千文網小編為你整理了多篇相關的《銀行業(yè)務宣傳活動方案共(范文六篇)》，但愿對你工作學習有幫助，當然你在千文網還可以找到更多《銀行業(yè)務宣傳活動方案共(范文六篇)》。

第一篇：手機銀行宣傳活動方案業(yè)務部

2015年手機銀行宣傳活動方案

為了更好的樹立我社現(xiàn)代金融服務良好的社會形象，深入開展電子銀行業(yè)務宣傳活動，擴大農村信用社的電子銀行的知名度和影響力。聯(lián)社決定，在全旗范圍內開展手機銀行產品宣傳營銷活動。

一、活動目標

以樹立我社地域形象為目的，以營業(yè)網點為主要營銷平臺，以媒體推介為輔助手段，做好渠道新產品營銷推廣工作，提升網上銀行、手機銀行、電話銀行和短信銀行等渠道產品的客戶簽約率。

二、活動時間

2015年3月1日至3月31日。

三、活動主題 “慶新春，簽約有禮”

四、活動內容

全旗信用社統(tǒng)一開展“簽約有禮”、“交易抽獎”和 “營銷激勵”三項活動。

（一）手機銀行簽約有禮

凡是新開通短信通及手機銀行簽約的客戶均贈送精美禮品一份。

（二）手機銀行交易抽獎 活動期間，通過與我社簽約的個人手機銀行成功辦理行內、跨行轉賬業(yè)務、話費充值業(yè)務等（轉賬交易金額不少于100元）的客戶，均可參加抽獎活動，獎項如下：

幸運獎：每月20名，每個中獎客戶獲50元話費。 快樂獎：每月10名，每個中獎客戶獲100元話費。 特等獎：每月1名，中獎客戶獲200元話費。

（三）開展“員工營銷激勵”活動

為促進各社手機銀行營銷活動的深入開展，聯(lián)社針對此次活動安排，對新開立手機銀行并且當月有交易發(fā)生的，對營銷職工每戶獎勵10元。

四、獎項兌現(xiàn)

1、手機銀行簽約有禮活動，在轄內信用社新簽約手機銀行，并成功登錄贈送“精美禮品一份”。

2、手機銀行交易抽獎，4月1日后隨機抽取活動期間新開戶并且有轉賬交易（轉賬交易100元以上）的客戶，將話費充值到預留手機中。

3、職工獎勵在活動結束后，統(tǒng)一返還到營銷人員工資賬戶。

五、工作要求

1.各社主任親自安排部署此項工作，并于活動結束后5個工作日內，詳細總結活動情況，并附活動圖片及總結傳至科技信息與電子銀行部。 2.網點會計要提前做好臨柜人員的業(yè)務培訓工作，要保證臨柜人員“人人懂，人人會”，并指定專人負責手機銀行的開辦及后續(xù)服務工作。

3.積極做好宣傳、營銷工作，利用短信平臺、LED顯示屏滾動字幕宣傳（沒有顯示屏的懸掛橫幅）。

4、各社要在營業(yè)網點實現(xiàn)WLAN全覆蓋，并張貼無線覆蓋標識及無線密碼。

5、活動期間，聯(lián)社不定時對各網點的營銷活動開展情況、臨柜人員活動內容掌握情況及業(yè)務能力情況進行抽查。凡未按照聯(lián)社要求安排舉辦活動的社，一經發(fā)現(xiàn)，從嚴處理。

科技信息與電子銀行 2015年1月14日

第二篇：銀行營銷工作總結

20××年初制定的工作計劃，又到了季度總結、思考、改進的時候了。在今年初設定工作計劃時，告知自己每日成長一點點、每月改變一點點，希望自己一年中在思想上有所飛躍、學習的態(tài)度有所飛躍。

一、20××年第一季度工作總結

1、“基智團”的工作

在費老師的指導下，第一季度的基金銷售改革工作取得了實質性的進展。每季度重點基金投資策略報告、每月基金短語評價、基金對帳單、季度定投基金投資策略報告、每周基金時事短信發(fā)送、基金發(fā)行信息短信發(fā)送等各項工作都有條不紊地展開。

3月份，在“××基金”銷售過程中，做到及早安排、統(tǒng)一學習、互相競爭的局面，最終在本次基金銷售中，取得500多萬的成績，排名公司第五名。

2、思考工作中存在的問題，妥善解決

每天下班回到家，安排自己十五分鐘的時間，回顧一天工作中的得失，發(fā)現(xiàn)工作中的薄弱點，對于存在問題進行思考，自己設法提出可行性方案，次日進行及時解決。

二、20××年第二季度工作計劃

1、增強基金客戶的服務工作

目前，營業(yè)部需要從根本上轉變經營模式，轉變傳統(tǒng)的經紀業(yè)務的過度依賴，需要將營業(yè)部轉變成真正的營銷客戶中心。那么，我們的服務就是至關重要的了。

我們營業(yè)部的基金銷售工作至今已經歷了八個年頭，期間也積累了千余基金客戶及上億的基金資產。如何能夠更好地服務這些客戶，從這些客戶中挖掘潛能，盤活他們的基金資產呢？

每季度舉辦特色基金投資俱樂部，每次會議都安排一個主題吸引客戶前來參加。會議中，我們將以基金投資的實例、分析解決客戶對于自己存量基金的疑問，并出具基金短語點評，從而使客戶對自己帳戶中的基金及時了解，適時采取必要的贖回措施。

每次會議前，必須設計有針對性的調查問卷。會議結束后，必須對調查問卷及時進行梳理，了解客戶的內在需求，將客戶需求進行登記并予以解決。

目前，營業(yè)部的基金銷售工作遇到瓶頸，我們必須轉變思路，化危機為機遇，將

自身能夠做好的事情做到最好。通過自己的努力，帶領營業(yè)部的基金銷售走出瓶頸。

2、整理基金客戶名單，改進基金服務模式

對于個人而言，服務基金客戶必須細化手中客戶名單。將手中所有客戶分為重點客戶（資產大經常購買基金）、核心客戶（偶爾購買基金）、普通客戶（持有套牢基金）。對于重點客戶必須每次溝通前打印基金持倉明細，根據(jù)營業(yè)部的基金短語評論，與客戶保持兩周一次的電話溝通；對于核心客戶，根據(jù)營業(yè)部的基金短語評論，每月保持一次電話溝通；對于普通客戶，將每月的基金短語評論寄送給客戶，并每月保持部分客戶的溝通工作。

3、注重融資融券的業(yè)務學習，發(fā)展融資融券的客戶

隨著券商競爭格局日趨激烈，發(fā)展新業(yè)務的贏利模式也勢在必行。所以，今年融資融券新業(yè)務也作為了營業(yè)部重點考核的目標之一。

在每天下午收盤后，利用半個小時的時間對融資融券業(yè)務及柜臺操作流程進行學習。遇到融資融券開戶需求時，掌握實際開戶流程，盡快分擔開戶柜員工的開戶壓力。6月30日之前，完成兩個融資融券客戶的開戶指標。

作為營業(yè)部的一員，必須學習融資融券業(yè)務、發(fā)展融資融券客戶，為營業(yè)部的發(fā)展作出自己的貢獻。

4、團隊成員互相支持，攜手努力共創(chuàng)佳績

心中理想的工作環(huán)境是團隊成員和諧共處、各項業(yè)務由成員牽頭組織學習并回答員工提出的疑難問題、部門之間互相支持幫助、學習成長熱情高漲的集體。

作為營業(yè)部的一顆“螺絲釘”，雖然渺小，但是也能夠發(fā)揮自己的長處。在基金業(yè)務學習中，把握基金的特點，找出基金的賣點，安排讓“基智團”成員輪流主持學習，對每位成員的研究能力、組織能力、演講能力都會有所提高。

通過書籍、微博等傳媒方式來吸收正面能量，然后在部門員工之間、營業(yè)部員工之間起到傳播正面力量的導體。

5、完成六月投資分析考試，做到有計劃，有安排

6月11日，又是一次證券從業(yè)人員考試。我要利用現(xiàn)在起的兩個月時間，對學習章節(jié)、學習要點按“周”進行劃分，每周突出學習重點，把握書中的每一個知識要點，完成章節(jié)的練習題，爭取在六月完成投資分析的考試。

第三篇：銀行營銷工作總結

大家好！

一踏上這個演講臺，我就忍不住有些激動。因為就在一年前，我就是在這個演講臺上，在分行新的用工機制的召喚下，暢談參加競聘的理由，放飛獻身××的理想，由一名客戶經理競聘為營業(yè)部某行主任。而如今，歲月輪回，我又由營業(yè)部某行主任重新回到了客戶經理的崗位。我不知道今天我是以一個成功者的身份，還是以一個失敗者的身份站在這里，但無論成功還是失敗，我都想對自己作為一名銀行營銷人員一年來做一總結。一年來的營銷甘苦使我總結出來四個字，那就是“誠、勤、細、新”。

所謂“誠”，就是要講誠信。誠信是維系現(xiàn)代市場經濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁，在與客戶打交道時只有真誠想待，言行一致，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的一份信賴，換取客戶的一份誠心。

××年××月，在一次朋友的婚宴上，我與××××相識。初次見面，我便從交談中得知該廠近幾年經營紅紅火火，發(fā)展勢頭十分迅猛。一個念頭立刻從我的腦海里閃過：“如果這家企業(yè)能夠在我們××開戶肯定能帶來一系列可觀的效益?！钡诙欤冶銇淼竭@家企業(yè)，登門拜訪了這位財務會計朋友。人家知道了我的來意后，一方面對我的敬業(yè)精神表示贊賞，但也同時對開展業(yè)務合作流露出了為難之情，因為他們長期在××銀行開戶，對××知之甚少。第一次上門失敗了，多少有點令人沮喪，但我卻沒有因此失去信心，因為人家對我挺客氣，這就給了我們下一次接觸的可能，另外人家確實對××不了解，這也就又給了我們下一次接觸的話題。就這樣，從××月到××月，每隔××多天，我總要去這家企業(yè)“串一次門”，介紹介紹××業(yè)務，拉拉家常，漸漸地成了這家企業(yè)財務科的熟客，以致他們開玩笑說我不像是銀行的員工，倒像是保險公司的業(yè)務營銷員。一次，在“串門”的時候，我無意間聽說財務科長這兩天正在為一筆拖欠貨款的回收而發(fā)愁，這是一筆××××萬元的原料款，欠款方是××××，由于款子一拖再拖了××個月，企業(yè)的流動資金已出現(xiàn)了緊張狀況。于是，我主動找到財務科長，提出了由我一試的請求。

在接下來的一個月里，我利用休假時間，頂酷暑，冒高溫，三下××××，借助多方關系，終于使這筆款項以現(xiàn)金方式收回。在收到款項的那一天，這位財務科長高興地說了兩個想不到：真想不到你有如此大的能量，拖了幾個月的貨款跑了三次就收回來了；真想不到你作為一個局外人竟能像朋友一樣如此真誠熱情地給予企業(yè)那么大的幫助。接下來發(fā)生的事情大家可能想象得到了，這家企業(yè)主動將基本結算戶挪到分理處，成了分理處的“鐵戶”，目前日均存款額××萬元，月均結算量達××萬元。

所謂“勤”，就是要勤談，勤跑。只有與客戶進行經常性的溝通與交流，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，才能及時調整營銷策略，捕捉商機，在激烈的商戰(zhàn)中搶占先機?！痢聊辍痢猎?，我從朋友處了解到××××村有幾位皮貨加工個體戶生意十分興隆，但卻經常因與地處××的購貨方之間沒有達成一種良好的資金結算方式而影響生產。為此，我從這條信息入手，帶著朋友多次深入該村，走家串戶宣傳我行的速匯通業(yè)務，終于使他們認識到這一結算方式的優(yōu)勢，輾轉××里地將××的××萬元款項一次性存入我分理處，打了一個“千里單騎拉存款”的漂亮仗，為分理處突破地域限制，向外拓展市場積累了經驗。

所謂“細”，就是要細致入微。工作從細微處入手，在做出營銷前對客戶有充分的了解，要知道自己的客戶看重的是什么，需要的是什么，發(fā)掘合作的廣闊天地，同時要細心觀察，見人所未見，想人所未想，捕捉蘊藏在事物背后的新商機?！?。

所謂“新”，就是要創(chuàng)新服務方式，營銷不能停留在傳統(tǒng)的習慣思維和做法上，要將新的營銷理念和服務方式有機地結合起來，最大限度地滿足客戶日益提高的服務需求。在今年“雙節(jié)”期間省行組織的“金融套餐”推介營銷中，我要求分理處的員工在宣傳介紹中要注重產品間業(yè)務特點的比較，要與客戶的特點相結，與產品的特點相結合，與分理處的特點相結合，改變了過去粗放式的宣傳營銷模式，創(chuàng)造了一種“以理財方式進行宣傳營銷”的新思路，如我們針對“兩節(jié)”期間學生放假、長輩給孩子壓歲錢的有利時機，大力營銷羊年生肖卡；針對春節(jié)期間股市休市、一部分股民不愿持股過節(jié)的有利時機，大力營銷7天期通知存款；針對國債發(fā)售的有利時機，大力營銷教育儲蓄等都取得了良好的效果，“如果你不知如何去宣傳，那么你就用理財?shù)姆绞絹硇麄鳌币殉蔀榉掷硖巻T工掛在嘴邊的“口頭禪”，以致不少客戶經常拿著“金融套餐”宣傳單找到分理處要求員工幫忙理財，極大地帶動了相關業(yè)務產品的銷售。

一年來，在我的帶領下，分理處存款由往年的年均增長××萬發(fā)展到當年新增××萬，我個人在這期間共為分理處吸收黃金客戶存款××余萬元，占整個分理處新增存款的××%。然而，巨大成功的背后也留有巨大的遺憾，一年來連續(xù)忙碌的營銷使我忽視了自身綜合業(yè)務素質的提高，在此次分行新一輪的競聘中，由于綜合業(yè)務知識不過硬，我最終未能入圍。記得在得知考試結果的那天下午，朝夕相處了一年的分理處的姐妹們都哭了，她們說：“××，我們真恨你?。　笔前?，我也恨自己不爭氣。××是無情的，在今后日益激烈的現(xiàn)代××銀行競爭中，××需要的是綜合業(yè)務素質過硬的復合型人才，如果不能緊跟時代的步伐，加倍努力地提高自己，最終面臨的只能是淘汰。然而，××又是有情的，只要我臥薪嘗膽，奮發(fā)向上，這次的失敗將是我下一次起飛的新的平臺！

第四篇：電子銀行業(yè)務檢查方案

關于印發(fā)《雞西市農村信用社2012年自助設備 和農民金融自助業(yè)務風險管理檢查方案》的通知

虎林商行、各縣(市)聯(lián)社：

辦事處定于2012年3月5日至3月31日對全市農村信用社電子銀行專業(yè)及風險管理工作進行全面檢查，現(xiàn)將《雞西市農村信用社2012年自助設備和農民金融自助業(yè)務風險管理檢查方案》印發(fā)給你們，請各單位按照方案要求，認真抓好貫徹落實。

附件：《雞西市農村信用社2012年自助設備和農民金融自助業(yè)務風險管理檢查方案》

二〇一二年三月二日

1 雞西市農村信用社2012年自助設備 和農民金融自助業(yè)務風險管理檢查方案

為進一步規(guī)范我市農村信用社電子銀行專業(yè)管理，不斷提高風險質量，增強防范風險意識，實現(xiàn)業(yè)務制度化、規(guī)范化、標準化，雞西辦事處決定對全市電子銀行專業(yè)及風險管理工作進行一次全面檢查。依據(jù)《黑龍江省農村信用社自助設備管理辦法》、《黑龍江省農村信用社農民金融自助服務辦法》等制度，特制定本方案。

一、檢查時間

檢查時間：2012年3月5日至3月31日。其中：縣級聯(lián)社自查時間為3月5日-19日；辦事處抽查時間為3月20日-3月31日。

二、檢查方式和基本要求

1、檢查分為縣級聯(lián)社全面自查和辦事處抽查。縣級機構全面自查，由各縣級機構按照本方案的要求自行組織負債業(yè)務部、保衛(wèi)部、網絡中心等部門進行，自助設備和農民金融自助終端的檢查面要達到100%。自查結束后，要于3日內形成工作報告，報送辦事處。

辦事處抽查由雞西辦事處統(tǒng)一組織負債業(yè)務部、保衛(wèi)部、網絡中心等部門，并抽調相關人員，成立檢查工作組。自助設備的檢查面為100%；農民金融自助終端的檢查面不低于被檢查單位

2 布設站點的30%，問題較多的可適當擴大檢查面。檢查結束后，檢查組要形成工作報告，存檔備案，并做為問題整改跟蹤問效和工作評比的基本資料。

2、上報報告內容包括：被查單位基本情況，檢查工作基本情況，檢查出的問題，問題整改計劃，其它情況等。

3、在檢查過程中，對判別定性有困難的問題，要充分聽取被檢查單位的意見并集體討論和請示上級相關部門研究后，方可做出結論；檢查過程中如發(fā)現(xiàn)重大問題和特殊情況，要第一時間向本單位領導和上級相關部門請示報告，同時做好風險控制和保密工作。

三、組織領導

為加強對此次檢查工作的領導，辦事處決定成立雞西市農村信用社2012年自助設備和農民金融自助業(yè)務風險管理檢查工作領導小組。

組 長：辦事處黨組書記、主任肖建民 副組長：辦事處黨組成員、副主任焦傳河

成 員：施文武 王國權 趙遠軍 羅成 高春宇 趙洪剛 李少華

四、檢查內容

㈠ 農民金融自助業(yè)務

1、農民金融自助管理制度執(zhí)行情況

（1）農民金融自助服務站的選址是否符合制度要求，人口

3 和周圍村屯覆蓋區(qū)域是否廣闊。

（2）當?shù)匦庞铆h(huán)境是否良好，服務站環(huán)境是否清潔。 （3）村委會是否向縣聯(lián)社提交《黑龍江省農村信用社農民金融自助服務設備管理員審查備案表》。信用社、縣聯(lián)社是否出具審查意見。

（4）縣聯(lián)社是否與村委會（社區(qū)）簽訂了農民金融自助服務業(yè)務開展合同。

（5）是否對開展農民金融自助服務的行政村基本情況、費用預算等，提出可行性分析報告。

（6）縣聯(lián)社是否根據(jù)布設計劃及時提出購臵需求。 （7） 設備管理員是否購買現(xiàn)金防盜防搶類保險和人身意外傷害保險。

（8）自助終端掛靠營業(yè)網點是否落實具體責任人員對自助終端進行按月及不定時巡查。并填寫《黑龍江省農村信用社農民金融自助服務終端巡檢登記簿》。

（9）縣級聯(lián)社是否每季度按30%對轄內農民自助服務進行抽查，并上報抽查報告。

2、農民金融自助服務網點建設情況

（1）服務站標志是否符合規(guī)定，牌匾是否按要求懸掛，是否懸掛燈箱。

（2）服務站配套設施是否與填制的《黑龍江省農村信用社農民金融自助服務終端安裝信息表》一致。

（3）是否按要求張貼《客戶須知》，內容是否符合制度要求。 （4）網絡連接是否正常，無線網絡信號質量是否影響業(yè)務辦理；有線網絡是否有網絡中斷現(xiàn)象。

（5）服務站是否經過縣級聯(lián)社驗收。

3、農民金融自助服務設備管理員管理情況

（1）聘用的設備管理員是否符合制度要求，是否能夠熟練操作設備辦理業(yè)務。

（2）設備管理員是否與村委會（社區(qū)）簽訂合同。 （3）設備管理員是否有為客戶保管存折（卡）、密碼的現(xiàn)象；是否有違反制度額外收取費用現(xiàn)象；是否有存款不入賬、不給客戶出具機打憑證的情況。

4、農民金融自助服務其他檢查項目

（1）農民自助終端管理端建立的信息是否與縣聯(lián)社報備內容一致?？h聯(lián)社是否按要求登記《黑龍江省農村信用社農民金融自助服務終端設備臺賬》。

（2）支付給村委會（社區(qū)）的服務費是否明確，是否在合同中寫明，并向上級機構備案。

（3）是否安裝有必要的安防設施、防雷設施、設備接地和業(yè)務辦理必備的驗鈔機、金柜等設施；已安裝的上述設施是否符合安全保衛(wèi)的規(guī)定要求。有條件的是否建造柜臺，防盜門，是否配備消防設施和自衛(wèi)器具。

（4）查看業(yè)務量是否達到了省聯(lián)社通知要求。 （5）查看成本統(tǒng)計表，核對是否與上報材料一致。 ㈡自助設備業(yè)務

1、自助設備制度執(zhí)行情況

（1）自助設備的設立、變動及撤銷是否按照“統(tǒng)一規(guī)劃、效益優(yōu)先”的原則。

（2）是否嚴格執(zhí)行自助設備鑰匙和密碼管理登記制度；鑰匙和密碼是否實行專人管理，雙人平行管理。

（3）自助設備現(xiàn)金出入庫管理制度是否落實到位，并得到

5 嚴格執(zhí)行。

（4）在現(xiàn)金領用和加鈔過程中，是否嚴格執(zhí)行雙人開箱、雙人復核、雙人清點和雙人加鈔制度；是否嚴格執(zhí)行雙人押運調撥現(xiàn)金制度。

（5）自助設備的備用鑰匙和密碼的封存，是否由縣級聯(lián)社電子銀行業(yè)務主管主任和電子銀行業(yè)務管理部門負責人雙人封存；備用鑰匙和密碼的啟封，是否由管轄行負責人批準，使用完畢后是否立即密封入庫保管。

（6）是否堅持自助設備服務定期巡查制度，巡查間隔是多少；巡查記錄是否完整。

（7）是否及時執(zhí)行安全信息報告制度。各營業(yè)網點對于自助設備機具發(fā)生的的安全問題和可疑現(xiàn)象，要及時向上級主管部門報告；涉嫌刑事犯罪的，要立即向公安機關報案，同時要保管好錄象資料，為偵破案件提供依據(jù)。

2、自助設備網點建設情況

（1）自助設備的安裝環(huán)境是否符合省聯(lián)社、公安部及生產廠商規(guī)范標準。

（2）自助設備的報警器是否靈敏，網絡連接狀況是否正常，是否配有不間斷電源。

（3）是否嚴格落實自助設備視頻監(jiān)控制度，有無專人值守；監(jiān)控系統(tǒng)是否實行全天候監(jiān)控，畫面是否清晰，監(jiān)控數(shù)據(jù)是否全面、準確，錄像資料保存是否達到90天。

（4）是否切實加強對銀行自助設備的日常檢查。要加強自助設備工作區(qū)域的安全管理，重點檢查自助設備周圍有無非法裝臵或其它異物；插卡口和出鈔口是否正常，有無非法裝臵或其它異物；設備機具上和周邊區(qū)域是否有非法張貼物或非法電話號

6 碼、網址等聯(lián)絡方式；自助區(qū)域的門禁有無非法裝臵和其他異物等。

（5）是否積極開展了客戶安全使用銀行自助設備的宣傳工作。各單位要在加強防范的同時，還應采取多種形式向客戶提示犯罪分子利用ATM機具作案的新手段和新動向。一是在銀行自助服務區(qū)域醒目位臵放臵固定的安全提示等；二是加強客戶服務熱線電話的宣傳；三是大堂經理和保安人員要加強對客戶的安全宣傳，提醒客戶隨時注意保護好自己的憑證、密碼等私密資料。

（6）自助設備布放地點的衛(wèi)生環(huán)境是否達到客戶滿意程度。 （7）24小時的自助設備是否配備燈箱；燈箱是否能夠正常使用。

（8）ATM機加鈔室?guī)扉T設臵使用是否符合規(guī)定。 （9）攝像頭安裝位臵是否合理，對客戶面部、出鈔口及裝鈔過程的監(jiān)控是否合理。

（10）監(jiān)控主機用戶權限設臵是否合理，用戶密碼掌握、存放是否符合規(guī)定。

（11）是否安裝紅外探頭、門磁開關、震動探測器。 （12）接警平臺工作是否正常。

（13）設備加鈔流程是否符合安全保衛(wèi)要求。

（14）IP地址是否按分配地址設臵，是否安裝安全防護軟件。

3、自助設備管理員管理情況

（1）自助設備管理員是否嚴格執(zhí)行有關財務制度，每日核對自助設備賬務報表，核查清單，核對賬款；發(fā)現(xiàn)錯帳、沖賬或其他異常情況后是否進行登記；查明錯款原因后是否進行相應處理。

7 （2）設備管理員清機、加鈔是否按要求進行操作，是否及時。

（3）設備管理員是否能夠熟練掌握自助設備操作規(guī)程。 （4）設備管理員對自助設備吞卡處理是否及時、得當。 （5）設備管理員是否對涉及現(xiàn)金收付的各類離行式自助設備每周至少清機一次。

4、自助設備其他檢查項目

（1）自助設備用紙是否按要求正確使用。 （2）自助設備用紙是否有漏簽、缺章等現(xiàn)象。 （3）流水紙的保管是否符合要求。

（4）各項登記簿是否及時登記，有無漏登現(xiàn)象。 （5）檢查更換打印機流水用紙、憑條紙、色帶是否及時。 附件：１、農民金融自助服務業(yè)務檢查記錄表

２、自助設備檢查紀錄表

二〇一二年三月二日

第五篇：銀行營銷工作總結

營銷工作進入一季度，同業(yè)競爭愈加激烈。xx行在行領導的領導與全行員工的共同努力下，加班加點，真抓實干，積極開拓市場，細分客戶，爭奪資源，搶占先機。截至今日，營銷工作已開展20余天，工作進展較為順利，各項指標完成率已高于本月計劃，在全區(qū)排名進入前列。下面我僅借鑒鐵路行旺季營銷工作中積累的經驗，談一談我個人的一些想法與工作體會：

一、爭奪優(yōu)秀客戶資源，加大存款營銷力度。

截至本月19日，我行對公存款時點新增11419萬元，名列全區(qū)第二，計劃完成率496%，居全區(qū)首位。個人存款時點新增804萬，計劃完成率22.98%，在全區(qū)中排名第12位。我行存款新增之所以能夠取得佳績，與行領導的積極營銷和全行員工的共同努力是分不開的。對公存款方面，我行成功營銷了錦州鐵路局下屬的錦鐵房產開發(fā)公司，幫助我行對公存款實現(xiàn)幾千萬的增長。對私方面，在前臺一線，我們用最好最真誠的服務留住鐵路行已有客戶的同時，成功營銷大批同業(yè)其他銀行客戶。為大客戶辦理理財金卡，提供VIP服務。在中天證券公司設立駐點營銷人員，日均開卡量達到10張以上，且較多為投入大量資金進行炒股的優(yōu)秀客戶。

二、大力宣傳推廣理財產品，搶占同業(yè)產品市場

行領導充分認識到營銷并非推銷，宣傳策略尤為重要。在電子滾動屏上時時更新理財相關信息，在營業(yè)大廳醒目位置擺放理財產品的宣傳折頁，這些措施幫助柜員與個人業(yè)務顧問下一步的營銷做了較好的鋪

墊。而我們在為客戶辦理業(yè)務的同時不放過任何一個銷售的機會。積極把握當下利息較低的機會，銷售沒有利率風險并有收益保障的儲蓄型保險，在美元等國際貨幣貶值的背景下，為客戶推薦保值方面比較穩(wěn)定的理財產品――黃金。對在前臺辦理業(yè)務同時打出貸記卡申請表的客戶積極營銷，不放過為每一位信用度較好的客戶辦理貸記卡的機會。通過行領導的多方營銷與經辦人員的共同努力，截至今日，我行在對私存款時點新增804萬的情況下，利得盈和儲蓄性保險銷售金額總和累計突破百萬元。實物黃金銷售1260克，計劃完成率157.5%，全區(qū)名列第五位。貸記卡累計營銷135張，計劃完成率61.36%，全區(qū)排名第五位。

三、在經濟前景看好，股指反彈的情況下積極推進基金營銷。

09年我國經濟形式一片繁榮，GDP增長速度更是達到了8.7%，股指一度從最低的1800多點增長到3478點，20xx年，中國經濟增長速度繼續(xù)超過8%已經毫無懸念。我行利用中國資本市場大好全球經濟復蘇的有利機會，充分利用每位行員工手中的客戶資源，對基金進行大力營銷，不僅為客戶帶來了可觀的收益，幫助完成我行的基金銷售計劃，更加贏得了客戶的口碑，為接下來的基金銷售工作開了一個好頭。

四、依據(jù)國家政策走勢，加大住房貸款投放力度。

09年錦州房價增幅一直居全國前列，進入20xx年，房價增長放緩，許多觀望的買房人開始購買房產，我行領導與個貸部客戶經理整合客戶資源，查找以往有購買意向的相關客戶，與其聯(lián)系并介紹我行相關

的房貸政策，在保證投放的每一筆貸款沒有任何風險的情況下積極營銷，截至19日，我行房金業(yè)務取得了時點余額新增467.07萬的佳績，計劃完成率46.71%，居全區(qū)第4位。

五、柜面人員與大堂人員積極配合，電子銀行業(yè)務取得較快發(fā)展。

電子銀行業(yè)務簡化了客戶的操作，幫助客戶更加便捷的辦理業(yè)務，不過后續(xù)的注冊、激活等程序較為繁瑣。為了簡化營銷流程，在我們柜面人員為客戶辦理簽約手續(xù)后，大堂中的工作人員積極配合，利用手機、電腦、電話等設備幫助客戶完成注冊、激活，我行工作人員為客戶辦理售后服務工作，使我行電子銀行的方便、快捷理念深入人心，增強了客戶對我行的滿意度與忠誠度。電子銀行的營銷同樣取得了不錯的成績，其中企業(yè)高級版計劃完成率更是達到66.67%，在全區(qū)名列前茅。

以上成績是行領導的正確領導與全行員工共同努力的結果，這20幾天來，行領導積極動員，以身作則，全行員工不辭辛苦，加班加點，付出了比平日里更多的汗水和辛勞，換來了xx行一季度營銷的開門紅。我深知進入一季度以來錦州同業(yè)銀行間的競爭會更加激烈，營銷一線已經成為了一個沒有硝煙的戰(zhàn)場，但我同時相信，鐵路行全體員工會在守住已有陣地的同時，在行領導的帶領沖鋒下，搶占更為廣闊的市場，創(chuàng)下更加優(yōu)秀的成績。

第六篇：銀行理財營銷的具體活動方案

我國的整個金融市場隨著不斷的發(fā)展進步變的越來越開放,商業(yè)銀行實際經營的范圍在逐漸的擴大,金融市場有關的產品也變的日新月異,這種情況對于目前發(fā)展迅猛的商業(yè)銀行的有關理財產品來講不但是一個非常大的機遇,同時也是一個極高的挑戰(zhàn)。所以,就商業(yè)銀行的本身來講,制定一個完善的、高效的理財產品方面的相關營銷策略,牢牢地把握住時代創(chuàng)造的機遇,為其將來的轉型做下一個良好的鋪墊具有重要的意義。

一、創(chuàng)新在商業(yè)銀行理財產品方面的營銷模式的重要意義

在當前市場利率化快速推進,還有金融業(yè)進行壟斷破除的進度不斷加快的有關背景之下,商業(yè)銀行一直賴以生存的在存貸差方面的收入開始逐漸萎縮,這在客觀方面要求了企業(yè)對于理財產品的相關銷售工作進行不斷的創(chuàng)新,把理財產品改變成銀行的一個全新的利潤增長點,為銀行事業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展提供一定的基礎。

(1)提高理財產品的總體銷售額

商業(yè)銀行的有關理財產品在其銷售的方式上進行不斷創(chuàng)新,能夠有效的提高理財產品的整體銷售額,理財產品的相關市場在當前來說是一種較為經典的買方市場,進行購買行為的客戶在相關理財產品的選擇之中占有著非常強勢的地位。在當前各種商業(yè)銀行所提供的有關理財產品的差別不大,對于相關產品的具體銷售策略也都是大同小異的情況之下,只有在相關的銷售策略方面能夠做到推陳出新,出奇制勝的一些商業(yè)銀行,才能夠收獲更大的客戶量,進而整體提高銀行在理財產品方面的效果。

(2)提高銀行客戶對于銀行的滿意度

商業(yè)銀行的有關理財產品只有受到了客戶的接受以及認可,才能夠切實的得到更大的發(fā)展?jié)摿?相反假如客戶不滿意銀行方面的理財產品,一定會對該銀行產生負面的情緒,不去購買該銀行有關的理財產品。商業(yè)銀行經過創(chuàng)新理財產品的相關營銷策略,根據(jù)客戶對于有關理財產品的實際需求進行營銷,使營銷策略能夠妥善的滿足不同客戶的需要,最大限度的提升客戶對于本銀行的理財產品方面的滿意度,從而整體提高在理財產品上的購買忠誠度。

(3)提高銀行的核心競爭能力

營銷手段是銀行在競爭力方面的核心以及非常重要的組成部分,商業(yè)銀行如果能在理財產品的實際銷售工作中進行不斷的創(chuàng)新改進,對于銀行本身的核心競爭能力的提高具有重大的貢獻。當前商業(yè)銀行對于理財產品方面的領域之中所產生的競爭在很大一部分上都是匯聚在了營銷的層面,甚至可以說在當前市場中的商業(yè)銀行在理財產品方面的有關領域,掌握強大營銷力量的銀行占據(jù)著霸主的地位。商業(yè)銀行經過在營銷策略方面的創(chuàng)新,能夠使該[:請記住我站域名/]行的理財產品的相關營銷水平不斷的提高,進而為整個銀行的核心競爭能力的提高提供巨大的幫助。

二、商業(yè)銀行在理財產品的有關銷售問題方面分析

(1)對于自身定位方面的不足

我國商業(yè)銀行為整個客戶群體所提供的產品大同小異的其中一個重要原因就是對于自身在市場中的定位不夠準確,不能滿足具有不同需求的客戶。這也說明了各種商業(yè)銀行不具備明確的戰(zhàn)略著力點用以理財產品的營銷工作。而在國際方面,就美國來說商業(yè)銀行的相關市場劃分都十分的明確。而就某些大型的商業(yè)銀行來講,其憑借著本身的資金、人才還有設備等方面的優(yōu)勢把自身的戰(zhàn)略確定在了一些比較富裕的大客戶身上,而諸多中小型商業(yè)銀行不斷進行價格戰(zhàn),用更加優(yōu)惠的價格吸引普通的客戶。

(2)營銷理念的落后

一個優(yōu)秀的營銷理念是所有商業(yè)銀行對于理財產品進行銷售創(chuàng)新觀念的根本基礎,當前商業(yè)銀行的整體理財營銷理念相對來說比較落后,在實際進行理財產品的有關營銷工作之中,傳統(tǒng)的營銷理念逐漸發(fā)展成為現(xiàn)代理財產品在進行營銷創(chuàng)新方面的巨大阻力。商業(yè)銀行在營銷理念落后的方面大體表現(xiàn)是諸多商業(yè)銀行的相關管理者都使理財產品的實際營銷形式近似于廣告,或者說是以廣告的形式進行營銷,應用諸多媒體來實現(xiàn)相關理財產品在銷售推廣方面的工作,這類的營銷廣告一旦打出去很快就會淹沒在信息潮流之中,很難將其傳達給相應的受眾群體。

(3)缺乏相關的營銷人才

當前我國的各種商業(yè)銀行在理財產品的實際銷售之中十分缺乏有關的專業(yè)人才,無法組建一支能力強以及高素質的營銷隊伍,從而使得商業(yè)銀行在實際的理財產品銷售工作之中效果不盡理想也是理所當然的情況。造成這種情況的原因一方面是商業(yè)銀行對于相關營銷人才的引進力度不足的原因,另一方面就是商業(yè)銀行對于內部銷售人才在培養(yǎng)方面的投入還遠遠不夠,從而使得理財產品的有關營銷創(chuàng)新工作失去了人才層面的保證。

三、商業(yè)銀行在理財產品方面的營銷模式創(chuàng)新

對于商業(yè)銀行在理財產品方面的營銷模式創(chuàng)新是一種具有挑戰(zhàn)性以及系統(tǒng)性的工作,根據(jù)商業(yè)銀行在理財產品方面的不足以及未來的發(fā)展形勢,本文給出了幾點有關的建議。

(1)強化理財產品方面的創(chuàng)新

一個準確的產品定位是相關產品創(chuàng)新的基礎工作,所謂的產品定位也就是產品在有關的市場之中的位置選擇,企業(yè)依據(jù)各自產品的實際質量以及特點進行分析,并切實的考慮到市場競爭對手的詳細產品定位以及消費者群體的具體需求,塑造一個與眾不同的、更加精致的品牌形象,然后經過一個合理的方式傳達給有需求的消費者,以期得到消費者認同的過程。商業(yè)銀行一定要在進行精確市場定位的根本基礎之上發(fā)揮最大的實力開展理財產品的創(chuàng)新,經過不斷的創(chuàng)新改進,才可以切實做到在產品質量方面更具優(yōu)勢,提高產品本身的不可替代性。

(2)實時改進營銷理念

對于營銷理念的方面來說,商業(yè)銀行在理財產品的相關銷售人員但一定要徹底顛覆傳統(tǒng)之中的老舊的銷售觀念,及時對于新觀念進行學習,掌握好理財產品在營銷領域方面產生的不同的營銷理念,切實讓自身在理財產品的營銷方面的理念做到與時代共同進步,培養(yǎng)網絡營銷以及事件營銷的理念,在諸多新型營銷理念的有關指導之下,更好、更快的推進理財產品在銷售工作方面的發(fā)展。