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第一篇：專項檢查工作的自查報告
留壩縣人力資源和社會保障局
關(guān)于開展就業(yè)專項資金和失業(yè)保險基金
專項檢查工作的自查報告
漢中市人力資源和社會保障局、漢中市財政局：
按照漢中市人力資源和社會保障局、漢中市財政局轉(zhuǎn)發(fā)《陜西省人力資源和社會保障廳陜西省財政廳關(guān)于開展就業(yè)專項資金和失業(yè)保險基金專項檢查的通知》（漢人社發(fā)［2011］31號）文件要求，我局高度重視，迅速行動，精心組織，分工負(fù)責(zé)，認(rèn)真細致地對全縣就業(yè)專項資金和失業(yè)保險基金的管理使用情況進行了全面檢查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、就業(yè)專項資金管理使用情況
（一）2008年就業(yè)專項資金收支結(jié)余情況
1、收入: 5，361，420.85元。
其中：（1）上年結(jié)余531，420.85元;
（2）縣財政配套30，000.00元
（3）陜財社發(fā)［2008］13號文件撥付1，500，000.00元；
（4）陜財辦社專［2008］78號文件第一批撥付
1，300，000.00元；
（5）陜財辦社專［2008］162號文件第二批撥付
1,500,000.00元；
（6）陜財辦社專［2008］134號文件撥付500，000.00元。
2、支出：3，204，000.00元。
其中：（1）用于人力資源市場建設(shè)700，000.00元
（2）用于就業(yè)培訓(xùn)補助200，000.00元
（3）用于職業(yè)介紹、公益性崗位、社保補貼
1，644,000.00元
（4）用于勞務(wù)輸出工作經(jīng)費46，000.00元
（5）用于就業(yè)業(yè)務(wù)工作經(jīng)費114，000.00元
（6）用于小額擔(dān)保貸款基金500，000.00元
（二）2009年就業(yè)專項資金收支結(jié)余情況
1、收入： 6，596，000.00元。
其中：（1）上年結(jié)余2，016，000.00元；
（2）陜財辦［2009］10號文件撥付2，000，000.00元；
（3）縣財政配套30，000.00元；
（4）陜財辦社［2009］50號文件撥付750，000.00元；
（5）陜財辦社［2009］101號文件撥付1,800,000.00元。
2、支出：4，865，500.00元。
其中：（1）用于勞務(wù)輸出考察費36，000.00元；
（2）用于人力資源信息化建設(shè)1，250,000.00元；
（3）用于再就業(yè)工作經(jīng)費112,000.00元；
（4）用于公益性崗位、社保補貼、職業(yè)介紹補貼
1,826,500.00元；
（5）用于勞動力技能培訓(xùn)補貼400，000.00元；
（6）用于縣上配套小額擔(dān)保貨款基金500，000.00元；
（7）用于支小額擔(dān)?；穑?009］39號?？?00，000.00
元；
（8）用于支2007年度獎勵小額擔(dān)保貸款7，000.00
元；
（9）用于創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)補貼94,000.00元；
（10）用于擔(dān)保貸款貼息140，000.00元。
（三）2010年就業(yè)專項資金收支結(jié)余情況
1、收入：8,207,500.00元。
其中：（
1、）上年結(jié)余2，377，500.00元；
（2）陜財辦［2009］178號文件撥付200，000.00元；
（3）縣財政配套30，000.00元；
（4）陜財辦社［2010］15號文件撥付2，600，000.00元；
（5）陜財辦社［2010］120號文件撥付3，000，000.00元。
2、支出：5,652,299.59元。
其中：（1）用于小額擔(dān)保貸款貼息744，469.59元
（2）用于公益性崗位、社保補貼、就業(yè)培訓(xùn)3，890，300.00
元；
（3）用于小額擔(dān)保貸款基金800，000.00元；
（4）用于農(nóng)村勞動力技能培訓(xùn)217,530.00元。
3、結(jié)余：2，555，200.14元。
在就業(yè)專項資金管理使用過程中，我們嚴(yán)格按照《陜西省就業(yè)再就業(yè)資金管理暫行規(guī)定》，堅持財政專戶儲存、收支兩條線管理。一是健全和完善了財務(wù)管理規(guī)章制度，強化內(nèi)部財務(wù)管理4 -
4150482.52元，截止目前已到位資金260萬元。
其中：
1、漢財辦社[2004]112號撥付30萬元；
2、漢財辦社[2005]102號撥付80萬元；
3、陜財辦社專[2008]13號撥付50萬元；
4、陜勞社發(fā)[2008]87號撥付20萬元；
5、2006年6月28日縣財政局撥付20萬元；
6、2010年9月20日縣財政局撥付60萬元。
四、基層平臺建設(shè)以獎代補資金管理使用情況
1、充分就業(yè)社區(qū)：2008年我縣充分就業(yè)社區(qū)先進單位為江口勞保所和城關(guān)社區(qū)，各獎3萬元，共計6萬元；2009年為城關(guān)社區(qū)，獎勵3萬元；以上各年度獎勵資金已全部全額下?lián)苁塥剟畹南冗M單位，并監(jiān)督他們用于就業(yè)工作經(jīng)費的開支，無亂發(fā)和挪作他用情況發(fā)生。2010年為馬道勞保所，獎勵資金目前還沒有到位。
2、省級補助工作經(jīng)費：2008年省廳給我局撥工作經(jīng)費10萬元；2009年撥工作經(jīng)費20萬元；共計30萬元，全部用于就業(yè)和再就業(yè)工作經(jīng)費開支，無違規(guī)使用情況發(fā)生。2010年撥付我局工作經(jīng)費20萬元，剛剛到位，暫未使用。
五、失業(yè)保險基金征繳管理使用情況
（一）、基金征繳和單位繳費情況：
2010年我縣參加失業(yè)保險共計2222人。其中財政供養(yǎng)單位1070人，差額、自收自支事業(yè)單位及企業(yè)1152人。在工作中我們嚴(yán)格按照《失業(yè)保險條例》、《陜西省實施辦法》，認(rèn)真開展繳費申報工作，核定繳費基數(shù)、人數(shù)和繳費費率，編制2010年失業(yè)保險繳費計劃，按要求報送縣財政局和縣地稅局。在征繳中我們采取財政供養(yǎng)事業(yè)單位由縣財政局 “代扣代繳”的辦法按季足額繳納到縣地稅局收入戶；非財政供養(yǎng)單位采取“捆綁繳費”和定期催收的辦法，由單位按時到地稅局繳納，然后由地稅部門于當(dāng)月25日前上繳市財政專戶。全年征繳失業(yè)保險費624211.52元（其中含清欠85790.40元）。財政供養(yǎng)單位無欠費的現(xiàn)象發(fā)生。
（二）、基金管理和使用方面遵守各項政策規(guī)定情況：
在基金管理和使用方面，我們嚴(yán)格按照《失業(yè)保險條例》、《陜西省實施辦法》及《社會保險財務(wù)制度》、《社會保險會計制度》、《陜西省失業(yè)保險申領(lǐng)發(fā)放辦法》等規(guī)定，強化內(nèi)控機制建設(shè)，定期對基金使用情況進行檢查和對收支情況進行披露，完善劃撥手續(xù)和申領(lǐng)程序，健全了相關(guān)單位和個人繳費臺賬、支付臺賬依據(jù)相關(guān)政策及時調(diào)整待遇標(biāo)準(zhǔn)，按時定額支付各項失業(yè)保險待遇。全年共計支付724人次，30余萬元。
（三）、制度建立等方面情況：
按照科學(xué)化，精細化管理要求，我們進一步完善和健全了《內(nèi)部控制制度》、《業(yè)務(wù)管理辦法》、《經(jīng)辦管理規(guī)程》及《基
金撥付制度》等制度，明確各個環(huán)節(jié)的職責(zé)，增強工作透明度，強化相互監(jiān)督制約機制，確保失業(yè)保險基金安全高效運行。對失業(yè)保險基金收入，嚴(yán)格按照規(guī)定時限解繳財政專戶，實行“財政專戶儲存，專款專用，收支兩條線”管理，失業(yè)基金支出堅持按規(guī)定程序由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、業(yè)務(wù)科長、中心領(lǐng)導(dǎo)審核簽字開具撥款單，最后由財務(wù)內(nèi)審監(jiān)督人員對照有關(guān)規(guī)定核實無誤后才能辦理基金使用撥付手續(xù)。失業(yè)保險基金的收入、支出業(yè)務(wù)按規(guī)定及時準(zhǔn)確入帳，正確核算，及時填報各種財務(wù)統(tǒng)計報表。定期和財政部門、地稅部門及開戶銀行對帳，保證帳帳、帳款、帳表、帳實相符。單位和個人不存在違紀(jì)、違規(guī)現(xiàn)象。
二○一一年二月二十五日
第二篇：銀行自查報告
根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年十大重點領(lǐng)域案件風(fēng)險檢查的通知》精神和分行關(guān)于自查以條塊相結(jié)合的方式的安排，支行營業(yè)部安照“資金交易交易權(quán)限管理、操作牽制、存款與柜臺業(yè)務(wù)對賬、柜臺禁止性行為。――運營管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日開展了相關(guān)項目的自查，自查結(jié)果如下：
一、資金條線方面：
1、資金交易權(quán)限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月間共進行大額詢價246筆，總金額折美元約4400萬元，大額詢價系統(tǒng)操作員已通過資金清算考試，符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。
2、資金交易操作牽制：支行大額詢價操作系統(tǒng)操作員為15級事中監(jiān)督兼庫管員，與前臺外匯結(jié)算業(yè)務(wù)相分離，符合相關(guān)操作牽制的要求。
二、運營條線方面：
柜臺禁止性行為：
1）柜員卡使用：支行營業(yè)部目前共有18名員工，從錄相抽查和日常觀查中發(fā)現(xiàn)，每位員工均能嚴(yán)格按照制度要求保管好自己的操作員卡、密碼及個人名章，沒有外借、盜用、復(fù)制等情況發(fā)生。
2）重要物品保管、使用：從日常查庫和抽查錄相及調(diào)閱登記簿等方式入手檢查柜員有無違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管。檢查沒有發(fā)現(xiàn)上述違規(guī)情況發(fā)生。
3）柜臺業(yè)務(wù)：支行營業(yè)部共有柜員11人，通過查看系統(tǒng)預(yù)警、抽查錄相、查看相關(guān)登記簿、查看辦公抽屜、保險箱等物品存放處、查看驗印系統(tǒng)中非自動驗印通過的記錄，調(diào)閱相關(guān)憑證有無手工驗印人員的簽章等方式，檢查未發(fā)現(xiàn)存在柜員辦理本人業(yè)務(wù)、不按規(guī)定核對預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)、代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品、代客申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行業(yè)務(wù)、柜員對明知違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告的情況。
4）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)：檢查自20xx年4月至20xx年3月期間對公開戶、變更共計113戶，個人開戶462戶，個人電子銀行簽約560戶，輕松理財功能開通/關(guān)閉/修改182戶，檢查發(fā)現(xiàn)存在如下問題：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在辦理個人代理開戶業(yè)務(wù)中，存在柜員未與被代理人進行電話核實便進行開戶的現(xiàn)象（總戶數(shù)為27戶，已整改23戶，無法整改的4戶）。在辦理個人外匯買賣簽約時，未讓客戶簽個人外匯買賣協(xié)議，總的戶數(shù)為297戶。由于柜員在平臺簽約時只需勾選，而又不知道相關(guān)操作要求，且我行未領(lǐng)到個人外匯買賣協(xié)議書，致使柜員們長期未按要求操作。 5）業(yè)務(wù)授權(quán)：支行營業(yè)部目前有2名30級授權(quán)柜員和1名15級授權(quán)柜員，通過現(xiàn)場調(diào)閱錄相、通過系統(tǒng)調(diào)取有發(fā)起時授權(quán)記錄的業(yè)務(wù)流程、關(guān)注被總行后臺打回的業(yè)務(wù)流程及方式二業(yè)務(wù)和檢查業(yè)務(wù)憑證的方式，未發(fā)現(xiàn)授權(quán)柜員在授權(quán)過程中存在不審核業(yè)務(wù)、超權(quán)限授權(quán)等問題。
6）授信：通過調(diào)閱放款文件資料、聯(lián)系單、交接登記簿等，并結(jié)合風(fēng)管、商票、核心等系統(tǒng)中相關(guān)信息，檢查未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單的違規(guī)情況。
針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，關(guān)于個人代理開戶必須與被代理電話核實的問題，我行已要求柜員對遺漏的賬戶進行了電話補核實，但有4戶由于無法聯(lián)系到客戶而無法核實。目前要求柜員在辦理個人代理開戶時必須電話核實后才能辦理業(yè)務(wù)，并且安排專人對每月裝訂的個人開戶申請書進行復(fù)查，確保電話核實工作做到位。關(guān)于辦理個人外匯買賣簽約時未讓客戶簽個人外匯買賣協(xié)議的問題，總的戶數(shù)為297戶。目前已從分行申領(lǐng)了個人外匯買賣協(xié)議，柜員在平臺簽約同時讓客戶簽個人外匯買賣協(xié)議。在今后的運營工作中，支行營業(yè)部將更加嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程式，遇到問題多請示、匯報，將運營差錯降到最低。
第三篇：銀行自查報告
農(nóng)商行會計結(jié)算部：
按照總部要求，為加強支行內(nèi)控制度建設(shè)，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的風(fēng)險點及薄弱環(huán)節(jié)，增強識別、防范和控制風(fēng)險的能力，依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定，我支行進行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、成立自查組織
組長：xx成員：xx xx xx
二、自查情況
1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。
（1）.自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：
（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備；
（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。
（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。
（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機等入庫保管”的規(guī)定。
（4）.存放監(jiān)控設(shè)備的柜機未上鎖。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機柜。
（5）.營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。
2、現(xiàn)金管理方面
（1）我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。
（2）我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠
做到及時繳款。
（3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。
（4）每月三次查庫能夠堅持并認(rèn)真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構(gòu)負(fù)責(zé)人要按照查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫情況”的規(guī)定。
（5）查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。
（6）查庫認(rèn)真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內(nèi)容。
（7）柜員現(xiàn)金管理。營業(yè)用款全部入箱保管，營業(yè)終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人復(fù)核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象；庫存現(xiàn)金超限額時能夠及時繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜員休假時按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖；
（8）現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時，嚴(yán)格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項調(diào)撥現(xiàn)象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認(rèn)真核對；交接時由主管柜員監(jiān)交。
（9）查庫管理。查庫人員能履行職責(zé)，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業(yè)終了，支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點核查柜員款箱，并做到復(fù)點“三核對”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。
（10）有價單證及抵質(zhì)押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。
（11）應(yīng)付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應(yīng)付款科目；列賬正確、內(nèi)容真實；無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理；對無法支取的其他應(yīng)付款能查明原因，并轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入；
3、檔案管理方面
支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內(nèi)保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。
庫管員按規(guī)定設(shè)立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能及時打印，各種賬表、憑證能及時裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務(wù)柜員的現(xiàn)金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定；
4、印押證卡管理方面
（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、usbkey客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。
（2）．柜員（卡）管理方面
柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離柜（崗）時做簽退；
柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式；綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無虛擬柜員存在；柜員離崗時進行簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定；
（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。
（4）印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業(yè)務(wù)方面
（1）．賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定；按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定，單位結(jié)算賬戶為能按年度進行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù)；無違規(guī)辦理存款人
死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)；
（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉(zhuǎn)入長期不動戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務(wù)而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》；對客戶風(fēng)險等評定及時、準(zhǔn)確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現(xiàn)反 洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反 洗錢系統(tǒng)進行填報。客戶辦理修改支控條，修改通兌標(biāo)識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時，填寫特殊業(yè)務(wù)申請書，認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲蓄單折換新，當(dāng)日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。
（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件 辦理代理掛失手續(xù)；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴(yán)格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。
（4）支票業(yè)務(wù)方面。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴(yán)，出現(xiàn)差錯，未對支票進行折角驗印，導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。
（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭取為其銷戶。
支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。
我支行對掛失處理登記薄進行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。
我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。
6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面
支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)
任書》，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。
支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，有相關(guān)記錄，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓(xùn)，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；監(jiān)控設(shè)備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關(guān)閉營業(yè)廳電源；嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進出柜臺的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；
三、存在的不足
我行20xx年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標(biāo)計劃還有相當(dāng)差距，也還或多或少地存在以下不足：
（一）思想意識有待改變。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責(zé)之內(nèi)，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏服從意識，對制度執(zhí)行不力；
（二）業(yè)務(wù)能力有待加強。員工日常工作不善總結(jié)，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個別綜合柜員辦理業(yè)務(wù)差錯率高，工作效率低；
以上為我支行的自查情況，如有不妥請領(lǐng)導(dǎo)批評指正！
第四篇：普惠金融
普惠金融在xx
一、普惠金融的概念
普惠金融一詞來源于英文：inclusive financial system。是聯(lián)合國系統(tǒng)率先在宣傳2005小額信貸年時廣泛運用的詞匯。其基本含義是：能有效、全方位地為社會所有階層和群體提供服務(wù)的金融體系。普惠金融體系應(yīng)該包括以下幾個層次的內(nèi)涵： 一是普惠金融是一種理念：2006年諾貝爾和平獎得主、孟加拉鄉(xiāng)村銀行總裁尤納斯教授說：信貸權(quán)是人權(quán)。就是說，每個人都應(yīng)該有獲得金融服務(wù)機會的權(quán)利。只有每個人擁有金融服務(wù)的機會，才能讓每個人有機會參與經(jīng)濟的發(fā)展，才能實現(xiàn)社會的共同富裕，建立和諧社會與和諧世界。二是為讓每個人獲得金融服務(wù)機會，就要在金融體系進行創(chuàng)新，包括制度創(chuàng)新、機構(gòu)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新。三是開展小額信貸和微型金融。由于大企業(yè)和富人已經(jīng)擁有了金融服務(wù)的機會，建立普惠金融體系的主要任務(wù)就是為傳統(tǒng)金融機構(gòu)服務(wù)不到低端客戶甚至是貧困人口提供機會，這就是小額信貸或微型金融——為貧困、低收入人口和微小企業(yè)提供的金融服務(wù)。為此，首先要在法律和監(jiān)管政策方面提供適當(dāng)?shù)目臻g。其次，要允許新建小額信貸機構(gòu)的發(fā)展，鼓勵傳統(tǒng)金融機構(gòu)開展小額信貸業(yè)務(wù)。人民銀行于2006年3月在北京召開的亞洲小額信貸論壇上正式使用了普惠金融這個概念。黨的十八屆三中全會，“普惠金融”第一次正式寫入黨的決議。
二、普惠金融的xx實踐
按照普惠金融的發(fā)展理念，結(jié)合xx縣域經(jīng)濟和金融的實際情況。普惠金融在xx的推廣和發(fā)展主要體現(xiàn)在金融惠及能力提升、金融服
— 1 — 務(wù)半徑延伸、金融宣傳內(nèi)容豐富三個方面。
（一）金融惠及能力提升。一是大力發(fā)展小額信貸業(yè)務(wù)，小額信貸投放力度不斷加大。產(chǎn)品創(chuàng)新能力不斷提升，各銀行機構(gòu)結(jié)合xx縣域經(jīng)濟實際情況，先后開發(fā)出扶貧小額信用貸款、大學(xué)生村官創(chuàng)業(yè)貸款、下崗失業(yè)人員創(chuàng)業(yè)貸款、婦女小額創(chuàng)業(yè)貸款、巴山貸、惠農(nóng)貸等信貸產(chǎn)品，截止2015年5月，全縣小額信貸余額超過7億元。小額信貸獲得率也大幅度增長，拒統(tǒng)計，截止2015年1季度，縣域農(nóng)戶和小微企業(yè)的貸款申請獲得率在95%以上，連續(xù)三個季度實現(xiàn)增長，體現(xiàn)了小額信貸資源“普及惠顧”的特征。二是信貸結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。各銀行機構(gòu)針對轄區(qū)銀行信貸需求實際，開發(fā)有針對性的新的產(chǎn)品，使得信貸資金的供給和需求度不斷吻合。三是信貸環(huán)境不斷改善。在做好信貸投放的同時，xx各金融機構(gòu)紛紛加強內(nèi)部管理考核，簡化信貸審批和辦理流程，提升信貸辦理服務(wù)。同時，加強信貸人員的監(jiān)督，防止出現(xiàn)“尋租”、搭售行為，努力體現(xiàn)信貸公平。
（二）金融服務(wù)半徑延伸，服務(wù)能力不斷增強。各金融機構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)實際，積極開展金融服務(wù)產(chǎn)品、服務(wù)方式和金融組織創(chuàng)新。推動稅庫銀橫向聯(lián)網(wǎng)和國庫直發(fā)業(yè)務(wù)，大力拓展個人理財、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行等服務(wù)，促使涉農(nóng)銀行機構(gòu)在金融服務(wù)空白鄉(xiāng)增設(shè)機構(gòu)網(wǎng)點，設(shè)立流動服務(wù)站，推行“村級金融聯(lián)絡(luò)員制度”，發(fā)展升級助農(nóng)取款服務(wù)點。截至目前，已完成全部有條件的鄉(xiāng)鎮(zhèn)ATM機具布放全覆蓋，轄區(qū)1043個助農(nóng)取款服務(wù)點全部實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)通用。保險機構(gòu)開展保險示范鎮(zhèn)、保險新村創(chuàng)建活動，建立了覆蓋49個鄉(xiāng)鎮(zhèn)的農(nóng)村保險服務(wù)站和村級農(nóng)村保險服務(wù)點。金融機構(gòu)通過設(shè)立了小額微貸中心、小額農(nóng)貸批發(fā)中心、農(nóng)行“三農(nóng)”事業(yè)服務(wù)部和農(nóng)村保險服務(wù)窗口等方式，提高農(nóng)村金融服務(wù)水平，較大程度滿足了“三農(nóng)”對— 2 — 金融服務(wù)的需要。
（三）金融宣傳內(nèi)容豐富，金融接受能力不斷提升。強化農(nóng)村金融教育為品牌打造。大力發(fā)展農(nóng)村金融教育志愿者隊伍，開展常態(tài)化教育培訓(xùn)活動。志愿者深入農(nóng)村、進學(xué)校、進社區(qū)，向社會公眾講授征信、人民幣反假、支付結(jié)算、銀行卡、農(nóng)村信用體系建設(shè)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村保險等與群眾經(jīng)濟生活密切相關(guān)的基礎(chǔ)金融知識。開展部門聯(lián)合培訓(xùn)。積極協(xié)調(diào)農(nóng)業(yè)、扶貧、就業(yè)部門在開展培訓(xùn)同時安排志愿者開展金融教育培訓(xùn)，主要參加了組織部門、縣委黨校開展的鄉(xiāng)村干部培訓(xùn)、扶貧部門組織的農(nóng)民扶貧培訓(xùn)、勞動部門組織的農(nóng)民工就業(yè)技能培訓(xùn)、婦聯(lián)組織的婦女家政服務(wù)與創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)和農(nóng)業(yè)部門組織的農(nóng)技人員技術(shù)培訓(xùn)等，累計參加培訓(xùn)近50期、培訓(xùn)人員100000人次。轄區(qū)居民和企業(yè)的金融知識水平得到極大改善。
三、xx普惠金融發(fā)展存在的問題
（一）信貸支持能力仍顯不足。主要體現(xiàn)在信貸投放和需求上存在矛盾。一方面，xx經(jīng)濟發(fā)展需要信貸資金的大力支持，但銀行機構(gòu)受多方面的因素影響，還不能夠完全滿足縣域經(jīng)濟發(fā)展對信貸資金的需求。另一方面，小額信貸產(chǎn)品的功能還沒有完全體現(xiàn)。作為普惠金融的重要特征，小額信貸是滿足信貸普惠的重要衡量依據(jù)。但從全縣情況看，雖然各銀行機構(gòu)推出了多種小額信貸產(chǎn)品，但實際發(fā)放的小額信貸數(shù)額還不能滿足縣域小微企業(yè)和三農(nóng)對信貸資金的需要，惠及的人員比例，小三農(nóng)和小微企業(yè)融資難問題仍然存在。
（二）金融服務(wù)能力尚顯不足。
1.金融機構(gòu)少，網(wǎng)點覆蓋范圍窄。截止2015年5月，全縣金融機構(gòu)共14家，其中銀行機構(gòu)5家，保險機構(gòu)7家，在巴中三縣中排名靠后。
— 3 — 2.金融網(wǎng)點單一。全縣5家銀行機構(gòu)中，有4家是國有商業(yè)銀行分支機構(gòu)，在農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)沒有網(wǎng)點。唯一一家在農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)有網(wǎng)點的是xx縣農(nóng)村信用聯(lián)社，在全縣49個鄉(xiāng)鎮(zhèn)有網(wǎng)點 個，也沒有實現(xiàn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點全覆蓋。此外，沒有村鎮(zhèn)銀行、股份制商業(yè)銀行、小額貸款公司、投資理財公司、金融租賃公司等非金融機構(gòu)，對農(nóng)村的服務(wù)能力明顯不足。
3.網(wǎng)點業(yè)務(wù)范圍窄。全縣5家銀行機構(gòu)，其中4家國有商業(yè)銀行分支機構(gòu)大部分貸款業(yè)務(wù)上收到市一級分行，縣域機構(gòu)更多的是其市級分行下屬的一個網(wǎng)點，很多業(yè)務(wù)沒有權(quán)限，對縣域的支持無能為力。另外，農(nóng)村信用社作為縣域金融服務(wù)的主要機構(gòu)，近年來隨著股份制改革、對資產(chǎn)質(zhì)量、內(nèi)控管理等要求更加嚴(yán)格，業(yè)務(wù)發(fā)展呈謹(jǐn)慎趨勢，服務(wù)縣域的能力逐漸減弱。
（三）金融資源存在錯配。由于xx金融先天性發(fā)展存在的諸多劣勢，需要金融在資源配臵中發(fā)揮更好作用。但從現(xiàn)實情況看，金融資源錯配嚴(yán)重。一是信貸資源配臵同普惠金融的要求存在差距，縣域信貸資源更多地是向政府部門、政府重點項目、縣域大型企業(yè)傾斜，對于普惠金融中應(yīng)當(dāng)惠及的中小微企業(yè)、個人信貸投放不多。在信貸資金本身較為緊張的情況下，資源錯配雪上加霜。二是金融服務(wù)資源配臵效率低下。轄區(qū)各銀行機構(gòu)普遍存在金融網(wǎng)點設(shè)立扎堆現(xiàn)象，集中度較高。如xx縣城區(qū)的諾江大道金融網(wǎng)點較多，但除開此條街道，其他地方的網(wǎng)點和金融基礎(chǔ)設(shè)施配臵又嚴(yán)重不足，導(dǎo)致部分金融資源浪費，需要服務(wù)的地區(qū)又得不到應(yīng)用的服務(wù)。
（四）金融教育不夠。通過金融教育和宣傳提升民眾對金融的認(rèn)識，提高其金融知識水平是普惠金融的重要內(nèi)容。但目前我縣的民眾的金融知識水平不高。尤其是大部分農(nóng)村邊遠地區(qū)對于金融的概念仍— 4 — 然停留在信用社、貸款、存款等簡單的理解上，學(xué)金融、用金融能力不強。
四、推動xx普惠金融發(fā)展的相關(guān)建議
（一）政府重視是關(guān)鍵。推動普惠金融發(fā)展雖然是金融領(lǐng)域的一個問題，但解決問題的關(guān)鍵還是需要政府重視和推動。建議縣委縣政府就普惠金融的推動組織召開專題會議進行研究，強化組織保障，分解任務(wù)、落實責(zé)任、明確職責(zé)。另外，普惠金融推廣涉及全縣各政府部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、企業(yè)、甚至每一名群眾，需要舉全縣之力逐步實施，長期持續(xù)推動落實。
（二）金融機構(gòu)是主導(dǎo)。普惠金融工作開展的好與不好，要大力發(fā)揮金融機構(gòu)的主導(dǎo)作用。一是解決金融資源問題。結(jié)合xx農(nóng)業(yè)大縣，經(jīng)濟實際，多引進如村鎮(zhèn)銀行、股份制商業(yè)銀行等中小銀行，增強轄區(qū)金融機構(gòu)服務(wù)三農(nóng)的能力。二是要出臺相關(guān)措施，改進考核機制，推動金融機構(gòu)在小額信貸、金融服務(wù)、金融教育方面多投入、持續(xù)投入。三是要通過政府調(diào)控和金融管理手段解決金融資源錯配和不合理配臵問題，鼓勵金融機構(gòu)延伸服務(wù)半徑，優(yōu)化機構(gòu)設(shè)臵。
（三）大力開展金融教育。xx是農(nóng)村金融教育示范縣，要用好用活農(nóng)村金融教育這塊金子招牌。建立xx農(nóng)村金融教育規(guī)劃。從政府入手、加強對政府部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、企業(yè)、和農(nóng)村居民的金融宣傳教育，解決好不同層次、不同崗位、不同學(xué)歷的人員的學(xué)金融、懂金融、用金融的問題。
（四）配套落實政策手段。普惠金融的主旨是全民共享金融成果、金融惠及全體民眾。結(jié)合xx實際，由于地域、風(fēng)俗、民俗等影響，部分高原山區(qū)和邊遠地區(qū)民眾不能享受到較好的金融服務(wù)。這就需要采取非金融的手段，通過開展異地搬遷安臵，建設(shè)聚居點等方式，一
— 5 — 方面讓金融服務(wù)能更加順利開展。另一方面通過這種手段去適應(yīng)金融的導(dǎo)向，實現(xiàn)共贏。
— 6 —
第五篇：惠農(nóng)資金自查報告
按照阿克蘇地委、行署《中共阿克蘇地委辦公室 XX區(qū)行署辦公室印發(fā)的通知》（阿地黨辦〔*〕53號）精神，XX縣縣委、政府主要領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召集各相關(guān)部門召開專項會議，并責(zé)令縣財政對涉農(nóng)專項資金使用情況進行自查自糾，此項工作已告一段落，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
一、涉農(nóng)資金專項整治工作開展情況
為保障此次涉農(nóng)專項整治行動有序開展，縣政府成立了涉農(nóng)資金專項整治行動領(lǐng)導(dǎo)小組并制定實施方案，并由財政局牽頭組織XX縣涉農(nóng)單位、鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展了自查自糾工作。
縣政府成立了以縣委常委、組織部部長譚清華為組長，廖建國為副組長，農(nóng)辦負(fù)責(zé)人、財政局局長、發(fā)改委主任、民政局局長、國土局局長、住建局局長、交通局局長、水利局局長、林業(yè)局局長、農(nóng)業(yè)局局長、畜牧獸醫(yī)局局長、農(nóng)機局局長、扶貧辦專職副主任、農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)版專職副主任為成員的涉農(nóng)資金專項整治行動領(lǐng)導(dǎo)小組。對全縣涉農(nóng)資金專項整治工作開展情況進行督導(dǎo)，及時協(xié)調(diào)解決專項整治工作中存在的困難，發(fā)現(xiàn)、糾正專項整治工作存在的問題。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公地點為縣財政局，抽調(diào)相關(guān)科室人員組成了財政局涉農(nóng)資金領(lǐng)導(dǎo)小組，由財政局局長王文彬為主任，財政局副局長于斌海為副主任，趙果志、毛福晶、阿吉古麗、唐春明、劉美霞、艾妮帕、伊勝強為成員。各涉農(nóng)資金管理部門將涉農(nóng)財政專項資金自查表交專項整治行動領(lǐng)導(dǎo)辦公室，辦公室進行了整理匯總后，形成專題自查自糾資料予以匯報。
二、涉農(nóng)資金開展自查自糾情況
涉農(nóng)資金專項整治行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦在對全縣涉農(nóng)資金摸底的基礎(chǔ)上，局領(lǐng)導(dǎo)安排各相關(guān)科室人員、各相關(guān)部門工作人員對15個涉及涉農(nóng)資金單位分組進行自查自糾工作，涉及各類項目45個，涉及涉農(nóng)資金122633.81萬元，其中：20xx年涉農(nóng)資金59623.91萬元（上級專項57501.73萬元，縣級配套2122.18萬元），20xx年涉農(nóng)資金63009.9萬元（上級專項61377.06萬元，縣級配套1632.84萬元）。
（一）涉及農(nóng)民補貼、補償類項目
主要涉及5個項目，20xx年項目資金6843.23萬元，其中：上級專項5729.36萬元，縣級配套1113.87萬元；20xx年項目資金6896.28萬元，其中：上級專項6246.38萬元，縣級配套649.9萬元。
20xx年結(jié)余資金89.5萬元，20xx年結(jié)余資金164.1萬元。
（二）農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展類項目
主要涉及16個項目，20xx年項目資金5661.88萬元，其中：上級專項5390.16萬元，縣級配套271.72萬元；20xx年項目資金6396.02萬元，其中：上級專項6157.35萬元，縣級配套238.67萬元。
20xx年結(jié)余資金106.68萬元，20xx年結(jié)余資金1513.52萬元。
（三）農(nóng)業(yè)生態(tài)修復(fù)和治理類項目
主要涉及7個項目，20xx年項目資金4057.04萬元，全部是上級專項資金；20xx年項目資金7031.14萬元，全部是上級專項資金。
20xx年結(jié)余資金375.13萬元，20xx年結(jié)余資金1812.51萬元。
（四）農(nóng)村社會事業(yè)及公共服務(wù)類項目
主要涉及15個項目，20xx年項目資金36458.84萬元，其中：上級專項35722.25萬元，縣級配套736.59萬元；20xx年項目資金35781.34萬元，其中：上級專項35037.07萬元，縣級配套744.27萬元。
20xx年結(jié)余資金4319.9萬元，20xx年結(jié)余資金6759.59萬元。
（五）扶貧開發(fā)類項目
財政專項扶貧資金，20xx年共到位財政扶貧資金6601.8萬元，其中：項目資金64個6481.8萬元，項目管理費120萬元，共支付資金6307.84萬元，結(jié)余資金173.96萬元，已完工項目56個，未驗收項目6個，未辦理資金啟動手續(xù)項目2個。
20xx年共到位財政扶貧資金6905萬元，其中：項目資金53個6794萬元，項目管理費111萬元，共支付資金4353.36萬元，結(jié)余資金2440.64萬元，已完工項目32個，在建項目5個，未辦理資金啟動手續(xù)項目16個。
（六）其他類項目
大中型水庫移民后期扶持資金0.24萬元，其中：20xx年資金到位0.12萬元，20xx年資金到位0.12萬元，已全部發(fā)放完畢。
三、自查自糾存在的問題
通過涉農(nóng)資金自查情況，從中發(fā)現(xiàn)一些問題。
(一)項目實施過程中資金到位較早，而資金實施文件未能及時下發(fā)，導(dǎo)致項目實施滯后，影響項目實施進度。
(二)涉農(nóng)資金的使用和管理涉及面廣且繁雜。一些專項資金涉及的部門多，在具體實施時缺乏有效的統(tǒng)籌管理，尤其是工程建設(shè)類項目，出資方和管理方不是同一部門，在管理上存在著監(jiān)管脫節(jié)的問題。未能形成一整套比較科學(xué)、完善的規(guī)范。資金的投入、分配、使用、管理、監(jiān)督等各個環(huán)節(jié)都存在著一些問題，使資金不能充分發(fā)揮應(yīng)有的作用，影響了使用效益。
(三)項目申報后，指標(biāo)下達資金文件到位的情況下，資金不能同期到位，導(dǎo)致項目實施延后。
（四）項目實施未及時竣工驗收，導(dǎo)致資金滯留在賬面上，造成了財政資金沉淀。
四、整改措施及建議
1、加強涉農(nóng)資金制度建設(shè)
以“職責(zé)明確、制度健全、操作規(guī)范、運轉(zhuǎn)高效” 為指導(dǎo)原則，明確收入、支出、管理、監(jiān)督等各項職責(zé)，制定涉農(nóng)資金管理辦法，使涉農(nóng)資金工作有章可循。
2、加強事前監(jiān)督管理，確保資金安全有效使用
認(rèn)真審核項目實施方案，嚴(yán)把資金關(guān)?？茖W(xué)合理決策涉農(nóng)財政資金的投放，對于情況不明，把握不大的項目要特別慎重，避免決策失誤，盤活資源，突出重點進行監(jiān)管，突出監(jiān)管效果。
3、加強項目涉及相關(guān)部門溝通聯(lián)系
及時與項目實施部門及上級行業(yè)部門加強溝通聯(lián)系，確保項目資金能夠及時到位，資金方案文件及時下達，項目按時實施。針對多部門實施項目的情況，要成立領(lǐng)導(dǎo)組織機構(gòu)，進行統(tǒng)籌管理，提高項目實施效率。
4、強化項目督查驗收工作
建立項目實施臺帳，通過與項目實施單位的溝通，及時掌握項目實施動態(tài)情況，根據(jù)項目實施進度，查看資金撥付、使用情況。既加強了對資金使用的監(jiān)督管理，也有利于提高項目實施效率。
在今后對涉農(nóng)資金管理使用工作中，還需根據(jù)實際情況不斷的去研究和探索，及時健全、完善涉農(nóng)資金使用管理辦法、制度，堅決杜絕一切違規(guī)使用資金現(xiàn)象，切實提高和發(fā)揮涉農(nóng)資金的使用效益。
第六篇：衛(wèi)生安全專項檢查自查報告
衛(wèi)生安全專項檢查自查報告
“沒有安全就沒有一切”這是從領(lǐng)導(dǎo)到老師的一條信念。我校按照“三個代表”重要思想的要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹中央領(lǐng)導(dǎo)同志有關(guān)安全工作的講話精神，把衛(wèi)生安全工作作為重中之重，警鐘長鳴，常抓不懈。強化對師生的衛(wèi)生安全教育，牢固樹立“安全第
一、預(yù)防為主”的思想，狠抓薄弱環(huán)節(jié)，清除事故隱患，堅決防止事故發(fā)生，切實保障廣大師生的生命安全。學(xué)校衛(wèi)生安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，會同各班班主任，對學(xué)?？赡艽嬖诘男l(wèi)生安全隱患進行了認(rèn)真檢查和逐一排查。現(xiàn)將自查情況做以匯報。
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實責(zé)任制
全力做好學(xué)校的衛(wèi)生安全工作，把衛(wèi)生安全工作納入學(xué)校重要議事日程和經(jīng)常性工作當(dāng)中。建立健全衛(wèi)生安全領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)、各項衛(wèi)生安全規(guī)章制度，細化并明確各部門相關(guān)部門人員職責(zé)，按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，采取有效措施規(guī)范學(xué)校食堂衛(wèi)生、生活飲用水和傳染病防治的管理，使學(xué)校衛(wèi)生安全工作認(rèn)識到位、領(lǐng)導(dǎo)到位、措施到位、工作到位、責(zé)任到人。
二、食堂、生活飲用水
我校沒有食堂。而生活飲用水（沒有二次給水），是政府水改民心工程，從山上接來的清澈山泉，經(jīng)過兩次過濾，符合衛(wèi)生要求。
三、傳染病防治
學(xué)校是人口集中的場所，我校重視學(xué)生傳染病防治。要求全校教 1
職工“學(xué)校教育樹立健康第一的觀念”，積極行動，把預(yù)防、積極應(yīng)對突發(fā)公共衛(wèi)生事件作為學(xué)校大事來抓，做好我校衛(wèi)生工作。為保證應(yīng)對突發(fā)公共衛(wèi)生事件反應(yīng)迅速、控制有力、運轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)，制定了《蘇林小學(xué)傳染病突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案》。
利用了廣播、墻報和專題講座等形式，廣泛開展宣傳衛(wèi)生知識，培養(yǎng)學(xué)生良好的衛(wèi)生習(xí)慣，提高防病意識和能力。積極開展群防群控知科普識傳播工作；開展衛(wèi)生健康知識講座。組織教職員工學(xué)習(xí)了《傳染病防治法》、《常見傳染病的診治》等衛(wèi)生安全法律法規(guī)。
我們還對教室和環(huán)境衛(wèi)生進行了檢查，總體情況較好。通過自查自糾進一步增強了我們的衛(wèi)生安全防范意識。
四、克服不足，再上臺階
對照檢查標(biāo)準(zhǔn)，我們在自查中發(fā)現(xiàn)，盡管我們付出了相當(dāng)?shù)呐ΓK因各種條件所限，在衛(wèi)生工作還存在硬件設(shè)施方面的一些不足，今后，學(xué)校將以這次檢查為契機，進一步加大對衛(wèi)生工作的投入，不斷改善學(xué)校衛(wèi)生環(huán)境和條件，使學(xué)校衛(wèi)生工作乃至整體工作再上新的臺階。
xx小學(xué)
2007年9月19日
