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農(nóng)業(yè)銀行年度運(yùn)營管理工作總結(jié)

我行運(yùn)營管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和省分行業(yè)務(wù)主管部門的精心指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)年初工作會(huì)議精神，圍繞三大集中，加快實(shí)施集中授權(quán)、集中作業(yè)、集中配送、集中對(duì)賬工作，積極組建運(yùn)營管理組織體系，實(shí)施業(yè)務(wù)流程再造，夯實(shí)運(yùn)營管理基礎(chǔ)，不斷強(qiáng)化運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管控，進(jìn)一步優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)流程，規(guī)范操作，把內(nèi)控管理各項(xiàng)制度真正落到實(shí)處，運(yùn)營管理水平得到進(jìn)一步的提升，會(huì)計(jì)內(nèi)控管理能力得到進(jìn)一步加強(qiáng)，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航，確保無案件事故發(fā)生?，F(xiàn)將全年工作開展情況總結(jié)如下：

一、工作目標(biāo)完成情況

（一）后臺(tái)中心建設(shè)取得突破性進(jìn)展。截至年末，建成了市分行集中作業(yè)中心、遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心。在全行初步搭建了前后臺(tái)分離、后臺(tái)集中的作業(yè)模式，減少了客戶等待時(shí)間，降低網(wǎng)點(diǎn)柜員的營運(yùn)作業(yè)壓力，標(biāo)志著我行柜面業(yè)務(wù)流程再造工作取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，臨柜業(yè)務(wù)處理正式邁入一個(gè)新的時(shí)代，我行的現(xiàn)代化運(yùn)營體系建設(shè)工作進(jìn)入了高速發(fā)展階段。

（二）現(xiàn)金中心集約化服務(wù)效果顯著。完成了市分行現(xiàn)金中心功能分區(qū)改造，并順利通過省分行驗(yàn)收，現(xiàn)金中心的功能得到進(jìn)一步完善，對(duì)遂寧城區(qū)的離行式atm機(jī)實(shí)現(xiàn)了集中加鈔，現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)運(yùn)行規(guī)范，現(xiàn)金集中清分、現(xiàn)金與重空憑證集中配送運(yùn)作規(guī)范有效，柜面人員減負(fù)作用顯著，切實(shí)提高了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)的支持保障與服務(wù)能力。

（三）運(yùn)營業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理持續(xù)夯實(shí)。一是建立健全運(yùn)營業(yè)務(wù)規(guī)章制度，堅(jiān)持質(zhì)量控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和考核評(píng)價(jià)多策并舉，制定和完善了《監(jiān)管員履職管理考核辦法》、《運(yùn)營主管履職考核辦法》、《柜員星級(jí)管理辦法》、《集中對(duì)賬管理考核辦法》、《運(yùn)營業(yè)務(wù)考評(píng)實(shí)施細(xì)則》等制度。二是推行運(yùn)營作業(yè)季度分析例會(huì)制度，各級(jí)行召開運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)分析例會(huì)20次，16名監(jiān)管人員深入到46個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行坐班體驗(yàn)。三是組織各種培訓(xùn)16期，共2316人（次）參加培訓(xùn)。

（四）運(yùn)營操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提升。市縣行共對(duì)220個(gè)次機(jī)構(gòu)實(shí)施了盡職監(jiān)管檢查，盡職檢查頻率達(dá)到100%；組織開展財(cái)政賬戶、支付結(jié)算、定期存款、對(duì)賬管理、印押證管理等專項(xiàng)檢查。實(shí)現(xiàn)了全年無運(yùn)營操作案件和重大差錯(cuò)事故的目標(biāo)。

二、主要工作措施

（一）大力推進(jìn)三大集中建設(shè)，后臺(tái)集中成效逐步顯現(xiàn)。 2011年，我行為響應(yīng)上級(jí)行對(duì)運(yùn)營工作大集中的有關(guān)政策，認(rèn)真貫徹執(zhí)行省分行的戰(zhàn)略部署，投入大量的人力、財(cái)力和物力，為積極推進(jìn)運(yùn)營體系各項(xiàng)集中任務(wù)的快速落實(shí)做了大量的嘗試和富有成效的工作。

1、現(xiàn)金中心按

照標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、程序化的模式進(jìn)行建設(shè)，凸顯我行現(xiàn)金管理先進(jìn)化。2011年，我行運(yùn)營管理部門通過不斷完善制度、規(guī)范管理，加強(qiáng)培訓(xùn)、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)等措施，確保了集中配送現(xiàn)金的安全運(yùn)營。截止11月末，累計(jì)為全轄支行業(yè)務(wù)庫、營業(yè)機(jī)構(gòu)配送現(xiàn)金達(dá)到 63.31億元，不僅方便了網(wǎng)點(diǎn)，提高了效率，也有力地提升了競爭力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。根據(jù)總行現(xiàn)金配送調(diào)撥業(yè)務(wù)流程，我行結(jié)合實(shí)際，修訂了《現(xiàn)金集中配送調(diào)繳業(yè)務(wù)操作流程》和《現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)差錯(cuò)考核辦法》，以完善的制度和規(guī)范的操作為保障，確?，F(xiàn)金配送安全運(yùn)行，并取得顯著成效。為使操作人員熟練掌握現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)操作流程、合規(guī)操作，我行對(duì)轄內(nèi)運(yùn)營主管及現(xiàn)金管理人員進(jìn)行了業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)，并通過他們實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)人員的再培訓(xùn)，使前臺(tái)人員在熟練掌握現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)流程及操作要求的同時(shí)，牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，保證現(xiàn)金配送安全。在現(xiàn)金運(yùn)營過程中，為了最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)，保證現(xiàn)金配送萬無一失，運(yùn)營管理部門對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的日現(xiàn)金收付量、尾箱數(shù)量進(jìn)行全面細(xì)致調(diào)查，實(shí)行主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金尾箱由原來的

4、5個(gè)壓縮到現(xiàn)在的

2、3個(gè)。現(xiàn)金的集中清分和集中配在運(yùn)營工作規(guī)范化管理、現(xiàn)金安全、柜面人員減負(fù)等方面發(fā)揮作用比較明顯，深受基層網(wǎng)點(diǎn)和柜員的歡迎。

2、全面推進(jìn)銀企對(duì)賬集中，對(duì)賬工作日趨規(guī)范化，風(fēng)險(xiǎn)防控更加有力化。在2011年2月，我行全面實(shí)行了對(duì)賬外包，通過對(duì)賬集中管理和對(duì)賬外包，全行對(duì)賬直接參與人員減少6人，實(shí)現(xiàn)了對(duì)賬工作與營業(yè)機(jī)構(gòu)的物理剝離，有效緩解了基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)賬人員不足、崗位制約不到位和對(duì)賬質(zhì)量不高的問題。一是領(lǐng)導(dǎo)重視，加強(qiáng)管理，考核落實(shí)。今年以來，我行把做好對(duì)賬工作、提高銀企集中對(duì)賬率作為強(qiáng)化內(nèi)控、提高運(yùn)營精細(xì)化管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓，在年初出臺(tái)的《運(yùn)營主管 考核辦法》中，把對(duì)帳管理納入到運(yùn)營主管的業(yè)務(wù)管理考核項(xiàng)目內(nèi)，要求重點(diǎn)賬戶對(duì)賬單收回率達(dá)到100%、普通賬戶對(duì)賬單收回率從96%逐步提高到100%，并對(duì)銀企對(duì)賬工作實(shí)行按月考核、按月排名，從而激發(fā)了轄屬網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營主管做好對(duì)賬工作的積極性。二是落實(shí)職責(zé)，內(nèi)外配合，分工明確。我行各網(wǎng)點(diǎn)把對(duì)賬工作分解到有關(guān)人員，密切配合外包單位，采用上門核對(duì)、電話聯(lián)系、手把手教會(huì)企業(yè)網(wǎng)銀對(duì)賬人員對(duì)賬等方式，督促開戶單位及時(shí)對(duì)賬。同時(shí)，從基礎(chǔ)、源頭抓起，要求客戶提供正確的對(duì)賬地址、聯(lián)系方式，以降低退信率。對(duì)于第三方（郵政

部門）投遞準(zhǔn)確率不高、經(jīng)常遭遇退信的，相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)逐戶分析原因，及時(shí)調(diào)整對(duì)賬方式；對(duì)于長期不動(dòng)戶、零余額戶、久不使用的納稅戶等影響對(duì)帳進(jìn)度的帳戶，各網(wǎng)點(diǎn)積極予以清理，對(duì)提高銀企對(duì)賬率起到了很大作用。三是提早部署，準(zhǔn)備充分，序時(shí)推進(jìn)。 從次月初賬單產(chǎn)生起，我行就對(duì)全行的賬單進(jìn)行認(rèn)真疏理，要求各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)落實(shí)提前完成對(duì)賬任務(wù)，以防客戶出現(xiàn)異常情況，留取足夠的對(duì)賬時(shí)間。同時(shí)，要求轄屬網(wǎng)點(diǎn)序時(shí)完成對(duì)賬進(jìn)度，對(duì)月度、季度重點(diǎn)賬戶先落實(shí)核對(duì)，并在次月20日前完成對(duì)賬；對(duì)賬方式為上門、網(wǎng)銀的，要求網(wǎng)點(diǎn)在次月25日前完成對(duì)賬；對(duì)賬方式為第三方的，根據(jù)市分行下發(fā)的清單，要求網(wǎng)點(diǎn)逐戶分析原因，補(bǔ)制賬單及早完成對(duì)賬。此外，我行還定期下發(fā)未對(duì)賬清單進(jìn)行督辦，從而確保了全行在對(duì)賬考核期內(nèi)全面完成對(duì)賬任務(wù)。

3、集中作業(yè)成功上線，對(duì)減輕網(wǎng)點(diǎn)負(fù)擔(dān)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制、提高客戶 服務(wù)水平效果明顯化。2011年6月，我行集中作業(yè)中心上線1個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，正式對(duì)外營業(yè)，營業(yè)首日共辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)89筆，標(biāo)志著我行經(jīng)過前期準(zhǔn)備，成功實(shí)現(xiàn)了集中作業(yè)中心的上線運(yùn)行，成為全省農(nóng)行系統(tǒng)第2家實(shí)現(xiàn)集中作業(yè)中心成功上線的市地分行。一是我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視內(nèi)控管理暨運(yùn)營體系建設(shè)，多次召開專題行長辦公會(huì)議，研究運(yùn)營體系建設(shè)。成立了遂寧市分行集中作業(yè)平臺(tái)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《集中作業(yè)平臺(tái)推廣實(shí)施方案》，明確各部門職責(zé)，確保全行上下統(tǒng)一思想，步調(diào)一致，共同完成項(xiàng)目上線的準(zhǔn)備工作。同時(shí)，制定了《集中作業(yè)平臺(tái)上線投產(chǎn)工作任務(wù)安排表》，明確了推廣時(shí)間、工作計(jì)劃、工作重點(diǎn)和注意事項(xiàng)。切實(shí)要求將每一個(gè)時(shí)段的每一項(xiàng)工作，每一個(gè)指令都落實(shí)到位，明確到人，確保全行上線準(zhǔn)備工作萬無一失。二是為解決作業(yè)中心辦公場地問題，我行本著早準(zhǔn)備，早行動(dòng)的態(tài)度，及早落實(shí)了后臺(tái)辦公場地，組織裝修隊(duì)伍進(jìn)行裝修改造、規(guī)劃，同時(shí)，落實(shí)辦公設(shè)備，保證系統(tǒng)硬件設(shè)備符合要求，在最短時(shí)間內(nèi)確保項(xiàng)目啟動(dòng)所需pc機(jī)、終端、打印機(jī)、掃描儀、電話、服務(wù)器等資源在第一時(shí)間內(nèi)到位。在網(wǎng)絡(luò)調(diào)試階段，我行克服困難、加班加點(diǎn)布設(shè)線路，保障作業(yè)中心網(wǎng)絡(luò)、供電等正常運(yùn)行，有力地保證了系統(tǒng)上線后的集中作業(yè)影像數(shù)據(jù)傳輸需求。三是我行采取走出去與請(qǐng)進(jìn)來的模式，于今年3月9日派遣5名業(yè)務(wù)骨干到?jīng)錾絽⒓邮⌒信e辦的集中作業(yè)平臺(tái)師資培訓(xùn)班，對(duì)集中作業(yè)平臺(tái)的公共應(yīng)用、賬戶、支票、匯兌等模塊業(yè)務(wù)進(jìn)行了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)。在對(duì)營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)培訓(xùn)期間，為保證業(yè)務(wù)培訓(xùn)質(zhì)量，篇二：銀行安全保衛(wèi)工作年度總結(jié) 20xx年，我行安全保衛(wèi)工作認(rèn)真貫徹落實(shí)總行和區(qū)分行安全保衛(wèi)工作會(huì)議精神,在區(qū)分行安全保衛(wèi)部的正確領(lǐng)導(dǎo)、關(guān)心、支持下，緊緊圍繞股份制改造的中心工作,遵循“預(yù)防為主，綜合治理，誰主管，誰負(fù)責(zé)”的指導(dǎo)原則，堅(jiān)持從人防、物防、技防、整章建制、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)等方面入手筑牢安全保衛(wèi)工作的基礎(chǔ)，通過制度約束和檢查督促，強(qiáng)化了員工的安全防范意識(shí)，使安全管理落到了實(shí)處，保證了我行財(cái)產(chǎn)和員工、客戶的人身安全，為我行業(yè)務(wù)發(fā)展和各項(xiàng)改革措施的順利推進(jìn)營造了一個(gè)安全、穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境。

一、加強(qiáng)全員安全防范意識(shí)教育和技能培訓(xùn)，夯實(shí)人防基礎(chǔ) 人是做好安全防范工作的第一要素，我行把重視和加強(qiáng)對(duì)員工的安全教育，全面提高防范意識(shí)，增強(qiáng)防范技能，作為安全防范工作的基礎(chǔ)工作來抓。支行黨總支始終堅(jiān)持“防范勝于治理”的法則，不管形勢如何變化，始終繃緊教育這根弦，做到了警鐘長鳴。因?yàn)闊o論多么完善的制度、多么堅(jiān)固的防護(hù)設(shè)施、多么先進(jìn)的技防設(shè)備，都是要靠人去遵守、去操作、去維護(hù)，只有把全行員工調(diào)動(dòng)起來，夯實(shí)人防基礎(chǔ)，制度、設(shè)施、設(shè)備才能發(fā)揮最大的效用。 我們把增強(qiáng)員工的防范意識(shí)放在十分突出的地位，重點(diǎn)圍繞防搶、防盜、防詐騙的應(yīng)知應(yīng)會(huì)等內(nèi)容對(duì)網(wǎng)點(diǎn)員工進(jìn)行預(yù)案教育和防范技能教育，收到了較好的效果。

預(yù)案教育，就是對(duì)員工進(jìn)行案例教育，組織員工熟悉“四防預(yù)案”，增強(qiáng)防范意識(shí)，提高防范能力。針對(duì)近年來銀行案件日趨頻繁的嚴(yán)峻局面，我們及時(shí)收集整理轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)案例，認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)上級(jí)行下發(fā)的各種文件、通報(bào)、通知、案例剖析，組織員工進(jìn)行分析，針對(duì)我行自身的防范工作查找隱患，完善防范措施。

對(duì)前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)的防范技能教育，主要側(cè)重學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度和基本防范技能，掌握正確的操作規(guī)范和程序以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用等。使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

二、加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)，夯實(shí)技防物防基礎(chǔ) 防護(hù)設(shè)施建設(shè)對(duì)抵御盜竊、搶劫等不法侵害案件的發(fā)生起著無法替代的作用。因此，我行在注重抓全員防范意識(shí)教育培訓(xùn)的同時(shí)，十分注重抓好防護(hù)設(shè)施建設(shè)，保證所有營業(yè)場所有靈敏可靠、嚴(yán)密完善的技防、物防設(shè)施。

近年來，我行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)防護(hù)設(shè)施的建設(shè)，按照“未達(dá)標(biāo)的網(wǎng)點(diǎn)限期整改，已達(dá)標(biāo)的網(wǎng)點(diǎn)鞏固完善”的要求，在區(qū)分行的大力支持下，克服費(fèi)用緊張等多方面的困難，逐步對(duì)5個(gè)營業(yè)場所進(jìn)行了加固改造，全部安裝了防彈玻璃，配足配齊了防盜、防劫、防暴、防火等防衛(wèi)器械，對(duì)3個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的電視監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行了改造更新，更換為硬盤數(shù)字式監(jiān)控設(shè)備，保證了監(jiān)控錄像圖像的清晰和正常運(yùn)轉(zhuǎn)，5個(gè)網(wǎng)點(diǎn)全部與公安部門110報(bào)警系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)。目前，所有網(wǎng)點(diǎn)防護(hù)設(shè)施都達(dá)到了規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，基本形成了人防、物防、技防相結(jié)合的防護(hù)體系，為做好安全保衛(wèi)工作打下了堅(jiān)實(shí)基矗

在物防、技防設(shè)施的管理上，支行明確各網(wǎng)點(diǎn)主任對(duì)物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)，并建立健全了110報(bào)警系統(tǒng)、電視監(jiān)控系統(tǒng)的檢測校準(zhǔn)臺(tái)帳，定期進(jìn)行檢測、校準(zhǔn)，確保了各種物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行。

三、加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)，夯實(shí)規(guī)范管理基礎(chǔ)

加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)，是一項(xiàng)保障安全防范工作步入規(guī)范和有序軌道的基礎(chǔ)性工作，其目的是通過規(guī)范管理和操作程序來抵御犯罪行為。我行根據(jù)總分行下發(fā)的《中國×××銀行安全保衛(wèi)工作暫行規(guī)定》、《中國×××銀行安全保衛(wèi)崗位操作規(guī)程(試行)》、《中國×××銀行經(jīng)濟(jì)***管理暫行規(guī)定》、《中國×××銀行守護(hù)押運(yùn)槍支管理規(guī)定》、《關(guān)于印發(fā)守護(hù)押運(yùn)人員六條禁令的通知》、《中國×××銀行金庫管理辦法》、《中國×××銀行安全防護(hù)設(shè)施建設(shè)及使用管理暫行規(guī)定》等規(guī)章制度的精神，本著在發(fā)展中完善，在需要中充實(shí)，在變化中調(diào)整，在實(shí)踐中創(chuàng)新的原則，聯(lián)系我行實(shí)際，建立健全了安全防范工作規(guī)章制度。

一是建立了“安全保衛(wèi)崗位責(zé)任制”，修訂和完善了各項(xiàng)管理制度和規(guī)定。針對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、 金庫守護(hù)、運(yùn)鈔車、辦公樓消防、特種設(shè)備(公用車輛、食堂煤氣罐)等五個(gè)環(huán)節(jié)制訂了5套防突發(fā)事件處置預(yù)案和消防應(yīng)急處置預(yù)案。支行在年初與各部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)簽訂了安全防范責(zé)任書。 二是注重內(nèi)部管理的規(guī)范化。建立了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、運(yùn)鈔車、***、電視監(jiān)控等安全防范設(shè)施檔案資料，逐步建立健全了各類臺(tái)帳。

三是把加強(qiáng)檢查監(jiān)督作為落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞，防范各類案件和事故發(fā)生的最基本的手段。

支行堅(jiān)持每月對(duì)所屬網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全面檢查，分五個(gè)層次落實(shí)檢查工作，即行長親自查;分管行長定期查;保衛(wèi)人員每人承包一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，每周對(duì)所承包網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行安全制度和防范設(shè)施檢查;網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和安全員堅(jiān)持做到每日營業(yè)終了檢查;行領(lǐng)導(dǎo)會(huì)同業(yè)務(wù)部門進(jìn)行階段性綜合檢查。 支行還建立了節(jié)假日、雙休日行領(lǐng)導(dǎo)值班崗，公布了值班電話，并實(shí)行值班行領(lǐng)導(dǎo)跟車押運(yùn)制度，保證客戶投訴“有門”，內(nèi)部上下聯(lián)動(dòng)。在平時(shí)工作中，突出抓好了對(duì)“重點(diǎn)部位、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位”和“早、中、晚”三個(gè)時(shí)段的安全檢查，針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)期間員工安防制度是否落實(shí)、柜員是否堅(jiān)守崗位，柜員因故臨時(shí)離崗是否能做到“兩清一退”(即印章、現(xiàn)金清理入柜上鎖、微機(jī)終端退出操作程序)，中午和節(jié)假日是否確保1名網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人帶班、2人以上當(dāng)班等容易出現(xiàn)問題和隱患的薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行突擊檢查;對(duì)在安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，做到不放過、不遷就、重整改、嚴(yán)處罰。

同時(shí)加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)日常的自查工作。明確網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是該網(wǎng)點(diǎn)安全防范工作的第一責(zé)任人。在安全管理方面推行“一把手”工程，實(shí)行一票否決。把“誰主管、誰負(fù)責(zé)”當(dāng)作安全保衛(wèi)工作的最高責(zé)任制度。目前，全行所有網(wǎng)點(diǎn)都設(shè)有安全員協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)責(zé)任人進(jìn)安全檢查，網(wǎng)點(diǎn)每日進(jìn)行例行安全檢查，并作詳細(xì)記錄。檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)方面的章、證、押是否入箱上鎖，水、電、氣閥是否關(guān)閉;門、窗是否閉鎖;110報(bào)警設(shè)備是否就位等等。

通過建立健全規(guī)章制度以及開展不間斷的檢查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)了薄弱環(huán)節(jié)，使一些潛在的事故苗頭得到整改，消除了隱患，促進(jìn)了員工防范意識(shí)的加強(qiáng)和各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，有效地避免了案件和事故。

四、加強(qiáng)了安全生產(chǎn)管理

根據(jù)20xx年總行和區(qū)分行安全保衛(wèi)工作會(huì)議精神，我行提高了對(duì)安全保衛(wèi)工作職能和任務(wù)的重新認(rèn)識(shí)：明確了安全保衛(wèi)部門是全行治安保衛(wèi)和安全生產(chǎn)管理的職能部門。一年來，我們按照總分行黨委的部署，在做好治安保衛(wèi)工作的前提下，

認(rèn)真履行安全生產(chǎn)管理職能部門的職責(zé)，加強(qiáng)了安全生產(chǎn)、突發(fā)事件處置等方面的工作。圍繞防火災(zāi)事故、防交通事故、防電氣事故、防中毒事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種設(shè)備、危險(xiǎn)物品、公用車輛、食品、飲用水等的安全管理、指導(dǎo)和監(jiān)督?；旧献龅搅酥伟脖Ｐl(wèi)和安全生產(chǎn)一肩挑，沒有出現(xiàn)顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。 對(duì)安全生產(chǎn)管理，支行安全保衛(wèi)職能部門在進(jìn)行指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督的同時(shí)，堅(jiān)持了“誰主管，誰負(fù)責(zé)”和“誰使用，誰管理，誰負(fù)責(zé)”的原則，建立、健全了安全生產(chǎn)管理責(zé)任制度，堅(jiān)持了安全第

一、預(yù)防為主的方針，主要立足于日常管理和事故預(yù)防，加強(qiáng)經(jīng)常性的教育、檢查、監(jiān)督及隱患整改。

五、關(guān)心愛護(hù)保衛(wèi)人員，加強(qiáng)保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè) 實(shí)踐證明，關(guān)心愛護(hù)保衛(wèi)人員首先應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)在對(duì)其人格的尊重和所從事工作的重視，也是培育以人為本、團(tuán)隊(duì)精神和創(chuàng)新精神為核心內(nèi)容的“家園文化”的重要內(nèi)容。近年來，支行在政治上關(guān)心保衛(wèi)人員的進(jìn)步，引導(dǎo)他們樹立高尚的精神追求，使他們的積極性和主動(dòng)性在工作中得到充分發(fā)揮;在生活待遇上根據(jù)他們的工作特點(diǎn)和勞動(dòng)的付出給予合理的報(bào)酬，盡力為他們的工作提供必要的保障措施：一是為前臺(tái)員工和保衛(wèi)守押人員購買人身意外傷害保險(xiǎn)，使其在危急時(shí)刻無后顧之憂;二是承認(rèn)他們所從事勞動(dòng)的特殊性，在今年8月份全員競聘專業(yè)技術(shù)崗位職務(wù)和經(jīng)辦崗位職務(wù)時(shí)，對(duì)保衛(wèi)守押人員區(qū)別對(duì)待，即不限制他們的學(xué)歷、職稱、

資歷，在名額非常有限、競爭十分激烈的情況下，保衛(wèi)守押人員全部被聘為一級(jí)業(yè)務(wù)員以上的崗位職務(wù);三是建立了雙休日、節(jié)假日行領(lǐng)導(dǎo)跟車押運(yùn)制度，節(jié)假日頂替守押人員值班。 通過這些工作措施的實(shí)施，極大地激發(fā)了保衛(wèi)人員的工作熱情，全行保衛(wèi)人員在人員少、任務(wù)重、風(fēng)險(xiǎn)大的情況下，忠于職守，遵章守紀(jì)，文明值勤，勤奮工作，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。有的長年堅(jiān)守崗位，很少休假;有的小孩生病住院都不肯請(qǐng)假。正是有了這樣一支可靠的安全保衛(wèi)隊(duì)伍，我行的安全防范工作才有了堅(jiān)強(qiáng)保證。

六、總結(jié)全年的安全保衛(wèi)工作，還存在以下問題： (一)安全保衛(wèi)部門對(duì)履行治安保衛(wèi)和安全生產(chǎn)管理的雙重職能，因主觀或客觀的原因，認(rèn)識(shí)上還有差距，對(duì)安全生產(chǎn)重視不夠，需要在今后更加認(rèn)真地把這項(xiàng)工作抓起來。 (二)安全保衛(wèi)部門工作人員，特別是部門負(fù)責(zé)人要摒棄怕得罪人的思想，各項(xiàng)檢查要認(rèn)真負(fù)責(zé)，敢于“挑毛脖;對(duì)安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要敢于處罰，不能心慈手軟，搞“下不為例”。

(三)在安全檢查時(shí)要注意采取更加有效的方式，將常規(guī)檢查、突擊檢查、抽查錄像等多種形式結(jié)合起來。

七、20xx年安全保衛(wèi)工作初步設(shè)想 20xx年我行安全保衛(wèi)工作，將按照總行和區(qū)分行工作會(huì)議和安全保衛(wèi)工作會(huì)議的部署，圍繞全行中心工作，以確保全行無重大案件和事故為目標(biāo)，以維護(hù)支行網(wǎng)點(diǎn)和辦公大樓營業(yè)(辦公)秩序、保障我行資金和員工生命安全、防范和減少內(nèi)部操作及外部事件風(fēng)險(xiǎn)給我行造成的損失為主要任務(wù)， 認(rèn)真貫徹執(zhí)行“預(yù)防為主、綜合治理”方針，進(jìn)一步完善落實(shí)安全責(zé)任制，不斷增強(qiáng)全行員工的安全保衛(wèi)意識(shí)，提高全行治安防范能力，為我行的改革和各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展提供強(qiáng)有力的安全保障。初步工作設(shè)想是： (一)加強(qiáng)治安防范機(jī)制建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)我行應(yīng)對(duì)和處置外部侵害突發(fā)事件能力。 要結(jié)合今年機(jī)構(gòu)人員變化情況，調(diào)整充實(shí)我行社會(huì)治安綜合治理領(lǐng)導(dǎo)小組;調(diào)整落實(shí)各網(wǎng)點(diǎn)、部室安全責(zé)任人和安全員;按照“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的原則，完善和落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)、部室安全保衛(wèi)工作責(zé)任制;充分利用支行網(wǎng)站加強(qiáng)員工安全防范意識(shí)教育，認(rèn)真抓好《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》的學(xué)習(xí)貫徹;繼續(xù)抓好支行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)急預(yù)案演練，幫助員工掌握和提高處置突發(fā)事件的技能;加強(qiáng)四大節(jié)日安全大檢查和專項(xiàng)檢查以及對(duì)支行網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)終了安全檢查等制度的落實(shí)。

(二)加大打擊利用銀行卡和自動(dòng)柜員機(jī)詐騙資金犯罪活動(dòng)的力度，確保銀行和客戶資金安全。

要聯(lián)系分析當(dāng)前不法分子利用atm機(jī)和自動(dòng)存款機(jī)作案的新情況，加大防范和打擊詐騙活動(dòng)的力度，加強(qiáng)日常值班巡查和夜間應(yīng)急處警等工作，為營造安全優(yōu)良的營業(yè)環(huán)境作出努力。

(三)加強(qiáng)支行網(wǎng)點(diǎn)和辦公大樓技防、消防、物防建設(shè)和管理，構(gòu)筑防御外部侵害的牢固陣地。 要進(jìn)一步嚴(yán)格執(zhí)行我行辦公大樓安全管理辦法，嚴(yán)格進(jìn)出大樓人員驗(yàn)證登記制度;要適應(yīng)高新技術(shù)發(fā)展需要，逐步在所有網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)采用數(shù)字監(jiān)控產(chǎn)品;要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)警設(shè)施的管理，減少和杜絕人為誤報(bào)現(xiàn)象發(fā)生;要規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)消防物防設(shè)施管理，加強(qiáng)監(jiān)控、報(bào)警、消防和物防設(shè)施建設(shè)和管理的安全檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，消除隱患。 (四)加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)和管理，提高保衛(wèi)人員綜合素質(zhì)。

堅(jiān)持嚴(yán)格訓(xùn)練、嚴(yán)格要求，加強(qiáng)對(duì)全行經(jīng)濟(jì)***的教育、訓(xùn)練，執(zhí)勤和日常生活管理;嚴(yán)格執(zhí)行總行制定的守護(hù)押運(yùn)人員六條禁令，切實(shí)加強(qiáng)保衛(wèi)隊(duì)伍作風(fēng)紀(jì)律建設(shè);認(rèn)真細(xì)致做好思想行為排查工作，防止個(gè)別員工違法違紀(jì)事件發(fā)生。

認(rèn)真履行安全生產(chǎn)管理職能部門的職責(zé)，加強(qiáng)了安全生產(chǎn)、突發(fā)事件處置等方面的工作。圍繞防火災(zāi)事故、防交通事故、防電氣事故、防中毒事故、防墜落事故等方面的工作，做好了特種設(shè)備、危險(xiǎn)物品、公用車輛、食品、飲用水等的安全管理、指導(dǎo)和監(jiān)督?；旧献龅搅酥伟脖Ｐl(wèi)和安全生產(chǎn)一肩挑，沒有出現(xiàn)顧此失彼，偏廢任何一方面工作的情況。 對(duì)安全生產(chǎn)管理，支行安全保衛(wèi)職能部門在進(jìn)行指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督的同時(shí)，堅(jiān)持了“誰主管，誰負(fù)責(zé)”和“誰使用，誰管理，誰負(fù)責(zé)”的原則，建立、健全了安全生產(chǎn)管理責(zé)任制度，堅(jiān)持了安全第

一、預(yù)防為主的方針，主要立足于日常管理和事故預(yù)防，加強(qiáng)經(jīng)常性的教育、檢查、監(jiān)督及隱患整改。

五、關(guān)心愛護(hù)保衛(wèi)人員，加強(qiáng)保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè) 實(shí)踐證明，關(guān)心愛護(hù)保衛(wèi)人員首先應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)在對(duì)其人格的尊重和所從事工作的重視，也是培育以人為本、團(tuán)隊(duì)精神和創(chuàng)新精神為核心內(nèi)容的“家園文化”的重要內(nèi)容。近年來，支行在政治上關(guān)心保衛(wèi)人員的進(jìn)步，引導(dǎo)他們樹立高尚的精神追求，使他們的積極性和主動(dòng)性在工作中得到充分發(fā)揮;在生活待遇上根據(jù)他們的工作特點(diǎn)和勞動(dòng)的付出給予合理的報(bào)酬，盡力為他們的工作提供必要的保障措施：一是為前臺(tái)員工和保衛(wèi)守押人員購買人身意外傷害保險(xiǎn)，使其在危急時(shí)刻無后顧之憂;二是承認(rèn)他們所從事勞動(dòng)的特殊性，在今年8月份全員競聘專業(yè)技術(shù)崗位職務(wù)和經(jīng)辦崗位職務(wù)時(shí)，對(duì)保衛(wèi)守押人員區(qū)別對(duì)待，即不限制他們的學(xué)歷、職稱、資歷，在名額非常有限、競爭十分激烈的情況下，保衛(wèi)守押人員全部被聘為一級(jí)業(yè)務(wù)員以上的崗位職務(wù);三是建立了雙休日、節(jié)假日行領(lǐng)導(dǎo)跟車押運(yùn)制度，節(jié)假日頂替守押人員值班篇三：銀行工作總結(jié)

銀行工作總結(jié)

今年以來，xx市分行宏觀形勢全面收緊的情況下，認(rèn)真貫徹落實(shí)省行工作會(huì)議精神及各項(xiàng)決策部署，緊緊圍繞省行“抓負(fù)債、創(chuàng)收益、盯市場、調(diào)結(jié)構(gòu)、控風(fēng)險(xiǎn)”工作方針，堅(jiān)持兩手抓、兩手都要硬的原則，一手抓xx項(xiàng)目建設(shè),一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，全力推進(jìn)“三年翻番、規(guī)模再造、內(nèi)控先行”戰(zhàn)略規(guī)劃，成功實(shí)現(xiàn)xx成功上線、平穩(wěn)運(yùn)行，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)快速發(fā)展，發(fā)展和管理取得新的進(jìn)步，為全年業(yè)務(wù)發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

一、上半年經(jīng)營發(fā)展情況

今年以來，我行以市場份額持續(xù)提升，系統(tǒng)貢獻(xiàn)持續(xù)進(jìn)位，內(nèi)控 管理持續(xù)改進(jìn)，競爭能力持續(xù)增強(qiáng)為目標(biāo)，持續(xù)推進(jìn)了各項(xiàng)工作，發(fā)展和管理得到進(jìn)一步加強(qiáng)，主要有以下幾個(gè)特點(diǎn)：

１、個(gè)金業(yè)務(wù)持續(xù)做強(qiáng)，形成時(shí)間過半、任務(wù)過半的局面 截止2010年x月x日，人民幣儲(chǔ)蓄存款余額x萬元，比上年新增x萬元，完成省行下達(dá)的xx萬元計(jì)劃任務(wù)的xx%，在全省二級(jí)分行中排位第xx。零售貸款余額達(dá)到xx萬元，比上年新增xx萬元，完成省行下達(dá)的xx萬元全年計(jì)劃任務(wù)的xx%，在全省二級(jí)分行中排位第xx；增幅達(dá)到xx%。

２、公司業(yè)務(wù)持續(xù)增長，呈現(xiàn)競爭有力、時(shí)間與進(jìn)度合拍的狀態(tài) 截止2010年xx月xx日，人民幣公司存款較上年末新增xx萬元，完成省行xx月末必達(dá)數(shù)計(jì)劃xx%，xx月末四行市場新增占比排名第xx。人民幣公司貸款較上年末新增xx萬元，完成省行年計(jì)劃的xx%，xx月末四行市場新增占比排名第xx。

３、財(cái)務(wù)狀況持續(xù)提升，顯現(xiàn)大幅度、全面躍升的態(tài)勢 截止xx月末，全行中間業(yè)務(wù)凈收入xxx萬元，較上年同期凈增xx萬元，增幅達(dá)xx%。實(shí)現(xiàn)撥備前利潤xx萬元，較上年同期增加xx 萬元，增長xx% ；稅后凈利潤xx萬元，較上年同期上升xx萬元，增幅xx%；平均總資產(chǎn)回報(bào)率(roa)為xx%，較上年同期上升xx個(gè)百分點(diǎn)；成本收入比（考核口徑）xx%，較上年同期增加xx百分點(diǎn)。

4、風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)強(qiáng)化，授信資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)質(zhì)量穩(wěn)定、結(jié)構(gòu)優(yōu)化的目標(biāo)

截止2010年xx末，全轄不良貸款xx萬元，較年初減少xx萬元，不良占比xx%，較年初下降xx個(gè)百分點(diǎn)。其中：公司類客戶不良率xx%，較年初下降了xx個(gè)百分點(diǎn)，零售貸款不良率為xx%，較年初下降了xx個(gè)百分點(diǎn)。均控制在預(yù)期目標(biāo)之內(nèi)。授信資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整效果顯著，授信資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整收回貸款xx萬元。不良清收化解累計(jì)實(shí)現(xiàn)xx萬元（本金）。其中公司類貸款實(shí)現(xiàn)了xx萬元的不良清收化解；零售貸款不良清收化解xx萬元。

5、文化建設(shè)持續(xù)加強(qiáng)，團(tuán)結(jié)和諧氛圍更加濃厚 2010年，我行喜獲xx省第xx屆文明單位稱號(hào)，這是我行在當(dāng)?shù)厣虡I(yè)銀行中作為唯一金融單位又一次蟬聯(lián)這項(xiàng)殊榮。我行還獲得2009年金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)第xx名。

二、主要工作措施

1、完善績效考核體系，增強(qiáng)全行發(fā)展戰(zhàn)略的引領(lǐng)

一是及時(shí)制定了《2010年xx分行績效考核指標(biāo)體系》，強(qiáng)化績效考核戰(zhàn)略引領(lǐng)作用，進(jìn)一步突出財(cái)管部門的規(guī)劃和服務(wù)核心職能；重視和加強(qiáng)財(cái)務(wù)分析工作，進(jìn)一步擴(kuò)展財(cái)務(wù)分析的深度和廣度，加大了對(duì)市場環(huán)境分析和政策研究力度。二是進(jìn)一步強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理工作戰(zhàn)略指引、經(jīng)營調(diào)控的職能定位。三是加大全面預(yù)算管理和戰(zhàn)略執(zhí)行工作力度，充分發(fā)揮預(yù)算導(dǎo)向作用，按照高于省行預(yù)算指標(biāo)和市場份額提升目標(biāo)的要求，在測算與實(shí)際相結(jié)合的方式上，做好預(yù)算指標(biāo)分解工作，并不斷提升預(yù)算執(zhí)行力和過程控制能力，積極引導(dǎo)全轄有效提

升核心競爭力。

2、提前部署、全員行動(dòng)，打好首季“開門紅”戰(zhàn)役

為切實(shí)抓好一季度業(yè)務(wù)開門紅，增強(qiáng)市場的競爭力，我行在今年初就實(shí)行全員動(dòng)員，層層動(dòng)員發(fā)動(dòng)鼓勁，統(tǒng)一全行思想，使全員充分認(rèn)識(shí)到旺季抓增量的戰(zhàn)略意義，一季度是決勝全年發(fā)展的關(guān)鍵一步，一季度主動(dòng)則全年主動(dòng)。全轄所有的員工包括市分行機(jī)關(guān)員工積極參與，真正實(shí)現(xiàn)了全員營銷。由于抓“開門紅”、促“開門紅”認(rèn)識(shí)到位，并實(shí)施了多項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展政策，業(yè)務(wù)費(fèi)用、人事費(fèi)用提早配置到各重點(diǎn)產(chǎn)品、各機(jī)構(gòu)，出臺(tái)了相關(guān)競賽方案，全轄各機(jī)構(gòu)、各員工發(fā)展的動(dòng)力強(qiáng)勁，真正實(shí)現(xiàn)全員營銷，積極爭取發(fā)展機(jī)會(huì)，爭取提升市場份額。一是突出狠抓負(fù)債這一主題，強(qiáng)化全行負(fù)債是第一要?jiǎng)?wù)的思想，大力做大存款業(yè)務(wù)規(guī)模，以存款爭奪市場份額，以存款?yuàn)Z授信規(guī)模。 一季度末，在四家行中，我行公司存款新增市場份額第xx；人民幣儲(chǔ)蓄存款新增xx萬元，完成全年計(jì)劃的xx%，在全省二級(jí)分行中排名第xx名，實(shí)現(xiàn)了人民幣儲(chǔ)蓄存款“開門紅”。二是實(shí)施一對(duì)一填平洼地和機(jī)關(guān)助推策略。我行找出業(yè)務(wù)發(fā)展的“洼地”作為重點(diǎn)關(guān)注機(jī)構(gòu)，進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理、指導(dǎo)，深入分析和幫扶指導(dǎo)，找出各行薄弱環(huán)節(jié)和落后原因，“一點(diǎn)一策”、“一行一策”提出改進(jìn)方案和目標(biāo)，并開展助推行動(dòng)，市分行機(jī)關(guān)部門下到基層，加強(qiáng)指導(dǎo)督促，幫助完成任務(wù)相對(duì)落后的機(jī)構(gòu)找差距、想辦法、出實(shí)招，盡快擺脫落后的狀況。三是抓住政策機(jī)遇，做大授信規(guī)模。我行在國家實(shí)施貨幣信貸從緊、省行控制壓縮規(guī)模的嚴(yán)峻形勢下，緊盯同業(yè)，以快捷優(yōu)質(zhì)服務(wù)爭奪優(yōu)質(zhì)客戶，積極搶占市場份額，成功發(fā)放xx有限公司固定資產(chǎn)貸款xx萬元、xx局貸款xx萬元，xx房地產(chǎn)開發(fā)有限公司xx萬元，以最快的速度搶占市場先機(jī)。

3、實(shí)施強(qiáng)基工程，增強(qiáng)發(fā)展后勁，多措并舉施抓好基礎(chǔ)客戶、

產(chǎn)品及業(yè)務(wù)的拓展

一是抓好重點(diǎn)項(xiàng)目的整體推進(jìn)。根據(jù)省行重點(diǎn)項(xiàng)目營銷要求，我行重點(diǎn)抓好行政事業(yè)單位代發(fā)薪、“新xx”、“新xx”、“新xx”、公務(wù)卡、貿(mào)易融資等，取得了較大的突破，二季度成功營銷重大項(xiàng)目xx多個(gè)，新增優(yōu)質(zhì)客戶xx戶，這些重大項(xiàng)目帶來大批量的客戶群，快速實(shí)現(xiàn)大量產(chǎn)品的銷售。二是抓好專業(yè)化隊(duì)伍產(chǎn)品交叉銷售。加強(qiáng)了對(duì)大堂經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、個(gè)貸客戶經(jīng)理個(gè)金產(chǎn)品交叉銷售的考核，在要求專業(yè)經(jīng)理做好本職工作的同時(shí)必須做好其他產(chǎn)品的交叉銷售，專業(yè)化隊(duì)伍交叉銷售產(chǎn)品意識(shí)增強(qiáng)。三是充分利用第三方渠道促進(jìn)產(chǎn)品銷售。在拓展第三方存管或推進(jìn)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，我行充分借助證券公司、保險(xiǎn)公司人員力量，要求其派駐到我行網(wǎng)點(diǎn)，協(xié)助我行人員向客戶拓展第三方存管客戶，推介保險(xiǎn)產(chǎn)品。同時(shí)加強(qiáng)了對(duì)派駐人員的管理、考核，對(duì)于業(yè)績不佳的進(jìn)行淘汰。四是充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)渠道日常銷售作用。充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品銷售作用，挖掘網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有客戶資源做好產(chǎn)品的深度營銷，加強(qiáng)了對(duì)臨柜人員產(chǎn)品銷售能力的培養(yǎng)，將網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品銷售計(jì)劃任務(wù)分解落實(shí)到每一天。

4、加大業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度，增強(qiáng)持續(xù)發(fā)展能力 我行注重業(yè)務(wù)創(chuàng)新，以創(chuàng)新帶動(dòng)發(fā)展，促進(jìn)業(yè)務(wù)保持持續(xù)快速發(fā)展的態(tài)勢。為了給客戶提供超值服務(wù)，我行?..,使我行為客戶服務(wù)能力和市場競爭能力得到進(jìn)一步增強(qiáng)。

5、加大風(fēng)險(xiǎn)管理力度，確保授信資產(chǎn)健康發(fā)展

今年以來，我行認(rèn)真按照省分行xx年風(fēng)險(xiǎn)管理工作方針，突出強(qiáng)調(diào)，要求轄屬業(yè)務(wù)單元風(fēng)險(xiǎn)管理從外在依附的被動(dòng)的管理轉(zhuǎn)變成為內(nèi)在的主動(dòng)的管理，寓于業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)和部門之中。并結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展特點(diǎn)，研究本行信貸業(yè)務(wù)布局和授信投向，調(diào)整授信結(jié)構(gòu)，提高審批效率，支持業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。加強(qiáng)行業(yè)引導(dǎo)，做到重點(diǎn)

突破、鞏固基礎(chǔ)、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、控制風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于增量授信，堅(jiān)決落實(shí)《2010年行業(yè)信貸投向指引》和《2010年授信業(yè)務(wù)重點(diǎn)投向和十大產(chǎn)能過剩行業(yè)授信指導(dǎo)意見》，嚴(yán)控兩高一資一剩行業(yè)，重點(diǎn)支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、農(nóng)林業(yè)、醫(yī)藥衛(wèi)生、教育行業(yè)等行業(yè)，優(yōu)化行業(yè)結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)。對(duì)于存量授信，將客戶分為存、增、清、退，實(shí)行客戶名單式管理。對(duì)那些貢獻(xiàn)率小、行業(yè)授信受限或已存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的正?？蛻粲羞x擇的主動(dòng)退出，對(duì)已有不良客戶予以堅(jiān)決退出。截止目前，我行調(diào)結(jié)構(gòu)工作，實(shí)行“騰籠換鳥”效果顯著，為優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)發(fā)展累計(jì)騰出近億元空間。

7、開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查，加強(qiáng)案件防控工作

一是根據(jù)省行要求，我行高度重視，迅速召開了對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查會(huì)議，成立了xx市分行案件風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組， 制定了《xx市分行開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查方案》。按照排查方案要求組織實(shí)施， 我行對(duì)轄內(nèi)xx個(gè)經(jīng)營性機(jī)構(gòu)進(jìn)行了對(duì)公存款、個(gè)人存款、尾箱實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)排查，排查方式，調(diào)閱錄像、現(xiàn)場觀察柜員操作、調(diào)閱會(huì)計(jì)傳票、賬戶資料和現(xiàn)場核碰尾箱及atm機(jī)。排查賬戶總數(shù)xx筆，排查問題賬戶數(shù)xx戶，涉及金額合計(jì)xx萬元（排查對(duì)公存款賬戶數(shù)xx戶，排查問題賬戶數(shù)xx戶，排查問題業(yè)務(wù)筆數(shù)xx筆，涉及金額xx萬元；排查個(gè)人存款xx戶，排查問題賬戶數(shù)xx戶，排查問題業(yè)務(wù)筆數(shù)xx筆，涉及金額xx萬元）；尾箱總數(shù)xx個(gè)，賬款相符數(shù)量xx個(gè)，檢查面xx%,排查工作量為xx個(gè)工作日,通過排查，沒有發(fā)現(xiàn)案件苗頭。二是開展了以“雙十禁”檢查監(jiān)督和操作風(fēng)險(xiǎn)防查，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金尾箱及庫存、重要空白憑證、金庫安全管理和押運(yùn)管理等業(yè)務(wù)重點(diǎn)部位及環(huán)節(jié)，先后組織了 2次突擊檢查，并對(duì)管理人員和臨柜人員隨機(jī)進(jìn)行“雙十禁”面對(duì)面的問答，了解“雙十禁”的理解程度。對(duì)存在的問題，提出整改要求，對(duì)查出的問題建立專門“問題庫”，促使全員養(yǎng)成合篇四：某某銀行辦公室上半年工作總結(jié)

某某銀行辦公室上半年工作總結(jié) 某某年上半年，辦公室工作在支行黨委和上級(jí)行專業(yè)部室領(lǐng)導(dǎo)下，強(qiáng)化服務(wù)和信貸管理，各項(xiàng)工作取得了較好成效：

一、認(rèn)真搞好黨建工作。制定了《某某年黨建工作意見》，明確了全年黨建工作目標(biāo)、工作重點(diǎn)、主要措施，規(guī)劃了黨委中心組學(xué)習(xí)。扎實(shí)開展中心組學(xué)習(xí)活動(dòng)，不管業(yè)務(wù)工作再忙，始終堅(jiān)持每有集中學(xué)習(xí)，并精心準(zhǔn)備學(xué)習(xí)內(nèi)容，保證學(xué)習(xí)質(zhì)量。加強(qiáng)黨的組織建設(shè)，與業(yè)務(wù)經(jīng)營緊密結(jié)合，調(diào)整了黨支部，發(fā)展了新黨員，表彰了先進(jìn)黨支部和優(yōu)秀黨員。抓好黨的陣地建設(shè)，機(jī)關(guān)支部建立了支部活動(dòng)室，設(shè)立了學(xué)習(xí)園地，將黨組織重要規(guī)章制度張貼上墻。加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè)，簽定了黨風(fēng)廉正建設(shè)及案件防范責(zé)任書，向中層干部發(fā)出了廉正提示函，制定了黨員及領(lǐng)導(dǎo)干部“十不準(zhǔn)”，建立了黨風(fēng)廉正建設(shè)及案件防范目標(biāo)量化、按季考核長效機(jī)制。在抗震救災(zāi)中積極組織黨員同志繳納特殊黨費(fèi)支援災(zāi)區(qū)，全行在職黨員繳納特殊黨費(fèi)

元，體現(xiàn)了黨員先鋒模范作用。

二、認(rèn)真搞好信息及文字綜合工作。抓住全行工作亮點(diǎn)、熱點(diǎn)，及時(shí)撰寫行務(wù)信息，上半年撰寫行務(wù)信息7期，被市分行采用6期，居全市某某行縣級(jí)支行首位。按時(shí)編寫、上報(bào)《每日快訊》，上半年上報(bào)17期，系統(tǒng)反映了領(lǐng)導(dǎo)工作和全行重大行動(dòng)。 保質(zhì)完成了全行工作總結(jié)、工作意見、工作匯報(bào)等綜合性文件、材料，認(rèn)真負(fù)責(zé)地審核、修改了全行所有涉外、上報(bào)文件，上半年撰寫各類文件材料15份。認(rèn)真開展了組織機(jī)構(gòu)人員設(shè)置和“三農(nóng)”金融事業(yè)部專題調(diào)研，撰寫了調(diào)研報(bào)告。及時(shí)、規(guī)范處理各級(jí)來文300余份，編發(fā)本行各類文件400余份。

四、熱心搞好后勤服務(wù)工作。認(rèn)真做好了全行股改前基礎(chǔ)準(zhǔn)備工作加班人員生活等服務(wù)工作，有力保障了工作的推進(jìn)。通過大量協(xié)調(diào)工作，完成了新華家屬院臨時(shí)建筑門市重新建設(shè)的前期工作，進(jìn)入了新房建設(shè)階段。開展了支行機(jī)關(guān)辦公房及營業(yè)部營業(yè)場所選址的大量瑣碎、麻煩的工作，機(jī)關(guān)辦公、營業(yè)部營業(yè)場地獲得了銀監(jiān)、人行等主管部門的準(zhǔn)許。基本完成了機(jī)關(guān)、營業(yè)部辦公和營業(yè)設(shè)施、設(shè)備及會(huì)計(jì)、信貸、綜合、人事檔案搬遷，以及新址的簡易裝修和水、電、氣、電話等基本設(shè)施的安裝。認(rèn)真做好了全行水電設(shè)施和辦公設(shè)施的維護(hù)、維修，保障了各項(xiàng)工作的有序運(yùn)轉(zhuǎn)。加強(qiáng)了全行車輛管理，在派車、用油、車輛維修

等方面管理更加嚴(yán)格、規(guī)范、細(xì)致。

五、認(rèn)真搞好干部、人事、勞資管理工作。按照干部管理權(quán)限規(guī)定，對(duì)支行黨委研究通過報(bào)市分行黨委審批的14人次中層干部任免工作，認(rèn)真負(fù)責(zé)地開展了考察、民主測評(píng)、公示，及時(shí)完成了報(bào)批工作。加強(qiáng)員工教育培訓(xùn)。省分行遠(yuǎn)程視頻開通后，為員工培訓(xùn)提供了方便，也加大了培訓(xùn)頻率和組織協(xié)調(diào)的工作量。上半年，總行及省、市分行視頻培訓(xùn)近20次。我們及時(shí)通知參會(huì)人員，熱心搞好會(huì)議服務(wù)。加強(qiáng)員工請(qǐng)假管理，認(rèn)真執(zhí)行市分行文件規(guī)定，嚴(yán)格員工請(qǐng)假程序、期限、類別和銷假制度，并建好了員工請(qǐng)銷假登記簿。熱忱做好了勞資工作，真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)地計(jì)發(fā)了員工工資和加班補(bǔ)貼。及時(shí)完成了人力資源信息錄入和機(jī)構(gòu)年檢。

六、不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。“三農(nóng)”金融事業(yè)部改革后，辦公室承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。我們克服人員不足、工作連續(xù)性受影響等多方困難，繼續(xù)推行“5+2”、“白+黑”工作模式，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和不良資產(chǎn)處置前準(zhǔn)備工作，較好完成了工作任務(wù)。

審視上半年工作，尚存在以下不足：一是工作不主動(dòng)，服務(wù)不細(xì)致。二是辦公室管理不夠嚴(yán)格，整體協(xié)作能力不強(qiáng)，崗位人員苦閑不均。三是信息工作被動(dòng)，冷熱毛病突出，一季度被市分行采用5篇，二季度僅被市分行采用1篇。四是工會(huì)、群團(tuán)工作抓得較差，活動(dòng)開展少。

下半年，辦公室的工作重點(diǎn)是：

一、強(qiáng)化不良清收和處置工作。要認(rèn)真落實(shí)“五定”措施，搶收、快收、早收不良貸款本息。重點(diǎn)是大力清收表外利息，對(duì)廣電網(wǎng)絡(luò)、小角樓、路橋收費(fèi)所、泰升公司等企業(yè)采取責(zé)任清收、上門座收等有力措施，并努力爭取政府協(xié)調(diào)解決。要按照省分行要求，繼續(xù)補(bǔ)充完善不良貸款檔案資料，提高確權(quán)率；繼續(xù)做好剝離組卷、會(huì)計(jì)核算等處置相關(guān)準(zhǔn)備工作。要加快資產(chǎn)處置進(jìn)度，按照省分行下達(dá)的擬處置資產(chǎn)的處置計(jì)劃，堅(jiān)持“減少損失、規(guī)范操作”的原則，進(jìn)一步加快處置進(jìn)度。加快cms剝離處置模塊的應(yīng)用，密切配合，落實(shí)責(zé)任，細(xì)致操作，按時(shí)高質(zhì)量地完成cms和abis系統(tǒng)間信息數(shù)據(jù)的核對(duì)、糾錯(cuò)和補(bǔ)錄工作，確保擬剝離貸款實(shí)現(xiàn)cms和abis的正確對(duì)應(yīng)，確保在剝離日達(dá)到一次性剝離。

二、抓好內(nèi)控案防工作。加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理。一是加強(qiáng)合

規(guī)理念和規(guī)章制度學(xué)習(xí)。重點(diǎn)以《員工行為守則》、《積分管理辦法》、《金庫管理辦法》等重要制度文件為學(xué)習(xí)內(nèi)容，促進(jìn)全員樹立嚴(yán)格遵守制度的自覺性。二是強(qiáng)化自律監(jiān)管檢查。督促相關(guān)部門認(rèn)真開展各專業(yè)的自律監(jiān)管檢查，有效樹立內(nèi)部防線。三是加強(qiáng)各類違規(guī)整改。進(jìn)一步抓好案件專項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的治理，結(jié)合銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”和內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”的要求，嚴(yán)格落實(shí)金庫管理工作會(huì)議的要求，強(qiáng)化執(zhí)行案件防控九條強(qiáng)制性措施及會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的二十三條規(guī)定，抓好信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理，落實(shí)員工行為排查

制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題和化解風(fēng)險(xiǎn)。

三、做好奧運(yùn)保障工作。一是抓好奧運(yùn)信息保障工作。認(rèn)

真貫徹落實(shí)上級(jí)行關(guān)于信息科技風(fēng)險(xiǎn)管控和信息系統(tǒng)奧運(yùn)保障專項(xiàng)工作視頻會(huì)議精神，明確任務(wù)，落實(shí)責(zé)任，確保奧運(yùn)期間一切業(yè)務(wù)正常開展。二是做好信訪維穩(wěn)工作。監(jiān)察、人事、工會(huì)等崗位資分工配合，并與保衛(wèi)部門緊密銜接，對(duì)相應(yīng)的人和事進(jìn)行逐一排查分析，針對(duì)重點(diǎn)人員制定預(yù)案。同時(shí)進(jìn)一步做好員工思想政治工作，及時(shí)解決有關(guān)疑難問題，化解各類矛盾。三是充分發(fā)揮工會(huì)、群團(tuán)作用，積極開展有益活動(dòng)，凝聚全行人心。

四、進(jìn)一步加強(qiáng)黨建工作。下半年改革、發(fā)展任務(wù)重，黨

建工作要與業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合，深入扎實(shí)開展“講學(xué)習(xí)、重品行、做表率”活動(dòng)，在各項(xiàng)實(shí)際工作中充分體現(xiàn)黨組織戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用。

五、大力加強(qiáng)信息工作。切實(shí)體現(xiàn)辦公室信息工作帶動(dòng)作

用，實(shí)現(xiàn)每月被市分行采用信息不少于1篇的目標(biāo)。推行機(jī)關(guān)部門信息工作目標(biāo)量話考核制度。篇五：銀行工作總結(jié)

優(yōu)化同業(yè)競爭，再創(chuàng)業(yè)績輝煌

第一節(jié) 會(huì)計(jì)人員的職責(zé)和權(quán)限

第一條 職責(zé)。

1.遵守國家法律，貫徹、執(zhí)行會(huì)計(jì)法規(guī)和本制度； 2.依據(jù)本制度認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，努力完成本職工作； 3.遵循經(jīng)濟(jì)核算原則，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，努力增收節(jié)支，

高經(jīng)濟(jì)效益；

4.講究職業(yè)道德，履行崗位職責(zé)，文明服務(wù)，秉公守法， 廉潔奉公。 第二條 權(quán)限。 1.有權(quán)要求開戶單位的財(cái)會(huì)部門和本社其他業(yè)務(wù)部門認(rèn)真執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律和有關(guān)規(guī)章制度、辦法，如有違反，會(huì)計(jì)人員有權(quán)制止、糾正。制止和糾正無效的，可向單位領(lǐng)導(dǎo)提出書面意見，請(qǐng)求處理。對(duì)違規(guī)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)，單位領(lǐng)導(dǎo)人堅(jiān)持辦理，會(huì)計(jì)人員可以執(zhí)行，但同時(shí)必須向上級(jí)主管部門報(bào)告。 2.發(fā)現(xiàn)違反國家政策、財(cái)經(jīng)紀(jì)律、弄虛作假等違法亂紀(jì)行為，會(huì)計(jì)人員有權(quán)拒絕執(zhí)行，并向本社主任或上級(jí)管理部門報(bào)告。 3.會(huì)計(jì)人員應(yīng)當(dāng)保守本社的商業(yè)秘密，除法律規(guī)定和本社主任同意外，不得私自向外界提供或泄露各項(xiàng)會(huì)計(jì)信息。

4.有權(quán)參與本社的經(jīng)營決策和經(jīng)營管理。

第二節(jié) 內(nèi)勤主任崗位責(zé)任制

（一）在主任領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)指導(dǎo)本單位的會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、儲(chǔ)蓄（有專職儲(chǔ)蓄主任的除外）核算工作。督促和檢查會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、儲(chǔ)蓄崗位人員貫徹執(zhí)行金融政策和會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、儲(chǔ)蓄工作制度情況。對(duì)會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、儲(chǔ)蓄各崗位的設(shè)定及人員安排提出意見，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)班子研究后確定。為培養(yǎng)多能型人

才，對(duì)內(nèi)勤人員定期進(jìn)行合理的崗位交流。

（二）抵制各種違規(guī)違紀(jì)行為，遇到自身難制止、難抵制的情況可以向有關(guān)部門報(bào)告，必要時(shí)可越級(jí)上報(bào)。

（三）保管本單位的公章和法人代表印章。

（四）對(duì)內(nèi)勤工作人員違反規(guī)章制度的行為進(jìn)行制止和糾正，并提出處理意見。

（五）年初，要與領(lǐng)導(dǎo)班子成員一起編制全年的資金營運(yùn)計(jì)劃、現(xiàn)金計(jì)劃和財(cái)務(wù)收支計(jì)劃。每季末要組織人員搞好季度財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)活動(dòng)分析，計(jì)算現(xiàn)金流量，匡算資金頭寸，提出下季度工作意見，搞好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測與防范。

（六）審查企業(yè)開、銷戶和更換印鑒手續(xù)。

（七）根據(jù)權(quán)限審核簽批現(xiàn)金支付。

（八）及時(shí)審查匯出匯款、銀行匯票解付、應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款、銀行承兌匯票、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理情況。

（九）保管業(yè)務(wù)大庫轉(zhuǎn)字（指標(biāo)準(zhǔn)金庫），在核批的庫存限額內(nèi),合理控制庫存現(xiàn)金。

（十）檢查或抽查本單位及其下屬網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金和空白重要憑證。

（十一）加強(qiáng)檔案管理，審批內(nèi)外部調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案。

（十二）審核查詢、查復(fù)、凍結(jié)、解凍、款項(xiàng)扣劃、罰款的辦理情況及其手續(xù)。

（十三）審核微機(jī)處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)的修改，并在登記簿上簽字。

（十四）組織年度會(huì)計(jì)決算、資產(chǎn)盤點(diǎn)和賬務(wù)核對(duì)工作。

（十五）定期審查已裝訂成冊(cè)的會(huì)計(jì)傳票，并做好審查記錄。

（十六）統(tǒng)計(jì)日常業(yè)務(wù)量，負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部各崗位核算及工作質(zhì)量的考核。

第三節(jié) 主管會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制

（一）年初要協(xié)助主任編制本年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和資金營運(yùn)計(jì)劃。

（二）編制科目日結(jié)單，軋平當(dāng)日賬務(wù)（有專職記賬復(fù)核員的除外），記載總賬，并負(fù)責(zé)與出納員核對(duì)庫存現(xiàn)金。

（三）負(fù)責(zé)記載所有者權(quán)益類賬戶、固定資產(chǎn)賬戶、損益類賬戶、低值易耗品賬戶（登記簿）及其他有關(guān)賬戶。

（四）定期核對(duì)賬務(wù)，做到“賬賬、賬款、賬實(shí)、賬據(jù)、賬表、內(nèi)外賬”六相符。

（五）整理、裝訂傳票和各種賬、簿、表，按時(shí)歸檔。

（六）監(jiān)督各項(xiàng)費(fèi)用開支是否合規(guī)、合法，使用的憑證種類、原始發(fā)票是否正確、合法。

（七）編制及匯總本單位各種報(bào)表、項(xiàng)目電報(bào)，并做到準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)。

（八）做好成本核算，并于每季度末協(xié)助內(nèi)勤主任做好業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)分析，寫出書面報(bào)告，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。

（九）負(fù)責(zé)重要空白憑證的領(lǐng)入，搞好內(nèi)部重要空白憑證的檢查。

（十）做好年終決算工作，保證數(shù)字準(zhǔn)確、上報(bào)及時(shí)。

第四節(jié) 記賬員崗位責(zé)任制

（一）受理業(yè)務(wù)憑證，逐項(xiàng)核對(duì)憑證要素和用途，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)。

（二）根據(jù)憑證及時(shí)準(zhǔn)確登記賬簿，堅(jiān)持現(xiàn)金付出先記賬后付款，現(xiàn)金收入先收款后記賬，收支現(xiàn)金時(shí)憑證由內(nèi)部傳遞，轉(zhuǎn)賬時(shí)先記借后記貸，他行票據(jù)收妥抵用，信用社不予墊款的原則，做到存款不透支，貸款不超額。

（三）根據(jù)憑證內(nèi)容，準(zhǔn)確登記各賬戶數(shù)據(jù)，防止記賬串科目或竄戶。

（四）按季或按年計(jì)算貸款、拆（調(diào)）出資金應(yīng)收利息，并逐戶、逐筆登記表內(nèi)、外應(yīng)收利息分戶賬（該分戶賬可不做上下年結(jié)轉(zhuǎn)）。

（五）嚴(yán)格執(zhí)行存、貸款利率，準(zhǔn)確計(jì)算利息。

（六）每月（季）與單位對(duì)賬一次（含聯(lián)社、社內(nèi)、銀信往來），及時(shí)下發(fā)、催收對(duì)賬單，確保信企、聯(lián)社、社內(nèi)、銀信與同業(yè)往來存放款賬目相符。

（七）掌握貸款順序和貸款期限，保管貸款借據(jù)，保證賬據(jù)相符，按規(guī)定及時(shí)調(diào)整貸款占用形態(tài)。

（八）妥善保管相關(guān)重要空白憑證，其領(lǐng)取、使用、作廢、銷毀都要按制度進(jìn)行，出售結(jié)算憑證時(shí)要有登記，并及時(shí)收取憑證工本費(fèi)和手續(xù)費(fèi)。

（九）按開立賬戶的基本條件，正確為企業(yè)（個(gè)人）開立基本存款賬戶或一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶，并建立企業(yè)（個(gè)人）開銷戶登記簿。

（十）按規(guī)定受理企業(yè)（個(gè)人）的票據(jù)、憑證、預(yù)留印鑒、掛失手續(xù)，并登記掛失登記簿，掛失期滿后再按規(guī)定補(bǔ)辦相應(yīng)的票據(jù)、憑證或更換印鑒。

（十一）經(jīng)內(nèi)勤主任審批后，在有權(quán)機(jī)關(guān)手續(xù)齊全、合規(guī)、合法的情況下，按規(guī)定協(xié)助其查詢、凍結(jié)企業(yè)（個(gè)人）存款賬戶和扣劃該企業(yè)（個(gè)人）存款。

第五節(jié) 記賬復(fù)核員崗位責(zé)任制

（一）負(fù)責(zé)審查本專柜的各種憑證要素，堅(jiān)持支票折角驗(yàn)印，保證核算質(zhì)量，防止案件發(fā)生。

（二）復(fù)核利息計(jì)算是否準(zhǔn)確。

（三）定期核對(duì)賬務(wù)，檢查數(shù)據(jù)的一致性，做到六相符。

（四）對(duì)各種憑證復(fù)核做到及時(shí)、準(zhǔn)確。

（五）督促記賬員做好對(duì)賬工作，按時(shí)發(fā)出和收回對(duì)賬單。

（六）定期復(fù)核貸款借據(jù)，核打卡片賬。

（七）負(fù)責(zé)保管使用對(duì)外業(yè)務(wù)專用章。

信用社員工崗位職責(zé)

一、主任崗位職責(zé)

1、按照黨和國家的金融方針、政策和法律、法規(guī)在授權(quán)范圍內(nèi)自主經(jīng)營業(yè)務(wù)，領(lǐng)導(dǎo)全社員工積極開拓經(jīng)營，自覺服從國家宏觀調(diào)控，自覺接受行業(yè)主管部門監(jiān)管。

2、合理制定信用社信貸、財(cái)務(wù)計(jì)劃和經(jīng)營目標(biāo),并發(fā)動(dòng)全社員工采取有效措施,認(rèn)真組織落實(shí),確保各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)全面完成。

3、積極營銷存、貸款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)，努力改善資產(chǎn)、負(fù)債結(jié)構(gòu),降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

4、按照國家或地區(qū)產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策原則，遵守金融法規(guī)及操作規(guī)程，負(fù)責(zé)決策本轄區(qū)內(nèi)的各項(xiàng)貸款并提供良好的金融服務(wù)，重視風(fēng)險(xiǎn)管理，提高資產(chǎn)使用效益。

5、加強(qiáng)經(jīng)營管理，講求經(jīng)濟(jì)核算，認(rèn)真落實(shí)增收節(jié)支措施，努力提高社會(huì)效益和自身效益。

6、認(rèn)真履行授權(quán)職責(zé)，提高內(nèi)控制度執(zhí)行力，善于運(yùn)用法律手段維護(hù)信用社合法權(quán)

益。

7、堅(jiān)持客觀公正，實(shí)事求是的原則,認(rèn)真落實(shí)員工年（季）度崗位目標(biāo)并嚴(yán)格考核，做好經(jīng)常性檢查、輔導(dǎo)、監(jiān)督等工作，確保信用社財(cái)產(chǎn)、資金、人生安全及各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開展。

8、治理好工作區(qū)域內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生，工作秩序。

9、加強(qiáng)員工思想政治教育，搞好精神文明建設(shè)，組織員工學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、開展勞動(dòng)競賽、業(yè)務(wù)技能比賽等活動(dòng)提高員工政治、業(yè)務(wù)素質(zhì)，重視社容社貌建設(shè)，提高服務(wù)質(zhì)量和水平，做好安全保衛(wèi)工作。

二、主辦會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

1、遵守國家法律，認(rèn)真貫徹執(zhí)行會(huì)計(jì)法規(guī)、會(huì)計(jì)基本制度和財(cái)務(wù)制度。檢查各崗位對(duì)金融方針政策及各項(xiàng)制度的貫徹執(zhí)行情況。

2、遵守職業(yè)道德，認(rèn)真履行職責(zé)，搞好會(huì)計(jì)監(jiān)督。做到客觀公正，實(shí)事求是，堅(jiān)持原則，秉公守法，文明服務(wù)，不謀私利。

3、認(rèn)真執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程，及時(shí)糾正會(huì)出工作中的差錯(cuò)，并幫助解決疑難問題。

4、輔導(dǎo)和幫助臨柜業(yè)務(wù)人員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)新知識(shí)，督促業(yè)務(wù)人員強(qiáng)化業(yè)務(wù)技能基本功的訓(xùn)練，努力提高業(yè)務(wù)技能和工作水平。

5、按照新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)指導(dǎo)和督促臨柜人員搞好資金、財(cái)產(chǎn)、結(jié)算、庫證庫款的管理。經(jīng)常檢查柜員業(yè)務(wù)類型、業(yè)務(wù)級(jí)別的設(shè)置，授權(quán)業(yè)務(wù)的操作，管理好文檔、印章、重要空白憑證。編制打印各類會(huì)計(jì)報(bào)表，做好日常柜員交接的監(jiān)交，往來財(cái)務(wù)的核對(duì)工作。

6、按照“三道防線”的要求認(rèn)真做好工作日志，履行好工作職責(zé)，搞好再監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)有不良信息及時(shí)反饋。

7、加強(qiáng)經(jīng)營管理，嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)規(guī)定，審查審核財(cái)務(wù)費(fèi)用，正確組織會(huì)計(jì)核算，真實(shí)反映信用社的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)活動(dòng)，向領(lǐng)導(dǎo)提供數(shù)據(jù)和信息。

8、認(rèn)真負(fù)責(zé)搞好信用社會(huì)出工作質(zhì)量，積極參與信用社經(jīng)營決策和經(jīng)營管理，并主動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

三、臨柜人員崗位職責(zé)

1、深入學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行黨和國家的方針政策，金融法律、法規(guī)、行業(yè)規(guī)章規(guī)定，維護(hù)信用社的合法權(quán)益。

2、遵守職業(yè)道德，認(rèn)真執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、信貸、結(jié)算等業(yè)務(wù)的操作程序和規(guī)定，做到文明服務(wù)、秉公守法，堅(jiān)持原則，盡職盡責(zé)。

3、按照新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)更新,熟練掌握新業(yè)務(wù)知識(shí),不斷提高業(yè)務(wù)能力和工作水平。

4、按照柜員設(shè)置的業(yè)務(wù)類型和業(yè)務(wù)級(jí)別及時(shí)處理信用社的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、授權(quán)業(yè)務(wù)，正確組織經(jīng)營核算。

5、臨柜人員要按照行業(yè)有關(guān)規(guī)定正確處理好查詢、凍結(jié)、扣劃、掛失、結(jié)算、開戶、現(xiàn)金收付、零鈔兌換、殘損票幣等業(yè)務(wù)的處置，并且做好相關(guān)業(yè)務(wù)的解釋，提供良好的服務(wù)工作。

6、臨柜人員要嚴(yán)格遵守作息時(shí)間，不準(zhǔn)遲到早退，認(rèn)真治理好工作區(qū)域內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生和工作秩序。做到著裝統(tǒng)一，舉止大方，語言文明，環(huán)境優(yōu)雅。

7、臨柜人員要建立和完善相關(guān)的內(nèi)控制度執(zhí)行登記簿，做到序日記載、記錄完整、內(nèi)容真實(shí)、管理到位。

8、按照“三見面四核對(duì)”的要求，嚴(yán)格審查農(nóng)戶小額信用貸款的條件和對(duì)象，堵住違規(guī)違制貸款行為。

9、柜員日常業(yè)務(wù)操作要做到業(yè)務(wù)處理及時(shí)，現(xiàn)金收付準(zhǔn)確，妥善保管錢、章、證，離崗交接清楚，責(zé)任明確，柜員密碼定期更換，每日營業(yè)終了，庫款憑證交叉復(fù)點(diǎn)，雙人加鎖，入庫保管。

四、信貸員崗位職責(zé)

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行國家的金融方針政策，法律法規(guī)，信貸規(guī)章，以及金融理論知識(shí)，不斷提高政治業(yè)務(wù)水平。

2、按照現(xiàn)行產(chǎn)業(yè)政策和信貸原則，主動(dòng)營銷存貸業(yè)務(wù)，扎實(shí)有效地做好信貸支農(nóng)工作。

3、堅(jiān)持以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，扎實(shí)有效地推動(dòng)農(nóng)村信用工程建設(shè)，做實(shí)小額信貸投入，積極拓展好客戶群體和信貸服務(wù)品種。

4、在授權(quán)授信范圍內(nèi)按照貸款的準(zhǔn)入條件，按照貸款的流動(dòng)性、安全性、政策性原則決策好貸款，做到放得出收得回、風(fēng)險(xiǎn)小、效果好。

5、超越授權(quán)授信范圍內(nèi)的貸款申請(qǐng)，堅(jiān)持屬地管轄原則，信貸人員要及時(shí)加強(qiáng)貸前調(diào)查，寫出真實(shí)準(zhǔn)確的調(diào)查報(bào)告，提出貸款方式、貸款期限、貸款額度的貸審意見，供決策者審批。

6、搞好信貸調(diào)查。信貸人員要深入村社、農(nóng)戶，結(jié)合當(dāng)前產(chǎn)業(yè)政策，當(dāng)?shù)氐淖匀粌?yōu)勢，產(chǎn)業(yè)發(fā)展信息，明確支農(nóng)工作新思路，有針對(duì)性地做好三農(nóng)服務(wù)工作。

7、搞好貸款管理。信貸員對(duì)借款人的生產(chǎn)經(jīng)營，經(jīng)濟(jì)來源，償債能力，社會(huì)信譽(yù)，抵質(zhì)押物等情況都要全面調(diào)查了解和掌握。認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)的成因，并提出切實(shí)可行的補(bǔ)救措施降低信貸風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)包片內(nèi)的貸款負(fù)有管理、催收、收回、保全的責(zé)任，杜絕新官不理舊帳的問題。

8、做好不良貸款的清收、盤活、保全工作，信貸人員對(duì)包片內(nèi)的貸款是否經(jīng)辦發(fā)放、是否逾期、是否正常都有責(zé)任和義務(wù)履行好不良貸款管理的責(zé)任，并且采取有效措施促使不良貸款比例下降，確保債權(quán)不失效。

9、負(fù)責(zé)治理好工作區(qū)域內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生和工作秩序。

10、搞好內(nèi)外協(xié)調(diào)配合，積極參與信用社的經(jīng)營管理，主動(dòng)完成崗位目標(biāo)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

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會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)：不嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度；會(huì)計(jì)崗位設(shè)置不合理；內(nèi)部程序不完善；認(rèn)為失誤；系統(tǒng)故障違反了最基本的規(guī)章制度，有章不循，或是內(nèi)外勾結(jié)

風(fēng)險(xiǎn)隱患：重要空白憑證管理不嚴(yán)；賬戶管理混亂；會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作極不規(guī)范；儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)操作管理松懈；

措施：健全規(guī)制，實(shí)現(xiàn)流程化管理；落實(shí)責(zé)任、強(qiáng)化培訓(xùn)，增強(qiáng)基層執(zhí)行力；加強(qiáng)人力資源管理，提高員工素質(zhì)；建立嚴(yán)格縝密的問責(zé)機(jī)制；構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范長效機(jī)制；

會(huì)計(jì)員(復(fù)核員)崗位職責(zé)

一、按照會(huì)計(jì)制度，組織實(shí)施本單位會(huì)計(jì)工作，確保核算質(zhì)量達(dá)到“六無”“六相符”。