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第一篇：李財(cái)林副行長在中國郵政儲(chǔ)蓄銀行2013年內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議上的總結(jié)講話

李財(cái)林副行長在中國郵政儲(chǔ)蓄銀行2013年內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議上的總結(jié)講話

（2013年5月18日）

同志們：

在大家的共同努力下，經(jīng)過一天半的緊張會(huì)期，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行2013年內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議圓滿完成了各項(xiàng)議程，達(dá)到了預(yù)期目的。這次會(huì)議是總行機(jī)構(gòu)改革后，就內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線工作召開的首次全國專業(yè)會(huì)議。國華董事長對(duì)這次會(huì)議高度重視，親自到會(huì)做了重要講話，充分肯定了銀行成立以來內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作取得的成績，深刻分析了當(dāng)前內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的形勢(shì)，對(duì)進(jìn)一步抓好內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理工作、提升全行經(jīng)營管理精細(xì)化水平做出了重要指示。呂家進(jìn)行長要求各省認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)貫徹董事長講話精神，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)隊(duì)伍建設(shè)、實(shí)現(xiàn)全行思想高度統(tǒng)

一、形成全行風(fēng)險(xiǎn)管控的合力。

會(huì)議期間，陳躍軍監(jiān)事長作了會(huì)議工作報(bào)告，對(duì)2012年內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況進(jìn)行了總結(jié)，分析了當(dāng)前面臨的主要問題，全面部署了內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理七個(gè)條線下一階段的具體工作。會(huì)議還總結(jié)交流了內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)2012年度內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線的先進(jìn)單位和個(gè)人進(jìn)行了表彰。會(huì)議代表們深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)了董事長的重要講話和監(jiān)事長工作報(bào)告精神，并就各條線工作安排進(jìn)行了分組討論。

1 這次會(huì)議內(nèi)容豐富，成效顯著。通過大會(huì)，大家對(duì)在新的組織架構(gòu)體系下，如何更加有效地發(fā)揮部門合力，推動(dòng)全行內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作再上新臺(tái)階，提升精細(xì)化管理水平，實(shí)現(xiàn)全行長遠(yuǎn)、穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和理解。可以說，這次會(huì)議統(tǒng)一了思想、明確了目標(biāo)、提振了信心、凝聚了力量，會(huì)議達(dá)到了預(yù)期目的，取得了圓滿的成功！各位代表回去以后，要做好會(huì)議精神的匯報(bào)和傳達(dá)，把會(huì)議要求落實(shí)到實(shí)際工作中，真抓實(shí)干，取得實(shí)效。

針對(duì)會(huì)議期間大家關(guān)心和提出的一些具體問題，我強(qiáng)調(diào)以下幾方面意見。

一、關(guān)于建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系問題

當(dāng)前，隨著郵儲(chǔ)銀行加快向現(xiàn)代商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型，中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管控越來越重要。商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理全過程，涉及各業(yè)務(wù)、授信管理、會(huì)計(jì)營運(yùn)、資產(chǎn)負(fù)債、法律事務(wù)、資產(chǎn)保全、內(nèi)部審計(jì)、安全保衛(wèi)、信息科技等各個(gè)職能部門，需要各級(jí)行、各個(gè)部門各負(fù)其責(zé)、密切配合、齊抓共管，才能真正做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作。此項(xiàng)工作初步建議在各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，由設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部（或風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部）的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)日常具體工作。其中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)組織實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、規(guī)劃、政策、制度、辦法、流程和評(píng)價(jià)；個(gè)金、公司、信貸、國際、信用卡、金融市場(chǎng)、金融同業(yè)等業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)產(chǎn)品開發(fā)、市場(chǎng)營銷、內(nèi)部處理各個(gè)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制工作；授信管理部門負(fù)責(zé)各項(xiàng)授信環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制工作；資產(chǎn)負(fù)債部門負(fù)責(zé)總量

2 配置、利率、匯率、流動(dòng)性管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制工作；資產(chǎn)保全部門負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)清收、處置、核銷工作；法律與合規(guī)部門負(fù)責(zé)合同審查、訴訟仲裁、授權(quán)事務(wù)、制度管理、合規(guī)審查、反洗錢等工作；會(huì)計(jì)與營運(yùn)部門負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)結(jié)算、資金清算和網(wǎng)點(diǎn)營運(yùn)管理各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制工作；安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助銀行、現(xiàn)金庫等重點(diǎn)安防場(chǎng)所的安全保衛(wèi)工作；信息科技部門負(fù)責(zé)IT規(guī)劃、系統(tǒng)建設(shè)、運(yùn)行維護(hù)等各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制工作；審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控程序的適用性和有效性進(jìn)行評(píng)估。

總行近期將組織人力就此問題進(jìn)行專題研究，制定、印發(fā)《建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施方案》，各行應(yīng)高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理工作，按照總行的實(shí)施方案認(rèn)真貫徹實(shí)施。

二、關(guān)于統(tǒng)籌協(xié)調(diào)形成內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理合力問題

總行組織機(jī)構(gòu)改革后，內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)進(jìn)行了調(diào)整，組織領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)一步加強(qiáng)，職能部門數(shù)量增加，專業(yè)條線更加清晰，有利于指導(dǎo)全行內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升。但是，目前各內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理部門人員數(shù)量有限，特別是在指導(dǎo)檢查工作中，若分頭組織、單獨(dú)實(shí)施，難以查深、查透。對(duì)此，家進(jìn)行長要求，在實(shí)際工作中，要調(diào)動(dòng)各部門協(xié)同管理的積極性，減少和解決重復(fù)檢查和專業(yè)檢查查不深、查不透、查不全的問題，形成隊(duì)伍素質(zhì)全面提升、管控水平全面提高的新局面、新機(jī)制、新風(fēng)貌。為了統(tǒng)籌組織、協(xié)調(diào)各方，有效開展工作，各行今后組織的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)檢查指導(dǎo)，應(yīng)做到統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一組織、統(tǒng)一部署、統(tǒng)一時(shí)間、

3 統(tǒng)一行動(dòng)、統(tǒng)一評(píng)價(jià)、統(tǒng)一反饋?？傂薪衲赀@方面的檢查指導(dǎo)工作將按照上述原則進(jìn)行安排。

三、關(guān)于依靠信息科技手段問題

長期以來，我們高度重視通過信息科技手段，增強(qiáng)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理能力，提升內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理水平。銀行成立后，總行針對(duì)主要業(yè)務(wù)種類，陸續(xù)建成了儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)審計(jì)系統(tǒng)、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)審計(jì)系統(tǒng)、公司信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、現(xiàn)金與憑證系統(tǒng)、法律合規(guī)管理系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、會(huì)計(jì)稽核系統(tǒng)、會(huì)計(jì)處理平臺(tái)、網(wǎng)點(diǎn)視頻監(jiān)控等系統(tǒng)，進(jìn)一步增強(qiáng)了全行內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理手段。各行要充分利用這些信息系統(tǒng)作為抓手，切實(shí)做好日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警工作。下一步，總行還將在此基礎(chǔ)上，實(shí)施上述9個(gè)系統(tǒng)的對(duì)接和優(yōu)化工作，形成數(shù)據(jù)共享、預(yù)警共知、風(fēng)險(xiǎn)共控，真正實(shí)現(xiàn)各部門分工協(xié)作、各司其職、各負(fù)其責(zé)。另外，總行計(jì)劃7月份組織一次全行公司信貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作，屆時(shí)將成立專項(xiàng)檢查小組，制定專項(xiàng)排查工作方案，并組織參與人員集中培訓(xùn)。同時(shí)將盡快啟動(dòng)全行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理系統(tǒng)建設(shè)，計(jì)劃于5月內(nèi)完成業(yè)務(wù)需求和技術(shù)方案評(píng)審，7月份啟動(dòng)項(xiàng)目建設(shè)?？傂袑娜珖檎{(diào)業(yè)務(wù)骨干參加系統(tǒng)開發(fā)工作，也希望各分行積極給予支持配合。

四、關(guān)于充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)視頻監(jiān)控系統(tǒng)作用問題

為了及時(shí)監(jiān)控前臺(tái)營業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，總行于2011年建成了網(wǎng)點(diǎn)視頻安防集中監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)各級(jí)行及時(shí)發(fā)現(xiàn)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、ATM和金庫管理中存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)揮著顯著作用，受到了監(jiān)管部門和公安部門的充分肯定。下一步，總行將進(jìn)一步完善擴(kuò)展此系統(tǒng)的監(jiān)控

4 預(yù)警功能，各一級(jí)分行要加大工作力度，于11月底前將尚未納入網(wǎng)點(diǎn)視頻安防集中監(jiān)控系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)、ATM、金庫全部接入系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)全部覆蓋。除此之外，總行還計(jì)劃將現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫、信貸審批中心、對(duì)公結(jié)算中心、會(huì)計(jì)稽核中心納入監(jiān)控范圍，形成風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、視頻查證、疑點(diǎn)核實(shí)的立體式風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。各一級(jí)分行一定要配備足夠設(shè)備、人員和相應(yīng)場(chǎng)地，真正做到7×24小時(shí)不間斷監(jiān)控。

五、關(guān)于加大案件查處力度問題

現(xiàn)代社會(huì)，銀行業(yè)是具有高度信譽(yù)的特殊行業(yè)?？蛻艋趯?duì)銀行的充分信任與銀行發(fā)生儲(chǔ)蓄、匯兌、貸款等各項(xiàng)業(yè)務(wù)和資金往來。一旦銀行發(fā)生資金案件或者影響客戶信任的重大違規(guī)事件，既會(huì)對(duì)銀行自身內(nèi)部造成巨大損失，也將嚴(yán)重?fù)p害銀行信譽(yù)，影響社會(huì)公眾對(duì)銀行的評(píng)價(jià)和認(rèn)可。長期以來，各家商業(yè)銀行高度重視銀行案件的防控和查處工作，均建立起行長親自主管風(fēng)險(xiǎn)防控工作的有效機(jī)制。

郵儲(chǔ)銀行成立五年多來，大家對(duì)銀行業(yè)務(wù)逐漸經(jīng)歷了由不了解到了解、由不熟悉到熟悉的過程?，F(xiàn)在，大家對(duì)銀行業(yè)務(wù)的流程是熟悉的，對(duì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是清楚的。如果在銀行開辦初期因?yàn)椴欢畼I(yè)務(wù)、不會(huì)管理而出現(xiàn)違規(guī)事件、發(fā)生案件，監(jiān)管部門和社會(huì)各界在一定程度上還能表示理解；但是現(xiàn)在，經(jīng)過五年多發(fā)展以后，在熟悉和掌握業(yè)務(wù)流程之后，仍然出現(xiàn)違規(guī)操作，越權(quán)管理形成案件的，就很難讓社會(huì)理解和諒解。山西陽泉案件發(fā)生后，監(jiān)管部門對(duì)其采取了取消機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、取消業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、取消高管任

5 職資格的處理?？傂凶罱鼘?duì)陽泉分行的處理，也是按照“上重下輕、重在管理”的原則從重處理，將行長和兩位副行長進(jìn)行撤職而不是免職，充分體現(xiàn)了總行在這一問題上的態(tài)度。希望大家都要引以為戒。

六、關(guān)于創(chuàng)新網(wǎng)點(diǎn)營運(yùn)管理模式問題

隨著改革發(fā)展的不斷深入，為了更好地實(shí)現(xiàn)向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型，郵儲(chǔ)銀行需要加強(qiáng)對(duì)營運(yùn)工作的管理。這次機(jī)構(gòu)改革中，總行正式明確將網(wǎng)點(diǎn)營運(yùn)管理工作交由會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)。這是目前大型商業(yè)銀行普遍采用的管理模式。下一步，分行機(jī)構(gòu)設(shè)置也將朝這個(gè)方向調(diào)整。會(huì)計(jì)與營運(yùn)部主要負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)核算、資金清算、現(xiàn)金出納、營運(yùn)管理，包括會(huì)計(jì)制度、會(huì)計(jì)稽核、個(gè)人結(jié)算、公司結(jié)算、國際結(jié)算、支付清算、現(xiàn)金出納、賬務(wù)管理（對(duì)賬差錯(cuò)）、網(wǎng)點(diǎn)營運(yùn)組織管理、授權(quán)管理等十項(xiàng)具體工作?？傂袝?huì)將部門具體職責(zé)以部門函形式下發(fā)分行以方便聯(lián)系。

今年10月份，總行將組織部分分行人員，借鑒各大商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)營運(yùn)管理成功經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際情況，專題研究營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)新的營運(yùn)組織模式，統(tǒng)籌設(shè)計(jì)柜臺(tái)營業(yè)勞動(dòng)組織模式，實(shí)現(xiàn)柜面統(tǒng)一崗位、統(tǒng)一職責(zé)、統(tǒng)一流程、統(tǒng)一界面、統(tǒng)一現(xiàn)金、統(tǒng)一憑證、統(tǒng)一尾箱、統(tǒng)一軋賬、統(tǒng)一交賬，推進(jìn)全行網(wǎng)點(diǎn)營運(yùn)管理的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、現(xiàn)代化。

七、關(guān)于加快網(wǎng)點(diǎn)集中授權(quán)系統(tǒng)建設(shè)問題

為了真正落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)崗位制約機(jī)制，規(guī)范大額交易、特殊交易授權(quán)操作，有效防范網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)減輕網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)工作負(fù)荷，

6 減少人力資源配置，緩解代理網(wǎng)點(diǎn)增員壓力，總行計(jì)劃今年建設(shè)網(wǎng)點(diǎn)集中授權(quán)系統(tǒng)。初步設(shè)想是，將網(wǎng)點(diǎn)柜面現(xiàn)在綜合柜員和支行長授權(quán)的交易信息、憑證圖像、客戶影像，通過網(wǎng)絡(luò)上傳至省授權(quán)中心集中處理。

5月下旬，總行將組織部分分行業(yè)務(wù)骨干制定網(wǎng)點(diǎn)集中授權(quán)方案，編寫業(yè)務(wù)需求。計(jì)劃在年底前完成2-3個(gè)分行試點(diǎn)上線，力爭(zhēng)2014年12月底前分期分批進(jìn)行推廣，各省需提前做好網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)中心場(chǎng)地、人員、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。

八、關(guān)于落實(shí)人行現(xiàn)金全額清分及人民幣冠字號(hào)記錄要求問題

今年，人民銀行對(duì)商業(yè)銀行提出了現(xiàn)金全額清分及人民幣冠字號(hào)記錄工作要求?？傂姓匍_多次專題會(huì)議研究，結(jié)合我行網(wǎng)點(diǎn)多、分布廣，管理半徑長，且存在郵銀兩類網(wǎng)點(diǎn)等實(shí)際情況，我們確定的基本解決思路是：適當(dāng)在網(wǎng)點(diǎn)或現(xiàn)金管理中心集中配備清分機(jī)，盡量通過增加我行現(xiàn)金與憑證業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能，不改造或少改造自動(dòng)取款機(jī)和存取款一體機(jī)的方式滿足人行要求，以最大限度節(jié)省投資。

考慮到這項(xiàng)工作總體投資較大，總行擬分期、分步驟進(jìn)行實(shí)施，最終達(dá)到人行的要求：一是今年6月底前必須完成二級(jí)分行以上機(jī)構(gòu)繳存人行現(xiàn)金全額清分，年底前必須完成一級(jí)支行以上所有機(jī)構(gòu)繳存人行現(xiàn)金全額清分；二是計(jì)劃年底前通過為網(wǎng)點(diǎn)配備清分機(jī)，實(shí)現(xiàn)省會(huì)城市7497個(gè)網(wǎng)點(diǎn)付出客戶現(xiàn)金全額清分；三是于11月前改造現(xiàn)金與憑證業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)全行所有現(xiàn)金冠

7 字號(hào)的存儲(chǔ)及聯(lián)網(wǎng)查詢功能；四是年底前通過調(diào)整ATM清點(diǎn)配鈔流程和改造清分機(jī)，實(shí)現(xiàn)全行ATM付出客戶現(xiàn)金冠字號(hào)記錄、查詢功能；五是從今年開始，用3年時(shí)間分批完成存取款一體機(jī)、柜面點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)改造或更新工作，到2015年底實(shí)現(xiàn)全行網(wǎng)點(diǎn)、存取款一體機(jī)收付客戶現(xiàn)金冠字號(hào)記錄、查詢功能。目前，總行正在向集團(tuán)公司積極匯報(bào)，也希望分行與省公司溝通，共同解決網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備配備不足的問題，以達(dá)到人民銀行的要求。

九、關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債管理工作職責(zé)問題

資產(chǎn)負(fù)債管理工作是一家商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理、邁向成熟的核心工作，國內(nèi)先進(jìn)商業(yè)銀行都進(jìn)行了長期、豐富的實(shí)踐探索。董事長的講話中提到，這次機(jī)構(gòu)改革將資產(chǎn)負(fù)債部單獨(dú)設(shè)立，是考慮到隨著我行規(guī)模迅速擴(kuò)大，資產(chǎn)負(fù)債管理工作日益重要，有必要由一個(gè)專門部門來進(jìn)行管理。資產(chǎn)負(fù)債管理，顧名思義，即綜合管理表內(nèi)外資產(chǎn)與負(fù)債，其管理視角超脫于特定的產(chǎn)品和條線，從全局的角度，以價(jià)值最大化為目標(biāo)，通過定計(jì)劃、配資金、管價(jià)格，調(diào)控整體資產(chǎn)負(fù)債組合的總量和結(jié)構(gòu)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、均衡、可持續(xù)發(fā)展。如果說銀行經(jīng)營是一場(chǎng)戰(zhàn)役，則資產(chǎn)負(fù)債管理就是情報(bào)部、參謀部，根據(jù)戰(zhàn)況適時(shí)向司令部提出資源配置的計(jì)劃與動(dòng)態(tài)調(diào)整建議。銀行發(fā)展到一定的規(guī)模，必須有這么一個(gè)部門來綜合協(xié)調(diào)，統(tǒng)籌安排，確保戰(zhàn)略的落實(shí)，確保理性發(fā)展，否則各條線各自為陣，就很難實(shí)現(xiàn)全行利益最大化。資產(chǎn)負(fù)債管理要切實(shí)發(fā)揮優(yōu)化資源配置的作用，部門獨(dú)立性至關(guān)重

8 要，目前各分行資產(chǎn)負(fù)債管理職責(zé)相對(duì)分散，業(yè)務(wù)部門兼管情況較多，存在利益沖突，矛盾較大，需要整合。

下一步，總行將對(duì)分行的機(jī)構(gòu)改革做統(tǒng)一安排，明確分行資產(chǎn)負(fù)債管理歸口到計(jì)劃財(cái)務(wù)部，具體以總行下發(fā)的機(jī)構(gòu)改革方案通知為準(zhǔn)。

十、關(guān)于今年資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)計(jì)劃安排問題

在分組會(huì)議中，資產(chǎn)負(fù)債部介紹了今年資產(chǎn)負(fù)債管理工作的指導(dǎo)意見，這是2013年全行資產(chǎn)負(fù)債管理的總綱。對(duì)今年的指導(dǎo)意見，有幾點(diǎn)需要進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)和說明：

一是總行對(duì)今年的指導(dǎo)意見非常重視，資產(chǎn)負(fù)債部牽頭認(rèn)真準(zhǔn)備，十七個(gè)部門反復(fù)討論，仔細(xì)斟酌，數(shù)易其稿，總行資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)兩次審議，這次工作會(huì)之前才最終定稿。

二是今年的指導(dǎo)意見，內(nèi)容作了調(diào)整，可操作性、針對(duì)性得到了強(qiáng)化，量化目標(biāo)更多了一些，更為務(wù)實(shí)，這也是這幾年總行資產(chǎn)負(fù)債管理管理工作思路、定位日漸清晰的成果。指導(dǎo)意見所包括的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)，都來自全行年初工作會(huì)議、各條線工作會(huì)議所提要求，同時(shí)結(jié)合今年資產(chǎn)負(fù)債管理的考慮，增加了一些結(jié)構(gòu)優(yōu)化、效益提升的目標(biāo)?？傮w而言，今年的指導(dǎo)意見是全年大盤子已定的前提下，對(duì)各方面安排的匯總下發(fā)，未做大的調(diào)整，請(qǐng)大家認(rèn)真安排部署，確保計(jì)劃落實(shí)。

三是對(duì)明年的盤子，總行和分行資產(chǎn)負(fù)債管理部門都要提早籌劃。四季度就要著手考慮明年各項(xiàng)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)目標(biāo)，年底前出臺(tái)細(xì)化目標(biāo)，真正發(fā)揮資產(chǎn)負(fù)債管理工作謀劃全年、配置資源

9 的作用。也請(qǐng)分行的同志對(duì)如何做好資產(chǎn)負(fù)債管理工作獻(xiàn)言獻(xiàn)策，共同把這項(xiàng)工作做好、做實(shí)。

十一、關(guān)于經(jīng)營發(fā)展方式轉(zhuǎn)型問題

回顧?quán)]儲(chǔ)銀行的發(fā)展歷程，我們的發(fā)展思路、發(fā)展方式始終保持與時(shí)俱進(jìn)。2003年自主資金運(yùn)用以前，我們追求的是存款規(guī)模，規(guī)模大了，人行給的利差自然就多；2003-2007年，總行開始自主運(yùn)用資金，我們的目標(biāo)轉(zhuǎn)向創(chuàng)造收入，追求較低風(fēng)險(xiǎn)下的較高收益；銀行成立以后，銀行開始獨(dú)立核算，我們?cè)诶^續(xù)關(guān)注收入的同時(shí)，更多的將目光轉(zhuǎn)向利潤，追求為股東創(chuàng)造最大價(jià)值；這幾年，總行開始貫徹經(jīng)濟(jì)資本管理的理念，將資本約束和回報(bào)要求貫徹落實(shí)到各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)中，推動(dòng)業(yè)務(wù)增長方式由規(guī)模擴(kuò)張型向資源集約型、資本節(jié)約型轉(zhuǎn)變，促進(jìn)低資本消耗業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，由追求利潤最大化轉(zhuǎn)向價(jià)值創(chuàng)造最大化。 這是大勢(shì)所趨，先進(jìn)銀行基本經(jīng)歷了同樣的發(fā)展路徑。目前越來越多的商業(yè)銀行將經(jīng)濟(jì)增加值（EVA）、人均EVA、經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率作為績效考核的核心指標(biāo)，監(jiān)管部門也不斷強(qiáng)化銀行資本回報(bào)要求，甚至國資委在考核中央企業(yè)時(shí)，也將EVA作為最主要的參考，對(duì)于資本稀缺的郵儲(chǔ)銀行來說，加強(qiáng)EVA考核尤其有意義。什么是EVA？EVA就是利潤扣除資金成本、營運(yùn)成本、資本成本后的價(jià)值，也就是股東投入“本錢”的超額利潤。資產(chǎn)負(fù)債管理強(qiáng)調(diào)價(jià)值創(chuàng)造的最大化，各級(jí)機(jī)構(gòu)在經(jīng)營管理中，就應(yīng)該不斷強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)資本約束理念，通過經(jīng)濟(jì)資本配置，將有限的資源向

10 價(jià)值貢獻(xiàn)度高的區(qū)域、業(yè)務(wù)傾斜，提高資本使用效率，實(shí)現(xiàn)人均EVA最大化，真正促進(jìn)集約式業(yè)務(wù)發(fā)展模式的構(gòu)建。

十二、關(guān)于法律與合規(guī)部門工作職責(zé)問題

總行董事會(huì)和高管層高度重視全行法律與合規(guī)管理工作，此次總行機(jī)構(gòu)改革，將法律與合規(guī)部單獨(dú)設(shè)立，充分體現(xiàn)了行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)增強(qiáng)這項(xiàng)工作的決心。此外，在下一步部門內(nèi)設(shè)處室上面，總行也將予以傾斜，至少可以增設(shè)為三個(gè)處室?？傂刑幨以O(shè)置到位后，近期將會(huì)把部門職責(zé)、處室職責(zé)、分工安排以適當(dāng)方式下發(fā)給各分行。

法律合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理兩項(xiàng)職能在一級(jí)分行和二級(jí)分行是由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部一個(gè)部門履行的，風(fēng)險(xiǎn)管理需要合規(guī)，合規(guī)管理也是風(fēng)險(xiǎn)管理。因此，這兩項(xiàng)職責(zé)在分行要充分利用資源、統(tǒng)籌安排、統(tǒng)一行動(dòng)。

十三、關(guān)于今年一級(jí)分行橫向授權(quán)問題

目前，總行已經(jīng)完成董事長對(duì)行長、行長對(duì)副行長的授權(quán)工作，授權(quán)內(nèi)容涉及22大類、36小類、246個(gè)權(quán)限。副行長對(duì)總行各部門的授權(quán)正在進(jìn)行之中，預(yù)計(jì)于5月底完成。下一步，總行將啟動(dòng)對(duì)部門內(nèi)設(shè)處室和關(guān)鍵崗位的授權(quán)工作，并計(jì)劃于6月底前完成。

總行將根據(jù)機(jī)構(gòu)改革的有關(guān)要求和總行授權(quán)情況，啟動(dòng)對(duì)各一級(jí)分行基本授權(quán)調(diào)整工作。今年年初以來，部分一級(jí)分行調(diào)整主要負(fù)責(zé)人，針對(duì)這個(gè)實(shí)際情況，總行將首先完成對(duì)這些分行的重新授權(quán)工作。

11 總行將在完成橫向授權(quán)工作后，制定工作方案，開展培訓(xùn)，指導(dǎo)各一級(jí)分行于8月底前完成本層級(jí)橫向授權(quán)工作。各一級(jí)分行要參照總行和一級(jí)分行的橫向授權(quán)，組織轄內(nèi)二級(jí)分行開展橫向授權(quán)工作，并爭(zhēng)取在9月底前完成。

對(duì)部門內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和關(guān)鍵崗位的授權(quán)，應(yīng)當(dāng)在法律與合規(guī)部門的協(xié)助指導(dǎo)下，由各業(yè)務(wù)部門根據(jù)實(shí)際情況自行辦理。

十四、關(guān)于落實(shí)中國人民銀行“反洗錢工作達(dá)標(biāo)”問題 銀行成立五年來，我行反洗錢工作從無到有不斷進(jìn)步，得到了中國人民銀行的充分肯定，在去年年初的中國人民銀行總行組織的全國金融系統(tǒng)首屆“全國反洗錢先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人表彰評(píng)選”活動(dòng)中，除總行外，還有北京、江西、西藏分行被評(píng)為全國反洗錢先進(jìn)集體，重慶分行謝偉紅等8名同志被評(píng)為“全國反洗錢工作先進(jìn)個(gè)人”。盡管如此，我們的反洗錢工作離人民銀行要求還存在不小差距，五年來我行共有202家分支機(jī)構(gòu)接受人民銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查263次，其中有239次受到了人民銀行處罰，占比達(dá)90.1%；被人民銀行處罰的分支機(jī)構(gòu)中有54家分支機(jī)構(gòu)受到罰款處罰，占到被檢查分支機(jī)構(gòu)的26.73%；處罰金額共計(jì)達(dá)478.7萬元，單筆最高罰金29萬元；處罰反洗錢工作相關(guān)人員共計(jì)22人，其中一級(jí)分行高管人員1人。

去年以來，人民銀行提出了反洗錢“法人監(jiān)管”新要求，制定了考核商業(yè)銀行反洗錢工作的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，共5大部分、22個(gè)方面、41項(xiàng)指標(biāo)、67個(gè)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱“5C”標(biāo)準(zhǔn)，今年開始人民銀行將按此標(biāo)準(zhǔn)對(duì)我行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查評(píng)估。

12 為了滿足人民銀行相關(guān)要求，總行今年將組織開展“反洗錢工作達(dá)標(biāo)”專項(xiàng)活動(dòng)，活動(dòng)方案經(jīng)總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組研究通過后即將下發(fā)，請(qǐng)大家務(wù)必高度重視，抓好落實(shí)。一是要在做好反洗錢工作的基礎(chǔ)上，平時(shí)注意保持加強(qiáng)與人民銀行經(jīng)常性的聯(lián)系與溝通，定期將工作內(nèi)容、工作效果向人民銀行進(jìn)行請(qǐng)示、匯報(bào)。二是要掌握做好反洗錢工作的要點(diǎn)，就是要做好客戶身份識(shí)別與可疑交易報(bào)告等兩項(xiàng)基礎(chǔ)工作。三是要認(rèn)真組織落實(shí)反洗錢工作達(dá)標(biāo)活動(dòng)的檔案規(guī)范化和“5C”自查與整改這兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保達(dá)到人民銀行評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。

十五、關(guān)于加大呆賬核銷力度問題

一是5月底前下達(dá)核銷計(jì)劃，全年計(jì)劃核銷小額呆賬6.8億元。二是要?jiǎng)澐纸缇€，區(qū)別對(duì)待，針對(duì)200

8、2009年發(fā)放貸款形成的呆賬，要制定出臺(tái)專項(xiàng)核銷工作方案，解決留痕不足問題；對(duì)2009年之后發(fā)放貸款，要規(guī)范開展核銷工作。三是5月底前，授權(quán)遼寧、黑龍江、山東、河南分行自主開展呆賬核銷審批。四是6月份，組織河北、吉林、江蘇、浙江、安徽、福建、江西、湖北、湖南、廣東、四川、陜西等12家分行開展集中審核工作，每家分行申報(bào)100筆符合條件的呆賬；

7、8月份，總行將赴黑龍江、遼寧分行具體指導(dǎo)審核工作。

十六、關(guān)于加快不良資產(chǎn)接收問題

一是5月底前，下達(dá)2013年不良資產(chǎn)接收及清收的分季度計(jì)劃，全年計(jì)劃接收不良資產(chǎn)35億元，原則上每季度接收12億元。二是針對(duì)信用卡逾期分布廣、卡均余額小的特點(diǎn)，要制定信

13 用卡逾期資產(chǎn)保全工作方案。6月份，選擇2家省分行，試點(diǎn)開展信用卡逾期移交及清收工作。年底前，逐步推廣到全行范圍。三是資產(chǎn)保全部門、信貸部門、信用卡部門、計(jì)財(cái)部門、審計(jì)部門要充分溝通，強(qiáng)化協(xié)調(diào)，密切配合，形成合力。

十七、關(guān)于完善資產(chǎn)保全組織體系問題

總行高度重視資產(chǎn)保全工作，已于近期專門設(shè)置資產(chǎn)保全部，各一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行要嚴(yán)格貫徹落實(shí)總行機(jī)構(gòu)改革方案要求，設(shè)置資產(chǎn)保全部門。同時(shí)，要根據(jù)工作量的大小來配備專職人員，6月底前，各一級(jí)分行要配備2-4名專職人員。

十八、關(guān)于一級(jí)分行行長任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)問題

按照商業(yè)銀行通行做法和一級(jí)法人體制的審計(jì)要求，2012年總行組織實(shí)施了對(duì)浙江、江蘇、寧波、陜西、甘肅、寧夏等6家一級(jí)分行行長的任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。今年年初，配合高管任職資格審查工作，總行對(duì)一級(jí)分行行長、副行長共計(jì)14人和總行部門總經(jīng)理、副總經(jīng)理共計(jì)4人進(jìn)行了離任審計(jì)。根據(jù)2013年審計(jì)計(jì)劃，下半年總行將對(duì)4家一級(jí)分行行長進(jìn)行任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。在堅(jiān)持去年任中審計(jì)重點(diǎn)的同時(shí)，將把各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)納入審計(jì)重點(diǎn)范圍，同時(shí)擴(kuò)大問題成因分析和審計(jì)建議在審計(jì)報(bào)告中的比重。

對(duì)于任中審計(jì)，一是希望大家正確認(rèn)識(shí)、消除壓力。經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的目的是客觀反映被審計(jì)行近年的經(jīng)營管理情況，提高行長的“免疫”能力。大家一定要端正態(tài)度、正確認(rèn)識(shí)，尤其是隨著審計(jì)深入接觸實(shí)質(zhì)性問題，更要擺正心態(tài)，不能有回避、推諉、

14 拖延等消極行為。二是要重視情況反映。希望被審計(jì)行對(duì)經(jīng)營管理中遇到的困難要充分反映、不能回避，尤其是政策性、制度性問題，以便總分聯(lián)動(dòng)集中解決這些重點(diǎn)問題。三是希望做好各項(xiàng)配合。各單位要安排熟悉業(yè)務(wù)的人員擔(dān)任聯(lián)系人，在提供數(shù)據(jù)和資料時(shí)務(wù)必保證真實(shí)、完整和準(zhǔn)確。

十九、關(guān)于跨分行內(nèi)控評(píng)價(jià)工作問題

按照監(jiān)管部門內(nèi)控指引和審計(jì)指引要求，同時(shí)為了滿足銀行自身內(nèi)控管理需要，總行連續(xù)兩年開展了一級(jí)分行內(nèi)控評(píng)價(jià)工作。今年還將繼續(xù)開展跨分行的內(nèi)控評(píng)價(jià)活動(dòng)，并將內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果與各分行績效掛鉤。希望各省能夠高度重視，組織好評(píng)價(jià)工作，認(rèn)真開展自評(píng)估，提高自律監(jiān)管能力。同時(shí)，各省要做好跨省評(píng)價(jià)，按照評(píng)價(jià)方案的要求完成跨省評(píng)價(jià)任務(wù)。作為被評(píng)價(jià)單位，各省要妥善安排，配合評(píng)價(jià)組工作，由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部牽頭，相關(guān)條線積極配合，如實(shí)提供評(píng)價(jià)資料，保障評(píng)價(jià)任務(wù)順利完成?？傂袑⒂谌径冉M織在全國35個(gè)分行全面開展。

二

十、關(guān)于個(gè)人信貸專項(xiàng)審計(jì)問題

隨著我行信息科技系統(tǒng)架構(gòu)的完善，信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力逐步加強(qiáng)，同時(shí)，也使原有業(yè)務(wù)系統(tǒng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患不斷暴露。在個(gè)人信貸業(yè)務(wù)2.0系統(tǒng)上線的數(shù)據(jù)移植過程中，就暴露出部分分行曾經(jīng)在個(gè)貸1.0系統(tǒng)中虛擬信貸人員，并以虛擬人員名義發(fā)放貸款，造成了很大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。今年，總行將把信貸資產(chǎn)質(zhì)量作為審計(jì)工作重點(diǎn)，并組織各分行對(duì)這部分存量貸款開展全面審計(jì)，重點(diǎn)關(guān)注虛擬人員發(fā)放的貸款在調(diào)查、審查和審批環(huán)節(jié)

15 的合規(guī)性。

同時(shí)，各分行應(yīng)舉一反三，對(duì)其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)中虛擬機(jī)構(gòu)和虛擬人員經(jīng)辦的存量業(yè)務(wù)開展檢查，排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。今后，各分行要加強(qiáng)系統(tǒng)中的機(jī)構(gòu)和柜員管理，禁止出現(xiàn)虛擬機(jī)構(gòu)和虛擬人員，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。審計(jì)部門在工作過程中，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注這類問題。

同志們，內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理工作面臨新的形勢(shì)和任務(wù)，希望大家統(tǒng)一思想、堅(jiān)定信心、凝聚力量、繼往開來，認(rèn)真貫徹落實(shí)董事長重要講話精神和監(jiān)事長工作報(bào)告，提升精細(xì)化管理水平，推動(dòng)全行內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理工作再上新臺(tái)階！

謝謝大家！

第二篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門年度工作總結(jié)

本人系XX銀行XX支行員工，XXXX年8月參加工作，任職風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗。

在本人參加工作半年多時(shí)間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。

風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)XX支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)，監(jiān)測(cè)、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理、分析。

在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì)，對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；對(duì)XX支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析；提供**行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。

進(jìn)入XX銀行半年多時(shí)間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，在XX優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。

正是由于以上的認(rèn)識(shí)，本人在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映XX支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。

風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的XX一員

第三篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部年終工作總結(jié)

在去年5月的時(shí)候我才進(jìn)入現(xiàn)在的部門，剛一開始對(duì)自己本職的業(yè)務(wù)還不太熟悉，工作的時(shí)候經(jīng)常會(huì)遇到瓶頸。當(dāng)我在困難面前一籌莫展的時(shí)候，身邊的一些熱心的好同事和領(lǐng)導(dǎo)都挺身而出，給我提供指導(dǎo)和支持。有了他們的扶持我才從一個(gè)什么都不懂的新人，漸漸成為一個(gè)稱職的員工，我能有現(xiàn)在這么大的進(jìn)步他們功不可沒，在此我把本年度工作進(jìn)行總結(jié)：

1、完善體系

一個(gè)是了解好自己所在崗位知識(shí)的新動(dòng)態(tài)，及時(shí)的把先進(jìn)的方法和技能給學(xué)到手，把陳舊的方案和理念進(jìn)行完善更新。再者就是搭建內(nèi)部協(xié)作體系，因?yàn)橐粋€(gè)人的眼光和判斷很多時(shí)候都不夠準(zhǔn)確，甚至偶爾會(huì)出現(xiàn)馬虎和誤判的情況，這個(gè)時(shí)候大家一同來把握判斷結(jié)果，能減少或者杜絕失誤的出現(xiàn)，讓風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估更準(zhǔn)確。

2、盡好職責(zé)

除了把我們部門的協(xié)作平臺(tái)給建設(shè)好，關(guān)鍵還得靠大伙盡職把手頭的活干好。這個(gè)具體一點(diǎn)來說就是，每天有沒有按照規(guī)范的流程來操作，是否在上班的時(shí)候偷懶，自己本該完成的事情，卻一再的拖延和懈怠。然后是否有完成短期的工作目標(biāo)，還有周期性的總結(jié)和匯報(bào)有沒有如期進(jìn)行。

3、追求上進(jìn)

從一來到我部那天開始我就在很刻苦的學(xué)習(xí)，一個(gè)自己工作范圍里的業(yè)務(wù)常識(shí)，在平時(shí)一有空閑就埋頭查看資料，利用一切時(shí)間給自己充電。經(jīng)過這樣艱苦的奮戰(zhàn)我的業(yè)務(wù)能力突飛猛進(jìn)，從一個(gè)無名的小職員，成為受領(lǐng)導(dǎo)重視的骨干，后來被提升為小組長之后。我更加燃起了雄心，我將眼光放得更長遠(yuǎn)，從宏觀的風(fēng)控前景出發(fā)，不斷深挖專業(yè)的內(nèi)涵，總結(jié)出了自己獨(dú)到的職業(yè)心得。

第四篇：銀行財(cái)務(wù)部門年終工作總結(jié)

本年度，在州分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，在省分行垂直業(yè)務(wù)部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級(jí)行及本行領(lǐng)導(dǎo)賦予會(huì)計(jì)結(jié)算部的工作職責(zé)，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將一年來的主要工作情況匯報(bào)

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神，狠抓會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)

為從根本上解決困繞我行的基礎(chǔ)管理差，內(nèi)部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作會(huì)議。會(huì)議認(rèn)真查找了我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平的具體措施。

會(huì)后不久，會(huì)計(jì)結(jié)算部正式單設(shè)。作為會(huì)計(jì)結(jié)算部的負(fù)責(zé)人，我把貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神作為首要任務(wù)和工作切入點(diǎn)，并從以下幾個(gè)方面開展了工作

1、以抓《_銀行_省分行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理盡職指引》和在會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議上簽訂的《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理及內(nèi)控建設(shè)責(zé)任書》的落實(shí)為契機(jī)，把各級(jí)行的行長、分管行長、會(huì)計(jì)部門(職能所在部門)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關(guān)職能納入會(huì)計(jì)內(nèi)控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會(huì)計(jì)內(nèi)控管理關(guān)系更清晰，會(huì)計(jì)內(nèi)控管理層次得到提升。

2、堅(jiān)持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平逐步提高。

會(huì)計(jì)監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。對(duì)這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅(jiān)持按計(jì)劃、按程序每季度對(duì)各縣支行各經(jīng)營機(jī)構(gòu)組織開展一次認(rèn)真細(xì)致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對(duì)責(zé)任人有處理。監(jiān)管的內(nèi)容也嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項(xiàng)治理的要求逐條細(xì)化，不敢有絲毫的馬虎。

從已經(jīng)結(jié)束的前三季度監(jiān)管來看，累計(jì)查出問題_個(gè)次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責(zé)任人_人次，其中扣發(fā)考核性工資_人次，扣款金額_元，_分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提請(qǐng)積分建議_人次。我把實(shí)質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認(rèn)真細(xì)致的監(jiān)管，我們的會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平有了明顯的進(jìn)步。

3、堅(jiān)持值班制度，提高預(yù)警信息核銷的及時(shí)性和真實(shí)性，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。

州分行會(huì)計(jì)結(jié)算部分設(shè)后，我對(duì)會(huì)計(jì)監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視，明確責(zé)任到人并嚴(yán)格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預(yù)警信息，督促網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管按時(shí)核銷預(yù)警信息。對(duì)督辦信息及時(shí)分配給包片監(jiān)管員進(jìn)行核實(shí)回復(fù)。節(jié)假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時(shí)，通過“值班交接”功能進(jìn)行交接。值班工作的加強(qiáng)，直接促進(jìn)了我行預(yù)警信息核銷效率的提高，更重要的是對(duì)會(huì)計(jì)人員產(chǎn)生了一種持續(xù)的強(qiáng)大的監(jiān)督和震懾作用。

4、注重提高會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會(huì)計(jì)主管履職到位與否，是會(huì)計(jì)內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)，20_年，我認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)主管委派制，倡導(dǎo)提高會(huì)計(jì)主管待遇，加大考核力度，提高會(huì)計(jì)主管履職能力。20_年，我督促對(duì)在同一機(jī)構(gòu)履職滿一年的會(huì)計(jì)主管進(jìn)行輪換調(diào)整，_九個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)共輪換會(huì)計(jì)主管六名，新委派會(huì)計(jì)主管三名，增派會(huì)計(jì)副主管兩名。我按月組織召開由分管行領(lǐng)導(dǎo)、直管網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)結(jié)算。

二、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐報(bào)告科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)

1、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀。深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)是適應(yīng)新形勢(shì)，完成新任務(wù)，實(shí)現(xiàn)新發(fā)展的需要，對(duì)于推動(dòng)我行業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快發(fā)展具有極其重要的歷史意義和現(xiàn)實(shí)意義。通過認(rèn)真的思考、學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我認(rèn)為我行會(huì)計(jì)工作要貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，讓會(huì)計(jì)工作上水平，為我行經(jīng)營改革發(fā)展大局做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)，著重應(yīng)做好以下幾點(diǎn)

(1)、堅(jiān)持以人為本，狠抓內(nèi)控建設(shè)。“以人為本”，是科學(xué)發(fā)展觀的本質(zhì)和核心。銀行會(huì)計(jì)工作要真正做到以人為本，把全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀深入貫徹落實(shí)到工作實(shí)踐中去，最重要的就是要抓好內(nèi)控建設(shè)，確保業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)“又好又快”地發(fā)展。“好”是指質(zhì)量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強(qiáng)調(diào)內(nèi)控優(yōu)先，是一種發(fā)展觀念的轉(zhuǎn)變。對(duì)銀行來講，首先就是要講風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控，然后才是效益、發(fā)展。

(2)、堅(jiān)持全面、協(xié)調(diào)發(fā)展，突出工作重點(diǎn)。會(huì)計(jì)工作落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，必須堅(jiān)持全面協(xié)調(diào)發(fā)展的方針。對(duì)我行會(huì)計(jì)結(jié)算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督職能，全面提高會(huì)計(jì)質(zhì)量和會(huì)計(jì)工作水平，將凡是有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的地方都要納入會(huì)計(jì)的視野;所謂“協(xié)調(diào)”，就是要使會(huì)計(jì)工作與全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應(yīng)，使會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督兩方面相互促進(jìn)，協(xié)調(diào)發(fā)展。

(3)、堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制。會(huì)計(jì)工作要實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制，必須堅(jiān)持精細(xì)化管理和執(zhí)行力建設(shè)。要堅(jiān)決貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強(qiáng)化培訓(xùn)、完善“技防”措施、加大獎(jiǎng)懲力度等多種手段，提高相關(guān)人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。要強(qiáng)化問責(zé)，不斷健全完善考核激勵(lì)機(jī)制。

2、認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)。某某銀行每位員工的服務(wù)和言行舉止直接體現(xiàn)農(nóng)行的社會(huì)形象和社會(huì)聲譽(yù)。總行制定專門的守則來統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準(zhǔn)則，弘揚(yáng)良好的職業(yè)操守，倡導(dǎo)按規(guī)則為人做事的風(fēng)氣，是做好各項(xiàng)工作、推動(dòng)全行改革發(fā)展非常重要的基礎(chǔ)和保障。

學(xué)習(xí)好、領(lǐng)會(huì)好、遵守好《守則》，將有助于規(guī)范全行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提升全行金融服務(wù)水平;有助于防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn);有利于推動(dòng)全行合規(guī)文化建設(shè)。為達(dá)到規(guī)范行為、培育文化、弘揚(yáng)正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國某某銀行員工行為守則》教育檢查活動(dòng)實(shí)施方案的部署，積極組織我部員工和業(yè)務(wù)條線積極參加學(xué)習(xí)教育、檢查評(píng)價(jià)和總結(jié)驗(yàn)收各階段的活動(dòng)。

我本人參加了省分行開展《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)視頻會(huì)議。反復(fù)學(xué)習(xí)了褚行長“一把手”所作的“學(xué)習(xí)第一、認(rèn)真第一、責(zé)任第一”的精彩而語重心長的講課。通過會(huì)計(jì)主管例會(huì)和部務(wù)會(huì)等多種形式組織員工集體學(xué)習(xí)《員工行為守則》并討論交流學(xué)習(xí)心得。組織部室員工參加網(wǎng)上測(cè)試并全部順利通過。我還公開在部室內(nèi)進(jìn)行了述合規(guī)，自覺接受大家的監(jiān)督，同時(shí)組織部室員工進(jìn)行對(duì)照檢查評(píng)分，簽署了《承諾書》，教育檢查活動(dòng)所形成的材料已整理移交辦公室。

通過集中系統(tǒng)的《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)，讓我更加深刻地理解了《守則》的內(nèi)在涵義，更準(zhǔn)確地把握《守則》具體條文與精神實(shí)質(zhì)，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺用《守則》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范自身行為。我決心認(rèn)真執(zhí)行《守則》，率先垂范，力求在部室內(nèi)和條線上形成守法合規(guī)氛圍。

三、加強(qiáng)金庫管理，規(guī)范金庫運(yùn)轉(zhuǎn)

根據(jù)總行和省分行對(duì)金庫管理體制的改革和日趨嚴(yán)格的管理要求，我按照分管領(lǐng)導(dǎo)的安排，牽頭組織成立州分行現(xiàn)金管理中心，在人員極其有限的情況下，通過合理設(shè)置崗位、對(duì)金庫門進(jìn)行技術(shù)改造等措施限度地保障了按照制度要求對(duì)中心金庫實(shí)行專業(yè)化管理的需要。對(duì)不符合保留條件的蘭坪金頂營業(yè)所金庫積極組織撤并。按制度要求監(jiān)督并親自參與查庫，把金庫管理作為每次會(huì)計(jì)監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容之一。

此外，在分管領(lǐng)導(dǎo)的重視下，我行查庫“飛行隊(duì)”的工作得到加強(qiáng)，一是調(diào)整充實(shí)了人員，二是先后組織了20余次突擊查庫活動(dòng)，檢查了轄內(nèi)大小所有金庫，通過專項(xiàng)督導(dǎo)，諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實(shí)物券別不符等問題得到及時(shí)糾正，金庫門不合規(guī)等問題得到及時(shí)解決，進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)全轄?zhēng)炜畎踩芾?，健全金庫管理制度?/p>

四、配合風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部(資產(chǎn)處置部)做好不良資產(chǎn)剝離各環(huán)節(jié)工作，確保剝離數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，做到了應(yīng)剝盡剝，順利完成了上下級(jí)行之間剝離款項(xiàng)的清算

不良資產(chǎn)剝離是農(nóng)行財(cái)務(wù)重組的重要環(huán)節(jié)，其中與我部工作聯(lián)系緊密的是剝離前對(duì)擬剝離不良資產(chǎn)的核對(duì)確認(rèn)工作和剝離時(shí)對(duì)在剝離范圍內(nèi)但不符合自動(dòng)剝離條件的資產(chǎn)進(jìn)行手工錄入剝離以及剝離后續(xù)賬務(wù)處理幾項(xiàng)。

為確保整個(gè)剝離工作萬無一失，對(duì)以上工作我都主動(dòng)學(xué)習(xí)、主動(dòng)參與，及時(shí)指導(dǎo)轄屬機(jī)構(gòu)對(duì)擬剝離不良貸款按戶逐筆進(jìn)行核對(duì)，確保CMS貸款憑證號(hào)與CAS貸款賬號(hào)建立正確的對(duì)應(yīng)關(guān)系，確保兩系統(tǒng)戶名、基準(zhǔn)日余額和當(dāng)前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。對(duì)擬剝離非信貸不良資產(chǎn)，按照剝離要求，認(rèn)真及時(shí)組織有關(guān)支行做好擬剝離非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息的準(zhǔn)備工作，逐個(gè)賬戶填寫《非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息清單》，規(guī)范填寫賬戶合并、拆分信息表，確保剝離日成功劃轉(zhuǎn)。

根據(jù)財(cái)政部最后確定的剝離要求，財(cái)政部只對(duì)基準(zhǔn)日本金支付對(duì)價(jià)款，對(duì)基準(zhǔn)日表內(nèi)外利息和基準(zhǔn)日后新產(chǎn)生的表內(nèi)外利息，都不再支付對(duì)價(jià)款，需要無償剝離，并且基準(zhǔn)日后收回的表內(nèi)外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對(duì)系統(tǒng)已自動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理，但不符合財(cái)政部要求的部分賬務(wù)進(jìn)行沖正，同時(shí)，還要對(duì)系統(tǒng)未能自動(dòng)完成賬務(wù)處理的部分賬務(wù)進(jìn)行手工處理，才能最終完成不良資產(chǎn)剝離的全部賬務(wù)處理。我和我部員工在資產(chǎn)處置部和各經(jīng)營機(jī)構(gòu)同事的配合支持下，在十分緊張的時(shí)限要求內(nèi)，準(zhǔn)確無誤地完成了所有后續(xù)賬務(wù)處理，順利完成了上下級(jí)行之間剝離款項(xiàng)的清算，為剝離工作劃上了一個(gè)完美的休止符。

五、做好外部審計(jì)信息申報(bào)表的填報(bào)和新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則報(bào)表轉(zhuǎn)換工作

2021年里，總行繼續(xù)聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)我行2021年年末和2021年中期進(jìn)行全面審計(jì)，因兩輪外部審計(jì)不同于以往的外部審計(jì)，審計(jì)結(jié)果將對(duì)各項(xiàng)戰(zhàn)略舉措產(chǎn)生重要影響，其時(shí)間的要求是剛性的，貫穿于審計(jì)工作的計(jì)劃、實(shí)施、匯總溝通等各階段。時(shí)間緊、任務(wù)重，為了不給縣支行及基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增加負(fù)擔(dān)，我把絕大部分的信息申報(bào)表填報(bào)任務(wù)自己承擔(dān)了下來，以高度的責(zé)任感和使命感，按時(shí)按質(zhì)按量完成任務(wù)。

與此同時(shí)，實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是我行完善公司治理結(jié)構(gòu)、提高管理水平的重要舉措，是當(dāng)前我行股份制改革的重要基礎(chǔ)性工作之一。

在本年度，我一是按照上級(jí)行統(tǒng)一部署，完成2021年度全行會(huì)計(jì)報(bào)表轉(zhuǎn)換的信息采集工作。

二是定期做好2021年中期(季度、半年度)及年度會(huì)計(jì)報(bào)表轉(zhuǎn)換。

三是在四季度，陸續(xù)完成了新舊準(zhǔn)則差異的落賬調(diào)整，實(shí)現(xiàn)在會(huì)計(jì)報(bào)告和會(huì)計(jì)核算層面與新準(zhǔn)則對(duì)接。

六、組織會(huì)計(jì)核算清理，凈化賬面數(shù)據(jù)

為建立清晰、嚴(yán)明、規(guī)范、有效的會(huì)計(jì)核算新秩序，確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、完整、合規(guī)，為股份公司發(fā)展奠定會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)，同時(shí)也是落實(shí)外審管理建議，按照總行的統(tǒng)一部署，我積極組織轄內(nèi)各縣支行、各營業(yè)機(jī)構(gòu)就存款、貸款等方面不規(guī)范、不真實(shí)的會(huì)計(jì)信息進(jìn)行徹底整改，補(bǔ)充、完善和改進(jìn)不完整、不精細(xì)的會(huì)計(jì)信息，提高會(huì)計(jì)核算工作的合規(guī)性、真實(shí)性。

七、推廣上線指紋認(rèn)證系統(tǒng)、集中對(duì)賬管理系統(tǒng)和會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)等一批新系統(tǒng)，管理手段得到創(chuàng)新和加強(qiáng)

針對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)“明碼、飛卡”的問題，推廣上線“柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)”，實(shí)現(xiàn)柜員身份的活體認(rèn)證，通過技術(shù)手段解決“明碼、飛卡”問題。針對(duì)對(duì)賬管理不到位，對(duì)賬率偏低的問題，在對(duì)全州單位結(jié)算賬戶摸底清查的基礎(chǔ)上，推廣電子對(duì)賬管理系統(tǒng)，進(jìn)行集中對(duì)賬，實(shí)現(xiàn)對(duì)賬、記賬的分離，提升對(duì)賬管理層次，增強(qiáng)對(duì)賬工作的及時(shí)性、真實(shí)性。

第五篇：銀行經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告

銀行經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)

范文一：

從值班主任轉(zhuǎn)換成營業(yè)經(jīng)理的那一刻起，我心理便多了一份沉甸甸的不安與責(zé)任感。因?yàn)槲业墓ぷ鹘巧珡膮f(xié)助、配合網(wǎng)點(diǎn)主任到自己須獨(dú)當(dāng)一面去處理網(wǎng)點(diǎn)的所有業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)核算和控制，因此覺得壓力大了，肩上的擔(dān)子也更重了。

為了能更好地?fù)?dān)負(fù)起營業(yè)經(jīng)理的崗位職責(zé)，加強(qiáng)事中監(jiān)督，我在緊張工作之余，每天都擠出時(shí)間努力學(xué)習(xí)最新的金融理論和業(yè)務(wù)政策，不斷提高和完善自身的業(yè)務(wù)水平。在日常的學(xué)習(xí)、工作過程中，以書本為師、以專業(yè)部門的能者為師、以身邊的員工為師，學(xué)習(xí)他人所長，補(bǔ)自己所短，得以熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)要領(lǐng)，做到對(duì)會(huì)計(jì)核算程序心中有數(shù)，從容應(yīng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)日常工作中發(fā)生的各類問題。在做好自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時(shí)，我還針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)不同柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)水平，因人而異，開展有針對(duì)性的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，將自己掌握的業(yè)務(wù)技能和管理經(jīng)驗(yàn)傳授給其他員工。因?yàn)槲沂冀K相信，打造一個(gè)堅(jiān)持執(zhí)行制度、能抑制操作風(fēng)險(xiǎn)的團(tuán)隊(duì)，需要每一個(gè)員工的參與。

我經(jīng)常和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、主任進(jìn)行業(yè)務(wù)上的溝通，探討如何規(guī)范柜員的業(yè)務(wù)操作。要求柜員處理業(yè)務(wù)時(shí)要操作定型和堅(jiān)持自我復(fù)核，實(shí)施重點(diǎn)檢查監(jiān)督，促使柜員養(yǎng)成良好的業(yè)務(wù)操作習(xí)慣。營業(yè)經(jīng)理是會(huì)計(jì)核算控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，這也就要求我在日常工作中，必須時(shí)刻保持警惕和樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。對(duì)容易發(fā)生差錯(cuò)的同志，我不斷提醒，使其在工作中引起重視;對(duì)一些因業(yè)務(wù)不熟而發(fā)生差錯(cuò)的同志，就耐心幫助其熟悉業(yè)務(wù);對(duì)復(fù)雜業(yè)務(wù)和有可能出差錯(cuò)環(huán)節(jié)，就事先做好預(yù)警工作，到柜員的崗位當(dāng)面指導(dǎo)。通過嚴(yán)格規(guī)范操作，實(shí)施重點(diǎn)檢查監(jiān)督，狠抓差錯(cuò)原因分析，加強(qiáng)管理監(jiān)督，培養(yǎng)柜員養(yǎng)成良好的業(yè)務(wù)操作習(xí)慣。

案件防范是我們會(huì)計(jì)結(jié)算的永恒主題，也是營業(yè)經(jīng)理的首要任務(wù)，把握好風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，就能防范案件的發(fā)生。對(duì)權(quán)限卡、重空憑證、印章、重要物品等案件易發(fā)部位每天我都堅(jiān)持重點(diǎn)監(jiān)控，重點(diǎn)檢查，決不走過場(chǎng)。把自己權(quán)限卡的密碼保管好，每次授權(quán)都用一塊擋板擋住密碼。每月的案防會(huì)議都認(rèn)真的和大家1 一起總結(jié)網(wǎng)點(diǎn)存在的不足，提出整改方案。加強(qiáng)案例分析，對(duì)自己和員工進(jìn)行警示教育，杜絕案件發(fā)生。

與慷慨激昂、代表著我行一線營銷人員百舸爭(zhēng)流般的精彩的營銷案例相比，在營業(yè)經(jīng)理身上，可以看到的是另外一種截然不同的風(fēng)采――那就是默默耕耘、充滿自信。我所在的網(wǎng)點(diǎn)，營業(yè)經(jīng)理是最忙碌的一個(gè)。但，忙而不能亂，面對(duì)為了堅(jiān)持制度而被個(gè)別客戶誤解、中傷，我們充滿了自信。因?yàn)槲覀兗缟铣休d著工行的廣大客戶、總省行、市分行黨委的信任。業(yè)務(wù)我們沒有理由不精通，制度我們沒有理由不執(zhí)行。

當(dāng)上營業(yè)經(jīng)理以來，我的快樂是網(wǎng)點(diǎn)無差錯(cuò)、無案件發(fā)生。苦的是怕工作中還存在許多不足，辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)的信任。今后我將不斷完善自己，爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的營業(yè)經(jīng)理。

范文二：

從我第一天到興業(yè)銀行永定門支行，到今天我已經(jīng)工作一個(gè)多月了，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在能很好地融入到這個(gè)集體中，我的心態(tài)有了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得日子過得很慢很累，經(jīng)常覺得很疲憊，每天來上班有種受到煎熬的感覺，常常感到很辛苦，卻毫無收獲。

但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作，每天坐在大堂經(jīng)理的位置，為客戶答疑解惑就是我的工作，大廳里的人和一切事物都是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對(duì)于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。

當(dāng)客戶坐到我的面前我不再心虛或是緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對(duì)，因?yàn)槲乙呀?jīng)不再是對(duì)工作和同事一無所知了，在我們開始對(duì)外正式營業(yè)的前夕，我花了大量的時(shí)間在熟悉業(yè)務(wù)上面，我學(xué)習(xí)了很多基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，如何儲(chǔ)蓄，開戶對(duì)公或者對(duì)個(gè)人，怎樣密碼找回，掛失補(bǔ)辦，如何銷戶，需要帶哪些資料，各種匯款手續(xù)費(fèi)，基金，網(wǎng)

2

銀等業(yè)務(wù)，我都有了一定的了解并從中總結(jié)出一些要點(diǎn)，向不熟悉興業(yè)銀行業(yè)務(wù)的客戶解說，例如，在興業(yè)銀行辦卡的好處：atm跨行取款不收手續(xù)費(fèi)、儲(chǔ)蓄卡沒有年費(fèi)和小額管理費(fèi)、新推出的興業(yè)通達(dá)卡可以代訂火車票、匯款便宜、若成為金卡vip還可以享受vip室，先到先辦、手續(xù)費(fèi)打折或全免的優(yōu)惠待遇。當(dāng)我這樣向客戶作出解釋和說明的時(shí)候，他們都對(duì)我們的業(yè)務(wù)有了一個(gè)大體的了解，并且愿意在我行辦理業(yè)務(wù)，每當(dāng)這個(gè)時(shí)候我都覺得很有收獲，并且十分高興。

如今客戶的咨詢我基本上都能解答，也能適當(dāng)?shù)陌矒峥蛻?，做好自己的工作。通過日常工作中我也與同事慢慢的相互熟識(shí)起來，當(dāng)我在業(yè)務(wù)上遇到什么不懂的

問題請(qǐng)教他們時(shí)，他們都會(huì)悉心幫我解答，使我大大提高了對(duì)銀行業(yè)務(wù)的熟悉程度，而且通過這一個(gè)月的過渡，我深深的融入了支行的企業(yè)文化中，融入了這個(gè)集體里。

我發(fā)自內(nèi)心的熱愛我的崗位，因?yàn)檫@個(gè)崗位非常適合我，由于我的性格比較熱情而溫和，所以當(dāng)顧客提出問題時(shí)，我能很耐心的聽完顧客的疑問，這樣我就能很快的知道客戶需要的到底是什么?在這樣的情況下，我能夠快速、清晰的向客戶傳

達(dá)他所想了解的信息，大部分的顧客都能與我良好的溝通，在解答問題的過程中，我的業(yè)務(wù)知識(shí)量也得到了提高而且也起到了分擔(dān)營業(yè)員壓力的重要作

用。

3

第六篇：風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)

今年，風(fēng)險(xiǎn)處在深圳局黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊扣“發(fā)揮傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，建設(shè)大局強(qiáng)局；創(chuàng)新機(jī)制模式，打造一流口岸”兩大工作目標(biāo)，抓好“千方百計(jì)保安全，一心一意促發(fā)展，聚精會(huì)神抓建設(shè)”三大重點(diǎn)任務(wù)，以開展群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)為契機(jī)，切實(shí)加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，著力解決民主生活會(huì)整改問題和基層反映問題，全力推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理處各項(xiàng)工作開展，確保工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

一、深入開展群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)

風(fēng)險(xiǎn)處高度重視群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，始終把“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求貫穿于群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)中，堅(jiān)決不走過場(chǎng)，通過深入開展政治理論學(xué)習(xí)、密切聯(lián)系基層，認(rèn)真查擺和梳理“sf”問題，全力解決民主生活會(huì)涉及風(fēng)險(xiǎn)處的2個(gè)問題、分支機(jī)構(gòu)提出的5方面問題和企業(yè)反映的3個(gè)問題，以及風(fēng)險(xiǎn)處牽頭解決的業(yè)務(wù)督察4個(gè)問題，全年共制修訂7項(xiàng)規(guī)范性文件，科學(xué)制定年度績效考核指標(biāo)，并將質(zhì)量體系內(nèi)審?fù)瑯I(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查有效結(jié)合開展。同時(shí)，針對(duì)自我剖析發(fā)現(xiàn)的“sf”問題，風(fēng)險(xiǎn)處黨支部班子，通過制定15條整改措施，進(jìn)一步加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，主動(dòng)改變一切不適應(yīng)基層愿望的做法，確保群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)取得工作實(shí)效。

二、完善制度，全面規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理工作

一是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)規(guī)范穩(wěn)定。通過制定系統(tǒng)操作規(guī)范和維護(hù)作業(yè)指導(dǎo)書，將3類進(jìn)口動(dòng)物產(chǎn)品，2類進(jìn)出口植物產(chǎn)品，2類進(jìn)出口食品，36類進(jìn)出口輕紡產(chǎn)品，7類出口化礦產(chǎn)品、160類機(jī)電產(chǎn)品以及ccc入境驗(yàn)證產(chǎn)品等納入第一批系統(tǒng)適用范圍，確保業(yè)務(wù)規(guī)則在業(yè)務(wù)處室的嚴(yán)格控制下準(zhǔn)確指導(dǎo)一線工作。同時(shí)，制定風(fēng)險(xiǎn)布控工作要求。截止今年底，系統(tǒng)實(shí)施一級(jí)布控1條，二級(jí)布控38條，三級(jí)布控612條，為進(jìn)出口產(chǎn)品實(shí)施及時(shí)有效檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管提供了有理保障。

二是風(fēng)險(xiǎn)管理工作規(guī)范受控。結(jié)合質(zhì)量管理體系建設(shè)工作，引入iso31000《風(fēng)險(xiǎn)管理原則和指南》的管理理念，將風(fēng)險(xiǎn)管理工作嵌入到質(zhì)量管理體系框架，建立《風(fēng)險(xiǎn)管理控制程序》，并對(duì)全局開展培訓(xùn)工作，確保各單位風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作規(guī)范受控，今年各單位報(bào)告較大以上業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)24項(xiàng)。在此基礎(chǔ)上，通過組織撰寫《20xx年深圳局質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》、《20xx年檢驗(yàn)檢疫風(fēng)險(xiǎn)分析年度報(bào)告》，對(duì)深圳局20xx年檢驗(yàn)檢疫業(yè)務(wù)質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行深入分析，針對(duì)性出臺(tái)了《今年度深圳局進(jìn)出口產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理措施表》，涵蓋各大類產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及其對(duì)應(yīng)的抽批比例、送檢比例以及重點(diǎn)檢測(cè)(參考)項(xiàng)目等，指導(dǎo)基層檢驗(yàn)檢疫工作。

三是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作規(guī)范高效。制定發(fā)布了《進(jìn)出口工業(yè)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及快速反應(yīng)管理工作規(guī)范》，規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)處和分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)權(quán)限，建立完善的工作流程，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和快速反應(yīng)工作成效。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)信息收集工作，重點(diǎn)組織開展“進(jìn)出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)信息采集系統(tǒng)”的部署上線工作。全年審核上報(bào)進(jìn)口商品不合格信息3445條。同時(shí)，根據(jù)深圳局進(jìn)出口商品的特點(diǎn)，向總局申請(qǐng)?jiān)O(shè)立針對(duì)北美地區(qū)的進(jìn)出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)信息國家監(jiān)測(cè)點(diǎn)。

三、創(chuàng)新舉措，全面深化檢驗(yàn)檢疫企業(yè)信用和分類管理工作

一是緊跟總局信用管理辦法修訂情況，對(duì)原《深圳出入境檢驗(yàn)檢疫局企業(yè)信用評(píng)價(jià)辦法》進(jìn)行全面修訂，重新明確信用評(píng)價(jià)的工作方法和工作流程，頒布實(shí)施《深圳出入境檢驗(yàn)檢疫局企業(yè)信用管理工作規(guī)范（試行）》突出強(qiáng)化信用評(píng)級(jí)的應(yīng)用。同時(shí)，承擔(dān)總局《檢驗(yàn)檢疫企業(yè)信用管理辦法》的核心內(nèi)容《檢驗(yàn)檢疫企業(yè)信用采集條目和特殊規(guī)則》修訂工作，共計(jì)修改增補(bǔ)40余條。

二是組織完成今年度企業(yè)信用評(píng)定工作。共整理行政處罰信息437條，審核推薦今年度a級(jí)信用企業(yè)167多家，向總局推薦邁瑞醫(yī)療等3企業(yè)為檢驗(yàn)檢疫aa級(jí)企業(yè)。

三是在檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管中深入運(yùn)用企業(yè)信用等級(jí)。在進(jìn)口機(jī)電產(chǎn)品檢驗(yàn)監(jiān)管中實(shí)施了企業(yè)信用管理和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合，的差別化檢驗(yàn)監(jiān)管新措施。如除被評(píng)定為hhh類產(chǎn)品外，對(duì)a、b、c、d級(jí)信用等級(jí)的進(jìn)口商在進(jìn)口同等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)實(shí)施了不同的口岸查驗(yàn)檢驗(yàn)比例。在原產(chǎn)地業(yè)務(wù)中，對(duì)轄區(qū)信用等級(jí)為aa級(jí)和a級(jí)的企業(yè)全面實(shí)施無紙化管理措施。實(shí)施該項(xiàng)措施后，企業(yè)辦事效率提高近90%，成本節(jié)約近80%，實(shí)現(xiàn)檢企“雙贏”。在出口分類管理工作中，將信用a級(jí)作為一類企業(yè)的必要條件。

四是積極推進(jìn)與地方政府和海關(guān)的聯(lián)合征信。已與XX市企業(yè)信用中心實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)交換，首批更新了275條行政處罰信息和1萬余家企業(yè)登記信息，同時(shí)利用XX市企業(yè)信用中心數(shù)據(jù)評(píng)定了今年檢驗(yàn)檢疫企業(yè)信用等級(jí)；在恢復(fù)原有XX市企業(yè)信用信息系統(tǒng)的44個(gè)用戶的基礎(chǔ)上，爭(zhēng)取新增14個(gè)共享用戶。此外，試開通了深圳海關(guān)―檢驗(yàn)檢疫企業(yè)信用系統(tǒng)，建立了與深圳海關(guān)的聯(lián)合征信渠道，為檢驗(yàn)檢疫信用等級(jí)和海關(guān)信用等級(jí)互認(rèn)奠定了基礎(chǔ)。

五是全面提升企業(yè)分類管理效能。在梳理分析分類管理三年來實(shí)施成效的基礎(chǔ)上，修訂發(fā)布了《出口工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)分類管理工作規(guī)范》，將企業(yè)分類考核標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)目數(shù)量由原來的78個(gè)整合為66個(gè)，一類企業(yè)考核由兩次考核改為一次考核。同時(shí)，結(jié)合XX市質(zhì)量強(qiáng)市工作要求，將一類企業(yè)的比例比20xx年底增加40%，并給予“準(zhǔn)免驗(yàn)”待遇。

四、夯實(shí)基礎(chǔ)，穩(wěn)步開展政策研究工作

發(fā)表了《構(gòu)建基于質(zhì)量管理體系的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作機(jī)制》研究報(bào)告，對(duì)構(gòu)建以質(zhì)量管理為基礎(chǔ)、風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的檢驗(yàn)檢疫監(jiān)管工作體系進(jìn)行了研究，形成的《風(fēng)險(xiǎn)管理控制程序》研究成果已應(yīng)用到工作實(shí)踐中；參與深圳局工業(yè)品中心實(shí)驗(yàn)室改革小組、“新形勢(shì)下檢驗(yàn)檢疫職能定位研究”的政策研究工作；承擔(dān)總局“跨太平洋戰(zhàn)略經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定”研究，對(duì)tpp影響開展了分析應(yīng)對(duì)。

五、協(xié)同應(yīng)對(duì)，全面加強(qiáng)技術(shù)性貿(mào)易措施工作

一是組織開展深圳234家出口企業(yè)遭受國外技術(shù)性貿(mào)易措施影響調(diào)查工作。據(jù)統(tǒng)計(jì)，深圳地區(qū)約24.4%的出口企業(yè)受到國外技術(shù)性貿(mào)易措施的影響，遭受直接損失金額20.69億美元，為應(yīng)對(duì)而增加額外成本為21.91億美元。

二是加強(qiáng)技術(shù)性貿(mào)易措施專家隊(duì)伍建設(shè)。組建了133名涵蓋深圳主要進(jìn)出口產(chǎn)品范圍的專家隊(duì)伍，其中26名被總局聘為wto/tbt專家，同時(shí)再向總局推薦25名wto/sps專家。

三是組織做好tbt/sps通報(bào)評(píng)議及特別貿(mào)易關(guān)注工作。組織專家對(duì)美國、歐盟、澳大利亞、俄羅斯等成員的18項(xiàng)通報(bào)開展評(píng)議工作，并及時(shí)反饋評(píng)議意見。其中，參與提出的針對(duì)美國“第三方審核機(jī)構(gòu)認(rèn)證機(jī)構(gòu)認(rèn)可計(jì)劃”評(píng)議意見，已被美國采納并推遲實(shí)施。同時(shí)，組織專家撰寫《對(duì)美國第三方審核機(jī)構(gòu)/認(rèn)證機(jī)構(gòu)認(rèn)可計(jì)劃的關(guān)注》成為我國在wto/tbt例會(huì)上提出的特別貿(mào)易關(guān)注議題。

四是組織做好譯文編撰工作。承擔(dān)了總局《今年美國技術(shù)性貿(mào)易壁壘國別報(bào)告》、《20xx年度中國技術(shù)性貿(mào)易措施年度報(bào)告》、《自貿(mào)區(qū)國別報(bào)告》，參與總局報(bào)國務(wù)院的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)技術(shù)性貿(mào)易措施工作指導(dǎo)意見》等材料的編寫工作。同時(shí)，與標(biāo)法中心聯(lián)合申報(bào)明年《技術(shù)壁壘監(jiān)測(cè)預(yù)警關(guān)鍵技術(shù)研究與應(yīng)用》的公益性基金課題項(xiàng)目。

五是承辦“全國技術(shù)性貿(mào)易措施部際聯(lián)席會(huì)議第21次聯(lián)絡(luò)員會(huì)議暨金磚國家技術(shù)性貿(mào)易措施研討會(huì)”、“全國出口企業(yè)遭受國外技術(shù)性貿(mào)易措施影響調(diào)查工作啟動(dòng)會(huì)”等會(huì)議，通過參觀座談，展示了深圳局工作成績，提升了深圳局在系統(tǒng)內(nèi)應(yīng)對(duì)技術(shù)性貿(mào)易措施工作的地位。

六是加強(qiáng)與XX市職能部門聯(lián)合應(yīng)對(duì)工作。聯(lián)合XX市世貿(mào)組織事務(wù)中心連續(xù)開展兩期技術(shù)性貿(mào)易措施培訓(xùn)工作，我局專家和企業(yè)代表共計(jì)200余人參加培訓(xùn)，并參與《wto與深圳》雜志編寫工作。

六、強(qiáng)化內(nèi)審，全面推動(dòng)質(zhì)量管理體系建設(shè)工作

一是將質(zhì)量管理體系內(nèi)審與業(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查相結(jié)合。通過抽取檢查各類業(yè)務(wù)單證2124份，開具不符合項(xiàng)95項(xiàng)，建議改進(jìn)項(xiàng)48項(xiàng)。各單位均制定了糾正措施和預(yù)防措施，對(duì)不符合項(xiàng)進(jìn)行了整改并通過驗(yàn)證。

二是制作發(fā)布深圳局質(zhì)量管理體系文件電子書。將深圳局質(zhì)量管理體系文件，包括1份質(zhì)量手冊(cè)、8份程序文件、1800余份深圳局管理文件、1600余份管理工作指導(dǎo)書及作業(yè)指導(dǎo)書等制作成電子書放至內(nèi)網(wǎng)供各單位下載查閱，做到便利高效。同時(shí)，與oa辦公系統(tǒng)進(jìn)行有機(jī)銜接，確保質(zhì)量管理體系的審批、發(fā)放等功能在oa系統(tǒng)中完成。

三是對(duì)照總局質(zhì)量管理體系評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，積極開展自查。質(zhì)檢總局質(zhì)量管理體系評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)下發(fā)后，質(zhì)量辦結(jié)合質(zhì)量管理體系內(nèi)審，認(rèn)真開展自查，重點(diǎn)查找在機(jī)構(gòu)人員、體系文件、檢查審核和交流宣傳方面存在的問題，深層次剖析其原因，并提出改進(jìn)措施，提升質(zhì)量管理體系運(yùn)行成效。

四是配合監(jiān)審室，以作業(yè)指導(dǎo)書中作業(yè)流程圖為基礎(chǔ)，通過修訂完善形成內(nèi)部行政管理廉政風(fēng)險(xiǎn)防控權(quán)力運(yùn)行流程圖，并將各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施加入到作業(yè)指導(dǎo)書中，將質(zhì)量管理體系與廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作深度融合。

七、細(xì)化指標(biāo)，扎實(shí)開展績效管理工作

調(diào)整深圳局績效考核指標(biāo)框架，優(yōu)化考核操作流程，明確落實(shí)總局績效考核指標(biāo)的工作方案，簡(jiǎn)化程序，凸顯實(shí)效，以績效考核為“總抓手”推進(jìn)“保安全、促發(fā)展、抓建設(shè)”三大重點(diǎn)任務(wù)的有效落實(shí)，推動(dòng)各項(xiàng)工作“爭(zhēng)第一，創(chuàng)一流”。

一是根據(jù)民主生活會(huì)整改工作方案要求，按照“去繁就簡(jiǎn)、講求實(shí)效”總體思路，修訂印發(fā)深圳局績效考核管理辦法和績效考核操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)績效考核工作的組織實(shí)施和監(jiān)督管理，簡(jiǎn)化操作流程，確保績效考核工作公平公正、公開透明。

二是調(diào)整了績效考核指標(biāo)框架，將考核指標(biāo)縮減為日?；A(chǔ)工作指標(biāo)、年度重點(diǎn)工作指標(biāo)、綜合評(píng)價(jià)、突出成績加分、工作質(zhì)量問題和事故（含一票否決）扣分5部分，以日?；A(chǔ)工作指標(biāo)和年度重點(diǎn)工作指標(biāo)落實(shí)“保安全、促發(fā)展、抓建設(shè)”三大重點(diǎn)任務(wù)，以突出成績加分推動(dòng)“爭(zhēng)第一，創(chuàng)一流”，以工作質(zhì)量問題和事故（含一票否決）扣分實(shí)現(xiàn)工作責(zé)任追究。同時(shí)，組織各單位共同擬制可量化考核的績效考核指標(biāo)，無縫對(duì)接總局對(duì)深圳局的績效考核指標(biāo)。

三是組織做好落實(shí)總局今年度績效考核指標(biāo)的工作。成立總局績效考核指標(biāo)落實(shí)推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)小組，開展日?；A(chǔ)工作指標(biāo)和年度重點(diǎn)工作指標(biāo)完成情況季度報(bào)送工作，加強(qiáng)過程管理和日常監(jiān)督檢查，直觀把握總局對(duì)深圳局的績效考核指標(biāo)的完成進(jìn)度，確保各項(xiàng)績效考核指標(biāo)執(zhí)行到位。明年1月24日，國家質(zhì)檢總局對(duì)各直屬檢驗(yàn)檢疫局績效考核結(jié)果進(jìn)行通報(bào)，深圳局以總分96.88分，全系統(tǒng)排名第4名的成績獲評(píng)優(yōu)秀

四是組織開展深圳局年終績效考核。一是由考核主體對(duì)日?；A(chǔ)工作和年度重點(diǎn)工作的完成情況進(jìn)行考核，風(fēng)險(xiǎn)處組織完成了反饋、申訴和復(fù)評(píng)工作；二是將各單位的年度工作總結(jié)發(fā)送給局領(lǐng)導(dǎo)和各相關(guān)單位作為綜合評(píng)價(jià)的參考材料，監(jiān)審室全過程監(jiān)督各單位互評(píng)投票計(jì)分工作，風(fēng)險(xiǎn)處匯總計(jì)算黨組成員評(píng)分結(jié)果；三是考核主體根據(jù)各單位申報(bào)和自行掌握的情況對(duì)存在的工作質(zhì)量問題進(jìn)行考核扣分；四是由各部門自