亚洲成a人片在线不卡一二三区,天天看在线视频国产,亚州Av片在线劲爆看,精品国产sm全部网站

        銀行案防自查報告

        發(fā)布時間:2022-05-05 23:40:03

        千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《銀行案防自查報告》,但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助,當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《銀行案防自查報告》。

        第一篇:銀行案防自查報告

        成都成華支行2012年上半年案防自查報告

        成都成華支行自2012年3月21日開業(yè)以來,在分行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下,嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險管理,結(jié)合我行目前情況,針對柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險、支付密碼器風(fēng)險隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

        1、針對營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁

        我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式,現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天,非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度,嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄,以及詳細(xì)的工作日志記錄,尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。(1)營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼;(2)未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外);(3)未存在沒有履行交接手續(xù),將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用;(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金,或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū);(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼;(7)未存在輸入密碼時不進(jìn)行物理遮擋;(8)未存在借銀行名義私自代客理財;(9)未存在私自泄露、修改客戶信息;(10)未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

        2、針對授權(quán)人員十嚴(yán)禁

        我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會計主管授權(quán)兩種授權(quán)制度,綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下,轉(zhuǎn)賬20萬以下。(1)授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章;(2)未存在使用他人名章、賬號密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作;(3)未存在將賬號密碼交他人授權(quán);(4)未存在擅自墊款、壓款,違規(guī)使用內(nèi)部賬戶,授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作;(5)對已調(diào)離、停用柜員的柜員號進(jìn)行了注銷;(6)按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品,對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖箱,每周查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查;(7)對柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理;(8)未存在弄虛作假,違規(guī)向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息;(9)未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密;(10)無案件發(fā)生,未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

        3、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁

        (1)未存在負(fù)責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù),干預(yù)派駐會計主管獨(dú)立履行職責(zé);(2)未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù);(3)未存在個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動;(4)未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用;(5)按規(guī)定的頻率和方法查庫,每月查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助

        設(shè)備現(xiàn)金箱;(6)未存在違規(guī)攬存;(7)未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密;(8)未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書;(9)未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫;(10)未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報或隱瞞不報。

        4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁 我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計2臺,暫無分散管理模式的自助設(shè)備,嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件,將每臺現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機(jī)器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進(jìn)行管理,自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼分離管理,密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。對于吞卡吞鈔情況,我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄,從開業(yè)至今,設(shè)備于2012年4月13日吞卡一張,尚未出現(xiàn)吞鈔情況,吞卡卡號:6221533630000140166,屬于他行卡,我行吞卡代保管時限為3個工作日,已于2012年4月18日剪角上繳分行個金部;我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。(1)所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運(yùn)行;(2)未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù);(3)同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管,鑰匙、密碼堅(jiān)持平行交接和交接后密碼更改;(4)進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下;(5)未存在自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后,不按規(guī)定將鑰匙入庫(柜)保管;(6)每周對自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫;(7)清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況是否一致;(8)加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營業(yè);(9)未存在不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱;(10)對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前需要其提供工作證和身份證來核實(shí)身份,并全程監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

        5、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁

        我行現(xiàn)有對公開戶

        戶,其中基本戶

        戶,一般戶

        戶,保證金專用賬戶 戶,(1)受理開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件,還通過了 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存,通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查并打印專夾留存;(2)受理單位新開戶時均由雙人上門核實(shí),查看是否與開戶單位提供的資料相符,在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實(shí)人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料;(3)未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時驗(yàn)資賬戶不拒絕;(4)針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶,在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時,必須以密碼進(jìn)行驗(yàn)證,未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀K等情況;(5)未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算;(6)設(shè)立專人負(fù)責(zé)對賬管理,建立按季度對賬制度,尚無單位到對賬期,未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬;(7)未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗(yàn)??;(8)未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬;(9)未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃;(10)關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶,并列為風(fēng)險賬戶管理,現(xiàn)無上門收款賬戶。

        6、借記卡源頭風(fēng)險管理

        我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險管理,對開戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三

        親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字,同時需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符,出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的,需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存,授權(quán)人員進(jìn)行核實(shí)后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計

        戶,均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險。

        7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

        8、支付密碼器風(fēng)險隱患

        我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度,認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險專題的會議精神,及時向總行進(jìn)行了專題報告,并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險隱患。對單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時,必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗(yàn)證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票,并由會計主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗(yàn)證填制熱線驗(yàn)證單確認(rèn)。熱線驗(yàn)證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容,熱線驗(yàn)證時間,單位聯(lián)系人等信息,并錄音留存,嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險隱患。

        9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

        以上為我行的自查情況,請領(lǐng)導(dǎo)指示。

        第二篇:銀行安全的`自查報告范文

        根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神,XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

        1檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗(yàn)、維修,消防安全標(biāo)志保存完好有效;無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為;無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為;防火分區(qū)未擅自改變;支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定,未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品,未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物;

        2支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計、敷設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定,無亂拉電線,使用大功率明火取暖的行為,我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進(jìn)行了全面的檢測和維護(hù),確保支行的線路安全;

        3支行對外的現(xiàn)金柜臺、自動機(jī)具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗(yàn)收檢驗(yàn),視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn);

        4應(yīng)急預(yù)案制定詳實(shí),預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應(yīng),安全檔案建立完善,安全重點(diǎn)防護(hù)部位確定到位;

        5我支行例行檢查安全到位,并及時組織員工進(jìn)行安全演練,做到由預(yù)案演練現(xiàn)實(shí)突發(fā)情況。

        網(wǎng)址:http://puma08.com/bgzj/zcbg/501581.html

        聲明:本文內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)用戶自發(fā)貢獻(xiàn)自行上傳,本網(wǎng)站不擁有所有權(quán),未作人工編輯處理,也不承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。如果您發(fā)現(xiàn)有涉嫌版權(quán)的內(nèi)容,歡迎發(fā)送郵件至89702570@qq.com 進(jìn)行舉報,并提供相關(guān)證據(jù),工作人員會在5個工作日內(nèi)聯(lián)系你,一經(jīng)查實(shí),本站將立刻刪除涉嫌侵權(quán)內(nèi)容。