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第一篇：保險風(fēng)險排查自查報告

為進(jìn)一步查找代理保險業(yè)務(wù)中存在的問題和不足，促進(jìn)保險業(yè)務(wù)的合規(guī)有序發(fā)展，xx商業(yè)銀行根據(jù)代理保險業(yè)務(wù)自查方案要求，結(jié)合轄內(nèi)實際，組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開展了代理保險業(yè)務(wù)自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、保險業(yè)務(wù)開展情況

至2018年7月末，我行共代理保險業(yè)務(wù)xx筆，金額xx萬元，實現(xiàn)手續(xù)費收入xx萬元。今年共出險xx戶，金額xx萬元，已理賠7戶，金額xx萬元，拒賠xx戶，金額xx萬元。目前與我行合作的保險公司有五家，分別是中國大地保險股份有限公司、聯(lián)社人壽保險股份有限公司和中國人壽保險股份有限公司，代理的保險業(yè)務(wù)是財險和壽險，當(dāng)借款人因意外事故死亡或殘疾時保險公司負(fù)責(zé)在保險期限內(nèi)代償借款金額，非意外死亡的不在理賠范圍內(nèi)。

二、自查情況

（一）保險公司人員駐點情況。與我行合作的三家保險公司均無保險公司人員駐點情況，各家保險公司明確一名聯(lián)系人員，主要負(fù)責(zé)單證的送達(dá)、保險金額的核對、保險理賠等工作。

（二）銷售行為規(guī)范及銷售投資鏈結(jié)保險情況。xx商業(yè)銀行目前代理借款人人身意外險、理銷售投資連結(jié)保險等復(fù)雜保險產(chǎn)品，

人身意外險是借款人在貸款出賬后自愿投保，保險單證明確表明為人身意外險，不與我行的儲蓄存款相混淆，不以中獎、抽獎、回扣或送實物等方式銷售。

（三）銷售人員管理與考核情況。根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》的監(jiān)管要求，我行積極給各行辦理了保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，每個營業(yè)網(wǎng)點在代理保險業(yè)務(wù)前都取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證，并接受保險公司培訓(xùn)。我行按月對基層信用社代理保險業(yè)務(wù)進(jìn)行考核，未考核到個人，按季計入績效工資，我行與保險公司結(jié)算手續(xù)費時均據(jù)實開具《保險中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》，手續(xù)合規(guī)合法。

（四）代理保險產(chǎn)品宣傳管理情況。因我行只代理借款人人身意外險，在宣傳上只是對借款人講解參加借意險的好處，并未印制宣傳材料。

（五）嚴(yán)格保險公司準(zhǔn)入條件。我行在選擇保險公司時，充分考慮保險公司注冊資本、經(jīng)營業(yè)績、社會信譽、理賠服務(wù)、計費標(biāo)準(zhǔn)等各項指標(biāo)，目前與我行合作的主要的三家保險公司，分別是中國xx有限公司、xx人壽保險股份有限公司和中國xx保險股份有限公司。

（六）我行無通過網(wǎng)上、電話銀行等渠道銷售保險產(chǎn)品的情況。

（七）積極處理保險理賠。各網(wǎng)點出現(xiàn)保險事故后，先通過我行中間業(yè)務(wù)人員進(jìn)行報備，中間業(yè)務(wù)人員向保險公司報案，待相關(guān)理賠手續(xù)準(zhǔn)備齊全后，上報保險公司，保險公司再進(jìn)行調(diào)查核實，符合條件的最多1個月內(nèi)理賠，不符合的出具拒賠通知書。今年至

6月末共出險xx筆，金額xx萬元，已理賠x筆，金額xx萬元，未處理的尚有xx筆，金額xx萬元，較去年同期，出險、理賠情況基本持平。

三、存在的問題

（一）宣傳不到位，理賠速度較慢。由于人身意外險的宣傳不到位，往往在借款人非意外死亡后，出現(xiàn)拒賠，或提供的資料不完整，造成理賠緩慢，借款人家屬不理解，造成矛盾，影響了信用社信譽。

（二）員工對保險的具體知識學(xué)習(xí)不夠，不能滿足客戶更深入的咨詢與服務(wù)，無法適當(dāng)處理保險理賠案件。

四、下一步工作措施

（一）加大宣傳力度，做好解釋工作，讓借款人及家屬充分了解保險產(chǎn)品性質(zhì)，維護(hù)好社會形象，消除不良影響。

（二）加強(qiáng)員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，規(guī)范內(nèi)部操作，做好風(fēng)險防控。密切關(guān)注保險公司每年公司治理狀況、財務(wù)狀況、償付能力充足狀況、內(nèi)控制度健全性和有效性、近兩年受監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰情況及客戶投訴處理等相關(guān)情況。

（三）建立有效投訴處理機(jī)制，與保險分工協(xié)處，督促保險公司建立風(fēng)險處置應(yīng)急預(yù)案，確保能妥善處理保險理賠事件。

第二篇：保險風(fēng)險排查自查報告

小南海鎮(zhèn)中心小學(xué)?，F(xiàn)有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個教學(xué)班，學(xué)生973人。為努力保障學(xué)生人身安全，減輕學(xué)生及其家長負(fù)擔(dān)，學(xué)校本著正面引導(dǎo)，不強(qiáng)制、不干預(yù)的原則，鼓勵學(xué)生自愿參加了平安保險，現(xiàn)將我校學(xué)生參加保險情況作一簡要自查報告。

一、學(xué)生參加保險基本情況

我校學(xué)生的平安保險由中國人壽黔江分公司承保，保險費每生30元。全鎮(zhèn)小學(xué)973名學(xué)生xx有624人參加了平安保險，投保率64.3%。

二、學(xué)生保險工作我校做到了“三沒有”、“一執(zhí)行”

在學(xué)生保險工作中，我校認(rèn)識十分清醒，學(xué)生平安保險屬商業(yè)保險范疇，始終本著一個平等自愿的原則，由學(xué)生及家長自主選擇投保。不管是學(xué)校還是承擔(dān)我校學(xué)生保險的中國人壽黔江分公司都是嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導(dǎo)，有效防止了學(xué)生平安保險工作中的不正當(dāng)行為，在整個工作中我們做到了一個“執(zhí)行”四個“不”。

一個“執(zhí)行”：嚴(yán)格貫徹執(zhí)行《重慶市人民政府辦公廳關(guān)于禁止行政干預(yù)商業(yè)保險市場的通知》精神，在學(xué)生保險中不存在政府及有關(guān)部門的行政干預(yù)，作為學(xué)校更是讓學(xué)生、家長自愿參加，尊重家長及學(xué)生的意愿、選擇。

三個“沒有”：

1、沒有以任何形式強(qiáng)制學(xué)生保險或要求學(xué)生在指定的保險機(jī)構(gòu)投保。目前我校學(xué)生投保的人壽保險黔江分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學(xué)生意外傷害后賠償及時，讓廣大參保的學(xué)生及家長十分滿意，自愿在該公司投保，我校學(xué)生投保率在60%左右，所占比例不算大學(xué)校沒有強(qiáng)制學(xué)生保險。

2、沒有與保險機(jī)構(gòu)利益分成行為。學(xué)校所有教職工也從沒有接受保險機(jī)構(gòu)吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向?qū)W校教職工請客送禮、返回回扣的現(xiàn)象，一切均按原則辦理。

3、沒有將學(xué)生保險費與開學(xué)時學(xué)校實施的“一費制”收費捆綁進(jìn)行，一是學(xué)校“一費制”收費與保險費開取各在一地;二是保險費收取無學(xué)校教職工參與，由保險公司業(yè)務(wù)員自己收取。

總之，通過自查，我校學(xué)生平安保險工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī)，有效維護(hù)了學(xué)生家長的利益，同時也很好地維護(hù)了保險市場的正常秩序。

第三篇：保險公司自查報告

根據(jù)省公司下發(fā)的《轉(zhuǎn)發(fā)廣東保監(jiān)局關(guān)于對保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實情況開展自查及檢查工作的通知》文要求，XX市分公司在全市范圍內(nèi)開展了關(guān)于保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實情況的自查工作，現(xiàn)將有關(guān)檢查內(nèi)容匯報如下：

一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組

為有效開展自查工作，根據(jù)廣東保監(jiān)局要求，河源市分公司成立保險兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實情況檢查工作小組，具體如下：

（一）領(lǐng)導(dǎo)小組

組 長：XX 總經(jīng)理

副組長：XX 總經(jīng)理助理

組 員：XX（理賠中心經(jīng)理）

XX（客戶服務(wù)管理部經(jīng)理）

XX（銷售管理部經(jīng)理）

（二）工作小組

組 長： XX（銷售管理部）

組 員： XX（理賠中心）

XX（客戶服務(wù)部）

XX（銷售管理部）

二、自查工作內(nèi)容及結(jié)果

由于XX目前沒有XX壽險機(jī)構(gòu)，因此暫無開展相互代理業(yè)務(wù)，因此，本次自查工作主要圍繞廣東保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)的通知》開展。

自查內(nèi)容主要針對自評表中《關(guān)于印發(fā)的通知》的六項內(nèi)容開展檢查工作。

（一）與代理機(jī)構(gòu)的保險代理合同的完整性

20xx年9月1日后，XX分公司使用的是省公司統(tǒng)一的兼業(yè)代理合同版本，其中對代理業(yè)務(wù)險種、代理手續(xù)費結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)算辦法、代理手續(xù)費結(jié)算專用賬戶等內(nèi)容均有列明。

20xx年11月開始，按照保監(jiān)局要求，各兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)正在申請新的財險手續(xù)費專用賬戶，此項工作還未全部完成。

整改措施：XX市分公司財務(wù)中心要求12月底前完成此項工作。 自評分為18分。

（二）與代理機(jī)構(gòu)的保險代理合同的合規(guī)性

目前，所有保險代理合同都是和分公司簽訂的，不存在分支機(jī)構(gòu)與中介簽訂合同的現(xiàn)象。

自評分為10分。

（三）與銀郵類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險代理合同的完整性

河源市分公司按照省公司要求，按時向省保監(jiān)局上報《××公司保險代理合同基本要素一覽表》，并列明了具體內(nèi)容。

自評分為10分。

（四）與銀郵類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險代理合同的完整性

銀郵類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的協(xié)議基本上使用省公司簽訂的合同，只有信用社是與當(dāng)?shù)劂y行簽訂，網(wǎng)點清單都有，但兼業(yè)代理許可證使用的是總行的。

整改措施：目前要求合作經(jīng)營單位將各網(wǎng)點的兼業(yè)代理許可證復(fù)印件全部收集留存。

自評分為18分。

（五）《××公司保險代理合同基本要素一覽表》報送的及時性和完整性

XX市分公司按照省公司要求，按時向省保監(jiān)局上報《××公司保險代理合同基本要素一覽表》，并列明了具體內(nèi)容。

自評分為20分。

（六）《××公司保險代理合同明細(xì)表》報送的及時性和完整性 XX市公司能按照要求按時向省保險行業(yè)協(xié)會報送明細(xì)表，并包括表中列明的各項內(nèi)容。

自評分為20分。

（七）保險營銷員管理系統(tǒng)更新的及時性

XX市分公司在與保險營銷員簽訂保險代理合同的5個工作日內(nèi)及時對該營銷員的信息進(jìn)行了登記。

通過本次檢查，還查出少部分離職人員還沒有及時在營銷員管理系統(tǒng)中進(jìn)行登記。

自評分為10分。

整改措施：要求在12月12日內(nèi)，各經(jīng)營單位組訓(xùn)必須將已經(jīng)離職的銷售人員及時上報，并在系統(tǒng)中進(jìn)行登記。

二一一年十二月八日

第四篇：保險公司自查報告

我單位自接到《xxxx保險行業(yè)治理整頓工作方案》后，立即按照工作方案中相關(guān)要求，隨即召開開展自查自糾工作指導(dǎo)會議，要求公司各部門把自查自糾當(dāng)做整頓和規(guī)范工作的一個重要環(huán)節(jié)，作為改善公司經(jīng)營管理水平、提供公司整體經(jīng)濟(jì)效益的一個重要環(huán)境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內(nèi)容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，并采取具有針對性的有力措施進(jìn)行整改。

一、保險企業(yè)證照手續(xù)：

我單位各種經(jīng)營證照手續(xù)齊全，具有中國保險監(jiān)督管理委員會頒發(fā)的保險經(jīng)營許可證，xxxx工商局頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，xxx質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局頒發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證以及xxxx國稅、地稅頒發(fā)的國稅、地稅相關(guān)證件。營業(yè)執(zhí)照以及組織機(jī)構(gòu)代碼證每年按時到工商局、質(zhì)監(jiān)局進(jìn)行年檢，并且年檢合格。

二、納稅情況：

自20xx年xxxx【20xx】14號文件下發(fā)后，我單位即按照屬地管理的原則，向當(dāng)?shù)氐囟惥掷U納代扣代繳的車船稅以及營業(yè)稅及其他附加稅種。自文件下發(fā)至今，我單位應(yīng)繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業(yè)稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業(yè)稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

三、理賠服務(wù)問題：

理賠服務(wù)流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監(jiān)督我們理賠服務(wù)，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內(nèi)享受到我們最便捷的理賠服務(wù)。

四、中介市場情況：

我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業(yè)資格證書，同時在保險監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)登記展業(yè)證合格。自20xx年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應(yīng)收問題存在。本次自查自糾工作結(jié)束后，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內(nèi)容有了更深的認(rèn)識，各部門承諾要以此次自查自糾整規(guī)檢查為契機(jī)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實提高依法合規(guī)經(jīng)營意識，嚴(yán)格自律，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，確保持續(xù)、健康發(fā)展。

第五篇：保險風(fēng)險排查自查報告

根據(jù)威信縣教育局《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)市教育局學(xué)生保險違紀(jì)違法案件及減負(fù)規(guī)定通報文件的通知》的要求。我校立即召開全鄉(xiāng)校長會議，成立以中心校長楊文任組長，吳軍任副組長，辦公室其他教師為成員的領(lǐng)導(dǎo)組，對學(xué)生保險工作進(jìn)行自查自糾?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、學(xué)生參加保險基本情況。

我校學(xué)生的平安保險由中國人壽保險公司威信分公司承保，20xx年度我校學(xué)生總?cè)藬?shù)2837人，參保學(xué)生1558人，投保率54.9%，保險費每生30元。20xx年度我校學(xué)生總?cè)藬?shù)2799人，參保學(xué)生1658人，投保率59.2%，保險費每生50元。

二、學(xué)生保險工作我校做到了“一執(zhí)行”、“三沒有”。

在學(xué)生保險工作中，我校認(rèn)識十分到位，學(xué)生平安保險屬商業(yè)保險范疇，始終本著一個平等自愿的原則，由學(xué)生及家長自主選擇投保。不管是學(xué)校還是承擔(dān)我校學(xué)生保險的中國人壽保險公司威信分公司都是嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定做好了一些必要的宣傳，正面引導(dǎo)，有效防止了學(xué)生平安保險工作中的不正當(dāng)行為，在整個工作中我們做到了一個“執(zhí)行”。

一個“執(zhí)行”：嚴(yán)格貫徹執(zhí)行云南省物價局、云南省教育廳下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我省中小學(xué)校服務(wù)性收費和代收費管理有關(guān)問題的通知》(云價收費[20xx]30號)的精神，在學(xué)生保險中不存在政府及有關(guān)部門的行政干預(yù)，作為學(xué)校更是讓學(xué)生、家長自愿參加，尊重家長及學(xué)生的意愿、選擇。

三個“沒有”：

1、沒有以任何形式強(qiáng)制學(xué)生保險或要求學(xué)生在指定的保險機(jī)構(gòu)投保。目前我校學(xué)生投保的中國人壽保險公司威信分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學(xué)生意外傷害后賠償及時，讓廣大參保的學(xué)生及家長十分滿意，自愿在該公司投保，我校學(xué)生投保率在55%左右，所占比例為總?cè)藬?shù)一半左右，學(xué)校沒有強(qiáng)制學(xué)生交保險。

2、沒有與保險機(jī)構(gòu)利益分成行為。學(xué)校所有教職工也從沒有接受保險機(jī)構(gòu)吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向?qū)W校教職工請客送禮、返還回扣的現(xiàn)象，一切均按原則辦理。

3、沒有學(xué)校教職工參與保險費收取，由保險公司業(yè)務(wù)員自己收取。

總之，通過自查，我校學(xué)生平安保險工作一切正常，有效貫徹執(zhí)行了有關(guān)的法律法規(guī)，有效維護(hù)了學(xué)生家長的利益，同時化解矛盾、轉(zhuǎn)嫁學(xué)校風(fēng)險。