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第一篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門年度工作總結(jié)
一、人員合理配置，確保營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)正常運(yùn)行
xx主管是營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)xx的現(xiàn)場(chǎng)組織者，是重要業(yè)務(wù)的授權(quán)和審批者，是xx風(fēng)險(xiǎn)的事中控制者，種種職責(zé)都說明xx主管在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的重要性，所以做好xx主管理的尤為重要。
xx年風(fēng)險(xiǎn)管理部制定了xx主管輪崗位方案，保障xx隊(duì)伍的優(yōu)化、廉潔、高效，保證業(yè)務(wù)xx人員全面掌握核算和管理要求；二是建立xx主管輪休制，避免休假高峰期軋堆休假，保障營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展，保證xx主管的正常休假，同時(shí)透過機(jī)動(dòng)xx主管的輪替，作為xx主管的履職檢閱，發(fā)現(xiàn)和整改xx主管好的方法和錯(cuò)誤的做法，達(dá)到全行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)；三是做好營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)xx主管的補(bǔ)充和配備工作，協(xié)助xx主管做好支行的各項(xiàng)xx業(yè)務(wù)正常開展。
二、業(yè)務(wù)培訓(xùn)到位，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作合規(guī)
新業(yè)務(wù)產(chǎn)生后，業(yè)務(wù)發(fā)展的好壞，其中首要的就是培訓(xùn)到不到位，所以培訓(xùn)工作很重要，風(fēng)險(xiǎn)管理部認(rèn)真梳理以往的培訓(xùn)方式，總結(jié)培訓(xùn)的效果，年初重新制定“xx業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案”，采取集中培訓(xùn)（每周xx主管和專職人員培訓(xùn)），分層次轉(zhuǎn)培訓(xùn)（由xx主管轉(zhuǎn)培訓(xùn)受派機(jī)構(gòu)的xx人員），集中考核（由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織考試）的方式，以期達(dá)到各層級(jí)xx人員不斷提高專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，確保具備履行本崗位職責(zé)的能力，以促進(jìn)全體xx人員服務(wù)水平持續(xù)提高。
三、業(yè)務(wù)集中上收，確保業(yè)務(wù)順暢高效便捷，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型
從3月份開始，總行和分行陸續(xù)上收了跨行支付業(yè)務(wù)、行內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)、個(gè)人開戶及簽約業(yè)務(wù)、支票影像提出、提入業(yè)務(wù)、自助設(shè)備加清鈔業(yè)務(wù)、貸款發(fā)放業(yè)務(wù)、票據(jù)審驗(yàn)業(yè)務(wù)、賬戶錄入業(yè)務(wù)、加密代發(fā)工資等9大項(xiàng)25種業(yè)務(wù)。為支行減負(fù)、為xx人員減壓，把風(fēng)險(xiǎn)集中化，把業(yè)務(wù)流程化，把管理扁平化，讓柜面員工有機(jī)會(huì)、有時(shí)間充分的發(fā)揮其“一句話”的職能。
截止目前已初步形成“網(wǎng)點(diǎn)全面受理、后臺(tái)集中處理”的業(yè)務(wù)xx格局，逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)集約運(yùn)行、風(fēng)險(xiǎn)集中控制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務(wù)xx效率，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)事中防控，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)由交易處理型向營(yíng)銷服務(wù)型轉(zhuǎn)變。
業(yè)務(wù)集中上收，為支行減員13人，為對(duì)公人員減壓50%，為對(duì)公人員轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)50%。
四、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管控方式，提升營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范水平
為全面提升分行xx管理工作水平，有效控制基層行操作風(fēng)險(xiǎn)，圍繞xx工作服務(wù)基層、提升員工專業(yè)素質(zhì)，風(fēng)險(xiǎn)管理部努力創(chuàng)新，通過編制“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)月刊”、“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)季刊”，通過下發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)警示書”，通過與風(fēng)險(xiǎn)薄弱機(jī)構(gòu)和人員約見談話、通過委派xx業(yè)務(wù)監(jiān)督人員到風(fēng)險(xiǎn)薄弱網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督指導(dǎo)、通過召開全行xx業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案防大會(huì)等方式，給營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和xx主管提供參考，更加方便、直觀、有針對(duì)性的使支行xx工作有的放矢，使xx人員增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，保護(hù)自己，保護(hù)他人，保護(hù)全行不受風(fēng)險(xiǎn)損失。為全行風(fēng)險(xiǎn)管控文化。
五、科技與業(yè)務(wù)結(jié)合，構(gòu)建快捷模式，努力實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)的開辦結(jié)合科技的力量可以使辦理業(yè)務(wù)的速度和準(zhǔn)確率倍增，風(fēng)險(xiǎn)管理部與信息科技部密切合作開發(fā)了“分行業(yè)務(wù)集中處理綜合填單系統(tǒng)”，“知識(shí)庫”，“問題庫”、“數(shù)據(jù)報(bào)表系統(tǒng)”，小小的系統(tǒng)程序給支行和員工提供了數(shù)據(jù)參考和業(yè)務(wù)查詢，管理人員通過數(shù)據(jù)分析，填單平臺(tái)即提升了客戶的滿意度，提高了業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，還減少了xx人員的工作量，體現(xiàn)了科技與業(yè)務(wù)的完美結(jié)合。
第二篇：風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)
我鎮(zhèn)將20xx年以來開展的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行了梳理，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
一、風(fēng)險(xiǎn)防控制度建立
（一）組織領(lǐng)導(dǎo)。根據(jù)上級(jí)有關(guān)要求，我們按照立足現(xiàn)實(shí)、充實(shí)加強(qiáng)、細(xì)化職責(zé)、重在建設(shè)的方針，成立了由鎮(zhèn)長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，副鎮(zhèn)長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各村（居）、相關(guān)站所為成員的應(yīng)急管理小組，統(tǒng)籌指揮、協(xié)調(diào)全鎮(zhèn)應(yīng)急管理工作的開展。一是配備了應(yīng)急救援隊(duì)伍，明確了應(yīng)急管理工作人員，為處置突發(fā)公共事件提供了堅(jiān)實(shí)的組織保障。二是部門互動(dòng)，工作到位。堅(jiān)持屬地管理和“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，各站所、鎮(zhèn)級(jí)各部門都能夠各司其職，協(xié)調(diào)一致，密切配合，妥善處置。三是信息通暢，反應(yīng)靈敏。基本做到了在第一時(shí)間內(nèi)準(zhǔn)確掌握各類突發(fā)公共事件的信息，確保了全鎮(zhèn)的突發(fā)公共事件發(fā)現(xiàn)得早，處置得及時(shí)。
（二）預(yù)案管理。針對(duì)各類突發(fā)公共事件的特點(diǎn)，認(rèn)真研究各類突發(fā)公共事件的發(fā)生和發(fā)展規(guī)律，完善和修訂《森林防火撲救應(yīng)急預(yù)案》、《重特大水上交通事故應(yīng)急救援預(yù)案》等預(yù)案，不斷提高預(yù)案的科學(xué)性、合理性和可操作性。
（三）應(yīng)急隊(duì)伍建設(shè)及演練。組建了一支由50多人組成的應(yīng)急救援隊(duì)伍，并在2月份開展了一次應(yīng)急演練。
（四）監(jiān)測(cè)預(yù)警方面。一是加強(qiáng)信息員隊(duì)伍建設(shè)，切實(shí)做好信息采集工作；二是進(jìn)一步加強(qiáng)安監(jiān)、國(guó)土、水利等部門監(jiān)測(cè)預(yù)警，提高預(yù)測(cè)預(yù)報(bào)準(zhǔn)確性和時(shí)效性。
（五）科普宣教方面。一是廣泛開展科普宣教活動(dòng)。派出所、學(xué)校、案件、司法所、綜治辦等有關(guān)部門廣泛開展減災(zāi)、安全生產(chǎn)、道路交通、食品藥品安全等方面的宣傳教育活動(dòng)，發(fā)放宣傳材料5000余份。二是深入組織應(yīng)急管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)。對(duì)森林火災(zāi)應(yīng)急隊(duì)伍、食品藥品安全信息員等進(jìn)行應(yīng)急管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)3次。
二、風(fēng)險(xiǎn)隱患排查
切實(shí)抓好隱患排查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，進(jìn)一步加強(qiáng)隱患排查和整改，組織各村、鎮(zhèn)級(jí)各部門開展突發(fā)公共事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，全面掌握本轄區(qū)內(nèi)各類風(fēng)險(xiǎn)隱患情況，并登記造冊(cè)，落實(shí)綜合防范措施。對(duì)排查出的隱患，認(rèn)真進(jìn)行整改，并做到邊查邊改。對(duì)短期內(nèi)可以完成整改的，立即采取有效措施消除隱患；對(duì)情況復(fù)雜、短期內(nèi)難以完成整改的，制訂切實(shí)可行的應(yīng)急預(yù)案并限期整改，同時(shí)做好監(jiān)控和應(yīng)急準(zhǔn)備工作。共排查出隱患15處，其中關(guān)于道路交通的10處，消防2處，食品2條，涉水1處，整改了10條。
三、新增風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和登記
通過會(huì)商研判、實(shí)地踏勘，新增3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，分別是觀湖湖社區(qū)中海燃?xì)庑孤╋L(fēng)險(xiǎn)、黎湖村南太路塌方風(fēng)險(xiǎn)、丁山湖村電力線路樹障。填寫了風(fēng)險(xiǎn)信息采集表，將有關(guān)內(nèi)容錄入風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，根據(jù)最終的損害后果值和發(fā)生可能性值，在風(fēng)險(xiǎn)矩陣圖上繪制相應(yīng)的坐標(biāo)，按照坐標(biāo)所在區(qū)域確定風(fēng)險(xiǎn)的最終等級(jí)。
四、風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)情況
（一）技術(shù)措施。通過開展各類設(shè)施建設(shè)和改造，或采取技術(shù)手段、工程措施，以消除、降低、規(guī)避、隔離、減小風(fēng)險(xiǎn)。
（二）管理措施。通過制定完善相關(guān)政策和管理制度，或調(diào)動(dòng)各類力量治理防范風(fēng)險(xiǎn)。
（三）應(yīng)急準(zhǔn)備。針對(duì)確實(shí)難以消除、控制或難以預(yù)測(cè)、預(yù)防的風(fēng)險(xiǎn)，提前做好監(jiān)測(cè)、預(yù)警、預(yù)案、演練、隊(duì)伍、資金、物資、技術(shù)、宣傳、保障等各方面的準(zhǔn)備工作。
五、存量風(fēng)險(xiǎn)隱患銷號(hào)
對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新識(shí)別、登記和評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)內(nèi)的信息進(jìn)行更新。根據(jù)區(qū)國(guó)土房管局審核判定，黎湖村二社滑坡風(fēng)險(xiǎn)和丁山湖村1社巖口――小風(fēng)堡公路滑坡事故風(fēng)險(xiǎn)不屬于群測(cè)群防地點(diǎn)，可暫不錄入，經(jīng)過鎮(zhèn)相關(guān)人員分析會(huì)商，消除該兩處風(fēng)險(xiǎn)。
第三篇：風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)
一年來，我科廣泛運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理理論和方法，通過風(fēng)險(xiǎn)提醒、稅務(wù)核查、納稅評(píng)估等手段，有效防控了稅收風(fēng)險(xiǎn)，提高了納稅人稅法遵從度，提升了稅務(wù)機(jī)關(guān)稅收管理水平，較好地實(shí)現(xiàn)了預(yù)期規(guī)劃目標(biāo)，并取得顯著成效?，F(xiàn)將我局20xx年全年工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一、數(shù)據(jù)應(yīng)用工作和成效
（一）對(duì)照市局大數(shù)據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)管理局“數(shù)據(jù)平臺(tái)建設(shè)、應(yīng)用規(guī)范”績(jī)效指標(biāo)考評(píng)細(xì)則要求，20xx年，我局通過智能化風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)承接市局風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù)XX戶次（不含總局千戶集團(tuán)分析應(yīng)對(duì)任務(wù)），完成稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)XX戶次，命中率、完成率均100%。
（二）是結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的個(gè)人所得稅申報(bào)與企業(yè)所得稅工資薪金比對(duì)、企業(yè)所得稅連續(xù)三年虧損、增值稅收入與企業(yè)所得稅收入比對(duì)等多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)模型進(jìn)行掃描，重點(diǎn)分析增值稅在原國(guó)稅管轄、企業(yè)所得稅在原地稅管轄的納稅人，識(shí)別出XX余戶風(fēng)險(xiǎn)戶，下發(fā)至稅務(wù)所應(yīng)對(duì)，一共補(bǔ)繳稅款和滯納金XX萬元。
（三）主動(dòng)作為，強(qiáng)化溝通，提高了數(shù)據(jù)采集的完整性和時(shí)效性，確保了第三方涉稅數(shù)據(jù)的質(zhì)量，加強(qiáng)對(duì)所采集數(shù)據(jù)的分析運(yùn)用，通過涉稅數(shù)據(jù)與金三大數(shù)據(jù)平臺(tái)信息查詢相結(jié)合，進(jìn)行比對(duì)分析，對(duì)XX個(gè)企業(yè)進(jìn)行納稅輔導(dǎo)和稅款追繳。截止9月底，共采集數(shù)據(jù)XX余條，追繳查補(bǔ)稅款入庫XX萬元。
二、平臺(tái)建設(shè)工作方面
（一）認(rèn)真做好日常數(shù)據(jù)清理工作，圍繞數(shù)據(jù)質(zhì)量指標(biāo)“值域一致性、格式一致性、記錄完整性、邏輯一致性、數(shù)據(jù)唯一性、邏輯唯一性”等6方面內(nèi)容，按時(shí)、保質(zhì)、保量完成數(shù)據(jù)清理工作，確保征管數(shù)據(jù)的完整性、真實(shí)性、規(guī)范性和邏輯性。
（二）按照市局網(wǎng)信辦的要求，組織稅收大數(shù)據(jù)平臺(tái)的試點(diǎn)和推廣上線工作，按不同工作需求分類組織了全局人員的操作培訓(xùn)，幫助全局干部迅速適應(yīng)和熟練使用稅收大數(shù)據(jù)平臺(tái)。
三、存在的問題與不足
有效人力資源緊缺
“專業(yè)化+團(tuán)隊(duì)化+風(fēng)險(xiǎn)管理”等相關(guān)工作綜合性很強(qiáng)，要既懂稅收、財(cái)務(wù)、計(jì)算機(jī)、外語、業(yè)務(wù)知識(shí)，又懂風(fēng)險(xiǎn)分析、數(shù)據(jù)整合、綜合應(yīng)對(duì)的復(fù)合型人才，但就目前我局的情況來看，不要說復(fù)合型人才，就單項(xiàng)人才都很少。而這僅有的有效人力，基本都是單位骨干、中層和框架，承擔(dān)著超量工作任務(wù)，加上近年待遇、政策的變動(dòng)和“多做多錯(cuò)，干少干多一樣”不良思潮的涌動(dòng)，難以再加碼加重。
四、20xx年工作計(jì)劃及改進(jìn)方向
在以后的工作中，將進(jìn)一步強(qiáng)化稅收風(fēng)險(xiǎn)管理，提升應(yīng)對(duì)質(zhì)效，促進(jìn)全局稅收管理工作水平的提升。
（一）完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度
在認(rèn)真研究市局操作指引的基礎(chǔ)上，廣泛吸收各區(qū)縣風(fēng)控部門先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和方法，并積極向市局風(fēng)控中心獻(xiàn)言獻(xiàn)策，力促進(jìn)一步完善和細(xì)化稅收風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，從應(yīng)對(duì)方法、程序、文書等方面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)做出規(guī)范，提升應(yīng)對(duì)質(zhì)量，減少執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。
（二）優(yōu)化第三方數(shù)據(jù)采集
充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，大力推動(dòng)政府和相關(guān)部門落實(shí)涉稅信息交換機(jī)制，努力探索基于互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)采集涉稅數(shù)據(jù)，促進(jìn)第三方數(shù)據(jù)采集目錄和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的修訂和完善，積極獲取“為我所用”的第三方數(shù)據(jù)，為風(fēng)險(xiǎn)管理建立“能用、有用、好用”的大數(shù)據(jù)庫。
（三）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃管理
加強(qiáng)部門間協(xié)作，通過充分的溝通，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)科室的專業(yè)特長(zhǎng)，從各科室職能角度，結(jié)合政策落實(shí)和年度工作重點(diǎn)，依托風(fēng)險(xiǎn)管理工作優(yōu)勢(shì)，利用采集的內(nèi)外部數(shù)據(jù)，科學(xué)分析全局稅收風(fēng)險(xiǎn)分布的重點(diǎn)地區(qū)、行業(yè)、稅種、事項(xiàng)等，積極向相關(guān)業(yè)務(wù)科室進(jìn)行意見反饋，及時(shí)、有效地提高風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃與組織稅收收入的契合度，提升全局征管水平和質(zhì)量。
第四篇：銀行財(cái)務(wù)部門年終工作總結(jié)
一年來計(jì)劃財(cái)務(wù)部以聯(lián)社計(jì)劃財(cái)務(wù)工作為指導(dǎo)思想，緊緊圍繞聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中心為前提，以提高經(jīng)濟(jì)效益為目標(biāo)，狠抓會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)工作，強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理，化解會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，提高會(huì)計(jì)核算水平。積極做好2021年度轄內(nèi)資金使用、統(tǒng)計(jì)、財(cái)務(wù)收支、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、反洗錢、賬戶管理、票據(jù)兌付跟蹤考核及非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線會(huì)計(jì)核算等方面的工作?，F(xiàn)將本年度的具體工作情況，簡(jiǎn)要的工作總結(jié)如下：
一、做好轄內(nèi)資金使用工作
為了防止發(fā)生支付風(fēng)險(xiǎn)，計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)轄內(nèi)信用社資金使用工作，實(shí)現(xiàn)了全轄平穩(wěn)支付，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
二、認(rèn)真做好上級(jí)行、辦事處及銀監(jiān)局和政府部門統(tǒng)計(jì)報(bào)表的報(bào)送工作
財(cái)務(wù)部各種報(bào)表較多，上報(bào)時(shí)間要求嚴(yán)格，加上監(jiān)管部門、人民銀行、地方政府的各項(xiàng)報(bào)表、材料、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等等，工作任務(wù)較為繁重，但是我們克服了時(shí)間緊任務(wù)重的困難，精心安排，認(rèn)真統(tǒng)算，加班加點(diǎn)，保質(zhì)保量的完成了上級(jí)部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。
三、強(qiáng)化對(duì)會(huì)計(jì)工作的管理和監(jiān)督以及各項(xiàng)規(guī)范工作的落實(shí)
加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)工作的規(guī)范化管理，使之有章可循，有規(guī)可依，根據(jù)聯(lián)社各項(xiàng)會(huì)計(jì)法規(guī)及管理制度、辦法進(jìn)行了檢查。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)予以糾正，確保了各項(xiàng)基本制度、崗位責(zé)任制和各項(xiàng)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)法規(guī)制度的貫徹落實(shí)。我們每季度對(duì)全轄進(jìn)行了一次格式化、作業(yè)式會(huì)計(jì)工作檢查，_月份聯(lián)社組織人員對(duì)轄內(nèi)基層信用社現(xiàn)金、空白重要憑證進(jìn)行了全面檢查。_月份又對(duì)全轄的大額支現(xiàn)情況進(jìn)行了檢查，使會(huì)計(jì)帳務(wù)有了進(jìn)一步的規(guī)范和提高。
四、做好會(huì)計(jì)核算的指導(dǎo)、監(jiān)督，嚴(yán)格控制各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成
年初，我們按照市辦下達(dá)的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，對(duì)各社制定了全年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。并按月、按季進(jìn)行認(rèn)真的測(cè)算和分析，更好完成今年市辦下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)。
五、及時(shí)上報(bào)銀監(jiān)局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送工作，嚴(yán)控各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)是銀監(jiān)局對(duì)農(nóng)村信用社非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的重要途徑，我們財(cái)務(wù)部按照銀監(jiān)局“以防為主”的監(jiān)管理念，組織各社學(xué)習(xí)對(duì)預(yù)警指標(biāo)的計(jì)算和通過吸收存款，嚴(yán)控大額貸款，按月結(jié)息收息等控制預(yù)警指標(biāo)和化解風(fēng)險(xiǎn)的手段。使各信用社在資本充足率、備付金比例、不良貸款比例、一戶貸款比例等資本充足率指標(biāo)、流動(dòng)性指標(biāo)，安全性指標(biāo)，效益性指標(biāo)較上年有了很大的提高。
六、時(shí)刻做好反洗錢的宣傳防范工作，抓好信用社大額現(xiàn)金備案及上報(bào)工作
為提高反洗錢工作水平，規(guī)范反洗錢業(yè)務(wù)操作，遼寧省農(nóng)村信用社大額數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)上報(bào)系統(tǒng)開始應(yīng)用，我們專門組織各信用社反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢崗位人員，多次召開專門會(huì)議和培訓(xùn)，了解國(guó)際、國(guó)內(nèi)反洗錢工作形勢(shì)，國(guó)家有關(guān)反洗錢的政策和法規(guī)，學(xué)習(xí)反洗錢的識(shí)別、上報(bào)工作，我們財(cái)務(wù)部每天對(duì)轄內(nèi)基層信用社反洗錢數(shù)據(jù)進(jìn)行錄入、審核、匯總及上報(bào)。確保操作無風(fēng)險(xiǎn)。
七、按人民銀行賬戶管理系統(tǒng)的要求，嚴(yán)格審核開戶手續(xù)
嚴(yán)把開戶審核關(guān)，對(duì)于手續(xù)完備的，經(jīng)審核后錄入到賬戶管理系統(tǒng)中，再由市人民銀行進(jìn)行審核核準(zhǔn)開戶。
八、認(rèn)真做好專項(xiàng)央行票據(jù)考核兌付的跟蹤考核工作
我們財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)票據(jù)考核兌付后的各項(xiàng)數(shù)據(jù)的具體測(cè)算工作。票據(jù)考核工作政策性強(qiáng)，我們每月每季末都要對(duì)資本充足率、不良貸款比例等項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行詳細(xì)的計(jì)劃和測(cè)算。盡管考核時(shí)間與月末結(jié)賬發(fā)生沖突，但我們還是做好了各項(xiàng)考核達(dá)標(biāo)工作。
九、認(rèn)真做好中和系統(tǒng)上線前的準(zhǔn)備和上線后的會(huì)計(jì)核算工作
為了做好綜合系統(tǒng)數(shù)據(jù)移植工作，我們通過聯(lián)社精心安排，加班加點(diǎn)，較好的完成了移植工作。因?yàn)槲覀兝斫庥邢?，具體的核算工作還需要我們積極探索。
十、2021年度工作計(jì)劃
1、繼續(xù)完成財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)、非信貸五級(jí)分類、財(cái)政快報(bào)、反洗錢、結(jié)算、改革及監(jiān)測(cè)、本級(jí)1004等各類報(bào)表的填報(bào)、匯總及上報(bào)工作，同時(shí)按月監(jiān)測(cè)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)、績(jī)效考核完成情況，按季進(jìn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)檢查。
2、計(jì)劃在1月末之前，完成賬戶聯(lián)網(wǎng)核查工作;在3月份進(jìn)行一次“銀行卡”業(yè)務(wù)培訓(xùn)，6、9月份搞兩次會(huì)計(jì)培訓(xùn)及賽帳活動(dòng)并按季做好格式化檢查工作。
3、積極配合網(wǎng)絡(luò)中心完成“金信工程”各項(xiàng)工作。
4、根據(jù)“準(zhǔn)確分類-提足撥備-做實(shí)利潤(rùn)-資本充足率達(dá)標(biāo)”的監(jiān)管要求，針對(duì)信貸五級(jí)分類單軌運(yùn)行的情況，做好來年呆賬準(zhǔn)備、應(yīng)付利息、其他資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的提取計(jì)劃，并按季度列賬，以逐步達(dá)到準(zhǔn)備金提取的標(biāo)準(zhǔn)。
5、做好呆賬核銷工作。一是要積極配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門加大呆賬貸款核銷;二是按照規(guī)章制度進(jìn)行操作并對(duì)已核銷貸款做好相關(guān)賬務(wù)處理工作。
6、積極協(xié)調(diào)市區(qū)級(jí)財(cái)政對(duì)_年年度度風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金政策的落實(shí)工作，力爭(zhēng)補(bǔ)貼按時(shí)足額到位。
7、與國(guó)、地稅部門溝通協(xié)調(diào)各項(xiàng)稅費(fèi)減免、納稅申報(bào)等相關(guān)事宜。
明年我們除了一如繼往的做好上述工作外，將全力以赴做好綜合系統(tǒng)的會(huì)計(jì)核算工作，以提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量，還要開展賬戶管理、會(huì)計(jì)核算、費(fèi)用列支、現(xiàn)金等檢查工作。我們堅(jiān)信，只要我們嚴(yán)格按照省聯(lián)社、辦事處及聯(lián)社的指示精神，抓住機(jī)遇，克難奮進(jìn)，開拓進(jìn)取，團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)，真抓實(shí)干，就一定能夠取得更大、更好的成績(jī)。
第五篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門年度工作總結(jié)
各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：
20xx年上半年我在xx路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來，一直嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時(shí)，積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。
到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。
作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行xx分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。
面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。
在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。
由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實(shí)際工作中，認(rèn)識(shí)到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。
xx優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)知識(shí)，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。
雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。
工作中的不足：
由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進(jìn)和提高；首次擔(dān)任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時(shí)間安排還有很多不足；對(duì)很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。
風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作，我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出良好的成績(jī)；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭(zhēng)成為優(yōu)秀的xx一員。
第六篇：強(qiáng)化郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)控防范風(fēng)險(xiǎn)的幾點(diǎn)思考
強(qiáng)化郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)控防范風(fēng)險(xiǎn)的幾點(diǎn)思考
陜西 張紅軍
洋縣郵政儲(chǔ)蓄銀行于2008年4月18日正式掛牌成立，目前正嚴(yán)格按照上級(jí)改革步伐積極配置相關(guān)人員、機(jī)構(gòu)、設(shè)施。我縣郵政儲(chǔ)蓄經(jīng)過十幾年，特別是近幾年的持續(xù)快速發(fā)展，擁有17個(gè)郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，儲(chǔ)蓄余額規(guī)模近11億，硬件設(shè)施不斷健全，人員結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，形象服務(wù)不斷提升，綜合競(jìng)爭(zhēng)力不斷攀上新臺(tái)階。但就在大發(fā)展的背后，我們的風(fēng)險(xiǎn)管理體系仍然十分薄弱，暴露出許多問題和不足，甚至給不法分子留下可承之機(jī)而發(fā)案，造成了很大經(jīng)濟(jì)損失和不小的社會(huì)負(fù)面影響。因此加強(qiáng)對(duì)郵政儲(chǔ)蓄內(nèi)控機(jī)制的研究，盡快建立合理、有效的內(nèi)控機(jī)制，對(duì)增強(qiáng)郵政儲(chǔ)蓄銀內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)防范、促進(jìn)郵政企業(yè)改革有著顯著的現(xiàn)實(shí)意義。
郵政儲(chǔ)蓄作為西部貧困地區(qū)郵政企業(yè)的核心業(yè)務(wù)，為郵政企業(yè)創(chuàng)造了絕大部分的收入，而由于人力資源儲(chǔ)備不足及內(nèi)部管理機(jī)制不完善等問題使得郵政儲(chǔ)蓄的發(fā)展長(zhǎng)期以來只重視規(guī)模和效益，而忽視風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防控制。作為一家剛剛開辦資產(chǎn)類業(yè)務(wù)并不斷擴(kuò)展中間業(yè)務(wù)的現(xiàn)代化商業(yè)銀行，目前的優(yōu)質(zhì)資本是我們同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的最大優(yōu)勢(shì)，同時(shí)防范和控制風(fēng)險(xiǎn)也始終是最重要的工作，內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險(xiǎn)的重中之重。加強(qiáng)郵政儲(chǔ)蓄銀行的內(nèi)部控制，對(duì)促進(jìn)郵政企業(yè)的穩(wěn)步改革和郵政儲(chǔ)蓄銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來，對(duì)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)防范的防護(hù)墻，郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施，總體來說，深化內(nèi)控防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到了不斷提高，內(nèi)控機(jī)制得到了加強(qiáng)，但仍與現(xiàn)代化商業(yè)銀行的一些基本要求相差甚遠(yuǎn)?，F(xiàn)結(jié)合洋縣郵政儲(chǔ)蓄銀行成立初期所面臨的問題就深化郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)控防范風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)談自己的幾點(diǎn)看法。
一、現(xiàn)階段郵政儲(chǔ)蓄銀行主要面臨的突出問題
洋縣郵政儲(chǔ)蓄銀行目前面臨的首要問題依然是人力資源儲(chǔ)備問題。由于歷史原因，郵政企業(yè)長(zhǎng)期以來人力資源儲(chǔ)備不足，盡管郵政儲(chǔ)蓄銀行成立初期的大部分各級(jí)管理、營(yíng)銷人員在企業(yè)自身的逐步發(fā)展過程中積累了一定的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)、接觸了一些銀行業(yè)基本的運(yùn)營(yíng)機(jī)制、了解了一些現(xiàn)代化商業(yè)銀行的發(fā)展思路、探索到一些郵政儲(chǔ)蓄發(fā)展的特別優(yōu)勢(shì)，但由于隊(duì)伍整體文化水平較低、專業(yè)技術(shù)人才嚴(yán)重短缺、業(yè) 務(wù)素質(zhì)參差不齊、接受專業(yè)培訓(xùn)機(jī)會(huì)不多、職能配置不健全，較大程度地延緩了改革的步伐、降低了新機(jī)制運(yùn)行的效率、增加了風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的難度。銀行成立初期，人員不足直接面臨著巨大的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，如部分網(wǎng)點(diǎn)由于人員緊缺而不能嚴(yán)格落實(shí)“三級(jí)權(quán)限”管理制度，綜合柜員和普通柜員一人兼、綜合柜員和支局長(zhǎng)不能獨(dú)立授權(quán)而使智能令牌密碼公用、令牌公用，隱藏了不可忽視的風(fēng)險(xiǎn)漏動(dòng)。
其次就是機(jī)制不健全。主要突出表現(xiàn)在郵電分營(yíng)一直到郵儲(chǔ)銀行成立初期以來未能解決好“效益”與“風(fēng)險(xiǎn)”之間的矛盾。員工隊(duì)伍和思想政治、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育匱乏，風(fēng)險(xiǎn)管控缺位，規(guī)章制度不健全、不完善，或形同虛設(shè)，被肆意踐踏，諸如金庫值守管理、金庫進(jìn)出庫管理、金庫鑰匙管理等制度都不夠完善，甚至有一些思想政治素質(zhì)不過硬的人員被安排重要的崗位上，再加上監(jiān)督機(jī)制的缺失讓本來癱瘓的內(nèi)控體系雪上加霜，發(fā)生在我單位2003年的專業(yè)出納挪用庫存現(xiàn)金的案件便是一個(gè)極其深刻的教訓(xùn)。由于沒有獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)之外的監(jiān)督稽查體系，各級(jí)管理人員特別是風(fēng)險(xiǎn)管控人員的執(zhí)行力普遍大打折扣，沒有一個(gè)十分完善的事前預(yù)防、事中控制、事后監(jiān)督體系，部分身處重要風(fēng)險(xiǎn)控制崗位的人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不過硬、對(duì)內(nèi)部運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)不清楚，風(fēng)險(xiǎn)管控過程中存在“人情味”極濃，重形式、走過場(chǎng)，大事化小、小事化無，不能把風(fēng)險(xiǎn)隱患扼殺在萌牙狀態(tài)，最終釀成大禍，發(fā)生在2004年的四○五郵政支局長(zhǎng)挪用儲(chǔ)蓄資金的案件即充分暴露了這一薄弱環(huán)節(jié)，給職工個(gè)人及企業(yè)都帶來了較大的經(jīng)濟(jì)損失，并形成了較大的社會(huì)負(fù)面影響。網(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金量和資金押運(yùn)量成為目前資金票款安全的典型矛盾焦點(diǎn)，為降低在途資金風(fēng)險(xiǎn)，分支機(jī)構(gòu)（農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)）過夜現(xiàn)金留存量隨著客戶群體的擴(kuò)大和當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展有所增大，使網(wǎng)點(diǎn)庫存過夜現(xiàn)金成為風(fēng)險(xiǎn)控制過程中的高危點(diǎn)。
三是二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)管理歸屬問題將會(huì)短期內(nèi)影響風(fēng)險(xiǎn)控制，存在諸多隱憂。
二、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的幾點(diǎn)看法
首先，始終如一地堅(jiān)持現(xiàn)代化商業(yè)銀行“以人為本”的經(jīng)營(yíng)管理理念，不斷加強(qiáng)人力資源盤活儲(chǔ)備。一是完善用人機(jī)制，面對(duì)金融業(yè)此起彼伏的風(fēng)險(xiǎn)，必須把內(nèi)控機(jī)制建設(shè)好并貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過程，認(rèn)真防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)郵政儲(chǔ)蓄穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、健康發(fā)展。在編制定員崗要的指導(dǎo)下切實(shí)加強(qiáng)人員配備，特別是業(yè)務(wù)稽查員、支局長(zhǎng)等對(duì)重點(diǎn)崗位，并加強(qiáng)儲(chǔ)備。二是加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)學(xué)習(xí)，要求所有從業(yè)人員必須積極參加相關(guān)職業(yè)技能鑒定、銀行從業(yè)人員資格證、專業(yè)技術(shù)職稱等各類考試及學(xué)歷教育，不斷提升隊(duì)伍整體素質(zhì)，培養(yǎng)綜合素質(zhì)較高的后備人才。我行對(duì)于新開辦的小額信貸業(yè)務(wù)從一開始就抽調(diào)了綜合素質(zhì)較高的精兵強(qiáng)將安排到了重要崗位上，并先后組織參加省、市分行業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)及兄弟縣局的交流學(xué)習(xí)活動(dòng)，力爭(zhēng)扎實(shí)起步，穩(wěn)健發(fā)展，使資產(chǎn)類業(yè)務(wù)規(guī)模與效益并進(jìn)，開辟新的增收渠道。三是不斷為企業(yè)注入新的活力，從2007年起陸續(xù)召收了幾批大專生充實(shí)窗口營(yíng)銷力量，經(jīng)過嚴(yán)格的崗位培訓(xùn)及形勢(shì)教育，強(qiáng)化人才戰(zhàn)略儲(chǔ)備、提高風(fēng)險(xiǎn)自控能力。
其次，要不斷完善監(jiān)督稽查體系建設(shè)。一是不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，緊緊圍繞郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)展過程中所暴露出的實(shí)際問題和漏動(dòng)，不斷借鑒現(xiàn)代化商業(yè)銀行的一些優(yōu)良措施及結(jié)合自身實(shí)際，旁征博引，推陳出新，完善相關(guān)內(nèi)控制度。我行先后結(jié)合運(yùn)營(yíng)情況對(duì)金庫值守、金庫鑰匙管理、票款押送時(shí)限管理、網(wǎng)點(diǎn)夜間值守、網(wǎng)點(diǎn)備付金管理等一系列規(guī)章制度多次進(jìn)行了修訂完善，確保了近年來無重大安全事故的發(fā)生。二是加強(qiáng)硬件設(shè)施建設(shè)，對(duì)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行雙重防范。近年來，先后對(duì)多處網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了現(xiàn)代化裝修，并對(duì)多處網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳、ATM自助服務(wù)區(qū)及金庫內(nèi)外都裝上了監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行24小時(shí)嚴(yán)密監(jiān)控，增強(qiáng)了監(jiān)控效力。三是設(shè)立專職稽查人員，由主管領(lǐng)導(dǎo)牽頭成立稽查組，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)及相關(guān)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行定期、不定期地抽查和檢查，還經(jīng)常性地接受省、市分行檢查組的檢查指導(dǎo)，參加儲(chǔ)匯互查活動(dòng)，提高各個(gè)崗位人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的警覺性，取得顯著實(shí)效，在未來的發(fā)展過程中該監(jiān)查組織應(yīng)進(jìn)一步提高其權(quán)威性、獨(dú)立性和隨機(jī)性，還要改革增強(qiáng)事后監(jiān)督人員的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)及操作技能的培訓(xùn)力度，變風(fēng)險(xiǎn)控制“事后監(jiān)督”與“事前防范”和“事中控制”相結(jié)合的高效內(nèi)控組織，增強(qiáng)其事前預(yù)防和事中控制能力。同時(shí)四是嚴(yán)格落實(shí)“三級(jí)權(quán)限”管理制度，根據(jù)實(shí)際情況對(duì)支局長(zhǎng)、綜合柜員因休假而不能臨崗的情況制定了交接班制度，要求2名負(fù)責(zé)人以上的網(wǎng)點(diǎn)始終保持一名負(fù)責(zé)人到崗，還利用郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)格稽查系統(tǒng)的“短信預(yù)警”功能提高對(duì)臨柜人員的操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控時(shí)效。五是目前需要建立郵政與銀行之間的協(xié)調(diào)機(jī)制，減少內(nèi)耗，把工作重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到攜手抓風(fēng)險(xiǎn)防控，謀求共同發(fā)展上，建議在目前改革未完成的情況下郵政局成立專門的儲(chǔ)匯管理部門，安排專職人員與銀行聯(lián)合成立金融資金安全風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組，努力抓好二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)控制。六是加強(qiáng)從業(yè)人員法制教育，提高自防、互防意識(shí)。
第三，是要嚴(yán)格責(zé)任追究，提高內(nèi)控執(zhí)行力。建立督查考評(píng)機(jī)制，強(qiáng)化責(zé)任約束，實(shí)行程序化、規(guī)范化、責(zé)任化管理，將責(zé)、權(quán)、利結(jié)合起來進(jìn)行績(jī)效考核。對(duì)稽查、檢查人員建立稽查檢查工作登記制度和崗位考核制度，以增強(qiáng)其工作責(zé)任感，提高審計(jì)和執(zhí)法監(jiān)察質(zhì)量。
總而言之，目前郵政儲(chǔ)蓄銀行正處在改革與發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，只有堅(jiān)持“以人為本”的指導(dǎo)方針，不斷地加強(qiáng)人力資源管理、完善內(nèi)控體系建設(shè)，使各環(huán)節(jié)都樹立起自我監(jiān)督意識(shí)、依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，將各環(huán)節(jié)的監(jiān)督防范措施有機(jī)地結(jié)合起來，消滅監(jiān)督失控的盲點(diǎn)，真正形成一道堅(jiān)固的防線，才能有效地抵御資金安全風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)郵政儲(chǔ)蓄銀行的穩(wěn)步健康發(fā)展，促進(jìn)郵政企業(yè)改革的順利進(jìn)行。
