千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《銀行賬戶管理自查報(bào)告(優(yōu)秀范文二篇)》，但愿對(duì)你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《銀行賬戶管理自查報(bào)告(優(yōu)秀范文二篇)》。

第一篇：財(cái)務(wù)管理自查報(bào)告

按照綿游教體發(fā)[20xx]94號(hào)文件要求，學(xué)校組織相關(guān)人員就近兩年來(lái)學(xué)校的財(cái)務(wù)收、支管理工作和學(xué)校內(nèi)控制度認(rèn)真進(jìn)行了全面自查。在自查中，我們嚴(yán)格按照文件規(guī)定的要求，逐項(xiàng)開展自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、財(cái)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況

我校能嚴(yán)格按照上級(jí)財(cái)政部門、區(qū)教體局的規(guī)定，開展財(cái)務(wù)活動(dòng)，在每項(xiàng)經(jīng)濟(jì)事務(wù)中，能依照財(cái)經(jīng)紀(jì)律、法規(guī)制度辦理。一是建立健全了學(xué)校財(cái)務(wù)管理內(nèi)控制度。嚴(yán)格執(zhí)行資金支出的審批和審核的程序，形成了學(xué)校經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)事項(xiàng)的經(jīng)辦、驗(yàn)收、審批內(nèi)部相互監(jiān)督和制約機(jī)制。二是建立了財(cái)務(wù)管理人員控制責(zé)任機(jī)制。在每一項(xiàng)財(cái)務(wù)制度中，都規(guī)定了相關(guān)人員的職責(zé)。各類人員各司其職，共同完成好學(xué)校財(cái)務(wù)的管理工作，確保財(cái)務(wù)收支管理工作有序、高效地開展。三是財(cái)務(wù)人員崗位職責(zé)明確。要求在工作中，必須堅(jiān)持“收支有據(jù)”的原則，嚴(yán)防虛、假的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)發(fā)生。四是強(qiáng)調(diào)財(cái)務(wù)過(guò)程管理，做好財(cái)務(wù)管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)。五是學(xué)校實(shí)施了財(cái)務(wù)收支內(nèi)部審核制度，工會(huì)加強(qiáng)了對(duì)學(xué)校財(cái)務(wù)收支的審核力度。六是堅(jiān)持學(xué)校財(cái)務(wù)定期公示。

通過(guò)學(xué)校制度建設(shè)與實(shí)施，極大地提高了財(cái)務(wù)管理人員的政治素質(zhì)與業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)了財(cái)務(wù)管理意識(shí)，正是如此，我校的財(cái)務(wù)管理工作在制度和法規(guī)的約束下，操作規(guī)范。

在財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)設(shè)置上，我校做到了合理、合規(guī)、合法。分設(shè)有行政事業(yè)、后勤、伙食團(tuán)、工會(huì)財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)，實(shí)行統(tǒng)一管理、獨(dú)立核算。按照要求，我校財(cái)會(huì)人員設(shè)置有報(bào)帳員一名；工會(huì)、后勤經(jīng)營(yíng)部、伙食團(tuán)分別設(shè)置有出納、會(huì)計(jì)各一名。

二、 財(cái)務(wù)收支管理情況

收入管理：學(xué)校收入包括財(cái)政預(yù)算的公用經(jīng)費(fèi)撥款、事業(yè)及經(jīng)營(yíng)服務(wù)性收入、租賃收入及依法取得的其他各項(xiàng)收入。

1、學(xué)校嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)的收費(fèi)規(guī)定。近年來(lái)，在收費(fèi)過(guò)程中，依法組織收取學(xué)校的作業(yè)本費(fèi)。小學(xué)15元／生期。中學(xué)20元／生期。除此之外，學(xué)校沒有向?qū)W生收取其他任何費(fèi)用。在收費(fèi)時(shí)，實(shí)施“收支兩條線”的管理規(guī)定，沒有截留或擅自坐支應(yīng)交款項(xiàng)，更沒有隱匿不報(bào)的現(xiàn)象。

2、學(xué)校的一切收費(fèi)行為都做到有章可循，有據(jù)可依，所有收入都開列合法的收據(jù)，很好的禁止了一切亂收費(fèi)現(xiàn)象的發(fā)生。

3、學(xué)校的一切收入均按要求入帳，并及時(shí)納入學(xué)校開設(shè)的銀行帳戶。嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)法規(guī)和制度執(zhí)行，進(jìn)行統(tǒng)一管理和核算。從而規(guī)范了學(xué)校資金運(yùn)作行為、增強(qiáng)了對(duì)學(xué)校資金的監(jiān)管力度，消除坐支、截留、挪用資金的隱患，提高了資金使用效率。

支出管理：學(xué)校支出包括學(xué)校開展教育教學(xué)及其他活動(dòng)發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。

1、學(xué)校能根據(jù)年初支出預(yù)算開支經(jīng)費(fèi)，確保了公用經(jīng)費(fèi)的使用發(fā)揮了最大效益。嚴(yán)格按照學(xué)校經(jīng)費(fèi)開支制度執(zhí)行和資金使用范圍列支經(jīng)費(fèi)。沒有隨意擴(kuò)大開支范圍、提高開支標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象發(fā)生。在經(jīng)費(fèi)的列支中，能按照相關(guān)規(guī)定提取招待費(fèi)和職工福利費(fèi)。外出培訓(xùn)、學(xué)習(xí)等費(fèi)用能按照規(guī)定執(zhí)行，該由單位支付的由單位報(bào)銷，該由個(gè)人承擔(dān)的費(fèi)用，學(xué)校不予報(bào)銷。

2、學(xué)校小額公用品的采購(gòu)均由學(xué)?？倓?wù)處負(fù)責(zé)，行政、工會(huì)、教師代表共同參與，采取一事一議的方式，決定物品的采購(gòu)。大宗物品的采購(gòu)均按程序辦理，納入政府采購(gòu)。

3、所有支出憑證都有經(jīng)手人、驗(yàn)收人或證明人、領(lǐng)導(dǎo)簽字審批。從而杜絕了支出無(wú)序操作，確保了資金合理使用。

4、在經(jīng)費(fèi)支出過(guò)程中，所有原始憑證合理、合規(guī)，做到了內(nèi)容真實(shí)、完整，憑證合法，手續(xù)齊全。

三、資產(chǎn)的管理

學(xué)校現(xiàn)金收入，能及時(shí)存入銀行；學(xué)校備用金，按照區(qū)教體局核算中心的要求，實(shí)行限額管理。工會(huì)、后勤、伙食團(tuán)的出納人員能及時(shí)做好現(xiàn)金日記帳，并與會(huì)計(jì)月末定期對(duì)帳，確保了證帳帳相符，帳物相符。沒有挪用現(xiàn)金的現(xiàn)象發(fā)生。

銀行存款：學(xué)校嚴(yán)格遵守銀行存款的管理制度，按規(guī)定開設(shè)并管理好銀行帳戶。支票、銀行印鑒實(shí)行專人管理。能按要求做好存款帳并與銀行及時(shí)對(duì)帳。學(xué)校收支沒有帳外循環(huán)，私設(shè)“小金庫(kù)”的現(xiàn)象。

財(cái)產(chǎn)物資按上級(jí)有關(guān)部門的規(guī)定，設(shè)立固定資產(chǎn)，建立了專項(xiàng)管理制度。所有財(cái)產(chǎn)物資均按申請(qǐng)購(gòu)買、實(shí)物驗(yàn)收、入庫(kù)登記、使用、維修、處置等制度執(zhí)行。每年定期對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行清理，按相關(guān)規(guī)定通過(guò)自查，學(xué)校的資產(chǎn)管理規(guī)范，沒有鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象發(fā)生、也沒有發(fā)生過(guò)財(cái)產(chǎn)上的損失。

學(xué)校的往來(lái)資金入賬處理手續(xù)完備及時(shí)。對(duì)財(cái)政的專項(xiàng)資金能按照資金的用途用好、用實(shí)。通過(guò)自查，國(guó)家對(duì)我校的農(nóng)村貧困寄宿制學(xué)生生活補(bǔ)助費(fèi)：20xx年，小學(xué)有460人次共計(jì)享受補(bǔ)助費(fèi)172500 .00元，中學(xué)有700人次享受補(bǔ)助費(fèi)350000.00元。20xx年，小學(xué)有380人次享受補(bǔ)助費(fèi)142500.00元，中學(xué)有468人次享受補(bǔ)助費(fèi)234000.00元。對(duì)于這項(xiàng)?？?，在上級(jí)下?lián)芙?jīng)費(fèi)到帳后，學(xué)校立即召開家長(zhǎng)會(huì)，將經(jīng)費(fèi)足額發(fā)施到受助學(xué)生手中。杜絕了擠占挪用的違規(guī)行為發(fā)生。對(duì)于其他往來(lái)款項(xiàng)，學(xué)校能按照相關(guān)規(guī)定和財(cái)務(wù)制度辦理，并及時(shí)收回。

四、自查取得的成效

本次通過(guò)對(duì)學(xué)校內(nèi)控制度和財(cái)務(wù)收支管理工作的自查，取得了很好的效果。一是領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對(duì)本次自查思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位。二是在學(xué)校內(nèi)控制度和財(cái)務(wù)管理方面，工作實(shí)在，各項(xiàng)制度健全，并能得到很好的落實(shí)。三是自律監(jiān)管力度和工會(huì)經(jīng)審組內(nèi)部審計(jì)力度強(qiáng)。保證了學(xué)校教育教學(xué)工作的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，不斷提高了學(xué)校的辦學(xué)質(zhì)量。

今后，我們將進(jìn)一步嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)管理的規(guī)章制度，完善學(xué)校財(cái)務(wù)內(nèi)控的長(zhǎng)效機(jī)制，努力做好學(xué)校財(cái)務(wù)管理工作，力爭(zhēng)再上新臺(tái)階。

第二篇：銀行賬戶管理自查報(bào)告

為貫徹省聯(lián)社[今年]60 號(hào)文件《關(guān)于開展財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通 知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6 月2 日，組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 人員，分別對(duì)我社上年1 月1 日至上年12 月30 日，今年1 月1 日至 3 月 30 日的費(fèi)用開支情況，進(jìn)行了認(rèn)真的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將檢查情況 報(bào)告如下：

一、上年1 月1 日至12 月30 日財(cái)務(wù)費(fèi)用列支情況：

（一）、手續(xù)費(fèi)支出 上年度，我社列支手續(xù)費(fèi) 319046.82 元，經(jīng)核查，我社二 00 五 年儲(chǔ)蓄月平余額為4344.18 萬(wàn)元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為 代辦員，應(yīng)列支代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)139013.76 元，實(shí)際列支

35549.40 元， 少列支103464.34 元； 二00 五年列支代辦收貸手續(xù)費(fèi)158970.00 元，其中，與退休職工 陳加金簽訂管理萬(wàn)山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金 224047 元，收回貸款利息 76584.28 元，按綜合付費(fèi)?%計(jì)算，應(yīng)給付手續(xù)費(fèi) 12041.24 元，剔減借新還舊因素，實(shí)際支付 10000.00 元；員工收回 “雙呆”貸款本金1684728 元，計(jì)費(fèi)率3%；收回“雙呆”貸款利息 1968566 元，計(jì)費(fèi)率5%；兩項(xiàng)應(yīng)計(jì)付手續(xù)費(fèi)148970.00 元，經(jīng)聯(lián)社審 查并報(bào)經(jīng)國(guó)稅局同意列支148970.00 元。 二00 五年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)124527.40 元，其中因人少， 業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計(jì)提的超任務(wù)、超出勤工資22436 元，聯(lián)社

不同意計(jì)發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。

（二）、營(yíng)業(yè)費(fèi)用支出

1、比例費(fèi)用列支：二00 五年實(shí)現(xiàn)總收入2995464.07 元，其中貸 款利息收入2720455.56 元，應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)13602.28 元，實(shí)際列 支32806.00 元，超支19203.72 元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費(fèi)應(yīng)列 支59909.28 元，實(shí)際列支13820.00 元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費(fèi) 應(yīng)列支14977.32 元，實(shí)際列支36938.00 元，超支21960.68 元。

2、比例費(fèi)用計(jì)提：二 00 五年職工工資列支 188146.69 元，應(yīng)計(jì) 提職工福利費(fèi) 26340.54 元，職工教育經(jīng)費(fèi)2822.20 元，工會(huì)經(jīng)費(fèi) 3762.93 元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn) 象。

3、低值易耗品攤銷；二00 五年列支30713.00 元，系購(gòu)買檔案柜、 辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與 之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。

4、其他營(yíng)業(yè)管理費(fèi)用：均按《xx 農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi) 用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并 嚴(yán)格控制額度和比例。

5、專項(xiàng)獎(jiǎng)金：二00 五年列支57122.00 元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的 專項(xiàng)獎(jiǎng)金列支29279.00 元，政府出具政策的獎(jiǎng)金27843.00 元。都經(jīng) 聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。

（三）、其他營(yíng)業(yè)支出：二00 五年共列支136446.80 元，其中固定資 產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提，均按《xx 縣農(nóng)村信用社二00 五年都會(huì) 計(jì)決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營(yíng)業(yè)支出124454.25 元 經(jīng)聯(lián)社審查列支。

（四）、營(yíng)業(yè)外支出：二 00 五年列支 39150.00 元，其中非常損失33735.00 元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題，其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00 元 均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。

二、今年1至3 月費(fèi)用開支情況

（一）手續(xù)費(fèi)支出 26082.40 元，其中代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)列支 3484.00 元，系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費(fèi)，一季度儲(chǔ)蓄存款凈增 870 萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)半年考核計(jì)發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40 元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。

（二）營(yíng)業(yè)費(fèi)用開支 164538.57 元，均按《xx 縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收 支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提、審批、列支， 其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20 元，實(shí)列支9718.00 元，多列支5923.80 元。

（三）其他營(yíng)業(yè)支出 101044.50 元，其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計(jì)提 357.50 元，預(yù)提呆賬準(zhǔn)備60000.00 元，其他營(yíng)業(yè)支出40687.00 元符 合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。

（四）其他營(yíng)業(yè)外支出 1900.00 元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社 審批。

三、存在的問題及原因

通過(guò)自查，我社費(fèi)用列支存在以下問題：

1、部分費(fèi)用超標(biāo)，如業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)，其原因是確定的標(biāo) 準(zhǔn)與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng)，與解決和處理歷史遺留問題的措施 不相適應(yīng)。

2、個(gè)別營(yíng)業(yè)費(fèi)用項(xiàng)目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對(duì)開支項(xiàng)目確定 不準(zhǔn)。如在代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)中列支超出勤工資11580.00 元.

四、整改措施：

對(duì)過(guò)去費(fèi)用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于20xx年12月組織人員，對(duì)全縣20xx年度財(cái)務(wù)情況進(jìn)了大檢查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題 以《xx 信聯(lián)發(fā)（20xx）267 號(hào)文件通報(bào)全縣：對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)計(jì)發(fā)加班費(fèi) 的信用社主任處罰款200元，對(duì)超支業(yè)務(wù)招待費(fèi)，化雜費(fèi)，水電費(fèi)， 郵電費(fèi)等限額比例費(fèi)用的社根據(jù)《xx 縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本 費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，由責(zé)任人（信用社三長(zhǎng)）按比例進(jìn) 行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費(fèi)按超支金額的10%賠償；公雜費(fèi)、水電 費(fèi)、郵電費(fèi)按超支金額的 20%賠償；責(zé)任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監(jiān)事長(zhǎng)各20%、主辦會(huì)計(jì)10%。在手續(xù)費(fèi)、其它營(yíng)業(yè) 支出、其它營(yíng)業(yè)外支出中列支營(yíng)業(yè)費(fèi)用的，處主任、主辦會(huì)計(jì)罰款各 300 元，以此引以為戒，警示信用社“三長(zhǎng)”切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán) 格費(fèi)用開支，真實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算。我社除認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外， 對(duì)自查中存在的問題提出以下整改措施；

1、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來(lái)擴(kuò)大正常費(fèi)用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。

2、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開支，特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開 支，降低經(jīng)營(yíng)成本。

3、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí)，正確列支財(cái)務(wù)費(fèi)用，真實(shí) 反映經(jīng)營(yíng)成果。

4、對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)開支計(jì)提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資 本實(shí)力。

通過(guò)自查，我社在費(fèi)用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理制 度》和《xx 縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī) 定列支費(fèi)用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財(cái)務(wù)收支，大 額費(fèi)用按規(guī)定報(bào)批列支，各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計(jì)提。我社 將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，繼續(xù)嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理，認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)核 算制度，依法合規(guī)列支費(fèi)用，努力提高經(jīng)營(yíng)效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速 發(fā)展。