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第一篇：銀行加強精細化管理的工作思路

加強精細化管理的工作思路(一)風險合規(guī)隊伍建設(shè)1.加強學習，提高風險合規(guī)隊伍素質(zhì)。只有高素質(zhì)的風險合規(guī)隊伍才有高質(zhì)量的風險合規(guī)工作成果，進而才有高水平的案防工作。下一步工作要加大對部門人員的培訓(xùn)力度，認真培訓(xùn)各項制度、金融法規(guī)和各方面綜合業(yè)務(wù)知識，根據(jù)人員的業(yè)務(wù)面的不足有針對性地學習業(yè)務(wù)，豐富自己的業(yè)務(wù)知識，要做到每個部門每個環(huán)節(jié)的風險點做到認真掌握，培養(yǎng)專業(yè)化風險合規(guī)人才；實行部門人員定期學習、定期測評制度，實行風險合規(guī)人員末位淘汰和能進能出制度。隨著新業(yè)務(wù)的不斷增加，案防水平必須“水漲船高”才能適應(yīng)新形勢，案防隊伍必須具備較高的專業(yè)知識才能保證不落伍，才能取得新進步，以隊伍素質(zhì)提高帶動案防水平提升。2.提高認識，增強風險合規(guī)人員責任心。銀行是經(jīng)營風險的特種企業(yè)，因此風險合規(guī)工作是銀行經(jīng)營的核心也是基礎(chǔ)，風險合規(guī)人員要具有高度的責任心和使命感，下一步工作加強的重點就是工作執(zhí)行力和主動性。風險合規(guī)人員要充分調(diào)動主觀積極性和能動性，勤于思考、經(jīng)常學習同業(yè)的先進風險管理經(jīng)驗，不斷完善風險管理模式和措施；工作效率和執(zhí)行力是工作的保障和關(guān)鍵，在工作中認真執(zhí)行崗位職責，培養(yǎng)扎實細致的作風，對于稽核檢查和內(nèi)控檢查做到每一工作步驟和每個檢查點都要認真細化，每個檢查方案都要按時保質(zhì)保量完成，每個人都要充分擔負起全行風險防控的責任。

第二篇：中國工商銀行訴訟案件管理辦法

中國工商銀行訴訟案件管理辦法

第一章

總則

第一條

為規(guī)范全行訴訟案件管理，增強法律風險控制能力，維護工商銀行的合法權(quán)益，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及我行有關(guān)規(guī)章制度，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱訴訟案件，是指中國工商銀行及其分支機構(gòu)、直屬機構(gòu)在經(jīng)營管理活動中發(fā)生民事、勞動或行政法律糾紛，需要通過訴訟解決糾紛的事項。

通過仲裁解決糾紛的事項適用本辦法。

總行以及境內(nèi)分支機構(gòu)、直屬機構(gòu)發(fā)生的訴訟案件，按照本辦法的規(guī)定執(zhí)行。境外分支機構(gòu)的訴訟案件管理辦法另行規(guī)定。

第三條

訴訟案件管理包括以下內(nèi)容：

（一）直接處理本行發(fā)生的訴訟案件；

（二）審批、指導(dǎo)和處理下級行發(fā)生的訴訟案件；

（三）審批、選聘、委托訴訟案件代理律師；

（四）組織、協(xié)調(diào)本行和下級行的案件執(zhí)行工作；

（五）審核、管理訴訟費用和律師費；

（六）對訴訟案件進行統(tǒng)計匯總、分析論證和調(diào)研總結(jié)；

（七）檢查、指導(dǎo)和考核下級行的訴訟案件管理工作；

（八）與處理訴訟案件有關(guān)的其他工作。

第四條

訴訟案件管理的目標是，運用必要的法律手段維護我行合法權(quán)益，提高案件的訴訟效益，盡可能避免和減少訴訟案件給我行造成的經(jīng)濟損失和信譽損失。

第五條

總行對分支機構(gòu)及直屬機構(gòu)（以下簡稱各級行）的訴訟案件處理權(quán)限實行授權(quán)管理，納入法人授權(quán)管理體系。

下級行訴訟案件處理權(quán)限，由上級行根據(jù)該機構(gòu)的法律風險控制能力、訴訟案件管理水平等因素確定，區(qū)別授權(quán)，動態(tài)監(jiān)管。

下級行應(yīng)當根據(jù)上級行的授權(quán)范圍及授權(quán)要求管理轄內(nèi)訴訟案件。超過本行權(quán)限的案件，應(yīng)按規(guī)定上報審批，并遵照上級行的批復(fù)處理。嚴禁越權(quán)審批或處理案件，嚴禁以任何形式規(guī)避上級行的授權(quán)和監(jiān)督管理。

第六條

各級行應(yīng)加強訴訟成本核算與控制，以最小的訴訟成本謀取訴訟利益最大化，杜絕不計成本或成本大于效益的濫訴行為。

第七條

各級行應(yīng)當重視訴訟案件的執(zhí)行工作，認真做好訴前分析論證及財產(chǎn)保全工作，提高債權(quán)受償率和勝訴執(zhí)行率。對于生效法律文書確定我行承擔的義務(wù)，當事行應(yīng)當及時履行，避免損失擴大。

第八條

對被訴及敗訴的案件，當事行應(yīng)當認真分析原因，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，有針對性地改進經(jīng)營管理制度，防止此類風險再次發(fā)生，同時，有關(guān)部門應(yīng)按規(guī)定嚴肅查處內(nèi)部有關(guān)責任人員，懲前毖后，清除隱患。

第九條

訴訟案件管理工作由各級行法律事務(wù)部門歸口統(tǒng)一管理。法律事務(wù)部門和其他有關(guān)部門應(yīng)按照本辦法的規(guī)定，認真履行各自的職責，相互配合、密切合作，盡職做好與訴訟案件管理有關(guān)的各項工作。

第二章

起訴案件的處理

第十條

擬以本行為原告起訴的案件，當事行和有關(guān)部門應(yīng)當事先提交起訴申請和相關(guān)資料，報送本行或上級行法律事務(wù)部門審批。

第十一條

申請起訴的單位應(yīng)當在下列時限之前，向法律事務(wù)部門提交起訴申請和相關(guān)資料：

（一）本案訴訟時效屆滿前60天；

（二）本案保證期間屆滿前60天；

（三）與本案相關(guān)的其他法定期間屆滿前30天。

第十二條

起訴申請應(yīng)當詳細陳述本案的具體情況和起訴理由，并對債務(wù)人有無財產(chǎn)可執(zhí)行做出分析和說明。

下列資料應(yīng)當與起訴申請一并提交法律事務(wù)部門：

（一）全部合同、借據(jù)、會計憑證、債權(quán)具體數(shù)額及相關(guān)證據(jù)資料；

（二）訴訟時效是否連續(xù)及相關(guān)證明；

（三）債務(wù)人（含擔保人）的現(xiàn)狀和債務(wù)履行能力；

（四）抵押物或質(zhì)物的現(xiàn)有狀況、價值及權(quán)屬關(guān)系證明；

（五）債權(quán)債務(wù)變更材料；

（六）已經(jīng)采取非訴訟手段清收的情況及效果；

（七）與本案有關(guān)的其他資料。

案件資料不完整或有缺陷的，法律事務(wù)部門可要求申請起訴的單位予以補充，有關(guān)單位有責任及時補充、完善案件資料。

第十三條

法律事務(wù)部門收到起訴申請和相關(guān)資料后，應(yīng)及時對案件事實和起訴理由進行審查，同時按照本辦法的規(guī)定進行訴前論證。

第十四條

訴前論證應(yīng)當以審查案件事實和起訴理由為基礎(chǔ)，重點對下列因素進行研究和分析：

（一）案件法律關(guān)系及定性；

（二）現(xiàn)有證據(jù)的充分性及證明效力；

（三）訴訟成本分析；

（四）訴訟風險及訴訟結(jié)果預(yù)測；

（五）訴后執(zhí)行情況預(yù)測；

（六）分拆訴訟標的可行性；

（七）采取非訴訟手段清收的可能性；

（八）選擇最適合的法律手段。

第十五條

根據(jù)訴前論證的結(jié)果，法律事務(wù)部門應(yīng)提出起訴審查意見。對于不同意起訴的案件，應(yīng)當說明理由并退回申請單位另行研究解決辦法；對于同意起訴的案件，應(yīng)當按照規(guī)定的程序和權(quán)限進行審批。

第十六條

凡是超過本級行審批權(quán)限的案件，應(yīng)當先按照本辦法的規(guī)定履行行內(nèi)起訴審查和訴前論證手續(xù)，然后以行文報送上級行審批。

報送上級行審批的文件應(yīng)當包括下列內(nèi)容：

（一）案件事實及訴前論證；

（二）本行處理意見及理由；

（三）需要上級行批準的事項。

第十七條

下級行報送審批的案件，由上級行法律事務(wù)部門負責審批。對事實不清楚、材料不齊全、訴前論證不充分的案件，上級行可要求下級行予以補充后再進行處理；對于情況緊急的案件，可先予口頭答復(fù)，隨后正式批復(fù)。

第十八條

經(jīng)上級行批準起訴的案件，下級行應(yīng)當在收到批復(fù)30日內(nèi)提起訴訟；超過時間未起訴的，應(yīng)當在15日內(nèi)書面向上級行報告未起訴原因，并取得上級行同意；否則，上級行原先做出的批復(fù)自動失效，下級行如果繼續(xù)訴訟，應(yīng)當重新上報審批。

第十九條

凡報經(jīng)上級行審批同意起訴的案件，下級行應(yīng)及時向上級行報告案件審理情況。法律文書生效后，應(yīng)當在20日內(nèi)將訴訟結(jié)果、執(zhí)行措施書面報告上級行。

第二十條

對一審判決不服，擬上訴的案件，按照本辦法第十四條、第十五條、第十六條、第十七條、第十九條的規(guī)定執(zhí)行。

對終審判決不服，擬申請再審或提起抗訴的案件，按照本辦法第十條、第十四條、第十五條、第十六條、第十七條、第十九條的規(guī)定執(zhí)行。

第二十一條

作為原告提起訴訟，應(yīng)當根據(jù)債務(wù)人（含擔保人）可供執(zhí)行財產(chǎn)狀況以及抵（質(zhì)）押物狀況，合理確定訴訟目標和標的金額，制定周密、可行的訴訟方案，不得盲目訴訟。

第二十二條

經(jīng)審批決定起訴的案件，由法律事務(wù)部門負責處理相關(guān)訴訟事務(wù)，委派本行法律事務(wù)人員代理訴訟或與相關(guān)部門人員共同代理訴訟，也可根據(jù)實際需要聘請律師代理訴訟。

法律事務(wù)部門或外聘律師在辦理訴訟案件事務(wù)時，有關(guān)部門應(yīng)當予以配合和支持，及時提供與案件有關(guān)證據(jù)和其它資料，并根據(jù)需要參與案件訴訟工作。

第二十三條

案件起訴以后，當事行及有關(guān)部門應(yīng)當及時了解有關(guān)信息，適時調(diào)整訴訟策略，努力實現(xiàn)訴訟目標，爭取最有利的訴訟結(jié)果。

第二十四條

對重大、疑難的案件，當事行可請求上級行給予指導(dǎo)和支持。對特別重大的案件，上級行可以組成專家顧問團，以會議研討、現(xiàn)場指導(dǎo)、異地協(xié)調(diào)等方式，幫助下級行做好訴訟工作。

第二十五條

有下列情形之一的案件，經(jīng)二級分行或其上級行風險管理委員會審議決定，不予起訴：

（一）借款人、擔保人均依法宣告破產(chǎn)、關(guān)閉、解散，我行尚有未能收回的債權(quán)；

（二）借款人死亡或依法宣告失蹤、宣告死亡，我行依法對其財產(chǎn)或者遺產(chǎn)進行清償，并對擔保人進行追償后未能收回的債權(quán)；

（三）借款人和擔保人雖未依法宣告破產(chǎn)、關(guān)閉、解散，但已完全停止經(jīng)營活動，被縣級以上工商行政管理部門依法注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照，且無財產(chǎn)可執(zhí)行，我行尚有未能收回的債權(quán)；

（四）借款人對我行負有多份債務(wù)，其中一份債務(wù)已申請強制執(zhí)行且無效果，其他債務(wù)既無法履行，也無償債擔保；

（五）借款人或擔保人無財產(chǎn)可執(zhí)行；

（六）沒有勝訴的可能、勝訴后收回資產(chǎn)可能性很小、訴訟成本大于訴訟效益或者單純?yōu)榱吮３衷V訟時效而起訴的；

（七）有其他不能起訴的因素。

第二十六條

依本辦法規(guī)定不予起訴的案件，當事行應(yīng)當根據(jù)具體情況采取非訴訟方式繼續(xù)追償，或依法進行債權(quán)轉(zhuǎn)讓、重組和處置。不予起訴的案件形成的損失，可根據(jù)行內(nèi)有關(guān)規(guī)定予以核銷處理。

第三章

被訴案件的處理

第二十七條

以本行為被告或第三人的被訴案件，由法律事務(wù)部門負責管理。

第二十八條

法律事務(wù)部門接到法院被訴通知后，應(yīng)立即對案件進行研究分析，向有關(guān)部門了解或收集相關(guān)的情況、證據(jù)和資料，制定應(yīng)訴方案。有關(guān)部門應(yīng)積極協(xié)助提供資料、證據(jù)，配合做好應(yīng)訴工作。

應(yīng)訴方案應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）案件事實情況；

（二）結(jié)合案件事實對本案風險進行客觀、詳細的分析論證；

（三）結(jié)合與該案有關(guān)的確定或不確定因素，對本案訴訟結(jié)果進行合理預(yù)測；

（四）本案的訴訟策略及相關(guān)工作安排。

第二十九條

對于超過本行處理權(quán)限的被訴案件，當事行應(yīng)當首先按照本辦法第二十八條規(guī)定做好應(yīng)訴準備，并于接到應(yīng)訴通知后15日內(nèi)逐級報送至有審批權(quán)的上級行審批。

報批文件內(nèi)容應(yīng)包括：案件基本事實、應(yīng)訴方案、費用預(yù)算、訴訟結(jié)果預(yù)測、訴訟代理事宜的具體安排等。

第三十條

對本行確實存在過錯且有可能敗訴的被訴案件，當事行應(yīng)當主動通過協(xié)商、和解等方式，化解訴訟風險，盡可能減少實際損失。

第三十一條

被訴案件的相關(guān)訴訟事務(wù)處理工作，按照本辦法第二章的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十二條

被訴案件敗訴后，當事行應(yīng)逐案做出敗訴案件分析報告。對法院判決裁定所確認的基本事實、法律關(guān)系的定性、法律適用及判決結(jié)果等相關(guān)內(nèi)容的合法性及合理性進行分析，對案件暴露的內(nèi)部風險隱患、管理漏洞等進行分析總結(jié)，提出并落實改進措施，防止再次發(fā)生此類被訴案件。

第三十三條

各級行應(yīng)按月向上級行報告被訴案件情況。

一級（直屬）分行應(yīng)在每月7日前向總行報告上月轄內(nèi)新發(fā)生的被訴案件情況，同時填報《被訴案件統(tǒng)計表》，并將被訴標的金額超過百萬元的個案應(yīng)訴方案一并作為報告附件。被訴案件情況報告包括：新發(fā)生的被訴案件總體情況及百萬元以上被訴個案情況。

第三十四條

被訴案件情況報告中的百萬元以上被訴個案情況應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）涉案當事人名稱及訴訟地位；原告的訴訟理由、依據(jù)的事實、具體訴訟請求、訴訟標的金額；案件受理法院、應(yīng)訴通知送達時間、證據(jù)交換時間、首次開庭時間；已經(jīng)查明且有證據(jù)支持的事實；

（二）根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)、我行規(guī)章制度的有關(guān)規(guī)定及相關(guān)法學理論，結(jié)合已經(jīng)查明的案件事實，對本案風險進行客觀、詳細地分析；在此基礎(chǔ)上，結(jié)合與該案件有關(guān)的確定或不確定因素，對本案訴訟結(jié)果進行初步預(yù)測；

（三）對該案被訴原因及相關(guān)業(yè)務(wù)操作中存在的問題進行分析，提出有關(guān)的風險防范建議；

（四）已經(jīng)或準備采取的應(yīng)訴措施。

第三十五條

一級（直屬）分行應(yīng)按月向總行報告的百萬元以上被訴個案包括：

（一）單筆被訴標的金額100萬元或等值外幣（含）以上的案件；

（二）在60天內(nèi)相同原告以相同或相似訴訟理由起訴我行，訴訟標的金額合計超過100萬元或等值外幣（含）的案件；

（三）在60天內(nèi)不同原告以相同訴訟理由起訴我行，訴訟標的金額合計超過100萬元或等值外幣（含）的案件。

總行可根據(jù)具體情況對一級（直屬）分行應(yīng)向總行報告的被訴案件標的金額標準進行調(diào)整。

第三十六條

上級行應(yīng)根據(jù)下級行被訴案件的發(fā)案數(shù)量、涉案標的、訴訟結(jié)果等因素，確定重點監(jiān)測行名單，采取現(xiàn)場檢查、指導(dǎo)等方式，督促其減少被訴風險和損失。

第四章

生效法律文書的執(zhí)行

第三十七條

以我行為原告獲得勝訴的案件，債務(wù)人在生效法律文書規(guī)定的期限內(nèi)未履行義務(wù)的，當事行應(yīng)當在法定期限內(nèi)及時申請執(zhí)行。

第三十八條

當事行應(yīng)根據(jù)對被執(zhí)行人可供執(zhí)行財產(chǎn)的調(diào)查掌握情況，靈活采取執(zhí)行措施，努力提高執(zhí)行效果；同時，主動做好與法院、地方政府及有關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)工作，積極探索多種途徑執(zhí)行勝訴法律文書。

第三十九條

當事行應(yīng)注重現(xiàn)金執(zhí)行工作，想方設(shè)法查找被執(zhí)行人的現(xiàn)金財產(chǎn)，盡可能擴大現(xiàn)金執(zhí)行成果。

第四十條

對異地執(zhí)行的案件，當事行可請求我行當?shù)胤中薪o予協(xié)助，也可以請求上級行對有關(guān)工作予以協(xié)調(diào)，當?shù)胤中袘?yīng)積極配合。

第四十一條

對于以我行為被告或第三人且敗訴的案件，當事行應(yīng)主動與法院或?qū)Ψ疆斒氯藴贤ǎㄟ^采取執(zhí)行和解、債務(wù)抵銷等措施，盡可能減少實際損失，防止損失擴大或被強制執(zhí)行。嚴禁發(fā)生因拖延履行生效法律文書導(dǎo)致上級行被變更為被執(zhí)行人或增加對外賠付損失等現(xiàn)象。

第四十二條

當事行履行敗訴義務(wù)后，應(yīng)及時采取訴訟或非訴訟手段，依法向相關(guān)債務(wù)人或第三人追索，盡可能挽回我行損失。

第四十三條

對確有錯誤的敗訴生效判決，當事行可采取申請再審、提請抗訴等法律救濟手段，維護我行合法權(quán)益。

第五章

外聘律師管理

第四十四條

處理訴訟案件及有關(guān)的法律事務(wù)，可以根據(jù)實際需要聘請律師進行代理。

各級行可采取適當?shù)拇胧┕膭畋拘蟹扇藛T代理訴訟案件，以節(jié)約訴訟成本。

第四十五條

外聘律師由法律事務(wù)部門歸口管理，行內(nèi)其他部門不得自行外聘律師。

按規(guī)定由上級行審批的訴訟案件，其代理律師應(yīng)由上級行審批同意或聘請。未經(jīng)上級行審批同意，當事行不得自行外聘律師或與律師簽訂協(xié)議，也不得先行向律師支付任何形式的費用。

第四十六條

外聘律師管理工作應(yīng)當遵循以下原則：

（一）集體決定、擇優(yōu)選聘；

（二）標準統(tǒng)

一、公開透明；

（三）節(jié)省費用、控制成本；

（四）全程監(jiān)督、動態(tài)考評。

第四十七條

各級行應(yīng)成立外聘律師評審小組。評審小組設(shè)在法律事務(wù)部門，法律事務(wù)部門可根據(jù)工作需要吸收相關(guān)部門人員參加。

外聘律師評審小組的主要職責如下：

（一）審定訴訟案件的外聘律師人選；

（二）審定外聘律師的代理費用和代理方案；

（三）審定本行的《外聘律師資料庫》；

（四）監(jiān)督、考評外聘律師。

外聘律師評審小組采取集體審議、投票表決的方式?jīng)Q定有關(guān)事項。

第四十八條

本行人員在聘用律師過程中應(yīng)當清正廉潔、奉公守法，嚴禁以權(quán)謀私、損公肥私或幕后交易等違法違紀行為，嚴禁利用工作之便為本單位或他人謀取不正當利益。

第四十九條

外聘的執(zhí)業(yè)律師應(yīng)當按照下列標準擇優(yōu)選聘：

（一）具有良好的職業(yè)道德；

（二）具有較高的法律專業(yè)技能；

（三）具有豐富的金融法律實務(wù)經(jīng)驗；

（四）具有較強的協(xié)調(diào)溝通能力；

（五）具有較為突出的執(zhí)業(yè)業(yè)績。

第五十條

各級行可參考當?shù)胤煞?wù)市場公認的評價方法、本行與外聘律師的合作經(jīng)驗以及對律師的考評記錄，擇優(yōu)形成外聘律師資料庫，作為備選的合作對象。

第五十一條

聘請律師代理訴訟，原則上實行風險代理，將律師代理費用同訴訟結(jié)果及執(zhí)行結(jié)果掛鉤，督促外聘律師盡職代理。

外聘律師確定后，應(yīng)當與其簽訂代理協(xié)議，并約定律師的保密義務(wù)。

第五十二條

在律師代理訴訟過程中，當事行應(yīng)及時與律師溝通情況，研究訴訟對策，對律師工作進行全程監(jiān)督，并做出評價。對未盡職履行職責或者因工作失誤給我行造成損失的代理律師，應(yīng)依法追究其法律責任。

第六章

訴訟費用及成本管理

第五十三條

各級行應(yīng)當按照節(jié)約訴訟成本、保證合理需要的原則，采取單筆授權(quán)與總量控制相結(jié)合的方式，加強本行訴訟費和律師費的管理。

第五十四條

擬起訴的案件，事前應(yīng)詳細估算訴訟費用，科學預(yù)測訴訟結(jié)果和執(zhí)行結(jié)果，確保通過訴訟至少可以收回訴訟費墊款。

訴訟費用的列支根據(jù)行內(nèi)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。律師費用據(jù)實列支，不得在訴訟費墊款科目核算。

第五十五條

凡未按本辦法規(guī)定履行審批手續(xù)的訴訟案件，相關(guān)的訴訟費用一律不得在訴訟費墊款科目列支。

第五十六條

以我行為原告起訴的案件，勝訴執(zhí)行后收回的現(xiàn)金或資產(chǎn)變現(xiàn)后收回的現(xiàn)金，應(yīng)當首先沖抵相關(guān)訴訟費用墊款，再依次沖減債權(quán)本金、表內(nèi)應(yīng)收利息和表外應(yīng)收利息。

第五十七條

被訴案件敗訴后形成的經(jīng)濟損失，各級行應(yīng)當在兩年內(nèi)予以消化解決，不得長時間掛賬。

第七章

訴訟案件統(tǒng)計分析和檔案保管

第五十八條

各級行應(yīng)當根據(jù)本辦法的規(guī)定，認真做好訴訟案件的統(tǒng)計分析和檔案保管工作。

第五十九條

各級行應(yīng)依托中國工商銀行訴訟案件管理系統(tǒng)（以下簡稱案件系統(tǒng)），及時錄入訴訟案件信息，確保訴訟案件各項指標統(tǒng)計結(jié)果的真實性、準確性。

第六十條

各級行應(yīng)當為案件系統(tǒng)配備系統(tǒng)管理員或系統(tǒng)操作人員。

系統(tǒng)管理員負責案件系統(tǒng)的管理和維護，主要職責如下：

（一）負責本行用戶管理，為用戶設(shè)置操作權(quán)限及密碼；

（二）處理系統(tǒng)出現(xiàn)的各種故障，調(diào)查分析故障原因；

（三）負責系統(tǒng)使用、維護和故障情況的統(tǒng)計，定期進行分析，向上級行提出改進建議。

系統(tǒng)操作人員負責案件系統(tǒng)的具體操作，主要職責如下：

（一）建立訴訟案件臺賬；

（二）在法院起訴案件受理通知、被訴案件應(yīng)訴通知或裁定送達本行3日內(nèi)，及時、準確地將案件信息錄入系統(tǒng)；

（三）及時向本行系統(tǒng)管理員報告操作故障，協(xié)助做好系統(tǒng)維護工作。

第六十一條

各級行應(yīng)當制定系統(tǒng)操作規(guī)程，保證系統(tǒng)運行的安全性，防止系統(tǒng)被非法使用、數(shù)據(jù)丟失及非法改動。

第六十二條

各級行應(yīng)當對本行訴訟案件各項數(shù)據(jù)的真實性、準確性負責。經(jīng)審核無誤錄入的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)操作人員不得擅自修改和刪除。錄入內(nèi)容確實有誤的，必須按照系統(tǒng)提供的方法加以改正。

第六十三條

各級行應(yīng)建立訴訟案件統(tǒng)計分析制度，定期對本行訴訟案件的特點、原因以及訴訟案件暴露出來的業(yè)務(wù)風險點和管理漏洞等進行研究分析，有針對性地提出預(yù)防和改進建議。

訴訟案件統(tǒng)計分析實行半年報制度。各一級（直屬）分行應(yīng)于每年7月20日和次年1月20日前向總行報送《訴訟案件統(tǒng)計分析報告》和《被訴案件分析報告》。

第六十四條

各級行應(yīng)建立訴訟案件檔案管理制度，及時歸集各種檔案資料，保證訴訟案件原始資料真實完整。案件資料在訴訟過程中由承辦人負責管理，結(jié)案后，除重要憑證原件退回有關(guān)業(yè)務(wù)部門外（可留存復(fù)印件），全部案件資料應(yīng)及時移交本行檔案管理部門集中保管。

第八章

獎 懲

第六十五條

各級行法律事務(wù)人員運用法律手段清收資產(chǎn)、挽回或避免損失、節(jié)省律師代理費及相關(guān)訴訟費用，應(yīng)當給予獎勵。各一級分行、直屬分行可以根據(jù)本行實際情況制定具體獎勵辦法，并報總行備案。

第六十六條

發(fā)生下列情形，應(yīng)根據(jù)行內(nèi)有關(guān)規(guī)定嚴肅處理，并追究相關(guān)部門和人員的責任：

（一）違反訴訟案件授權(quán)管理規(guī)定，越權(quán)審批、瞞案不報；

（二）違反規(guī)定擅自外聘律師；

（三）因工作失誤造成訴訟證據(jù)材料丟失、滅損或超過訴訟時效，導(dǎo)致案件敗訴；

（四）案件勝訴后未及時申請執(zhí)行，導(dǎo)致超過申請執(zhí)行時效，造成損失；

（五）隱瞞案件實情，導(dǎo)致訴訟不利，造成損失或不良影響；

（六）敗訴后拖延履行生效法律文書，導(dǎo)致上級行被變更為被執(zhí)行人或增加對外賠付損失；

（七）違反案件系統(tǒng)管理規(guī)定，錄入數(shù)據(jù)不實、擅自修改或刪除系統(tǒng)內(nèi)容，造成不良后果。

第九章

附則

第六十七條

本辦法由總行負責解釋和修改。

第六十八條

本辦法自印發(fā)之日起施行。此前的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。原《中國工商銀行經(jīng)濟糾紛案件管理辦法》（工銀發(fā)[2001]46號）廢止。

抄

送：各一級分行營業(yè)部，三峽、蘇州分行，各數(shù)據(jù)中心，軟件開發(fā)中心。 行內(nèi)發(fā)送：各部室。

中國工商銀行辦公室

2004年9月21日印發(fā)

－20－

－1－

第三篇：部門工作總結(jié)

兩個月的時間很快過去了，在這段時間里，我在公司領(lǐng)導(dǎo)及同事

們的關(guān)心與幫助下圓滿的完成了各項工作，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下:

一、主要工作：

1、對庫房貨品的認知

2、對貨品的上架

3、據(jù)單撿貨

4、二次檢驗

5、裝箱打包

二、主要取得了以下成績：

1、減少貨品的錯發(fā)漏發(fā)

2、對貨品更加熟悉打包完好

三、主要問題及建議：

1、庫房與客服之間協(xié)調(diào)處理需要一個更好的流程

2、庫房所有人員需要集中培訓(xùn)增強工作素質(zhì)能力及執(zhí)行力

3、商品類別知識及名稱要參加定期考核

4、個人認為需增設(shè)采購部門，能及時與廠家?guī)旆磕酥量头嗷f(xié)調(diào)

5、來貨的檢驗不仔細例如：lipo上貨架時才發(fā)現(xiàn)有損壞的現(xiàn)象

6、個人認為須增設(shè)一人進行督導(dǎo)工作，定期對倉儲進行數(shù)據(jù)及來貨的抽查然后進行反饋，同時對客服也進行抽查工作7、有時上貨人員忽略了先進先出原則

8、Erp有一定的繁瑣及局限聚劃算時有過問題應(yīng)該建議合理化修改或者協(xié)調(diào)

9、對員工定期做思想工作，團結(jié)凝聚力；劃分生產(chǎn)組長及生產(chǎn)助理

10、貨品的損耗處理

11、撿貨減少出錯的解決方案應(yīng)該制定

12、做到每月一次對倉庫進行大掃除，清潔工作及填寫相關(guān)的記錄，對倉庫產(chǎn)品做好防潮、防盜。對有些易碎產(chǎn)品有明確的標識、標準的垛碼、分層，散裝產(chǎn)品放入貨架分放好。

總結(jié)兩月的工作，盡管有了一定進步和成績，但在一些方面還存在著不足，比如據(jù)單撿貨的時候有拿錯郵遞單的情況從而導(dǎo)致后面一系列的混亂，耽誤工作效率。在以后的時間里我將更加嚴格要求自己，認真仔細。

第四篇：銀行運營主管年終總結(jié)

作為一個銀行會計主管，本人一直以來都保持著在升為主管之前的工作習慣，每到月末之時或者年終之時，都做一做工作總結(jié)，以做一個工作總結(jié)為契機去整理過去一個月或者過去一年的自己，好讓自己捋清了自己的工作，更好地走向未來。下面本人就將今年的工作做一下整理和總結(jié)，為自己捋清方向：

一、思想方面

在今年的工作中，本人從思想上來說，依舊是一個積極向上的好青年！本人在青年時期能夠成為銀行的會計主管，一直以來是別人都很羨慕的事情，但本人自己非常清楚，這份羨慕是他們也能夠做到的，只要他們像我一樣勤奮努力的話，就一定也能達到的！所以，本人在升為銀行會計主管的第一年里，還是像過去的自己一樣勤奮努力，特別是在思想上，本人還是像一個初入社會的青年一樣保持著學習的好心態(tài)。這種好心態(tài)正是本人在思想方面的建樹，是本人做好銀行會計主管的信念。

二、行動方面

今年的工作，從會計員工上升為銀行會計主管，其變化還是很大的，不過這里面的工作不是變少了，而是變得更多了。當然，這多不是我想要表達的疲憊，而是本人想說的挑戰(zhàn)。正因為挑戰(zhàn)越來越大也越來越難，本人在行動上也就越來越勤奮了。為了不讓自己落后，更為了對得起領(lǐng)導(dǎo)對我的期望，本人在今年的行動上可謂是做了全身心的投入。既對本人的會計工作做出了行動，也對本人所帶領(lǐng)的會計團隊做出了行動。

三、具體工作

從思想方面和行動方面來談自己的工作的話，總是會顯得有些虛。所以本人在此再將今年的具體工作詳述一下。除了做好審核各項保障的票據(jù)憑證外，本人也還是繼續(xù)負責進行銀行的存款、取款業(yè)務(wù)，也受理一些客戶個人信息更改的業(yè)務(wù)，進行了兩次針對會計部門的專題培訓(xùn)，帶領(lǐng)著會計團隊的所有員工進行了本年度的會計事務(wù)有獎競猜活動，還跟隨上級領(lǐng)導(dǎo)去我行其他城市的分部進行考察工作，考察回來將我行的財務(wù)部進行了小部分的人員調(diào)動。

第五篇：銀行綜合管理部門個人工作總結(jié)

銀行綜合管理部門個人工作總結(jié)

忙忙碌碌中一年時間就這么一晃而過，而這只是一個時間的節(jié)點而已。不管今天是幾年幾月幾日過了今天，明早我一樣會騎著摩托趕到單位，在工作崗位上盡心盡力，認認真真的完成每一項工作。我一直覺得工作就好像基金定投，踏實肯干的工作，無止境的學習就提高收益率的途徑，通過不懈的堅持某一天終會成為一個富翁。現(xiàn)就一年來工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)及同事們總結(jié)匯報，不到之處，請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評、指正。

通過在貸后管理崗位上一年多的工作，對這個崗位的日常工作也日趨嫻熟，但是到精的境界還遠遠不夠，我時常都會在思考工作中如何既能把控住風

險又能做到工作效率的提高。

風險的把控這點對一個銀行從業(yè)經(jīng)驗較為淺薄的人來說堪稱難點，但是我相信從零開始或者從一開始并不重要，重要的是終點能夠達到那里，平日閑時我積極認真地學習業(yè)務(wù)知識，先就自己讀閱總行的相關(guān)制度文件和外界的法律法規(guī),有疑問自己琢磨不透的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請教。我清楚一個道理專業(yè)才是王道，本年里我積極參加各種專業(yè)知識的學習以及資格考試，通過學習取得了統(tǒng)計從業(yè)資格、保險代理資格、個人貸款從業(yè)資格等證書，雖然現(xiàn)在我談不上專業(yè)但是我一直在努力讓自己專業(yè)。對于如何提高工作效率，我通過對事情步驟的合理安排，一些小細節(jié)的改進，一些便捷表格的設(shè)計等方式讓做以往同樣的事時更快更好。

在今年8月份綜合部經(jīng)理調(diào)離墊江支行， 支行條件具體人手緊，我積極服從安排兼任了綜合部的工作。面對工作量大、事情雜、很多工作初次接觸等

壓力我硬著頭皮頂了上去。我把綜合部定位是一個服務(wù)和管理并重的工作，綜合部就應(yīng)該為營業(yè)網(wǎng)點的正常運營以及員工的正常工作在 勤儉節(jié)約的前提下 在提供良好的后勤保障，并要把支行當成自己的家一樣熟知所有固定資產(chǎn)的狀況;綜合部就應(yīng)該準確及時的做好員工工資、獎金、福利的發(fā)放工作，當員工薪資、統(tǒng)籌出現(xiàn)問題是就應(yīng)該像是自己的事情一樣及時處理好讓員工放心;對員工個人檔案重新進行了整理，對K3人力資源系統(tǒng)及時進行維護，做好了支行員工人事管理工作。

對于 內(nèi)控管理、安全保衛(wèi)責任重于泰山，加強了單位員工和保安的 安全制度學習，牢固樹立安全第一的思想， 完善支行安保消防制度，制定以及成功演練了支行突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案， 不定期的 對網(wǎng)點安防設(shè)施、監(jiān)控設(shè)備、消防設(shè)施進行檢查，以預(yù)防為主的原則對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改， 深入開展平安重慶銀行活動。 平時 積極 協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)組

織推動各項工作的實施和落實，身體力行 的去做好每一件事。 兼任綜合部四個多月了，雖然我盡心盡力了但是有很多事情我做得還不夠好，我 自覺地接受領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助與監(jiān)督，努力克服自己的缺點，彌補不足，爭取進步。

通過一年的工作我成長了，但是對世界的了解越多，做的過事越多，越會發(fā)現(xiàn)自己知道的太少、會做的太少。在新的一年里我將制定自己新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新的挑戰(zhàn)。 不斷總結(jié)過去失敗和成功經(jīng)驗，爭取更大進步。提升自己的業(yè)務(wù)技能，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們把工作做得更好，努力讓自己勝任從事中和將要從事的崗位工作。

第六篇：電子銀行部工作總結(jié)

2011年電子銀行部工作總結(jié)

電子銀行部緊緊圍繞聯(lián)社年初制定的各項工作任務(wù)，以強化科技支撐，加強網(wǎng)絡(luò)管理，注重計算機安全，促進聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)快速穩(wěn)定發(fā)展為目標，現(xiàn)將全年的工作總結(jié)如下：

一、推進金農(nóng)卡發(fā)行，做好ATM、POS機布放工作，

1、認真做好金農(nóng)卡發(fā)行及金農(nóng)卡業(yè)務(wù)管理工作

為促進金農(nóng)卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展，我部年初制定了《***電子銀行業(yè)務(wù)考核任務(wù)分解表》，按季對金農(nóng)卡發(fā)卡、卡均余額，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、POS機進行考核，并組織人員對轄內(nèi)網(wǎng)點電子銀行業(yè)務(wù)考核任務(wù)計劃完成情況進行檢查督促，同時，針對下半年的金農(nóng)卡發(fā)行數(shù)量較低，追加20000張金農(nóng)卡發(fā)行任務(wù)。

截止12月底，全縣共發(fā)行金農(nóng)卡143163張，金農(nóng)卡存款余額36509.3萬元，卡均存款余額2550元；其中新增卡61886張，完成全年計劃的的103.14%。

2、做好ATM、POS機具的布放工作

截止12月底，全年發(fā)展特約商戶100戶，全縣100臺POS機實現(xiàn)交易2990筆，交易金額5365.99萬，實現(xiàn)手續(xù)費收入16459元。我部將繼續(xù)推進特約商戶的簽約和POS機的安裝，為金農(nóng)卡提供無障礙刷卡，更多地服務(wù)客戶。

3、網(wǎng)上銀行及短信業(yè)務(wù)開展情況

截止12月底，全縣共開辦個人網(wǎng)上銀行業(yè)1185戶，轉(zhuǎn)帳5881筆，轉(zhuǎn)帳金額為13280.5萬元；其中行內(nèi)轉(zhuǎn)帳3233筆，行內(nèi)轉(zhuǎn)帳金額5666.4萬元，跨行轉(zhuǎn)帳2627筆，跨行轉(zhuǎn)帳金額7516.9萬元，農(nóng)信銀轉(zhuǎn)帳21筆，農(nóng)信銀轉(zhuǎn)帳金額97萬元。

截止12月底，企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)98戶，轉(zhuǎn)帳194筆，轉(zhuǎn)帳金額4710萬元；其中跨行轉(zhuǎn)帳139筆，跨行轉(zhuǎn)帳金額3973萬元，農(nóng)信銀轉(zhuǎn)帳3筆，農(nóng)信銀轉(zhuǎn)帳金額177.7萬元。

截止12月底，開通短信業(yè)務(wù)4833戶，占發(fā)卡總量的0.3%。 下一步工作是利用省聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)營銷方案，做好全縣電子銀行業(yè)務(wù)的宣傳和營銷工作；進一步推動電子銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，引導(dǎo)客戶多頻次、多品種使用******電子銀行系列產(chǎn)品,擴大******電子銀行業(yè)務(wù)影響力，推廣和提升******品牌知名度,把握優(yōu)質(zhì)客戶，開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)及短信業(yè)務(wù)；同時做好網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)風險防范工作。

4、認真做好ATM機、POS機的日常維護及管理工作

我部制定《壽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社自助設(shè)備管理辦法》等三項制度，明確ATM網(wǎng)點的管理人員和業(yè)務(wù)操作人員，制定了ATM機各項登記簿，監(jiān)察保衛(wèi)部一起做好ATM機日常管理工作，要求每天兩次對全縣ATM機網(wǎng)點進行上午與晚間各一次安全檢查，并做好登記工作，與監(jiān)察保衛(wèi)部、稽核部對ATM機進行定期與不定期安全檢查，對發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，確保安全無事故。 對特約商戶進行走訪，加大對POS機檢查力度。確保用卡安全。

二、做好全縣設(shè)備技術(shù)保障工作，強化網(wǎng)絡(luò)管理工作。

1、加強網(wǎng)絡(luò)管理，做好中心機房的維護工作

通過聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)控、ATM機監(jiān)控軟件，及時做好各營業(yè)網(wǎng)點及機房各硬件設(shè)備的維護工作。中心機房一直是聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)及辦公系統(tǒng)的核心，我部嚴格遵守***機房管理制度，堅持專人值守，堅持節(jié)假日輪換查看，確保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)及辦公系統(tǒng)營業(yè)和辦公不間斷。同時，做好省、市、縣連通網(wǎng)絡(luò)管理工作，2011年12月6-8日，積極配合省科技信息中心做網(wǎng)絡(luò)升級改造工作，確保全縣網(wǎng)絡(luò)安全無事故。

2、日常保障無間斷，做好計算機維護工作

為做好綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)安全暢通，除平時加強網(wǎng)絡(luò)管理工作外，同時做好節(jié)假日值班及周

六、周日值班工作，確全縣中心機房日常保障無間斷；全年排除網(wǎng)絡(luò)故障50次，從此確保全縣網(wǎng)絡(luò)安全暢通。

電子銀行部全年修理各種打印機及復(fù)印機、終端、排除各種網(wǎng)絡(luò)故障120次、解決計算機軟件故障30余次，有力地保障了全縣綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)和辦公系統(tǒng)的正常運行。

3、加強ATM機、POS機培訓(xùn)

為確保ATM機上線工作，電子銀行部工作人員對新安裝13臺ATM機網(wǎng)點管理人員進行現(xiàn)場培訓(xùn)，確保每臺ATM臺管理人員會操作并能排除故障。 對POS機商戶嚴格入網(wǎng)審核，確保成熟一戶發(fā)展一戶。對POS機商戶及各網(wǎng)點POS機管理人員進行業(yè)務(wù)知識及風險防范講解，提高POS機人員操作人員的業(yè)務(wù)水平和技能，使聯(lián)社新業(yè)務(wù)及時得到拓展。

4、做好銀行卡助農(nóng)取款試點工作

為確?！般y行卡助農(nóng)取款服務(wù)”工作健康有序、扎實有效的開展，電子銀行部專門負責具體事務(wù)和業(yè)務(wù)推廣。

三、做好全縣城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老金和涉農(nóng)資金技術(shù)保障工作 做好全縣城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老金打折發(fā)放工作，共辦理17萬戶，資金5000多萬元。同時做好財政局涉農(nóng)資金技術(shù)保障工作，確保全縣涉農(nóng)資金戶能按時完成，全年共辦理111萬戶，資金14億元。

四、完善電子銀行部各項管理制度，確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)穩(wěn)定運行 通過完善制度、規(guī)范管理與操作、落實安全責任制等措施，先后修定了《***網(wǎng)絡(luò)管理辦法》、《***計算機崗位人員管理辦法》、《***縣級機房管理制度》、《***計算機安全管理制度》、《***計算機病毒預(yù)防管理制度》、《***計算機病毒預(yù)防管理制度》、《***計算機網(wǎng)絡(luò)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《***金農(nóng)卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法》、《***金農(nóng)卡（借記卡）業(yè)務(wù)風險防范措施》、《***自助設(shè)備業(yè)務(wù)操作管理辦法》、《***自助設(shè)備業(yè)務(wù)操作管理辦法》、《***自助設(shè)備業(yè)務(wù)風險管理辦法》等12項電子銀行部管理制度，為計算機、網(wǎng)絡(luò)安全等信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行提供保障。

1、完善ATM、POS機管理流程

制定《ATM機設(shè)備維修登記簿》、《ATM機日常管理登記簿》、《ATM機故障處理登記簿》、《ATM機安全檢查登記簿》、《金農(nóng)卡風險安全檢查登記簿》、《ATM機長短款登記簿》、《ATM機廢卡回收登記簿》、《POS機維護登記簿》等10余種登記簿，強化ATM、POS機業(yè)務(wù)流程管理。

2、狠抓銀行卡管理制度落實，加大檢查力度

我部積極開展銀行卡受理市場及發(fā)卡完成情況專項檢查，及時下發(fā)***銀行卡業(yè)務(wù)風險防控分析、***銀行卡安全狀況分析報告、銀行卡欺詐交易的風險提示等文件，做好金農(nóng)卡風險防控工作，同時對金農(nóng)卡各項風險控制制度進行安全檢查，對檢查中存在的不足，及時整改到位。通過檢查，提高了網(wǎng)點主管和操作人員的銀行卡安全用卡意識，排除了銀行卡安全風險點。

3、加強網(wǎng)絡(luò)電子設(shè)備管理，提高計算機及網(wǎng)絡(luò)應(yīng)急速度 加強聯(lián)社電子設(shè)備管理，確保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)及聯(lián)社辦公的正常運轉(zhuǎn)，合理提高設(shè)備的使用壽命，對發(fā)生的故障及時檢修，對存在的安全隱患及時排除。我部組織人員每月對轄內(nèi)各點網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進行了一次全面的維護，合理地延長了設(shè)備使用壽命。計算機設(shè)備到點到人，管理責任明確，從購入、使用、維修、報損等方面跟蹤相關(guān)信息，高效保障全聯(lián)社計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常安全運行。同時對我聯(lián)社計算機網(wǎng)絡(luò)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案進行演練,提高突發(fā)事件的快速應(yīng)急。

五、總結(jié)和糾正存在的問題

針對基層網(wǎng)點存在的問題：一是計算機操作人員尤其是會計主管計算機水平薄弱、網(wǎng)點機器除塵或設(shè)備元器件損壞等情況、操作人員密碼管理安全意識淡??；二是計算機病毒預(yù)防工作。下一步我部將進加大對各社計算機設(shè)備的維護工作，通過會計和信貸例會和電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進一步強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)，加強全縣網(wǎng)絡(luò)安全管理，嚴格執(zhí)行《壽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)管理辦法》、《壽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社計算機設(shè)備管理辦法》等辦法，同時，要求所有各社、部計算機設(shè)備及時下載更新殺毒軟件，做到使用U盤等介質(zhì)殺毒，以保障辦公系統(tǒng)正常穩(wěn)定運行。

六、2012年工作計劃

2012年電子銀行工作計劃是：圍繞2012年制定的各項工作任務(wù)，為各項業(yè)務(wù)發(fā)展提供科技支撐，加大電子銀行業(yè)務(wù)。拓發(fā)展，進一步加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展水平。

一、加大對金農(nóng)卡發(fā)行工作，做好ATM機、POS機的布放

1、結(jié)合省**電子銀行業(yè)務(wù)營銷方案，制定***迎新春百日電子銀行業(yè)務(wù)競賽活動；同時，制定2012年電子銀行業(yè)務(wù)考核辦法，加大電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品營銷。

2、2012年2月份，做好2012年ATM機網(wǎng)點選址布放工作，計劃布放10臺ATM機。

3、繼續(xù)加大對POS機具的合理布放，積極發(fā)展特約商戶，大力布設(shè)直聯(lián)POS，全年新增布放100臺；同時，對2011年3月份開始對連續(xù)三個月無交易的POS機進行回收。

4、做好個人網(wǎng)上銀行、企業(yè)網(wǎng)上銀行的發(fā)行工作，加快我縣聯(lián)社電子化進程，把******品牌做大做強，促進我縣聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

二、建立ATM、POS機、網(wǎng)上銀行、金農(nóng)卡風險管理長效機制

1、2012年5月份-10月份組織五次ATM、POS機全面安全檢查；同時，建立***ATM機定期與不定期限巡視檢查制度，要求每天上午及晚上二次進行檢查，并持卡取款進行檢查測試。

2、加強ATM、POS機、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的安全監(jiān)控，優(yōu)化跨行交易網(wǎng)絡(luò)的可靠性、穩(wěn)定性，提高安全防范能力和系統(tǒng)管理能力，提高交易成功率，保護持卡人及網(wǎng)銀用戶的資金安全。

3、嚴格執(zhí)行重要空白憑證管理制度，落實定期或不定期檢查制度，確保卡片和USBKEY在內(nèi)部流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的安全，強化內(nèi)部風險防范，杜絕內(nèi)部案件的發(fā)生。

三、開展金農(nóng)卡營銷宣傳工作，樹立品牌形象，培育用卡客戶群 做好金農(nóng)卡業(yè)務(wù)發(fā)展的宣傳營銷工作，利用金農(nóng)卡開戶成本低、支取手續(xù)費較低、便于攜帶等特點，做到“贏得一個客戶、帶動一次金農(nóng)卡業(yè)務(wù)的開展”；宣傳金農(nóng)借記卡基本常識、用卡安全知識等，培育公眾持卡、用卡和商戶受卡意識，培育用卡客戶群，倡導(dǎo)刷卡支付，減少現(xiàn)金流通。舉辦有關(guān)金農(nóng)卡征文活動，打造我聯(lián)社金農(nóng)卡的品牌，提升金農(nóng)卡的社會形象及信譽。

四、認真做好中間業(yè)務(wù)的拓展工作及全縣社保發(fā)放工作 2012年將配合縣教育局做好全縣教師工資的發(fā)放金農(nóng)卡工作。配合縣煙草局做好全縣煙草戶開戶工作，拓展全縣中間業(yè)務(wù)。結(jié)合2012年社保發(fā)放工作，加大金農(nóng)卡發(fā)行力度。

五、加強電子銀行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作

計劃在2012年3月份、5月份、7月份進行電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。包括ATM機、POS機、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)工作。進一步強化前臺電子銀行業(yè)務(wù)服務(wù)水平的提高。

六、認真做好全年科技信息保障工作

1、加強縣中心機房的管理，確保網(wǎng)絡(luò)暢通，加強聯(lián)社電子設(shè)備管理，確保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)及聯(lián)社辦公的正常運轉(zhuǎn)，合理提高設(shè)備的使用壽命。從2012年元月份開始，對全縣電子設(shè)備分片進行網(wǎng)絡(luò)設(shè)備和機器設(shè)備進行一次全面的維護，并按季進行專項設(shè)備安全維護。

2、對全轄計算機設(shè)備管理責任明確并到點到人，從購入、使用、維修、報損等方面跟蹤相關(guān)信息，高效保障全聯(lián)社計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常安全運行。

3、加強聯(lián)社計算機網(wǎng)絡(luò)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案進行演練,提高突發(fā)事件的快速應(yīng)急。我部將在6月份、12月份進行中心機房及網(wǎng)點設(shè)備進行應(yīng)急演練，提高各社、部應(yīng)對計算機網(wǎng)絡(luò)突發(fā)事件的能力；同時，檢驗計算機及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的安全性。