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第一篇：國家公職人員自建私房自查報告

勝利小學國家公職人員自建私房自查報告

9月22日，我校組織全體公辦教師召開會議，集中學習了縣紀委、縣監(jiān)察局《關于在全縣開展國家公職人員違規(guī)建私房專項清理工作的實施方案》的通知。會上，校長毛源浩向全體教職工詳細解讀并傳達了國家公職人員違規(guī)建私房清理工作方案的內容，包括清理時間、清理對象、范圍和內容，以及方法步驟等。對照《通知》要求，結合我校實際，學校成立以校長為組長，書記為副組長，全體校委會成員為組員的勝利小學國家公職人員違規(guī)建私房自查工作小組，針對清理內容進行了認真自糾自查，扎實抓好此項工作落實，現(xiàn)將有關工作情況報告如下：

一、整體工作完成情況

（一）領導重視，周密安排，整體推進自糾自查

收到縣紀委、縣監(jiān)察局《關于在全縣開展國家公職人員違規(guī)建私房專項清理工作的實施方案》的通知后，學校領導非常重視，第一時間召開校委會，傳達《通知》要求。學校校長毛源浩對此項工作進行了深入動員，指出此次違規(guī)建私房清理自糾自查工作意義重大、任務艱巨，要求全體公辦教師要增強做好此項工作的使命感和緊迫感，以求真務實的作風和堅強有力的措施，把工作落到實處，確保勝利小學違規(guī)建私房自查工作的有序進行作好了思想和組織上的準備。

（二）結合實際，查擺問題，全面開展自糾自查

根據(jù)上級統(tǒng)一部署，我校嚴格按照自查自糾工作實施方案，從制度、管理、監(jiān)督等多方面入手，全面開展自糾自查工作。學校公辦教師嚴格按照《通知》規(guī)定的自查內容，逐項認真梳理進行自糾自查，并結合自查情況，填寫了黃岡市國家公職人員自建私房自查申報表。學校自查工作領導小組對上報的自糾自查信息進行認真細致檢查核實，并將全體教師的自查情況進行匯總。勝利小學現(xiàn)有國家公職人員68人，共有46人填報自建私房自查申報表54張，通過查擺核實，未發(fā)現(xiàn)我校公辦教師存在違規(guī)建私房的問題。

二、存在的問題與不足

雖然我校在此次違規(guī)建私房自糾自查工作中，沒有出現(xiàn)違規(guī)違紀的現(xiàn)象，但仍舊存在一些帶有共性和不容忽視的問題。

1、部分教師建房手續(xù)不齊全。

2、部分教師未按規(guī)劃部門要求建房，存在超規(guī)劃建房等情況。

3、少部分教師的自建房屋存在私自買賣等現(xiàn)象。

三、整改措施

1、強化學習，從思想上增強法律法規(guī)和政策意識。加強對全體教職工教育和政治理論學習，全面提高政策法規(guī)知曉率。

2、進一步落實上級的有關要求，該補齊的手續(xù)迅速補齊，并積極配合相關部門做好下一階段工作，全力確保我校此項工作順利完成。

第二篇：信貸員自查報告

為規(guī)范業(yè)務經營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程

按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網點學習的文件材料。

第二，做好自查和整改工作

自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查;對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了。真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務形象。按照辛集縣農信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

第三，加強學習，提高風險防控能力

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反對洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

第四，整改措施及今后工作思路

今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。

(一)加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習SC6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優(yōu)先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

(二)加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

(三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

(四)以科學發(fā)展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

第三篇：信貸員自查報告

今年，我行堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持“標本兼治、糾建并舉”的方針和“誰主管、誰負責”、“管行業(yè)必須管行風”的原則，以“樹立行業(yè)新風，服務經濟社會發(fā)展”為主題，以群眾廣泛參與為基礎，以群眾滿意為標準，以隊伍管理為重點，著力解決與改革發(fā)展不相適應的作風問題，堅決糾正損害群眾利益的不正之風，進一步增強服務意識，創(chuàng)新工作機制，改進工作作風，提升服務質量，提高郵儲銀行社會滿意度，向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質的服務。

一、全面動員做好宣傳發(fā)動工作

(一)建立健全了行風評議組織機構

市分行成立了xx行長為組長、其它行領導為副組長、各部室負責人為成員的的行風評議領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在市分行渠道與科技部，抽調3名同志組成工作專班，負責日常工作，下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負責抓、分管領導直接抓、行評機構具體抓、其他部門配合抓的工作機制，形成了全市上下聯(lián)動、整體推進工作局面。

(二)制定方案，層層宣傳發(fā)動

市分行以xxx文件下發(fā)了具體實施意見，各縣(市)支行也結合當?shù)貙嶋H，制定了具體實施方案，上報了各縣(市)行評辦。4月28日晚，郵儲銀行xx市分行隆重召開民主評議政風行風動員大會，xx行長作了《全行動員齊抓共管以行風評議為契機進一步提升全市郵儲銀行整體素質和服務能力》的動員報告，市分行機關全體人員、網點所有人員共86人參加了動員大會。市行評辦副主任xxx、xxx，十堰銀監(jiān)分局紀委書記xx、市行評辦郵儲銀行督導組組長xxx出席了郵儲銀行動員大會并作了重要講話。郵儲銀行今年被列為重點行評對象，既體現(xiàn)了市委、市政府對郵儲銀行的重視和關懷，更體現(xiàn)了社會各界對郵儲銀行服務的關注和激勵。此次評議按照部署發(fā)動、自查自糾、集中整改、集中測評、考核總結五個階段進行，切實做到自查自糾見誠意、整改提高見效果、溝通宣傳見行動。對于這次民主評議工作，全市郵儲銀行統(tǒng)一思想、加強領導、突出重點、嚴格獎懲，充分尊重行評代表的權利，正確處理民主評議與當前工作的的關系，將行評工作與推動郵儲銀行的發(fā)展，以行評促全行服務質量的提升，以工作成績來展現(xiàn)行評工作的效果，做到兩手抓、兩不誤、兩促進。5月12日全市行評動員會后，各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開了全體員工動員大會，行評工作達到了人人知曉、人人參入的目的。

(三)組織召開了網點服務提升啟動會和培訓，確定了服務提升和網點轉型三年規(guī)劃，建立服務提升和網點轉型的長效機制

5月6日下午，十堰市分行網點服務提升啟動會在鄖縣支行召開，市分行凌光平副行長主持大會，省分行渠道管理部盧瑋副總經理等出席了十堰市分行啟動會，市分行各部室負責人、各縣(市)支行支行長、所有一類網點支行長共計48人參加了啟動會。會上，凌光平副行長就網點服務提升三年規(guī)劃進行了安排部署。為提升服務管理能力和服務水平，十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務提升活動主題，分別為“素質提升”、“優(yōu)化服務”和“整體越遷”，制定了各年度活動目標、方案、措施，用三年時間(20xx-20xx)打造一支服務督導內訓師隊伍，使之成為我行規(guī)范服務的傳承部隊和踐行者，實現(xiàn)進一步提高服務管理能力，提高服務客戶能力和提高客戶忠誠度的目標。省分行渠道管理部盧瑋副總經理對十堰市分行網點服務提升工作給予了肯定，并對下一步工作提出了四點要求：一是加大電子銀行業(yè)務的發(fā)展，夯實網點服務提升和轉型工作基礎;二是加快優(yōu)質客戶信息收集工作，完善優(yōu)質客戶信息;三是做好網點績效管理工作，增強網點轉型的內在驅動力;四是加強網點服務提升的督導和日常檢查指導工作，實現(xiàn)服務提升目標。

關于網點轉型工作，十堰市分行將通過三年努力，到20xx年底，轉型達標網點達到15個，轉型標桿網點7個。達標網點整體盈利能力較其他網點提升20%，標桿網點整體盈利能力較其他網點提升50%，努力實現(xiàn)四個轉變：一是建立新的網點銷售管理流程，變業(yè)務經營為客戶經營，實現(xiàn)從以產品為中心向以客戶為中心轉變;二是完善員工銷售行為，強調流程控制，實現(xiàn)網點經營從單一結果管理向注重過程管理轉變;三是運用網點經營月報和銷售管理工具，實現(xiàn)從個人經驗管理向團隊數(shù)據(jù)管理轉變;四是培育電子、自助多渠道客戶群，釋放柜員人員成本，實現(xiàn)從傳統(tǒng)柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的銷售服務型銀行轉變。

(四)加強溝通、加大宣傳，提升郵儲銀行社會知名度

4月28日下午，十堰市分行在全市首家召開了20xx年全市郵儲銀行行風評議動員會，提出“通過扎實開展行風評議活動，提升郵儲銀行整體素質和服務能力，更好地服務地方、服務民生、服務三農”，受到新聞媒體高度關注，在《十堰日報》、《十堰晚報》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文信息報道，十堰新聞頻道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進行了新聞報道，得到社會高度關注。各網點利用門頭屏、利率屏向廣大社會客戶滾動宣傳行風評議內容，播放“認真開展民主評議行風，誠懇接受社會各界監(jiān)督”、“全員參與行風評議，推進郵儲銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶滿意為標準，扎實開展行風評議”等宣傳內容38條。黃行長先后3次、凌光平副行長先后5次到市行評辦匯報行評工作上報。我行已上報行評簡報12期，分別報送行評辦、銀監(jiān)局和各位行評監(jiān)督員。

(五)省分行席新國行長深入十堰督導行風評議工作

5月12日至xx日，省分行席新國行長一行到十堰調研。席行長與十堰市紀委書記、市行評辦主任何萬勤、市委常委副市長師永學以及市紀委副書記、監(jiān)察局長陳新榮就行評工作深入交換了意見。在十堰市分行座談時，認真聽取了我行前階段行評工作匯報，并對我行行風評議工作提出了三點要求：一要認真查找行風評議工作存在的問題，彌補去年的不足，落實問題的整改;二要加大網點硬件投入，以銷售示范網點推廣為契機，服務上狠練內功，提升郵儲銀行社會形象。三要按照十堰市行評辦的要求，分五個階段、五個方面做好行風評議工作，在參評xx家單位中力爭取得前三名的好成績。

(六)舉辦服務提升和網點轉型培訓，建立健點轉型各項基礎資料，提升網點服務

5月20日至23日，市分行組織城區(qū)一類網點從業(yè)人員，連續(xù)4個晚上舉辦網點服務提升和網點轉型培訓，培訓采用了案例分析、情景演練、話術模擬、上下互動、分組討論等多種形式，增強了培訓效果，參訓人員達到260多人次。同時印制了客戶信息表、客戶意向表、客戶聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單，進一步了解客戶需求，為客戶提供更優(yōu)質的金融服務。

(七)落實網點晨會制度，提升服務從晨會開始

開展行風評議以來，網點已按要求每日召開網點晨會。我行進一步規(guī)范了網點晨會內容，其中服務話術演練、服務案例分享、服務點評列入晨會重要內容。黃行長以及其他行領導、部室負責人多次參加網點晨會，進行督導網點晨會的落實，網點服務水平得到了進一步提升。

(八)創(chuàng)新金融服務，助推經濟發(fā)展

為切實破解中小企業(yè)融資難題，實現(xiàn)銀企互利共贏，5月24日上午，由市經信委、市企業(yè)家協(xié)會主辦，市中小企業(yè)服務中心、郵儲銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會在十堰職業(yè)技術學院學術報告廳隆重舉行。期間，共有xx0余戶有融資需求的中小企業(yè)與郵儲銀行十堰分行進行了對接，銀企雙方共達成各類貸款意向5000余萬元。郵儲銀行十堰分行建行以來始終以“支農支小、服務中小企業(yè)、支持地方經濟建設”為己任，在依托網點資源優(yōu)勢和傳統(tǒng)金融業(yè)務規(guī)范的基礎上，陸續(xù)推出了“好借好還”小額信用貸款、個人商務貸款、個人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達xx00萬元)等信貸業(yè)務，貸款品種不斷增多，融資服務力度不斷加大。目前，全行儲蓄余額達到88億元，已成功為一萬余家個體工商戶、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲銀行致力于打造“陽光透明、方便快捷”的信貸文化，所有信貸從業(yè)人員嚴格以“信貸八不準”原則規(guī)范自身行為，切實履行“客戶至上”的服務理念，受到了新老客戶的一致認可與社會各界的好評。

二、“八項措施”備戰(zhàn)自查自糾工作

為確保行評第二階段工作取得實效，郵儲銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案，以八項措施為抓手積極備戰(zhàn)自查自糾工作。

一是召開自查自糾階段轉段動員會，全面安排自查自糾工作。6月1日下午，召開了由市行評辦領導、市銀監(jiān)局領導、市行評監(jiān)督員和分行領導班子、機關全體人員、各網點負責人參加的行評第二階段轉段動員會，對第一階段工作進行了認真總結，對第二階段工作作了部署和動員。

二是下發(fā)征詢意見函，廣泛征詢社會各界意見。要求各縣(市)支行、城區(qū)直屬各二級支行開門納諫，廣泛征求社會各界意見，將通過發(fā)放征求意見函等方式收集匯總社會各界意見和建議。

三是全面開展“真情服務走萬家”活動。為全面配合行評工作的開展，進一步了解客戶需求，廣泛收集客戶的意見和建議，提高郵儲銀行服務質量，開展“真情服務走萬家”客戶走訪活動。將對各一類網點郵儲總資產達5萬元以上大客戶，包括個人業(yè)務客戶、信貸業(yè)務客戶、公司業(yè)務客戶以及綜合業(yè)務客戶開展走訪活動。成立了“一把手”為組長、分管行長為副組長，相關部門負責人為成員的活動領導小組，按照準備、走訪、整改、總結評價四個階段開展，將本次活動作為強化行風建設和進一步提高優(yōu)質服務工作的重要舉措來抓。

四是認真抓好網點轉型推進工作。網點轉型工作已完成組織體系的建立、人員培訓、xx多種網點轉型工具的配備，6月份主要做好網點晨會、工具使用、經營分析、駐點幫扶等工作，做到由形似到神似的轉變，提升網點服務提升水平和能力。

五是開展“大家談行評”活動。組織全行員工圍繞自己的崗位職責開展自查自糾，查找工作中的不足，同時為業(yè)務發(fā)展和行評工作建言獻策。要求領導干部帶頭撰寫心得體會和自查報告，分析存在問題的原因，制定下一步的改進措施。

六是召開座談會。一要開好行評監(jiān)督員座談會;二要開好社會監(jiān)督員座談會。同時要求全行所有網點開門納諫、設立客戶意見簿、公示資費標準、公布服務監(jiān)督電話和營業(yè)人員服務工號，方便客戶監(jiān)督和意見反映。

七是圍繞服務質量提升，做好明察暗訪。按照《中國郵政儲蓄銀行營業(yè)網點服務規(guī)范》服務環(huán)境、服務禮儀、服務行為、投訴處理、服務監(jiān)督檢查五個方面共51項，通過加大現(xiàn)場檢查力度、每天進行監(jiān)控抽查通報、神秘人檢查等三種方式，查找網點服務存在的問題，下發(fā)整改通知，并跟蹤整改結果，同時加大考核力度。通過上述三種方式，促進全行網點服務質量的提升，為客戶提供更加快捷、準確的服務，樹立郵儲銀行良好社會服務形象。

八是組織開展“送貸下鄉(xiāng)解農憂”活動。以“解決農民農村融資難”為切入口，大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務，切實踐行“服務三農”理念。

三、多種渠道收集整理意見建議

行評工作的關鍵是查找出影響自身金融形象的問題，為了查出存在的問題，我行采取個人主動查、部室自覺查、領導帶頭查、問卷征求查、會議幫助查、社會監(jiān)督查等形式，在促進發(fā)展、執(zhí)行力建設、公開透明、服務和效率、反腐倡廉、問題整改等方面排查問題。

我行在全市各營業(yè)網點設立了征求意見箱、征求意見簿、95580服務電話指示牌，廣泛發(fā)放征求意見表20xx余份，同時，采用主動電話回訪、電話隨機采訪、神秘人檢查、內部暗訪、集中視頻監(jiān)控等方式，請市民群眾對我行的服務態(tài)度、辦事效率、公開透明、反腐倡廉、問題整改等方面進行評議打分，提出批評意見。通過采取多種形式，我行征求了許多有益的批評意見和建議，經過認真梳理，歸納的主要問題有以下6個方面：

1、部分員工服務和服務用語不規(guī)范。

2、新員工業(yè)務不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業(yè)務辦理效率需進一步提高。

3、產品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求。

4、自有網點偏少。

5、部分網點形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。

6、小額賬戶管理費解釋不到位。

四、制定方案狠抓整改落實

針對存在的問題，我們堅持金融服務無小事的原則，做到邊自查邊整改，對發(fā)現(xiàn)的問題，能糾正解決的，做到及時糾正解決;一時解決不了的，制定解決方案和措施，切實滿足客戶需求，提升我行服務水平和質量，樹立郵儲銀行品牌。針對6個方面的問題，經行評專題會研究，確定整改責任單位、整改時限、整改措施。

1、部分員工服務和服務用語不規(guī)范。

責任單位：渠道科技部、人力資源部

整改措施：結合網點轉型加強服務規(guī)范培訓，加強服務規(guī)范落實，加大服務檢查力度，加強服務質量考核力度。

整改時限：20xx年7月前。

2、對于新員工業(yè)務不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業(yè)務辦理效率需進一步提高問題。

責任單位：人力資源部、個人業(yè)務部

整改措施：加強新員工上崗培訓力度，加強窗口營業(yè)人員點鈔和漢字錄入技能培訓，開展梯形排班、服務。

整改時限：20xx年7月前。

3、對于產品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求問題。

責任單位：各網點、各業(yè)務部室

整改措施：一方面積極進行網點員工業(yè)務培訓，盡量用現(xiàn)在業(yè)務進行適當組合滿足用戶需求;另一方面，收集典型客戶需求，提交上級行，爭取新業(yè)務開辦試點。

整改時限：20xx年8月前。

4、對于自有網點偏少問題。

責任單位：渠道與科技部、財務會計部

整改措施：落實中國郵政集團公司和總行關于“二改代”政策，爭取在合理布局的前提下，豐富郵儲銀行自有網點數(shù)量，滿足用戶金融業(yè)務需求。

整改時限：按“二改代”進程實施。

5、對于部分網點形象需要裝修改善問題(人民北路、花果支行)。

責任單位：渠道與科技部、財務會計部，相關網點

整改措施：加大網點選址力度，盡早確定花果支行遷址方案;加強與移動公司協(xié)商，力爭人民北路支行原址改造擴大面積，增配自助機具，改善環(huán)境。

整改時限：選址、協(xié)商確定后即進行裝修改造。

6、小額賬戶管理費解釋不到位。

責任單位：個人業(yè)務部、各網點

整改措施：再組織一次人員培訓，各網點要安排人員做好客戶解釋工作，同時加強相關業(yè)務宣傳。

整改時限：20xx年6月底前。

針對收集到的6類問題，除逐條落實整改措施、整改責任單位和整改時間外，市分行對全市工作作出整體安排，有效促進行風評議工作。

(一)加強學習，提高員工綜合素質

市分行加強了新業(yè)務培訓、業(yè)務技能培訓，操作技能比賽等等，提高柜面人員及相關業(yè)務人員的綜合服務素質;一是對全行柜面人員進行業(yè)務培訓，參加了銀監(jiān)分局組織的業(yè)務技能大賽;二是結合示范網點建設工作，圍繞“以客戶為中心”理念，強化對支行的服務流程培訓，將舉辦首屆優(yōu)質服務禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識學習，加強黨風廉政建設，做好反腐倡廉工作;四是實行首問責任制，遇問題不得推諉，必須快速化解。

(二)加強宣傳，提高知名度

我行進一步加強宣傳力度，通過在《十堰日報》、《十堰晚報》、十堰電視臺宣傳郵儲銀行服務“三農”、服務中小企業(yè)的典型事例，擴大郵儲銀行社會知名度。在營業(yè)網點張貼宣傳海報、印發(fā)宣傳冊、加強新聞宣傳等方式，提高我行新業(yè)務的知名度。要求各行將《中國郵儲蓄銀行湖北省分行服務書》張貼于所有營業(yè)網點，并在利率屏中增加服務書的內容，自覺接受群眾監(jiān)督。

(三)與業(yè)務發(fā)展相結合，提升服務水平

積極探索適合我行發(fā)展和社會需要的產品品種，并通過調查研究撰寫可行性方案，為我行新業(yè)務的開辦奠定良好的基礎;積極響應政府及監(jiān)管部門要求銀行業(yè)支持“三農”工作的號召，深入開展支持縣域經濟“中小企業(yè)信貸產品推介會”、“送貸下鄉(xiāng)解農憂活動”活動;開展金融知識進社區(qū)宣傳活動，大力宣傳我行產品種類;針對百姓抗通脹理財難等問題，強化理財經理培訓，召開理財交流會，充分滿足客戶的理財需求。

五、持續(xù)跟進建立長效機制

我行將按照省行安排，按照市委、市政府、市糾風辦及十堰銀監(jiān)分局的整體部署，對照自查中發(fā)現(xiàn)的問題和群眾意見建議，對照各位督查員提出的問題和意見，深入剖析原因，制定切實可行的整改方案，認真進行全面整改，更好地支持十堰經濟發(fā)展，積極為十堰提供更加豐富的金融產品，提供更加優(yōu)質的金融服務。具體從以下五方面著手：

(一)加強宣傳工作，提升行評氛圍。在第一階段通過LED門頭屏、意見簿、發(fā)放征求意見表、在當?shù)攸h報上刊登服務書等手段的基礎上，準備進一步提升宣傳力度，營造全員參與、全社會關注的行評氛圍。

(二)加強溝通聯(lián)系，落實整改工作。積極保持與市行評辦、市銀監(jiān)局的聯(lián)系和溝通，加強與行評督查員的聯(lián)系，通過行評簡報、行評信息、監(jiān)督員座談會、用戶座談會等形式，對我行的行評工作進行溝通和交流。針對第二階段收集的問題，認真落實部門、落實人員、落實時限、落實措施、落實目標的“五落實”，把整改工作落到實處。

(三)擴大信貸投放規(guī)模，擴大受益企業(yè)和用戶范圍。通過有針對性的信貸產品推介會、用戶聯(lián)席會、創(chuàng)業(yè)交流會、各種現(xiàn)場會等形式，擴大信貸產品的推介和宣傳，及時解決各層次企業(yè)和商戶的資金困難，更好地支持十堰市經濟發(fā)展，做好各層次金融服務工作，展示郵儲銀行金融服務風采。

(四)擴大自助終端設備投入，方便用戶享受郵行金融服務。在20xx年增加自助服務終端的基礎上，積極創(chuàng)造條件進一步增加自助設備的數(shù)量，擴大郵儲銀行服務半徑和范圍，力爭將服務范圍覆蓋到全市城鎮(zhèn)居民，真正成為老百姓的銀行、服務三農的銀行、零售銀行。

(五)通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，督促提高窗口服務水平。為了更好地促進行評工作上臺階，我行將通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，對全市郵儲銀行網點的服務情況進行監(jiān)督檢查，找出并整改存在的問題和不足，促進窗口服務水平提高，進一步改善郵儲銀行金融服務形象。

(六)加強內控管理，狠抓防險控案。審計部和風險合規(guī)部是內控管理、防險控案的具體責任單位，我們將采取一切措施，確保銀行經營安全、用戶資金安全，真正擔當起銀行為自身發(fā)展、為用戶負責的責任。

(七)建章立制，提高各級執(zhí)行力。在20xx年行評工作的基礎上，對相關制度進行完善，一方面可以提高行評工作的效率，提高各級工作的執(zhí)行力;另一方面，通過制度建設，理順工作，能夠形成行評工作的長效機制，將行評相關工作當成日常工作來抓，進而形成長年樹立良好金融服務形象的長效機制。

我行力求通過此次行風評議工作，解決好工作作風中存在的一些實際問題，推動整體工作收到實實在在的效果，切切實實為全市市民做實事、辦好事，為全市市民提供優(yōu)質、高效的服務。

第四篇：財務自查報告

為認真貫徹落實中央八項規(guī)定，嚴肅財經紀律和深入開展義務教育經費保障機制資金專項檢查工作，根據(jù)《云南省財政廳關于開展20XX年義務教育經費保障機制資金專項檢查的通知》(云財教20XX222號)、勐海縣教育局《關于轉發(fā)“云南省財政廳關于開展20XX年義務教育經費保障機制資金專項檢查的通知”》(海教字20XX206號)，根據(jù)文件要求，我校嚴格按照文件要求開展20XX年義務教育經費保障機制資金專項檢查的自查自評工作，將嚴格按照全面復查、整改落實執(zhí)行?，F(xiàn)把我校自查自評工作情況匯報如下：

一、機構、制度建立情況

(一)強化組織機構建設，加強對財務工作的領導

為了切實加強對農村義務教育經費保障機制改革工作的領導，加強學校財務管理，建立財務工作的正常秩序，充分發(fā)揮財務工作在學校教育教學工作中的重要作用，打洛中學成立了由校長陳敦文任組長，副校長、總務、報賬員為組員的機構管理小組及理財小組，同時也成立了有總務、政教、教務、教師代表參與的經費預算編制小組，對學校各種資金的使用，進行合理的分配和有效的核算控制，完善財務制度，堵塞漏洞，嚴格監(jiān)督資金的有效使用。同時，為保證財務工作不受其他工作的干擾，學校設立了專門的財務辦公室，配備了專用電腦、財務軟件、保險柜及檔案柜。

(二)完善管理制度，促進財務管理工作的規(guī)范化、制度化和科學化

1.為了加強內部財務管理，我校制定了《打洛鎮(zhèn)中學財務管理制度》、《財務管理人員職責》、《報賬員工作職責》、《學校財產(實物)管理制度》、《打洛鎮(zhèn)中學公用經費管理暫行辦法》等內部管理制度，對上級撥入的事業(yè)經費、專項撥款、基本建設及撥款、上級撥入的預算外資金、學校代收費收入以及教職工水電費收入等收入，做到及時入帳，及時上繳學校財務專戶，不私設小金庫。

2.加強對經費使用的管理。學校完善經費的開支審批制度，學校所有經費必須經校長審批，報銷票據(jù)須簽上經辦人姓名，說明購物或開支用途，并由會計中心審核后才能報銷。

3.嚴格執(zhí)行收支兩條線。學校不設小金庫，所有的收入及時上繳財政專戶，報帳員備用金存放不超過規(guī)定限額。

4.財務公開，接受監(jiān)督。學校的一切開支帳目每季度在校務公開欄上進行公布，接受教職工和社會的監(jiān)督。

(三)強化人員配備，建立專門賬戶

我校配備了持有《會計證》的專職會計及兼職出納各一名。為了能獨立核算中央、省、州的農村義務教育保障專項資金，根據(jù)勐?？h財政局及教育局的要求，于20XX年3月21日，在中國農業(yè)銀行打洛支行，開設專門帳戶，開戶名為“云南省勐?？h打洛中學”。截止20XX年6月31日，帳戶余額：454元。

二、會計基礎管理工作

學校在會計核算中心的指導下，按規(guī)定依法編制年度經費收支計劃，報會計核算中心審核后再上報有關部門。把學校所有預算外收入繳交會計核算中心，并按有關規(guī)定請撥使用，憑合法有效的會計原始憑證申請支付款項。學校報賬員負責在校行政的指導下編制學校年度經費預算計劃，統(tǒng)計上報有關財務資料，辦理學校收入資金的收取和上繳手續(xù)；收集審查學校經費收支原始憑證，由學校負責人簽字確認后送會計核算中心核銷或付款；負責支取和保管學校備用金；負責學校資產的管理和登記固定資產明細分類賬?，F(xiàn)金日記賬及預算外收入備查帳；在會計核算中以實際發(fā)生的經濟業(yè)務為依據(jù)，數(shù)據(jù)真實，做到帳帳相符、帳表相符、帳實相符。

三、專項資金

(一)資金的到位情況1.公用經費

20XX年，根據(jù)我校在校學生數(shù)865人及生均700元的標準，共補助公用經費633元，已全部撥款到位。

20XX年春季收上級撥入公用經費324元。

2.生活補助資金

20XX年秋季，共撥入學生生活補助資金392元，其中，貧困家庭寄宿制生活補助資金343元，人口較少民族生生活補助資金49元(199人×250元/生〃年)。

20XX年春季，共撥入學生生活補助資金343元，其中，貧困家庭寄宿制生活補助資金343元。

3.免費教科書

教科書由省級統(tǒng)一招標采購后，由省級財政按實際采購資金安排。20XX年春季提供免費教科書853套，其中，七年級274套，八年級319套，九年級260套；20XX年秋季提供免費教科書865套，其中，七年級295套，八年級264套，九年級306套。20XX年春季提供免費教科書867套，其中，七年級296套，八年級266套，九年級305套；

(二)支出情況1.公用經費

上年結余公用經費19元，20XX年共撥入633元，其中20XX年秋季撥入339元，本年累計支出650元，其中20XX年秋季支出326元。20XX年春季撥入324元。20XX年春季截止6月30日支出298元。

2.開支后取得的效益

(1)培訓費：學校組織各種培訓及教師外出培訓共支出培訓費24500元，通過培訓大大提高教師的管理水平、強化服務意識，為培養(yǎng)“雙師型”教師隊伍做出應有的貢獻，教師們把培訓所學到的知識，不斷更新教育理念，掌握現(xiàn)代教育理論，提高專業(yè)教學和教育實踐能力，在教學崗位上發(fā)揮更大更重要的作用。

(2)電費、網絡費的支出保證了學校各種活動的正常開展，

(3)支付學業(yè)水平考試費、優(yōu)秀班級教師獎勵金等25元，增加學生和教師學習的積極性。

(4)購買打印機、電腦耗材等辦公用品加大了教學效率，由于紙質文檔的生成、查詢、修改和管理既費工、費時，又容易出錯，因此這種辦公方式嚴重影響辦公事務處理的效率及質量。購電腦、打印機等辦公設備，使人的各種辦公業(yè)務活動逐步由各種設備、各種人機信息系統(tǒng)來協(xié)助完成，將人們從大量繁重重復的辦公事務中解放出來，許多辦公事務實現(xiàn)了電子化和自動化，實現(xiàn)“無紙辦公”、“電子辦公”從而減輕勞動強度，改善辦公環(huán)境，節(jié)省辦公費用，提高辦公效率和質量。

3.生活補助資金

20XX年，共撥入學生生活補助資金723元，實際發(fā)放723元，其中發(fā)放貧困家庭寄宿制生活補助資金673元；發(fā)放人口較少民族生生活補助資金49750元(享受布朗族學生199人，生均250元/生.)，截止20XX年12月31日已全額發(fā)放完畢，20XX年春季，共撥入學生生活補助資金343元，實際發(fā)放343元，無擴大享受范圍及降低標準現(xiàn)象。

自20XX年，實施《農村義務教育經費保障機制改革的實施方案》以來，我校嚴格按照通知精神貫徹執(zhí)行，在使用經費時，始終本著量入而出、厲行節(jié)約、嚴把支出關，使學校的經費得到了合理的利用，并努力提高資金的使用效益。為了提高經費收支的透明度，我校還在“財務公開欄”中，進行每半年一次的財務公開工作，將各項經費的收入、支出及結余情況進行詳細公示，接受社會及廣大教職員工的共同監(jiān)督。

(三)、非稅收入的管理

20XX年我校共收取預算外資金元，其中利息收入元、橡膠收入元。學校的預算外資金等非稅收入收取后，都及時繳存財政專戶，需要支出時，再按計劃提出申請核撥，嚴格執(zhí)行了“收支兩條線”的管理規(guī)定。并對非稅收入的管理工作，進行了認真、全面的自檢自查，通過自查我校無違規(guī)開設銀行帳戶現(xiàn)象，無侵占、截留、隱瞞、轉移本單位的收入及本單位管理的資金及公款私存等私設“小金庫”現(xiàn)象，也無弄虛作假、提供虛假會計資料等違法違規(guī)行為。

(四)、政府采購執(zhí)行情況

年我校共有政府采購項目4項，總計222400元，其中筆記本電腦175000元、一體印刷機36000元、票據(jù)管理軟件1400，課桌椅10000.在執(zhí)行政府采購的過程中，我校嚴格按先申報、訂立采購合同、驗收合格再付款的程序進行，學校的采購除小額及零星的辦公用品外，都通過縣財政局采購辦進行采購。

2.按規(guī)定應實行采購而自行采購的項目無

自20XX年實施《云南省農村義務教育階段免收學雜費的實施管理暫行辦法》以來，我校認真貫徹通知精神，并于20XX年春季、20XX年春季先后免收學雜費及住校生住宿費，現(xiàn)無政策性收費項目。學校堅決貫徹執(zhí)行上級禁止收費的規(guī)定，沒有向學生收費。學校沒有巧立名目收費。

學生的教輔基訓由書店配套提供，學生自愿購買，且在校外進行。廣大教師恪守紀律，沒有一個任課教師公開或私下向學生兜售、報刊、雜志、模擬試卷、指導與點撥等違禁教輔。學校把杜絕亂收費納入學校整體工作中，不斷加大教育、宣傳、懲治力度，讓廣大教師，人人高度重視違禁收費的危害性和嚴重后果，從而滅絕收費念頭，廉潔從教。

四、存在的問題

自20XX年實施農村義務教育保障經費改革以來，公用經費的投入，加強了學校的軟硬件建設，大大改善了教育教學環(huán)境；國家對學生助學金的落實到位，使國家的惠民政策落到實處，為貧困學生提供了生活補助，進一步減輕了學生和家長的經濟負擔。但由于存在資金撥付到位較晚的問題，造成公用經費使用及學生生活補助費發(fā)放的滯后，給學校各項工作的開展造成了一定的影響。

一、學校費用收取情況

(一)學生費用收取

我校收取學生費用按學期收取，在開學初，由總務處分組統(tǒng)一收取，收費標準為：學費每學期400元/生，住宿費80元/生，書費根據(jù)各專業(yè)不同由教務處預算出書費，總務處統(tǒng)一收取，學期后期統(tǒng)一結算，多退少補。

在收費過程中，嚴格按照收費有關規(guī)定進行公示，掛牌收費。當天所收費用匯總后均全部交由學校出納員開起財政部門統(tǒng)一印發(fā)收據(jù)，如數(shù)存入財政專戶。嚴禁學校各處室、學部、教師個人向學生再收取任何費用。

(二)勤工儉學收入

我校勤工儉學收入來源主要有：學生食堂、小賣部、基地。學校按年核定向管理者收取管理費，校內設立勤工儉學專帳，并將所收管理費按時存入財政專戶，嚴格按照勤工儉學“433”制列支使用。

(三)教職工的房租費、水電費及其他學校零星收入，均按月或學期進行統(tǒng)一收取存入專戶。

二、學校經費列支情況

學校所需列支經費均按照有關規(guī)定按月向主管部門申請，由會計統(tǒng)一列支。

學校支出實行校長負責制，在購買所需物品時，超千元以上的須由領導班子討論報縣采購中心批準后采購，在經費支出中，所產生的票據(jù)由經辦人簽字，校長核實簽字認可后，方可報銷。

三、資產管理情況

由于學校校舍緊張，沒有統(tǒng)一的保管室，所購進物資均由總務處嚴格進行資產登記，并作好借出登記。由使用教師從總務處領出，保管使用，在期末或年末由總務處統(tǒng)一清理，并將不再使用的物資統(tǒng)一收回管理，開學初再按需發(fā)放到使用教師手中。

四、學生各種補助管理情況

學生國家助學金及各種學生助學金，學校均設專門帳戶和管理人員，做到了?？顚Ｈ藢Ｓ茫瑫r，嚴格按照相關文件規(guī)定和相應操作程序設立臺帳支付給學生。

五、培訓經費管理使用情況

學校培訓經費嚴格按照文件規(guī)定和培訓列支程序進行列支。具體由學校財務室、招生就業(yè)辦根據(jù)培訓計劃和培訓進程對所需經費報校長審批，總務處統(tǒng)一采購耗材，學員補助費由培訓班主任報招生就業(yè)辦公室匯總，報校長簽字，財務室統(tǒng)一發(fā)放。

六、上級劃撥資金管理情況

上級劃撥的各種資金，均通過財政專戶嚴格實行“專款專用”，無截留、挪用違規(guī)行為。

七、學校財務檢查工作

學校每學期均由總務處牽頭，以校長為組長各處室、工青婦負責人組成查帳小組對學校財務收支進行檢查，并在全職會上進行帳目公布，絡列大筆資金的支出情況。

經過學校的認真自查、清理，我校均無亂收費、私設“小金庫”，虛報、坐支、挪用公款、公款私存、資產抵押擔保等違規(guī)行為。

第五篇：信貸員自查報告

一、學習上;作為一名信貸人員，我在平時的工作中，能夠學習信貸業(yè)務及相關知識，較熟悉地掌握了業(yè)內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務處理方法，因此在以后的工作中仍應更加努力學習各類相關知識。

二、思想上;合規(guī)經營工作在我縣信合系統(tǒng)已開展了將近一年的時間，各級領導非常重視此項工作的成效，我作為一名信貸員，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。

三、信貸管理上;自調入八道溝信用社以來，時刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續(xù)，力求完善，不出差錯，確保手續(xù)真實合法。但在經濟檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認為手續(xù)辦理的合規(guī)，片面的相信擔保人、介紹人，而沒有更為細致的調查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進，杜絕違規(guī)行為，降低貸款風險。

四、內控制度的執(zhí)行上;多年來始終堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度。但仍在一些細節(jié)的問題上出現(xiàn)漏洞，無截留貸款本息行為、擅自掛息等經營違規(guī)行為;無虛報費用，私設小金庫待為;無擅自罰款，亂收手續(xù)費行為。 五、工作作風上;我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經商、入股辦企業(yè)，更無侵占集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數(shù)幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現(xiàn)象。在今后的工作中，一定杜絕此類現(xiàn)象，規(guī)請領導與同事們監(jiān)督。

此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過此次合規(guī)工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信合員工。