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第一篇：關(guān)于對理財經(jīng)理崗位認(rèn)識及工作構(gòu)想工作經(jīng)歷
關(guān)于對理財經(jīng)理崗位認(rèn)識及工作構(gòu)想工作經(jīng)歷
理財經(jīng)理作為客戶與商業(yè)銀行之間的紐帶,在未來商業(yè)銀行人才儲備中扮演著重要角色。下面是關(guān)于對理財經(jīng)理崗位認(rèn)識及工作構(gòu)想工作經(jīng)歷。
關(guān)于理財經(jīng)理工作的一些感悟與想法
自去年趕上行里的轉(zhuǎn)型工作，從一名柜員轉(zhuǎn)型到廳堂成為了一名理財經(jīng)理，在近一年的理財經(jīng)理工作中，在各個方面都學(xué)習(xí)到很多，逐步認(rèn)識了理財經(jīng)理這個崗位，了解到了自身的崗位職責(zé)，經(jīng)歷了一個從陌生到熟悉從無到有的過程。
首先是對理財經(jīng)理這個崗位的理解，從最初片面的理財銷售人員到如今已經(jīng)明白崗位職責(zé)為存量客戶的經(jīng)營提升、新客戶的開發(fā)與維護(hù)、為客戶進(jìn)行理財規(guī)劃服務(wù)、熟知各種產(chǎn)品并進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)等等。
這是一個綜合性很強(qiáng)的崗位，首先要做的就是提高自身的能力，閑暇時間多學(xué)習(xí)專業(yè)知識，只有更加專業(yè)才能贏得客戶的信任?，F(xiàn)在產(chǎn)品的更新?lián)Q代非常迅速，要及時了解新出產(chǎn)品并研究透徹，只有具備專業(yè)知識熟知產(chǎn)品，才能給客戶帶來更好的資產(chǎn)配置方案，進(jìn)而讓客戶的財富不斷提升。站在客戶的角度考慮問題，滿足客戶的需求，從而形成一個良性循環(huán)。
其次主要是客戶維護(hù)與提升，對于客戶的基本情況方面，首先要做到心系客戶，真誠的對待客戶。比如，客戶過生日了，我們應(yīng)該第一時間以短信或電話的方式送去生日祝福，其他潛力客戶定制鮮花或果籃等，以真心換真心。與客戶資產(chǎn)相關(guān)，要查看客戶是否有產(chǎn)品到期，及時進(jìn)行通知及再銷售。客戶賬戶大額異動聯(lián)系，遇到重大市場變化及時通知客戶，當(dāng)客戶遇到問題時及時為客戶解決，想客戶所想，急客戶所急，做好售后服務(wù)。
再有就是新客戶的開發(fā)與維護(hù)，我認(rèn)為新客戶的來源一個是廳堂自然到訪的客戶，針對這部分客戶我們要鍛煉自身的客戶識別能力，做好服務(wù)的前提下滿足客戶的需求，多加客戶微信方便進(jìn)行后續(xù)的維護(hù)與跟蹤;第二個客戶來源是老客戶的轉(zhuǎn)介紹，這部分客戶更要用心服務(wù)，不能辜負(fù)老客戶的信任，同時要讓新客戶感受到我們的用心與專業(yè)，贏得他們的認(rèn)可。后續(xù)舉辦的客戶回饋活動可以邀請他們參與，逐步加深與客戶的聯(lián)系。
最后就是堅持，客戶的維護(hù)與提升不是一朝一夕的事情，需要長期堅持沉下心來做，可能不會在短期看到結(jié)果，但一點一滴地積累，相信會贏得客戶的信任與業(yè)績的提升。
對理財經(jīng)理工作經(jīng)歷
3年的營銷工作以及管理工作讓我對證券行業(yè)里面客戶的拓展、維護(hù)、營銷渠道的建設(shè)與維護(hù)等工作有了比較深入的了解，同時積累了一定的市場營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗和團(tuán)隊管理經(jīng)驗。
一、客戶拓展
個人引進(jìn)資產(chǎn)1500萬，有效戶100多戶?？蛻糁饕獊碓从谝韵聨讉€方面：
(1)個人關(guān)系營銷，實現(xiàn)客戶轉(zhuǎn)介紹。為充分發(fā)揮自己的營銷能力，主動做好客戶清單羅列、客戶篩選、營銷推進(jìn)和目標(biāo)管理等等具體細(xì)節(jié)工作，讓有效的資源得到高效的整合。
(2)銀行渠道維護(hù)。為提升銀行渠道維護(hù)效率，除了在溝通技巧、維護(hù)要點等方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，本人會每天定期駐點，協(xié)助銀行員工做好大堂工作，主動跟銀行員工維護(hù)好關(guān)系，跟銀行負(fù)責(zé)人直接溝通，提出合作方案，進(jìn)而提升跟銀行的合作力度。
(3)地區(qū)營銷。為廣泛擴(kuò)展市場，通過送炒股機(jī)等激勵措施，取得了對一些地區(qū)客戶的營銷成果。
二、理財產(chǎn)品營銷
個人銷售600多萬，今年銷售300多萬。多次取得營業(yè)部排名第一。理財產(chǎn)品營銷取得的成績，主要得益于業(yè)務(wù)觀念的改變。以及自己設(shè)立目標(biāo)，制定計劃，具體落實。我始終把理財產(chǎn)品作為自身業(yè)務(wù)的重要組成部分，借助理財產(chǎn)品的客戶維護(hù)功能，培養(yǎng)了一批理財產(chǎn)品的忠實客戶，為客戶結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定做出了貢獻(xiàn)。
崗位認(rèn)識
一、工作宗旨：
理財經(jīng)理崗位的工作宗旨就是提升客戶的滿意度。我覺得作為一個理財經(jīng)理，必須具備有非常強(qiáng)的服務(wù)意識，這包括了兩個方面。
1、不僅能夠在客戶主動提出需求的時候及時滿足，還能夠主動的去挖掘客戶的需求，以達(dá)到更加了解客戶，改善客戶服務(wù)的目的。
2、能夠換位思考，主動的站在客戶的角度想問題，這樣的服務(wù)才更加深入內(nèi)心。
二、心態(tài)：
一個好的心態(tài)是一個優(yōu)秀的理財經(jīng)理應(yīng)該具備的基本素質(zhì)。不管任何職業(yè)、任何崗位，心態(tài)都能影響到人在工作中的表現(xiàn)。在客服工作中，應(yīng)該常帶微笑，即便客戶在電話和電腦里無法看到，但是我相信一定能夠感受得到，并能從中受到感染。情緒是會傳染的，作為客服人員，如果把不好的情緒經(jīng)常掛在臉上，放到身邊，那么也會影響到自己服務(wù)的客戶?？傊?，一個理財經(jīng)理應(yīng)該是具備很好的情緒控制能力，能夠把愉悅的心情帶給自己，同樣也帶給客戶。
三、定位：
理財經(jīng)理應(yīng)該給自己一個定位，自己的本職工作就是是服務(wù)客戶，滿足客戶需求。那么如何對自己定位：
1、找到工作目標(biāo)。我工作的目標(biāo)就是能在維護(hù)現(xiàn)有客戶的基礎(chǔ)上，開發(fā)更多新客戶，銷售更多的新產(chǎn)品。有了目標(biāo)才會有動力和決心，才能真正用心做到更好。
2、合規(guī)服務(wù)。確保服務(wù)工作都在合規(guī)的前提下進(jìn)行。
四、營銷意識 一個理財經(jīng)理不僅要具備高度的服務(wù)意識，更要具備強(qiáng)烈的營銷意識。服務(wù)是為了更好的營銷，實現(xiàn)營銷服務(wù)一體化。以客戶保值增值為主要指導(dǎo)思想，重點在公司目前已有的產(chǎn)品中著力推廣，以此贏得永久的客戶群體，實現(xiàn)客戶之間的轉(zhuǎn)介紹。
工作構(gòu)想
1、學(xué)好專業(yè)知識，精通業(yè)務(wù)知識：
良好的專業(yè)知識和熟練的業(yè)務(wù)知識，才能打造專業(yè)的客服形象。精通和熟悉自己的專業(yè)和業(yè)務(wù)知識，可以從一下幾個方面入手：
1、由于個人在分析方面還有待加強(qiáng)，所以在今后的日子里我決定這么做：每天早上都把公司網(wǎng)站上的開盤必讀瀏覽一遍，并結(jié)合自己的想法進(jìn)行整理;
向同事拜師，多向同事學(xué)習(xí)專業(yè)知識和業(yè)務(wù)知識，自己加強(qiáng)興趣的培養(yǎng)。
2、爭取做到每個月看完一本與專業(yè)相關(guān)的書籍。
3、積極參加新業(yè)務(wù)專業(yè)培訓(xùn)，以及新業(yè)務(wù)銷售技巧的培訓(xùn)。
4、由于我還未取得分析資格，所以在這里制定個學(xué)習(xí)計劃，每個周末至少拿出6個小時看投資分析的書籍，在明年3月的證券從業(yè)資格考試中把分析資格拿到手。
2、量化工作：
1、每月做一份工作計劃，按照公司對客服工作人員管理辦法，把工作進(jìn)行量化管理，具體如下：
①首先是在最短的時間(如1個月)熟悉自己包內(nèi)的客戶群體。
②將客戶群進(jìn)行分類，根據(jù)投資取向，風(fēng)險承受能力。這樣在銷售產(chǎn)品或者推廣公司泉友會套餐，融資融券才會做到有的放矢。
③每天給包內(nèi)至少20個客戶進(jìn)行電話回訪。
2、依照工作計劃的實行情況，對每天的工作情況進(jìn)行一個詳細(xì)的工作記錄，包括電話回訪內(nèi)容和回訪結(jié)果的記錄等等。然后根據(jù)需要對客戶進(jìn)行現(xiàn)場拜訪并記錄好拜訪客戶原因、過程和結(jié)果，進(jìn)行人性化的客戶關(guān)系管理。
3、對客戶交易行為和反饋信息等進(jìn)行分析，主動了解和掌握客戶的需求，然后根據(jù)客戶需求進(jìn)行客戶分類，結(jié)合客戶檔案的相關(guān)信息制定服務(wù)方案。
4、在每個月月底進(jìn)行總結(jié)，發(fā)現(xiàn)自己工作中存在的問題，想好相應(yīng)的解決方法。
由于自己再這一塊業(yè)務(wù)是新手，將會虛心的向各位前輩，老師學(xué)習(xí)。
三、維護(hù)和服務(wù)好存量客戶：
1、及時解答客戶提出的問題并盡力幫助客戶解決。
2、做好客戶的挽留工作，避免客戶的流失。
四、做好新客戶開發(fā)、新業(yè)務(wù)推廣以及產(chǎn)品銷售等工作：
1、充分利用現(xiàn)有客戶資源，積極開發(fā)客戶、引進(jìn)客戶資產(chǎn);
2、積極向符合業(yè)務(wù)條件的客戶推廣新業(yè)務(wù);
3、加強(qiáng)客戶分類，依據(jù)客戶相關(guān)信息向客戶適當(dāng)?shù)耐茝V基金、理財產(chǎn)品等。
個人優(yōu)勢：
1、年齡優(yōu)勢：今年27歲，富有激情，有干勁，富有挑戰(zhàn)精神，正是干工作、做貢獻(xiàn)、出成績的黃金年齡。
2、我的營銷意識：營銷無處不在，隨時隨地。
3、我的營銷經(jīng)驗：3年的營銷經(jīng)驗，培養(yǎng)出我樂觀向上的積極心態(tài)以及隨機(jī)應(yīng)變的能力，并且能夠在高壓的狀態(tài)中工作。同時，也讓我積累了豐富的銷售以及與客戶進(jìn)行有效溝通的能力，能夠在最快的時間內(nèi)抓住客戶的需求。
4、個人學(xué)習(xí)意識及能力：我的個人學(xué)習(xí)意識強(qiáng)，公司推出的新產(chǎn)品以及新業(yè)務(wù)都能進(jìn)行仔細(xì)的分析研究，并且能馬上能馬上運用到實戰(zhàn)中。
五、服從意識：公司在2011年進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，把理財產(chǎn)品和基金的銷售作為重點。在這個時期，我能迅速轉(zhuǎn)變營銷重點，從以前單純的開發(fā)客戶進(jìn)行股票賬戶開戶，到現(xiàn)在的開戶以及銷售產(chǎn)品兩不誤，全年不但能每次都超額完成營業(yè)部發(fā)放的任務(wù)，還能取得營業(yè)部員工排名獎。我覺得，一個好的工作人員，也應(yīng)該是一個好的服從者。
第二篇：理財經(jīng)理
理財經(jīng)理：您好，葛總，今天天挺熱的先喝杯水吧。葛總你在哪里發(fā)財??？
大款夫人：他啊，倒煤的。
理財經(jīng)理：倒霉。
大款：就是倒動煤的，剛從山西那邊回來，這不是卡壞了嗎，換一張還得走啊，耽誤老事了這卡。
理財經(jīng)理：一看您就是特別忙，看您的卡里資金量這么大，也不打理，這么長時間都是活期利息您不覺得可惜嗎？
大款：利息多少我也不太在意，都是小數(shù)，沒時間管它。
理財經(jīng)理：葛總您看我說的在不在理哈，反正也是放在那里，到不如把他打理一下。要知道如果按照年收益8%的復(fù)利計算的話，您猜5年后會有一個怎么樣的收益
大款：多少??？
理財經(jīng)理：5年后47%左右吧。也就是說您投1000萬的話五年將變成1500萬，500萬的收益不是個小數(shù)了吧！
大款：別說是那么回事哈。
理財經(jīng)理：這是我行的風(fēng)險評估問卷，請您填寫一下。
理財經(jīng)理：您以前做過那些方面的投資。
大款：前兩年買過股票，中石油，好像從我買的那天起就沒漲過，幾年前倒煤賺的錢賠一半了。
理財經(jīng)理：您看啊，這就是您對理財產(chǎn)品的誤解了，您就是把所有的雞蛋都放到了一個籃子里。這樣風(fēng)險就太大了，我們要綜合理財，合理搭配對沖風(fēng)險。
大款夫人：那放幾個籃子呀？
理財經(jīng)理：我們行里就有一些產(chǎn)品就很好，比如說黃金，國債，保險，基金啊。
大款：基金？這時候基金還敢買嗎？
理財經(jīng)理：您是穩(wěn)健型客戶，用您現(xiàn)有20%的資金買一只好基金是可以的比如說農(nóng)銀匯理大盤藍(lán)籌基金，這只基金的基金經(jīng)理曹劍飛能力非常強(qiáng)，它曾經(jīng)管理過的農(nóng)銀匯理行業(yè)成長
基金，兩年內(nèi)收益率達(dá)到44%，高于大盤的平均水平59%。最高的收益甚至達(dá)到了72%。
大款夫人：那咱們多買點唄。20%太少了吧？
大款：你還想打多少雞蛋！
理財經(jīng)理：對的，投資有風(fēng)險，所以，您的投資不要過于集中?？梢再I一些黃金，債券型基金，都可以。
大款夫人：你們這黃金挺好的。
理財經(jīng)理：對啊，您要是感興趣可以買一些。對您的保值增值都是有幫助的。
大款：好，那個大盤雞買200萬的理財經(jīng)理：大盤藍(lán)籌基金
大款：黃金買200萬的，其他的錢，有時候會用到，就放活期吧 理財經(jīng)理：我們有雙利豐，可以讓您隨時支取，卻能享受活期3.75倍的利息。
大款：是么。那這個行。
理財經(jīng)理：如果您對我的建議滿意的話，您在這些單據(jù)上簽個字，我馬上就為您辦理！
大款：好的，謝謝。
大款：我還有事，先走了，就不打擾了！
這是我們主任…….
