千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關的《銀行理財營銷的具體活動方案(合集)》，但愿對你工作學習有幫助，當然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《銀行理財營銷的具體活動方案(合集)》。

第一篇：銀行理財營銷的具體活動方案精選

為了確?；顒釉鷮嶉_展，常常需要預先制定活動方案，活動方案指的是為某一次活動所制定的書面計劃，具體行動實施辦法細則，步驟等。那么問題來了，活動方案應該怎么寫？以下是小編收集整理的銀行理財營銷的具體活動方案（精選10篇），僅供參考，歡迎大家閱讀。

第二篇：銀行營銷工作總結

在信用卡的營銷過程中，我覺得以下四個方面是十分重要的。第一，是對產(chǎn)品的把握;第二，是對市場的了解和開拓;第三，與客戶面對面的營銷;最后，就是申請表格的填寫和客戶的維護。

首先是對產(chǎn)品的把握。熟悉產(chǎn)品的各種功能并不代表對產(chǎn)品的把握。剛開始，我拿到資料后的第一感覺是，這么好的產(chǎn)品，一定會有市場，我還準備了很多套說辭，如果客戶問我這是什么卡?我就這么說。如果客戶問我，你們行的卡有什么特點?我就那么說。可是當我真正面對客戶時，他們的問題完全出乎我的意外，已經(jīng)脫離了信用卡本身的功能。他們根本不會問你信用卡的好處，而是問你，你們的卡收不收年費?或者說我錢包里的信用卡已有好幾張了，我不想辦了?還有的說你們行的網(wǎng)點少，還錢不方便。說的最多的是，我沒有用卡的習慣。這些問題弄的我是措手不及，我開始重新審視這張令我自豪的、非-漂亮的信用卡。到底是我出了問題，還是客戶出了問題。最終，我發(fā)現(xiàn)忽略了三個細節(jié)：一是建行在9月之前，已經(jīng)覆蓋了一遍信用卡市場，我行的信用卡和該行的信用卡有很多的同質(zhì)性;另外一個就是中國人的消費習慣，量入為出;第三個就是揚州人故有的性格在作怪，明知是好東西，偏偏不辦，因為他對你不熟，請人辦事要講人情的。經(jīng)過一陣時間的思考，我對信用卡的認識開始轉(zhuǎn)變。我們只有站在用戶的角度來看問題，才算是真正把握信用卡。信用卡在銀行工作人員眼中是可以透支的卡，但在客戶眼中，它是什么?是放在身邊的一顆定時炸彈，是一個鼓勵你用錢的工具，是放在皮夾里的累贅，是用來可以交換人情的砝碼等等。

目前的信用卡市場是很不成熟的，沒有我們想象的那么完善。我們一味去強調(diào)信用卡的透支消費功能，我覺得是一種誤導。很多消費者不接受這種理念。所以我營銷的時候就說這張卡只是一張應急的卡，當資金周轉(zhuǎn)不靈的時候，你可以用這張卡來救急。這樣一說，相當一部分人會認同，他們認同了，就有機會了。營銷到了這種程度，那些問什么是信用卡，信用卡有哪些功能的人，反而倒很容易成為卡的用戶。就是那些有著讓人意想不到的問題的客戶，我們只有對癥下藥了。

信用卡的營銷，我們落后于其它行，可以說沒有任何經(jīng)驗可以借鑒，所以需要我們在營銷實戰(zhàn)中，在和客戶的交流溝通中磨練自己的嘴皮子以及和客戶打交道的能力。什么是對產(chǎn)品熟悉?就是要大膽走出去，說，不要怕拒絕，拒絕了再總結，再出去跑。產(chǎn)品需要由我們的客戶來定義，我們更需要在實踐中去把握產(chǎn)品背后隱藏的東西。

第二，對信用卡市場的了解和開拓。銷售任何一件產(chǎn)品除了掌握產(chǎn)品本身之外，我們需要將其定位，并找到相關渠道把它推銷出去。那么信用卡的目標客戶和市場在哪里呢?其實，信用卡銷售指引，已經(jīng)為我們指明了方向。其中目錄第六條《現(xiàn)階段重點推廣行業(yè)的明細分類》規(guī)定了1

3類行業(yè)為重點營銷對象，第八條《現(xiàn)階段可接受推廣行業(yè)的明細分類》規(guī)定了15類相關行業(yè)，并對信用卡的用戶按風險程度不同劃分為ABCDE五類。這樣一來我們的營銷范圍就確定了。其實這個范圍和我們原先想象的客戶市場是不一樣的。我開始認為那些私營企業(yè)的老板是我們的客戶，但是操作下來一看，不對，信用卡部不僅需要他們提供收入證明，還需要他們提供個人房產(chǎn)證明及其它相關的個人資信證明，即使批下來，信用額度也很低，弄得他們很沒面子，同時我的工作量無形當中也增加了許多。所以為了節(jié)省時間，提高發(fā)卡量，我放棄了私營企業(yè)主這一塊，開始按照《指引》中的行業(yè)對象來劃分我的營銷目標市場。

由于時間有限，我做了三個階段的準備。第一個階段是用一個半月的時間來主攻公務員市場，因為這一塊手續(xù)簡單，批準率高。第二個階段用十天的時間來向相關企業(yè)推廣。第三階段，收尾，看看還有什么沒有營銷到的地方。有了計劃以后，我的任務就變得十分清晰了。要做的是怎樣一塊一塊地吃掉。我采用的方法是先從有熟人的單位開始。我把所有的朋友名單拿出來，開始搜尋政府公務員、教師、醫(yī)生，然后逐個打電話，通過他們來幫助我營銷。這一塊是有保證的。因為是朋友幫忙，所以操作起來十分方便，我把相關的要素告訴他們，其余的宣傳工作就由他們來做了。這里有一個細節(jié)，就是填表一定要簡化。比如身份證上很多要素都有了，你就不要別人再填寫姓名，身份證號碼了。

熟人做完了，就開始做他們介紹過來的重點客戶，這一塊做起來相對復雜一些，因為交情不深，要靠嘴皮子了，同時也需要一點技巧。例如，我辦了一個局機關的團辦卡，團辦對于我們來說最省事，但是很重要的一點，你要找對辦事的人。你去找財務科，他們會說每個人已經(jīng)辦過其它行的卡了，你去找辦公室，人家會說，單位人多嘴雜，別人還以為收了銀行什么好處。對于這一種情況，我們要有思想準備，團辦并不代表每個人都辦，除非是單位的行政命令，否則別人有權拒絕。所以我首先辦公室物色了一個人緣較好的人，然后通過他，先給局長辦好了，這時候，千萬不要指望他就能幫助你完成，他沒有這個義務，于是我就和他一個一個辦公室的跑。拿著局長已經(jīng)填好的東西有意的給他們看，這些人一看，局長辦過了，我也辦一張算了。營銷就是這樣一味的去強調(diào)產(chǎn)品的好處是沒有用的。別人就是不信任你，你還真的辦不起來。

第二階段就是一些企業(yè)單位。先挑一些有特色的單位，比如有事業(yè)單位背景的企業(yè)，如廣播電視中心，注冊資金較高的，和我們行有業(yè)務往來的，對于信用卡用卡環(huán)境有幫助的，例如，青年旅行社，可以用信用卡購機票?？傊?，并不是所有的企業(yè)都可以作為發(fā)卡對象，在時間有限的情況下，我只有先從最有把握的開始。

第三階段，就是掃尾，主要是零星的辦了一些個人的卡。通過三個階段的工作，完成了三百多張卡，公務員占了80%，所以批準率較高。有特色企業(yè)，也基本獲批了。

在市場的開拓中，我感受最深的是關系營銷的作用太重要了。有的人認為，我的客戶資源太少了，怎么辦?其實，機會就在每個人的身邊，你的親戚、同學、朋友，客戶都是你的目標，營銷就是要臉皮厚。

第三、與客戶面對面的營銷。在這一過程中我感受最深的是，一定要對客戶的問題做出最敏捷的反應。我歸納了一下，客戶的-見問題有六個：(1)信用卡收不收年費?(2)信用卡的特別功能是什么?(3)信用卡是否安全，后臺支撐怎么樣?(4)我手中已經(jīng)有好幾家銀行的卡了，沒有辦的必要了。(5)你們銀行的網(wǎng)點太少了，還款不方便。(6)我根本不需要辦，我平時都是用現(xiàn)金。所以在交談之前，一定對這

些問題有所準備?；卮饡r要充滿自信，產(chǎn)品好壞全在我們的嘴上。在所有的這些問題當中，我們會把限制條件當成客戶的拒絕理由。比如，第五條，網(wǎng)點少是我們的劣勢，但是這只是辦卡的限制條件，并不能作為客戶抗拒理由。我們完全可以有三點理由來回應。一是，我行的自助銀行正在加快發(fā)展;二是，我們即將實行借記卡自動還款功能;三、刷卡后不是要你第二天就來還錢，在56天當中你隨時抽個空來還就行。把限制條件解釋清楚，客戶絕的理由就少一些。同樣第四條，客戶的卡實在太多，不想再辦了。我通-會先問他，其它行的卡什么時候辦的?額度是多少?有沒有擔保人?國內(nèi)外是否通用?免息期多長?購物是否有積分?先確定客戶手中的卡是不是信用卡,同時把事先準備好的幾張信用卡卡樣拿出來，再適時介紹手機短信服務，保險服務，醫(yī)療服務等特色功能。我們要想方設法的很自然的讓客戶感受到信用卡的特別之處。在與客戶交流的過程中，一定要有一個良好的心態(tài)，如果客戶實在為難，趕緊把目標移到下一家。

最后一點是就申請表格的填寫和客戶的維護。我們做了大量的前期工作，到了最后千萬不要因為填寫表格不規(guī)范而導致被拒絕，那是一件很傷心的事。首先是填寫表格。我只讓客戶填寫(1)家庭住址、電話;(2)工作單位地址、電話、職務;(3)直系親屬和朋友;(4)簽名。其余的我都自己幫他們填。一來，讓客戶省去了許多填表的麻煩，二來，填寫過程就是審核的過程，可以發(fā)現(xiàn)很多漏洞。三來，可以讓表格相對工整一些，有的客戶填完后，在寫錯的地方就亂涂一筆。其實，卡部的人在審核的時候同高考閱卷一樣，卷面整潔無形中就有一個印象分，所以在錯的地方，我們就可以用涂改液修飾一下。我們有很多同事把審核的工作，都交給零售部的相關同志去做，自己就不問了，這樣肯定是不行的。我舉個例子。有一次我地稅局的朋友拿來十張表格，我在幫他們填寫表格的時候發(fā)現(xiàn)，他們留的家庭電話都是單位號碼。這就麻煩了。因為家庭電話號碼一般是信用卡的查詢密碼，基本上每個人是不同的，于是我就一個一個打電話問。如果，我忽視了這一細節(jié)，也許我又做了十個無用功。另外，表格中錯誤率較高的就是最后一欄，聯(lián)系人資料。以我的經(jīng)驗，這一欄一定要寫，特別是直系親屬。朋友一欄可放松要求，你可以寫自己的名字，也可以寫其同事的名字。

其次是，客戶提供的相關資料。我想重點說一下人事收入證明。其中有一個關鍵點，就是職位的細節(jié)。因為在信用卡銷售指引中，職位穩(wěn)定的員工獲批率是比較高的。有的同事在營銷過程中，看到對方的職位不是很好，就產(chǎn)生了一個想法，這種人肯定批不下來。在這里我想說一說我自己的經(jīng)驗。拿一個單位來說，就是揚州青年旅行社。應該來說，導游的獲批的率是很低的，因為他們的工作不穩(wěn)定。但是反過來，導游不能365天天天帶團，不帶團的時候，他要負責計劃調(diào)度，也要負責相關的文書的工作，于是我就讓他們在工作職位一欄寫上計調(diào)，文員。與此同時，還寫了一份情況說明，交待了此單位在揚州的地位以及將要和我行展開的合作，希望能提高信用額度。作為營銷員，你要讓信用卡中心的審核人員認為，這個單位是非發(fā)不可的。

第三，就是客戶的維護。就是所謂的售后服務。這個工作，就是在申請表寄出以后，一定要打電話給客戶，問問卡有沒有拿到，用的如何，有什么不明白的地方，感謝他們對中信工作的支持，其實這樣做的目的很簡單，希望他們再介紹一些客戶給我們，同時聯(lián)絡感情，發(fā)掘一批優(yōu)質(zhì)客戶，為以后的銀行業(yè)務做準備。

以上，我從四個方面和大家交流了在信用卡營銷過程中的一點感受，其中，有很多想法是我們部門的同志在研究信用卡營銷方案時共同討論

的結果，他們在信用卡的營銷過程中也付出了相當大的努力。我想在目前的社會狀況下，信用卡的營銷很有挑戰(zhàn)性。每個人有各自的營銷理念，如果大家能夠自動自發(fā)，并且經(jīng)-互相交流經(jīng)驗的話，我相信20xx年我行的信用卡任務一定能夠完成。

第三篇：銀行營銷工作總結

200x年在行長室的領導下,各部門的幫助配合下,我們營業(yè)部全體員工認真學習、貫徹和落實各項規(guī)章制度。圍繞市分行提出的“******”，以服務工作為中心，結合營業(yè)部的工作實際，充分發(fā)揮營業(yè)部的服務窗口形象，做好全行的會計結算業(yè)務，為我行的全年工作做一份努力。

一、 做好日常的服務結算工作

做為支行營業(yè)部，是一個大型綜合網(wǎng)點，既是對外服務窗口，又是全行的業(yè)務處理中心，我們認為最重要的就是做好日常的業(yè)務處理，對外做好服務工作，對內(nèi)做好結算工作。

1、節(jié)前節(jié)后是大量的現(xiàn)金投放與回籠，春節(jié)前為滿足客戶對現(xiàn)金的需要，從人民銀行取2款1。5億，春節(jié)一過，又向人民銀行回籠了6500萬現(xiàn)金。

2、對每年二次的學校收費我們在人員上、業(yè)務上給予最大的配合，對收回的現(xiàn)金及時清點入庫，并及時開出行政事業(yè)收收費發(fā)票交回學校，將款項及時劃入財政。

3、做好春節(jié)及5。1節(jié)期間的業(yè)務員、管庫員及網(wǎng)點的安全保衛(wèi)工作，考慮到營業(yè)部人員比以往減少，在節(jié)前即通知各網(wǎng)點要求做好入庫錢鈔的標準質(zhì)量，以加快回籠資金的入庫，減少庫存。

4、參加***大型演唱會的門票出售收款工作，并按排好相關的各項工作，保證在此期間的資金人員安全。

5、上半年協(xié)調(diào)三個部門做好網(wǎng)上銀行的安裝工作，并對相關企業(yè)進行業(yè)務及電腦知識上的培訓，努力減少睡眠戶的產(chǎn)生。

至下半年，為更好地開展電子銀行業(yè)務，在行長室關心下由營業(yè)部與公司業(yè)務部負責電子銀行的安裝服務工作，除了安裝與業(yè)務知識宣傳外，我們更做好對電子銀行業(yè)務的落地處理工作，一年來未發(fā)生有任何的重復、錯劃或漏劃等差錯。

6、做好NOVA1.2、1.3、1.4版本的前期測試及投產(chǎn)工作。

7、配合**支行做好對**公司售房款的接款及清點工作。

8、做好本外幣帳戶清理及結轉(zhuǎn)工作，在11月完成了帳務上收工作，同時在12月底我們成功完成與外管局的信息核對與糾錯工作。

9、對電信及中油公司、石油公司的帳戶信息調(diào)整工作（調(diào)為集團帳戶）。

10、應電信局的邀請，由***對電信局全轄的出納人員進行假幣培訓。

11、代理業(yè)務處理從個人業(yè)務部轉(zhuǎn)到營業(yè)部處理，并將全行各儲蓄網(wǎng)點的代發(fā)工資業(yè)務集中，提高工資入戶的速度，滿足客戶要求。

12、7月份完成不良資產(chǎn)證券化工作，共 戶總金額 ，同時這些帳戶也予以銷戶處理。

13、7月份保衛(wèi)日間庫值班撤銷，由營業(yè)部管庫人員進行交接，同時，業(yè)務人員從營業(yè)部劃歸業(yè)務保障部管理。

14、銀行承兌匯票保證金、委托貸款于8月23日順利移行，加強了保證金及委托貸款的管理與控制。

15、676臺支付密碼器的更換與清理工作在各部門的配合努力下已全部完成。

二、提高服務質(zhì)量，保證各項業(yè)務的順利開展

營業(yè)部集中了全行會計業(yè)務的大后臺，相對其他所有網(wǎng)點在業(yè)務水平上、業(yè)務范圍上、服務手段上要求更高，而業(yè)務水平與服務技能相依附，只有提高了業(yè)務處理能力，才能為客戶服務好。

1、 我們利用每星期二的例會，進行服務講評，指出員工在臨柜服務中的不足，并按員工的臨柜表現(xiàn)進行獎勵與處罰，以提高整體服務水平。

2、 在服務講評后進行業(yè)務培訓，特別是對新業(yè)務的培訓，今年的業(yè)務更新比往年更快，如銀行承兌匯票保證金的管理、銀行承兌匯票的業(yè)務處理流程、委托貸款的處理、NOVA1.3、1.4版本升級、更有今年最重要的帳務上收，都要求每位員工及時了解掌握，仔細應付，從而以高業(yè)務水平來更好地服務客戶，提高服務水平。

3、應地方稅務局的免稅單及恢復他行扣稅程序要求，在行長室的多次努力下，市分行科技部為我行解決了程序問題，目前這項工作順利開展，滿足了地稅局對我行的服務要求。

4、TM機的錢箱由各網(wǎng)點自行安裝，為營業(yè)部節(jié)約半個勞動力，因**所撤并后營業(yè)部的柜面壓力明顯增加，我們利用這次的ATM管理方式的改變而改善柜臺壓力，同時將代理業(yè)務集中在二個窗口，并設一個“貴賓客戶優(yōu)先辦理”窗口，以分流客戶，改變各種客戶一堆扎的局面，經(jīng)過努力在四季度中存款任務有了很快的發(fā)展。

第四篇：信用社業(yè)務宣傳活動總結

新春送服務 情暖百姓心

ⅩⅩ聯(lián)社借助春節(jié)有利時機廣泛開展業(yè)務宣傳活動

信用社業(yè)務宣傳活動總結

為提高我縣農(nóng)村信用社的知名度和影響力，樹立現(xiàn)代金融服務的嶄新社會形象，促進業(yè)務營銷，按照省、市聯(lián)社統(tǒng)一安排部署，ⅩⅩ農(nóng)信聯(lián)社利用春節(jié)有利時機，在全縣范圍內(nèi)開展了以“八萬網(wǎng)點連城鄉(xiāng)，通存通取匯四方”為主題的宣傳營銷活動，并取得初步成效。

一、強化領導、周密部署

為確?；顒尤〉脤嵭?，ⅩⅩ農(nóng)信聯(lián)社領導班子高度重視此次業(yè)務宣傳活動，專門召開會議對活動進行統(tǒng)一部署。一是成立了以聯(lián)社理事長為組長的春節(jié)期間宣傳活動領導小組，并明確職能科室和具體聯(lián)系人，為宣傳活動提供了組織保證。各信用社也成立了宣傳組織，將宣傳與營銷緊密結合，實現(xiàn)了聯(lián)社與基層上下聯(lián)動同步開展的良好局面。二是根據(jù)縣情社況，認真研究，制定了主題宣傳活動實施方案，明確了活動目的、活動主題、活動時間、活動安排及活動要求，保證活動扎實推進。三是為確保集中宣傳活動按省、市聯(lián)社要求進行，縣聯(lián)社專門召開了一次全縣信用社調(diào)度會議，對集中宣傳活動進行了具體部署，明確了相關要求，為主題宣傳活動扎實開展奠定了基礎。

二、形式多樣、宣傳到位

為確保宣傳活動深入民心，ⅩⅩ聯(lián)社結合2011年元旦、春節(jié)

期間外出經(jīng)商、務工、求學人員集中返鄉(xiāng)潮，在全縣范圍內(nèi)組織開展業(yè)務宣傳，使各界客戶充分認識到信用社安全、優(yōu)惠、便捷的服務，在打造服務品牌的同時進一步提升市場競爭力和美譽度。一是上門宣傳。借助春節(jié)有利時機，ⅩⅩ聯(lián)社領導班子親自帶領客戶經(jīng)理部有關人員分頭分組下鄉(xiāng)入戶進企業(yè)，在向其發(fā)放印有“ⅩⅩ農(nóng)村信用合作聯(lián)社”標識的杯子、掛歷、對聯(lián)和福字等業(yè)務宣傳品的同時，還為各位客戶介紹農(nóng)信社業(yè)務品種，向其營銷存款、貸款及中間業(yè)務等。春節(jié)期間，共計走訪重點優(yōu)質(zhì)黃金客戶300人次，進一步拉近了聯(lián)社與廣大客戶的距離。二是陣地宣傳。結合春節(jié)前后人潮流動時期，縣聯(lián)社組織有關部室人員在城鎮(zhèn)中心、商業(yè)街道、集貿(mào)市場等繁華地段設置了戶外咨詢臺，向來往客戶分發(fā)了印有通存通兌業(yè)務、農(nóng)民工銀行卡特色服務業(yè)務、短信服務等業(yè)務內(nèi)容介紹的宣傳資料。此外，全縣各營業(yè)網(wǎng)點還統(tǒng)一張貼了宣傳標語、懸掛了主題條幅等。活動開展期間，ⅩⅩ聯(lián)社共計發(fā)放宣傳彩頁5000余份，懸掛主題條幅38條，大大渲染了宣傳效果。三是媒體宣傳。借助ⅩⅩ電視臺這一外部媒體的力量，ⅩⅩ聯(lián)社專門錄制了理事長春節(jié)大拜年專題片，并在縣電視臺黃金時段進行為期一周的循環(huán)播放，進一步提升聯(lián)社對外的整體形象。

三、加強培訓、完善服務。

為提高宣傳服務質(zhì)量，ⅩⅩ聯(lián)社采取“內(nèi)外兼修”的積極措施對活動進行宣傳營銷，對外做好業(yè)務宣傳，對內(nèi)提高員工整體素質(zhì)，

從而更好的確?；顒有ЧＲ皇墙M織內(nèi)勤人員認真學習業(yè)務和宣傳知識，提高全員服務技能和營銷意識，提高臨柜服務水平，并形成主動向客戶營銷電子銀行新產(chǎn)品、新業(yè)務的良好習慣，使每一個員工都成為此次活動中的講解員、宣傳員和營銷員。二是把完善的服務作為最好的營銷宣傳手段和主題宣傳活動開展的前提和基礎，始終教育員工將“塑造ⅩⅩ農(nóng)信新形象”放在工作首要位置，從而保證了工作質(zhì)量和效率。同時，縣聯(lián)社針對節(jié)日期間商戶、農(nóng)戶對零鈔、新鈔需求量大的實際，各營業(yè)網(wǎng)點積極調(diào)劑，予以兌換，贏得了客戶的滿意，受到了廣大客戶的好評。

銀行宣傳活動方案

銀行社區(qū)宣傳活動方案

騎行活動宣傳方案

銀行知識宣傳活動方案（共17篇）

銀行產(chǎn)品宣傳活動方案（共12篇）

第五篇：銀行營銷工作總結

非常感謝分行為我們客戶經(jīng)理提供這次難得的銷售技能提升培訓的機會，一天的時間雖然短暫，授課的內(nèi)容雖然有限，但大家上課聽講時

都專心致志，全神貫注，認真的聆聽和記錄，相信關澤仁老師的銷售理念卻為我們今后的銷售工作帶來了全新的啟示。通過此次培訓，我收獲很多，體會深刻。具體想就有關培訓內(nèi)容淺談幾點體會：

一、從服務營銷開始提著自己的銷售生產(chǎn)力。服務營銷從了解客戶開始，針對自己的崗位，問一問自己，到底有多少不熟悉的客戶，針對新客戶，通過一些活動，找出未來能為建行邢臺分行帶來貢獻度高的那部分優(yōu)質(zhì)客戶，積極地向客戶經(jīng)理做好轉(zhuǎn)介。當然老客戶更需要積極地經(jīng)營，通過電話預約、約見客戶等，提升產(chǎn)品銷售度。

二、營銷不能怕拒絕。在實際營銷過程中，難免會存在各種各樣的難題，也許客戶會拒絕我們?yōu)槠湓O計的理財規(guī)劃。這就涉及到一個問題，那就是我們首先應了解客戶，從見到客戶的那刻起，我們應保持對客戶有足夠的好奇心，了解客戶的家庭、職業(yè)、學歷等情況，以便使我們的營銷做到有的放矢，從而在很大程度上避免了不必要的拒絕。當然如果客戶拒絕了，我們也要做到不拋棄、不放棄，及時的了解客戶拒絕的理由，通過和客戶交談，及時的化解客戶心中的疑慮，從而及時地促使銷售活動的順利完成。

三、銷售金融產(chǎn)品要準備金融工具。我們銷售的金融產(chǎn)品都是無形的，也許客戶在某種程度上難以接受，如果我們不能很好地解釋所銷售的產(chǎn)品，那么借助工具銷售應該是很好的選擇，例如建議客戶做基金定投，可以借助于復利表來說服客戶，愛因斯坦曾經(jīng)說過，世界上最偉大的力量不是原子彈，而是復利。相信等客戶看完這些數(shù)據(jù)后，一定會為他內(nèi)心帶來震撼的。

通過此次今后在銷售技能提升過程中要取人之長，補己之短，扎實做好客戶的服務工作，為建行邢臺分行的銷售工作作出更大的貢獻。

第六篇：銀行業(yè)務活動營銷方案集錦推薦

銀行業(yè)務活動營銷方案集錦

一般來說，銀行活動策劃要注重三點：

1、客戶的需求；

2、活動的實質(zhì)內(nèi)容；

3、活動的效果的量化。其實這三點是一個多方遞進關系，第一點是客戶需要的，第二點是活動過程，第三點是銀行需要的。我們做活動不是賠本賺吆喝，在商言商，一定有所求。

作者受邀請在銀行做活動的時候，一般會提醒從側面銀行組織者，不要忘記營銷。很多銀行在做客戶答謝的時候，經(jīng)常是單純的答謝，常常忘記把營銷內(nèi)容忘掉。常常是活動很精彩，員工們累得夠嗆，花了不少錢，客戶滿意度很高，但是沒有趁熱打鐵，什么也沒有營銷出去。這時候總有一種心態(tài)，現(xiàn)在印象好了，以后慢慢營銷。話是沒錯，但是為什么這時候能夠出手而不出手呢？這種場合是可以出現(xiàn)營銷的，有些不宜出現(xiàn)營銷的場合，我在后面也會向大家介紹。

在這兒向大家介紹一些銀行經(jīng)常組織的一些活動，與大家分享。

銀行營銷活動

1、與高端客戶的出游活動。

與高端客戶一起出游，一定是和諧雙方關系，建立信任的一個良好的途徑。大家可以拋開以前的業(yè)務關系，共同沐浴著戶外的晚風，放松心情，是一種很好的活動方式。不過根據(jù)經(jīng)驗，有幾點可供大家參考：

1）注意人群的素質(zhì)的匹配。比如，同是大客戶，家庭資產(chǎn)都在百萬以上；同是知識階層，教師、公務員、醫(yī)生等；同是企業(yè)負責人等等。

2）允許該人群帶一名朋友。作者的經(jīng)驗，大客戶的朋友也是大客戶，這是轉(zhuǎn)介紹的很好形式；但是為什么建議就帶一名？一是，當一個群體人多了，容易形成小圈子自我封閉；二是，客戶經(jīng)理也沒有時間一次就搞定兩個以上的客戶，也照顧不過來。

3）盡量不要讓客戶帶小孩（小孩專項活動除外）。也是來自作者經(jīng)驗，有小孩參與，如果太小，確實讓團隊非常麻煩；另外客戶的注意力也在孩子身上，很難玩的特別盡興。我們看很多國外電影，兩口子出去，基本都把孩子寄托在鄰居家，就是這個道理。

4）不要擔心安排很簡單很俗的活動不適于高端客戶。在上一節(jié)提到，中國的高端客戶都是近20年產(chǎn)生的，大部分人都是“富一代”，不要擔心有些活動太小兒科他們看不上，中國現(xiàn)階段應該還沒有貴族。作者曾經(jīng)在一次高端客戶出游活動上，看一群高端客戶一起玩碰碰車，以至于玩興上來耽誤了后面的行程。

5）如果僅是一天的出游活動，尤其是親近大自然的活動，建議不安排講座。這個也是有親身經(jīng)歷的，在一次行程安排非常緊的活動中，主辦方為體現(xiàn)活動的多樣性，邀請我作講座，好在講座內(nèi)容還算吸引人，但效果也遜于同樣的課程在別的地方。所以如果時間緊張，不建議再加講座。

2、高端女客戶的活動。

經(jīng)常在講座上講一些如何聚攏高端女客戶的活動，原因很簡單，在高端客戶家庭，女主人理財基本都是主動權在握。舉個很簡單的例子，做定投的女性比例是做定投男性的兩倍，如果再去掉單身男性，這個比例更低。那一般，銀行搞那些女性高端客戶的活動呢？

1）化妝、造型，讓女性如何更美麗。這樣的講座對知識型、成功型女性尤其是配偶成功型女性是極具吸引力的。小貼士：這種講座要發(fā)揮三個優(yōu)勢：一是，發(fā)揮銀行內(nèi)女客戶經(jīng)理的優(yōu)勢，同性相惜；二是，建議請上級行主管女領導參加，讓她既參加了活動，又把她當女人來看（平?？偸前讶思耶斪鞴夥峙淙蝿盏呐畯娙肆耍€提升了活動層次。三是，建議去與個什么SPA俱樂部或美容院之類的談談，把活動辦在他那，既省了講師費用，還說不定能爭取一些免費的試用裝什么的。

2）瑜伽、跳操、交誼舞?？隙軡M足一定的客戶需要，尤其是在一些大的城市。 3）學做某種食品。作者曾經(jīng)在某地商業(yè)銀行參加過教銀行女客戶怎樣做壽司的活動，效果很好，銀行員工和女客戶一起學，效果剛剛的。最后還贈人家卷壽司的小簾子，樂得客戶嘎嘎的，其實還沒多少錢。

3、考察基金、保險、標的公司。

如果你所在的行是一家有實力的大行，不妨在推薦一些產(chǎn)品的時候，帶客戶到原產(chǎn)地看看。雖然金融產(chǎn)品的都是一些虛擬資產(chǎn)，但是，到原產(chǎn)地，看看交易室，與基金經(jīng)理座談；或者投資某個公司的股權（很多私人銀行有這樣的產(chǎn)品），實地過去看看，一方面有游覽的內(nèi)容，一方面能夠讓客戶感覺心情愉悅，放松或者名勝古跡再轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，一舉奪得。這里面涵蓋的一些費用問題，我們下節(jié)再闡述。

4、學校附近的活動營銷。

學校的營銷一般分為針對老師的營銷與針對學生的營銷。雖然所處地域相同，但是營銷手法截然不同。教師的營銷無論做什么活動，一定要給與教師一些特殊的待遇，因為老師這個群體除了收入穩(wěn)定，素質(zhì)高還有就是有一定的虛榮心（不是壞事或者叫做為人師表）。比如，贈一個小禮品，不如告訴他們，我們尊師重教，以后去我們行作任何業(yè)務不用排隊，更讓他們感到欣慰。

而大學生的營銷更側重于一些競賽性的活動，比如炒股大賽，理財大賽，電腦節(jié)等一些讓大學生感興趣的一些內(nèi)容。而銀行更需要的也是攢量的指標，比如銀行卡，比如定投，樹品牌之類的。我估計沒有人會對大學生進行實物金營銷，這就偏頗了。大學生案例非常多，建議上網(wǎng)查閱。

5、節(jié)日活動營銷。

節(jié)日是一個周期性的活動理由。從元旦、春節(jié)、元宵、清明、五

一、端午、七夕、中秋、教師、重陽、國慶；只要想做活動都有的。節(jié)日活動的形式多種多樣，與關系單位的聯(lián)誼，與代發(fā)工資客戶的座談贈禮，與小區(qū)的理財服務，多種多樣。建議大家可以從不同角度去策劃，這點也相信大多數(shù)行有經(jīng)驗，在這就不贅述了。

綜上所述，銀行營銷活動的案例可能提到的是冰山一角，而且在策劃過程上也得也不是特別的詳細，旨在不框架諸位朋友的創(chuàng)造力，不囿于提到的幾種方式，結合自己的區(qū)位特點和優(yōu)勢，做好營銷策劃，為更多的客戶提供你們行的服務。

銀行營銷案例

1、不經(jīng)意的交流帶來800多萬存款

我是昆明分行的客戶經(jīng)理×××。六年前，我從前臺柜員轉(zhuǎn)入客戶經(jīng)理隊伍，既無經(jīng)驗，有無資源。參加立金銀行培訓中心的培訓后，我將所學積極應用到實踐，六年后，我成為全行“百佳客戶經(jīng)理”，能夠取得今天的業(yè)績，和所有客戶經(jīng)理一樣，我付出了很多，奉獻了很多。 做個有心人，客戶就在身邊。客戶需要用心尋找，用心服務。在長期營銷過程中，我養(yǎng)成一個習慣，一走進營業(yè)大廳，就喜歡觀察在眾多陌生的面孔中，是否有詢問的眼神，遇到這樣的眼神，我總會主動上去尋問是否需要幫助，然后，為客戶解決問題，記錄客戶的信息及需求。

一次，我發(fā)現(xiàn)一個小伙子拿著存款憑條，卻長時間沒有填寫，而在觀察我行儲蓄柜員，我主動上前，詢問是否需要幫助。我猜想他應該是第一次到我行辦理業(yè)務，就幫他在叫號機上抽了號，并細致地告訴他辦理業(yè)務的程序。

沒想到小伙子問我，你們行大額存現(xiàn)的速度快不快？從他的衣著舉止看，我猜想可能要存幾萬元吧，因是自己辛勤所得，就特別謹慎。對他所有的提問，我都耐心地一一解答，并給他留了我的名片。小伙子對我的解答非常滿意，笑著說：“就憑你的熱情，我會再來的”。

下午5點多，我突然接到一個陌生電話，原來是那小伙子打來的，他說現(xiàn)在有800多萬現(xiàn)金，能不能今天存進來。我立即與營業(yè)室經(jīng)理協(xié)調(diào)，組織專門人力，以最快的速度上門服務，客戶驚訝的表示，××銀行的服務真是細致高效啊！就這樣，一次不經(jīng)意的交流，為我行帶來800多萬儲蓄存款。

2、為客戶雪中送炭 我有一個客戶，是個集煙草、機械、軍品、物流生產(chǎn)和銷售于一體的大型集團，集團有個子公司，主營施工業(yè)務，規(guī)模較小，主要為集團配套建設廠房?？蛻舳啻蜗蚱渌y行申請融資200萬元，都被拒絕。

由于我為其母公司服務多年，了解到母公司從異地遷到昆明后，將進行大規(guī)模廠房擴建，客戶前景十分看好。于是，我果斷上報了客戶授信，很快發(fā)放了200萬元貸款。這本是筆小業(yè)務，但對客戶來說，卻是雪中送炭。在隨后幾年里，隨著母公司大規(guī)模改擴建，公司規(guī)模急劇擴張，效益成倍增長。

銀行營銷方案

1、以客戶為中心

以客戶為中心是銀行必須把客戶的需求和利益放在優(yōu)先考慮的地位，調(diào)動所有資源讓客戶感到滿意，以客戶的滿意度作為評價工作質(zhì)量和工作效果的標尺。要通過提供專業(yè)水準的服務，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務，使其經(jīng)營風險降低，運營效率提高，從而提高客戶對商業(yè)銀行的信賴度、依賴度和忠誠度。

2、提供個性化服務

客戶經(jīng)理必須能夠綜合運用各種知識和技能，根據(jù)客戶的需求提供“量體裁衣”式的金融服務，通過對客戶進行調(diào)查和評價，提供客戶服務方案，在金融產(chǎn)品和各種可以借助的外部資源中進行組合設計，最大限度地為客戶提供專業(yè)化服務。

3、營銷一體化

目前服務業(yè)的市場營銷早已超越了產(chǎn)品的生產(chǎn)，范圍擴展到市場調(diào)研、營銷戰(zhàn)略、營銷組織、公共關系、技術指導、售后服務等諸多領域和環(huán)節(jié)。銀行實施客戶經(jīng)理制，也就是要把金融產(chǎn)品的營銷作為一種專門化的事業(yè)，將各種營銷資源進行整合，以滿足各種營銷活動要素，實現(xiàn)營銷的專業(yè)化。