千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《風險管理工作總結(jié)(合集)》，但愿對你工作學習有幫助，當然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《風險管理工作總結(jié)(合集)》。

第一篇：風險管理工作總結(jié)

很高興我能進入人民銀行的風險管理部進行實習生的工作，在實習期的這三個月中，我學習到了系統(tǒng)的審批流程以及工作流程。通過接觸我明白了自身的優(yōu)缺點，也明白了自己今后的努力方向。這三個月我學習到了很多領(lǐng)導(dǎo)也教會了我很多，現(xiàn)在三個月即將過去，我對我三個月的工作進行總結(jié)與回顧。

一、我的工作內(nèi)容。

因為我還是實習生，所以在加入人民銀行風險管理部進行實習的時候，我是有上級領(lǐng)導(dǎo)帶著我進行業(yè)務(wù)審批跟工作的。平時的工作主要是負責內(nèi)部審批流程和操作流程。根據(jù)業(yè)務(wù)的特定性，我會根據(jù)審查其復(fù)雜了承諾跟風險承擔的能力，定期進行資產(chǎn)審核。并對于業(yè)務(wù)員的信用貸款進行分類總結(jié)。并對貸款人進行資產(chǎn)管理的審核，以及管理信貸風險包括分析以及憑借審核的流程。

二、平時工作的配合。

由于我剛加入銀行不久對銀行業(yè)，對各種銀行的辦事流程還不熟悉。在最開始我都是在同事的幫助下才能完成審批的流程，也感謝領(lǐng)導(dǎo)對我工作上的支持，對我細心的教導(dǎo)。在審查貸款人資金問題以及放貸核對的情況下，我認真負責的審批。并積極了跟業(yè)務(wù)員進行溝通，督查他們的每項工作，確保他們提交的資料準確無誤。我也會定期跟審核員進行溝通，確保他們的思想行為是積極健康的。

三、不足和反思。

對于我這種初出茅廬的新人來說，犯錯是在所難免的。我也知道自身的經(jīng)驗不足，平時我會積極地跟同事進行溝通，確保在放貸的時候能夠有序地按照銀行的規(guī)章制度進行審批。我們組主要負責的是分析全行市場的風險以及政策的風險，審查貸款人是否符合國家政策的審批流程，確保每一批貸款都能夠有序的回籠。在這方面我還不夠經(jīng)驗，需要多跟同事進行交流，評后我會為此不斷努力提升自己的金融知識。

第二篇：銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)

銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)

今年，工商銀行湖南邵陽分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，圍繞[全面增強競爭發(fā)展能力和可持續(xù)贏利能力，努力打造湖南最想事的銀行"的總體要求，不斷加強內(nèi)控管理，深化體制機制改革，突出七個工作重點全面推進全行內(nèi)控管理工作，確保全行在省分行年度內(nèi)控綜合評價評比中重返[二類行"序列。

一、加強內(nèi)控管理基礎(chǔ)工作，深入開展內(nèi)控評價。

一是要按照過程評價指標嚴格對被評價行進行現(xiàn)場、一次*評價;

二是結(jié)合全年各類審計監(jiān)督、*檢查、風險監(jiān)測以及外部監(jiān)管等情況，對被評價行進行非現(xiàn)場、年度綜合*評價，使評價結(jié)果能真實、準確、全面反映被評價行的內(nèi)控狀況。

三是6-7月間組織開展全行機關(guān)、各支行年度內(nèi)控綜合評價自查工作，對照內(nèi)控評價指標逐條逐項抓落實、抓整改、抓完善。

二、進一步增強針對*，提高檢查質(zhì)量，認真做好各項業(yè)務(wù)審計檢查工作。

一是加強非現(xiàn)場審計工作的培訓，充分發(fā)揮非現(xiàn)場工作的引導(dǎo)作用，重點加強*、個人按揭貸款、基層網(wǎng)點負責人合規(guī)*審計檢查，客戶經(jīng)理履職、利率執(zhí)行、電子銀行、反洗錢等工作檢查;

二是加大經(jīng)濟責任審計和離崗審計等工作;

三是落實按月開展各類準風險事件核查審計工作，促進運行管理質(zhì)量提高。

三、加強監(jiān)測與風險提示，切實防范*作風險。

一是加強*作風險監(jiān)測。內(nèi)控合規(guī)部門組織各基層行、各業(yè)務(wù)部門按照總行制定的監(jiān)測指標，實施月度、季度、半年度監(jiān)測，及時編寫*作風險管理報告，管理并應(yīng)用好;

二是認真做好的推廣應(yīng)用工作，并與人力資源部共同做好[兩個檔案"的記錄、維護和運用工作，強化基層管理人員和員工質(zhì)量意識、責任意識;

三是開展對突發(fā)事件和營業(yè)網(wǎng)點的突擊審計工作。

四、不斷強化內(nèi)控合規(guī)管理日?；A(chǔ)工作。

一是規(guī)范制度管理工作，及時開展新建規(guī)章制度的合規(guī)*審核;

二是加強電子發(fā)布平臺的推廣應(yīng)用和監(jiān)督管理工作，要結(jié)合檢查監(jiān)督情況，以和為標準，開展分析、評估，提出規(guī)范業(yè)務(wù)流程的工作建議;

三是開展檢查監(jiān)督資源統(tǒng)籌管理。按照既保*必要的檢查頻率和覆蓋面，又避免過度重復(fù)交叉檢查的原則，對各類審計監(jiān)督、*檢查實行統(tǒng)一計劃管理;統(tǒng)籌問題整改和責任追究，統(tǒng)籌檢查結(jié)果運用，在加強監(jiān)督情況的綜合分析，鞏固檢查監(jiān)督的成果的基礎(chǔ)上，根據(jù)總行制定的進行嚴格處理;

四是改善內(nèi)控服務(wù)方式。多形式地搞好內(nèi)控合規(guī)工作，全面提高全行內(nèi)控合規(guī)人員的服務(wù)意識，建立內(nèi)控合規(guī)人員隨時到基層網(wǎng)點、業(yè)務(wù)部門進行跟班督導(dǎo)制度。通過跟班督導(dǎo)，及時傳達上級行的各項重大決策，及時了解網(wǎng)點內(nèi)控管理中存在的主要問題，有針對*的提出改進意見，幫助一線員工加深對政策、規(guī)章的理解與掌握，提高網(wǎng)點內(nèi)控工作的質(zhì)量與效益。

五、加大獎懲考核力度，扎實開展反洗錢工作。

在做好反洗錢客戶風險分類的基礎(chǔ)上，市分行將根據(jù)[今年度反洗錢工作考核辦法"進行考核，考核內(nèi)容包括反洗錢機構(gòu)、崗位設(shè)置與職責建立，反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)，客戶身份識別與資料保存，大額交易和可疑交易報告，反洗錢調(diào)查和現(xiàn)場檢查協(xié)助，反洗錢宣傳和培訓等六類指標，考核對象為全轄40個網(wǎng)點、5個*反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組與業(yè)務(wù)處理中心。同時密切關(guān)注各支行因反洗錢工作不到位被監(jiān)管部門處罰的情況，對受到監(jiān)管部門處罰的支行實行重點*。

六、加強和銀監(jiān)局、*銀行的溝通與聯(lián)系。

根據(jù)銀監(jiān)會每年現(xiàn)場檢查的內(nèi)容，督促各支行各相關(guān)業(yè)務(wù)部門切實做好迎接檢查的各種準備，認真配合銀監(jiān)部門的檢查。積極主動與*銀行反洗錢主管部門聯(lián)系，讓他們了解該行反洗錢工作開展情況，爭取對該行反洗錢工作的理解和支持。

七、培育先進的內(nèi)控合規(guī)文化。

各支行、各部門要有意識地總結(jié)、倡導(dǎo)、培育、形成先進的內(nèi)控合規(guī)文化，將[違規(guī)辦壞事不行，違規(guī)辦好事也不行"的合規(guī)理念融合到日常工作當中去。樹立誠信至上意識，實事求是、客觀公正地開展各項工作;增強服務(wù)意識、內(nèi)控增值意識和創(chuàng)新意識，不斷探索、改進、創(chuàng)新內(nèi)控合規(guī)工作的新思路和新方法，努力提高內(nèi)控合規(guī)工作水平。

銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)

內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范*作風險及案件風險為導(dǎo)向，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點，以加強內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內(nèi)部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高*作風險及案件風險評估能力、改善*作風險及案件風險控制措施和手段的

作用，增強機構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動力建設(shè)水平，有效落實合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風險。xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下:

一、推進合規(guī)體系建設(shè)，逐步建立合規(guī)管理平臺

xx年我行在董事會的領(lǐng)導(dǎo)下，由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。

為健全我行合規(guī)風險管理體制，推進合規(guī)風險管理工作，根據(jù)要求，明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責任。行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責任人，對全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔領(lǐng)導(dǎo)責任;分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務(wù)條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門，具體負責本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調(diào)會，聯(lián)席會的方式聽取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關(guān)工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務(wù)活同時制定了，

明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責，工作內(nèi)容，報告路線和具體的工作要求。

二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書

xxxx日，我行召開全行員工會議，在會上學習了、再次強調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要*，要求[全員合規(guī)，從我做起"，并要求各條線部門(各支行)結(jié)合部門(支行)的實際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署，將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。xx年要繼續(xù)*抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域防控。并加大對[三重、三新、三易"(重點單位、重點崗位、重點業(yè)務(wù)，新機構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員，案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度，對存在的風險隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。

三、健全合規(guī)工作制度建設(shè)，夯實[制度治行"基礎(chǔ)

根據(jù)要求，結(jié)合我行工作實際，制定了、、、、

。明確了合規(guī)風險管理目標、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風險管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍，調(diào)動全行合規(guī)管理人員的積極*，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。

四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理

通過前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試，通過近一個月的運行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅持以[主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔"的原則，從[了解你的客戶"出發(fā)，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點，結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。

五、加強監(jiān)管信息報送工作，提高報送質(zhì)量

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強監(jiān)管信息報送的工作，注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作，提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質(zhì)量，做好監(jiān)管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。

六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò)，持續(xù)開展案件風險排查，提升案件防控能力

我行在內(nèi)控和合規(guī)風險日常排查工作按照[部門自查、*條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查，領(lǐng)導(dǎo)小組督查"的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項業(yè)務(wù)的檢查。持續(xù)強化從業(yè)人員行為管理。結(jié)合監(jiān)管要求，制定*作方案，按季開展從業(yè)人員不當行為專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結(jié)合，覆蓋面達到100%。對重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、*中介、不當擔保、高利貸、[賣貸款"等活動，以及超個人經(jīng)濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項檔案，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時整改和糾正。

七、注重人員日常培訓工作，進一步營造合規(guī)經(jīng)營氛圍

xx年，我行將組織開展合規(guī)管理主題活動，采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓、*示教育等多種形式，依托業(yè)務(wù)條線和營業(yè)網(wǎng)點推動合規(guī)培訓的具體落實，注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導(dǎo)誠實、守信、正直的道德價值標準。按照時間節(jié)點針對各條線、各層次人員開展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓，進一步提升合規(guī)意識和風險辨別能力。讓合規(guī)*作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準則。

第三篇：風險管理工作總結(jié)

20xx年，我部在總公司及公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴格貫徹公司各項風險管理要求，緊緊圍繞公司經(jīng)營發(fā)展思路，以穩(wěn)健發(fā)展為目的，以授信風險控制為手段，全力服務(wù)于前臺業(yè)務(wù)增長，堅持做好風險審查、五級分類、數(shù)據(jù)上報等常規(guī)工作，充分發(fā)揮風險管理部的職能作用和人才優(yōu)勢作用，較好地履行了各項職責。

現(xiàn)將風險管理部20xx年主要工作簡要匯報如下：

（一）提高對風險管理工作的重視程度，加強理論學習

作為風險管理條線的人員，沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無法為業(yè)務(wù)提供完善快捷的服務(wù)，無法發(fā)現(xiàn)潛在的風險隱患。為了全面提升綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化，在日常的工作中我部重視相關(guān)金融政策及規(guī)章制度的學習，對現(xiàn)行的政策、制度有一個較為全面的認識，并將學習用于實踐，更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)部門。

（二）持續(xù)加強風險管理部常規(guī)工作，努力服務(wù)于業(yè)務(wù)增長

1、完善風控流程，加強風控制度建設(shè)

風險管理部成立以來，風控工作一直處于不斷探索與改進的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。同時將風控工作流程融入日常管理制度，使風控工作變得日?；c具體化，在進一步規(guī)范公司授信業(yè)務(wù)風險控制的同時，也完善了公司的風險控制體系。

2、在風險可控的前提下加大對優(yōu)質(zhì)成員單位的支持力度

隨著公司業(yè)務(wù)的不斷擴大，上半年注冊資本增加到五億，根據(jù)總公

司關(guān)于適度增加貸款投放的總體思路，結(jié)合公司實際，本著積極審慎的原則，明確信貸投放的重點，著力優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，重點扶持符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)政策的成員單位，把增量貸款的著眼點放在有市場、有效益、有信譽的成員單位上來，20xx年新增授信1.6億元，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有力保障。

3、做好風險管理部統(tǒng)計分析和數(shù)據(jù)報送工作

財務(wù)公司是我們集團成員單位的一個重要融資平臺，直接受省銀監(jiān)局的領(lǐng)導(dǎo)與監(jiān)督，我部嚴格按照監(jiān)管部門的要求，及時上報風控月報、季報等相關(guān)報表，為總公司、監(jiān)管部門和公司領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。

（三）嚴格執(zhí)行審查制度，有效防范和減少信貸風險，確保信貸資金的安全性、流動性和效益性

在實際工作中，嚴格貫徹落實“審貸分離”制度，認真落實授信業(yè)務(wù)審查的工作職責。一是嚴格主體資格審查，確保借款人主體資格合法。對提供資料不齊全的，及時與客戶經(jīng)理溝通，要求補充合法有效的主體資格類文件，確保借款人主體資格合法。二是嚴格貸款政策性審查，確保貸款投向符合國家金融政策。對每一筆用信的用途是否符合國家經(jīng)濟、金融、產(chǎn)業(yè)政策進行嚴格審查，對國家禁止、限制的行業(yè)和項目，嚴禁信貸資金進入。三是嚴格貸款新規(guī)的執(zhí)行，確保貸款用途的規(guī)范。對申請用信用途有關(guān)的市場前景調(diào)查及分析資料是否全面進行審查，對其用途進行分析，審查其是否合理、真實，申請用信理由是否充分，確保用信用途符合規(guī)定。四是嚴格借款人財務(wù)及償債能力審查，確保第一還款來源有保障。并根據(jù)相關(guān)財務(wù)信息，對客戶的各項財務(wù)指標進行認真的測算和分析，對其是否處于正常水平予以客觀評價，審查其還款來源是否充分。

在嚴格審查的基礎(chǔ)上，堅持審查中的獨立性，20xx年共對27筆貸款業(yè)務(wù)、18筆貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、18筆融資擔保業(yè)務(wù)計54.62億元的授信業(yè)務(wù)提出了明確的風險審查意見，出具風險審查報告。對公司金融部填制的相關(guān)合同、借款憑證及抵、質(zhì)押登記手續(xù)嚴格審查，防范操作風險；全面做好授信業(yè)務(wù)的風險監(jiān)測和控制工作，及時分析授信資產(chǎn)質(zhì)量變化的原因和趨勢，提出加強風險管理的措施，在信貸的審查環(huán)節(jié)和整體管理中，力爭將風險降到最低。

在做好授信業(yè)務(wù)風險審核的同時，加強貸款五級分類后續(xù)管理工作是今年信貸管理中的重點工作之一，我部在五級分類管理工作中主要做了以下工作：

1. 認識到五級分類的必要性與重要性。進一步重點了解貸款風險分類相關(guān)文件，認識到貸款風險五級分類的必要性、重要性及重要意義。

2. 注重質(zhì)量，準確分類，實時調(diào)整。認真細致地做好調(diào)查工作，全面掌握借款人的真實財務(wù)狀況和影響貸款償還的非財務(wù)因素，確保分類結(jié)果定性的準確，并積極、實時地做好季度的五級分類審核工作。

3、實行抽查，及時整改。我部事后多次對五級分類的準確性進行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，為數(shù)據(jù)采集的準確性打下了基礎(chǔ)。

同時注重授信資產(chǎn)五級分類的內(nèi)在質(zhì)量，并對需上報的分類結(jié)果提出審核意見，確保五級分類工作的準確性、真實性。

經(jīng)過三年多的努力，風險管理部逐步建立并進一步完善了原有部分

的風險管理制度，并以之為基礎(chǔ)，構(gòu)建整個公司的風險管理體系。這個風險管理體系以法律風險控制為輔，結(jié)合授信資產(chǎn)五級分類審核，從而形成了事前、事中、事后三個階段貫穿整個業(yè)務(wù)流程的風險管理機制，以為公司的穩(wěn)健發(fā)展作出努力。

（四）做好公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

配合做好修改公司內(nèi)控制度、完善公司法人治理結(jié)構(gòu)工作（完成年度董事履職評價、董事會年度工作報告、監(jiān)事會年度工作報告、年度風險評估報告、利率定價風險評估報告制度等），為省銀監(jiān)的風險評價做好準備；協(xié)助做好財務(wù)公司董事會、股東會會議準備工作，為公司后續(xù)發(fā)展提供了支持。

回顧20xx年，雖然做了一些工作，但也還存在許多需要我部在以后的工作加以改正的地方，如需要加強對宏觀經(jīng)濟、區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢的研判，加深對成員單位的了解，提高業(yè)務(wù)知識的積累，在日常工作中要注意與各業(yè)務(wù)部門的溝通，及時轉(zhuǎn)變工作思路，更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)部門。

（五）20xx年工作計劃

1、繼續(xù)加大風險監(jiān)控力度，將風險理念貫穿于事前、事中、事后全過程，強化管理，防范風險。

2、加強對成員單位的實地走訪工作，以獲取更多的客戶資信資料，全面掌握客戶情況，預(yù)防風險的發(fā)生。

3、不斷加強自我建設(shè)，注意學習金融行業(yè)相關(guān)政策，積極參與橫向與同行業(yè)交流學習活動，以實時掌握新知識，不斷提高綜合素質(zhì)，為公司的風險管理工作提供智力支持。

以上是我部20xx年工作小結(jié)及20xx年工作計劃，總之，我部在總結(jié)今年風險管理工作的同時，在新的一年里將一如既往地抓好各項工作目標任務(wù)的完成，以風險管理為突破口，不斷提高加強風險防范的能力，為公司發(fā)展再作貢獻。

第四篇：風險管理工作總結(jié)

法律風險管理標準化達標工作已進行到內(nèi)部整改階段， 8月8日，公司法律風險管理領(lǐng)導(dǎo)小組按工作計劃、對照《法律風險管理工作考核得分表（修訂稿）》進行法律風險自評整改工作。

自評嚴格按照8個A要素125個子要素進行，力爭做到每一項都有支撐材料?，F(xiàn)將自評整改情況總結(jié)如下：

一、 法律風險管理意識的培育與提高

第一，通過總經(jīng)理辦公會、專題會、局域網(wǎng)、公司宣傳欄、部門看板等形式，對法律風險管理工作的意義及要求、工作目標、組織機構(gòu)、人員分工、評分標準、工作動態(tài)等內(nèi)容進行宣傳。公司宣傳欄更換3次，召開專題會8次，報送集團法律風險管理簡報共10期，宣傳稿件7份。

第二，共進行了5次集中培訓，培訓內(nèi)容主要有法律基礎(chǔ)知識培訓、合同法及檔案管理培訓、風險信息報送培訓、知識產(chǎn)權(quán)及全員培訓。法律風險管理辦公室于6月13日開始按批次組織法律風險管理標準化答卷，共398份。7月3日法務(wù)專員到蕪湖公司進行培訓。

第三，通過宣傳與培訓員工提高了法律風險防范意識， 增強了遵守公司的各項規(guī)章制度的自覺性；采購部、銷售部、物流部相關(guān)人員掌握了合同協(xié)商、簽訂、履行 過程中法律風險防范的知識；行政人事部規(guī)范了人員招聘、離職，規(guī)章制度制定、下發(fā)等流程；各部門檔案管理人員掌握了檔案管理相關(guān)法律風險事項

二、 法律風險管理體系建設(shè)

第一，下發(fā)《關(guān)于成立法律風險管理領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》，成立法律風險領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，掛靠在財務(wù)部。制定公司法律風險管理工作目標，明確法律風險領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室的主要職責。

第二，招聘有資質(zhì)的專職人員，進行法律風險管理工作。

第三，設(shè)立法律風險管理專項經(jīng)費，為法律風險管理工作提供資金保障。

第四，法律風險管理辦公室制定工作計劃8份，相關(guān)人員按照工作計劃時間節(jié)點逐步開展好各項工作。

第五，建立健全法律風險信息報送制度，各部門按月報送法律風險信息。

三、 重大事項決策

第一，參照執(zhí)行XX集團《三重一大管理辦法》、《法律事務(wù)參與重大事項決策管理辦法》，明確重大事項范圍。

第二，4月下旬，法律風險管理辦公室對照《貫徹落實“三重一大”決策制度檢查的主要內(nèi)容》，逐項認真地進行自查，形成總結(jié)，上報集團。

第三，法務(wù)專員逐步參與公司重大事項，針對公司重大事項及時出具法律意見書。

四、 規(guī)章制度管理

第一，參照《XX集團規(guī)章制度管理規(guī)定》，規(guī)范公司規(guī)章制的制定、修改、廢止等。

第二，上半年修改制定8項規(guī)章制度，全部由法務(wù)專員進行合法性、合規(guī)性審查；對涉及員工切身利益的條款組織職工代表、工會委員進行討論。新制定的制度按照規(guī)定程序進行公示、宣傳。

第三，對公司現(xiàn)行有效的規(guī)章制度進行整理，建立目錄。

五、 合同管理

第一，成立合同評審小組，制定《合同評審辦法》，對合同進行評審，并在合同評審表上簽字。法務(wù)專員審查合同條款和合同內(nèi)容的準確性、完整性；審查合同簽訂程序和合同約定事項的合法性；審查合同文本是否存在法律風險。

第二，合同專用章由專人管理，合同必須加蓋合同專用章，不得以單位公章代替。加蓋合同專用章要進行登記。

第三，建立客戶信用檔案，根據(jù)客戶回款情況對11家客戶進行分級。

第四，修改完善合同文本，《工礦產(chǎn)品購銷合同》增加3項違約條款和協(xié)定管轄法院條款。

第五，加強合同檔案管理，整理合同目錄，便于查詢和管理。

六、 知識產(chǎn)權(quán)管理

第一，成立知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負責組織、協(xié)調(diào)公司知識產(chǎn)權(quán)管理工作。知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負責知識產(chǎn)權(quán)管理的日常活動。

第二，為加強公司知識產(chǎn)權(quán)的保護，規(guī)范知識產(chǎn)權(quán)管理工作，建立健全知識產(chǎn)權(quán)管理體系，促進知識產(chǎn)權(quán)應(yīng)用，鼓勵員工發(fā)明創(chuàng)造，保護發(fā)明創(chuàng)造權(quán)益，制定下發(fā)《知識產(chǎn)權(quán)管理辦法》、《知識產(chǎn)權(quán)預(yù)警管理辦法》、《專利申請及維護指南》

第三，為加強公司商業(yè)秘密的保護，維護企業(yè)的經(jīng)濟利益和合法權(quán)益，做好公司商業(yè)秘密等級評定與管理工作，進一步規(guī)范公司商業(yè)秘密管理制度，制定下發(fā)《商業(yè)秘密管理辦法》、《商業(yè)秘密評定辦法》。

第四，建立知識產(chǎn)權(quán)平臺，對知識產(chǎn)權(quán)進行市場監(jiān)測。下發(fā)《關(guān)于鼓勵員工申報專利的通知》，對申報專利的員工予以獎勵。

第五，加強知識產(chǎn)權(quán)檔案管理，產(chǎn)品工程部補充3份查新記錄，3份研發(fā)記錄。

第六， 每項專利建立一份檔案，附目錄清單，卷內(nèi)資料按時間順序存檔。20xx年共申報4項專利。

第七，與高級技術(shù)人員、知悉本單位商業(yè)秘密或者其他對本單位經(jīng)營有重大影響的信息的勞動者簽訂9份競業(yè)限制協(xié)議。

七、 糾紛案件處理

第一，建立糾紛案件檔案，對案件處理情況進行追蹤建立糾紛案件臺賬，加強糾紛案件管理。

第二，完善法律風險信息管理流程。每個部門確定一名法律風險信息報送人員，建立法律風險信息臺賬。

第三，目前公司沒有涉訴經(jīng)濟糾紛案件。

八、 自查和考核評價

第一，3月29日上午分別對行政人事部的勞動合同檔案整理、文件檔案整理、財務(wù)部費用設(shè)立、產(chǎn)品工程部的知識產(chǎn)權(quán)檔案整理情況、采購部的合同整理情況進行了檢查和落實。

5月10日法律風險管理辦公室對公司8個部門法律風險管理工作進展情況進行自查，針對存在問題現(xiàn)場提出整改意見。

6月7日法律風險管理辦公室召開整改會議，針對集團檢查情況，制定28項整改措施。

第二，按規(guī)定同8個部門經(jīng)理簽定《法律風險管理目標責任書》

第五篇：銀行法律合規(guī)工作總結(jié)

? ? ? ?銀行法律合?規(guī)工作總結(jié)?

1201?7年法律合?規(guī)工作總結(jié)?及2018?年工作思路? 2017?年，在省行?法律合規(guī)部?的正確指導(dǎo)?下，在分行?黨委的正確?領(lǐng)導(dǎo)下，我?行認真貫徹?總、省行年?初分行行長?會議精神和?總行*會?議部署，結(jié)?合法律合規(guī)?工作實際，?以服務(wù)全行?業(yè)務(wù)發(fā)展為?中心，以提?高經(jīng)濟糾紛?案件結(jié)案率?和執(zhí)行率為?目標，努力?提高法律合?規(guī)條線隊伍?素質(zhì)和服務(wù)?水平，現(xiàn)將?2017年?工作總結(jié)如?下:

?

一?、2017?年主要工作?完成情況

? (一)?進一步完善?防范體系，?深化管理，?為業(yè)務(wù)經(jīng)營?管理活動提?供堅實的法?律支持。隨?著法律審查?職責逐漸清?晰，在修訂?和完善的信?貸擔保法律?審查制度基?礎(chǔ)上，較好?完成法律*?文件和信貸?審批資料及?非信貸業(yè)務(wù)?法律合同的?審查工作，?夯實合規(guī)基?礎(chǔ)，堅持業(yè)?務(wù)發(fā)展與合?規(guī)管理并重?，自覺踐行?依法合規(guī)理?念，內(nèi)控合?規(guī)管理工作?持續(xù)推進。?

(二?)加強糾風?工作力度，?不斷提高服?務(wù)質(zhì)量我行?在省行的指?導(dǎo)下，牢牢?把握專項治?理的重點，?集中整治不?合理服務(wù)收?費行為，嚴?查未對本機?構(gòu)市場調(diào)節(jié)?價格項目和?價格實行統(tǒng)?一管理，未?公示服務(wù)收?費價目和定?價等信息、?強制收費、?轉(zhuǎn)嫁收費的?行為，整肅?經(jīng)營環(huán)境，?維護企業(yè)和?金融消費者?的合法權(quán)益?，促進我行?持續(xù)健康發(fā)?展和更好地?服務(wù)實體經(jīng)?濟。建立健?全營銷管理?機制，落實?營銷服務(wù)措?施，嚴格進?行產(chǎn)品風險?評級和客戶?承受風險能?力評估，及?時揭示風險?。同時，規(guī)?范我行職工?服務(wù)行為，?樹立良好服?務(wù)，杜絕一?切不良風氣?。

(?三)提高經(jīng)?濟糾紛案件?管理效率，?實現(xiàn)規(guī)范化?充分認識案?件訴訟成本?管理的重要?意義，在案?件管理工作?中，做了大?量艱苦細致?、富有成效?的工作，為?我行依法維?權(quán)和防控風?險發(fā)揮了重?要作用。推?動案件共同?代理的主要?目標與基本?原則，建立?被訴案件報?備管理機制?，加強刑民?交叉案件的?管理體系，?扎實推進案?件檔案管理?建設(shè)，實行?案件問責管?理以確保法?律工作穩(wěn)步?開展。

? (四)落?實違規(guī)積分?管理工作，?完善防范機?制進一步促?進員工違規(guī)?積分管理工?作的全面落?實，及時掌?握各行員工?違規(guī)積分情?況，提高思?想認識、自?我約束、自?我控制、自?我保護能力?，增強全行?風險防控和?合規(guī)管理水?平。為全行?業(yè)務(wù)的安全?、穩(wěn)健、高?效、持續(xù)運?行提供保障?。(五)明?確訴訟時效?管理責任，?切實提高履?職能力防范?、化解風險?是法律合規(guī)?管理工作的?核心目標，?訴訟時效管?理是我行不?良貸款管理?的重要內(nèi)容?，從某一方?面講延續(xù)貸?款債權(quán)時效?比清討貸款?更為重要，?是減少資產(chǎn)?損失的有力?保障。因此?，我行對訴?訟時效管理?工作尤為重?視，通過各?種手段，切?實做好貸款?催收工作;?加強業(yè)務(wù)基?礎(chǔ)管理工作?，完善*作?流程;加強?法律知識學?習;嚴格貸?后管理，建?立防范訴訟?時效風險的?預(yù)*機制;?避免因錯過?訴訟時效而?導(dǎo)致法律風?險的發(fā)生。?(六)高度?重視合規(guī)*?作，嚴防法?律風險法律?風險不是一?線風險，其?發(fā)生具有隱?蔽*。我行?針對實際情?況，完善機?制*防控，?建立內(nèi)控控?制機制;嚴?格執(zhí)行授權(quán)?制度，以保?障監(jiān)督、制?衡真正發(fā)揮?應(yīng)有的作用?。在法律合?規(guī)工作創(chuàng)造?價值理念的?指引下，以?發(fā)揮法律合?規(guī)工作對于?提升銀行核?心競爭力的?助推作用為?著力點，強?化法律合規(guī)?風險防范和?化解，不斷?提高法律合?規(guī)工作管理?水平，20?17年我行?按照省行要?求基本完成?了各項工作?任務(wù)。下一?年，我行將?繼續(xù)努力，?不斷提升合?規(guī)管理水平?，保*各項?工作質(zhì)量進?一步提升。?

二、?2017年?工作思路

? (一)?倡導(dǎo)和培育?良好的合規(guī)?文化，加快?合規(guī)文化建?設(shè)進程。持?續(xù)推進良好?的合規(guī)文化?建設(shè)。圍繞?[合規(guī)優(yōu)先?、人人合規(guī)?、主動合規(guī)?、合規(guī)創(chuàng)造?價值"的理?念，持續(xù)通?過各種形式?的合規(guī)培訓?，幫助員工?熟悉崗位職?責和業(yè)務(wù)流?程，培育合?規(guī)意識，形?成健康、積?極的合規(guī)文?化，建立良?好的合規(guī)管?理長效機制?。

(?二)完善合?規(guī)管理機制?，搭建垂直?*的合規(guī)?風險管理組?織架構(gòu)，制?定完善的合?規(guī)風險管理?流程和規(guī)章?制度。健全?合規(guī)管理組?織架構(gòu)，梳?理制度體系?。有效的合?規(guī)風險管理?框架是我行?構(gòu)建全面風?險管理體系?的基礎(chǔ)，更?是內(nèi)部控制?的核心。加?強合規(guī)內(nèi)控?預(yù)*工作機?制，健全獨?立的合規(guī)檢?查監(jiān)督機制?，強化法律?審查職能，?積極按照[?層次分明，?結(jié)構(gòu)清晰，?系統(tǒng)協(xié)調(diào)，?簡單管用"?的原則建設(shè)?我行各類規(guī)?章制度體系?。持續(xù)推進?我行制度梳?理。

?(三)建立?嚴禁規(guī)范的?制度體系，?引導(dǎo)合規(guī)風?險管理工作?的有序開展?。積極履職?，全面加強?合規(guī)管理的?督促、協(xié)調(diào)?、指導(dǎo)只能?，主動發(fā)現(xiàn)?、全面篩查?、提前預(yù)*?合規(guī)風險，?提升合規(guī)管?理的有效*?。從制度層?面、執(zhí)行層?面、問責層?面、教育層?面全面加強?案防體系建?設(shè)，通過完?善制度、強?化執(zhí)行、嚴?格問責、教?育引導(dǎo)等工?作，建立全?面有效的案?防體系。

? 三、加?強合規(guī)管理?的建議

? (一)切?實履行合規(guī)?管理第一道?防線職能在?具體的業(yè)務(wù)?經(jīng)營中發(fā)揮?相應(yīng)的自我?控制

?責人應(yīng)積極?履行合規(guī)管?理第一責任?人職責。業(yè)?務(wù)部門合規(guī)風?險的作用，?經(jīng)營單位負

判斷?合規(guī)風險的?準確*、管?控合規(guī)風險?的**以?及防范合規(guī)?風險的自覺?*，是分行?合規(guī)風險管?理有效*的?基石。

? (二)提?高對合規(guī)管?理的重視程?度，自覺踐?行合規(guī)理念?全行應(yīng)提高?對合規(guī)管理?的重視程度?，自上而下?，均應(yīng)形成?良好的合規(guī)?偏好，設(shè)定?鼓勵合規(guī)的?基調(diào)，積極?倡導(dǎo)并推行?合規(guī)理念。?在日常機制?建設(shè)和管理?運行上充分?體現(xiàn)合規(guī)優(yōu)?先，主動合?規(guī)等理念。?

?2信用社(?銀行)法律?合規(guī)風險建?設(shè)年工作總?結(jié) 按照*?***信用?社今年風險?合規(guī)工作安?排部署，我?社認真組織?落實，成立?了工作領(lǐng)導(dǎo)?小組督促和?監(jiān)督我社的?風險合規(guī)工?作的全面開?展，通過一?年來的理論?學習和聯(lián)系?實踐，充分?加強了我社?風險管理的?組織建設(shè)、?機制建設(shè)和?制度建設(shè)，?增強了風險?防范和風險?控制的能力?，有效防范?各類風險，?確保安全穩(wěn)?健運行?，F(xiàn)?就我社的風?險合規(guī)工作?總結(jié)如下:?

? 一、組?織領(lǐng)導(dǎo)、合?理分工為了?全面增強我?社風險防范?和控制管理?能力，明確?風險管理職?責，組織成?立了以社主?任為組長，?信用社全體?員工為成員?的風險合規(guī)?管理工作領(lǐng)?導(dǎo)小組。風?險合規(guī)管理?工作領(lǐng)導(dǎo)小?組負責**?**信用社?風險合規(guī)管?理工作的責?任明確、落?實、追究工?作，確保我?社的風險合?規(guī)管理工作?起到實效。?

二、?逐條梳理規(guī)?章制度，合?理劃分風險?類別按照要?求，我社及?時開展工作?，計劃用兩?個月的時間?進行逐條梳?理，按照我?旗聯(lián)社相關(guān)?要求，以重?點方式深入?學習。

? (一)制?度的健全*?。按*分?工和業(yè)務(wù)條?線劃分，梳?理各業(yè)務(wù)條?線管理、*?作、監(jiān)督、?問責、授權(quán)?、制約、考?核等制度發(fā)?現(xiàn)是否健全?，是否能覆?蓋本*、?本條線所有?環(huán)節(jié)、部位?的管控要求?，是否在某?一領(lǐng)域、某?一業(yè)務(wù)條線?存在制度缺?失問題。

? (二)?制度的統(tǒng)一?*。梳理各?業(yè)務(wù)條線之?間、業(yè)務(wù)條?線內(nèi)部之間?的制度發(fā)現(xiàn)?是否存在重?復(fù)、交叉或?矛盾的問題?。

(?三)制度的?完整*。通?過梳理制度?中業(yè)務(wù)*作?流程、管理?流程、監(jiān)督?、問責、風?險點等內(nèi)容?，發(fā)現(xiàn)是否?存在流程和?條款不明確?、內(nèi)容不完?善、*作不?順暢、管控?要求不具體?、風險點不?明確或其他?漏洞問題，?單項制度中?是否存在控?制盲點。 ? (四)?制度的有效?*?，F(xiàn)行制?度是否存在?內(nèi)容與相關(guān)?政策法規(guī)要?求不符或過?時的問題。?

三、?結(jié)合實際工?作，預(yù)防控?制風險對我?社的規(guī)章制?度進行逐條?分析討論，?整理風險的?種類和風險?的級別，為?防范我社的?風險奠定基?礎(chǔ)。通過聯(lián)?系實際工作?，整理風險?類別劃分:?伊旗聯(lián)社社?關(guān)于開展制?度梳理工作?的通知>要?求，我社及?時開展工作?，計劃用兩?個月的時間?進行逐條梳?理，按照我?旗聯(lián)社相關(guān)?要求，以重?點方式深入?學習。

? (一)制?度的健全*?。按*分?工和業(yè)務(wù)條?線劃分，梳?理各業(yè)務(wù)條?線管理、*?作、監(jiān)督、?問責、授權(quán)?、制約、考?核等制度發(fā)?現(xiàn)是否健全?，是否能覆?蓋本*、?本條線所有?環(huán)節(jié)、部位?的管控要求?，是否在某?一領(lǐng)域、某?一業(yè)務(wù)條線?存在制度缺?失問題。 ? (二)?制度的統(tǒng)一?*。梳理各?業(yè)務(wù)條線之?間、業(yè)務(wù)條?線內(nèi)部之間?的制度發(fā)現(xiàn)?是否存在重?復(fù)、交叉或?矛盾的問題?。

(?三)制度的?完整*。通?過梳理制度?中業(yè)務(wù)*作?流程、管理?流程、監(jiān)督?、問責、風?

?善、*作不?順暢、管控?要險點等內(nèi)容?，發(fā)現(xiàn)是否?存在流程和?條款不明確?、內(nèi)容不完

求不具體?、風險點不?明確或其他?漏洞問題，?單項制度中?是否存在控?制盲點。 ? (四)?制度的有效?*?，F(xiàn)行制?度是否存在?內(nèi)容與相關(guān)?政策法規(guī)要?求不符或過?時的問題。?

三、?結(jié)合實際工?作，預(yù)防控?制風險對我?社的規(guī)章制?度進行逐條?分析討論，?整理風險的?種類和風險?的級別，為?防范我社的?風險奠定基?礎(chǔ)。通過聯(lián)?系實際工作?，整理風險?類別劃分>?，將風險隱?患遏制在萌?發(fā)狀態(tài)。

? 6、電?話提示貸款?結(jié)息、預(yù)防?信貸風險。?9月份以來?，****?主任全面監(jiān)?控****?信用社貸款?情況，組織?員工月初主?動聯(lián)系貸戶?，提示準時?結(jié)息，為貸?戶開通綠*?通道，幫助?貸戶計算利?息，保*貸?款利息的足?額歸還。這?一舉措既方?便了貸戶，?確保了經(jīng)營?收入，又充?分預(yù)防了*?***信用?社的信貸風?險，將風險?分化、縮小?，最后排除?。四、加強?學習，深入?剖析風險點?按照聯(lián)社要?求，統(tǒng)一安?排全體學習?，每天晚上?用三個小時?的時間學習??，認真研究?討論教材中?的案例，分?析風險點以?及發(fā)生案件?的原因，結(jié)?合我社實際?情況進行總?結(jié)研討，分?析潛在存在?的風險隱患?，建立風險?為本的企業(yè)?文化，樹立?誠實守信、?依法合規(guī)、?穩(wěn)健審慎的?價值觀念，?加強風險合?規(guī)業(yè)務(wù)學習?，充分提高?員工合規(guī)意?識。風險合?規(guī)管理是一?項長期重要?的工作，為?了確保我社?有效的控制?風險合規(guī)管?理，我將一?如既往的對?各項業(yè)務(wù)條?線的合規(guī)風?險進行事前?防范、事中?控制和監(jiān)督?、事后糾正?的動態(tài)過程?和機制，實?施有效管理?，將合規(guī)管?理滲透到各?項業(yè)務(wù)活動?、管理活動?中，不斷提?高我社對合?規(guī)風險的識?別、評估、?控制、監(jiān)測?和管理水平?，確保合規(guī)?管理目標的?實現(xiàn)。**?**信用社? 3201?7年信用聯(lián)?社法律合規(guī)?部工作總結(jié)?及2017?年工作思路? 2017?年，在總社?領(lǐng)導(dǎo)的重視?和支持下，?法律合規(guī)部?全面貫徹落?實2017?年全社工作?會議精神，?緊密圍繞[?加強合規(guī)建?設(shè)，提升管?控能力"這?一目標，通?過日常合規(guī)?工作，全面?建立有效的?合規(guī)

風險管?理機制，堅?持檢查、督?促與日常監(jiān)?控并重的[?三位一體"?合規(guī)工作長?效機制，切?實加強合規(guī)?風險管理，?推動合規(guī)文?化建設(shè)，保?障全社依法?、合規(guī)、穩(wěn)?健經(jīng)營。經(jīng)?過部門全體?干部員工的?共同努力，?充分發(fā)揚團?隊精神，較?好的完成了?年初制定的?各。此內(nèi)容?文章屬于欄?目，以上內(nèi)?容為，認真研?究討論教材?中的案例，?分析風險點?以及發(fā)生案?件的原因，?結(jié)合我社實?際情況進行?總結(jié)研討，?分析潛在存?在的風險隱?患，建立風?險為本的企?業(yè)文化，樹?立誠實守信?、依法合規(guī)?、穩(wěn)健審慎?的價值觀念?，加強風險?合規(guī)業(yè)務(wù)學?習，充分提?高員工合規(guī)?意識。風險?合規(guī)管理是?一項長期重?要的工作，?為了確保我?社有效的控?制風險合規(guī)?管理，我將?一如既往的?對各項業(yè)務(wù)?條線的合規(guī)?風險進行事?前防范、事?中控制和監(jiān)?督、事后糾?正的動態(tài)過?程和機制，?實施有效管?理，將合規(guī)?管理滲透到?各項業(yè)務(wù)活?動、管理活?動中，不斷?提高我社對?合規(guī)風險的?識別、評估?、控制、監(jiān)?測和管理水?平，確保合?規(guī)管理目標?的實現(xiàn)。*?***信用?社 320?17年信用?聯(lián)社法律合?規(guī)部工作總?結(jié)及201?7年工作思?路 201?7年，在總?社領(lǐng)導(dǎo)的重?視和支持下?，法律合規(guī)?部全面貫徹?落實201?7年全社工?作會議精神?，緊密圍繞?[加強合規(guī)?建設(shè)，提升?管控能力"?這一目標，?通過日常合?規(guī)工作，全?面建立有效?的合規(guī)風險?管理機制，?堅持檢查、?督促與日常?*并重的?[三位一體?"合規(guī)工作?長效機制，?切實加強合?規(guī)風險管理?，推動合規(guī)?文化建設(shè)，?保障全社依?法、合規(guī)、?穩(wěn)健經(jīng)營。?經(jīng)過部門全?體干部員工?的共同努力?，充分發(fā)揚?團隊精神，?較好的完成?了年初制定?的各。此內(nèi)?容文章屬于??欄目，以上?內(nèi)容為簡單?介紹，正文?正式開始>?>>201?7年，在總?社領(lǐng)導(dǎo)的重?視和支持下?，法律合規(guī)?部全面貫徹?落實201?7年全社工?作會議精神?，緊密圍繞?[加強合規(guī)?建設(shè)，提升?管控能力"?這一目標，?通過日常合?規(guī)工作，全?面建立有效?的合規(guī)風險?管理機制，?堅持檢查、?督促與日常?*并重的?[三位一體?"合規(guī)工作?長效機制，?切實加強合?規(guī)風險管理?，推動合規(guī)?文化建設(shè)，?保障全社依?法、合規(guī)、?穩(wěn)健經(jīng)營。?經(jīng)過部門全?體干部員工?的共同努力?，充分發(fā)揚?團隊精神，?較好的完成?了年初制定?的各項目標?任務(wù)?，F(xiàn)將?2017年?工作總結(jié)如?下:

?

一?、2017?年主要工作?完成情況

? (一)?條塊結(jié)合，?建立健全合?規(guī)管理組織?體系有效的?合規(guī)風險管?理架構(gòu)是合?規(guī)風險管理?的基礎(chǔ)，建?立健全的合?規(guī)風險管理?組織體系是?合規(guī)風險管?理的首要任?務(wù)。為理順?和加強合規(guī)?風險管理，?年初根據(jù)監(jiān)?管部門對我?社法律合規(guī)?部和稽核部?職能調(diào)整的?監(jiān)管意見，?結(jié)合本社實?際，對法律?合規(guī)部門的?工作職責進?行了重新劃?分和調(diào)整，?理順了法律?合規(guī)部門與?相關(guān)業(yè)務(wù)部?門、風險管?理部門、內(nèi)?審部門職責?關(guān)系的界定?，重新修訂?了合規(guī)管理?崗位責任制?，明確了今?年合規(guī)建設(shè)?和合規(guī)管理?年總體目標?、任務(wù)與措?施，以確立?法律合規(guī)部?門的重要職?能和*地?位。與此同?時，在全社?范圍內(nèi)聘任?合規(guī)管理員?，完善合規(guī)?風險管理網(wǎng)?絡(luò)。以各業(yè)?務(wù)條線和一?級分社為單?位，招聘了?具有一定工?作經(jīng)驗和專?業(yè)技術(shù)職務(wù)?的合規(guī)管理?員xx名。?合規(guī)管理員?在法律合規(guī)?部的統(tǒng)一組?織下開展工?作，有效確?保了第一防?線與第二防?線之間的報?告關(guān)系，增?強了合規(guī)管?理透明度，?有利于及早?發(fā)現(xiàn)潛在的?違規(guī)事件，?使合規(guī)風險?管理滲透到?了每

個業(yè)務(wù)?管理環(huán)節(jié)，?建立了縱橫?貫通的合規(guī)?風險管理組?織網(wǎng)絡(luò)和體?系結(jié)構(gòu)，從?而更好的支?持、協(xié)助高?管層做好合?規(guī)管理工作?，為本社合?規(guī)風險防范?發(fā)揮積極有?效的作用，?為各項業(yè)務(wù)?的合規(guī)開展?奠定了堅實?基礎(chǔ)。

? (二)完?善機制，建?立合規(guī)風險?識別和報告?管理流程

? 一是制?定。xx月?份，法律合?規(guī)部制定了??，具體規(guī)定?了合規(guī)風險?講評的程序?和方法，明?確了合規(guī)風?險事項的報?告路線。通?過開展各條?線業(yè)務(wù)部門?和基層行的?季度講評會?，對存在的?合規(guī)風險進?行原因分析?，提出整改?措施，及時?了解各業(yè)務(wù)?條線和基層?營業(yè)機構(gòu)在?制度建設(shè)、?合規(guī)培訓、?責任追究等?方面的合規(guī)?風險控制情?況，尤其是?全面掌握合?規(guī)風險管理?中存在的問?題以及對存?在問題的整?改落實情況?，并根據(jù)有?關(guān)規(guī)定，對?有關(guān)責任人?員進行責任?追究，從而?真正建立起?自查、整改?、處罰等較?為完整的合?規(guī)風險自查?自糾體系。?法律合規(guī)部?按季提交，?為董事會、?高管層及時?了解我社整?體合規(guī)風險?狀況，進行?風險管理決?策提供依據(jù)?。今年通過?各業(yè)務(wù)條線?和基層營業(yè)?機構(gòu)檢查和?自查發(fā)現(xiàn)的?問題共計x?xxx個，?對存貸比超?指標、新增?不良貸款控?制不到位的?分社負責人?以及各類檢?查發(fā)現(xiàn)的問?題責任人實?施經(jīng)濟處罰?xx人次，?金額xxx?xx元。各?分社內(nèi)控督?查小組對日?常檢查發(fā)現(xiàn)?的臨柜*作?不規(guī)范、a?tm管理不?到位以及貸?款發(fā)生欠息?或逾期等情?況，對相關(guān)?責任人進行?的經(jīng)濟處罰?xxx人次?，金額xx?x元，違章?違紀扣分x?x

二?是制定。x?x月份法律?合規(guī)部制定?了，辦法綜?合了合規(guī)議?事制度、合?規(guī)會議制度?、合規(guī)績效?考核制度、?誠信舉報制?度、合規(guī)問?責制度、合?規(guī)意見書制?度等多項制?度，對合規(guī)?審查、合規(guī)?論*、授權(quán)?管理、合規(guī)?咨詢、合規(guī)?培訓等合規(guī)?事務(wù)的處理?流程、報告?方式等均做?出詳細的規(guī)?定。該項辦?法的*，?進一步規(guī)范?了合規(guī)領(lǐng)域?的管控，使?本社合規(guī)風?險管理制度?趨于完善，?為合規(guī)風險?實施精細化?管理，創(chuàng)建?合規(guī)文化提?供有力制度?保障。全年?法律合規(guī)部?審查各業(yè)務(wù)?條線提交的??、、?、?、?，?、?等制度xx?卡分期付款?業(yè)務(wù)、財務(wù)?顧問業(yè)務(wù)等?新業(yè)務(wù)產(chǎn)品?論*xx項?;審議各類?責任追究意?見xx項;?同時，充分?發(fā)揮內(nèi)控委?員會職能，?全年共組織?召開內(nèi)控委?員會例會x?x次，審議?有關(guān)內(nèi)控制?度、新產(chǎn)品?認*報告等?xx項，對?新增不良貸?款進行風險?責任評議，?對有關(guān)責任?人進行了處?罰。

?三是建立合?規(guī)問題庫。?法律合規(guī)部?在今年xx?月份完成全?社合規(guī)問題?庫的建設(shè)工?作，并針對?今年來的全?社制度建設(shè)?、內(nèi)部管理?、業(yè)務(wù)*作?中存在的各?類問題，按?分社、問題?類別、檢查?項目、檢查?時間等分別?錄入全社[?問題庫"中?，通過對其?分析、分類?，掌握違規(guī)?*作的演變?過程，找出?規(guī)律*的問?題，及時把?握苗頭*、?傾向*的問?題，做到未?雨綢繆。并?將對納入[?問題庫"中?的問題將按?發(fā)生的頻率?、可接受程?度及限期糾?正等情況納?入分社同期?內(nèi)部控制評?價體系，與?分社主任工?資考核相結(jié)?合。同時，?也為各業(yè)務(wù)?條線和內(nèi)審?部門提供了?參考，以優(yōu)?化檢查效果?，保*檢查?頻率和范圍?，把隱患消?滅在萌芽狀?態(tài)，防止向?重大差錯。?隨著信息的?不斷積累，?合規(guī)問題糾?錯庫將成為?本社合規(guī)管?理過程中積?極探索識別?、計量、分?析、合規(guī)風?險的有效方?

法，并逐步?成為合規(guī)風?險管理的長?效機制。六?是為全社股?東大會的召?開提供法律?服務(wù)。今年?我社在6份?召開了股東?大會。法律?事務(wù)科對本?次股東大會?每份文件進?行法律審查?，并對股東?會的召開、?召集相關(guān)事?務(wù)出具?。以上是2?017年法?律合規(guī)部在?合規(guī)管理方?面的主要情?況以及本社?目前在合規(guī)?管理方面所?做的重要工?作。我部將?繼續(xù)努力，?不斷提升合?規(guī)管理水平?，保*本社?各項業(yè)務(wù)持?續(xù)、健康、?協(xié)調(diào)發(fā)展。?

二、?存在的主要?問題

?(一)建立?良好的合規(guī)?文化任重道?遠近年來在?全社牢固樹?立合規(guī)創(chuàng)造?價值和合規(guī)?人人有責的?合規(guī)理念，?提高干部、?員工誠信意?識與主動合?規(guī)的直覺*?收效顯著，?但合規(guī)文化?建設(shè)在我社?還處在起步?階段，在業(yè)?務(wù)運作過程?中員工的合?規(guī)理念和風?險意識不夠?深刻牢固，?違規(guī)事項仍?有發(fā)生，情?面大于制度?、習慣代替?制度、信任?代替管理等?不良行為不?同程度存在?，制度執(zhí)行?力不強或執(zhí)?行存在偏差?現(xiàn)象依然需?要重視。 ? (二)?合規(guī)風險管?理機制需進?一步完善雖?然在各業(yè)務(wù)?條線、各部?門和經(jīng)營機?構(gòu)均設(shè)置了?合規(guī)風險管?理崗位，但?終因管理上?存在盲點，?[形似而神?不至"的現(xiàn)?象較為普遍?。如:xx?xx社合規(guī)?風險講評辦?法>。xx?月份，法律?合規(guī)部制定?了，具體規(guī)?定了合規(guī)風?險講評的程?序和方法，?明確了合規(guī)?風險事項的?報告路線。?通過開展各?條線業(yè)務(wù)部?門和基層行?的季度講評?會，對存在?的合規(guī)風險?進行原因分?析，提出整?改措施，及?時了解各業(yè)?務(wù)條線和基?層營業(yè)機構(gòu)?在制度建設(shè)?、合規(guī)培訓?、責任追究?等方面的合?規(guī)風險控制?情況，尤其?是全面掌握?合規(guī)風險管?理中存在的?問題以及對?存在問題的?整改落實情?況，并根據(jù)?有關(guān)規(guī)定，?對有關(guān)責任?人員進行責?任追究，從?而真正建立?起自查、整?改、處罰等?較為完整的?合規(guī)風險自?查自糾體系?。法律合規(guī)?部按季提交??，為董事會?、高管層及?時了解我社?整體合規(guī)風?險狀況，進?行風險管理?決策提供依?據(jù)。今年通?過各業(yè)務(wù)條?線和基層營?業(yè)機構(gòu)檢查?和自查發(fā)現(xiàn)?的問題共計?xxxx個?，對存貸比?超指標、新?增不良貸款?控制不到位?的分社負責?人以及各類?檢查發(fā)現(xiàn)的?問題責任人?實施經(jīng)濟處?罰xx人次?，金額xx?xxx元。?各分社內(nèi)控?督查小組對?日常檢查發(fā)?現(xiàn)的臨柜*?作不規(guī)范、?atm管理?不到位以及?貸款發(fā)生欠?息或逾期等?情況，對相?關(guān)責任人進?行的經(jīng)濟處?罰xxx人?次，金額x?xx元，違?章違紀扣分?xx

?二是制定。?xx月份法?律合規(guī)部制?定了，辦法?綜合了合規(guī)?議事制度、?合規(guī)會議制?度、合規(guī)績?效考核制度?、誠信舉報?制度、合規(guī)?問責制度、?合規(guī)意見書?制度等多項?制度，對合?規(guī)審查、合?規(guī)論*、授?權(quán)管理、合?規(guī)咨詢、合?規(guī)培訓等合?規(guī)事務(wù)的處?理流程、報?告方式等均?做出詳細的?規(guī)定。該項?辦法的*?，進一步規(guī)?范了合規(guī)領(lǐng)?域的管控，?使本社合規(guī)?風險管理制?度趨于完善?，為合規(guī)風?險實施精細?化管理，創(chuàng)?建合規(guī)文化?提供有力制?度保障。全?年法律合規(guī)?部審查各業(yè)?務(wù)條線提交?的、?、?、?、?，、等制度x?x卡分期付?款業(yè)務(wù)、財?務(wù)顧問業(yè)務(wù)?等新業(yè)務(wù)產(chǎn)?品論*xx?項;審議各?類責任追究?意見xx項?;同時，充?分發(fā)揮內(nèi)控?委員會職能?，全年共組?織

召開內(nèi)控?委員會例會?xx次，審?議有關(guān)內(nèi)控?制度、新產(chǎn)?品認*報告?等xx項，?對新增不良?貸款進行風?險責任評議?，對有關(guān)責?任人進行了?處罰。

? 三是建立?合規(guī)問題庫?。法律合規(guī)?部在今年x?x月份完成?全社合規(guī)問?題庫的建設(shè)?工作，并針?對今年來的?全社制度建?設(shè)、內(nèi)部管?理、業(yè)務(wù)*?作中存在的?各類問題，?按分社、問?題類別、檢?查項目、檢?查時間等分?別錄入全社?[問題庫"?中，通過對?其分析、分?類，掌握違?規(guī)*作的演?變過程，找?出規(guī)律*的?問題，及時?把握苗頭*?、傾向*的?問題，做到?未雨綢繆。?并將對納入?[問題庫"?中的問題將?按發(fā)生的頻?率、可接受?程度及限期?糾正等情況?納入分社同?期內(nèi)部控制?評價體系，?與分社主任?*考核相?結(jié)合。同時?，也為各業(yè)?務(wù)條線和內(nèi)?審部門提供?了參考，以?優(yōu)化檢查效?果，保*檢?查頻率和范?圍，把隱患?消滅在萌芽?狀態(tài)，防止?向重大差錯?。隨著信息?的不斷積累?，合規(guī)問題?糾錯庫將成?為本社合規(guī)?管理過程中?積極探索識?別、計量、?分析、合規(guī)?風險的有效?方法，并逐?步成為合規(guī)?風險管理的?長效機制。?六是為全社?股東大會的?召開提供法?律服務(wù)。今?年我社在6?份召開了股?東大會。法?律事務(wù)科對?本次股東大?會每份文件?進行法律審查，并對股??東會的召開?、召集相關(guān)?事務(wù)出具。以上是?2017年?法律合規(guī)部?在合規(guī)管理?方面的主要?情況以及本?社目前在合?規(guī)管理方面?所做的重要?工作。我部?將繼續(xù)努力?，不斷提升?合規(guī)管理水?平，保*本?社各項業(yè)務(wù)?持續(xù)、健康?、協(xié)調(diào)發(fā)展?。

二?、存在的主?要問題

? (一)建?立良好的合?規(guī)文化任重?道遠近年來?在全社牢固?樹立合規(guī)創(chuàng)?造價值和合?規(guī)

人人有責?的合規(guī)理念?，提高干部?、員工誠信?意識與主動?合規(guī)的直覺?*收效顯著?，但合規(guī)文?化建設(shè)在我?社還處在起?步階段，在?業(yè)務(wù)運作過?程中員工的?合規(guī)理念和?風險意識不?夠深刻牢固?，違規(guī)事項?仍有發(fā)生，?情面大于制?度、習慣代?替制度、信?任代替管理?等不良行為?不同程度存?在，制度執(zhí)?行力不強或?執(zhí)行存在偏?差現(xiàn)象依然?需要重視。?

(二?)合規(guī)風險?管理機制需?進一步完善?雖然在各業(yè)?務(wù)條線、各?部門和經(jīng)營?機構(gòu)均設(shè)置?了合規(guī)風險?管理崗位，?但終因管理?上存在盲點?，[形似而?神不至"的?現(xiàn)象較為普?遍。如>，?在2017?年合規(guī)風險?管理機制建?設(shè)的基礎(chǔ)上?，2017?年我部將進?一步提高合?規(guī)風險管理?的有效*，?扎實推進合?規(guī)文化建設(shè)?年活動。

? 一是通?過本部網(wǎng)站?開辟合規(guī)文?化建設(shè)專欄?，定期編發(fā)?合規(guī)文化建?設(shè)專刊，宣?傳有關(guān)合規(guī)?政策和監(jiān)管?文件，普及?合規(guī)知識和?理論。

? 二是通過?合規(guī)文化活?動平臺，全?員參與，在?全社開展爭?做[合規(guī)標?兵"、創(chuàng)建?[合規(guī)風險?管理示范單?位"、舉辦?[合規(guī)文化?建設(shè)文藝展?演"等形式?，傳導(dǎo)合規(guī)?知識，增強?全員合規(guī)經(jīng)?營意識，營?造良好的合?規(guī)文化氛圍?;

三?是與各營業(yè)?機構(gòu)第一負?責人簽署合?規(guī)經(jīng)營承諾?書，從高層?至普通員工?每人承諾遵?循各項合規(guī)?工作要求并?接受全員監(jiān)?督，以合規(guī)?行動兌現(xiàn)合?規(guī)承諾，使?全社干部員?工進一步樹?立合規(guī)經(jīng)營?意識，表明?嚴格遵守國?家法律法規(guī)?，合法守規(guī)?經(jīng)營的態(tài)度?和決心。

? (二)?完善合規(guī)管?理機制，搭?建垂直*?的合規(guī)風險?管理組織架?構(gòu)，制定完?善的合規(guī)風?險管理流程?和規(guī)章制度?。從流程管?理、崗責體?系、績效管?理等方面入?手，探索合?規(guī)管理新途?徑，有效發(fā)?揮不同層次?合規(guī)風險管?理崗位的管?理，監(jiān)督職?能，讓其承?擔起平行制?約和行為監(jiān)?督的責任，?協(xié)調(diào)和處理?好各經(jīng)營單?位針對業(yè)務(wù)?發(fā)展和合規(guī)?風險管控之?間的關(guān)系，?使合規(guī)風險?管理涵蓋各?業(yè)務(wù)領(lǐng)域，?實現(xiàn)對風險?的全面，及?時

*。進?一步優(yōu)化合?規(guī)風險管理?流程，實現(xiàn)?合規(guī)風險管?理與業(yè)務(wù)管?理的平行作?業(yè)，提高合?規(guī)風險管理?的效率。同?時，要建立?科學的風險?決策流程，?確保對合規(guī)?風險的及時?預(yù)*。

? (三)牢?固樹立服務(wù)?意識，做好?日常合規(guī)咨?詢。行使本?社內(nèi)部控制?委員會辦公?室管理職能?，積極為基?層開展業(yè)務(wù)?出謀劃策、?排憂解難寓?管理于服務(wù)?之中，為業(yè)?務(wù)發(fā)展提供?參考指導(dǎo)。?

? 村鎮(zhèn)銀?行半年工作?總結(jié) 20?17年上半?年綜合管理?部在行領(lǐng)導(dǎo)?的直接領(lǐng)導(dǎo)?下，在其他?部門的大力?支持與配合?下，以創(chuàng)新?的思維謀劃?工作，以創(chuàng)?業(yè)的精神推?動工作，以?創(chuàng)優(yōu)的態(tài)度?做好工作，?盡職抓。

? 20?17-06?-04 ?2017年?銀行柜員工?作總結(jié) 2?017年，?我滿懷著對?金融事業(yè)的?向往與追求?走進了xx?xx支行，?在這里我將?釋放青春的?能量，點燃?事業(yè)的夢想?。時光飛逝?，來xx支?行已經(jīng)一個?年頭了，在?這短短的。?

2?017-0?8-14 ? 銀行網(wǎng)點?轉(zhuǎn)型工作總?結(jié) [一元?復(fù)始，萬象?更新;人逢?盛世，歲值?華年。"剛?剛告別了轟?轟烈烈的2?017年，?我們又滿懷?喜悅地迎來?了充滿希望?的2017?年，在這辭?舊迎新的美?好時刻，我?懷著。

? 201?7-08-?04 銀?行第三季度?工作總結(jié) ?2017年?前三季度，?在市行黨委?的正確領(lǐng)導(dǎo)?下，在各部?室的大力支?持配合下，?我部認真落?實省行、市?行2017?年度工作會?議安排和部?署，以科學?發(fā)展觀為指?導(dǎo)，以提高?。

?2017-?06-14? 201?7年銀行工?作總結(jié) 2?017年，?營業(yè)部在上?級行和支行?黨委、行長?室的正確領(lǐng)?導(dǎo)下，以凝?聚人心為動?力，以創(chuàng)新?服務(wù)為抓手?，大膽管理?，求真務(wù)實?。圓滿完成?了支行所賦?予的各項任?務(wù)，對公存?款。

? 2017?-11-1?7 銀行?二季度工作?總結(jié) 二季?度以來，我?不斷充實自?己的業(yè)務(wù)知?識和黨的理?論知識，牢?固樹立科學?發(fā)展觀，進?一步深化改?革，加強員?工隊伍建設(shè)?，把[創(chuàng)先?爭優(yōu)"活動?理念不斷貫?徹到工作中?來，抓。

? 20?17-06?-02 ?2017年?銀行工作總?結(jié) 上半年?，我行認真?貫徹市分行?2017年?工作會議精?神，牢固樹?立科學發(fā)展?觀，進一步?深化改革，?加強員工隊?伍建設(shè)，強?化內(nèi)控和風?險管理，齊?心協(xié)力抓好?工作落實，?確保。

? 201?7-08-?10 銀?行支行黨建?工作總結(jié) ?2017年?是**商業(yè)?銀行穩(wěn)步發(fā)?展的攻堅年?。在總行領(lǐng)?導(dǎo)的正確帶?領(lǐng)下，在總?行各部門的?大力支持下?，**支行?抓住快速發(fā)?展的大好時?機，迎接挑?戰(zhàn)、攻堅克?難，以科學?。

?2017-?07-21? 201?7年銀行客?戶經(jīng)理年度?工作總結(jié) ?2017年?即將劃上句?號，在這一?年還沒有成?為過去的時?候，我們十?分希望時間?放慢腳步，?讓我們有充?足的時間好?好地梳理一?下那些過往?。從初出茅?廬的青*應(yīng)?屆畢業(yè)生，?。

?2017-?08-04? 201?7年銀行大?堂經(jīng)理工作?總結(jié) 我所?在的崗位是?我行的服務(wù)?窗口，我的?一言一行都?代表著本行?的形象。我?的工作中不?能有一絲的?馬虎和放松?。眾所周知?，我行的儲?蓄所是最忙?的，每天每?位同事的業(yè)?務(wù)平均。

? 20?17-08?-16 ?2017年?銀行個人工?作總結(jié) 一?年來，本人?在支行黨組?的領(lǐng)導(dǎo)下，?按照黨員領(lǐng)?導(dǎo)干部的標?準嚴格要求?自己，堅定?*信念，?加強*理?論、法律法?規(guī)、金融知?識學習，轉(zhuǎn)?變工作理念?，改進工作?作風，堅。?

2?017-0?8-14 ? 2017?年銀行客戶?經(jīng)理年度工?作總結(jié) 2?017年的?工作已經(jīng)結(jié)?束，回首一?年的工作，?作為銀行理?財經(jīng)理，在?工作中認真?學習貫徹落?實黨的*?大精神，不?斷提高自身?的思想*?素質(zhì)和綜合?素質(zhì)，切實?充實自我。?

2?017-0?8-19 ? 2017?年銀行員工?工作總結(jié) ?本人于×年?×月有幸成?為建行銀行?這個溫暖大?家庭中的一?員，在我入?職的四個月?以來，我被?分到×支行?實習鍛煉。?在此鍛煉期?間，我能積?極參加分行?和支行組織?的*、業(yè)?。

?2017-?11-19? 201?7年銀行大?堂經(jīng)理工作?總結(jié) 20?17年即將?過去，全年?的工作任務(wù)?也臨近結(jié)束?，回顧本年?度的工作，?有收獲也存?在一些不足?之處，我對?大堂經(jīng)理工?作崗位今年?的工作情況?進行了總結(jié)?。作為大堂?經(jīng)理，。

? 20?17-09?-08 ?銀行一線員?工工作總結(jié)? 本人于×?年×月有幸?成為建行銀?行這個溫暖?大家庭中的?一員，在我?入職的四個?月以來，我?被分到×支?行實習鍛煉?。在此鍛煉?期間，我能?積極參加分?行和支行組?織的*、?業(yè)。

? 2017?-06-1?1 20?17年銀行?員工工作總?結(jié) 201?7年度的文?明優(yōu)質(zhì)服務(wù)?競賽活動已?經(jīng)結(jié)束，對?2017年?的窗口服