史原因，郵政企業(yè)長期以來人力資源儲備不足，盡管郵政儲蓄銀行成立初期的大部分各級管理、營銷人員在企業(yè)自身的逐步發(fā)展過程中積累了一定的實際經(jīng)驗、接觸了一些銀行業(yè)基本的運營機制、了解了一些現(xiàn)代化商業(yè)銀行的發(fā)展思路、探索到一些郵政儲蓄發(fā)展的特別優(yōu)勢，但由于隊伍整體文化水平較低、專業(yè)技術(shù)人才嚴(yán)重短缺、業(yè) 務(wù)素質(zhì)參差不齊、接受專業(yè)培訓(xùn)機會不多、職能配置不健全，較大程度地延緩了改革的步伐、降低了新機制運行的效率、增加了風(fēng)險內(nèi)控的難度。銀行成立初期，人員不足直接面臨著巨大的內(nèi)控風(fēng)險，如部分網(wǎng)點由于人員緊缺而不能嚴(yán)格落實“三級權(quán)限”管理制度，綜合柜員和普通柜員一人兼、綜合柜員和支局長不能獨立授權(quán)而使智能令牌密碼公用、令牌公用，隱藏了不可忽視的風(fēng)險漏動。

其次就是機制不健全。主要突出表現(xiàn)在郵電分營一直到郵儲銀行成立初期以來未能解決好“效益”與“風(fēng)險”之間的矛盾。員工隊伍和思想政治、風(fēng)險意識教育匱乏，風(fēng)險管控缺位，規(guī)章制度不健全、不完善，或形同虛設(shè)，被肆意踐踏，諸如金庫值守管理、金庫進出庫管理、金庫鑰匙管理等制度都不夠完善，甚至有一些思想政治素質(zhì)不過硬的人員被安排重要的崗位上，再加上監(jiān)督機制的缺失讓本來癱瘓的內(nèi)控體系雪上加霜，發(fā)生在我單位2003年的專業(yè)出納挪用庫存現(xiàn)金的案件便是一個極其深刻的教訓(xùn)。由于沒有獨立于經(jīng)營之外的監(jiān)督稽查體系，各級管理人員特別是風(fēng)險管控人員的執(zhí)行力普遍大打折扣，沒有一個十分完善的事前預(yù)防、事中控制、事后監(jiān)督體系，部分身處重要風(fēng)險控制崗位的人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不過硬、對內(nèi)部運營環(huán)節(jié)不清楚，風(fēng)險管控過程中存在“人情味”極濃，重形式、走過場，大事化小、小事化無，不能把風(fēng)險隱患扼殺在萌牙狀態(tài)，最終釀成大禍，發(fā)生在2004年的四○五郵政支局長挪用儲蓄資金的案件即充分暴露了這一薄弱環(huán)節(jié)，給職工個人及企業(yè)都帶來了較大的經(jīng)濟損失，并形成了較大的社會負(fù)面影響。網(wǎng)點過夜現(xiàn)金量和資金押運量成為目前資金票款安全的典型矛盾焦點，為降低在途資金風(fēng)險，分支機構(gòu)（農(nóng)村網(wǎng)點）過夜現(xiàn)金留存量隨著客戶群體的擴大和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展有所增大，使網(wǎng)點庫存過夜現(xiàn)金成為風(fēng)險控制過程中的高危點。

三是二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的經(jīng)營管理歸屬問題將會短期內(nèi)影響風(fēng)險控制，存在諸多隱憂。

二、加強風(fēng)險內(nèi)控的幾點看法

首先，始終如一地堅持現(xiàn)代化商業(yè)銀行“以人為本”的經(jīng)營管理理念，不斷加強人力資源盤活儲備。一是完善用人機制，面對金融業(yè)此起彼伏的風(fēng)險，必須把內(nèi)控機制建設(shè)好并貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營的全過程，認(rèn)真防范和化解金融風(fēng)險，實現(xiàn)郵政儲蓄穩(wěn)健經(jīng)營、健康發(fā)展。在編制定員崗要的指導(dǎo)下切實加強人員配備，特別是業(yè)務(wù)稽查員、支局長等對重點崗位，并加強儲備。二是加強員工業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)學(xué)習(xí)，要求所有從業(yè)人員必須積極參加相關(guān)職業(yè)技能鑒定、銀行從業(yè)人員資格證、專業(yè)技術(shù)職稱等各類考試及學(xué)歷教育，不斷提升隊伍整體素質(zhì)，培養(yǎng)綜合素質(zhì)較高的后備人才。我行對于新開辦的小額信貸業(yè)務(wù)從一開始就抽調(diào)了綜合素質(zhì)較高的精兵強將安排到了重要崗位上，并先后組織參加省、市分行業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)及兄弟縣局的交流學(xué)習(xí)活動，力爭扎實起步，穩(wěn)健發(fā)展，使資產(chǎn)類業(yè)務(wù)規(guī)模與效益并進，開辟新的增收渠道。三是不斷為企業(yè)注入新的活力，從2007年起陸續(xù)召收了幾批大專生充實窗口營銷力量，經(jīng)過嚴(yán)格的崗位培訓(xùn)及形勢教育，強化人才戰(zhàn)略儲備、提高風(fēng)險自控能力。

其次，要不斷完善監(jiān)督稽查體系建設(shè)。一是不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，緊緊圍繞郵政儲蓄銀行發(fā)展過程中所暴露出的實際問題和漏動，不斷借鑒現(xiàn)代化商業(yè)銀行的一些優(yōu)良措施及結(jié)合自身實際，旁征博引，推陳出新，完善相關(guān)內(nèi)控制度。我行先后結(jié)合運營情況對金庫值守、金庫鑰匙管理、票款押送時限管理、網(wǎng)點夜間值守、網(wǎng)點備付金管理等一系列規(guī)章制度多次進行了修訂完善，確保了近年來無重大安全事故的發(fā)生。二是加強硬件設(shè)施建設(shè)，對內(nèi)外部風(fēng)險進行雙重防范。近年來，先后對多處網(wǎng)點進行了現(xiàn)代化裝修，并對多處網(wǎng)點營業(yè)廳、ATM自助服務(wù)區(qū)及金庫內(nèi)外都裝上了監(jiān)控設(shè)備進行24小時嚴(yán)密監(jiān)控，增強了監(jiān)控效力。三是設(shè)立專職稽查人員，由主管領(lǐng)導(dǎo)牽頭成立稽查組，對網(wǎng)點及相關(guān)現(xiàn)場進行定期、不定期地抽查和檢查，還經(jīng)常性地接受省、市分行檢查組的檢查指導(dǎo)，參加儲匯互查活動，提高各個崗位人員對風(fēng)險控制的警覺性，取得顯著實效，在未來的發(fā)展過程中該監(jiān)查組織應(yīng)進一步提高其權(quán)威性、獨立性和隨機性，還要改革增強事后監(jiān)督人員的風(fēng)險控制能力，加強業(yè)務(wù)知識及操作技能的培訓(xùn)力度，變風(fēng)險控制“事后監(jiān)督”與“事前防范”和“事中控制”相結(jié)合的高效內(nèi)控組織，增強其事前預(yù)防和事中控制能力。同時四是嚴(yán)格落實“三級權(quán)限”管理制度，根據(jù)實際情況對支局長、綜合柜員因休假而不能臨崗的情況制定了交接班制度，要求2名負(fù)責(zé)人以上的網(wǎng)點始終保持一名負(fù)責(zé)人到崗，還利用郵政儲蓄網(wǎng)格稽查系統(tǒng)的“短信預(yù)警”功能提高對臨柜人員的操作風(fēng)險的監(jiān)控時效。五是目前需要建立郵政與銀行之間的協(xié)調(diào)機制，減少內(nèi)耗，把工作重點轉(zhuǎn)移到攜手抓風(fēng)險防控，謀求共同發(fā)展上，建議在目前改革未完成的情況下郵政局成立專門的儲匯管理部門，安排專職人員與銀行聯(lián)合成立金融資金安全風(fēng)險防控領(lǐng)導(dǎo)小組，努力抓好二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的風(fēng)險控制。六是加強從業(yè)人員法制教育，提高自防、互防意識。

第三，是要嚴(yán)格責(zé)任追究，提高內(nèi)控執(zhí)行力。建立督查考評機制，強化責(zé)任約束，實行程序化、規(guī)范化、責(zé)任化管理，將責(zé)、權(quán)、利結(jié)合起來進行績效考核。對稽查、檢查人員建立稽查檢查工作登記制度和崗位考核制度，以增強其工作責(zé)任感，提高審計和執(zhí)法監(jiān)察質(zhì)量。

總而言之，目前郵政儲蓄銀行正處在改革與發(fā)展的關(guān)鍵時期，只有堅持“以人為本”的指導(dǎo)方針，不斷地加強人力資源管理、完善內(nèi)控體系建設(shè)，使各環(huán)節(jié)都樹立起自我監(jiān)督意識、依法經(jīng)營意識，將各環(huán)節(jié)的監(jiān)督防范措施有機地結(jié)合起來，消滅監(jiān)督失控的盲點，真正形成一道堅固的防線，才能有效地抵御資金安全風(fēng)險，推動郵政儲蓄銀行的穩(wěn)步健康發(fā)展，促進郵政企業(yè)改革的順利進行。

第三篇：業(yè)務(wù)部門工作總結(jié)

忙碌而充實、疲憊卻喜悅，是啊，我們的工作又將在這忙碌、疲憊中充實、喜悅、收獲著。我將吸取xx年遺憾的教訓(xùn)、收獲的經(jīng)驗，腳踏實地，追求卓越?，F(xiàn)根據(jù)我公司的發(fā)展壯大的需要，制定如下xx年個人工作計劃如下：

一、xx年工作整體規(guī)劃

思想政治

始終如一地?zé)釔圩鎳?，擁護黨的領(lǐng)導(dǎo)，熱愛本職工作，關(guān)心國家大事，堅持政治學(xué)習(xí)，提高覺悟和意識。注重個人道德修養(yǎng)，嚴(yán)于律己，寬于待人，關(guān)心同事的學(xué)習(xí)、生活，做在家的好朋友。加強團結(jié)，與同事相處融洽，合作愉快，心往一處想，勁往一處使，組成一個團結(jié)協(xié)作的大家庭。

個人業(yè)務(wù)

作為一名房地產(chǎn)行業(yè)的從業(yè)人員，除了要具備良好的思想品德，高尚的道德情操;還需要具備較高水平的業(yè)務(wù)技能。本年我將注重開拓視野，訂閱專業(yè)雜志，瀏覽相關(guān)網(wǎng)頁，隨時記下各種行業(yè)政策的動向，以備參考。不斷為自己充電，每天安排一小時的時間扎實提高基本功，努力使自己成為能隨時供給同事一杯水的自來水。

本職工作上的計劃

根據(jù)公司不斷發(fā)展的需要，首先，配合公司找到一名合適的前廳經(jīng)理，以便能接替我做行政主管的工作，我將在這段時間里，總結(jié)自己做行政工作這段時期來的經(jīng)驗和教訓(xùn)，把好的經(jīng)驗留下來，讓公司的行政及前廳工作更加順暢，讓晨會能早日達到李總的理想要求。其次，把所有成交合同在年初時重新整理一遍，并讓領(lǐng)導(dǎo)審核，把xx年中合同改進部分加到原合同版本中。隨著人員不斷的增加，業(yè)務(wù)筆數(shù)也不斷的加大，起草合同的人員也會增加，春節(jié)過后，又會有一交易高峰，那么統(tǒng)一規(guī)范的合同版本是非常重要的。最后，每筆業(yè)務(wù)合同擬定完成后，堅持自己先校對一遍再打出來讓領(lǐng)導(dǎo)審核，避免出現(xiàn)xx年常范的錯誤。

二、xx年職業(yè)規(guī)劃

目前公司為大家提供了良好的發(fā)展平臺，自己也具備了一定的房地產(chǎn)專業(yè)知識和為成交客戶草擬合同的豐富經(jīng)驗，那么在這一年中，我計劃能成為公司的一名專業(yè)的、高水平的擬合同人。

三、全年的工作應(yīng)當(dāng)注意什么

總結(jié)xx年的工作經(jīng)驗和教訓(xùn)，在xx年的工作中，我要注意的事項有：

1、好好學(xué)習(xí)最新出臺的政策，包括國家的和公司的。

2、找到一個好的方法來提高工作效率。

3、提高打字速度，好快度完成工作。

4、學(xué)會拒絕做自己做不好的工作，做自己擅長的工作，對于自己和他人都是一個正確的選擇。

5、注意自己的工作態(tài)度，雖然我不是人民幣，但我也盡量讓大家都喜歡我，像房經(jīng)理學(xué)習(xí)，努力工作，關(guān)心每一個人，來贏得大家的友愛。

四、完成這些工作應(yīng)當(dāng)注意什么

完成這些工作要注意的是找領(lǐng)導(dǎo)、找好同事幫忙，隨時監(jiān)督自己，出現(xiàn)問題，馬上解決、計劃如出現(xiàn)變化，隨時修正目標(biāo)，讓朋友來幫助自己完成計劃。

五、在今后的工作中怎樣做更能發(fā)揮崗位的作用

在以后的工作中，只有聽從公司領(lǐng)導(dǎo)按排，聽話照做，絕對服從，真正的做到‘態(tài)度一流、服務(wù)規(guī)范、保障有力、盡職盡現(xiàn)、物超所值’。那么也就的發(fā)揮了崗位的作用。

六、對公司的發(fā)展有哪些建議

對公司的發(fā)展有如下幾點建議：

1、每季度做崗位培訓(xùn)。

2、定期做辦公設(shè)備使用和保養(yǎng)培訓(xùn)。

3、雙月頒獎大會配音樂增強氛。

第四篇：中國農(nóng)業(yè)銀行運營管理工作總結(jié)

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銀行運營管理部總結(jié)及下半年工作安排

ⅩⅩ年以來，運營管理部在各級領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各部門的大力配合支持下，充分發(fā)揮部門職責(zé)，結(jié)合年初簽訂的責(zé)任目標(biāo)，突出管理重點，完善內(nèi)部操作，防范操作風(fēng)險，較好地完成了柜面業(yè)務(wù)、重要空白憑證、資金清算、現(xiàn)金供應(yīng)、支付結(jié)算、反洗錢等各項工作任務(wù)。有關(guān)情況如下：

一、上半年工作開展情況 （一）嚴(yán)格重要空白憑證管理

為避免空白重要憑證領(lǐng)取差錯的發(fā)生，一是根據(jù)設(shè)計的《空白重要憑證領(lǐng)取申請表》，嚴(yán)格了重要空白憑證的領(lǐng)取審查，要求領(lǐng)取網(wǎng)點不僅要認(rèn)真填寫申請表有關(guān)事項，還要求會計主管和單位負(fù)責(zé)人簽字、加蓋營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)印章。二是完成了各營業(yè)機構(gòu)的各種帳表憑證的購領(lǐng)、帳表室的管理及重要空白憑證的下發(fā)工作，工作中無差錯事故發(fā)生。

（二)加強柜面業(yè)務(wù)的管理

為規(guī)范柜面業(yè)務(wù)操作，防范操作風(fēng)險。2月份對前臺業(yè)務(wù)操作流程操作情況、授權(quán)制度執(zhí)行情況、密碼更改情況、印章保管

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情況、重要空白憑證使用情況等業(yè)務(wù)進行了檢查。通過檢查規(guī)范了前臺的業(yè)務(wù)操作，防范了操作風(fēng)險。

（三）搞好現(xiàn)金調(diào)撥，保證現(xiàn)金供應(yīng)

在現(xiàn)金管理方面要按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，繼續(xù)做好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，合理核定支行的現(xiàn)金庫存，在保證支付前提下，嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額制度，防止過多的不生息資金積壓。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付審批制度，提高執(zhí)行現(xiàn)金管理政策的正確性。并結(jié)合當(dāng)前反洗錢的工作要求，做好反洗錢有關(guān)工作。三是嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金查庫制度。要求各支行嚴(yán)格查庫制度，并對其查庫情況進行檢查，其次，對中心現(xiàn)金庫存我部每月不低于一次查庫，對各支行現(xiàn)金庫存采取定期不定期的查庫方式進行查庫，避免現(xiàn)金庫存過大和空庫現(xiàn)象的發(fā)生。四是充分運用清分設(shè)備，對支行、營業(yè)部上繳的現(xiàn)金及時整點，提高了付出現(xiàn)金的準(zhǔn)確性和安全性。

（四）做好銀企對賬管理

在工作中我部始終把銀企對賬工作作為一項重點工作來抓，一是每月通過“發(fā)出、收回、確認(rèn)”等環(huán)節(jié)，確保各支行不折不扣

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地執(zhí)行銀企對賬制度；二是根據(jù)各支行提供的對公賬戶負(fù)責(zé)人和會計人員的手機號碼利用發(fā)短信、打電話的方式跟企業(yè)對賬或明確專人上門去企業(yè)對賬，保證企業(yè)資金的安全性；三是逐月由支行、營業(yè)部上報回收的對賬單，并逐一核對、計算對賬率和回函率，將上述兩項指標(biāo)納入績效考核。

通過以上的措施使銀企對賬制度得到了全面、嚴(yán)格、有效地執(zhí)行，從而提高操作風(fēng)險控制能力。

（五）完善結(jié)算管理，搞好服務(wù)，確保我行匯路暢通 我部作為商業(yè)銀行的結(jié)算樞紐，服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)效率致關(guān)重要。為此，在上半年工作中，我們突出服務(wù)這一主題，在完善服務(wù)手段、提高服務(wù)質(zhì)量上下工夫，力爭實現(xiàn)服務(wù)質(zhì)量上新的臺階。一是疏通結(jié)算渠道，不分節(jié)假日、雙休日，確保我行大、小額支付業(yè)務(wù)暢通；二是為規(guī)范資金清算業(yè)務(wù)操作，提高工作效率，對同城清算，異地資金匯劃、來賬業(yè)務(wù)手續(xù)辦理都作了明確規(guī)定，確保結(jié)算業(yè)務(wù)準(zhǔn)確、及時、快捷、安全。全年共辦理同城清算及異地通匯業(yè)務(wù)

萬筆，金額

億元，日均業(yè)務(wù)量達

萬元。三是做好現(xiàn)金管理工作，樹立服務(wù)第一的思想，安全及時地做好各支行現(xiàn)金送達工作。全年共辦理現(xiàn)金收入

萬筆，金額

億

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元，現(xiàn)金收入日均業(yè)務(wù)量達

萬元；現(xiàn)金支出

萬筆，金額

億元，現(xiàn)金日均業(yè)務(wù)量達

萬元。

（六）、搞好員工培訓(xùn)，提高員工服務(wù)效能

根據(jù)崗位分工和職責(zé)分配等情況，分類組織了崗位培訓(xùn)班。一是4月份組織會計主管、高級柜員進行了柜面監(jiān)督業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，重點對業(yè)務(wù)前臺監(jiān)督中存在的問題進行了講解；二是5月份組織開展了核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)涉及的存款、貸款、支付結(jié)算、大小額支付、同城票據(jù)清算、結(jié)賬、憑證管理以及出納業(yè)務(wù)的專項培訓(xùn)班，全行共260余人參加。

(七)修訂下發(fā)了業(yè)務(wù)操作制度

上半年修訂下發(fā)了《反洗錢業(yè)務(wù)管理辦法》、《大額交易和可疑交易報告實施辦法》和《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》。同時，根據(jù)合規(guī)風(fēng)險部對制度審核要求，我部組織人員對《濮陽市商業(yè)銀行股份有限公司會計崗位工作規(guī)范》等9項制度及管理辦法進行了修訂。

（八）發(fā)揮職能作用，全方位做好日常工作

運營管理部作為總部的一個職能科室，積極行使著自己的職責(zé)，充分發(fā)揮橋梁作用是我們的責(zé)任。同時，本部人員團結(jié)協(xié)作，

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開拓進取，牢固樹立服務(wù)思想，較好的完成了日常工作事項。

二、下半年工作計劃

（一）會計結(jié)算、資金清算管理

1、根據(jù)人民銀行會計結(jié)算、資金清算管理規(guī)定，做好大小額、同城票據(jù)清算系統(tǒng)的運行管理。

2、12月份組織人員對各支行、營業(yè)部會計結(jié)算業(yè)務(wù)檢查。 3、做好資金調(diào)撥、匯劃以及客戶和同業(yè)存款賬戶的對賬工作。

4、根據(jù)業(yè)務(wù)管理提出的業(yè)務(wù)需求和新產(chǎn)品開發(fā)需要，包括銀行卡業(yè)務(wù)，及時制定新產(chǎn)品業(yè)務(wù)開發(fā)需求及操作流程。

（二）會計、儲蓄、出納等柜面業(yè)務(wù)的管理

1、10月份組織高級柜員、會計主管柜面業(yè)務(wù)監(jiān)督培訓(xùn)。 2、做好柜員角色審批、調(diào)整及授權(quán)管理工作。 3、做好反洗錢系統(tǒng)的運行、數(shù)據(jù)核對及上報工作。 （三）現(xiàn)金管理

1、按照現(xiàn)金管理規(guī)定，做好前臺現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作的監(jiān)督和管理。

2、會同保衛(wèi)部，做好交取款工作，保證現(xiàn)金及時供應(yīng)。 3、做好現(xiàn)金清點、配送及離行式ATM機現(xiàn)金配送、裝箱工作。

（四）其他業(yè)務(wù)管理

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1、做好資產(chǎn)管理部不良資產(chǎn)賬務(wù)處理工作。 2、配合財務(wù)管理系統(tǒng)，做好后續(xù)賬務(wù)處理。 3、做好網(wǎng)點的簽到、簽退管理工作。 （五）做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項。

運營管理部

第五篇：中國農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險滾動排查報告

xx農(nóng)行開展存款風(fēng)險滾動式檢查的制度

xxx縣銀監(jiān)會: 為了建立案件防控的長效機制，強化合規(guī)經(jīng)營意識，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件，根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》及上級主管部門相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實際情況特制定如下制度：

第一：提高認(rèn)識，加強管理。

我行根據(jù)本制度及其他有關(guān)規(guī)定，加強存款風(fēng)險管理，切實履行保護客戶資金安全的職責(zé)，做好存款風(fēng)險管理工作。

存款風(fēng)險滾動式檢查制度是內(nèi)控制度體系的重要組成部分，與開銷戶制度、反洗錢制度、對賬制度、事后監(jiān)督制度等內(nèi)控制度共同組成存款風(fēng)險內(nèi)控管理體系。存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是在對公結(jié)算賬戶中核算的各項存款。存款風(fēng)險滾動式檢查制度要實現(xiàn)全面覆蓋、保證真實和確有實效的要求，通過檢查發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作行為，防范案件的發(fā)生。

第二：制定細(xì)則，嚴(yán)格執(zhí)行。

存款檢查實行持續(xù)滾動的方法，結(jié)合每季度會計檢查輔導(dǎo)工作，以3個月為一個周期。在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期持續(xù)滾動檢查，一年四個周期，實現(xiàn)全面覆蓋的要求。在每個檢查周期內(nèi)，由檢查人員確定一定比例組織抽查，發(fā)現(xiàn)疑點或問題，堅持“全面、獨立、連續(xù)”的原則，與開戶單位核對、跟蹤徹查，并予確認(rèn)，實現(xiàn)保證真實的要求。 存款檢查中發(fā)現(xiàn)的問題經(jīng)確認(rèn)后，被檢查機構(gòu)應(yīng)立即糾正；有犯罪嫌疑的，應(yīng)移交司法機關(guān)處理，并按照重大事項報告制度向上級聯(lián)社及銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)報告。要剖析形成問題的原因，找出操作的漏洞、制度的缺陷和管理的不足，堵塞風(fēng)險漏洞，增強“守規(guī)、守制、守序”意識，提高制度執(zhí)行力。

存款風(fēng)險滾動式檢查制度遵循存款檢查“三優(yōu)先”的原則：

1、大額存款優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對所有對公結(jié)算賬戶中單筆最大額存款優(yōu)先檢查，并由大到小依次檢查。大額存款的金額下限目前暫定為30萬元，并視不同時期的情況進行調(diào)整。

2、存款異常變動優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對對公結(jié)算賬戶中違反常態(tài)變動的存款優(yōu)先檢查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期內(nèi)頻繁收付的存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)拇婵睢①~戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者劃轉(zhuǎn)大額款項、超出日常經(jīng)營收入等情形。

3、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對認(rèn)為應(yīng)重點關(guān)注的對公結(jié)算賬戶的存款變動優(yōu)先檢查。重點賬戶包括（但不限于）非長期合作客戶開立的臨時結(jié)算賬戶、未經(jīng)營銷主動開立并立即收付大額款項的賬戶、長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶、長期未對賬的賬戶、開戶資料不規(guī)范的賬戶、不及時領(lǐng)取對賬回單的賬戶等。

第三：明確責(zé)任，監(jiān)管到人。

存款風(fēng)險滾動式檢查的主管部門為我行財務(wù)會計部。主要職責(zé)：制定存款風(fēng)險滾動式檢查制度；督導(dǎo)并開展存款風(fēng)險滾動式檢查；通過檢查發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生；結(jié)合檢查發(fā)現(xiàn)的問題修訂完善內(nèi)控制度；按期向銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)書面報告檢查情況。

檢查人員以會計檢查輔導(dǎo)員為主，根據(jù)檢查周期、檢查范圍獨立實施檢查。對于檢查人員檢查不力、漏查漏報等行為按照我行相關(guān)制度規(guī)定進行問責(zé)。對檢查中形成的工作底稿及其他資料或文件，要嚴(yán)格遵循保密制度。非經(jīng)法律許可，不得對外披露或提供；不再使用的資料或文件，按照檔案管理的有關(guān)規(guī)定及時歸檔處理。

我行要求各基層員工堅持“全面、獨立、連續(xù)”的原則，與開戶單位核對、跟蹤徹查，并予確認(rèn)，實現(xiàn)全面覆蓋、保證真實和確有實效的要求。通過持續(xù)滾動的檢查，加強我行的存款風(fēng)險管理，確?？蛻糍Y金的安全。

中國農(nóng)業(yè)銀行xxx支行

二00九年十二月十四日