千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《銀行職員個(gè)人工作總結(jié)(優(yōu)秀范文六篇)》，但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《銀行職員個(gè)人工作總結(jié)(優(yōu)秀范文六篇)》。
第一篇：銀行職員個(gè)人工作總結(jié)
首先，我一貫熱愛社會(huì)主義祖國，擁護(hù)黨的領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，遵紀(jì)守法，為人正直。通過參加區(qū)直機(jī)關(guān)工委黨校的學(xué)習(xí)，使我對黨的基本理論和國家的方針政策有了新的認(rèn)識，進(jìn)一步領(lǐng)會(huì)到為人民服務(wù)的根本宗旨和“三個(gè)代表”重要思想的精神實(shí)質(zhì)，對黨的十六大提出全面奔小康的遠(yuǎn)景目標(biāo)充滿期望，學(xué)習(xí)也使我認(rèn)識到：工作崗位沒有高低之分，一定要好好工作，不工作就不能體現(xiàn)自己的人生價(jià)值。同時(shí)為了提高自身的科學(xué)理論水平，我通過成人高考參加了x大學(xué)的本科函授教育，平時(shí)也自學(xué)電腦知識，利用網(wǎng)絡(luò)了解國際形勢和國內(nèi)外大事，開闊了視野，豐富了知識，電腦使我的生活過得充實(shí)起來。
在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，領(lǐng)導(dǎo)和同事們也給了我很大的幫助和鼓勵(lì)，在大家的共同努力下，客戶們都認(rèn)為x分理處的服務(wù)比其他銀行的好，都愿意來這里開立賬戶和辦理業(yè)務(wù)，去年開立的會(huì)計(jì)賬戶有200多個(gè)，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)筆數(shù)去年更是從年初的日均x多筆上升到x多筆，人均筆數(shù)列居全行榜首，每天的忙碌可想而知，銀行屬于服務(wù)行業(yè)，工作使我每天要面對眾多的客戶，為此，我常常提醒自己“善待別人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)”和“微笑服務(wù)”，耐心細(xì)致的解答客戶的問題，遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。
回顧檢查自身存在的問題，我認(rèn)為：
一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問世。面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。
二是在工作較累的時(shí)候，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。
針對以上問題，今后的努力方向是：
一是加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。對前臺金融業(yè)務(wù)的熟悉，不能取代對提高個(gè)人素養(yǎng)更高層次的追求，必須通過對經(jīng)濟(jì)理論、市場經(jīng)濟(jì)理論、國家法律、法規(guī)以及金融業(yè)務(wù)知識、相關(guān)政策的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)分析問題、解決問題的能力，
二是增強(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們把工作做得更好。
第二篇：銀行員工年度考核表個(gè)人工作總結(jié)
時(shí)間飛逝，轉(zhuǎn)眼我已經(jīng)與xx銀行共同走過了五個(gè)春秋。當(dāng)我還是一個(gè)初入社會(huì)的新人的時(shí)候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進(jìn)xx銀行的情形油然在目。入行以來，我一直在一線柜面工作，在xx銀行的以“激人奮進(jìn)，逼人奮進(jìn)管理理念的氛圍中，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我始終嚴(yán)格要求自己努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務(wù)素質(zhì)，在不同的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經(jīng)驗(yàn)日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務(wù)，逐漸成長為新區(qū)支行的業(yè)務(wù)骨干。五年來，在xx銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟，走在自己選擇的xx之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐將更加堅(jiān)定，更加充滿信心。
一、勤學(xué)苦練，愛崗敬業(yè)
進(jìn)入xx銀行伊始，我被安排在儲(chǔ)蓄出納崗位。常常聽別人說：“儲(chǔ)蓄出納是一個(gè)煩瑣枯燥的崗位，有著忙不完的事。
剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會(huì)認(rèn)輸，而且在這個(gè)崗位上一干就是五年。當(dāng)時(shí)的我，可以說是從零開始，業(yè)務(wù)不熟、技能薄弱，在處理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)常遇到困難，強(qiáng)烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁，要做就要做得?！逼饺辗e極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請教。我知道為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)必須擁有一身過硬的金融專業(yè)知識與操作基本功。
俗話說“業(yè)精于勤，荒于嬉。為此，我為自己規(guī)定了“四個(gè)一點(diǎn)，即：早起一點(diǎn)，晚睡一點(diǎn)，中午少休息一點(diǎn)，平時(shí)少玩一點(diǎn)。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點(diǎn)鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭地學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)和練習(xí)基本功。相對其它技能，點(diǎn)鈔是我的弱項(xiàng)，為了盡快提高點(diǎn)鈔的速度和準(zhǔn)確率，我虛心向行里點(diǎn)鈔能手請教點(diǎn)鈔的技巧和經(jīng)驗(yàn)，改正自已的不規(guī)范動(dòng)作。一遍遍地練習(xí)，雖然一天工作下來已經(jīng)很累了，但憑著對xx銀行工作的熱愛和永不服輸?shù)钠磩?，常常練?xí)到深夜。
離鄉(xiāng)背井的我在接到母親電話的時(shí)候，總是說我過的很好讓她自己保重，其實(shí)有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應(yīng)工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團(tuán)聚，其他時(shí)間用來不斷的學(xué)習(xí)工作，功夫不負(fù)有心人，經(jīng)過長期刻苦地練習(xí)，我的整體技能得到了較大的提高。
我在日常的一線服務(wù)中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度。xx銀行是一家年輕的銀行，每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅要求我們具有熟練的業(yè)務(wù)技能，更要求我們能針對每一位客戶的不同心理和需求，為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
在日常工作中，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌的服務(wù)理念來鞭策自己，從每件小事做起。記得有一次我正準(zhǔn)備下班時(shí)，一位客戶一臉焦急地沖進(jìn)來，說自己的卡和身份證被偷了，要求掛失。按照規(guī)定掛失要提供有效證件的，但是面對焦急的客戶，我一面安撫這位客戶，讓他不要著急;一面重新開機(jī)，按照客戶提供的身份證號碼進(jìn)行查詢，查出他的卡號，協(xié)助客戶通過我們95577客服電話進(jìn)行口掛，避免可能發(fā)生的損失。這樣的小事在我們身邊時(shí)常發(fā)生，雖然是點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事，這些小事，卻折射出員工的素質(zhì)、企業(yè)的文化。
我的崗位是一個(gè)小小的窗口，它是銀行和客戶的紐帶，我的一言一行都代表了xx銀行的形象，為此我常常提醒自己要堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)、“站立服務(wù)和“微笑服務(wù)，耐心細(xì)致的解答客戶的問題，面對個(gè)別客戶的無禮，巧妙應(yīng)對，不傷和氣;而對客戶的稱贊，則謙虛謹(jǐn)慎，戒驕戒躁。從不對客戶輕易言“不，在不違反原則的情況下盡量滿足他們的業(yè)務(wù)需要。我始終堅(jiān)持“客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想。針對不同客戶經(jīng)過不斷的努力學(xué)習(xí)，在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度，逐漸成長為一名業(yè)務(wù)熟手，這時(shí)我漸漸明白無論是做儲(chǔ)蓄還是當(dāng)會(huì)計(jì)都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好，做的更好。
二、團(tuán)結(jié)協(xié)作，共同進(jìn)步
銀行工作需要的是集體的團(tuán)結(jié)協(xié)作，一個(gè)人的力量總是有限的。作為一名老員工，我不僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還注意做好傳、幫、帶的作用，主動(dòng)、熱情、耐心地幫助新來的同事適應(yīng)新環(huán)境，適應(yīng)新崗位，適應(yīng)新工作，使他們更快地熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)，較好地掌握業(yè)務(wù)技能。結(jié)合我自己做新人時(shí)的經(jīng)驗(yàn)，我注意引導(dǎo)他們從賬理出發(fā)，而不是教他們?nèi)绾芜M(jìn)行簡單的菜單操作。在平時(shí)的工作中，我還將自己的工作學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)毫無保留地告訴他們。我想，這樣的教法不一定是的，但一定會(huì)讓他們學(xué)到業(yè)務(wù)知識點(diǎn)的本質(zhì)，學(xué)會(huì)融會(huì)貫通，舉一反三。
新區(qū)支行去年相繼有四名新同事加入，他們雖有一定的金融專業(yè)知識，但對于臨柜操作技能來說，尚有欠缺。為了能使他們盡快上崗，我對跟班實(shí)習(xí)的新同事耐心進(jìn)行操作章程的培訓(xùn)，特別是要嚴(yán)格按照規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程辦事，人走章收、抽屜鎖好、電腦退出畫面等等，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。對于他們的薄弱環(huán)節(jié)技能，也將自己平常練習(xí)的心得告訴他們，供他們參考。通過一段時(shí)間的雙向努力，他們已能熟練進(jìn)行單人上崗操作了。為新區(qū)支行更好的開展工作打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。只有整體的素質(zhì)提高了，支行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)水平才能上一個(gè)臺階。大家共同努力，在新區(qū)溫暖的大家庭里快樂的工作著。
三、業(yè)務(wù)全面積極向上
在市場競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，必須要不斷的提高自己，才能更好的向客戶提供高效、快捷的服務(wù)。分行舉辦的各類培訓(xùn)和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能提供了有力的保障。我始終積極參加各類培訓(xùn)，堅(jiān)持認(rèn)真聽課，結(jié)合平時(shí)學(xué)習(xí)的規(guī)章制度和法律、法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務(wù)理論水平。在一二季度的會(huì)計(jì)人員考核定級中，綜合成績始終保持在一二名。
進(jìn)入xx五年來，繁華的xx城也變得的不再陌生，每當(dāng)從銀行晚歸，帶著行里的溫馨，一路也不覺得那么孤單。在這里我全心追尋我的理想，我用心學(xué)習(xí)每一點(diǎn)知識，用心理解我的每一樣工作，用誠心和熱情去對待我的工作。在xx銀行的大家庭里，我取得今天的成績與集體是息息相關(guān)的，我很慶幸自己能夠進(jìn)入這樣一個(gè)團(tuán)結(jié)協(xié)作的集體中工作，是這樣的一個(gè)集體給了我學(xué)習(xí)提高的機(jī)會(huì)，我也珍惜這樣的機(jī)會(huì)。在今后的工作中，我將以更加周到熱情的服務(wù)去嬴得客戶、留住客戶，牢固樹立“服務(wù)是立行之本，創(chuàng)新是發(fā)展之路的思想。以“敬業(yè)、愛崗、務(wù)實(shí)、奉獻(xiàn)的精神為動(dòng)力，不斷進(jìn)取，扎實(shí)工作，同xx銀行共同成長，去創(chuàng)造一個(gè)更加美好的明天。
第三篇：銀行員工年度考核表個(gè)人工作總結(jié)
在銀行工作的這一年時(shí)間中，我個(gè)人的能力是得到了較大的提升，同時(shí)也讓我漸漸地在生活中明白了很多的道理，也更是對未來的生活有了更好的規(guī)劃?，F(xiàn)在就目前這一年的工作情況做一個(gè)簡單的總結(jié)，讓自己在工作上可以有更多的感悟。
一、端正思想，認(rèn)真工作
在進(jìn)行工作的時(shí)候我都是有擺正自己的心態(tài)，認(rèn)真的在現(xiàn)在的崗位上做好每一件事情，更是將自己分內(nèi)的工作都努力地完成好。對于銀行對每一位員工的要求，我都是有盡可能地去做到，爭取讓自己能夠在工作中有更大的收獲，更是可以在工作的過程中收獲到更好的成長。每天的我都是以《員工守則》在嚴(yán)格的管理自己，在工作上不遲到，不早退，認(rèn)真的工作，盡可能地讓自己收獲到更大的成長。
二、多加學(xué)習(xí)，提升能力
工作進(jìn)行的過程中我也明白自己存在著非常多的不好的方面，所以我也是很努力地讓自己通過不斷地磨煉去學(xué)習(xí)，去在工作中成長。在自己遇到有困難的方面，我都是會(huì)及時(shí)地進(jìn)行請教，爭取讓自己在工作中能夠有更多的認(rèn)識，這也是能夠讓我在進(jìn)行工作的時(shí)候更加的順利。當(dāng)然不管是領(lǐng)導(dǎo)還是同事與我的交談、講解中我都是努力去領(lǐng)會(huì)其中的意思，爭取能夠讓自己收獲到更多的成長，也是讓個(gè)人的能力得到提升。當(dāng)然在工作的空閑時(shí)間，我也是會(huì)去不斷地讓自己觀察其他同事的工作，在他人的工作中去反思自己，學(xué)習(xí)好的方面，改掉壞的習(xí)慣。
三、個(gè)人的不足
當(dāng)然面對這份工作，最主要的方面還是在與客戶的交流中，畢竟一些上了年紀(jì)的客戶很難將他們的需求講明白，而一些較為專業(yè)的東西我在講解起來也是有些困難，所以在交流上我確實(shí)還有較多需要去學(xué)習(xí)的方面。再者就是自己有時(shí)候?qū)︺y行的業(yè)務(wù)也是比較的不熟悉，所以更多的時(shí)候我也使犯下了較多的錯(cuò)誤，也是需要我更多地切反思的地方。
面對工作我還有更多的方面都是需要學(xué)習(xí)的，所以在平時(shí)的時(shí)光中我也是會(huì)爭取讓自己更加努力地去成長，同時(shí)也是通過學(xué)習(xí)來促成自己更多的轉(zhuǎn)變。未來的時(shí)光我也是會(huì)努力的讓自己去成長，去更好的讓自己將本職工作都完成好，當(dāng)然我也很是希望自己能夠通過自己的努力奮斗來讓自己在工作有所收獲，畢竟我也是非常地希望自己能夠?qū)⑽业墓ぷ鞫纪瓿傻轿弧Ｎ乙蚕嘈抛约菏怯袑?shí)力在目前的工作崗位上完成好本職的工作，同時(shí)獲取更好的發(fā)展。
第四篇：銀行信貸檔案管理相關(guān)要求
XX支行信貸檔案管理相關(guān)要求
一、檔案移交及借閱
（一）移交檔案：客戶經(jīng)理在辦理（貸款須在檔案發(fā)放前入檔）銀行承兌匯票三個(gè)工作日必須將相關(guān)信貸資料整理交檔案管理員保管，特殊情況的必須經(jīng)行長同意延緩歸檔。
檔案保管員必須對歸檔的資料負(fù)責(zé)審查、驗(yàn)收、編號、分
類、裝訂、入檔，并對歸檔后檔案資料的完整、安全負(fù)責(zé)。對資料不齊，要素不全和刮、挖、補(bǔ)的檔案資料，應(yīng)退回信貸營銷人員補(bǔ)充，完善后再行驗(yàn)收入檔。
（二）借閱登記：客戶經(jīng)理或外單位因業(yè)務(wù)檢查需要借閱檔案，必須由風(fēng)險(xiǎn)科主管行長同意，隨借隨還，在檔案室或檔案管理人員在場情況下調(diào)閱，可以復(fù)印，不得將原件拿出檔案室，同時(shí)做好借閱登記，任何人員不得將所借檔案的資料隨意抽換；在借閱檔案當(dāng)日確實(shí)無法歸還的，須持有行長出具簽批書面證明。
檔案管理員對借出信貸檔案須認(rèn)真查驗(yàn)，防止資料缺失。
二、信貸臺賬登記
客戶經(jīng)理在辦完信貸業(yè)務(wù)的當(dāng)日須登記相對應(yīng)的信貸臺
賬，對結(jié)清或還款情況應(yīng)憑還款憑條及時(shí)登記信貸臺賬，憑條須及時(shí)交風(fēng)險(xiǎn)管理部檔案管理人員歸檔。
三、貸后管理
（一）信貸營銷人員，應(yīng)按照總行貸后管理制度，定期或不定期對客戶及擔(dān)保單位（物）進(jìn)行跟蹤檢查，調(diào)查客戶生產(chǎn)經(jīng)營
情況，進(jìn)行財(cái)務(wù)分析和非財(cái)務(wù)分析，撰寫貸后檢查報(bào)告，并由科長審核簽字，對需要匯報(bào)至支行的情況提交至風(fēng)險(xiǎn)科，由風(fēng)險(xiǎn)科向行長匯報(bào)。對因臨時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難，確需辦理貸款展期的，信貸員需提前15個(gè)工作日提出貸款展期申請，并按照新增信貸業(yè)務(wù)流程辦理。
（二）貸后資料歸檔：客戶經(jīng)理在貸后檢查過程中，取得信貸客戶的相關(guān)變更要件資料及信貸業(yè)務(wù)催收通知文本，應(yīng)連同貸后檢查報(bào)告一并交檔案管理員歸入原信貸業(yè)務(wù)檔案中保管，如有借款主體發(fā)生變更的，還須同時(shí)做好變更的登記。若借款主體的變更可能影響我行信貸資產(chǎn)安全的，應(yīng)及時(shí)向?qū)徺J會(huì)反映，并采取有效防控措施。
（三）貸后稽查
由風(fēng)險(xiǎn)科抽調(diào)各科室稽核人員針對我行每筆業(yè)務(wù)進(jìn)行每季度定期及不定期的貸后檢查，對于查處不符合規(guī)定辦理的相關(guān)信貸業(yè)務(wù)，由風(fēng)險(xiǎn)科提出意見并向行長匯報(bào)，同時(shí)書面通知經(jīng)辦部門限期整改，營銷部門整改后整改報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)科備案，歸檔保管。對于限期仍未整改完畢的個(gè)人及科長予以經(jīng)濟(jì)處罰。處罰標(biāo)準(zhǔn)由行務(wù)會(huì)商議決定。
第五篇：綜合柜員個(gè)人總結(jié)
回顧這半年的學(xué)習(xí)工作，有很多值得我回味和深思的東西。從最初入住_x集中培訓(xùn)，有對銀行工作的總體勾畫、又有了在財(cái)貿(mào)學(xué)校時(shí)的銀行技能初體驗(yàn)，然后來到_支行的懵懂無知，在_支行第一天正式上柜時(shí)候的謹(jǐn)慎小心，再到如今在能柜臺上對常規(guī)業(yè)務(wù)的熟練操作。一路走來，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的農(nóng)商行員工的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
立足本職工作，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，希望自己能更快的融入到這個(gè)崗位中。作為一名剛剛畢業(yè)的大學(xué)生，幾年的專業(yè)知識學(xué)習(xí)，養(yǎng)成了對于實(shí)踐的東西接觸的少，對于許多實(shí)際應(yīng)用問題不了解。面對這種情況，在近一段時(shí)間里，我在師傅的教導(dǎo)下，柜臺經(jīng)理的帶領(lǐng)下，在首體支行各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和全體同事們的幫助下，在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，不斷提高工作能力，一步步提高自己，完善自己，使自己在業(yè)務(wù)技能和個(gè)人素質(zhì)等方面都能夠勝任這個(gè)崗位?，F(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)和工作情況總結(jié)如下：
(一)養(yǎng)成良好的品德素質(zhì)和職業(yè)道德是重中之重
作為一名銀行柜員，每天與金錢打交道，因此對員工品德修養(yǎng)以及職業(yè)道德上面的要求更高。需要我們有足夠的自制力，能遵紀(jì)守法，忠于職守、廉潔奉公、遵守職業(yè)道德和社會(huì)公德。因此我對自己這方面的業(yè)務(wù)知識和工作能力方面。在目前的工作崗位上，能夠不斷的去學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗(yàn)，要求很高，堅(jiān)決不做違反員工守則要求的事。
(二)要認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)技能知識
在工作上爭創(chuàng)佳績要成為一名優(yōu)秀的員工，首要條件就是成為業(yè)務(wù)技能上的骨干。對于剛剛走出大學(xué)校門參加工作的我來說，當(dāng)前的首要任務(wù)就是要努力學(xué)習(xí)、熟練掌握專業(yè)知識，始終以積極的工作態(tài)度、高度的責(zé)任感和只爭朝夕的精神投入到工作中，因此，在目前的工作崗位上，我不斷的跟老員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，積累經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)過自己的努力，具備了一定的工作能力，能夠從容的接待客戶，應(yīng)對柜面上面的一般業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)技能、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達(dá)能力等方面，都有了很大的提高。因?yàn)槲抑乐挥屑訌?qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平，我們才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，銀行屬于服務(wù)行業(yè)，工作使我每天要面對眾多的客戶，為此，我常常提醒自己“善待別人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然堅(jiān)持做好“微笑服務(wù)”，耐心細(xì)致的解答客戶的問題，遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。我始終以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，搞好服務(wù)，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，讓每個(gè)顧客都高興而來滿意而歸。
(三)要揚(yáng)長避短，不斷完善自己
作為一名新員工我們的短處是業(yè)務(wù)技能上的經(jīng)驗(yàn)不足，但我會(huì)在工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面發(fā)揮自己的長處。熱愛自己的本職工作，正確，認(rèn)真的去對待每一項(xiàng)工作任務(wù)，在工作中能夠采取積極主動(dòng)，能夠積極參加單位組織的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和營銷任務(wù)。經(jīng)過近一年的不懈努力，我的工作水平有了一定的進(jìn)步，并且相信自己能為首體支行做出更多的貢獻(xiàn)。
(四)工作中存在的不足及今后的打算
雖然近一段時(shí)間來感覺自己有了不小的進(jìn)步，但不足之處仍然存在，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺，如收章鎖屏、錢箱擺放等柜員行為規(guī)范以及業(yè)務(wù)中的操作順序和合規(guī)排查等。此外，對于一些日常工作中遇見次數(shù)很少的業(yè)務(wù)，我還掌握得不夠，總是在新人的立場上不敢接手。我要在今后的工作學(xué)習(xí)中磨練自己，在領(lǐng)導(dǎo)主管和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己，發(fā)揚(yáng)長處，彌補(bǔ)不足。在今后制定出我新的奮斗目標(biāo)，以飽滿的精神狀態(tài)迎接新的挑戰(zhàn)，向先進(jìn)學(xué)習(xí)，向同事學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，掌握新理論，適應(yīng)新要求，取長補(bǔ)短，共同進(jìn)步，不斷提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成業(yè)務(wù)全面的人才。
第六篇：銀行合規(guī)工作管理辦法
1 銀行合規(guī)工作管理辦法試行 第一章 總則 第一條 目的 為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制保障我行依法合規(guī)經(jīng)營符合外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管要求維護(hù)我行聲譽(yù)根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等有關(guān)規(guī)定制定本辦法。 第二條 合規(guī)定義 本辦法所稱合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則包括銀行規(guī)章制度、操作規(guī)程等內(nèi)部規(guī)范相一致。本辦法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等 本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn) 本辦法所稱合規(guī)管理是指商業(yè)銀行有效識別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧┮?guī)避和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí)合規(guī)管理還包括對員工進(jìn)行合規(guī)教育在全行進(jìn)行合規(guī)文化建設(shè)提高全員合規(guī)意識。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。 第三條 合規(guī)管理原則 一全面管理原則合規(guī)管理覆蓋我行所有業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)全過程以及各部門、各分支機(jī)構(gòu)和全體工作人員做到事事合規(guī)、人人合規(guī)。 二獨(dú)立管理原則合規(guī)部門及合規(guī)工作人員職能獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門其合規(guī)報(bào)告、合規(guī)檢查等職能不受業(yè)務(wù)單位干涉。合規(guī)管理人員不承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的職責(zé)。 2 三垂直管理原則總行業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)線和支行合規(guī)管理工作由總行合規(guī)管理部門直接負(fù)責(zé)管理。 四協(xié)調(diào)與效率原則合規(guī)管理部門與稽核審計(jì)、監(jiān)察保衛(wèi)等相關(guān)部門通過組織協(xié)調(diào)與分工合作確保合規(guī)管理體系的高效運(yùn)作。 第二章 合規(guī)部門、人員與職責(zé) 第四條 合規(guī)管理部門合規(guī)管理職責(zé) 總行合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)有效識別和管理銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)以下合規(guī)管理職責(zé) 一起草、制定有關(guān)合規(guī)管理制度并在合規(guī)制度下發(fā)后推動(dòng)合規(guī)制度的執(zhí)行 二關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對銀行經(jīng)營的影響為本行業(yè)務(wù)發(fā)展提供合規(guī)建議 三審核評價(jià)本行規(guī)章制度、操作規(guī)程的合規(guī)性組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對規(guī)章制度和操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求 四主動(dòng)識別、量化、評估、監(jiān)測和報(bào)告與經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范和處臵措施 五為本行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)、拓展以及業(yè)務(wù)流程的再造提供必要的合規(guī)測試、審核和支持評估新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 六對支行和業(yè)務(wù)部門進(jìn)行合規(guī)檢查、評估和考核 七組織制定合規(guī)手冊、合規(guī)管理規(guī)范等合規(guī)工作指南并評估其適當(dāng)性為業(yè)務(wù)部門恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo) 八協(xié)助相關(guān)部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)包括新員工的合規(guī)培訓(xùn) 3 和合規(guī)測試合規(guī)工作人員的業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)等 九配合相關(guān)部門進(jìn)行全行反洗錢工作 十全行合規(guī)文化建設(shè) 十一與銀行外部的相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常的工作聯(lián)系跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。 第五條 總行業(yè)務(wù)部門合規(guī)崗位設(shè)臵及職責(zé) 總行金融同業(yè)、計(jì)劃財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算、信貸審查、個(gè)人金融、資產(chǎn)管理、公司金融、系統(tǒng)管理、國際業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)管理部門設(shè)臵兼職合規(guī)崗。其合規(guī)崗位職責(zé)包括但不限于 一負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)線的合規(guī)自查監(jiān)控合規(guī)政策遵守情況檢查、評估業(yè)務(wù)線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 二定期報(bào)告業(yè)務(wù)合規(guī)情況提出合規(guī)管理意見或建議 三負(fù)責(zé)本部門需要進(jìn)行合規(guī)審核的有關(guān)業(yè)務(wù)管理制度、操作規(guī)程以及新業(yè)務(wù)、新流程的合規(guī)報(bào)審 四關(guān)注并持續(xù)跟蹤本部門業(yè)務(wù)線法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化并提交合規(guī)管理部門 五負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)合規(guī)手冊內(nèi)容的編寫 六其他與本部門業(yè)務(wù)有關(guān)的合規(guī)工作。 除業(yè)務(wù)部門外審計(jì)部負(fù)責(zé)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行專項(xiàng)稽核、審計(jì)和參與調(diào)查違規(guī)事項(xiàng)與合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)重點(diǎn)突出其內(nèi)審與檢查職能并針對檢查結(jié)果提供合規(guī)建議人力資源部負(fù)責(zé)通過員工手冊和入行教育對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)辦公室負(fù)責(zé)有關(guān)綜合業(yè)務(wù)和對外信息披露的合規(guī)性。 第六條 支行合規(guī)崗位設(shè)臵及職責(zé) 支行設(shè)合規(guī)經(jīng)理負(fù)責(zé)本行合規(guī)管理合規(guī)工作接受總行合規(guī)管理部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理。合規(guī)經(jīng)理由總行派駐營業(yè)部經(jīng)理兼任。合規(guī)經(jīng)理工作職責(zé)包括但不限于 一支持和協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)有效推動(dòng)和執(zhí)行總行合規(guī)政策有效管 4 理支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 二監(jiān)控支行合規(guī)政策遵守情況收集支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主動(dòng)識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 三及時(shí)報(bào)告支行合規(guī)情況與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)提出合規(guī)管理意見或建議 四負(fù)責(zé)支行合規(guī)文化建設(shè)提高支行工作人員合規(guī)意識 五負(fù)責(zé)總行合規(guī)管理部門安排的其他合規(guī)管理工作。 第七條 合規(guī)人員的選聘與任職資格 總行業(yè)務(wù)部門兼職合規(guī)人員由所在部室按合規(guī)人員選任條件推薦報(bào)合規(guī)管理部門備案。支行合規(guī)經(jīng)理按合規(guī)人員選任條件選任報(bào)合規(guī)管理部門同意。 合規(guī)人員任職資格法律、金融或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷具有崗位必須的法律和金融專業(yè)知識工作經(jīng)驗(yàn)豐富熟悉銀行規(guī)章制度具有較強(qiáng)的合規(guī)意識工作責(zé)任心強(qiáng)品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)。 第三章 合規(guī)審核 第八條 合規(guī)審核 合規(guī)審核是指合規(guī)管理部門對有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)測試和審查進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示并提出合規(guī)建議的過程。 合規(guī)審核的范圍包括制訂業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)方案認(rèn)為需要進(jìn)行合規(guī)審核的重大業(yè)務(wù)決策等。 第九條 合規(guī)審核流程 業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程的起草、制定、修改以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)由各職能部門完成?？傂杏嘘P(guān)部門或業(yè)務(wù)經(jīng)辦支行提交合規(guī)審核時(shí)填寫《廣州市商業(yè)銀行合規(guī)審核登記表》見附件一報(bào)總行合規(guī)管理部門同時(shí)提交業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程所依據(jù)的法律、法規(guī)或行內(nèi)相關(guān)規(guī)定。提交后合規(guī)管理部門結(jié)合駐行律師進(jìn)行合規(guī)審核并在三 5 個(gè)工作日內(nèi)出具合規(guī)審核意見。 第十條 合規(guī)審核內(nèi)容 對于業(yè)務(wù)規(guī)章和操作規(guī)程主要審核是否違背國家有關(guān)法律制度、規(guī)則和準(zhǔn)則提示存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)缺陷對于新開辦業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品除進(jìn)行審核是否與有關(guān)法律制度、規(guī)則和準(zhǔn)則一致外進(jìn)行合規(guī)性測試重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)營環(huán)境、信息系統(tǒng)、工作人員、技術(shù)要求等銀行環(huán)境的變化并由此確定是否要對行內(nèi)內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)政策和相關(guān)操作規(guī)程進(jìn)行修訂同時(shí)爭取有利于業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的外部政策環(huán)境。對不屬于合規(guī)方面的問題如交易監(jiān)控、項(xiàng)目決策依據(jù)、非合規(guī)性的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等不予審核由相關(guān)部門自行負(fù)責(zé)。 第四章 合規(guī)檢查 第十一條 合規(guī)檢查 總行合規(guī)管理部門通過專項(xiàng)檢查或日常檢查對業(yè)務(wù)部門、支行合規(guī)情況進(jìn)行檢查。檢查分為定期和不定期、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查。合規(guī)檢查人員有權(quán)調(diào)閱所需的任何記錄和有關(guān)合規(guī)文件、檔案材料等有權(quán)要求有關(guān)部門、支行和員工對有關(guān)事項(xiàng)作出說明。 第十二條 合規(guī)檢查內(nèi)容 一業(yè)務(wù)合規(guī)情況是否發(fā)生違規(guī)行為和是否受到監(jiān)管、審計(jì)、稽核等機(jī)構(gòu)的處罰 二合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制是否充分、有效 三合規(guī)政策的貫徹落實(shí)、合規(guī)管理計(jì)劃的實(shí)施與進(jìn)展 四員工是否能夠正確理解和把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的相關(guān)內(nèi)容 五法律、法規(guī)等發(fā)生變化時(shí)是否及時(shí)修訂和完善了已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則等 六發(fā)生違規(guī)操作或可疑交易等合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)是否及時(shí)上報(bào)并采取處臵和糾正措施 6 七合規(guī)工作開展情況 八合規(guī)文化建設(shè)情況。 第十三條 合規(guī)現(xiàn)場檢查 合規(guī)管理部門根據(jù)工作計(jì)劃與安排對支行進(jìn)行現(xiàn)場合規(guī)檢查檢查方式包括但不限于抽查交易記錄/憑證、單獨(dú)與員工訪談、進(jìn)行合規(guī)測試等。 第十四條 合規(guī)檢查評價(jià) 合規(guī)管理部門根據(jù)檢查結(jié)果對被檢查單位合規(guī)情況和合規(guī)工作開展情況、合規(guī)人員履行合規(guī)職責(zé)情況做出評價(jià)并提出合規(guī)意見或建議。 第十五條 合規(guī)意見書 合規(guī)管理部門根據(jù)檢查情況對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)問題、合規(guī)工作情況對被檢查機(jī)構(gòu)發(fā)出《合規(guī)意見書》見附件二。被檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到合規(guī)管理部門出具的檢查情況及《合規(guī)意見書》后一周內(nèi)向合規(guī)管理部門提交整改方案和整改意見并嚴(yán)格進(jìn)行整改。 第五章 合規(guī)報(bào)告 第十六條 合規(guī)報(bào)告 我行合規(guī)報(bào)告的類型包括合規(guī)工作報(bào)告、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告和重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告。其中合規(guī)工作報(bào)告為定期報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告和重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告為不定期報(bào)告發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)按報(bào)告期限上報(bào)總行合規(guī)管理部門。 第十七條 合規(guī)工作報(bào)告 合規(guī)工作報(bào)告是合規(guī)管理組織架構(gòu)中溝通合規(guī)工作信息的報(bào)告。合規(guī)工作報(bào)告為季報(bào)?？傂懈鳂I(yè)務(wù)管理部門合規(guī)崗和支行合規(guī)經(jīng)理在每季度結(jié)束后兩周內(nèi)向合規(guī)管理部門提交合規(guī)工作報(bào)告報(bào)告格式分別見附件三和附件四總行業(yè)務(wù)管理部門無報(bào)告內(nèi)容事項(xiàng)的可不報(bào)。 總行業(yè)務(wù)部門合規(guī)工作報(bào)告內(nèi)容 7 一業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)缺陷 二外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求變化情況以及在業(yè)務(wù)線落實(shí)情況 三業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程制定、修訂、完善的合規(guī)情況 四新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品等市場準(zhǔn)入合規(guī)情況。 支行合規(guī)工作報(bào)告內(nèi)容 一業(yè)務(wù)合規(guī)情況。對支行業(yè)務(wù)合規(guī)情況進(jìn)行評估包括發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)缺陷等 二業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程的落實(shí)情況 三違反外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求發(fā)生的合規(guī)事件及處理情況 四合規(guī)工作開展情況 五合規(guī)文化建設(shè)情況。 第十八條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)是指銀行發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)或因違反監(jiān)管要求可能受到處罰或制裁遭受資產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。發(fā)現(xiàn)或獲知如下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息的于三個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告至合規(guī)管理部門 一發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件 二監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或?qū)Ρ拘邪l(fā)出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等 三監(jiān)管部門業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管意見或建議 四內(nèi)外部審計(jì)、稽核機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息 五業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患 六合規(guī)管理人員在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測、測試和咨詢的日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題。 第十九條 重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告 重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)指因違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求受到重大處罰或制裁遭受明顯經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)損失的重大事項(xiàng)。發(fā)現(xiàn)或獲知以下重大合 8 規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)兩個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告至合規(guī)管理部門情況緊急可能引起嚴(yán)重或不良后果的應(yīng)立即以電話、傳真、郵件等方式報(bào)告合規(guī)管理部門。 一發(fā)生的合規(guī)案件 二內(nèi)部員工辦理銀行業(yè)務(wù)中違法違規(guī)導(dǎo)致的犯罪案件 三發(fā)生涉嫌洗錢等外部案件 四因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被新聞媒體負(fù)面報(bào)道對我行聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害 五客戶關(guān)于本行重大合規(guī)事項(xiàng)的投訴 六因合規(guī)事項(xiàng)被監(jiān)管機(jī)關(guān)制裁或處罰 七支行和總行有關(guān)部門認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報(bào)告的其他重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。 第二十條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告內(nèi)容 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告應(yīng)填寫《廣州市商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告表》格式見附件五。 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告包括1合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)來源2合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、部位、崗位、發(fā)生經(jīng)過3合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的性質(zhì)4可能或已經(jīng)形成的風(fēng)險(xiǎn)、不良影響或損失程度5已采取的措施6下一步處臵措施及建議。 第二十一條 合規(guī)報(bào)告路線 支行合規(guī)經(jīng)理對于需報(bào)告的事項(xiàng)應(yīng)按要求上報(bào)總行合規(guī)管理部門同時(shí)報(bào)所在單位負(fù)責(zé)人總行部門合規(guī)崗對于需報(bào)告的事項(xiàng)應(yīng)按要求報(bào)告合規(guī)管理部門同時(shí)報(bào)所在部門負(fù)責(zé)人合規(guī)管理部門對于需要上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)的事項(xiàng)應(yīng)按規(guī)定及時(shí)報(bào)告主管行領(lǐng)導(dǎo)。 第二十二條 合規(guī)報(bào)告異議 合規(guī)報(bào)告由合規(guī)人員獨(dú)立、盡職完成。合規(guī)報(bào)告征求報(bào)告單位意見后無論單位意見如何都需直接報(bào)送合規(guī)管理部門。如所在單位對合規(guī)報(bào)告持有異議可向合規(guī)管理部門提交書面說明。 9 第六章 合規(guī)工作考核、舉報(bào)、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰 第二十三條 考核 合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)對全行合規(guī)工作進(jìn)行考核?？己艘罁?jù)作為績效考評的重要內(nèi)容。合規(guī)考核內(nèi)容包括業(yè)務(wù)合規(guī)情況、合規(guī)報(bào)告質(zhì)量、合規(guī)工作的開展情況和合規(guī)人員工作職責(zé)履行情況等。 第二十四條 舉報(bào) 我行鼓勵(lì)并保護(hù)全行員工舉報(bào)個(gè)人、支行或業(yè)務(wù)部門已經(jīng)或可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況。舉報(bào)可以通過合規(guī)管理部門電話舉報(bào)或信函舉報(bào)等方式。合規(guī)管理部門對舉報(bào)事項(xiàng)進(jìn)行保密接到舉報(bào)后進(jìn)行登記屬一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的合規(guī)管理部門按舉報(bào)內(nèi)容結(jié)合有關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行調(diào)查和處理屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的首先上報(bào)主管行領(lǐng)導(dǎo)再根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)批示結(jié)合有關(guān)業(yè)務(wù)部門對合規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查和處理。 第二十五條 獎(jiǎng)勵(lì) 本行機(jī)構(gòu)或員工有下列行為之一的可進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì) 一嚴(yán)格執(zhí)行外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本行內(nèi)部規(guī)章制度要求防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成績顯著的 二成功識別、評估、舉報(bào)和處臵本行重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)對避免銀行資產(chǎn)和聲譽(yù)損失成績顯著的 三在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析、整改和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中對提高我行業(yè)務(wù)合規(guī)性和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范中成績顯著的 四因合規(guī)管理工作受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)表彰和獎(jiǎng)勵(lì)的。 第二十六條 處罰 對違反本規(guī)定的行為總行按《廣州市商業(yè)銀行員工違紀(jì)違規(guī)處罰辦法》進(jìn)行處理。對下列行為從重處罰 一隱瞞合規(guī)問題、合規(guī)隱患和已出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不按規(guī)定報(bào)告被內(nèi)部審計(jì)、監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)、業(yè)務(wù)管理部門等發(fā)現(xiàn)或查實(shí)的 10 二多次違規(guī)的一年三次以上 三違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程造成重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的 四因違規(guī)被外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)或查實(shí)、或被外部監(jiān)管部門批評、處罰或制裁的 五因違規(guī)被新聞媒體披露造成不良影響的 六因違規(guī)被客戶投訴造成重大不良影響經(jīng)查證屬實(shí)的 七違反本行合規(guī)管理制度造成嚴(yán)重?fù)p失和不良后果的。 第二十七條 責(zé)任追究 對違反外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則違反內(nèi)部規(guī)章制度情節(jié)嚴(yán)重需要進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究的由合規(guī)管理部門會(huì)同相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門進(jìn)行查處提出處理意見提交監(jiān)察部門進(jìn)行責(zé)任追究。涉嫌構(gòu)成刑事犯罪的由監(jiān)察部門移送司法機(jī)關(guān)處理。 第七章 附則 第二十八條 本辦法由總行負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。 附件
一、合規(guī)審核登記表
二、合規(guī)意見書
三、合規(guī)工作報(bào)告業(yè)務(wù)部門
四、合規(guī)工作報(bào)告支行
五、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告表
