千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《銀行案件防控自查報告》，但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《銀行案件防控自查報告》。
第一篇：銀行業(yè)務(wù)自查報告
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：
一、 人員配備情況
為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
二、 銷售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品?！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
第二篇：銀行安全自查報告
總部監(jiān)察保衛(wèi)部：
為全面、客觀地反映銀星支行安全防范情況，根據(jù)《渦陽縣農(nóng)村商業(yè)銀行安全保衛(wèi)檢查積分表》的要求，我支行及時組建安全檢查小組，按照通知要求的檢查方法，結(jié)合實際情況，對網(wǎng)點安全設(shè)施及環(huán)境等各方面進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
安全檢查小組：
組長：楊藝
成員：朱淑俠孫艷鄭靜
將安全檢查列為每月重點工作，定期對營業(yè)場所、保險柜、柜員營業(yè)區(qū)、消防、計算機、電器線路等進(jìn)行安全檢查，支行負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)各項安全檢查情況的工作匯報。
一、營業(yè)場所：
（一）物防設(shè)施
1.營業(yè)室后窗已安裝金屬防護(hù)欄或相應(yīng)防護(hù)措施。
2．網(wǎng)點與外界相通的出入口均已安裝防護(hù)門，但該門為老式電動門，溫州可靠的種莊家技術(shù)場地，需要更換。
3.網(wǎng)點現(xiàn)金業(yè)務(wù)均有新式款箱，金巴黎官網(wǎng)會員群，能正常使用。
4.營業(yè)場所外電動卷閘門能正常使用。
5.支行的防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門，雖然正常使用，但是老式門需要更換。
6.現(xiàn)金柜臺已采用鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)，柜臺高度>=800mm、寬度>=500mm。
7.現(xiàn)金出納柜臺上方安裝了透明防彈玻璃。
8.現(xiàn)金出納柜臺上方安裝的透明防彈玻璃有檢測合格報告，安裝形式符號標(biāo)準(zhǔn)，且長、寬、高、面積及其上部封頂符合標(biāo)準(zhǔn)。
9.現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置和收銀槽長寬高符合要求。
10.網(wǎng)點營業(yè)場所已配備消防設(shè)施。
11.營業(yè)場所已配備應(yīng)急照明設(shè)備且可用。
12.網(wǎng)點已配備自衛(wèi)器材。
（二）技防設(shè)施
1.監(jiān)控設(shè)備
(1)營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝了視頻監(jiān)控裝置。
（2）營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)等均已安裝視頻監(jiān)控裝置，且實時監(jiān)控各區(qū)域人員活動情況及現(xiàn)金區(qū)域的現(xiàn)金支付交易全過程。
（3）營業(yè)場所出入口視頻監(jiān)控系統(tǒng)的回放錄像能清晰分
辨出入營業(yè)大廳人員體貌特征。
(4) 網(wǎng)點錄像資料保存期均在30天以上。
2．報警及其他技防設(shè)施
網(wǎng)點具備與公安110報警服務(wù)臺報警聯(lián)網(wǎng)條件且安裝了與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置。
二、營業(yè)室安全
（一）實體防范
1．營業(yè)室照明系統(tǒng)總閘裝置有保護(hù)措施且置于有效監(jiān)控范圍。
2.出入營業(yè)室的通道為單一設(shè)置。
3.營業(yè)室結(jié)構(gòu)墻體已達(dá)到相應(yīng)級別建筑標(biāo)準(zhǔn)。
4.保險柜和保險柜鎖具符合標(biāo)準(zhǔn)。
（二）技術(shù)防范
1.入侵報警系統(tǒng)能準(zhǔn)確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位入侵事件。
2.報警控制主機和線路未裸露，具有防破壞報警功能。
3．營業(yè)場所已采用2種以上向外報警傳輸方式。
4.報警裝置有備用電源，能保證在斷電后系統(tǒng)供電時間
5.報警系統(tǒng)布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時間均在30天以上。
6.營業(yè)室內(nèi)視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放錄像能清晰顯示人員在庫內(nèi)活動的全過程及庫內(nèi)所存放物品。
7.營業(yè)大廳的回放錄像能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征。
8.啟動緊急警報裝置時能同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。
9.營業(yè)室的回放錄像能清晰顯示營業(yè)人員活動情況。
10.清分整點柜臺在每個營業(yè)柜臺安裝了攝像機進(jìn)行獨立監(jiān)控和錄像，回放錄像能清晰顯示交接、清點、打捆等操作全過程。
11.裝卸區(qū)及出入庫交接場地的回放錄像能清晰顯示運鈔車停放、護(hù)衛(wèi)及提款箱交接等進(jìn)出庫區(qū)全過程。
12.視頻監(jiān)控資料保存時間均在30天以上。
13.聲音資料保存時間均在30天以上。
三．消防安全
1.建立了逐級防火責(zé)任制。
2.已明確逐級防火負(fù)責(zé)人職責(zé)、已明確崗位防火責(zé)任人。
3.已為本單位的消防安全提供必要的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)組織。
4.職工知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)。
5.設(shè)立兼職的防火安全人員。
6.建立健全了各項消防安全制度。
7.按照國家有關(guān)消防法律法規(guī)及消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置消防設(shè)施。
8.能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效。
9.能保證消防疏散通道暢通。
10.制定了滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并定期組織演練。
四、計算機安全
（一）營業(yè)場所計算機安全
1.營業(yè)場所計算機室安裝了防盜安全門并且與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準(zhǔn)確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵事件。
（二）數(shù)據(jù)交換中心和數(shù)據(jù)處理中心安全
1.數(shù)據(jù)交換和處理中心計算機機房在建筑物內(nèi)設(shè)置為獨立區(qū)域。
2.獨立設(shè)置的計算機中心進(jìn)行封閉式管理且設(shè)置周界報警探測裝置。
3.防水、防盜、監(jiān)控、報警設(shè)施健全。
4.有備用電源且處于良好安好可用狀態(tài)。
5.能及時更換計算機的口令或密鑰。
6.有防雷接地等必要防護(hù)。
五、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作
1.單位負(fù)責(zé)人定期召開會議研究安全保衛(wèi)工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問題；保衛(wèi)工作全員參與。
2.我支行設(shè)立了安全保衛(wèi)小組、處置突發(fā)事件小組、消防小組、聯(lián)防小組等相關(guān)組織。
3.營業(yè)場所配置了兼職保衛(wèi)人員（支行負(fù)責(zé)人兼職）。
4.我行建立了保衛(wèi)工作考核、評比和獎懲機制。
5.對公安機關(guān)、銀監(jiān)部門和上級單位安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我行作出及時整改。
6.我行不斷完善和健全安全防范規(guī)章制度，1979年屬羊射手座九月份河南11選5幸運號碼，及處置突發(fā)事件預(yù)案。
7.我行按時簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書。
8.營業(yè)場所有日常安全檢查記錄。
9.業(yè)務(wù)庫門鑰匙和密碼執(zhí)行單線交換、分別保管。
10.我行員工能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消防器材，若羌本地花唄如何提高限額，了解安全防范制度，熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案處置方法。
第三篇：銀行個金業(yè)務(wù)內(nèi)控風(fēng)險自查報告
銀行個金業(yè)務(wù)內(nèi)控風(fēng)險自查報告
按照總行浦發(fā)銀[今年]第70號文件的要求，在分行統(tǒng)一安排布置下，個金部組織專人，于今年3月21日至今年3月25日對所轄支行的8個網(wǎng)點及分行卡中心、個貸中心進(jìn)行了全面自查。
本次自查主要采取逐一對照總行下發(fā)的檢查提綱，開展詢問調(diào)查及業(yè)務(wù)檔案抽查的方式。自查結(jié)果，我行個金業(yè)務(wù)總體上能夠落實總行的各項管理規(guī)章制度，業(yè)務(wù)*作基本規(guī)范，基本符合內(nèi)控要求，但個別業(yè)務(wù)*作在手續(xù)方面不夠完善，業(yè)務(wù)檔案中也存在一些細(xì)小的差錯。
現(xiàn)將本次自查情況逐條對照總行檢查提綱報告如下: 一、東方卡業(yè)務(wù)內(nèi)控風(fēng)險檢查情況
(一)業(yè)務(wù)真實*檢查
1、東方卡*真實*管理
(1)以個人名義申領(lǐng)東方卡的均能做到申請表資料真實、完整并與業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的個人*一致。
但有部分支行個別客戶的預(yù)留資料不夠完整，主要表現(xiàn)在只預(yù)留了客戶的*件號碼、姓名，并且有一部分客戶簽名遺漏的現(xiàn)象;申請表上摘錄的發(fā)卡號不完整，經(jīng)辦人員未簽章。
(2)以單位名義批量申請個人東方卡的，均能做到批量申請名冊要素填寫齊全，與業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)持卡人資料一致、真實、完整。
但是有部分支行沒有預(yù)留申請名冊。
(3)以個人名義擔(dān)保的有透支額度的*，是否做到業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)客戶信息與申請表中擔(dān)保人資料要素一致、真實、完整，擔(dān)保人影印*件齊全。
(4)以單位名義擔(dān)保的有透支額度的*，是否做到業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)客戶信息與申請表中擔(dān)保單位資料要素一致、真實、完整，單位營業(yè)執(zhí)照、法人代碼*書影印件齊全。
此部分的(3)、(4)項，由于昆明分行沒有開辦*業(yè)務(wù)所以沒有檢查。
2、*授信抵、質(zhì)押資產(chǎn)的真實*管理。
我行目前僅開辦了借記卡業(yè)務(wù)，還未開辦*業(yè)務(wù)。 (二)業(yè)務(wù)風(fēng)險防范檢查
1、空白重要憑*的管理
(1)空白東方卡均做到專人保管，制卡人員與空白卡保管員分設(shè)。 (2)各類東方卡均納入表外管理，會計主管人員均每月不少于一次不定期檢查賬實情況，確保賬實一致，并做好檢查記錄。 (3)制卡人員與空白卡保管員之間的日常卡片領(lǐng)用與交回均做好交接紀(jì)錄。
(4)空白卡、未領(lǐng)用卡保管人員或使用人員調(diào)動均做到頂班交接記錄完整、各類卡片交接記錄完整。
(5)在未領(lǐng)用東方卡和密碼封是否做到分人保管，營業(yè)日終未領(lǐng)用東方卡應(yīng)入庫保管，密碼封應(yīng)入鋼箱保管方面，我行有部分支行沒有做到東方卡和密碼封分人保管。
對于此違規(guī)行為，我部已經(jīng)當(dāng)場要求整改，并且隨后下發(fā)了整改通知。
(6)拾遺卡、損壞卡、銷戶卡、均做到當(dāng)日列表外控制管理，并及時對芯片、*做損毀處理。但是對于吞沒卡吞沒卡各支行均沒有在電腦內(nèi)建立表外控制管理，只建立了登記簿登記備案。
對于此違規(guī)行為，我部已經(jīng)當(dāng)場要求整改，并且隨后下發(fā)了整改通知。
2、東方卡密鑰的管理
(1)分行均根據(jù)總行密鑰管理辦法建立有相應(yīng)的實施細(xì)則。 (2)本行密鑰中心對密鑰的管理均能做到落實專人管理。 (3)密鑰的使用均按規(guī)定做到雙人會同的原則，并做好密鑰使用登記。
(4)對出于制卡需要，*于密鑰中心之外保管的用戶卡制卡密鑰均做到密鑰保管人員與制卡人員的分離，密鑰日常領(lǐng)用交接記錄完整，日終密鑰入密碼保險箱保管。
(5)密鑰經(jīng)管人沒有由技術(shù)人員擔(dān)任的情況。
(6)對由密鑰中心統(tǒng)一保管的密鑰，均建立完備的密鑰領(lǐng)用交接手續(xù)，并做成記錄。
(三)用卡(準(zhǔn)貸記卡)透支風(fēng)險的控制
我行尚未開辦*業(yè)務(wù)。
(四)收單商戶風(fēng)險管理
1、收單行均遵照商戶管理規(guī)定執(zhí)行對收單商戶準(zhǔn)入的審核。
2、收單商戶在我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)設(shè)置的行業(yè)屬*等相關(guān)參數(shù)均真實、準(zhǔn)確。
3、對收單商戶的收單業(yè)務(wù)規(guī)則，包括*辨識、收單結(jié)算、pos 機具使用管理的培訓(xùn)均落實專人負(fù)責(zé)。
(五)業(yè)務(wù)規(guī)范檢查
1、代收付業(yè)務(wù)的管理:代收付業(yè)務(wù)沒有按規(guī)定執(zhí)行相應(yīng)的盤片交接制度;沒有嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定裝訂代收付業(yè)務(wù)盤片交接清單和代收付業(yè)務(wù)清單;負(fù)責(zé)實時代收付業(yè)務(wù)的*作員均按業(yè)務(wù)管理要求使用*作員號和密碼;均遵照反洗錢管理規(guī)定監(jiān)督代發(fā)業(yè)務(wù)的開展，規(guī)避相應(yīng)的系統(tǒng)風(fēng)險。
對于該項業(yè)務(wù)中沒有建立盤片交接制度方面，我部已經(jīng)現(xiàn)場進(jìn)行了整改，并且隨后下發(fā)了整改通知。
2、制卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理:制卡室均*封閉，制卡工作均在*環(huán)境下完成;密碼封打印完畢后，均對密碼封第一聯(lián)及時銷毀。 3、匯款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理:均遵照反洗錢的相關(guān)管理規(guī)定履行對匯款業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，規(guī)避相關(guān)的系統(tǒng)風(fēng)險。
二、財富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險檢查情況
(一)規(guī)范各項業(yè)務(wù)制度流程防范政策法規(guī)風(fēng)險
1、現(xiàn)有儲蓄業(yè)務(wù)常規(guī)管理規(guī)章制度建設(shè)及執(zhí)行情況。 (1)儲蓄均能按照開戶實名制的規(guī)范執(zhí)行。
(2)代辦開戶手續(xù)均能按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
(3)單位申請開戶均能按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
(4)客戶提前支取定期儲蓄存款均按照相關(guān)制度執(zhí)行。 (5)受理儲戶的掛失止付業(yè)務(wù)均能按照相關(guān)制度執(zhí)行。 (6)受理儲戶的掛失結(jié)清或掛失換發(fā)新存單(折)業(yè)務(wù)均能按照相關(guān)制度執(zhí)行。
(7)受理有關(guān)部門要求沒收存款、凍結(jié)儲蓄存款賬戶、撤銷凍結(jié)均能按照相關(guān)制度執(zhí)行。
(8)辦理原期起息的定期儲蓄業(yè)務(wù)均按照相關(guān)制度執(zhí)行。 備注:我行沒有原期起息的定期存款業(yè)務(wù)。
(9)受理儲戶存單、折的密碼查詢均按照相關(guān)制度執(zhí)行。 (10)客戶開通個人網(wǎng)上銀行*版功能或銀*轉(zhuǎn)賬、銀*通及開放式基金等功能均按照相關(guān)制度及執(zhí)行。
(11)出具定期儲蓄均按照相關(guān)制度建設(shè)及執(zhí)行。 (12)儲蓄柜員辦理賬戶查詢均按照相關(guān)制度建設(shè)及執(zhí)行。 2、新業(yè)務(wù)的開辦、新產(chǎn)品的引入等特*業(yè)務(wù)的管理制度建設(shè)。
對*和儲蓄業(yè)務(wù)，我行目前尚未有過新產(chǎn)品的引入及開辦情況。
3、防止洗錢、欺詐等外部案件發(fā)生等的制度建設(shè)。
(1)均建立大額可疑支付報告制度。
(2)均定期向外部監(jiān)管部門報送數(shù)據(jù)。
4、規(guī)范理財產(chǎn)品的風(fēng)險信息披露制度建設(shè)方面，我行的經(jīng)辦人員在客戶購買理財產(chǎn)品時均對客戶披露了相應(yīng)的風(fēng)險信息。
5、柜面受理質(zhì)押貸款相關(guān)管理辦法及制度執(zhí)行方面，在檢查中發(fā)現(xiàn)*西路支行有1筆貸款沒有按照相關(guān)規(guī)定辦理，**質(zhì)押貸款的質(zhì)押率達(dá)到93，;對于該筆貸款，檢查人員發(fā)現(xiàn)后已經(jīng)現(xiàn)場進(jìn)行了整改，要求立即聯(lián)系客戶辦理相關(guān)還款事宜。其他支行在此項制度的執(zhí)行情況良好。
6、各支行均建立崗位責(zé)任追究制度。
(二)各項重要資料或憑*等的保管規(guī)范*
1、密碼的保管均符合總分行相關(guān)規(guī)定。
2、授權(quán)卡的保管是否符合總分行相關(guān)規(guī)定。
昆明分行沒有使用授權(quán)卡授權(quán)，而是直接使用密碼授權(quán)。 3、有價憑*或重要空白憑*的入庫，登記和保管均符合總分行相關(guān)規(guī)定。
4、圖章的保管均符合總分行相關(guān)規(guī)定。
5、重要空白憑*的領(lǐng)用、簽收均建立相應(yīng)的交接制度。 (1)有價憑*或空白重要憑*的印制、入庫、領(lǐng)用、調(diào)撥、保管、交接、核查、收繳、銷毀等制度的執(zhí)行，均符合會計部門的相關(guān)要求。 (2)業(yè)務(wù)公章的刻制、頒發(fā)、保管、交接、核查、收繳、銷毀等制度的執(zhí)行，均能配合會計部門執(zhí)行。
(3)重要資料，如個人存款賬戶的資料、有關(guān)業(yè)務(wù)的客戶申請書、大額存取款記錄資料的使用、保管均符合相關(guān)規(guī)定。 6、相關(guān)的統(tǒng)計報表均能及時準(zhǔn)確上報。
(1)銀*通資金清算均通過管理機每天預(yù)清算、打印，以及與券商核對。
(2)發(fā)現(xiàn)客戶賬戶情況異?；虬l(fā)生清算異常情況，均能按照規(guī)定流程，分析原因，聯(lián)系技術(shù)部門進(jìn)行故障排查，并對客戶資金進(jìn)行控制或調(diào)整。
(三)明確人員分工職責(zé)
1、業(yè)務(wù)分工均制定明確的崗位分工職責(zé)。
2、重要業(yè)務(wù)或事項均設(shè)立了授權(quán)規(guī)則。
3、特殊業(yè)務(wù)權(quán)限業(yè)務(wù)均建立了相應(yīng)的控制管理。
4、外匯寶，銀*通管理機均設(shè)定專人管理，密碼控制。 (四)與其他部門的銜接
1、重大產(chǎn)品的推出已經(jīng)建立了相關(guān)部門的會簽制度。 2、合同文本必須經(jīng)由法律事務(wù)所審核并確認(rèn)方面，我行所使用的合同文本均為總行提供。
3、新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)的推出初期請風(fēng)險管理部參與風(fēng)險評估方面，我行至今沒有新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)的推出。
三、電子渠道風(fēng)險檢查
(一)網(wǎng)上銀行
對客戶查詢密碼、東方卡交易密碼、移動*書解鎖等業(yè)務(wù)*作流程中的風(fēng)險點沒有提出改進(jìn)措施，規(guī)避*作風(fēng)險。
(二)電話銀行
客戶查詢密碼、部門東方卡交易密碼為明碼問題是否提出防范風(fēng)險的整改意見方面，我行現(xiàn)在使用的東方卡均已經(jīng)使用了密碼封，不存在明碼現(xiàn)象。
(三)自助銀行
1、是否制定存款機假*風(fēng)險責(zé)任分擔(dān)制度及相關(guān)防范措施方面，我行現(xiàn)在沒有存款機業(yè)務(wù)。
2、密碼、鑰匙的均做到了雙人保管。
3、*設(shè)備的有效*、可用*，如焦距、位置、角度，設(shè)備的完好等方面，我行的*設(shè)備均有效、可用。
4、atm加*均做到了雙人*作。
5、加*人員不能是前臺柜員方面。
在此方面有部分支行atm機的加*工作沒有按照規(guī)定執(zhí)行，加*人員有前臺柜員代替的現(xiàn)象，我部已經(jīng)要求有此現(xiàn)象的營業(yè)部立即整改，并且隨后下發(fā)了整改通知。
(2、3、4 項各分行由會計清算部門負(fù)責(zé)管理)
(四)支付網(wǎng)關(guān)
均已經(jīng)提高技防能力。
(五)atm 的日常管理
1、atm 的裝卸*箱及清點*券均嚴(yán)格遵守雙人會同的原則，且裝*人即卸*人。
2、atm 的*箱清點均做到在*下清點，且存款*箱和取款*箱均做到了分別清點，不得交叉清點。(備注:昆明分行沒有存款機。)
3、atm 的頂班均執(zhí)行定向頂班的原則，對涉及*箱密碼掌管人員變更的，均及時變更*箱密碼。
4、atm 封包存款的清點最遲不得超過存款日的次日方面。我行沒有atm封包現(xiàn)象。
5、實行24 小時工作的atm 機的*箱清點最長不得超過7天方面。 有部分支行atm機的*箱清點工作未按照規(guī)定執(zhí)行，沒有留下清點記錄，沒有執(zhí)行atm機的*箱清點最長不得超過7天的規(guī)定;對于有此現(xiàn)象的營業(yè)部，我部已經(jīng)立即要求其整改，并催收下發(fā)了整改通知。
6、atm 機的日常吞沒卡應(yīng)沒有按照規(guī)定進(jìn)行相關(guān)的表外核算并嚴(yán)格執(zhí)行相應(yīng)的用戶領(lǐng)用手續(xù)。
我行所有支行的吞沒卡均沒有按照規(guī)定進(jìn)行相關(guān)的表外核算，只是建立相應(yīng)的登記工作。對于有此現(xiàn)象的營業(yè)部，我部已經(jīng)立即要求其整改，并催收下發(fā)了整改通知。
四、個貸業(yè)務(wù)風(fēng)險檢查情況
一、個人信貸風(fēng)險控制檢查
(一)個貸業(yè)務(wù)組織架構(gòu)、人員配備、崗位設(shè)置情況
1、市場營銷與貸款審批部門是否分立。
我行個貸營銷與審批目前集中在分行個人貸款中心，但崗位是*分開的。
2、放款監(jiān)督與貸款審批崗位是否分立。
是分立設(shè)置。
3、審查審批崗位是否專職。
個貸中心設(shè)有專職審查崗位，審查程序為專職審查崗位、個貸中心副主任、主任、個金部總經(jīng)理。
4、抵押登記崗位是否專職。
抵押崗位是專職設(shè)立的。
5、貸后管理和催收保全崗位是否設(shè)置。
貸后管理和催收保全崗位是專職設(shè)立的。
6、具有審批權(quán)的支行崗位設(shè)置是否符合業(yè)務(wù)要求。 我行個貸管理模式為分行集中統(tǒng)一授信審批，支行的審批權(quán)已全部上收分行，支行無審批權(quán)。
7、審查審批人員任職資格是否符合崗位設(shè)置要求(風(fēng)險管 理部專職審貸人員資格考試)。
個貸中心的審查審批人員目前均未通過風(fēng)險管理部專職審貸人員資格考試。
8、個貸人員配備情況及考核管理辦法建設(shè)情況。
目前我行個貸人員配備8名，其中客戶經(jīng)理4名，專職審查1名，檔案管理1名，催收1名，抵押登記1名。
(二)個貸產(chǎn)品授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)制度建設(shè)及執(zhí)行情況
1、分行受理的業(yè)務(wù)品種是否經(jīng)總行授權(quán)。
各項業(yè)務(wù)品種均經(jīng)過總行授權(quán)。
2、分行審批的業(yè)務(wù)權(quán)限是否經(jīng)總行授權(quán)。
均經(jīng)過總行授權(quán)。
3、分行實施轉(zhuǎn)授權(quán)是否按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行(風(fēng)險管理部授 權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)實施細(xì)則)。
分行實施轉(zhuǎn)授權(quán)是嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行的。
4、分行是否制定相應(yīng)的轉(zhuǎn)授權(quán)管理辦法和定期評價制度。 已經(jīng)制定相應(yīng)的轉(zhuǎn)授權(quán)管理辦法，但定期評價制度未建立。 5、分行是否建立個人貸款貸審會制度。
我行已建立了個人貸款貸審會制度。
6、分支行是否執(zhí)行貸款分級審批制度。
目前我行各支行無貸款審批權(quán)限。
7、分支行是否歸檔保留轉(zhuǎn)授權(quán)書面文件。
目前我行個貸集中管理，不對各分支行的個貸審批的轉(zhuǎn)授權(quán)。 (三)個貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度的建設(shè)與執(zhí)行情況
1、分行所有個貸產(chǎn)品的業(yè)務(wù)管理辦法、實施細(xì)則、*作規(guī) 程等規(guī)范*文件是否按照總行相關(guān)文件規(guī)定進(jìn)行規(guī)范*作。 我行所有個貸產(chǎn)品的業(yè)務(wù)管理辦法、實施細(xì)則、*作規(guī)程等規(guī)范*文件是嚴(yán)格按照總行相關(guān)文件規(guī)定并結(jié)合本分行實際情況制定和進(jìn)行規(guī)范*作。
2、分支行自擬文件是否在總、分行文件規(guī)定框架內(nèi)未有突破。 是在總、分行文件規(guī)定框架內(nèi)未有突破。
3、分行新開辦個貸業(yè)務(wù)品種是否按照有關(guān)規(guī)定上報總行有關(guān)部門審核批復(fù)。
是按照有關(guān)規(guī)定上報總行有關(guān)部門審核批復(fù)。
4、分行新的業(yè)務(wù)模式或業(yè)務(wù)流程改變是否經(jīng)過分行風(fēng)險管理部門或總行相關(guān)部門的審核批復(fù)。
分行新的業(yè)務(wù)模式或業(yè)務(wù)流程改變是經(jīng)過分行風(fēng)險管理部門的審核批復(fù)。
5、分行對合作的擔(dān)保公司、評估公司、律師事務(wù)所是否建立招投標(biāo)制度和評價篩選制度。
只建立了評價篩選制度。
6、分行對貸款審批流程中密碼、*管理是否提出明確要求，保管不善造成風(fēng)險是否建立責(zé)任追究制度。
分行對貸款審批流程中密碼、*管理實行的是個人負(fù)責(zé)制。 7、分行是否制定客戶經(jīng)理相關(guān)代辦業(yè)務(wù)的*作規(guī)范。如不得代辦保管現(xiàn)金、代辦保管*、*件、存折，代辦提前還款等。 已制定了后臺專人辦理制度，客戶經(jīng)理不得相關(guān)代辦業(yè)務(wù)。 (四)貸款審批流程中崗位設(shè)置和執(zhí)行情況
1、審查審批崗對借款人收入的審查，是否按照總行要求，客觀評價借款人的還款能力，并以此為基礎(chǔ)做出貸款決策。
基本能夠按照總行要求，并結(jié)合借款人的實際情況較為客觀評價借款人的還款能力，并以此為基礎(chǔ)做出貸款決策。
2、審查審批崗是否存在因關(guān)系貸款放松對貸款的審查，造成信貸風(fēng)險的情況。
不存在這樣的情況。
3、審查審批崗是否重視貸款申請資料真實*的核查，有無騙貸、欺詐等隱*風(fēng)險。
比較重視貸款申請資料真實*的核查，無騙貸情況。
4、審查審批崗是否存在放松對開發(fā)商、汽車經(jīng)銷商、評估公司等合作商戶的資質(zhì)與實力、樓盤項目狀況及定價合理度審查，以至出現(xiàn)虛假按揭、暗箱*作等問題，給我行資產(chǎn)帶來風(fēng)險。
不存在這樣的情況。
5、審查審批崗對抵押物的真實*、合法*、權(quán)屬完整*是否進(jìn)行嚴(yán)格審查并堅持上門核查制度。
我行對抵押物進(jìn)行嚴(yán)格審查，但未要求逐筆上門核查，只針對個別把握不準(zhǔn)的貸款進(jìn)行上門。
6、審查審批崗對貸款用途的審查是否嚴(yán)格，是否存在挪用貸款資金，特別是將消費用途的貸款挪作生產(chǎn)經(jīng)營之用的情況。
對貸款用途的審查按照客戶經(jīng)理上報的資料，能夠嚴(yán)格審查貸款用途，但由于貸款發(fā)放后對客戶的實際資金用途難以*，不排除一些客戶改變貸款實際用途的可能。
7、審查審批崗是否存在化整為零突破授權(quán)權(quán)限審批貸款的情況，對開發(fā)商授信額度的審批是否經(jīng)過分行風(fēng)險管理部。
不存在化整為零的情況，對開發(fā)商授信額度的審批是經(jīng)過分行風(fēng)險管理部的。
8、審查審批崗是否執(zhí)行總行階段*相關(guān)風(fēng)險控制措施。如2004 年11 月份開始經(jīng)營*貸款、消費貸款、商業(yè)用房貸款、一人多套等高風(fēng)險品種是否已經(jīng)集中分行審批。
審查審批崗是嚴(yán)格執(zhí)行總行階段*相關(guān)風(fēng)險控制措施的。我行已于2003年11月份起對所有個人貸款品種均集中于分行個貸中心審批。 9、抵押*崗對抵押登記手續(xù)辦理是否及時，確保抵押登記真實有效，有無違反規(guī)定由借款客戶代辦相關(guān)手續(xù)等現(xiàn)象。
我行個貸中心抵押*專崗人員對抵押登記手續(xù)辦理能夠做到及時，確保了抵押登記的真實有效，無客戶代辦相關(guān)手續(xù)等現(xiàn)象。 10、放款監(jiān)督崗對借款合同填寫是否規(guī)范，各項要素是否齊全進(jìn)行檢查，是否存在因營銷與競爭因素，降低對貸款擔(dān)保合規(guī)合法*的要求。 借款合同及相關(guān)文本基本填寫規(guī)范，要素齊全，但個別有遺漏差錯問題。不存在降低對貸款擔(dān)保合規(guī)合法*要求的情況。
11、放款監(jiān)督崗是否嚴(yán)格按要求落實放款前與借款人核查制度。 均做落實。
12、放款監(jiān)督崗對貸款審批意見是否嚴(yán)格逐條落實后發(fā)放貸款。 是。
13、放款監(jiān)督崗是否對房產(chǎn)權(quán)屬狀況、抵押登記結(jié)果進(jìn)行核實。 進(jìn)行抵押登記核實或預(yù)登記、階段*擔(dān)保落實后放款。 14、放款監(jiān)督崗是否對貸款檔案及時歸集整理。
放款監(jiān)督崗自貸款發(fā)放后5天內(nèi)對貸款檔案及時歸集整理。 (五)貸后管理崗位設(shè)置及執(zhí)行情況
1、貸后管理崗是否對貸款發(fā)放賬戶進(jìn)行管理與核查。 一般由后臺人員在上報貸款業(yè)績時進(jìn)行管理與核查。
2、貸后管理崗是否及時準(zhǔn)確統(tǒng)計相關(guān)信息，定期提交檢查分析報告。 我行由中心的貸后催收管理崗位每日、每月、每季進(jìn)行全行個人貸款的五級分類工作并準(zhǔn)確統(tǒng)計相關(guān)信息，按月提交檢查分析報告。 3、貸后管理崗是否及時準(zhǔn)確統(tǒng)計核查個人貸款五級分類數(shù)據(jù);是否監(jiān)督支行個貸[五級分類"標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況。
已做到及時準(zhǔn)確統(tǒng)計核查個人貸款五級分類數(shù)據(jù)，并按分行信貸管理部的標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)領(lǐng)全分行的個貸[五級分類"工作。
4、貸后管理崗是否對不良貸款定期提交分析報告，分析不良貸款成因及應(yīng)對措施。
每月提交分析報告一次并進(jìn)行不良貸款成因分析及應(yīng)對措施。 5、貸后管理崗是否建立歸檔、出借、調(diào)閱相關(guān)制度;貸款檔案管理的規(guī)范*文件建設(shè)及執(zhí)行情況，是否存在資料缺失、外借未還等情況。 已建立歸檔、出借、調(diào)閱相關(guān)制度，貸款檔案管理的規(guī)范*文件由專人負(fù)責(zé)。
6、催收保全崗與分行資產(chǎn)保全的部門的職能界定是否清晰。 雙方部門的職責(zé)基本能夠清晰界定。
7、催收保全崗是否履行催收職責(zé)，是否保留相關(guān)催收記錄。 已履行催收職責(zé)并已保留相關(guān)催收記錄。
8、催收保全崗是否及時履行法律訴訟程序。
是。
9、催收保全崗是否及時上報貸款核銷資料。
催收保全崗根據(jù)分行個人信貸評審委討論，形成意見后將貸款核銷資料上報分行信貸管理部和資金財務(wù)部。
(六)個人貸款利率執(zhí)行情況
1、是否嚴(yán)格執(zhí)行*銀行、總行利率政策。
是。
2、住房貸款利率不得上下浮動(根據(jù)*銀行規(guī)定，對于抑制炒房行為而進(jìn)行利率上浮的情況除外);其他個人貸款利率下浮不超過基準(zhǔn)利率的10%。
在人行今年3月17日新的房貸利率政策之前，我行住房貸款利率只對人行界定的可上浮的對象進(jìn)行上浮(即按同期同檔次利率執(zhí)行)，其他無貸款利率下浮的情況。
3、利率浮動是否經(jīng)過有權(quán)人審批。
是。
(七)個人貸款抵押物狀況
1、抵押物所在區(qū)域是否為我行限定范圍。
我行抵押物所在區(qū)域基本界定為昆明市。
2、抵押物房齡、面積是否符合我行業(yè)務(wù)定位，抵押物權(quán)屬狀況是否經(jīng)過查*，抵押物價值是否經(jīng)過合理評估。
抵押物房齡、面積是基本合我行業(yè)務(wù)定位，抵押物權(quán)屬狀況是經(jīng)過查*的(若是一手房的做預(yù)登記查*)，抵押物價值若是以房抵押的且購房時間超過2年以上的必須經(jīng)評估認(rèn)定，若是一手房的以購房合同中的價格認(rèn)定。
3、抵押物是否購置保險，期限是否與貸款期限匹配。
我行根據(jù)昆明地區(qū)同業(yè)業(yè)務(wù)慣例，對抵押物不強制要求購置保險。 (八)個人貸款擔(dān)保狀況
1、貸款擔(dān)保是否足額、有效。
我行根據(jù)不同的貸款品種設(shè)定不同貸款擔(dān)保底限，一手房不得超過80%，二手房和其他貸款不得超過70%。做到了足額、有效。 2、抵、質(zhì)押物價值是否定期重估。
抵、質(zhì)押物價值沒有做到定期的重估。
3、是否繼續(xù)辦理保*、信用貸款。
沒有辦理。
4、是否制定此類存量貸款的清收措施或清收計劃。
已成立了分行個貸清收小組對新增和存量貸款進(jìn)行清收并相應(yīng)制定了清收措施和工作目標(biāo)計劃，按照目標(biāo)考核管理。
(九)個貸主要產(chǎn)品風(fēng)險要點
1、一手房風(fēng)險點:期房開發(fā)商是否按期交付，開發(fā)商經(jīng)營狀況和資金實力是否發(fā)生突變或不利影響。
到目前為止與我行合作的期房開發(fā)商運作較為正常和平穩(wěn)，項目能夠按期完工，沒有出現(xiàn)開發(fā)商經(jīng)營狀況和資金實力發(fā)生突變或不利影響的情況，也未出現(xiàn)期房爛尾情況，。
2、二手房風(fēng)險點:評估價格是否虛高，房產(chǎn)是否為我行受理范圍，房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)是否清晰，抵押登記有效。
我行對二手房業(yè)務(wù)開展較為謹(jǐn)慎，對二手房業(yè)務(wù)有一定的選擇*，房產(chǎn)符合我行受理范圍，房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)清晰，房價合理，抵押登記有效。 3、經(jīng)營*貸款: 貸款用途是否與申請一致、是否采用抵押或質(zhì)押方式。
是一致的，采用抵質(zhì)押方式。
4、汽車按揭貸款:是否停止?fàn)I運及工程車輛按揭、是否停止受理由經(jīng)銷商引薦的貸款申請。
我行已于2004年3月停止對外辦理各類汽車貸款，包括營運及工程車輛按揭。
5、存單、國債質(zhì)押貸款:是否履行相關(guān)凍結(jié)手續(xù)和存單(質(zhì)押品)入庫保管制度。
是。
(十)個貸檢查范圍
1、個貸系統(tǒng)中的所有資料。
個人系統(tǒng)中的所有資料與貸款檔案的書面資料核對一直，基本吻合。 2、崗位設(shè)置、職責(zé)分工書面資料。
崗位設(shè)置已根據(jù)我行管理實際和業(yè)務(wù)處理模式制定并形成書面資料上報總行備案，崗位職責(zé)分工明確有書面資料。
3、個貸產(chǎn)品規(guī)章制度(包括總行下發(fā)與分行細(xì)化)。 嚴(yán)格按照總行下發(fā)的個貸產(chǎn)品規(guī)章制度執(zhí)行，及時轉(zhuǎn)發(fā)并結(jié)合昆明分行實際制定相應(yīng)的施行細(xì)則。
4、原始業(yè)務(wù)檔案資料(包括[個案資料"與[合作企業(yè)資料"，如房產(chǎn)商、汽車經(jīng)銷商、公積金管理中心等)。
完整齊備并及時歸檔保管。
5、貸款調(diào)查報告、申請審批表、貸審會決議、超授權(quán)業(yè)務(wù)上報總行的報告及批復(fù)件。
完整齊備并及時歸檔保管。
6、各類業(yè)務(wù)報表、統(tǒng)計分析報告。
基本做到了完整齊備，準(zhǔn)確并及時歸檔保管。
五、集中反映出的問題
經(jīng)過自查，我行個金業(yè)務(wù)總體上規(guī)章制度執(zhí)行情況較好，沒有發(fā)現(xiàn)大的問題，業(yè)務(wù)發(fā)展是健康的。檢查中發(fā)現(xiàn)的一些較為普遍和集中的問題如下:
(一)儲蓄及卡業(yè)務(wù)方面
1、 分支行在以個人名義申領(lǐng)東方卡時，個別客戶的預(yù)留資
料不夠完整，主要表現(xiàn)在只預(yù)留了客戶的*件號碼、姓
名，并且有一部分客戶簽名遺漏的現(xiàn)象;申請表上摘錄
的發(fā)卡號不完整，經(jīng)辦人員未簽章;
2、 以單位名義批量申請個人東方卡時，部分支行沒有預(yù)留
申請名冊;
3、 部分支行柜員的未領(lǐng)用東方卡和密碼封沒有做到分人保
管;
4、 全部支行對于atm吞沒卡均未做到列表外控制管理，但
都建立了登記薄;
5、 全部支行在代收付業(yè)務(wù)管理方面，均未做到相應(yīng)的盤片
交接制度，沒有交接清單，部分支行沒有保留代發(fā)清單; 6、 在自助銀行的管理方面，部分支行沒有按照規(guī)定辦理相
關(guān)*作，加*人員為前臺柜員;
7、 在柜面受理質(zhì)押貸款方面，*西路支行有1筆貸款沒
有按照相關(guān)規(guī)定辦理，**質(zhì)押貸款的質(zhì)押率達(dá)到
93，;對于該筆貸款，檢查人員發(fā)現(xiàn)后已經(jīng)現(xiàn)場進(jìn)行了
整改，要求立即聯(lián)系客戶辦理相關(guān)還款事宜; 8、 有部分支行atm機的*箱清點工作未按照規(guī)定執(zhí)行，沒
有留下清點記錄，沒有執(zhí)行atm機的*箱清點最長不得
超過7天的規(guī)定;
(二)個貸業(yè)務(wù)方面
1、2003及2004年期間發(fā)放的汽車貸款出現(xiàn)不良較多，*作
也不夠規(guī)范，客戶資信調(diào)查薄弱，后期管理也未跟上，
已形成難以催收消化的包袱。
2、2003年前后發(fā)放的一批信用擔(dān)保貸款，雖然總數(shù)不多，
但大部分形成不良。
3、部分消費貸款實際用途是經(jīng)營*貸款。
4、部分貸款檔案要素不全，并有差錯。
5、對逾期三個月以內(nèi)的貸款催收不夠及時，催收力量單薄。
6、信雅達(dá)系統(tǒng)*信息維護(hù)不夠。
六、整改措施
對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我行將引起高度重視，并采取如下措施盡
快整改:
(一)儲蓄及卡業(yè)務(wù)
1、 對檢查中發(fā)現(xiàn)的一些可以當(dāng)時解決的問題，我行已要求現(xiàn)
場整改，并對整改結(jié)果進(jìn)行了檢查。
2、 對各檢查網(wǎng)點提出了整改意見，要求在規(guī)定的時間內(nèi)得到
落實，并進(jìn)行后檢查。
3、 要求各網(wǎng)點組織一次全面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，加深對規(guī)章制度的
理解和掌握，并認(rèn)真貫徹執(zhí)行。
(二) 個貸業(yè)務(wù)方面
1、 加強不良貸款的催收。個金部本周內(nèi)作出個金不良貸款的
專題分析報告，對不良貸款逐戶分析，制定催收方案，并
將催收任務(wù)分解落實到個人。個金部內(nèi)調(diào)整充實催收人員
力量，增派三名后臺人員主辦逾期1個月貸款催收，安排
所有客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)逾期2-3個月貸款催收，指定催收小組
負(fù)責(zé)逾期3個月以上貸款催收，形成三道防線，按月下達(dá)
催收任務(wù)并與當(dāng)月獎金掛鉤。加大與律師事物所、保險公
司、司法部門的合作，借助外部力量多頭并舉抓催收。 2、 制定個人信貸檔案管理辦法，指定檔案管理人員進(jìn)行個貸
檔案全面清理，查缺補漏，完善要素。
3、 目前已基本停辦了汽車類貸款和個人信用擔(dān)保消費貸款。
加強對消費類貸款的審查，原則上對消費類貸款不再實行
到期一次*還本方式，改為按月還款方式。 4、 加強個人貸款貸前、貸中、貸后三個層面的風(fēng)險控制，完
善個貸中心的崗位職能。
第四篇：銀行安全自查報告
按照銀安辦發(fā)〔xx〕71號《關(guān)于做好迎接國務(wù)院安委會辦公室安全生產(chǎn)大檢查督導(dǎo)有關(guān)工作的通知》的文件精神，管理處組織開展內(nèi)部安全生產(chǎn)大檢查工作，現(xiàn)將安全生產(chǎn)大檢查自查工作開展情況匯報如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視、認(rèn)真部署
管理處組織召開了主任辦公會議對景區(qū)安全生產(chǎn)大檢查工作作了專項安排部署，特別對旅游旺季和節(jié)假日期間的安全生產(chǎn)工作提出了具體要求。由人事保衛(wèi)科牽頭各部門負(fù)責(zé)人配合對景區(qū)重點部門和區(qū)域進(jìn)行逐項排查。
二、全面排查、加強防范
1、落實消防安全責(zé)任制和崗位消防安全責(zé)任制，明確各崗位的消防安全職責(zé)，確定消防責(zé)任人。
2、檢查各項安全生產(chǎn)規(guī)章制度及景區(qū)各項應(yīng)急預(yù)案。
3、檢查配電房通風(fēng)良好，安全標(biāo)識設(shè)立明顯，配備符合要求的滅火器材。
4、檢查博物館消防通道無堵塞，安全出口和緊急疏散通道暢通無阻，標(biāo)識標(biāo)牌齊全。
5、檢查博物館室內(nèi)消防栓供水保障情況及每個展廳滅火器齊備和時效性。
6、檢查職工食堂各項操作是否符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，食堂配備消毒器具，定期對廚具、餐具清潔消毒，配備消防器材。
三、加強培訓(xùn)、完善制度
1、制定安全疏散預(yù)案，定期進(jìn)行消防演練，提高員工消防安全意識和應(yīng)急救援能力。
2、制定車輛管理辦法，觀光車司機持證上崗，做到一車一檔，定期保養(yǎng)出車有記錄，強化安全管理。
3、保衛(wèi)人員24小時在崗值班，能熟練掌握各系統(tǒng)操作流程，值班記錄真實完整。
4、安排專人每天對遺址區(qū)進(jìn)行巡視，遏制抓蝎子、挖野菜等閑雜人員進(jìn)入，確保遺址區(qū)文物的安全。
5、定期培訓(xùn)員工安全自救知識。
通過此次安全檢查，管理處針對存在的隱患點逐一排查，堵漏洞、查死角，做到消防安全工作具體化、有形化、經(jīng)?；?，各項防范措施完善，較好地實現(xiàn)多年無安全責(zé)任事故發(fā)生。今后工作中，我處將以安全生產(chǎn)工作為抓手，將此項工作持之以恒的貫徹下去，為管理處的各項工作開展夯實基礎(chǔ)，著力塑造平安景區(qū)。
第五篇：銀行安全自查報告
總部監(jiān)察保衛(wèi)部：
為全面、客觀地反映銀星支行安全防范情況，根據(jù)《渦陽縣農(nóng)村商業(yè)銀行安全保衛(wèi)檢查積分表》的要求，我支行及時組建安全檢查小組，按照通知要求的檢查方法，結(jié)合實際情況，對網(wǎng)點安全設(shè)施及環(huán)境等各方面進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
安全檢查小組：
組長：楊藝
成員：朱淑俠孫艷鄭靜
將安全檢查列為每月重點工作，定期對營業(yè)場所、保險柜、柜員營業(yè)區(qū)、消防、計算機、電器線路等進(jìn)行安全檢查，支行負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)各項安全檢查情況的工作匯報。
一、營業(yè)場所：
（一）物防設(shè)施
1.營業(yè)室后窗已安裝金屬防護(hù)欄或相應(yīng)防護(hù)措施。
2．網(wǎng)點與外界相通的出入口均已安裝防護(hù)門，但該門為老式電動門，溫州可靠的種莊家技術(shù)場地，需要更換。
3.網(wǎng)點現(xiàn)金業(yè)務(wù)均有新式款箱，金巴黎官網(wǎng)會員群，能正常使用。
4.營業(yè)場所外電動卷閘門能正常使用。
5.支行的防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門，雖然正常使用，但是老式門需要更換。
6.現(xiàn)金柜臺已采用鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)，柜臺高度>=800mm、寬度>=500mm。
7.現(xiàn)金出納柜臺上方安裝了透明防彈玻璃。
8.現(xiàn)金出納柜臺上方安裝的透明防彈玻璃有檢測合格報告，安裝形式符號標(biāo)準(zhǔn)，且長、寬、高、面積及其上部封頂符合標(biāo)準(zhǔn)。
9.現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置和收銀槽長寬高符合要求。
10.網(wǎng)點營業(yè)場所已配備消防設(shè)施。
11.營業(yè)場所已配備應(yīng)急照明設(shè)備且可用。
12.網(wǎng)點已配備自衛(wèi)器材。
（二）技防設(shè)施
1.監(jiān)控設(shè)備
(1)營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝了視頻監(jiān)控裝置。
（2）營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)等均已安裝視頻監(jiān)控裝置，且實時監(jiān)控各區(qū)域人員活動情況及現(xiàn)金區(qū)域的現(xiàn)金支付交易全過程。
（3）營業(yè)場所出入口視頻監(jiān)控系統(tǒng)的回放錄像能清晰分
辨出入營業(yè)大廳人員體貌特征。
(4) 網(wǎng)點錄像資料保存期均在30天以上。
2．報警及其他技防設(shè)施
網(wǎng)點具備與公安110報警服務(wù)臺報警聯(lián)網(wǎng)條件且安裝了與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置。
二、營業(yè)室安全
（一）實體防范
1．營業(yè)室照明系統(tǒng)總閘裝置有保護(hù)措施且置于有效監(jiān)控范圍。
2.出入營業(yè)室的通道為單一設(shè)置。
3.營業(yè)室結(jié)構(gòu)墻體已達(dá)到相應(yīng)級別建筑標(biāo)準(zhǔn)。
4.保險柜和保險柜鎖具符合標(biāo)準(zhǔn)。
（二）技術(shù)防范
1.入侵報警系統(tǒng)能準(zhǔn)確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位入侵事件。
2.報警控制主機和線路未裸露，具有防破壞報警功能。
3．營業(yè)場所已采用2種以上向外報警傳輸方式。
4.報警裝置有備用電源，能保證在斷電后系統(tǒng)供電時間
5.報警系統(tǒng)布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時間均在30天以上。
6.營業(yè)室內(nèi)視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放錄像能清晰顯示人員在庫內(nèi)活動的全過程及庫內(nèi)所存放物品。
7.營業(yè)大廳的回放錄像能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征。
8.啟動緊急警報裝置時能同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。
9.營業(yè)室的回放錄像能清晰顯示營業(yè)人員活動情況。
10.清分整點柜臺在每個營業(yè)柜臺安裝了攝像機進(jìn)行獨立監(jiān)控和錄像，回放錄像能清晰顯示交接、清點、打捆等操作全過程。
11.裝卸區(qū)及出入庫交接場地的回放錄像能清晰顯示運鈔車停放、護(hù)衛(wèi)及提款箱交接等進(jìn)出庫區(qū)全過程。
12.視頻監(jiān)控資料保存時間均在30天以上。
13.聲音資料保存時間均在30天以上。
三．消防安全
1.建立了逐級防火責(zé)任制。
2.已明確逐級防火負(fù)責(zé)人職責(zé)、已明確崗位防火責(zé)任人。
3.已為本單位的消防安全提供必要的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)組織。
4.職工知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)。
5.設(shè)立兼職的防火安全人員。
6.建立健全了各項消防安全制度。
7.按照國家有關(guān)消防法律法規(guī)及消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置消防設(shè)施。
8.能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效。
9.能保證消防疏散通道暢通。
10.制定了滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并定期組織演練。
四、計算機安全
（一）營業(yè)場所計算機安全
1.營業(yè)場所計算機室安裝了防盜安全門并且與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準(zhǔn)確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵事件。
（二）數(shù)據(jù)交換中心和數(shù)據(jù)處理中心安全
1.數(shù)據(jù)交換和處理中心計算機機房在建筑物內(nèi)設(shè)置為獨立區(qū)域。
2.獨立設(shè)置的計算機中心進(jìn)行封閉式管理且設(shè)置周界報警探測裝置。
3.防水、防盜、監(jiān)控、報警設(shè)施健全。
4.有備用電源且處于良好安好可用狀態(tài)。
5.能及時更換計算機的口令或密鑰。
6.有防雷接地等必要防護(hù)。
五、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作
1.單位負(fù)責(zé)人定期召開會議研究安全保衛(wèi)工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問題；保衛(wèi)工作全員參與。
2.我支行設(shè)立了安全保衛(wèi)小組、處置突發(fā)事件小組、消防小組、聯(lián)防小組等相關(guān)組織。
3.營業(yè)場所配置了兼職保衛(wèi)人員（支行負(fù)責(zé)人兼職）。
4.我行建立了保衛(wèi)工作考核、評比和獎懲機制。
5.對公安機關(guān)、銀監(jiān)部門和上級單位安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我行作出及時整改。
6.我行不斷完善和健全安全防范規(guī)章制度，1979年屬羊射手座九月份河南11選5幸運號碼，及處置突發(fā)事件預(yù)案。
7.我行按時簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書。
8.營業(yè)場所有日常安全檢查記錄。
9.業(yè)務(wù)庫門鑰匙和密碼執(zhí)行單線交換、分別保管。
10.我行員工能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消防器材，若羌本地花唄如何提高限額，了解安全防范制度，熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案處置方法。
第六篇：銀行業(yè)安全大檢查自查報告
根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備專項檢查的通知》我社區(qū)支行 非常重視此項工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
（一）基礎(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點 加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
(二)安全防范設(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實體磚。
今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識，增強防范風(fēng)險防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。
