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第一篇：保險公司自查報告范文通用

xx人壽xx中支“執(zhí)行年“活動自查自糾情況報告根據(jù)中國保監(jiān)會xx監(jiān)管局（20xx）16號文件《xx保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實(shí)施方案》的要求，xx人壽xx中心支公司及時組織召開了“執(zhí)行年”自查自糾動員會議，緊緊圍繞會議內(nèi)容，制定了自查自糾方案，建立了自評工作機(jī)制和“執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將自查自糾情況匯報如下：

一、自查自糾組織情況

（一）強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo) 精心組織 為了加強(qiáng)對本次工作的領(lǐng)導(dǎo)，我公司成立了“執(zhí)行年”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由xx支公司總經(jīng)理高永洪同志任組長，副總經(jīng)理劉章龍和支公司各部門負(fù)責(zé)人為小組成員，從而確保“執(zhí)行年”工作有組織、有領(lǐng)導(dǎo)、健康有序的開展。同時，領(lǐng)導(dǎo)小組研究制定了《xx人壽xx中心支公司20xx年度“執(zhí)行年”工作實(shí)施方案》，明確了“執(zhí)行年”活動的指導(dǎo)思想、基本原則、總體目標(biāo)、自查內(nèi)容、方法步驟和工作要求。把公司各項日常業(yè)務(wù)工作同“執(zhí)行年”活動有機(jī)地結(jié)合起來，確保兩不誤、兩促進(jìn)。六月，公司因負(fù)責(zé)人更換“執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組組長改由新的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人劉志?？倱?dān)任。

（二）宣傳發(fā)動 提高認(rèn)識 為了充分調(diào)動中支公司全體員工參與行評評議，提升服務(wù)滿意度的積極性，我們把宣傳動員、統(tǒng)一認(rèn)識作為開展“執(zhí)行年”工作的首要環(huán)節(jié)。

1、組織全體員工召開“執(zhí)行年”啟動大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)省保監(jiān)會有關(guān)“執(zhí)行年”文件，進(jìn)行了深入的學(xué)習(xí)領(lǐng)會。使全公司員工進(jìn)一步認(rèn)清形勢，統(tǒng)一思想，以良好的精神狀態(tài)和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。

2、制定 “執(zhí)行年”宣傳欄專刊及宣傳條幅，讓全體員工了解““執(zhí)行年””工作，并自覺參與和遵守相關(guān)制度。

（三）加強(qiáng)調(diào)研 搞好服務(wù) 本次征求意見，通過多渠道的形式展開：

（1）由中支公司總經(jīng)理室成員親自參加xx市電臺行風(fēng)熱線節(jié)目通過媒體現(xiàn)場接受群眾咨詢和投訴。

（2）舉辦“愛心飛揚(yáng)，xx相伴”客服節(jié)服務(wù)節(jié)，通過調(diào)查問卷的形式向廣大群眾和客戶征求意見和建議。

（3）要求各部門針對日常工作認(rèn)真開展自查自糾，并書寫自查剖析材料。

（四） 強(qiáng)化合規(guī)意識 樹立合規(guī)理念 合規(guī)經(jīng)營是保險公司的核心經(jīng)營原則，每一位員工都必需嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，只有在合規(guī)范圍內(nèi)經(jīng)營才能穩(wěn)步健康發(fā)展。在6月下旬，分公司法律崗對全體員工進(jìn)行了一次法律知識培訓(xùn)，此次培訓(xùn)不僅讓大家學(xué)習(xí)了作為從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則，同時也讓大家了解了對保險公司合規(guī)經(jīng)營的相關(guān)管理規(guī)定。

二、自查自糾存在的問題及原因

（一）少數(shù)客戶反應(yīng)續(xù)期交費(fèi)通過銀行轉(zhuǎn)帳無法收到交費(fèi)發(fā)票； 客戶在續(xù)期交費(fèi)過程中，保費(fèi)通過銀行轉(zhuǎn)帳后，由總公司后援保費(fèi)部統(tǒng)一批次打印發(fā)票，并郵寄給客戶。在郵寄發(fā)票的過程中，有客戶的聯(lián)系地址不詳細(xì)，或者不正確的情況，就可能導(dǎo)致客戶無法收到發(fā)票。在后期的工作中公司將安排保全人員及時催告投保人進(jìn)行相關(guān)信息變更，并安排續(xù)收服務(wù)人員為客戶進(jìn)行信息維護(hù)。同時，為更好地為客戶提供后期服務(wù)，工作人員向客戶推廣和介紹xx首創(chuàng)的一站式移動服務(wù)平臺，客戶足不出戶，就可查詢保單狀態(tài)，并可自助操作十幾種保全業(yè)務(wù)，真正享受xx高效，簡單，快捷且低碳，環(huán)保的服務(wù)。

（二）少數(shù)客戶反映簽單業(yè)務(wù)員離職后，公司后續(xù)服務(wù)質(zhì)量跟不上； 有客戶認(rèn)為，簽單業(yè)務(wù)員離職后，就沒人再對其進(jìn)行后續(xù)服務(wù)了。其實(shí)公司有專業(yè)的續(xù)期服務(wù)部門，業(yè)務(wù)人員離職后，其名下服務(wù)的保單將重新進(jìn)行分配服務(wù)人員，主要為：

1、通過信函形式告之投保人新的服務(wù)人員信息，方便客戶聯(lián)系服務(wù)員，維護(hù)后期服務(wù)。

2、通過xx行銷平臺通知服務(wù)人員與投保人聯(lián)系，在保單到期后的寬限期三十天內(nèi)，如客戶還沒有交費(fèi)，會有預(yù)警提示，督促業(yè)務(wù)員及時聯(lián)系客戶，并做好服務(wù)。

（三）部分客戶對理賠流程不清楚 有客戶覺得，保險理賠資料復(fù)雜，流程繁瑣。公司為維護(hù)客戶利益，消除客戶顧慮，公司特別建立健全了理賠服務(wù)公示制度，在公司門店（包括四級機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）明顯的位置張貼《理賠服務(wù)公示》、《人身險投保提示書》，公示理賠服務(wù)的具體流程、所需材料、聯(lián)系電話、相關(guān)服務(wù)承諾、客戶投保需注意事項及權(quán)益等內(nèi)容。另外，客戶報案成功后，公司安排專人進(jìn)行住院慰問及理賠代辦。凡是在xx城區(qū)定點(diǎn)醫(yī)院住院的客戶，公司會委派工作人員去慰問客戶，再次提醒用藥及理賠程序。同時告知在職的代理人，協(xié)助客戶辦理理賠手續(xù)，讓客戶安心治療。

三、整改落實(shí)情況 目前保險行業(yè)最受關(guān)注的兩個問題是：

銷售誤導(dǎo)與理賠難。針對保險行業(yè)的普遍現(xiàn)狀，我中支公司首先在業(yè)務(wù)新人的職前培訓(xùn)方面，即認(rèn)真作好職業(yè)道德培訓(xùn)，把好進(jìn)口關(guān)。根據(jù)《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》規(guī)定“向個人銷售新型產(chǎn)品的，保險公司提供的投保單應(yīng)當(dāng)包含投保人確認(rèn)欄，并由投保人抄錄下列語句后簽名：“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”。

為確保新契約保單品質(zhì)，最大限度維護(hù)客戶利益，提升客戶對公司專業(yè)化的認(rèn)同，提高客戶對公司的滿意度，xx電話回訪項目堅決執(zhí)行監(jiān)管制度，杜絕代簽名風(fēng)險，落實(shí)客戶問題的解決，防止銷售誤導(dǎo)及代簽名風(fēng)險，檢查規(guī)則執(zhí)行情況，降低工作人員的操作失誤和道德風(fēng)險。開展崗位技能大練兵，實(shí)現(xiàn)崗位交叉學(xué)習(xí)，實(shí)行“首問制”和“P―star五星服務(wù)”“禮儀服務(wù)之星”的推廣，通過以上舉措的實(shí)施落實(shí)，中支員工不僅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了員工的綜合素質(zhì)。力求全體人員為客戶提供更專業(yè)、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。

另外，客戶關(guān)注的另一個重點(diǎn)是保險跟進(jìn)服務(wù)以及理賠手續(xù)繁、周期長等問題。為此，我公司結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真抓好服務(wù)上的每一個環(huán)節(jié)，簡化契約服務(wù)手續(xù)，加快承保時效，為客戶進(jìn)行理賠疑難解答，顯現(xiàn)出集中作業(yè)優(yōu)勢。我中支公司要求理賠人員在第一時間進(jìn)行探視并增加病房探視率，在探視過程中給客戶送上慰問卡，并告知客戶所應(yīng)提供的理賠資料，嚴(yán)格踐行“以人為本，切實(shí)保障被保險人的利益”的指導(dǎo)思想，切實(shí)依法經(jīng)營和規(guī)范業(yè)務(wù)行為，以公平競爭與誠信合作的.原則開展業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)拓展、業(yè)務(wù)管理、后援服務(wù)等方面，做好每一個基礎(chǔ)動作，優(yōu)化作業(yè)流程，提高工作效率，堅決落實(shí)公司提出的“標(biāo)準(zhǔn)案件，資料齊全，三天賠付”的承諾，讓客戶了解xx的理賠流程的快捷，消除客戶保險理賠手續(xù)繁，時間長的誤解。

四、后續(xù)工作要求 誠信經(jīng)營、理賠時效、服務(wù)質(zhì)量是保險業(yè)的重要根基。

下階段，中支公司將進(jìn)一步深入貫徹落實(shí)《xx保監(jiān)局關(guān)于在全省深入開展“執(zhí)行年”活動的實(shí)施方案》和《xx人壽xx中心支公司20xx年“執(zhí)行年”工作實(shí)施方案》的安排，結(jié)合自查和收集到的問題，進(jìn)行認(rèn)真整改落實(shí)。將“執(zhí)行年”活動與公司各項經(jīng)營管理工作密切聯(lián)系起來，從創(chuàng)新保險營銷管理、加強(qiáng)誠信教育、建立快速便捷的理賠服務(wù)系統(tǒng)、加強(qiáng)信訪工作，提升業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理等方面，切實(shí)改進(jìn)工作作風(fēng)和服務(wù)質(zhì)量，明確發(fā)展方向，切實(shí)做到依法合規(guī)經(jīng)營，保護(hù)被保險人利益，促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

第二篇：保險公司自查報告

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我單位自接到《****保險行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關(guān)要求，隨即召開開展自查自糾工作指導(dǎo)會議，要求公司各部門把自查自糾當(dāng)做整頓和規(guī)范工作的一個重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經(jīng)營管理水平、提供公司整體經(jīng)濟(jì)效益的一個重要環(huán)境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容為檢查工作重點(diǎn)，客觀反映自身存在問題，并采取具有針對性的有力措施進(jìn)行整改。

一、保險企業(yè)證照手續(xù)：我單位各種經(jīng)營證照手續(xù)齊全，具有中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的保險經(jīng)營許可證，****工商局頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，***質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證以及****國稅、地稅頒發(fā)的國稅、地稅相關(guān)證件。營業(yè)執(zhí)照以及組織機(jī)構(gòu)代碼證每年按時到工商局、質(zhì)監(jiān)局進(jìn)行年檢，并且年檢合格。

二、納稅情況：自20xx年****【20xx】14號文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當(dāng)?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的車船稅以及營業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應(yīng)繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業(yè)稅等其他各項稅費(fèi)總計56.76萬元，實(shí)繳車船稅108.71萬，營業(yè)稅及其他附加稅費(fèi)合計56.76萬元。

三、理賠服務(wù)問題：理賠服務(wù)流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務(wù)，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內(nèi)享受到我們最便捷的理賠服務(wù)。

四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業(yè)資格證書，同時在保險監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)登記展業(yè)證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實(shí)行“見費(fèi)出單”，且自我單位成立至今，無保費(fèi)超期應(yīng)收問題存在。

本次自查自糾工作結(jié)束后，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點(diǎn)內(nèi)容有了更深的認(rèn)識，各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機(jī)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營意識，嚴(yán)格自律，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。

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第三篇：保險行業(yè)自查自糾報告推薦

20__年以來,在___的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我鎮(zhèn)嚴(yán)格按照《保密法》的規(guī)定,認(rèn)真貫徹落實(shí)保密的工作的要求,積極深入抓好保密的工作的落實(shí),從而使我鎮(zhèn)的保密的工作取得了明顯的成效，下面是保密的工作自查報告：

一、保密的工作組織機(jī)構(gòu)的基本情況

我_歷來高度重視保密的工作，把它做為一項重要任務(wù)來抓，設(shè)有保密的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由__書記擔(dān)任，成員由黨政班子成員和保密的工作負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由黨政辦主任兼任辦公室主任，同時確定2名同志主要負(fù)責(zé)保密方面的具體工作。對保密的工作所需設(shè)施、設(shè)備和經(jīng)費(fèi)，鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)班子都能夠給以重視和支持，保證了日常工作順利開展。

二、保密的工作開展情況

(一)提高認(rèn)識、加強(qiáng)宣傳

我_黨委、政府高度重視保密宣傳教育工作，積極組織全體干部職工通過電視、報刊、會議等多種途徑了解保密的工作的重要性,并積極組織干部學(xué)習(xí)《保密法》，進(jìn)一步提高全體干部職工對保密的工作的認(rèn)識,讓全體干部職工更加清醒地認(rèn)識到和平建設(shè)時期保密的工作的重要性，為做好我鎮(zhèn)的保密的工作奠定了扎實(shí)的群眾基礎(chǔ)。

(二)健全制度、落實(shí)責(zé)任自查報告格式

我鎮(zhèn)黨委、政府高度重視保密的工作，成立了保密的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立健全了保密規(guī)章制度。近年來，我鎮(zhèn)先后建立健全了《黨政辦保密制度》、《檔案室保密管理制度》等保密的工作規(guī)章制度，做到以制度管人、按程序辦事，確保保密的工作順利開展。對在保密的工作中出現(xiàn)的失泄密事件，按《保密法》規(guī)定追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。

(三)多措并舉、強(qiáng)化督查

我鎮(zhèn)黨政辦、檔案室等部門是保密重點(diǎn)部門。保密的工作領(lǐng)導(dǎo)小組對這些部門的保密的工作進(jìn)行不定期的檢查督促，防止失密、泄密。對辦公室工作人員進(jìn)行定期保密的工作培訓(xùn)，鎮(zhèn)黨政辦對于秘密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、注銷都嚴(yán)格按照上級有關(guān)要求辦理，形成了一整套制度、規(guī)定，管理渠道暢通。加強(qiáng)黨政辦等辦公計算機(jī)的管理工作，加強(qiáng)對計算機(jī)上網(wǎng)檢查工作，對上網(wǎng)計算機(jī)進(jìn)行登記造冊，摸清了鎮(zhèn)政府內(nèi)上網(wǎng)計算機(jī)的總體情況，在管理上做到心中有數(shù);對于涉密的計算機(jī)、移動硬盤等明確要求要實(shí)行物理隔離，嚴(yán)禁上國際互聯(lián)網(wǎng)，制定電腦安全操作規(guī)范，要求全站人員嚴(yán)格按規(guī)范操作，發(fā)現(xiàn)病毒及時報告，由專人處理;更重要的是加強(qiáng)了全鎮(zhèn)干部、職工對計算機(jī)信息的管理，進(jìn)一步增強(qiáng)了保密意識。

三、存在問題及改進(jìn)建議

20__年全鎮(zhèn)系統(tǒng)保密管理工作基本是好的，沒有發(fā)現(xiàn)涉密文件資料流失等事件。存在的主要問題是：

(一)保密的工作的宣傳教育力度不夠。近兩年開展保密的工作的實(shí)踐使我們認(rèn)識到，加強(qiáng)鎮(zhèn)機(jī)關(guān)干部的保密教育，提高每一個公民的保密意識十分重要。需要不斷加強(qiáng)宣傳力度，增強(qiáng)人們的保密意識，提高做好保密的工作的主動性和自覺性，還要制定出相應(yīng)的規(guī)章制度，使事前行為得到規(guī)范，堵塞可能發(fā)生的失、泄密事件，消除隱患，以確保國家安全。

(二)保密的工作人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)不夠。做好保密的工作還需要堅強(qiáng)的物質(zhì)基礎(chǔ)作保證，除了必要的資金、設(shè)備投入外，還應(yīng)加強(qiáng)對保密的工作人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高保密干部的素質(zhì)。

(三)計算機(jī)涉密管理難度較大。對計算機(jī)和局域網(wǎng)絡(luò)的保密管理是一項艱巨的工作，還缺乏完全有保障的技術(shù)支持。

2012年以來，我鎮(zhèn)在縣保密局和我鎮(zhèn)保密的工作領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，保密的工作逐步規(guī)范化、制度化，沒有出現(xiàn)過涉密事故。今后將繼續(xù)努力，鞏固和發(fā)揚(yáng)過去已取得的成績，在2013年力爭保密的工作再上新臺階。

第四篇：保險風(fēng)險排查自查報告

保險風(fēng)險排查自查報告

保險風(fēng)險排查自查報告范文(一)

為了端正工作態(tài)度，改進(jìn)紀(jì)律作風(fēng)，促進(jìn)做好工作，公司開展了紀(jì)律作風(fēng)整頓活動，在這學(xué)習(xí)一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實(shí)際行動都有很大提高，現(xiàn)在對照工作實(shí)際談?wù)勎业男牡皿w會。

一、存在的主要問題：

1、在電話服務(wù)過程中的技巧還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

2、業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對待工作有時不夠主動，不注重業(yè)務(wù)知識，認(rèn)為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。

3、在組織紀(jì)律方面存在執(zhí)行制度不嚴(yán)，有竄崗的現(xiàn)象。

二、存在問題的主要原因

上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進(jìn)行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面：

1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務(wù)知識不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認(rèn)識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作方面存在的依賴性，認(rèn)為領(lǐng)導(dǎo)會有指示，上面有安排在工作。

2、工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。

三、今后的整改措施

1、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識和政治理論學(xué)習(xí)，不斷提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)知識。 業(yè)務(wù)知識要進(jìn)一步提高，以高度的責(zé)任心、事業(yè)心、扎扎實(shí)實(shí)的工作，完成黨和領(lǐng)導(dǎo)給的各項指標(biāo)任務(wù)，積極提高工作水平。要不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)知識。加強(qiáng)自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個新的水平。

2、尊守各項規(guī)章制度，明確自己的職責(zé)，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴(yán)格的要求自己，努力加強(qiáng)自我進(jìn)取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。

3、嚴(yán)格紀(jì)律，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率

如果沒有嚴(yán)明的紀(jì)律，就沒有堅強(qiáng)的隊伍，因此，我們應(yīng)該認(rèn)識到當(dāng)前整頓的重要性，要迅速的認(rèn)識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上，我們要嚴(yán)明工作紀(jì)律，要忠于職守，其次是要嚴(yán)格執(zhí)法辦事，熱情服務(wù)。

總之，通過這次學(xué)習(xí)整頓，深刻領(lǐng)會和準(zhǔn)確把握領(lǐng)導(dǎo)的工作部署，堅持用學(xué)習(xí)整頓促進(jìn)工作開展，以工作成效檢驗(yàn)整頓效果。

保險風(fēng)險排查自查報告范文(二)

為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實(shí)到位

目前我行只開展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷售***銀行"***"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

對于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個人金融業(yè)務(wù)部，個人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎(chǔ)。

二、自查內(nèi)容

按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下：

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售***銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。

我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由***銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"***"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實(shí)際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯?？傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度。

(三)理財業(yè)務(wù)人員方面

我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

(四)業(yè)務(wù)流程方面

我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費(fèi)用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。

三、自查總結(jié)

通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個業(yè)務(wù)流程，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務(wù)，同時加強(qiáng)對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書，進(jìn)一步帶動我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。

第五篇：保險公司涉企亂收費(fèi)自查報告

根據(jù)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（x財綜〔20xx〕x號）文件精神，為貫徹落實(shí)國務(wù)院和省政府的要求，推進(jìn)“放管服”改革自查自糾專項活動，我鄉(xiāng)高度重視，xx即開展專項清理活動，現(xiàn)將開展涉企收費(fèi)清理規(guī)范自查自糾專項行動的報告如下：

一、專項活動開展情況

我鄉(xiāng)對照清理規(guī)范涉企收費(fèi)及目錄清單嚴(yán)格管理各項工作，主動查找困擾企業(yè)和群眾辦事創(chuàng)業(yè)的各類收費(fèi)問題，堅持問題導(dǎo)向，確保各項清理規(guī)范涉企收費(fèi)政策落實(shí)到位，切實(shí)減輕企業(yè)和社會負(fù)擔(dān)，進(jìn)一步增強(qiáng)政府公信力。

二、存在問題及整改情況

我鄉(xiāng)嚴(yán)格落實(shí)各項政策，無任何涉企收費(fèi)項目，不存在已取消項目繼續(xù)收――不存在巧立名目違規(guī)收費(fèi)，不存在中介服務(wù)收費(fèi)等相關(guān)問題。

三、今年的工作舉措

嚴(yán)格規(guī)范各項涉企收費(fèi)項目，杜絕任何違規(guī)違紀(jì)收費(fèi)現(xiàn)象，發(fā)現(xiàn)一起整改一起。