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第一篇：進(jìn)一步做好客戶(hù)個(gè)人金融信息保護(hù)工作實(shí)施方案
****進(jìn)一步做好客戶(hù)個(gè)人金融信息保護(hù)工作
實(shí)施方案
為了進(jìn)一步強(qiáng)化本行個(gè)人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)中國(guó)人民銀行****支行《轉(zhuǎn)發(fā)》（銀發(fā)〔***〕**號(hào)）要求，結(jié)合我行實(shí)際情況特制定本方案。
一、組織實(shí)施
（一）成立組織、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
為切實(shí)抓好客戶(hù)個(gè)人金融信息保護(hù)工作，長(zhǎng)春農(nóng)商銀行成立信息保護(hù)工作小組，負(fù)責(zé)客戶(hù)個(gè)人信息保護(hù)工作人員培訓(xùn)、日常工作管理、監(jiān)督、實(shí)施、報(bào)告及檢查等相關(guān)事宜。
組 長(zhǎng)： 副組長(zhǎng)： 成 員：
（二）明確責(zé)任、抓好落實(shí)。
工作小組成員要根據(jù)部門(mén)職責(zé)制定計(jì)劃、履職盡責(zé)、全面落實(shí)，做好管理監(jiān)督工作。各成員要做到相互協(xié)調(diào)、溝通通暢，促進(jìn)工作順利進(jìn)行、得到顯著效果。
二、組織培訓(xùn)
總行通過(guò)電話(huà)會(huì)議專(zhuān)門(mén)對(duì)支行人員進(jìn)行培訓(xùn)，以便支行人
員熟悉掌握客戶(hù)個(gè)人金融信息保護(hù)工作的目的、依據(jù)、有關(guān)政策意圖及原則、方法、步驟等。
（一）培訓(xùn)時(shí)間：*****
（二）培訓(xùn)內(nèi)容：《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶(hù)個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)〔****〕***號(hào)）、《轉(zhuǎn)發(fā)》（銀發(fā)〔***〕***號(hào)）、《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)〔***〕***號(hào)）等文件精神。
（三）培訓(xùn)目標(biāo)：要求每名一線(xiàn)工作人員都能掌握客戶(hù)個(gè)人金融信息保護(hù)工作的政策法律依據(jù)，并能按照相關(guān)要求解答客戶(hù)的問(wèn)題。
三、完善機(jī)制，明確責(zé)任
（一）明確部門(mén)相關(guān)責(zé)任。
零售業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)制定本項(xiàng)工作的開(kāi)展方案、組織培訓(xùn)、匯總支行上報(bào)的泄漏或?yàn)E用個(gè)人金融信息等問(wèn)題并及時(shí)上報(bào)總行及對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù)工作的日常管理等；
風(fēng)險(xiǎn)管理部主要負(fù)責(zé)制定及完善個(gè)人征信業(yè)務(wù)和個(gè)人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫(kù)查詢(xún)使用的管理制度和操作規(guī)程、個(gè)人信用報(bào)告異議信息處理制度，規(guī)范個(gè)人金融信息的采集、查詢(xún)、貸后管理和異議處理等操作流程，確保個(gè)人信用報(bào)告的安全合法使用。
信息科技部主要負(fù)責(zé)查詢(xún)權(quán)限、密鑰等金融信息安全管理、完善數(shù)據(jù)庫(kù)管理員操作規(guī)章制度、加強(qiáng)客戶(hù)個(gè)人金融信息
存儲(chǔ)介質(zhì)管理等；
內(nèi)審部主要負(fù)責(zé)對(duì)支行個(gè)人金融信息采集、查詢(xún)的授權(quán)和管理等方面的定期和不定期檢查；
貸款執(zhí)行部主要負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)人貸款貸后資料信息檔案的管理及相關(guān)管理制度的制定和完善。
企業(yè)文化辦公室主要負(fù)責(zé)對(duì)外受理電話(huà)的接聽(tīng)、提出異議處理申請(qǐng)或投訴的消費(fèi)者的接待等；
各支行要指定專(zhuān)人參加培訓(xùn)，并在培訓(xùn)后將相關(guān)文件要求傳達(dá)到支行的每位員工，發(fā)生異議或投訴事件時(shí)及時(shí)上報(bào)總行零售業(yè)務(wù)部。
（二）完善個(gè)人金融信息投訴與異議申請(qǐng)?zhí)幚頇C(jī)制，明確相關(guān)部門(mén)異議處理工作職責(zé)、流程，制定《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人金融信息投訴與異議處理預(yù)案》，對(duì)外公布受理電話(huà)*******。
（三）各相關(guān)部門(mén)在*****年底之前建立完善各項(xiàng)相關(guān)的規(guī)章制度、管理辦法。
四、建立核實(shí)工作報(bào)告制度
（一）制定逐級(jí)上報(bào)制度。
對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的泄漏和濫用個(gè)人金融信息等事關(guān)侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益的問(wèn)題，應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)向總行零售業(yè)務(wù)部報(bào)告，總行零售業(yè)務(wù)部在兩個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行長(zhǎng)春中心支行報(bào)告。
（二）制定重大事件上報(bào)制度。
涉及金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)的，同時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行重大事項(xiàng)
報(bào)告主管部門(mén)。
五、加大監(jiān)管力度，組織自查驗(yàn)收
根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容及文件要求，對(duì)本行貫徹落實(shí)個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章文件；內(nèi)控制度；信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施及員工的二級(jí)培訓(xùn)等方面進(jìn)行自查。形成書(shū)面自查報(bào)告于****年**月***日之前上報(bào)人民銀行****中心支行。
二〇****年***月***日
