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第一篇：銀行旺季營銷活動方案

銀行旺季營銷活動方案

【篇1：銀行旺季營銷工作總結(jié)】

鐵路支行旺季營銷工作體會營銷工作進(jìn)入一季度，同業(yè)競爭愈加激烈。xx行在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)與全行員工的共同努力

下，加班加點(diǎn)，真抓實(shí)干，積極開拓市場，細(xì)分客戶，爭奪資源，搶占先機(jī)。截至今日，營

銷工作已開展20余天，工作進(jìn)展較為順利，各項(xiàng)指標(biāo)完成率已高于本月計(jì)劃，在全區(qū)排名進(jìn)

入前列。下面我僅借鑒鐵路行旺季營銷工作中積累的經(jīng)驗(yàn)，談一談我個(gè)人的一些想法與工作

體會：

一、爭奪優(yōu)秀客戶資源，加大存款營銷力度。截至本月19日，我行對公存款時(shí)點(diǎn)新增

11419萬元，名列全區(qū)第二，計(jì)劃完成率496%，居全區(qū)首位。個(gè)人存款時(shí)點(diǎn)新增804萬，計(jì)

劃完成率22.98%，在全區(qū)中排名第12位。我行存款新增之所以能夠取得佳績，與行領(lǐng)導(dǎo)的

積極營銷和全行員工的共同努力是分不開的。對公存款方面，我行成功營銷了錦州鐵路局下

屬的錦鐵房產(chǎn)開發(fā)公司，幫助我行對公存款實(shí)現(xiàn)幾千萬的增長。對私方面，在前臺一線，我

們用最好最真誠的服務(wù)留住鐵路行已有客戶的同時(shí)，成功營銷大批同業(yè)其他銀行客戶。為大

客戶辦理理財(cái)金卡，提供vip服務(wù)。在中天證券公司設(shè)立駐點(diǎn)營銷人員，日均開卡量達(dá)到10

張以上，且較多為投入大量資金進(jìn)行炒股的優(yōu)秀客戶。

二、大力宣傳推廣理財(cái)產(chǎn)品，搶占同業(yè)產(chǎn)品市場 行領(lǐng)導(dǎo)充分認(rèn)識到營銷并非推銷，宣傳策略尤為重要。在電子滾動屏上時(shí)時(shí)更新理財(cái)相

關(guān)信息，在營業(yè)大廳醒目位置擺放理財(cái)產(chǎn)品的宣傳折頁，這些措施幫助柜員與個(gè)人業(yè)務(wù)顧問

下一步的營銷做了較好的鋪 墊。而我們在為客戶辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)不放過任何一個(gè)銷售的機(jī)會。積極把握當(dāng)下利息較 低的機(jī)會，銷售沒有利率風(fēng)險(xiǎn)并有收益保障的儲蓄型保險(xiǎn)，在美元等國際貨幣貶值的背景下，

為客戶推薦保值方面比較穩(wěn)定的理財(cái)產(chǎn)品——黃金。對在前臺辦理業(yè)務(wù)同時(shí)打出貸記卡申請

表的客戶積極營銷，不放過為每一位信用度較好的客戶辦理貸記卡的機(jī)會。通過行領(lǐng)導(dǎo)的多

方營銷與經(jīng)辦人員的共同努力，截至今日，我行在對私存款時(shí)點(diǎn)新增804萬的情況下，利得

盈和儲蓄性保險(xiǎn)銷售金額總和累計(jì)突破百萬元。實(shí)物黃金銷售1260克，計(jì)劃完成率157.5%，

全區(qū)名列第五位。貸記卡累計(jì)營銷135張，計(jì)劃完成率61.36%，全區(qū)排名第五位。

三、在經(jīng)濟(jì)前景看好，股指反彈的情況下積極推進(jìn)基金營銷。 09年我國經(jīng)濟(jì)形式一片

繁榮，gdp增長速度更是達(dá)到了8.7%，股指一度從最低的1800多點(diǎn)增長到3478點(diǎn)，2010年，

中國經(jīng)濟(jì)增長速度繼續(xù)超過8%已經(jīng)毫無懸念。我行利用中國資本市場大好全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的有

利機(jī)會，充分利用每位行員工手中的客戶資源，對基金進(jìn)行大力營銷，不僅為客戶帶來了可

觀的收益，幫助完成我行的基金銷售計(jì)劃，更加贏得了客戶的口碑，為接下來的基金銷售工

作開了一個(gè)好頭。

四、依據(jù)國家政策走勢，加大住房貸款投放力度。 09年錦州房價(jià)增幅一直居全國前列，進(jìn)入2010年，房價(jià)增長放緩，許多觀望的買房人

開始購買房產(chǎn)，我行領(lǐng)導(dǎo)與個(gè)貸部客戶經(jīng)理整合客戶資源，查找以往有購買意向的相關(guān)客戶，

與其聯(lián)系并介紹我行相關(guān) 的房貸政策，在保證投放的每一筆貸款沒有任何風(fēng)險(xiǎn)的情況下積極營銷，截至19日，我

行房金業(yè)務(wù)取得了時(shí)點(diǎn)余額新增467.07萬的佳績，計(jì)劃完成率46.71%，居全區(qū)第4位。

五、柜面人員與大堂人員積極配合，電子銀行業(yè)務(wù)取得較快發(fā)展。 電子銀行業(yè)務(wù)簡化了 客戶的操作，幫助客戶更加便捷的辦理業(yè)務(wù)，不過后續(xù)的注冊、激活等程序較為繁瑣。為了

簡化營銷流程，在我們柜面人員為客戶辦理簽約手續(xù)后，大堂中的工作人員積極配合，利用

手機(jī)、電腦、電話等設(shè)備幫助客戶完成注冊、激活，我行工作人員為客戶辦理售后服務(wù)工作，

使我行電子銀行的方便、快捷理念深入人心，增強(qiáng)了客戶對我行的滿意度與忠誠度。電子銀

行的營銷同樣取得了不錯(cuò)的成績，其中企業(yè)高級版計(jì)劃完成率更是達(dá)到66.67%，在全區(qū)名列

前茅。

以上成績是行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)與全行員工共同努力的結(jié)果，這20幾天來，行領(lǐng)導(dǎo)積極動

員，以身作則，全行員工不辭辛苦，加班加點(diǎn)，付出了比平日里更多的汗水和辛勞，換來了

xx行一季度營銷的開門紅。我深知進(jìn)入一季度以來錦州同業(yè)銀行間的競爭會更加激烈，營銷

一線已經(jīng)成為了一個(gè)沒有硝煙的戰(zhàn)場，但我同時(shí)相信，鐵路行全體員工會在守住已有陣地的

同時(shí)，在行領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)沖鋒下，搶占更為廣闊的市場，創(chuàng)下更加優(yōu)秀的成績。篇2：2010年

銀行營銷活動總結(jié)-工作總結(jié) 2010年于我個(gè)人而言是非常忙碌與充實(shí)的一年，無論在思想、工作、學(xué)習(xí)、生活各方面

都有了長足的進(jìn)步，尤其是在銷售方面取得了可喜的業(yè)績。成績的取得離不開自身的努力奮

斗、積極進(jìn)取，離不開我所在團(tuán)隊(duì)的緊密配合，更離不開各級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與大力支持。現(xiàn)將

一年來的工作總結(jié)匯報(bào)如下，以饗來年。 思 想上，與時(shí)俱進(jìn)，及時(shí)更新營銷思路為支行的營銷發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，使得營銷工作能夠

緊跟上級行部署。2010年年初，在旺季營銷活動期間，及時(shí)統(tǒng)計(jì)各類業(yè)務(wù)量和整理報(bào)送信用

卡，確保了旺季營銷活動的成果得到了及時(shí)的鞏固。3月份參加了省行與保險(xiǎn)公司組織的“風(fēng)

勁齊魯”培訓(xùn)班，充分發(fā)揮了黨員的帶頭作用，推遲了休息時(shí)間，連續(xù)工作十四天，多方聯(lián) 系客戶106人，拔打電話上百通，成功電話邀約客戶9名，最終簽單56萬，收官的最后一天

簽單31萬，占整個(gè)團(tuán)隊(duì)業(yè)績107萬的半數(shù)以上。最終獲得了“總保費(fèi)王”，“總件數(shù)王”，“長

跑王”等榮譽(yù)稱號，在日常的營銷工作中也不輕言放棄，不輕易放棄。另外，積極編寫稿件

消息，使得支行開展的所有業(yè)務(wù)能夠及時(shí)傳達(dá)到上級領(lǐng)導(dǎo)部門。在工作中，埋頭苦干，積極高效地完成各項(xiàng)工作任務(wù)。下半年滬深300基金銷售方面，

個(gè)人銷售單支基金100萬，占支行全部銷售量的50%以上。全年?duì)I銷理財(cái)產(chǎn)品1400余萬，另

外積極發(fā)掘潛力客戶，向支行領(lǐng)導(dǎo)提出良好建議，促成支行成功營銷理財(cái)產(chǎn)品系列4000余萬，

為支行的理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)新的突破奠定了良好的基礎(chǔ)。在做好營銷工作的同時(shí)，將營銷的后續(xù)

工作打理的細(xì)致認(rèn)真。2010年全年核打、登記信用卡征信1500余份，整理報(bào)件1300余件；

尤其是在批量卡的整理報(bào)送上更是加班加點(diǎn)確保了所有客戶資料的及時(shí)上報(bào)。另外簽約鉆石

級客戶6名，新增鉆石級客戶一名，在客戶關(guān)系的維護(hù)上更是盡心竭力，確保了中高端客戶

的服務(wù)體驗(yàn)和客戶關(guān)系的持續(xù)。 在學(xué)習(xí)上，身處一個(gè)學(xué)習(xí)型的組織，積極學(xué)習(xí)更新各類業(yè)務(wù)

知識，認(rèn)真對待各項(xiàng)培訓(xùn)，參加各類考試，保持了業(yè)務(wù)知識的暢通和良好的知識形態(tài)。在中，

我積極參加了各類業(yè)務(wù)知識競賽，組織參加了支行自身刊物《一家人》的創(chuàng)立與編輯，參加

并通過了上級行組織的各類考試、基金銷售資格考試以及取得了銀行業(yè)從業(yè)資格全科證書。

通過不斷地學(xué)習(xí)豐富了自身對銀行業(yè)政策法規(guī)的理解、認(rèn)識，為更好地服務(wù)我行、服務(wù)廣大

客戶奠定了良好的基礎(chǔ)。 生活上，作為一名黨員，克勤克儉，厲行節(jié)約。為支行的節(jié)約大計(jì)

提出合理化建議，比如為節(jié)約每天的身份證復(fù)印用紙，將平日日終打印后的廢紙及時(shí)收集起 來，交由前廳工作人員使用。對批量領(lǐng)卡客戶填寫的憑證進(jìn)行了合理化設(shè)計(jì)，將支行廢棄的信紙進(jìn)行了充分的利用，

節(jié)省了大量的紙張。 以上成績的取得離不開領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和廣大同事的密切合作，在平時(shí)

的工作中，支行領(lǐng)導(dǎo)在業(yè)務(wù)資源配置上傾力相助，廣大同事也積極向我推薦客戶，確保了在

營銷各類理財(cái)產(chǎn)品方面客戶資源的豐富與持續(xù)。成績只能說明過去，未來更需努力，作為支

行的一份子，我將趁著2010年的東風(fēng)，在繼續(xù)做好各項(xiàng)工作的同時(shí)，力爭將銷售工作做得更

好、更細(xì)、更強(qiáng)。篇3：xx支行2012年一季度旺季營銷總結(jié)臺前支行2(轉(zhuǎn)載于:銀行旺季營銷工作總結(jié))012年一季度旺季營銷總結(jié) 2012年是臺前支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展的一年。我行在上級行的正確領(lǐng)導(dǎo)和

支持下，按照年初總分行所確定的“防范風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范經(jīng)營、改革創(chuàng)新、穩(wěn)中求進(jìn)”的指導(dǎo)思

想和工作方針，結(jié)合我行的實(shí)際情況，堅(jiān)持開拓與管理并重的原則，在全行員工的共同努力

下，克服了種種困難，在經(jīng)營環(huán)境異常艱苦的條件下，基本上完成了今年的各項(xiàng)工作：

2、中間業(yè)務(wù)收入完成情況。

3、其他各項(xiàng)產(chǎn)品信用卡、電子銀行、基金、保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品完成情況。 4、

5、內(nèi)控防范風(fēng)險(xiǎn)方面。全年結(jié)算和出納業(yè)務(wù)運(yùn)作良好，核算水平上了解個(gè)臺階。通

過抓服務(wù)，抓培訓(xùn)，抓控制，抓考核，抓安全，圓滿、優(yōu)質(zhì)、高效地完成了全年結(jié)算工作。

至第四季度，差錯(cuò)率更是為零。取得了“業(yè)務(wù)量不斷增長，核算質(zhì)量不斷提高”的雙贏局面，

獲得了“龍崗支行會計(jì)核算優(yōu)勝單位”的稱號。 一季度旺季營銷是戰(zhàn)火最激烈的時(shí)刻，任何一點(diǎn)成績的取得都來之不易，其中上級領(lǐng)導(dǎo)

的支持和全體員工的努力是分不開的。 一是靠上級行的正確領(lǐng)導(dǎo)。年初總分行確定的“防范風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范經(jīng)營，改革創(chuàng)新，穩(wěn)中

求進(jìn)”的指導(dǎo)思想和工作方針，事實(shí)證明是一個(gè)既攬全局又具有切實(shí)指導(dǎo)意義的工作方針， 同時(shí)上級行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常到我行了解情況，排憂解難和給予工作指導(dǎo)，這些都極大地鼓舞了我行

員工的積極性和士氣，有力地推動了我行業(yè)務(wù)的發(fā)展。 二是指導(dǎo)思想正確。自從年初分行確定了“防范風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范經(jīng)營，改革創(chuàng)新，穩(wěn)中求進(jìn)”

的指導(dǎo)思想和工作方針后，我行就結(jié)合本行實(shí)際情況，確定了“一個(gè)中心，兩個(gè)立足點(diǎn)，兩

個(gè)計(jì)劃”的指導(dǎo)思想。一個(gè)中心是把“組織資金，運(yùn)用資金，平衡資金”作為全行全年工作

的中心，實(shí)行“存款立行”的原則。兩個(gè)立足點(diǎn)是既立足于市場開拓，又立足于內(nèi)部管理。

通過一手抓開拓，一手抓管理，在促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，也注重內(nèi)部管理水平的提高。兩個(gè)

計(jì)劃就是財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和信貸計(jì)劃。銀行經(jīng)營的最終目的是實(shí)現(xiàn)利潤的最大化，把握了財(cái)務(wù)

收支計(jì)劃就等于把握了經(jīng)營方向，而信貸計(jì)劃是實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)收支計(jì)劃的有力工具。所以切實(shí)做

好并執(zhí)行好財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和信貸計(jì)劃是實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)的可靠保障。三是對形勢分析準(zhǔn)確，業(yè)務(wù)措施得當(dāng)，工作部署到位。

1、研究分析所轄區(qū)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，政策、產(chǎn)業(yè)和發(fā)展規(guī)劃； 2、研究分析同業(yè)的發(fā)展情況，明確競爭對手，認(rèn)清形勢；

3、研究分析存、貸款客戶構(gòu)成情況，抓重點(diǎn)，分層次進(jìn)行管理。 4、研究自身的經(jīng)營對策。

二、主要做法：

四、存在的不足

回顧一季度的工作，雖然取得了較好成績，但仍存在一些不足，主要表現(xiàn)在：

一、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)操作模式仍占主導(dǎo)地位，一定程度上制約了業(yè)務(wù)發(fā)展。目前，我行除營業(yè)

部實(shí)行柜員制外，其余網(wǎng)點(diǎn)仍是雙人記賬、雙人復(fù)核方式，客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)常出現(xiàn)排隊(duì)現(xiàn)象，

特別是代理退休職工工資發(fā)放時(shí)，正常業(yè)務(wù)根本無法開展，部分大客戶因此轉(zhuǎn)到他行開戶。

部分網(wǎng)點(diǎn)不堪重負(fù)，存在變相趕客戶怠慢客戶現(xiàn)象。 二、個(gè)別員工工作作風(fēng)拖沓，作風(fēng)不實(shí)時(shí)有表現(xiàn)。一是機(jī)關(guān)工作人員自律性差，遲到早

退、工作時(shí)間人員去向不明的現(xiàn)象難以改變，抓的緊好一陣，抓的松又恢復(fù)老樣子。二是支

行布置的工作能拖就拖，敷衍了事。三是部門之間協(xié)調(diào)時(shí)有脫節(jié)，總是需要行領(lǐng)導(dǎo)親自過問，

才能辦好。

三、資產(chǎn)業(yè)務(wù)良性發(fā)展存在難度，有效收入增長不足。一是優(yōu)良客戶少、民營私營企業(yè)

規(guī)模不大，在宏觀調(diào)控、信貸總量控制的背景下，客戶自身達(dá)不到準(zhǔn)入條件，想進(jìn)入進(jìn)入不

了。二是客戶貸款承擔(dān)的費(fèi)用成本較高，手續(xù)冗雜，影響貸款營銷。部分優(yōu)良客戶因此主動

退出，不再向銀行借貸，轉(zhuǎn)向民間資金借貸。三是不良資產(chǎn)占比過高，清收空間愈來愈狹窄。

強(qiáng)化內(nèi)控管理，嚴(yán)控經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，充分挖潛人力資源優(yōu)勢，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，爭取

更好成績。

xx年我行根據(jù)業(yè)務(wù)的需要，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。首先是堅(jiān)持晨會制度，每周一定期

召開全行大會，得用班前半小時(shí)學(xué)習(xí)有關(guān)政策法規(guī)、文件以及有關(guān)的工作部署。各個(gè)部門根

據(jù)各自的需要召開會議。內(nèi)勤二、四學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，三、五進(jìn)行技能訓(xùn)練；外勤召開工作例

會，介紹各自工作心得。其次，針對我行xx年攬存增儲，實(shí)施大戶戰(zhàn)略的需要，相繼推出了

大戶定期匯報(bào)制度，客戶投訴有獎(jiǎng)制度，大堂領(lǐng)班導(dǎo)儲員制度，儲蓄大戶榮譽(yù)卡制度等，為

了更好督促，檢查外勤人員的工作業(yè)績和進(jìn)度，成功地推行了外勤每周工作日志制度。最后，

設(shè)立月獎(jiǎng)考評制度。為了實(shí)施有效地激勵(lì)機(jī)制，充分利用經(jīng)濟(jì)杠桿來調(diào)動工作人員的積極性。

對內(nèi)勤按照服務(wù)態(tài)度，工作質(zhì)量，儀表儀態(tài)，測試成績，是否服務(wù)之星進(jìn)行考評，對外勤按 照存款完成計(jì)劃數(shù)，出勤情況貸款質(zhì)量進(jìn)行考評，對表現(xiàn)優(yōu)異者給予充分的物質(zhì)和精神獎(jiǎng)勵(lì)，

有效地調(diào)動了員工的積極性。這些制度的實(shí)施有力地推動我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。篇4：

銀行營銷團(tuán)隊(duì)小結(jié)銀行營銷團(tuán)隊(duì)小結(jié)

2012年于我個(gè)人而言是非常忙碌與充實(shí)的一年，無論在思想、工作、學(xué)習(xí)、生活各方面

都有了長足的進(jìn)步，尤其是在銷售方面取得了可喜的業(yè)績。成績的取得離不開自身的努力奮

斗、積極進(jìn)取，離不開我所在團(tuán)隊(duì)的緊密配合，更離不開各級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與大力支持?，F(xiàn)將

一年來的工作總結(jié)匯報(bào)如下，以饗來年。 思想上，與時(shí)俱進(jìn)，及時(shí)更新營銷思路為支行的營銷發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，使得營銷工作能夠

緊跟上級行部署。2010年年初，在旺季營銷活動期間，及時(shí)統(tǒng)計(jì)各類業(yè)務(wù)量和整理報(bào)送信用

卡，確保了旺季營銷活動的成果得到了及時(shí)的鞏固。3月份參加了省行與保險(xiǎn)公司組織的“風(fēng)

勁齊魯”培訓(xùn)班，充分發(fā)揮了黨員的帶頭作用，推遲了休息時(shí)間，連續(xù)工作十四天，多方聯(lián)

系客戶106人，拔打電話上百通，成功電話邀約客戶9名，最終簽單56萬，收官的最后一天

簽單31萬，占整個(gè)團(tuán)隊(duì)業(yè)績107萬的半數(shù)以上。最終獲得了“總保費(fèi)王”，“總件數(shù)王”，“長

跑王”等榮譽(yù)稱號，在日常的營銷工作中也不輕言放棄，不輕易放棄。另外，積極編寫稿件

消息，使得支行開展的所有業(yè)務(wù)能夠及時(shí)傳達(dá)到上級領(lǐng)導(dǎo)部門。在工作中，埋頭苦干，積極高效地完成各項(xiàng)工作任務(wù)。下半年滬深300基金銷售方面，

個(gè)人銷售單支基金100萬，占支行全部銷售量的50%以上。全年?duì)I銷理財(cái)產(chǎn)品1400余萬，另

外積極發(fā)掘潛力客戶，向支行領(lǐng)導(dǎo)提出良好建議，促成支行成功營銷理財(cái)產(chǎn)品系列4000余萬，

為支行的理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)新的突破奠定了良好的基礎(chǔ)。在做好營銷工作的同時(shí)，將營銷的后續(xù) 工作打理的細(xì)致認(rèn)真。2010年全年核打、登記信用卡征信1500余份，整理報(bào)件1300余件；

尤其是在批量卡的整理報(bào)送上更是加班加點(diǎn)確保了所有客戶資料的及時(shí)上報(bào)。另外簽約鉆石

級客戶6名，新增鉆石級客戶一名，在客戶關(guān)系的維護(hù)上更是盡心竭力，確保了中高端客戶

的服務(wù)體驗(yàn)和客戶關(guān)系的持續(xù)。在學(xué)習(xí)上，身處一個(gè)學(xué)習(xí)型的組織，積極學(xué)習(xí)更新各類業(yè)務(wù)知識，認(rèn)真對待各項(xiàng)培訓(xùn)，

參加各類考試，保持了業(yè)務(wù)知識的暢通和良好的知識形態(tài)。在中，我積極參加了各類業(yè)務(wù)知

識競賽，組織參加了支行自身刊物《一家人》的創(chuàng)立與編輯，參加并通過了上級行組織的各

類考試、基金銷售資格考試以及取得了銀行業(yè)從業(yè)資格全科證書。通過不斷地學(xué)習(xí)豐富了自

身對銀行業(yè)政策法規(guī)的理解、認(rèn)識，為更好地服務(wù)我行、服務(wù)廣大客戶奠定了良好的基礎(chǔ)。 生

活上，作為一名黨員，克勤克儉，厲行節(jié)約。為支行的節(jié)約大計(jì)提出合理化建議，比如為節(jié)

約每天的身份證復(fù)印用紙，將平日日終打印后的廢紙及時(shí)收集起來，交由前廳工作人員使用。

對批量領(lǐng)卡客戶填寫的憑證進(jìn)行了合理化設(shè)計(jì)，將支行廢棄的信紙進(jìn)行了充分的利用，節(jié)省

了大量的紙張。以上成績的取得離不開領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和廣大同事的密切合作，在平時(shí)的工作中，支行

領(lǐng)導(dǎo)在業(yè)務(wù)資源配置上傾力相助，廣大同事也積極向我推薦客戶，確保了在營銷各類理財(cái)產(chǎn)

品方面客戶資源的豐富與持續(xù)。成績只能說明過去，未來更需努力，作為支行的一份子，我

將趁著2010年的東風(fēng)，在繼續(xù)做好各項(xiàng)工作的同時(shí)，力爭將銷售工作做得更好、更細(xì)、更強(qiáng)。公務(wù)員之家辦的非常成功，極具口碑。在這里，你可以找到最具時(shí)事性的文章和最具代

表性的各類文章。當(dāng)然，因?yàn)槊赓M(fèi)和開源，大家都可以學(xué)習(xí)、借鑒和共同使用，如果你需要

專屬于個(gè)人的原創(chuàng)文章，請點(diǎn)擊以上鏈接獲得專業(yè)文秘寫作服務(wù)，點(diǎn)擊以下圖標(biāo)可以分享到 你自己空間。篇5：銀行 工作總結(jié) 上半年工作總結(jié) 上半年，我行在xx行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的方針，與時(shí)

俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新，在注重業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控管理，倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，

使支行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)上了一個(gè)新臺階，為完成年度目標(biāo)任務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在全行員工的

共同努力下，我們以前后臺分離為契機(jī)，緊緊圍繞工作重點(diǎn)，持續(xù)抓好客戶營銷，全面夯實(shí)

基礎(chǔ)管理，取得了較為顯著的成效。

一、經(jīng)營指標(biāo)完成情況截止6月底，我行儲蓄存款余額為xxxxxxx萬元，較年初xxxxx萬元，新增xxxx萬元。

信用卡進(jìn)件xxxx張。其中有效進(jìn)件達(dá)xxx張，名列全省第一，營銷天天大豐收理財(cái)產(chǎn)品xxx

萬元，利得盈xxx萬元，銀保產(chǎn)品xxx萬元和實(shí)物黃金銷售xxxx克。

二、總結(jié)上半年各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理，我們主要采取以下工作措施： 1、明確任務(wù)，早抓落實(shí)，為全年工作打基礎(chǔ)。我行在去年末前后臺分離后，就對2010

年的工作目標(biāo)進(jìn)行了規(guī)劃，行長要求全行員工戒驕戒躁，針對支行目標(biāo)任務(wù)制訂了全面的考

核制度，將業(yè)務(wù)分解到每位員工頭上，業(yè)績完成情況以表格形式張貼出來，對全行進(jìn)行每周、

每月、每季通報(bào)，并設(shè)立多個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)，有效地激勵(lì)了員工的工作熱情。在一季度旺季營銷活動中，

我行的信用卡業(yè)務(wù)取得了全省第一的好成績。

2、堅(jiān)持以人為本，深入推進(jìn)企業(yè)文化。 在積極促進(jìn)業(yè)務(wù)有效發(fā)展的同時(shí)，我們堅(jiān)持“兩不誤，兩促進(jìn)”的原則，全面開展了企

業(yè)文化建設(shè)各項(xiàng)工作。將學(xué)習(xí)列入各項(xiàng)工作之首，每周至少進(jìn)行一次培訓(xùn)，全行全員、百分

之百學(xué)習(xí)上級行相關(guān)文件和制度辦法，加強(qiáng)了班子隊(duì)伍建設(shè)，努力了提高員工素質(zhì)。

3、強(qiáng)化內(nèi)部管理，防范管理風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)會計(jì)基礎(chǔ)管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。一是強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，防止工作責(zé)任事故的發(fā)生， 今年以來，我行認(rèn)真貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真落實(shí)省行制定的《關(guān)于從嚴(yán)規(guī)范員工行為，

切實(shí)防范案件風(fēng)險(xiǎn)的禁止性規(guī)定》即16條，和總行下發(fā)的《xx銀行員工作業(yè)若干規(guī)定》，將

其作為員工從業(yè)“禁 區(qū)”和職業(yè)操守“底線”，一旦觸犯，即按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理，

絕不姑息遷就。

4、加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作，確保全行安全運(yùn)行。 一是領(lǐng)導(dǎo)高度重視，以身作則，做到了凡是與安全保衛(wèi)工作有關(guān)的問題的處理“不隔夜”，

凡是與安全防事故、消除事故隱患有關(guān)的費(fèi)用支出優(yōu)先安排，元旦、五一等長假行領(lǐng)導(dǎo)親自

帶隊(duì)，親自參與節(jié)日值班；二是安全教育常抓不懈， 上半年我們基本做到了安全教育“每周一課”，以總行和銀監(jiān)局的“案件專項(xiàng)治理年和案

防案控攻堅(jiān)年”為契機(jī)，深刻認(rèn)識省分行黨委實(shí)施嚴(yán)格履職，防控案件，堅(jiān)決打擊違規(guī)操作

行為風(fēng)暴的重大意義，扎實(shí)推進(jìn)打擊風(fēng)暴行動，進(jìn)一步提高案件防控工作水平。三是嚴(yán)格按

【篇2：xx支行旺季營銷青年員工競賽活動方案】

xx支行旺季營銷青年員工競賽活動方案

一、活動主題

“青春建行，展我風(fēng)采”

二、活動時(shí)間

活動開展期：2015年1月20日—2015年3月31日

三、活動對象

xx支行全體青年員工

四、活動目的

旺季營銷期間全行以“吸收存款、拓展中收、發(fā)展客戶”為主要目標(biāo)，青年員工作為支行生力軍，更應(yīng)當(dāng)積極投入到旺季營銷，為提升青年員工旺季營銷積極性，打好“旺季開門之戰(zhàn)、同業(yè)領(lǐng)先之戰(zhàn)”，為全年個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

五、考核評比

為評價(jià)青年員工個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)營成果，促進(jìn)全行個(gè)人銀行業(yè)務(wù)進(jìn)一步發(fā)展，活動將設(shè)置綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)和單項(xiàng)冠軍獎(jiǎng)，分別對綜合及單項(xiàng)產(chǎn)品表現(xiàn)突出的個(gè)人進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。 （一）“綜合貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”

1、指標(biāo)設(shè)置內(nèi)容及權(quán)重 2、獎(jiǎng)項(xiàng)設(shè)置：

活動結(jié)束后，支行采用分?jǐn)?shù)累計(jì)總和進(jìn)行考評，計(jì)算每人綜合得分之和，取前三名進(jìn)行并分別給予等值300元、200元、100元物品獎(jiǎng)勵(lì)。（參評條件：總分不得低于300分且零服務(wù)有效投訴）

（二）單項(xiàng)營銷能手獎(jiǎng)

（1）“存款超越獎(jiǎng)”。授予活動期間個(gè)人定期存款新增額最高的個(gè)人可獲等值100元物品的獎(jiǎng)勵(lì)。（參評條件：不得低于50萬）

（2）“聚財(cái)寶簽約獎(jiǎng)”。授予活動期間聚財(cái)寶客戶簽約數(shù)最多的個(gè)人可獲等值100元物品的獎(jiǎng)勵(lì)。（參評條件：不得低于30戶）

（3）“分期額度獎(jiǎng)”。授予活動期間分期數(shù)額最高的個(gè)人可獲等值100元物品的獎(jiǎng)勵(lì)。（參評條件：不得低于30萬元）

（4）“信用卡進(jìn)件獎(jiǎng)”。授予活動期間信用卡進(jìn)件數(shù)最多的個(gè)人可獲等值100元物品的獎(jiǎng)勵(lì)。（參評條件：不得低于50張）

六、說明

本方案由支行團(tuán)支部按每周一統(tǒng)計(jì)的頻率進(jìn)行通報(bào)。 xx支行團(tuán)支部

2015年1月20日

【篇3：郵政金融旺季營銷方案簡編】

2014首季開門紅旺季營銷方案匯編

《外出務(wù)工人員返鄉(xiāng)專項(xiàng)營銷方案》

方案時(shí)間：2014年1月3日（農(nóng)歷臘月初三）至2014年2月18日（農(nóng)歷正月十九） （一）開展“新春郵情三重‘送’”主題營銷活動 1、一“送”：存款“送”車票：活動期間，客戶憑2萬元（含）以上新增定期存款憑條或5萬元定期存單復(fù)印件即可領(lǐng)取訂票優(yōu)惠券（加蓋縣區(qū)局金融局章戳有效）一張，持訂票優(yōu)惠券+存款憑證在支局訂購本人火車票即可免單張火車票手續(xù)費(fèi)（建議相關(guān)費(fèi)用由縣區(qū)局先行墊付），支局登記完整的客戶信息（詳見附件4）并將相關(guān)憑據(jù)妥善保存。

2、二“送”：存款“送”知識：活動期間，客戶憑 10萬元（含）以上的存款憑條，可領(lǐng)取中考免費(fèi)輔導(dǎo)卡一張（加蓋縣區(qū)局金融局章戳有效），對于資產(chǎn)15萬以上的客戶子女在享受集中輔導(dǎo)的同時(shí)還可享受由郵政儲蓄提供的圖書贈閱服務(wù)，支局匯總客戶信息并將相關(guān)憑據(jù)妥善保存。 3、三“送”：存款“送”關(guān)愛：活動期內(nèi)，客戶憑20萬（含）以上的存款憑條即可獲得兩次慰問機(jī)會及免費(fèi)體檢卡一張（加蓋縣區(qū)局金融局章戳有效）享受免費(fèi)體檢一次（可與當(dāng)?shù)蒯t(yī)院下鄉(xiāng)體檢進(jìn)行結(jié)合），支局匯總客戶信息并將相關(guān)憑據(jù)妥善保存。

（二）組織開展“包工頭、打工聯(lián)絡(luò)人”回饋活動

活動期間，對于符合條件的“包工頭”一是可享受“新春郵情三重‘送’”活動，二是可參與郵政金融高端客戶答謝會活動并享受答謝宴（標(biāo)準(zhǔn)為20元/位），三是可享受郵政贈送的相應(yīng)檔次禮品。

（三）組織流程

1、聯(lián)絡(luò)員信息上報(bào)：支局將所轄村莊聯(lián)絡(luò)員的信息（詳見附件1）整理上報(bào)至縣區(qū)局金融業(yè)務(wù)局

2、電話、飛信營銷：支局成立由支局長任組長，支局所有人員為組員的電話營銷小組，每天按照營銷話術(shù)（詳見附件2）開展電話營銷，每天至少電話營銷10戶/天/人以上，并形成電話營銷記錄；開展飛信營銷工作，利用市局配發(fā)的移動座機(jī)通過飛信方式發(fā)送“新春郵情三重‘送’”活動信息、金融產(chǎn)品信息、祝福短信、天氣預(yù)報(bào)等信息，充分表達(dá)郵政儲蓄的新春祝福之情。

（四）相關(guān)政策

1、依據(jù)支局上報(bào)的村莊聯(lián)絡(luò)員有效信息且錄入走訪信息系統(tǒng)，按照0.3元/條的標(biāo)準(zhǔn)對支局進(jìn)行補(bǔ)貼（相關(guān)政策詳見同文件《關(guān)于明確客戶走訪活動相關(guān)政策的通知》，不進(jìn)行重復(fù)獎(jiǎng)勵(lì)

2、“包工頭、打工聯(lián)絡(luò)人”高端客戶答謝會，按照100元/場的會議營銷政策標(biāo)準(zhǔn)予以補(bǔ)貼（詳見季度方案政策），完成縣局2014年首季一檔目標(biāo)計(jì)劃的網(wǎng)點(diǎn)，答謝宴相關(guān)費(fèi)用由市局承擔(dān)（市局不再追回2013三季度預(yù)支網(wǎng)點(diǎn)5000元發(fā)展費(fèi)用，未完成計(jì)劃的，將按照差計(jì)劃比例進(jìn)行追回）。

《沿街商鋪及集市商貿(mào)戶活動方案》

一、活動時(shí)間：（一）1月3日至1月10日，為活動宣傳、客戶開卡期，同時(shí)登記商戶詳細(xì)信息，并在此期間做好支局人員斂款培訓(xùn)，包含網(wǎng)銀使用、手機(jī)銀行使用、斂款步驟等細(xì)節(jié)。

（二）1月11日至1月15日，為商貿(mào)戶試斂款期，在此期間，支局所有人員要掌握斂款流程和操作方式，做好斂款信息登記等。

（三）1月16日至2月18日，為支局人員商貿(mào)戶的正式斂款期

二、實(shí)施方案： （一）利用上門“換新錢、兌殘幣”等服務(wù)方式，對沿街門市、商戶進(jìn)行走訪，登記客戶資料?；顒?/p>

第一階段，網(wǎng)點(diǎn)人員持“新零鈔”，借助幫客戶“換新錢、兌殘幣”服務(wù)方式，攜帶合適的宣傳品，包括對聯(lián)、福字、圍裙等，再次對沿街門市、商戶進(jìn)行實(shí)地走訪，核實(shí)客戶信息，落實(shí)客戶使用郵政儲蓄業(yè)務(wù)的具體情況，對尚未使用郵政綠卡的客戶要重點(diǎn)進(jìn)行宣傳和公關(guān)，利用郵政儲蓄的便利性以及手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠，力爭沿街門市、商戶100%擁有一張郵政綠卡。支局人員要詳細(xì)登記客戶信息，包括：商戶姓名、店名、聯(lián)系電話（可多個(gè)）、卡號、身份證號、地址、行業(yè)等詳細(xì)信息(表樣詳見附件1），上報(bào)縣局金融業(yè)務(wù)局，

（二）開展免費(fèi)“送短信”服務(wù)，開通網(wǎng)銀和手機(jī)銀行業(yè)務(wù)。開卡時(shí)，一定要為客戶開通免費(fèi)一個(gè)月的試用短信業(yè)務(wù)，確?？蛻裟軐?shí)時(shí)看到賬戶變動情況。針對年輕群體客戶，要為其開通網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行，方便客戶轉(zhuǎn)賬及節(jié)省手續(xù)費(fèi)。

（三）開展為商戶辦金卡業(yè)務(wù)活動。對季均儲蓄余額達(dá)到10萬元的商戶，辦理金卡，提供“免排隊(duì)、免短信費(fèi)、手續(xù)費(fèi)打折”的優(yōu)惠服務(wù)。

（四）開展免費(fèi)“送媒體”宣傳業(yè)務(wù)。對尚未把郵政儲蓄作為主辦銀行的沿街門市、商貿(mào)超市等，可利用“送媒體”宣傳的形式吸引客戶到我行辦理業(yè)務(wù)。春節(jié)前后，是郵政儲蓄營業(yè)廳客戶到訪量最多的時(shí)期，營業(yè)廳電視媒體宣傳具有良好的宣傳效果。在營銷商貿(mào)戶時(shí)，可以向客戶推介“在我行辦理業(yè)務(wù)，可免費(fèi)做幫您做業(yè)務(wù)宣傳，可為您在節(jié)日期間帶來更好的效益”，站在為客戶利益著想的角度，實(shí)現(xiàn)雙方合作共贏的目的。

（五）實(shí)施上門斂款業(yè)務(wù)。1、前期要做好斂款業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，在1月3日至1月10日期間，組織支局所有人員進(jìn)行網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、商易通業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，并熟練掌握操作流程，每人專門開通一張綠卡，在網(wǎng)銀和手機(jī)銀行業(yè)務(wù)上開通大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)，卡內(nèi)至少存有2萬元以上資金，以供上門斂款時(shí)進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)。各縣區(qū)局要在1月10日之前要將支局?jǐn)靠钊诵畔⑸蠄?bào)到市局金融業(yè)務(wù)局，并且要確?？▋?nèi)資金與斂款人信息對應(yīng)。

2.根據(jù)前期收集的客戶資料，了解沿街門市客戶、商貿(mào)戶資金流動情況，在旺季期間排好班次，每日一次或者兩次逐門逐戶進(jìn)行斂款，在收到客戶現(xiàn)金后，斂款人員通過手機(jī)銀行業(yè)務(wù)直接將所收到的資金劃轉(zhuǎn)到客戶卡內(nèi)，并提示客戶查閱短信通知，核實(shí)資金確實(shí)已到達(dá)客戶賬內(nèi)。到達(dá)一定金額后，回支局后，再將現(xiàn)金存入斂款人員賬戶。

網(wǎng)點(diǎn)所屬行政村的超市和門市，可由投遞員、助農(nóng)取款點(diǎn)進(jìn)行攻關(guān)營銷，開卡、開通短信后，在旺季期間每日實(shí)地?cái)靠睢?/p>

三、政策考核：

（一）網(wǎng)點(diǎn)每收集和上報(bào)一條商戶信息補(bǔ)助采集人員0.3元（政策同走訪信息錄入政策）。

（二）通過網(wǎng)點(diǎn)人員實(shí)際上門攬收的款項(xiàng)，將沿街門市、商戶客戶的卡號和網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理號碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)，關(guān)聯(lián)后，通過網(wǎng)銀和手機(jī)銀行轉(zhuǎn)入到卡上的款項(xiàng)，自動計(jì)列到網(wǎng)點(diǎn)人員客戶經(jīng)理號碼上，可以通過“山東客戶經(jīng)理管理系統(tǒng)”進(jìn)行查詢，并按照統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)記入營銷系統(tǒng)積分和兌現(xiàn)斂款人員業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)。

《金融網(wǎng)點(diǎn)廳堂營銷及客戶策反活動方案》

（一）做好網(wǎng)點(diǎn)廳堂服務(wù) 1、網(wǎng)點(diǎn)衛(wèi)生環(huán)境要求

（1）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)門前環(huán)境保持整潔、有序；嚴(yán)禁亂張貼、亂懸掛、亂堆放；（2）室內(nèi)衛(wèi)生：無紙屑、無明顯污漬及腳印，無雜物；（3）填單臺：材料整齊、完好，無破損、無脫落、無灰塵、無污漬；（4）排隊(duì)機(jī)、atm、空調(diào)等各種設(shè)備：無破損、無污漬、無灰塵，1月15日-2月15日期間空調(diào)必須開啟，室內(nèi)溫度在20℃以上；（5）大客戶室：保持開放狀態(tài)，整潔干凈，嚴(yán)禁存放雜物。 2、網(wǎng)點(diǎn)人員儀表儀態(tài)

統(tǒng)一著工裝，佩戴工號牌，與客戶交流時(shí)，要親和友善且面帶微笑；目光注視對方“注視區(qū)”（雙眼和鼻尖之間的三角區(qū)域）。不得在與客戶對話時(shí)看表，禁止對客戶緊繃著臉或愛理不理，禁止長時(shí)間盯著客戶上下打量。 3、規(guī)范服務(wù)用語

（1）網(wǎng)點(diǎn)人員在辦理業(yè)務(wù)或與客戶交流時(shí)，應(yīng)使用“請、您好、謝謝、對不起、再見”十字文明用語等文明禮貌服務(wù)用語；嚴(yán)禁有粗話、臟話、頂撞話、指令話、敷衍話、嘲諷話等不文明、不尊敬的語言。

（2）與客戶交談，語意應(yīng)準(zhǔn)確、簡潔、清楚、條理分明；語音、語速適中，吐字清晰；語態(tài)親切溫和。

（3）虛心聽取客戶意見、建議，遇客戶抱怨或發(fā)生糾紛時(shí)，善解人意、耐心傾聽。在需要表明自己的觀點(diǎn)時(shí)，應(yīng)采取謙恭、委婉的方法表達(dá)自己的意思。 4、注意事項(xiàng)

（1）活動期間，凡是出現(xiàn)因服務(wù)不到位導(dǎo)致的客戶有理由投訴，經(jīng)市局調(diào)查情況屬實(shí)的事件，處以直接責(zé)任人400元罰款、金融局長300元罰款、協(xié)管局長200元罰款、局長100元罰款。情節(jié)特別嚴(yán)重的，對直接責(zé)任人做辭退處理。

（2）活動期間，為節(jié)約客戶業(yè)務(wù)辦理時(shí)間，凡是存取款金額在1000元以下的業(yè)務(wù)，免簽單。

（二）開展開口營銷活動

為更好地了解客戶需求，提供針對性營銷服務(wù)，要求網(wǎng)點(diǎn)各層面人員加強(qiáng)與客戶的溝通交流，切實(shí)做到開口營銷，做到“多說一句話，說好一句話”。金融保險(xiǎn)客戶經(jīng)理、社會實(shí)踐大學(xué)生在客戶進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)或等待過程中進(jìn)行營銷，網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員在客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行營銷，要求各層面人員每服務(wù)3名客戶至少對1名客戶進(jìn)行開口營銷，營銷業(yè)務(wù)范圍包括：了解客戶需求、策反客戶在其他金融機(jī)構(gòu)的存款情況，推介郵政卡業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)、儲蓄短信等。

市局將對網(wǎng)點(diǎn)人員開口營銷活動情況進(jìn)行定期抽查，利用集中監(jiān)控中心系統(tǒng)對每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)隨機(jī)調(diào)閱視頻錄像半小時(shí)時(shí)間，查看網(wǎng)點(diǎn)人員是否按照開口營銷活動要求執(zhí)行。

（三）做好網(wǎng)點(diǎn)分流工作

1、明確專人負(fù)責(zé)，制定分流機(jī)制。

金融保險(xiǎn)客戶經(jīng)理、社會實(shí)踐大學(xué)生專門負(fù)責(zé)到訪客戶分流，在客戶剛剛進(jìn)入營業(yè)大廳即開始識別客戶，進(jìn)行客戶分流。將普通可自助辦理業(yè)務(wù)的客戶引導(dǎo)至自助區(qū)，使用atm/crs、商易通、網(wǎng)銀終端機(jī)等自助服務(wù)設(shè)備辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，對優(yōu)質(zhì)客戶引導(dǎo)至大客戶室提供專屬優(yōu)質(zhì)服務(wù)，同時(shí)指定專人在自助區(qū)指導(dǎo)客戶使用自助設(shè)備，讓客戶學(xué)會并放心使用自助設(shè)備，并且要把培養(yǎng)客戶使用自助設(shè)備的習(xí)慣作為長期性的工作來抓，通過教會每一位客戶使用設(shè)備，并與客戶交流使用心得，讓客戶形成主動使用自助設(shè)備的習(xí)慣，達(dá)到“一次分流、長期受益”的效果。為保障分流不脫節(jié)、服務(wù)不打折，網(wǎng)點(diǎn)金融保險(xiǎn)客戶經(jīng)理、社會實(shí)踐大學(xué)生要時(shí)時(shí)在崗，不得擅自脫崗。 2、利用商易通分流客戶

市局要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)廳內(nèi)適當(dāng)位置布放兩部助農(nóng)取款商易通。凡是辦理小額存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)且不會或不愿使用atm/crs的客戶，可引導(dǎo)并協(xié)助客戶利用商易通進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理。 （1）網(wǎng)點(diǎn)需明確專人（建議郵政營業(yè)員或渠道經(jīng)理負(fù)責(zé)）負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶利用商易通辦理業(yè)務(wù)，并提前對其進(jìn)行商易通培訓(xùn)，使其熟練掌握商易通各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理操作流程。

（2）客戶利用商易通辦理存取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)后，需逐筆登記“銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)臺賬”，準(zhǔn)

確記錄業(yè)務(wù)辦理日期、業(yè)務(wù)類型、客戶身份信息、金額等內(nèi)容，客戶需簽字確認(rèn)。

（3）業(yè)務(wù)辦理成功后，打印交易憑條，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)由網(wǎng)點(diǎn)保管，網(wǎng)點(diǎn)憑交易憑條領(lǐng)取費(fèi)用補(bǔ)貼。

（5）網(wǎng)點(diǎn)布放的兩部助農(nóng)取款商易通辦理的存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)均享受市局0.3元/筆的費(fèi)用補(bǔ)貼，且上不封頂。

（6）費(fèi)用補(bǔ)貼按月兌現(xiàn)。月初網(wǎng)點(diǎn)交易憑條與助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)臺賬由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人核對后，將交易憑條交至縣局金融局，客戶資源主管核算出相應(yīng)費(fèi)用。費(fèi)用補(bǔ)貼全部發(fā)放給負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)助辦理商易通業(yè)務(wù)的人員，并由其提供低值易耗品發(fā)票，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、縣區(qū)局客戶資源主管及金融局長、協(xié)管局長、局長分別審核簽字后，連同憑條交縣區(qū)局財(cái)務(wù)部門走財(cái)務(wù)報(bào)賬流程。 3、利用atm分流客戶

針對存取金額在2萬元以下的客戶，網(wǎng)點(diǎn)可安排專人（建議社會實(shí)踐大學(xué)生或渠道經(jīng)理負(fù)責(zé)）指導(dǎo)客戶在atm/crs等自助設(shè)備辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。網(wǎng)點(diǎn)要加大自助設(shè)備巡訪力度，保障自助設(shè)備的正常運(yùn)行。一是金融保險(xiǎn)客戶經(jīng)理每天不定時(shí)到自助設(shè)備區(qū)巡訪，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決，保證自助設(shè)備正常運(yùn)行及用鈔。同時(shí)查看atm外部衛(wèi)生，保持自助服務(wù)區(qū)環(huán)境衛(wèi)生，為客戶提供整潔、干凈的用卡環(huán)境，切實(shí)提升對外服務(wù)形象。二是縣區(qū)局設(shè)備管理員加強(qiáng)對設(shè)備的管理。加強(qiáng)自助設(shè)備的維護(hù)保養(yǎng)；定期對自助設(shè)備進(jìn)行了全面檢查，及時(shí)與技術(shù)部門或維護(hù)商聯(lián)系對有故障的設(shè)備進(jìn)行排查。通過保障措施提高自助設(shè)備的使用率，加強(qiáng)分流工作的開展。

（四）積極開展異地客戶及他行客戶存款策反。 1、異地客戶策反

金融保險(xiǎn)客戶經(jīng)理、社會實(shí)踐大學(xué)生在引導(dǎo)客戶時(shí)、柜員在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶使用異地銀行卡，需向客戶開展?fàn)I銷，宣傳“本地郵儲存取款沒有手續(xù)費(fèi)，另有精美禮品相送”等，營銷成功后要積極為客戶辦卡，并快速贈送宣傳品。 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶使用atm/crs等自助設(shè)備辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的人員，如發(fā)現(xiàn)客戶使用異地銀行卡，則積極宣傳“只要把外地銀行卡的資金取出來，轉(zhuǎn)存到本地郵政儲蓄上，一方面在家里存取款沒有手續(xù)費(fèi)，另一方面郵局還有精美禮品相送”，營銷成功后要積極為客戶辦卡，并快速贈送宣傳品。 2.他行客戶策反

金融保險(xiǎn)客戶經(jīng)理、社會實(shí)踐大學(xué)生、柜員在為客戶提供服務(wù)時(shí)，要特別向客戶詢問“信用社的存款到期了嗎，在哪存都是存，存在郵政儲蓄，還有精美禮品相送”等。客戶表示有存款將要到期時(shí)，做好客戶信息登記，記錄客戶的姓名、聯(lián)系方式、存款金額及到期時(shí)間，在存款到期日提醒客戶其存款即將到期，憑他行交易憑條，轉(zhuǎn)存到郵政儲蓄有精美禮品相送。 3.策反營銷獎(jiǎng)勵(lì)政策

網(wǎng)點(diǎn)人員策反業(yè)績歸屬個(gè)人，凡是當(dāng)月策反業(yè)績在5萬元以上的，按照2元/萬元的標(biāo)準(zhǔn)獎(jiǎng)勵(lì)直接營銷人。網(wǎng)點(diǎn)需在次日向縣區(qū)局金融業(yè)務(wù)局上報(bào)上一日存款策反情況，上報(bào)材料包括他行交易憑條（異地銀行卡取款憑條）照片、交易日志（標(biāo)注出相應(yīng)的交易事項(xiàng)）照片，縣區(qū)局金融業(yè)務(wù)局每日匯總網(wǎng)點(diǎn)上一日存款策反情況，并在下午3點(diǎn)前上報(bào)市局金融業(yè)務(wù)局，市局將據(jù)此核發(fā)相關(guān)人員策反營銷獎(jiǎng)勵(lì)，并定期對網(wǎng)點(diǎn)策反資金情況進(jìn)行通報(bào)。

第二篇：互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代的銀行旺季營銷

互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代的銀行旺季營銷

【課程對象】銀行行長、中層管理、銀行職員

【課程目標(biāo)】

1、了解互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代背景下的銀行業(yè)發(fā)展趨勢

2、在互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代銀行人員如何利用互聯(lián)網(wǎng)思維進(jìn)行銀行旺季營銷

3、銀行旺季營銷的營銷策略選擇

4、銀行業(yè)績提升的客戶挖掘

【主講老師】吳成圣 【課程時(shí)間】2——3天 【課程大綱】

第一部分

互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代的銀行業(yè)發(fā)展趨勢

一、互聯(lián)網(wǎng)思維在銀行業(yè)發(fā)展中的導(dǎo)向作用

用戶至上

體驗(yàn)為王

免費(fèi)的平臺模式

顛覆式創(chuàng)新

二、金融業(yè)態(tài)發(fā)生變革

三、全新的溝通和營銷渠道

四、理念、系統(tǒng)、人才、管理的全面變革

第二部分

互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代銀行旺季營銷的業(yè)績支點(diǎn)

一、銀行做好旺季營銷的產(chǎn)品支點(diǎn)：

1、互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代銀行業(yè)產(chǎn)品思維：從產(chǎn)品到服務(wù)的角色定位

2、同業(yè)競爭中的SWOT分析

3、產(chǎn)品描述的FABE法則

二、銀行做好旺季營銷的團(tuán)隊(duì)支點(diǎn)：

1、營銷戰(zhàn)神的狼性升級

2、學(xué)習(xí)型團(tuán)隊(duì)的打造

3、內(nèi)訓(xùn)師在銀行營銷中的作用與培養(yǎng)

4、銀行各網(wǎng)點(diǎn)在旺季營銷活動中的支持與配合

5、團(tuán)隊(duì)成員的營銷意識和技能提升

催眠式的營銷話術(shù)提升和電話邀約訓(xùn)練

三、銀行做好旺季營銷的營銷支點(diǎn)：

1、成功做好銀行旺季營銷的

一、二、三；

一個(gè)中心 兩個(gè)載體 三類網(wǎng)點(diǎn)

2、銀行旺季營銷的策略選擇及操作流程

廳堂營銷 沙龍營銷 外拓營銷 路演 商圈 社區(qū)營銷 電話營銷 網(wǎng)絡(luò)營銷 微營銷

各營銷策略所需的物料支持和人員分工

各營銷策略的操作流程及話術(shù)訓(xùn)練 沙龍營銷的客群分析及主題設(shè)定

3、銀行旺季營銷的氛圍打造

臨街、入口、廳堂、柜面

物料制作和禮品選擇

廳堂內(nèi)的禮品堆頭擺放

4、銀行旺季營銷十大業(yè)績提升拉手

防流失 他行挖轉(zhuǎn) 存量價(jià)值提升 客戶共贏

大項(xiàng)目營銷 務(wù)工返鄉(xiāng)開發(fā) 種養(yǎng)殖戶專項(xiàng)開發(fā) 特色片區(qū)開發(fā)

5、銀行旺季營銷的大客戶營銷策略 大客戶開發(fā)的四大法則 大客戶服務(wù)的10條黃金法則

第三部分

銀行業(yè)績提升的客戶挖掘

一、銀行存量客戶的數(shù)據(jù)分析

1、存量客戶的數(shù)據(jù)梳理

自然村、商圈、社區(qū)、重點(diǎn)市場

2、完善客戶信息

二、銀行存量客戶的分層管理

1、存量客戶的提升

尋找重點(diǎn)增量客戶層級

測算提升業(yè)績

制定維護(hù)計(jì)劃

2、防流失

把握重點(diǎn)客戶

對比去年同期層級變化

制定防流失計(jì)劃

3、到期客戶轉(zhuǎn)化

到期客戶提前預(yù)警

對比去年同期轉(zhuǎn)化率 制定轉(zhuǎn)化計(jì)劃

三、他行客戶挖轉(zhuǎn)

1、到訪廳堂策反

資源整合 平臺聯(lián)動

2、外拓策反

3、老客戶轉(zhuǎn)介紹

第四部分 銀行各網(wǎng)點(diǎn)的一點(diǎn)一策選擇

一、市場分析與資源盤點(diǎn)

二、銀行各網(wǎng)點(diǎn)的SWOT分析

三、目標(biāo)分解與指標(biāo)制定

四、方案落地與操作執(zhí)行

五、落地管控

六、旺季營銷推動節(jié)奏設(shè)定

第五部分 現(xiàn)場制定本網(wǎng)點(diǎn)活動策略及行動步驟