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第一篇：銀行員工違規(guī)行為自查報告

通過這次現(xiàn)場檢查，及時的發(fā)現(xiàn)了我行在金融統(tǒng)計方面存在的問題，并提出了寶貴的整改意見和對今后統(tǒng)計工作的要求，這對規(guī)范、完善我行金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)有十分積極的意義。根據(jù)《執(zhí)法檢查意見書》((平)銀檢【20xx】13號)要求，我行對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了嚴肅整改，現(xiàn)將整改情況匯報如下：

一、加強統(tǒng)計管理工作

1.加強統(tǒng)計制度建設(shè)，為金融統(tǒng)計提供制度保障

我行制定了統(tǒng)一的內(nèi)部填報制度和實施細則，特別是強化建立數(shù)據(jù)來源和報表項目之間的對應(yīng)規(guī)則，進一步明確內(nèi)部報表各科目與金融統(tǒng)計報表項目之間的對應(yīng)關(guān)系，全面梳理統(tǒng)計人員所采用統(tǒng)計方法的正確性，并設(shè)置相關(guān)核查復(fù)合機制。另外，對于我行統(tǒng)計人員自行整理的《統(tǒng)計崗操作流程手冊》進行核實和更新，確保統(tǒng)計工作有規(guī)則制度可依，有細則說明可核，確保能夠具備對報表質(zhì)量進行整體評估和復(fù)核的操作依據(jù)，從制度上對統(tǒng)計人員和統(tǒng)計工作進行約束和指導(dǎo)，為統(tǒng)計工作的規(guī)范性和準確性奠定基礎(chǔ)。

2.注重金融統(tǒng)計制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)

在加強統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，由于我行報表大部分需要手工進行填報、處理，統(tǒng)計人員任務(wù)重、工作量大，資料統(tǒng)計報送時間又集中在月初，因此為了確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計報送質(zhì)量，我行加大對統(tǒng)計人員的崗前培訓(xùn)和繼續(xù)教育，加強對金融統(tǒng)計制度的學(xué)習(xí)，全面提升統(tǒng)計人員的素質(zhì)，讓統(tǒng)計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和掌握，確保統(tǒng)計報表能按時保質(zhì)保量完成。

我行逐步加強金融統(tǒng)計制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加深對報表填報說明的理解，使每一位統(tǒng)計人員都能按要求同口徑統(tǒng)計數(shù)據(jù)，保證報送數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一、準確完整。我行制定了詳細的統(tǒng)計培訓(xùn)制度，一是積極參加人行相關(guān)部門組織的培訓(xùn)，形成培訓(xùn)筆記及時與相關(guān)未參加培訓(xùn)人員交流學(xué)習(xí)，掌握好金融統(tǒng)計制度變化的重點、細節(jié)等，積極應(yīng)用到報表的填制中;二是不斷學(xué)習(xí)我行制定的相關(guān)統(tǒng)計制度、統(tǒng)計工作流程，做到嚴格按照制度開展統(tǒng)計工作;三是仔細研究學(xué)習(xí)報表填報說明，明確每一個指標的具體含義，掌握每一個數(shù)字的統(tǒng)計口徑，做到統(tǒng)計取數(shù)的連續(xù)性和一貫性，減少填報漏洞提高統(tǒng)計技能和統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。

二、注重細節(jié)，提升統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量

由于我行中間業(yè)務(wù)比較單一，只有銀行卡業(yè)務(wù)，且上線時間較短，收入金額較少，所以在統(tǒng)計報表的填制過程中容易被忽視?！爸虚g業(yè)務(wù)季報表”是金融統(tǒng)計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結(jié)構(gòu)不夠熟悉，誤把我行代收代付業(yè)務(wù)合計金額填入“其他銀行卡業(yè)務(wù)收入”。為此我行采取措施，加強統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和統(tǒng)計復(fù)核制度建設(shè)，要求金融統(tǒng)計人員仔細研究重新學(xué)習(xí)報表填報說明，明確每一個項目、指標的具體含義、統(tǒng)計口徑，保持統(tǒng)計取數(shù)的連續(xù)性，徹底消除錯報、漏報等錯誤，提高金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。

三、加強科技支持力度，從根本上提高整體統(tǒng)計工作質(zhì)量

由于我行核心系統(tǒng)不能和對外的報表系統(tǒng)同步，會計科目的設(shè)置不夠全面，所以從核心系統(tǒng)直接提取的數(shù)據(jù)暫時不能滿足系統(tǒng)上報數(shù)據(jù)的需求，統(tǒng)計工作暫時還未實現(xiàn)自動化、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡(luò)化。統(tǒng)計工作僅僅依靠手工進行篩選、匯總、填報、分析，難以確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的準確性、完整性、及時性。統(tǒng)計報表由相關(guān)統(tǒng)計部門根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對報表項目的理解自行填報，不同填報人員選用的統(tǒng)計方法有差異，準確統(tǒng)一的取數(shù)來源和數(shù)據(jù)處理流程急需進一步完善。統(tǒng)計工作的科技支持力度薄弱，統(tǒng)計復(fù)核工作無法利用系統(tǒng)直接進行表內(nèi)、表間的校驗，缺乏對報表質(zhì)量進行快速、有效、系統(tǒng)的復(fù)核和評估的科技技術(shù)支持平臺。

我行已經(jīng)與中國金融電子公司簽訂合作協(xié)議，由其為我行建設(shè)新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、報表管理系統(tǒng)及相關(guān)附屬系統(tǒng)。新一代信貸管理系統(tǒng)包括常規(guī)信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個人)征信管理功能，并可實現(xiàn)對客戶信息、貸款業(yè)務(wù)、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動對這些數(shù)據(jù)進行匯總、分析。報表管理系統(tǒng)包括非現(xiàn)場金融信息系統(tǒng)、人民銀行金融機構(gòu)統(tǒng)計信息系統(tǒng)及其他輔助報表，能夠及時、完整的提取統(tǒng)計報表，提升統(tǒng)計工作效率，加強風(fēng)險控制和數(shù)據(jù)管理，以適應(yīng)金融統(tǒng)計和金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。

第二篇：銀行員工違規(guī)行為自查報告

根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區(qū)未擅自改變；支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物。

2.支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計、敷設(shè)、維護保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標準和管理規(guī)定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全。

3.支行對外的現(xiàn)金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗收檢驗，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運轉(zhuǎn)。

4.應(yīng)急預(yù)案制定詳實，預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應(yīng)，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位。

5.我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進行安全演練，做到由預(yù)案演練現(xiàn)實突發(fā)情況。

第三篇：銀行內(nèi)控自查報告

今年以來，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉(zhuǎn)型”，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規(guī)意識、責(zé)任意識和風(fēng)險意識。

一、推進檢查目標的轉(zhuǎn)型。

隨著內(nèi)控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風(fēng)險和漏洞越來越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風(fēng)險評價評估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標，業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風(fēng)險評估，合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風(fēng)險評估，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時實施法律風(fēng)險評估……從一系列的評價評估中，提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。

二、推進檢查職能的轉(zhuǎn)型。

查找漏洞，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能，形式上監(jiān)督，實質(zhì)是服務(wù)，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現(xiàn)價值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關(guān)系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。

三、推進檢查對象的轉(zhuǎn)型。

該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點檢查的同時，積極從業(yè)務(wù)活動向管理活動、業(yè)務(wù)活動并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長、副行長責(zé)任(離任)審計工作中，通過對被審計人職責(zé)履行情況的進行認定與評價，突出決策行為的合法性、經(jīng)營指標的真實性以及各項業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險性，提高了管理者的能力，達到降低經(jīng)營風(fēng)險，提高管理效能與效率的目的。

四是推進檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動化轉(zhuǎn)型，多次組織培訓(xùn)，進行“手把手”式的輔導(dǎo)，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力，每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點線索，組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規(guī)檢查，實現(xiàn)了向信息化、自動化的轉(zhuǎn)變，不僅提高合規(guī)檢查效率，節(jié)約合規(guī)檢查成本，也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

第四篇：銀行員工違規(guī)行為自查報告

今年以來，市區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責(zé)此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期，參訓(xùn)人員達人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達90%以上，使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標責(zé)任考核和來年的`崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實到位

加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個，撤并低效網(wǎng)點個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

重點人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責(zé)機制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責(zé)任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責(zé)機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1―10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

第五篇：21合規(guī)自查報告范文

市行黨委：

ⅩⅩ年，在省、市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省行內(nèi)控合規(guī)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，ⅩⅩ分行內(nèi)控合規(guī)部堅持“加強管理，以人為本”的指導(dǎo)思想，轉(zhuǎn)變觀念，適應(yīng)形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務(wù)，大力推進內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)，充分發(fā)揮審計監(jiān)督與合規(guī)服務(wù)職能，為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營、促進全行各項業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規(guī)檢查，圓滿完成了ⅩⅩ年的各項工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來的工作情況向市行黨委匯報如下：

一、全年工作情況

我行內(nèi)控合規(guī)部現(xiàn)有員工17人，其中總經(jīng)理1人，副總經(jīng)理1人，員工15人。今年是農(nóng)行IPO上市之年，是內(nèi)控合規(guī)組織機構(gòu)體系變革之年，本部門員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領(lǐng)下踏實工作，履職盡責(zé)。今年以來，共抽調(diào)11人次參加總、省行審計檢查，歷時200余天;完成省行委托審計工作任務(wù)3次;完成省行交辦的調(diào)研任務(wù)1次;開展支行級離任審計10次，風(fēng)險排查2次，內(nèi)控自評價2次，內(nèi)控評價1次，整體移位1次，接待總行審計1次;組織反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)3次，部門員工參加總省市行培訓(xùn)30多人次。

(一)理順關(guān)系，順利完成內(nèi)控合規(guī)改革。

一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐ⅩⅩ市內(nèi)控合規(guī)辦事處到分行內(nèi)控合規(guī)部的職能轉(zhuǎn)變，人員實現(xiàn)合理分流。為市行選送了三名風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理，為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務(wù)骨干。

二是與信貸管理部、運營管理部、紀委監(jiān)察部溝通協(xié)調(diào)，實現(xiàn)法律事務(wù)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩(wěn)交接，順暢運轉(zhuǎn)。

三是對本部門員工合理分工，定崗定責(zé)，確定崗位聯(lián)系人，工作中做到既分工明確，又相互協(xié)作，確保各項工作責(zé)任落實到人。

(二)高度重視，努力提高合規(guī)管理水平。

一是加強內(nèi)部管理，提高內(nèi)控合規(guī)部門工作質(zhì)量。提早制定工作規(guī)劃，落實檢查任務(wù);不斷強化日常管理，提升內(nèi)控合規(guī)部門工作效率;強化內(nèi)控監(jiān)督，加強監(jiān)管檢查力度。

二是扎實有效地把反洗錢管理納入日常工作來抓。上半年要求各支行對反洗錢業(yè)務(wù)進行100%自查，我部門組織人員開展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。下半年組織人員對各支行開展2次反洗錢業(yè)務(wù)檢查。對支行反洗錢崗位人員進行三次不同層次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，反洗錢管理總體情況趨于良好。

三是區(qū)分權(quán)限，認真做好轉(zhuǎn)授權(quán)和法律事務(wù)工作。轉(zhuǎn)授權(quán)工作。1-11月，ⅩⅩ分行共下發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書22次，合計50份，建立轉(zhuǎn)授權(quán)書檔案，及時登記轉(zhuǎn)授權(quán)管理臺賬并向相關(guān)部門備案。其中基本轉(zhuǎn)授權(quán)1次7份;內(nèi)部轉(zhuǎn)授權(quán)8次19份;轉(zhuǎn)授權(quán)調(diào)整2次5份;特別轉(zhuǎn)授權(quán)6次13份;授權(quán)委托5次5份。下達轉(zhuǎn)授權(quán)批復(fù)2份，收到5個支行轉(zhuǎn)授權(quán)備案26份。

一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務(wù)及內(nèi)控綜合評價等專業(yè)培訓(xùn)，另一方面定期組織員工學(xué)習(xí)總省市行的制度辦法，進行交流討論，提高風(fēng)險識別能力。力爭把本部門建設(shè)成為一支業(yè)務(wù)精良型、團結(jié)和諧型、學(xué)習(xí)向上型、吃苦奉獻型的內(nèi)控合規(guī)團隊。五是群策群力，大力開展合規(guī)文化建設(shè)。在全行合規(guī)文化建設(shè)中，以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動為契機，推進合規(guī)文化開展，主辦合規(guī)文化電子期刊一期。

二、工作中存在的問題和困難

一是當(dāng)前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認識和誤區(qū)是：把業(yè)務(wù)發(fā)展與政策、制度對立起來，一談發(fā)展就擔(dān)心或伴隨出現(xiàn)違規(guī)行為。實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。少部分干部員工合規(guī)經(jīng)營的理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規(guī)檢查工作和內(nèi)外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點說就是“諱疾忌醫(yī)”。這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。

二是當(dāng)前合規(guī)隊伍現(xiàn)狀與新的歷史使命存在稍許的不適應(yīng)。

三、20__年工作思路、目標、措施及建議

20__年我們內(nèi)控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領(lǐng)導(dǎo)下，本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規(guī)“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和方針，積極完善制度體系建設(shè)和內(nèi)部組織體系建設(shè);推進合規(guī)文化建設(shè);做好合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與管理;著重開展內(nèi)控評價管理;加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作;認真落實內(nèi)外部檢查問題整改;強化風(fēng)險提示與管理手段運用;規(guī)范開展轉(zhuǎn)授權(quán)管理;認真抓好反洗錢和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務(wù)經(jīng)營做好保駕護航。

省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務(wù)推進會上的講話。每一次學(xué)習(xí)思想上都受到一次深刻觸動，認識上有進一步提高。切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念，加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。我們認為實現(xiàn)目標的根本途徑就是動員全行干部員工，勤勉盡責(zé)、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。

省、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新、務(wù)實、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式;在文化建設(shè)、風(fēng)險控制方面的工作重點之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制”作為全行經(jīng)營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實質(zhì)，是卓有成效開展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎(chǔ)。眾所周知，合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經(jīng)營之本。

只有加強內(nèi)部控制管理，嚴格貫徹執(zhí)行各項金融法律法規(guī)和農(nóng)行規(guī)章制度，依法誠信經(jīng)營，才能切實防范化解風(fēng)險，確保各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，從根本上實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行長治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風(fēng)險，其后果往往是加大了經(jīng)營成本和透支了經(jīng)營成果。“違規(guī)風(fēng)險很大，不發(fā)展風(fēng)險更大”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過來講，發(fā)展也必須堅持合規(guī)。開展好20__年的內(nèi)控合規(guī)管理工作擬采取如下措施：

一是確定明確的目標。至少要達到以下5個目標：即干部員工合規(guī)意識明顯提高;制度執(zhí)行力明顯增強;各種違規(guī)操作明顯下降;內(nèi)部控制評價明顯進步;各類案件隱患明顯減少。

二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。對主動開展自查自糾和上報違規(guī)問題及整改結(jié)果的，內(nèi)控評價時不扣分;違規(guī)性質(zhì)不嚴重且沒有造成風(fēng)險的，檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。從而實現(xiàn)違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習(xí)慣。

三是創(chuàng)新內(nèi)控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式，將風(fēng)險控制關(guān)口前移，多做“風(fēng)險提示”，常打“預(yù)防針”，增強“免疫力”。

四是狠抓內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作。突出重點業(yè)務(wù)、重點部位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，防止出現(xiàn)較大風(fēng)險的違規(guī)問題。不能忽視管理崗位的風(fēng)險識別和評估，從而防范道德風(fēng)險的發(fā)生。

五是以發(fā)展促合規(guī)，以合規(guī)保發(fā)展?？陀^正確對待在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題，對于無道德風(fēng)險、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對于存在道德風(fēng)險或嚴重違規(guī)行為、造成較大風(fēng)險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出，維護制度的嚴肅性。

六是加強隊伍建設(shè)，樹立主人翁意識。農(nóng)行興衰，人人有責(zé)。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人，常常問問自己，職責(zé)履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認真履職，為農(nóng)行發(fā)展多做貢獻才算以行為家，做合格的內(nèi)控合規(guī)隊伍員工。

七是集中學(xué)習(xí)和自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，增強從業(yè)能力。審計、內(nèi)控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應(yīng)和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術(shù)、不學(xué)理論，不長經(jīng)驗，則實為庸醫(yī)，誤己害人。內(nèi)控合規(guī)部將建立雙周例會和學(xué)習(xí)日制度，制定規(guī)劃，把新知識、新政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討，消除惰性，共同提高。

八是增強自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風(fēng)養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學(xué)會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強化崗位責(zé)任意識。要明確崗位職責(zé)，強化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系。建立嚴密的責(zé)任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。

20__年要開展的幾項重點工作是：

1、抓隊伍建設(shè)。

一是堅持雙周例會，人人領(lǐng)學(xué)(新制度、新政策)，共同提高;

二是安排合規(guī)人員利用空閑時間按對應(yīng)專業(yè)搞跟班培訓(xùn)，每次最少7-10天，期間對相關(guān)專業(yè)的業(yè)務(wù)進行調(diào)研和檢查，同時提升自身實際操作能力。

2、強化專業(yè)培訓(xùn)。以合規(guī)文化建設(shè)為核心，年度內(nèi)搞1-2次大型業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。內(nèi)容涵蓋合規(guī)文化、內(nèi)控評價、反洗錢、法律法規(guī)等。

3、圍繞重點環(huán)節(jié)、新業(yè)務(wù)開展合規(guī)專項檢查。

4、內(nèi)控評價檢查重點放在核心業(yè)務(wù)、價值創(chuàng)造能力和貢獻度上。真實性評價，在合規(guī)經(jīng)營前提下以產(chǎn)品所創(chuàng)利潤能力為根本出發(fā)點。

5、全年整體移位檢查至少安排2-3個分理處以上營業(yè)單位進行檢查。

6、做好一級支行行長和副行長的離任審計工作。

7、認真完成省行和市行安排的各項臨時性工作任務(wù)。

四、工作中的幾點建議

一是鑒于目前全省從業(yè)人員現(xiàn)狀，各級領(lǐng)導(dǎo)要重視審計隊伍建設(shè)，對一些出現(xiàn)不適應(yīng)的同志，行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)要注意多加引導(dǎo)，加強思想教育，使之轉(zhuǎn)變思想，正確認識自己，理性思考，安心本職工作，方能變被動為主動。把綜合素質(zhì)過硬、責(zé)任心強的人員調(diào)整和充實到這只隊伍中來，把不適應(yīng)崗位要求的人員調(diào)整到適合的其他崗位上去，形成進出的動態(tài)機制，增加蓬勃氣息。

二是建立完善的內(nèi)控制度體系，強化崗位責(zé)任意識。要明確崗位職責(zé)，強化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系;建立嚴密的責(zé)任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。

三是堅持“以人為本”。鑒于審計崗位的特殊性，需要領(lǐng)導(dǎo)“高看一眼”，切實關(guān)心審計人員的工作和生活，幫助解決后顧之憂。使之安心本職工作，樂于付出，更好履行保駕護航職責(zé)，切實推進合規(guī)文化建設(shè)，為農(nóng)行風(fēng)險防范構(gòu)筑堅固的內(nèi)控堡壘。

第六篇：銀行內(nèi)控自查報告

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程

按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。

第二，做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了。真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三，加強學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防控能力

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反對洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準備。

第四，整改措施及今后工作思路

今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風(fēng)險。

(一)加強學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

(四)以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。