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第一篇：公司盡職調(diào)查報告

一、盡職調(diào)查目標(biāo)

1、弄清楚兼并或控制目標(biāo)公司對收購方的股東來說是否具有長期的利益；

2、了解目標(biāo)公司價值如何；

3、判斷收購方是否有能力進(jìn)行此次收購。

二、盡職調(diào)查范圍及內(nèi)容

（一）盡職調(diào)查基本內(nèi)容

1、深入了解并購雙方的合法性、合法名稱，公司可以合法存續(xù)的期間。通過閱讀公司章程和公司的會議記錄了解是否有與國家或當(dāng)?shù)氐南嚓P(guān)法律法規(guī)相抵觸的內(nèi)容，是否包含限制公司經(jīng)營活動的條款。即首先確認(rèn)公司是否是一個合法的法人組織，公司的章程是否合法，公司的業(yè)務(wù)范圍有多大，以確定準(zhǔn)備收購的是一家可以合法正常經(jīng)營什么業(yè)務(wù)的公司及并購雙方的大致業(yè)務(wù)對接性。

2、了解并購雙方擁有和發(fā)行各種股份（普通股、優(yōu)先股或可轉(zhuǎn)債等）的全部歷史和現(xiàn)狀。即深入了解并購雙方股權(quán)結(jié)構(gòu)的演化情況，以清晰地把握公司股份發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、注銷及交易的全過程，清楚地了解公司在發(fā)行股票的過程中是否符合相關(guān)的法律法規(guī)，并確定并購方在持有多少目標(biāo)公司股份時就可以最低限度地控制該公司了，或持有多少股就可以擁有公司多大的控股權(quán)了。

3、通過了解并購雙方公司章程和會議記錄，看看是否規(guī)定了公司股權(quán)交易的特別條款、公司董事選舉或改選的特別規(guī)定、公司控制權(quán)轉(zhuǎn)移方面的特別條款，看看是否存在股權(quán)交易的優(yōu)先順序規(guī)定、限制特定證券發(fā)行的條款、限制發(fā)債的條款、反接管的條款，這包括收購時是否需要對公司董事、高管進(jìn)行高額補償，確定收購公司、轉(zhuǎn)移公司的控制權(quán)所需要的條件，以防備在收購中遇到限制收購股權(quán)、不準(zhǔn)利用被收購公司資產(chǎn)融資及各項反收購措施的抵抗；

4、通過閱讀并購雙方公司董事會的會議記錄及相關(guān)的文件，了解公司是否做過重大風(fēng)險的經(jīng)營決策，公司是否有較重大的法律訴訟在身，以便為盡職調(diào)查時的財務(wù)情況調(diào)查和法律情況調(diào)查做準(zhǔn)備；

5、并購雙方的下屬公司、子公司、在海外經(jīng)營機構(gòu)的有關(guān)文件，公司及所屬機構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)圖，公司及所屬機構(gòu)與其他公司簽署的有關(guān)公司經(jīng)營管理、所有權(quán)、控制權(quán)、優(yōu)先購買權(quán)等方面的協(xié)議，最近數(shù)年公司的主要公告等。以深入了解子公司和海外公司的有關(guān)情況；知道公司的組織結(jié)構(gòu)，清楚在進(jìn)一步的盡職調(diào)查中針對什么問題去找什么部門；并找出公司對外簽署的協(xié)議和董事會的決議中可能存在的重大并購風(fēng)險。

（二）反映并購雙方行業(yè)情況的內(nèi)容

1、目的

理解公司所處的宏觀大環(huán)境，行業(yè)所處的生命周期和前景，市場的規(guī)模、整合度，公司與其競爭對手的各自特點和所占市場份額，今后面臨的機遇和挑戰(zhàn)

2、需要注意的問題

1）當(dāng)?shù)亟?jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r對公司的影響？

2）行業(yè)整體是否處于上升期或是衰退期？

3）技術(shù)變革是否有可能使行業(yè)不復(fù)存在？

4）是否有新的內(nèi)資或外資的競爭對手進(jìn)入從而帶來更好的產(chǎn)品或引發(fā)價格戰(zhàn)？

5）公司是否有區(qū)別于競爭對手的優(yōu)勢？

6）公司的市場份額是否有下滑趨勢

3、資料搜索指南

1）行業(yè)年鑒、期X

2）行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站

3）市場調(diào)研顧問報告

4）公司文件中對行業(yè)的分析報告

5）分析師對行業(yè)的分析報告

6）可比公司招股書、招債書或定期報告中對行業(yè)和競爭的描述

7）新聞檢索

（三）反映并購雙方業(yè)務(wù)發(fā)展情況的內(nèi)容

1、目的

理解公司業(yè)務(wù)和運營的各主要方面，從側(cè)面驗證公司的優(yōu)勢和不足以及公司發(fā)展戰(zhàn)略的有效性，對兼并收購后所能產(chǎn)生的收入和成本等方面協(xié)同效應(yīng)作估計。

2、需要注意的問題

1）董事會記錄和決議中對過往成績和失誤的分析和對發(fā)展戰(zhàn)略的決策性意見

2）分銷商、客戶的集中度是否過高？

3）產(chǎn)品單價是否下滑嚴(yán)重？

4）新產(chǎn)品是否曾不斷成功推出？

5）供應(yīng)商的集中度和依賴度是否過高？

6）與分銷商和供應(yīng)商在價值鏈中所處的談判地位是否在削弱？

7）生產(chǎn)制造是否有安全隱患，是否符合投資方當(dāng)?shù)氐陌踩螅?/p>

8）生產(chǎn)產(chǎn)能是否存在瓶頸而需立即擴建？

9）是否需要動遷？

10）預(yù)期有哪些新產(chǎn)品在近期上市？

11）對行業(yè)特殊領(lǐng)域如技術(shù)先進(jìn)性、房地產(chǎn)凈資產(chǎn)值等需要專業(yè)顧問評估意見

3、資料搜索指南

1）公司提供的內(nèi)部資料

2）公司的網(wǎng)站、管理層報告、招股書、招債書、定期報告和公告

3）分析師、評級機構(gòu)對于公司的分析報告

（四）反映并購雙方財務(wù)信息情況的內(nèi)容

1、目的

理解公司財務(wù)預(yù)測的基礎(chǔ)假設(shè)，確保公司的作為估值基礎(chǔ)的預(yù)測的合理性和在近期和遠(yuǎn)期的可實現(xiàn)性；確認(rèn)公司財務(wù)報表的真實性和準(zhǔn)確性，理解生成財務(wù)報表背后的內(nèi)控機制、報告機制、會計假設(shè)和估計，對歷史財務(wù)報表作趨勢分析，對公司的稅務(wù)合規(guī)性進(jìn)行確認(rèn)。

2、需要注意的問題

1）公司的經(jīng)營業(yè)績（包括重大虧損或高額盈利）情況，虧損（如有）的原因是什么？

2）公司未來的經(jīng)營方向；

3）根據(jù)近期計劃或規(guī)劃進(jìn)行的投資項目可能對公司的控制權(quán)、資金、債務(wù)等方面造成哪些負(fù)面影響？

4）近期是否曾更換審計師？審計師報告是否有保留意見？審計內(nèi)容中對管理層的建議內(nèi)容是否較長且指出內(nèi)控的許多不足？

5）會計政策是否與投資方所在國有很大出入？

6）對壞帳等的會計估計是否過于樂觀和寬松？

7）存貨和應(yīng)收帳款帳齡分析

8）歷史財務(wù)數(shù)據(jù)同期比較變化的原因和業(yè)務(wù)上的推動因素？

9）按產(chǎn)品或地域分的分部會計報表分析

10）按產(chǎn)品或地域分的銷量和單價、毛利、促銷費用、管理人員數(shù)量和人均開支、研發(fā)人員數(shù)量和人均開支、應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率，應(yīng)付帳款周轉(zhuǎn)率、資本開支占收入比例等比較分析

11）擔(dān)保訴訟等或有負(fù)債的詳細(xì)分析，包括公司與子公司各項擔(dān)保、保單、委托理財?shù)葏f(xié)議造成或有負(fù)債的潛在影響分析；如果是外債，還需對國別風(fēng)險及匯率風(fēng)險進(jìn)行分析；

12）目前的稅收優(yōu)惠是否在兼并收購后還能延續(xù)？公司歷史賦稅是否合規(guī)？避稅操作是否合法？

13）企業(yè)是否已對主要資產(chǎn)投保？

14）土地使用證、房產(chǎn)權(quán)證是否完備？

3、資料搜索指南

1）歷史財務(wù)報表及附注

2）對歷史業(yè)績的管理層分析與討論

3）公司提供的未來5C10年的財務(wù)預(yù)測

4）公司提供的過去2年及今后2年的按季度的財務(wù)報表和財務(wù)預(yù)測

5）過去的財務(wù)預(yù)測與實際的偏差

6）財務(wù)報表及附注

7）會計師對管理層的建議書

8）獨立會計師盡職調(diào)查報告

9）可比公司對其財務(wù)業(yè)績的管理層分析和討論

（五）反映并購雙方法律和監(jiān)管環(huán)境情況的內(nèi)容

1、目的

確保公司依法成立并擁有經(jīng)營其業(yè)務(wù)的營業(yè)執(zhí)照，找出任何實際的和潛在的法律訴訟；理解公司所處的政治和監(jiān)管環(huán)境，理解兼并收購所涉及的審批程序，以便及早開展游說工作、獲得支持、降低獲準(zhǔn)審批的不確定性

2、需要注意的問題

（1）法律

1）營業(yè)執(zhí)照是否有效？是否按時進(jìn)行年檢？

2）所有權(quán)結(jié)構(gòu)是否明確？（上市公司）股權(quán)是否已抵押或質(zhì)押？

3）主要合同是否合規(guī)？是否有特殊性條款會對公司兼并收購后造成不利？續(xù)簽有何條件？

4）公司、子公司相關(guān)法律協(xié)議可能帶來的風(fēng)險；

5）公司成立是否有相關(guān)部門的審查批準(zhǔn)？

6）是否有任何產(chǎn)品責(zé)任、知識產(chǎn)權(quán)、勞資關(guān)系等方面的訴訟或訴訟威脅

7）將來法律法規(guī)的發(fā)展趨勢對公司產(chǎn)生什么影響？

（2）監(jiān)管

1）有哪些政府部門會對公司有管轄權(quán)？

2）各政府部門之間如何協(xié)調(diào)？

3）是否有對公司業(yè)務(wù)有直接或間接影響的新法規(guī)或條例出臺？例如對產(chǎn)品定價的限制，對反壟斷的審閱要求，對資產(chǎn)充足率的底限

4）公司需要承擔(dān)什么樣的社會責(zé)任？是否有普遍服務(wù)義務(wù)？

5）公司、子公司及海外公司是否涉及重大訴訟或相關(guān)司法程序？公司的董事會與高管是否涉及重大訴訟或相關(guān)的司法程序？并判斷這類或有訴訟會對公司及此次并購交易造成何種影響及帶來的風(fēng)險。

3、資料檢索指南

1）公司章程股東協(xié)議

2）董事會記錄和決議

3）主要合同（采購、銷售、管理層、關(guān)聯(lián)交易）

4）訴訟文件

5）知識產(chǎn)權(quán)文件

6）新聞檢索

7）公司工商登記檢索

8）相關(guān)法律、法規(guī)

9）行業(yè)管理條例

10）產(chǎn)業(yè)政策

11）政府鼓勵或限制的措施

（六）反映并購雙方人事情況的內(nèi)容

1、目的

理解目前的人事制度、人力資源結(jié)構(gòu)，確保沒有對社保機構(gòu)拖欠員工福利，提前為兼并收購帶來的人事變動做好準(zhǔn)備

2、需要注意的問題

1）兼并收購后對目前管理層的安置？

2）是否需要簽非競爭承諾？

3）對管理層的考核和激勵機制是否有效？能否留住人才？

4）員工的工資水平在行業(yè)中是否有競爭力？

5）員工的離職率是否高于行業(yè)平均水平？

6）是否存在人員過剩？

7）員工合約中對于裁員有何賠償要求？

8）國有企業(yè)職工安置是否符合當(dāng)?shù)刂鞴懿块T的要求？

3、資料搜索指南

1）組織結(jié)構(gòu)圖

2）人事制度手冊

3）管理層簡歷

4）公司提供的人事工作報告

（七）反映并購交易事項的專門內(nèi)容

1、目的

深入了解該次并購的方案內(nèi)容的合理性、可行性，融資（如有）擔(dān)保的充分性和有效性，確保本次并購交易及所需要件的合法、完備，確保該并購交易不會因為缺少有權(quán)部門的批準(zhǔn)而被最終撤銷。

2、需要注意的問題

1）對收購兼并的審批程序如何？確保獲得各審批程序的所需批文；

2）此次并購是否涉及違反反壟斷法？

3）此次并購如涉及國有資產(chǎn)，是否具有相應(yīng)國資管理部門的批準(zhǔn)？

4）為并購融資（如有）提供的各項擔(dān)保、質(zhì)押是否充分和有效？

5）此次并購交易的方案（如有）是否合理、可行，如該方案為并購方提供，了解其意圖并對其可行性進(jìn)行分析。

3、資料搜索指南

1）并購方案（如有）、合同或協(xié)議、原有債權(quán)債務(wù)的處理方案，股份制企業(yè)董事會或股東大會同意并購的決議原件及相關(guān)公告；

2）可行性研究報告、并購涉及資產(chǎn)的評估報告，被并購方出讓資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)證明、有經(jīng)營特許權(quán)的經(jīng)營許可證等；

3）為此次并購貸款融資（如有）所提供的各項擔(dān)保、質(zhì)押及證明其有效性的文件；

4）有權(quán)部門對并購交易出具的批復(fù)文件或證明文件（如需要）

（八）反映公司環(huán)保情況的專門內(nèi)容

1、目的

評估公司所面臨的環(huán)保問題，確保公司沒有違反環(huán)保條例，確保公司不會受環(huán)保問題導(dǎo)致的訴訟（清理環(huán)保問題的成本可能是極其昂貴的，可能會導(dǎo)致公司的名譽損失，也可能導(dǎo)致歇業(yè)的嚴(yán)重后果）。

2、需要注意的問題

1）公司是否曾受到違規(guī)通知和處罰？

2）現(xiàn)場走訪參觀時觀察對廢水、廢氣、廢渣的處理是否與操作規(guī)章一致？

3）是否接到有環(huán)保方面的訴訟？

4）排污費是否安期支付

5）今后環(huán)保方面的法規(guī)的立法趨勢及其對公司的影響？

3、資料搜索指南

1）公司排污的許可證

2）廢水、廢氣、廢渣的排放處理報告

3）土壤、地下水檢測化驗報告

4）環(huán)境評估顧問實地檢測報告

三、盡職調(diào)查清單

（一）基本情況

1、公司基本情況

1）公司的執(zhí)照與章程；

2）說明公司的名稱、法定注冊地、擁有或租賃的不動產(chǎn)地址一覽表；所擁有的知識產(chǎn)權(quán)（專利、商標(biāo)、服務(wù)標(biāo)志、商品名稱、許可）或權(quán)益及其對公司業(yè)務(wù)的重要性。請同時提供與這些知識產(chǎn)權(quán)或權(quán)益相關(guān)的登記證書或特許協(xié)議及其它有關(guān)文件（包括但不限于有關(guān)這些知識產(chǎn)權(quán)的合同、紀(jì)錄等）；

3）公司由成立迄今的主要歷史及發(fā)展，包括主要活動、營運業(yè)務(wù)方法的主要變動。

2、公司所有權(quán)

1）公司詳細(xì)的股權(quán)結(jié)構(gòu)圖；

2）自成立以來所有關(guān)于股本變化以及股份轉(zhuǎn)讓的細(xì)節(jié)，包括公司之成立進(jìn)程及自公司成立以后的合并、收購、分拆活動或重組之所有文件及資料（包括交易對方的名稱，股權(quán)轉(zhuǎn)讓的價格）；

3）公司下屬控股和參股公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)圖，并說明公司持有主要控、參股公司（持股權(quán)>5%）成員股權(quán)的歷次變動情況，主要控、參股公司的名稱、法定注冊地、擁有或租賃的不動產(chǎn)地址一覽表；主要控、參股公司所擁有的知識產(chǎn)權(quán)（專利、商標(biāo)、服務(wù)標(biāo)志、商品名稱、許可）或權(quán)益及其對公司業(yè)務(wù)的重要性。請同時提供與這些知識產(chǎn)權(quán)或權(quán)益相關(guān)的登記證書或特許協(xié)議及其它有關(guān)文件（包括但不限于有關(guān)這些知識產(chǎn)權(quán)的合同、紀(jì)錄等）

3、職能部門

1）公司的職能部門結(jié)構(gòu)圖，并簡要說明各部門職能

4、公司業(yè)務(wù)

1）公司主要業(yè)務(wù)情況，包括生產(chǎn)線的簡要描述；主營業(yè)務(wù)及非主營業(yè)務(wù)收入及利潤結(jié)構(gòu)情況；

2）過去三年內(nèi)及未來三年有關(guān)公司的業(yè)務(wù)報告、分析及預(yù)測（如擴充及改善服務(wù)、研發(fā)、提升技術(shù))；

3）公司對其產(chǎn)品在未來三年至五年間的需求預(yù)測；

4）公司的主要產(chǎn)品及即將開發(fā)的新產(chǎn)品；

5）說明公司各主要產(chǎn)品的生產(chǎn)程序，提供公司產(chǎn)品曾獲得的任何國家級、本地或省級獎項(如有)，以及公司在生產(chǎn)產(chǎn)品過程中所持有的任何政府的批文；

6）列出主要競爭對手清單，包括現(xiàn)有的和潛在的主要競爭者及競爭狀況，說明公司和其他主要競爭者的.產(chǎn)品市場占有率，以及所采取或擬采取的保持或改善其競爭力和盈利能力的策略及計劃；

7）與控股股東、實際控制人的業(yè)務(wù)或公司（包括公司股東直接或間接控股或控制的公司）、任何其他大股東、高管所控、參股的其他公司有沒有利益沖突或競爭？如有，請列明；

8）與控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)有無關(guān)聯(lián)交易，如有，請按照經(jīng)常性關(guān)聯(lián)交易和偶發(fā)性關(guān)聯(lián)交易情況列明，并簡要分析這些關(guān)聯(lián)交易對公司主要業(yè)務(wù)、營業(yè)收入和利潤的影響；

9）公司及主要控、參股公司所面對的業(yè)務(wù)、投資或外匯（如有）限、管制以及準(zhǔn)入門檻。

（二）財務(wù)信息

1、財務(wù)會計

1）公司近3年的經(jīng)審計的年度財務(wù)報表；

2）公司最新一期的內(nèi)部財務(wù)報表；

3）公司當(dāng)前的內(nèi)部預(yù)算、經(jīng)營計劃與預(yù)測、財務(wù)計劃與預(yù)測及所有長期預(yù)算、資本擴張的戰(zhàn)略性計劃或相關(guān)內(nèi)容的報告；

4）公司提供的過去2年及今后2年的按季度的財務(wù)報表和財務(wù)預(yù)測，并說明過去的財務(wù)預(yù)測與實際的偏差；

5）公司成立以來股份發(fā)行情況及收購者的出價情況的文檔；

6）近3年負(fù)責(zé)審計的注冊會計師或內(nèi)部審計人員出具的針對該公司內(nèi)部控制制度、會計方法或程序的管理建議書或報告，以及公司對此回應(yīng)的報告。

2、稅務(wù)

1）列明過去五年，適用于公司、集團及公司擬收購的資產(chǎn)/公司的各種稅項、關(guān)稅，以及適用于公司的稅項種類、稅率及款額；

2）如有適用于公司、集團及公司擬收購資產(chǎn)/公司的稅務(wù)優(yōu)惠/補貼等，請?zhí)峁┯嘘P(guān)法規(guī)、政策及政府批文；

3）影響公司的稅務(wù)條例；

4）公司納稅的有關(guān)憑證或文檔，稅務(wù)當(dāng)局對公司納稅情況的評價意見；

5）任何欠稅，如有，請說明欠稅稅種、金額和欠稅原因。

（三）經(jīng)營協(xié)議

1）公司所有借款（包括銀行信用額度）、擔(dān)保、其他財務(wù)安排或與之相關(guān)的有價證券的協(xié)議或文件；

2）參股公司或合營公司的借款、擔(dān)保等情況的協(xié)議或文件；

3）近5年公司與債權(quán)人之間的重要函件；

4）公司或股東與任一方簽署的有關(guān)證券的任何協(xié)議，包括股票、債券、期權(quán)等的發(fā)行、認(rèn)購、擔(dān)保方面的協(xié)議；

5）公司簽署的任何合資、合營、管理、經(jīng)營或咨詢協(xié)議；

6）公司近5年簽署的所有財產(chǎn)剝離或收購的協(xié)議及相關(guān)文件；

7）公司的主要客戶名單、與其簽署的合同副本、公司的所有分銷協(xié)議、重要的銷售合同、公司主要的原材料供應(yīng)商名單及供貨合同；

8）公司擁有或租入的主要財產(chǎn)清單，公司擁有的無形資產(chǎn)清單及狀況；

9）公司重要的保險單一覽表、近3年顧客投訴的記錄、近5年的研究開發(fā)報告；

10）其他反映公司經(jīng)營狀況的重要文件。

（四）人事管理

1）公司的人事制度手冊或人事管理辦法；

2）公司員工清單，并說明員工人數(shù)、結(jié)構(gòu)（可按級別、部門、學(xué)歷、年齡、合同性質(zhì)等分別說明）；

3）公司高級管理人員名單與履歷介紹，包括職責(zé)、學(xué)歷、工作經(jīng)驗、在公司的職位及在集團工作年數(shù)等資料；

4）公司作為締約方簽署的所有雇傭協(xié)議、續(xù)聘協(xié)議、集體議價協(xié)議；

5）公司與高級管理人員簽署的各項工資、福利、期權(quán)和補償性協(xié)議

6）公司簽署的員工福利計劃，包括現(xiàn)有福利和期權(quán)性質(zhì)的福利；

7）近5年內(nèi)勞資糾紛一覽表（如有）

（五）行政規(guī)章與環(huán)保

1、行政規(guī)章

1）與公司經(jīng)營有關(guān)的所有政府許可的證書、執(zhí)照等；

2）近5年公司與各級政府之間涉及行政事務(wù)、規(guī)章制度的過往函件、報告或記錄

2、環(huán)保

1）與公司環(huán)保事項有關(guān)的各種文件、報告、污染或受污染情況的記錄和處理結(jié)果的報告或記錄，包括公司及下屬控、參股公司擁有及租賃的房地產(chǎn)在內(nèi)的所有項目的防治污染設(shè)施、設(shè)備之竣工驗收合格證明及其設(shè)計和被批準(zhǔn)使用年限的文件，公司及其控、參股公司對外簽署的涉及環(huán)保之所有合同、意向書、承諾書與文件，包括但不限于受讓、轉(zhuǎn)讓、出租或出借排污設(shè)施之合同及意向書，與他人簽訂之環(huán)保諒解協(xié)議、備忘錄；

2）公司及下屬控、參股公司歷年來繳納排污及其他一切與環(huán)境保護相關(guān)的費用之證明或者憑證。

（六）法律事項

1、所有影響公司、公司的高管或董事的重要法律訴訟、判決、行政復(fù)議、政府調(diào)查或問詢事項的一覽表；

2、公司在法律方面正在或潛在的訴訟、行政復(fù)議、仲裁等事項的一覽表；

3、近3年公司聘請的律師就公司的業(yè)務(wù)、人員卷入的重大訴訟案件向有關(guān)各方發(fā)出的信函；

（七）并購交易事項

1、有權(quán)部門對并購交易出具的批復(fù)文件或證明文件（如需要）。并購交易在有權(quán)部門的批準(zhǔn)手續(xù)尚未完成的，申請貸款時可暫不提供，但應(yīng)提供辦理進(jìn)展情況說明；

2、可行性研究報告、并購涉及資產(chǎn)的評估報告，被并購方出讓資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)證明、有經(jīng)營特許權(quán)的經(jīng)營許可證等；

3、涉及并購交易的有關(guān)文件，包括并購方案（如有）、合同或協(xié)議、原有債權(quán)債務(wù)的處理方案，股份制企業(yè)董事會或股東大會同意并購的決議原件及相關(guān)公告等。

4、為此次并購貸款融資（如有）所提供的各項擔(dān)保、質(zhì)押及證明其有效性的文件。

（八）其他重要信息

1、由公司自身、投資銀行、商業(yè)銀行、注冊會計師、管理咨詢專家、技術(shù)專家、政府有關(guān)機構(gòu)出具的各類報告

2、近3年新聞媒體對公司的有關(guān)報道

3、其他對公司有關(guān)的重要信息

第二篇：公司盡職調(diào)查報告

并購主體必須調(diào)查交易主體設(shè)立的程序、資格、條件、方式等是否符合當(dāng)時法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，包括交易主體設(shè)立過程中有關(guān)資產(chǎn)評估、驗資等是否履行了必要程序，是否符合當(dāng)時法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，涉及國有資產(chǎn)時是否取得有關(guān)批準(zhǔn)。此外，還要調(diào)查交易主體現(xiàn)時是否合法存續(xù)，是否存在持續(xù)經(jīng)營的法律障礙，其經(jīng)營范圍和經(jīng)營方式是否符合有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，其未來的存續(xù)是否存在限制性因素等等。

組織結(jié)構(gòu)主要調(diào)查企業(yè)的組織機構(gòu)圖、規(guī)章制度、歷次董事會、股東會、監(jiān)事會的決議、會議記錄等。對在有關(guān)部門備案的文件，應(yīng)當(dāng)?shù)接嘘P(guān)部門去核查驗證。

關(guān)聯(lián)方主要調(diào)查與并購主體存在法律上的關(guān)聯(lián)關(guān)系的各方以及其他利益相關(guān)者。具體包括但不限于控股股東、控股子公司、實際控制人、債權(quán)人、債務(wù)人、消費者、監(jiān)管部門等。同時視乎客戶的委托要求，有可能對其核心成員的道德信用也納入調(diào)查范圍，因為道德風(fēng)險可能會引發(fā)其他諸如經(jīng)營、法律、財務(wù)等風(fēng)險。當(dāng)然，鑒于中國目前的信用體系并不完善，這方面的有效調(diào)查手段很少，因此在實際調(diào)查當(dāng)中這方面的調(diào)查多數(shù)流于形式。

主要財產(chǎn)調(diào)查體現(xiàn)為以下幾個方面：首先，權(quán)屬查證。有形財產(chǎn)如土地使用權(quán)、房產(chǎn)、設(shè)備等，無形財產(chǎn)如商標(biāo)、專利、著作權(quán)或特許經(jīng)營權(quán)等，主要審查財產(chǎn)以及已經(jīng)取得完備的權(quán)屬證書，若未取得，還需調(diào)查取得這些權(quán)屬證書是否存在法律障礙；其次，權(quán)利限制。調(diào)查財產(chǎn)是否存在權(quán)利被限制例如抵押、質(zhì)押等情況，調(diào)查財產(chǎn)是否存在產(chǎn)權(quán)糾紛或潛在糾紛；第三，現(xiàn)場核實。調(diào)查財產(chǎn)是否存在租賃情況以及租賃的合法有效性等問題。

經(jīng)營狀況主要包括行業(yè)發(fā)展的來龍去脈、產(chǎn)業(yè)政策的演變、對外簽訂的合作協(xié)議、管理咨詢協(xié)議、研究和開發(fā)協(xié)議；供貨商的情況；主要購貨合同和供貨合同以及價格確定、相關(guān)條件及特許權(quán)規(guī)定；市場開拓、銷售、特許經(jīng)營、委托代理、以及獨立銷售商的名單；消費者的清單；有關(guān)存貨管理程序的情況；主要競爭者的名單；產(chǎn)品銷售模式及其配套文件等；作出的有關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量保證文件；有關(guān)廣告、公共關(guān)系的書面協(xié)議等等。

債權(quán)債務(wù)企業(yè)的債權(quán)債務(wù)對未來的權(quán)益會產(chǎn)生重大影響，但又難以僅從表面文件發(fā)現(xiàn)，所以往往是陷阱所在。因此，對于企業(yè)的應(yīng)收應(yīng)付款項應(yīng)當(dāng)重點調(diào)查其合法性和有效性；在調(diào)查將要履行、正在履行以及雖已履行完畢但可能存在潛在糾紛的重大合同的合法性、有效性和訴訟時效的同時，核查其是否存在潛在的風(fēng)險；在調(diào)查企業(yè)對外或有負(fù)債情況時，應(yīng)著重對抵押、質(zhì)押、保證以及其他保證和的風(fēng)險進(jìn)行核查。此外，對于企業(yè)經(jīng)營過程當(dāng)中常見的因環(huán)境保護、知識產(chǎn)權(quán)、產(chǎn)品質(zhì)量、勞動安全等原因產(chǎn)生的侵權(quán)之債也應(yīng)當(dāng)納入債權(quán)債務(wù)的調(diào)查范圍之內(nèi)逐一予以核實，環(huán)境保護應(yīng)當(dāng)調(diào)查企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動和已經(jīng)投資和擬投資項目是否符合有關(guān)環(huán)境保護的要求，是否具有相關(guān)的環(huán)境評測報告和證書。

產(chǎn)品質(zhì)量企業(yè)產(chǎn)品是否符合有關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量和技術(shù)監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)，是否具有相關(guān)的產(chǎn)品質(zhì)量證書。

財務(wù)調(diào)查財務(wù)狀況是企業(yè)經(jīng)營狀況和資產(chǎn)質(zhì)量的重要標(biāo)志之一。但是，基于避稅或其他原因，企業(yè)的財務(wù)狀況和數(shù)據(jù)往往有不同的處理方式，有時候并不真實反映企業(yè)的真實狀況。因此，有必要對財務(wù)數(shù)據(jù)作必要的調(diào)查，這類調(diào)查一般是委托會計師事務(wù)所進(jìn)行的`，主要包括以下內(nèi)容：銷售收入；產(chǎn)品銷售成本；市場開拓情況；研發(fā)的投入與收益情況；原始財務(wù)報表；經(jīng)過審計的財務(wù)報表；采用新的會計準(zhǔn)則與原有會計準(zhǔn)則的不同之處所產(chǎn)生的影響；會計政策可選擇條件的不同選擇所產(chǎn)生的影響，等等。

人力資源在這方面應(yīng)調(diào)查的信息資料需包括以下內(nèi)容：主要人才的個人檔案；聘用合同資料；勞動行政管理部門有關(guān)員工福利規(guī)定的文件；保密協(xié)議；知識產(chǎn)權(quán)協(xié)議；競業(yè)禁止協(xié)議；經(jīng)營管理者和關(guān)鍵人員的年薪和待遇歷史情況與現(xiàn)狀；員工利益的未來安排，如退休金、股票期權(quán)、獎金、利益分享、保險、喪失勞動能力補助、儲蓄、離職、節(jié)假日、度假和因病離職的待遇等；人才流動的具體情況；員工糾紛的具體情況，等等。

保險調(diào)查的范圍主要是保險合同、保險證明和保險單，險種主要是一般責(zé)任保險、產(chǎn)品責(zé)任保險、火險或其他災(zāi)害險、董事或經(jīng)營管理者的責(zé)任險，以及雇員的養(yǎng)老、失業(yè)、工傷保險等。

訴訟或處罰針對企業(yè)可能存在尚未了結(jié)的或可預(yù)見的重大訴訟、仲裁及行政處罰案件，以走訪相關(guān)部門的形式予以調(diào)查核實。另外，還應(yīng)當(dāng)調(diào)查企業(yè)高級管理層如董事長、總經(jīng)理等核心管理層人員是否存在尚未了結(jié)的或可預(yù)見的。重大訴訟、仲裁及行政處罰案件。

優(yōu)惠政策由于我國存在名目繁多且行政級別不同的稅收優(yōu)惠、財政補貼，如果并購主體存在享受稅收優(yōu)惠、財政補貼的情形，則要對相應(yīng)的政策是否合法、合規(guī)、真實、有效予以特別關(guān)注，在某些情形下，這些政策是企業(yè)生存和贏利的關(guān)鍵。

地方政策鑒于我國地域情況差別很大，我國法律的規(guī)定僅僅是原則性的，各地區(qū)的行政規(guī)章在理解和執(zhí)行上往往有很大差異，例如報批時間上的不同和報批文件制作要求的差異等，這些差異將對交易雙方的成本核算構(gòu)成直接影響，有時甚至直接影響交易結(jié)構(gòu)。因此，在盡職調(diào)查報告當(dāng)中加入此部分調(diào)查非常有必要。主要包括兩類內(nèi)容，地方政府、部門針對本行政區(qū)域內(nèi)所有企業(yè)的普遍規(guī)定，如行業(yè)投資政策、稅收優(yōu)惠政策、財政補貼政策、反不正當(dāng)競爭、環(huán)境保護、安全衛(wèi)生等；一類是針特定行業(yè)或范圍企業(yè)的特殊政策，如：審批程序、審批條件和各類許可證等。

上述盡職調(diào)查內(nèi)容和結(jié)論將會對并購當(dāng)事人未來的利益、風(fēng)險產(chǎn)生一定的影響，這些影響就是“去脈”，而依據(jù)則是已經(jīng)發(fā)生的事實一一“來龍”。調(diào)查就是要理清其中的來龍去脈，進(jìn)而對從政策、產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、財務(wù)、法律、人員等等諸多方面的風(fēng)險、收益進(jìn)行整體評估。整體評估的結(jié)果將構(gòu)成并購的基礎(chǔ)。

第三篇：企業(yè)盡職調(diào)查報告

一、被調(diào)查對象主體資格(區(qū)分內(nèi)資和外資企業(yè))

2、外資企業(yè)批準(zhǔn)證書

3、根據(jù)規(guī)定，從事特定行業(yè)的批準(zhǔn)文件。外商投資廣告企業(yè)的項目建議書及可行性研究報告,由國家工商行政管理總局及其授權(quán)的省級工商行政管理局審定。外商投資廣告企業(yè)的合同和章程，由商務(wù)部及其授權(quán)的省級商務(wù)主管部門審查批準(zhǔn)。

4、出資協(xié)議，合同

5、章程股東及出資情況以高新技術(shù)成果出資入股，作價總金額可以超過公司注冊資本的百分之二十，但不得超過百分之三十五。

6、股權(quán)及股權(quán)變動情況

企業(yè)投資者股權(quán)變更應(yīng)遵守中國有關(guān)法律、法規(guī)，并按照本規(guī)定經(jīng)審批機關(guān)批準(zhǔn)和登記機關(guān)變更登記。未經(jīng)審批機關(guān)批準(zhǔn)的股權(quán)變更無效。

7、驗資報告

二、資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益

1、房屋

清單、所有權(quán)證書，他項權(quán)證書，房屋的取得方式;如果有在建工程，說明建設(shè)的情況，提供已經(jīng)取得的批準(zhǔn)文件;有無抵押、查封、租賃等情況。

2、土地

清單、土地使用權(quán)證，企業(yè)取得土地的方式(劃撥、出讓、轉(zhuǎn)讓、或出租);有無抵押，查封、租賃等情況。

3、機器設(shè)備

清單、有無抵押，查封、租賃等情況。有無受海關(guān)監(jiān)管的設(shè)備。對外商投資企業(yè)減免稅進(jìn)口貨物解除監(jiān)管證明

4、無形資產(chǎn)

(1)商標(biāo)

商標(biāo)注冊證，有無質(zhì)押，查封、交易等情況

(2)專利

有無專利權(quán)證書，是否質(zhì)押，查封、交易，是否交納年費

(3)著作權(quán)

提供相關(guān)的'登記證書，是否質(zhì)押、查封、交易。

5、債權(quán)

清單，有無擔(dān)保，訴訟時效，執(zhí)行能力。

6、債務(wù)

清單，有無擔(dān)保，訴訟時效，

三、重大合同

提供相關(guān)的文本，是否履行，有無擔(dān)保

四、訴訟及行政處罰情況。

包括被調(diào)查對象已經(jīng)發(fā)生的訴訟、仲裁、以及有無行政處罰的情況。

五、保險

交通工具、房屋、等重大資產(chǎn)是否辦理了保險。

六、職工

是否簽訂勞動合同，是否交納社會保險，是否存在勞動爭議等情況。

七、稅務(wù)

提供稅務(wù)登記證，了解被調(diào)查對象是否享有稅收優(yōu)惠政策，被調(diào)查對象是否存在拖欠稅款以及有無被稅務(wù)機關(guān)處罰的情況。

八、環(huán)保

對排放污染物的企業(yè)，是否辦理申報登記;如果有在建工程，是否取得了環(huán)保部門的批準(zhǔn)。

九、外匯

被調(diào)查對象如果是外資企業(yè)，了解是否辦理了外匯登記證。

十、財政

被調(diào)查對象如果是外資企業(yè)，了解是否辦理了財政登記證。

以上是盡職調(diào)查的主要內(nèi)容，根據(jù)委托人的要求，可以對其他的委托人認(rèn)為重要的情況進(jìn)行調(diào)查。

第四篇：盡職調(diào)查報告

X

一、申請的授信業(yè)務(wù)基本情況

簡要說明該筆授信業(yè)務(wù)的種類，幣種、額度、期限、授信的擔(dān)保方式，還款方式、涉及的有關(guān)當(dāng)事人關(guān)系等。

二、申請授信用途

簡要說明申請人申請授信的目的：貸款業(yè)務(wù)要說明是季節(jié)性、臨時性需求，還是正常經(jīng)營中的經(jīng)營性占用；銀行承兌匯票業(yè)務(wù)應(yīng)對商品交易情況進(jìn)行說明；保函業(yè)務(wù)應(yīng)對標(biāo)的項目進(jìn)行說明。

三、授信申請人基本情況 1、授信申請人背景資料

1.調(diào)查內(nèi)容：授信申請人的基本情況，包括授信申請人所有制性質(zhì)、注冊資本及變動、所有權(quán)結(jié)構(gòu)、及股東持股情況；授信申請人的主營業(yè)務(wù)、所屬行業(yè)及其行業(yè)地位。

評價：授信申請人產(chǎn)權(quán)構(gòu)成是否清晰、主營業(yè)務(wù)是否突出、企業(yè)規(guī)模大小、有無知名品牌、所處發(fā)展階段。

2、授信申請人組織結(jié)構(gòu)圖及其主要管理層的綜合素質(zhì) 調(diào)查內(nèi)容：組織結(jié)構(gòu)圖及內(nèi)部關(guān)系、主要管理層的.從業(yè)經(jīng)歷及技術(shù)水平、員工情況

評價：主要管理層的綜合素質(zhì)、業(yè)界信譽、在經(jīng)營過程中的誠信

意識等信用狀況（了解途徑：個人征信系統(tǒng)查詢、企業(yè)上下游客戶、與客戶初次面談）。

3、客戶的經(jīng)營情況分析

調(diào)查內(nèi)容：簡要介紹授信申請人經(jīng)營狀況，包括：主要產(chǎn)品及產(chǎn)量；經(jīng)營區(qū)域、原材料（商品）采購地域、主要供應(yīng)商及年供貨量、主要結(jié)算方式；銷售區(qū)域的網(wǎng)絡(luò)分布及收款方式，主要的銷售商及年銷量；是否有進(jìn)出口權(quán)，如果有，進(jìn)出口額有多大；

主要產(chǎn)品的生產(chǎn)能力、實際產(chǎn)量和品牌，以及各產(chǎn)品在產(chǎn)品系列中銷售所占的比例或主要商品的進(jìn)銷量、進(jìn)銷額以及各種產(chǎn)品在經(jīng)銷的商品系中所占的比重；從供應(yīng)狀況、采購渠道、付款方式、價格等存在的優(yōu)勢或特點進(jìn)行分析供應(yīng)渠道總體評價：從市場需求狀況、銷售方式、收款條件等存在的優(yōu)勢或特點進(jìn)行分析銷售網(wǎng)絡(luò)總體評價；

近兩年來授信申請人主要產(chǎn)品的產(chǎn)銷率、銷售收入增長率、銷售利潤增長率、市場占有率、出口創(chuàng)匯能力。如為續(xù)授信的，則應(yīng)對授信前后的經(jīng)營情況進(jìn)行同比，重點分析授信前后發(fā)生的變化。

（1） 主營業(yè)務(wù)產(chǎn)品情況表

評價：從產(chǎn)品的產(chǎn)量、銷售額、市場份額等方面分析申請人所經(jīng)營產(chǎn)

品的規(guī)模，在國內(nèi)、地區(qū)同行業(yè)中所處的地位。

（2） 主要供貨商（上游客戶）情況表

評價：從供貨來源、供貨渠道分析企業(yè)是否具有本地資源優(yōu)勢，在材料采購中是否有價格優(yōu)勢，產(chǎn)品供應(yīng)是否充足，產(chǎn)品目前的價格走勢等。

（3） 主要銷售商（下游客戶）情況表

評價：分析產(chǎn)品的市場供求狀況，是否建立了穩(wěn)定的銷售網(wǎng)絡(luò)、產(chǎn)品的市場占有情況、授信申請人產(chǎn)品（商品）市場競爭力、生產(chǎn)能力利用率、對客戶的依賴程度等。

（4）是否涉及兼并、合資、分立、重大訴訟、破產(chǎn)等重大事項； 無

（5）對外投資情況，包括被投資企業(yè)名稱、投資額及占比、出

資方式等。

4、行業(yè)政策及行業(yè)風(fēng)險分析

調(diào)查內(nèi)容：授信申請人所屬行業(yè)目前狀況（是否符合國家政策）、主要原材料或產(chǎn)品（商品）的價格走勢、市場占比、規(guī)模實力、技術(shù)力量、行業(yè)進(jìn)入障礙、同業(yè)競爭等進(jìn)行說明，以及企業(yè)未來的發(fā)展規(guī)劃及落實措施。

評價：企業(yè)的產(chǎn)品優(yōu)劣勢、產(chǎn)品價格變動對企業(yè)的影響、分析企業(yè)的產(chǎn)品生命周期（投入期、成長期、成熟期和衰退期）、行業(yè)發(fā)展前景（受國家政策及國際市場變化的影響）。

5、集團企業(yè)或關(guān)聯(lián)公司的情況

調(diào)查內(nèi)容：集團企業(yè)或關(guān)聯(lián)企業(yè)的主導(dǎo)產(chǎn)品、管理模式、經(jīng)營情況（采購、生產(chǎn)、銷售）、融資模式、與申請人的組織關(guān)系、關(guān)聯(lián)公司在我行授信融資狀況。

評價：關(guān)聯(lián)企業(yè)與申請人之間有無資金占用情況、關(guān)聯(lián)交易對申請人經(jīng)營的影響等。

6、資信狀況

調(diào)查內(nèi)容：截止本次申請授信前一個月，授信申請人在開戶銀行及其他銀行融資、我行現(xiàn)有授信在企業(yè)整體銀行負(fù)債中的比例、為其他企業(yè)提供擔(dān)保狀況以及或有負(fù)債情況。

評價：與人行征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)（貸款卡查詢）進(jìn)行對比，說明差異原因及有無逾期或欠息等不良記錄；分析申請人的或有負(fù)債可能產(chǎn)生的損失；分析他行或我行授信前后申請人經(jīng)營情況發(fā)生的變化（負(fù)債變化、主營業(yè)務(wù)變化、運營資金變化和經(jīng)營規(guī)模變化及其原因）、反映貸后檢查中存在的主要問題。

經(jīng)多方面了解核實，該公司銀行信譽良好，在銀行融資無墊款，無逾期，無欠息等不良情況出現(xiàn)。

四、財務(wù)狀況

1、列表說明授信申請人近三年（新成立企業(yè)除外）及近月財務(wù)狀況（屬于集團合并報表要列明合并報表數(shù)據(jù)和單列報表數(shù)據(jù)），分析財務(wù)狀況及其變化的主要原因，尤其要說明主要財務(wù)指標(biāo)及主要科目異常變化的情況和原因（會計報表附注中所涉及的重大事項在相應(yīng)的科目中反映）。

該公司近三年、最近一期和去年同期的財務(wù)數(shù)據(jù)摘要見下表：

第五篇：盡職調(diào)查報告

一、團隊情況盡職調(diào)查

在VC投資中團隊是最重要的，VC需要了解了團隊成員的方方面面，包括團隊成員的經(jīng)歷、學(xué)歷、背景以及各位創(chuàng)始人的股份比例。

1、公司組織結(jié)構(gòu)圖；

2、董事會、管理團隊、技術(shù)團隊簡介；

3、管理/技術(shù)人員變動情況；

4、企業(yè)勞動力統(tǒng)計。

二、業(yè)務(wù)情況盡職調(diào)查

業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查是個廣泛的主題，主要包括業(yè)務(wù)能否規(guī)?；?、能否持久、企業(yè)內(nèi)部治理，管理流程、業(yè)務(wù)量化的指標(biāo)。

1、管理體制和內(nèi)部控制體系；

2、對管理層及關(guān)鍵人員的激勵機制；

3、是否與掌握關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽訂競業(yè)禁止協(xié)議；

4、是否與相關(guān)員工簽訂公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同；

5、員工報酬結(jié)構(gòu)。

三、市場情況盡職調(diào)查

創(chuàng)業(yè)者商業(yè)計劃書中的那些關(guān)于市場的分析和預(yù)測，僅僅是參考。VC會獨立地對市場進(jìn)行盡職調(diào)查，VC的市場分析工作是由專業(yè)人士來做的，是中立的，通常也是保守的。

1、產(chǎn)品生命周期（成長期、穩(wěn)定期或是衰退期）及其發(fā)展趨勢；

2、目標(biāo)產(chǎn)品市場規(guī)模與增長潛力分析（自然更換、系統(tǒng)升級、擴大應(yīng)用等）；

3、核心競爭力構(gòu)成（技術(shù)、品牌、市場份額、銷售網(wǎng)絡(luò)、信息技術(shù)平臺等）；

4、企業(yè)的銷售利潤率和行業(yè)平均銷售利潤率；

5、主要客戶構(gòu)成及其在銷售額中的比例。

四、技術(shù)情況盡職調(diào)查

1、核心技術(shù)名稱、所有權(quán)人、來源方式、其他說明；

2、公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測標(biāo)準(zhǔn)情況；

3、公司已往的研究與開發(fā)成果，行業(yè)內(nèi)技術(shù)權(quán)威對企業(yè)的技術(shù)情況的評價；

4、公司在技術(shù)開發(fā)方面的.資金投入明細(xì)；

5、計劃再投入的開發(fā)資金量及用途。

五、財務(wù)情況盡職調(diào)查

財務(wù)的盡職調(diào)查，可能要算是盡職調(diào)查中最重要的工作。它分為兩大塊：過去的財務(wù)數(shù)據(jù)和未來的財務(wù)預(yù)測。

1、企業(yè)財務(wù)報表（注冊資金驗資報告、往年經(jīng)審計年報，最近一期月報）；

2、分產(chǎn)品/地區(qū)銷售、成本、利潤情況；

3、企業(yè)享受的稅收優(yōu)惠說明和資質(zhì)；

4、對造成財務(wù)報表發(fā)生重大變化影響因素的說明。

六、法務(wù)情況盡職調(diào)查

提供公司總部、子公司、控股公司、關(guān)聯(lián)公司的營業(yè)執(zhí)照、公司章程、董事會決議、員工合約、知識產(chǎn)權(quán)保護條款、商標(biāo)備案、訴訟記錄等等。

1、國內(nèi)外與本企業(yè)相關(guān)的政治、法律環(huán)境；

2、影響企業(yè)的新法律法規(guī)和政策；

3、本企業(yè)簽訂的重大協(xié)議和有關(guān)合同；

4、本企業(yè)發(fā)生重大法律糾紛案件的情況；

5、企業(yè)和競爭對手的知識產(chǎn)權(quán)情況。

第六篇：公司盡職調(diào)查報告

XXXX有限公司 貸款擔(dān)保項目盡職調(diào)查報告

XXXX有限公司向XXXX銀行申請貸款XXX萬元貸款，并為托我公司擔(dān)保，期限X年。我公司于XXXX年XX月XX日進(jìn)行了現(xiàn)場調(diào)查。

一、基本情況

公司名稱： 成立時間： 地址： 注冊資本： 經(jīng)營范圍：企業(yè)類型：（高新技術(shù)企業(yè)/勞動密集型企業(yè)） 股權(quán)結(jié)構(gòu)： 企業(yè)沿革：（包括企業(yè)近三年主營業(yè)務(wù)、股權(quán)、注冊資本等企業(yè) 基本情況的變動及變動原因簡述；近三年主要業(yè)績及大事記等）企業(yè)發(fā)展方向、戰(zhàn)略： 企業(yè)獲得技術(shù)和其他證書：

二、管理情況

管理層素質(zhì)： 管理現(xiàn)狀評價：（對內(nèi)部組織架構(gòu)、決策程序、人事管理、財務(wù)管理、激勵機制、管理薄弱環(huán)節(jié)等作簡要分析說明）

三、產(chǎn)品市場及行業(yè)狀況

企業(yè)產(chǎn)品及制造方法介紹：（主要介紹企業(yè)產(chǎn)品種類、產(chǎn)品用途，屬自主生產(chǎn)或是委托加工或其他形式）

生產(chǎn)狀況：（主要說明企業(yè)生產(chǎn)設(shè)備狀況，生產(chǎn)管理基本模式和產(chǎn)能狀況） 產(chǎn)品技術(shù)狀況：（主要說明產(chǎn)品技術(shù)來源，技術(shù)的先進(jìn)性表現(xiàn)，生產(chǎn)工藝先進(jìn)性，技術(shù)人員構(gòu)成，有無產(chǎn)品的技術(shù)研發(fā)機構(gòu)等）

市場需求及產(chǎn)品發(fā)展前景：（包括產(chǎn)品的市場占有率，市場發(fā)展空間，市場需求狀況等，以及企業(yè)研究開發(fā)成果，新產(chǎn)品生產(chǎn)能力，安全生產(chǎn)狀況，環(huán)保問題等）

產(chǎn)品所在行業(yè)分析：（行業(yè)發(fā)展趨勢，進(jìn)入該行業(yè)的政策限制、基本條件，行業(yè)的周期分析及預(yù)測）

產(chǎn)品競爭分析：（包括企業(yè)的主要競爭對手的說明，該企業(yè)所在的行業(yè)地位，質(zhì)量管理體系實施情況，企業(yè)的.主要競爭優(yōu)勢表現(xiàn)）

營銷策略：（主要說明本企業(yè)在產(chǎn)品的銷售體系的建立、價格政策的確立、售后服務(wù)模式等方面所采取的措施）

主要客戶群體分析：（說明企業(yè)的前十大供應(yīng)及銷售商的情況，分析客戶變動原因?qū)ζ髽I(yè)的影響力）

四、信用情況

企業(yè)信用情況：股東信用情況：現(xiàn)有貸款記錄：

五、財務(wù)分析

償債能力分析：（分析償債能力時，不要忽略未在報表中反映的或有負(fù)債，如，各種賠款、訴訟未決事項及對外擔(dān)保等責(zé)任引起的負(fù)債） 經(jīng)營能力分析：（分析時，注意剔除企業(yè)非正常經(jīng)濟業(yè)務(wù)帶來的收益，應(yīng)著重分析企業(yè)的主營業(yè)務(wù)的獲利能力） 成長能力分析：（分析時，應(yīng)區(qū)分企業(yè)增長是由于經(jīng)營管理水平的提高帶來的，還是由于外部經(jīng)濟環(huán)境變化或其他原因而產(chǎn)生的）銷售收入分析：（核實銷售收入真實情況、涉及銷售收入的其他重要情況說明等）上下游情況分析： 現(xiàn)金流分析：

財務(wù)分析綜合結(jié)論：

六、風(fēng)險性分析

政策性風(fēng)險分析： 技術(shù)性風(fēng)險分析： 經(jīng)營管理風(fēng)險分析： 市場風(fēng)險分析： 財務(wù)風(fēng)險分析： 道德風(fēng)險分析：

七、貸款用途及還款來源

八、信用結(jié)構(gòu)方案

九、結(jié)論

（影響決策的提示：技術(shù)方面、銷售方面、資產(chǎn)方面、 人才方面、管理方面、

政策方面）

項目經(jīng)理：風(fēng)險經(jīng)理：