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第一篇：進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作實(shí)施方案

****進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作

實(shí)施方案

為了進(jìn)一步強(qiáng)化本行個人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)中國人民銀行****支行《轉(zhuǎn)發(fā)》（銀發(fā)〔***〕**號）要求，結(jié)合我行實(shí)際情況特制定本方案。

一、組織實(shí)施

（一）成立組織、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。

為切實(shí)抓好客戶個人金融信息保護(hù)工作，長春農(nóng)商銀行成立信息保護(hù)工作小組，負(fù)責(zé)客戶個人信息保護(hù)工作人員培訓(xùn)、日常工作管理、監(jiān)督、實(shí)施、報告及檢查等相關(guān)事宜。

組 長： 副組長： 成 員：

（二）明確責(zé)任、抓好落實(shí)。

工作小組成員要根據(jù)部門職責(zé)制定計劃、履職盡責(zé)、全面落實(shí)，做好管理監(jiān)督工作。各成員要做到相互協(xié)調(diào)、溝通通暢，促進(jìn)工作順利進(jìn)行、得到顯著效果。

二、組織培訓(xùn)

總行通過電話會議專門對支行人員進(jìn)行培訓(xùn)，以便支行人

員熟悉掌握客戶個人金融信息保護(hù)工作的目的、依據(jù)、有關(guān)政策意圖及原則、方法、步驟等。

（一）培訓(xùn)時間：*****

（二）培訓(xùn)內(nèi)容：《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)〔****〕***號）、《轉(zhuǎn)發(fā)》（銀發(fā)〔***〕***號）、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)〔***〕***號）等文件精神。

（三）培訓(xùn)目標(biāo)：要求每名一線工作人員都能掌握客戶個人金融信息保護(hù)工作的政策法律依據(jù)，并能按照相關(guān)要求解答客戶的問題。

三、完善機(jī)制，明確責(zé)任

（一）明確部門相關(guān)責(zé)任。

零售業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)制定本項(xiàng)工作的開展方案、組織培訓(xùn)、匯總支行上報的泄漏或?yàn)E用個人金融信息等問題并及時上報總行及對個人金融信息保護(hù)工作的日常管理等；

風(fēng)險管理部主要負(fù)責(zé)制定及完善個人征信業(yè)務(wù)和個人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫查詢使用的管理制度和操作規(guī)程、個人信用報告異議信息處理制度，規(guī)范個人金融信息的采集、查詢、貸后管理和異議處理等操作流程，確保個人信用報告的安全合法使用。

信息科技部主要負(fù)責(zé)查詢權(quán)限、密鑰等金融信息安全管理、完善數(shù)據(jù)庫管理員操作規(guī)章制度、加強(qiáng)客戶個人金融信息

存儲介質(zhì)管理等；

內(nèi)審部主要負(fù)責(zé)對支行個人金融信息采集、查詢的授權(quán)和管理等方面的定期和不定期檢查；

貸款執(zhí)行部主要負(fù)責(zé)對個人貸款貸后資料信息檔案的管理及相關(guān)管理制度的制定和完善。

企業(yè)文化辦公室主要負(fù)責(zé)對外受理電話的接聽、提出異議處理申請或投訴的消費(fèi)者的接待等；

各支行要指定專人參加培訓(xùn)，并在培訓(xùn)后將相關(guān)文件要求傳達(dá)到支行的每位員工，發(fā)生異議或投訴事件時及時上報總行零售業(yè)務(wù)部。

（二）完善個人金融信息投訴與異議申請?zhí)幚頇C(jī)制，明確相關(guān)部門異議處理工作職責(zé)、流程，制定《長春農(nóng)村商業(yè)銀行個人金融信息投訴與異議處理預(yù)案》，對外公布受理電話*******。

（三）各相關(guān)部門在*****年底之前建立完善各項(xiàng)相關(guān)的規(guī)章制度、管理辦法。

四、建立核實(shí)工作報告制度

（一）制定逐級上報制度。

對工作中發(fā)現(xiàn)的泄漏和濫用個人金融信息等事關(guān)侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益的問題，應(yīng)在五個工作日內(nèi)向總行零售業(yè)務(wù)部報告，總行零售業(yè)務(wù)部在兩個工作日內(nèi)向人民銀行長春中心支行報告。

（二）制定重大事件上報制度。

涉及金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)的，同時報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行重大事項(xiàng)

報告主管部門。

五、加大監(jiān)管力度，組織自查驗(yàn)收

根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容及文件要求，對本行貫徹落實(shí)個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章文件；內(nèi)控制度；信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施及員工的二級培訓(xùn)等方面進(jìn)行自查。形成書面自查報告于****年**月***日之前上報人民銀行****中心支行。

二〇****年***月***日