千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《銀行清理自查報(bào)告》，但愿對(duì)你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《銀行清理自查報(bào)告》。

第一篇：銀行自查報(bào)告

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對(duì)xxxx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開(kāi)展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷(xiāo)售，支行配備了專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售。

鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷(xiāo)售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶(hù)推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評(píng)估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶(hù)推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購(gòu)買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù)，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長(zhǎng)簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶(hù)的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來(lái)，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫(kù)統(tǒng)一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專(zhuān)職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規(guī)銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

第二篇：銀行自查報(bào)告

寫(xiě)此類(lèi)報(bào)告要注意：總結(jié)工作內(nèi)容要全面、具體，根據(jù)要充分。這樣做，旨在便于上級(jí)檢查工作，了解情況，以便促進(jìn)本單位的工作，使之做得更好。

根據(jù)___銀發(fā)【_____】_____號(hào)文件精神，我行對(duì)_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行了全面認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。

一、存款管理

我行均按存款管理有關(guān)規(guī)定組織存款，無(wú)拖欠漏繳存款準(zhǔn)備金，無(wú)將集體資金或公款轉(zhuǎn)人個(gè)人儲(chǔ)蓄現(xiàn)象，無(wú)隱藏和虛增存款現(xiàn)象，沒(méi)有通過(guò)濫用或改變會(huì)計(jì)科目等手段占用財(cái)政性存款，沒(méi)有違規(guī)吸收金融機(jī)構(gòu)存款，沒(méi)有提高利率吸收存款行為。

_____市合作銀行_____支行自查報(bào)告

二、貸款管理

我行完全按有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款，沒(méi)有超范圍、變相提高利率及向自辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體發(fā)放貸款現(xiàn)象，沒(méi)有濫用會(huì)計(jì)科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款，審查、批準(zhǔn)手續(xù)齊全、有效，沒(méi)有不具法律效力的抵押、擔(dān)保貸款。

_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬(wàn)元，加上已劃為逾期的貸款_____萬(wàn)元，共計(jì)_____萬(wàn)元。但至_____年_____月末，清收比例已達(dá)到_____%。

上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數(shù)企業(yè)是在經(jīng)營(yíng)中受市場(chǎng)的影響，未達(dá)到預(yù)期的收益，經(jīng)調(diào)查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續(xù)。現(xiàn)有逾期貸款_____萬(wàn)元，除一筆_____萬(wàn)元的貸款正在法院執(zhí)行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。

三、投資和拆借資金管理

我行的投資全部是國(guó)債投資，無(wú)超范圍投資，沒(méi)有向自辦實(shí)體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī)，是拆給農(nóng)行總行信托投資公司，金額_____萬(wàn)元，未通過(guò)融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。

四、賬外經(jīng)營(yíng)情況

我行無(wú)賬外吸收存款，賬外發(fā)放貸款，無(wú)賬外“小金庫(kù)”。

此外我行沒(méi)有占用信貸資金炒股、炒房地產(chǎn)，沒(méi)有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費(fèi)和好處費(fèi)等問(wèn)題。

____市合作銀行____支行

______年____月______日

第三篇：銀行自查報(bào)告

為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，黃河信用社認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專(zhuān)項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專(zhuān)項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、牢固思想防線

能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹(shù)立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監(jiān)督，定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢(qián)帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫(kù)房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)?yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無(wú)中生有；匯報(bào)工作敢說(shuō)真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說(shuō)話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立“平凡”意識(shí)，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問(wèn)題

一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視，對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

四、今后的努力方向

一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)甘肅省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處

第四篇：銀行自查報(bào)告

根據(jù)龍礦集團(tuán)公司黨發(fā)【20xx】123號(hào)文《龍礦集團(tuán)關(guān)于開(kāi)展管理提升工程活動(dòng)的實(shí)施意見(jiàn)》文件精神，我公司進(jìn)行了自查。自查情況如下：

一、基本情況

管理提升工程活動(dòng)堅(jiān)持立足自我與博采眾長(zhǎng)相結(jié)合、重點(diǎn)突破與全面提升相結(jié)合、從嚴(yán)治企與管理創(chuàng)新相結(jié)合，積極穩(wěn)妥推進(jìn)，取得了如期的效果。通過(guò)該活動(dòng)，基礎(chǔ)管理明顯加強(qiáng)，管控能力明顯提升，管理創(chuàng)新機(jī)制日趨完善，綜合績(jī)效明顯改善。改革后，公司管理層的科學(xué)決策能力得到明顯的提高，綜合資源整合能力得到相應(yīng)的提升，價(jià)值創(chuàng)造能力得到一定的加強(qiáng)，員工的履職能力上了一個(gè)新臺(tái)階，風(fēng)險(xiǎn)防控能力得以強(qiáng)化，精細(xì)化管理能力得到了加強(qiáng)，最終提升了公司的軟實(shí)力。

二、體系建設(shè)和基礎(chǔ)管理情況

1、體系建設(shè)情況

公司實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)班子分工負(fù)責(zé)制，每人對(duì)分管部門(mén)的工作負(fù)總責(zé)，班子成員每天早晨召開(kāi)碰頭會(huì)，對(duì)前一日的工作進(jìn)行總結(jié)與分析，對(duì)當(dāng)天的各項(xiàng)工作進(jìn)行分工與溝通；班子成員再對(duì)各部門(mén)的負(fù)責(zé)人進(jìn)行當(dāng)天的工作布置，對(duì)各部門(mén)責(zé)任人進(jìn)行考核。

2、制度建設(shè)情況

公司今年以來(lái)，先后制訂或完善了十七項(xiàng)考核管理辦法。如：《經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人年度薪酬考核管理辦法》、《單位/部門(mén)負(fù)責(zé)人工作考核辦法》、《副科級(jí)管理人員考核辦法》、《機(jī)關(guān)職能部門(mén)及參照機(jī)關(guān)管理單位人員工作績(jī)效考核辦法》、《機(jī)電維修廠管理考核辦法》、《化驗(yàn)室考核辦法》、《末位淘汰考核辦法》、《工資總額與經(jīng)濟(jì)效益掛鉤辦法》、《市場(chǎng)化運(yùn)作管理辦法》、《車(chē)輛市場(chǎng)運(yùn)作辦法》等。這些制度構(gòu)建起了全方位覆蓋公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的考核管理體系。

3、考核執(zhí)行情況

公司成立了考核領(lǐng)導(dǎo)小組：總經(jīng)理任組長(zhǎng)，黨總支書(shū)記任副組長(zhǎng)，班子其他領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)負(fù)責(zé)人任成員，下設(shè)辦公室，設(shè)在經(jīng)管科，經(jīng)管科負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。每周一的聯(lián)席會(huì)議，分管領(lǐng)導(dǎo)和各部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)上周的工作安排和本周工作計(jì)劃進(jìn)行匯報(bào)，常規(guī)工作和重點(diǎn)工作的結(jié)果全部納入績(jī)效考核，考核結(jié)果每周一通報(bào)，每月一匯總，每季一兌現(xiàn)，考核結(jié)果與績(jī)效工資掛鉤，連續(xù)三次考核不合格者予以撤職。

三、以四全管理為總抓手，深化企業(yè)管理改革。

1、20xx年1月份，公司成立了總經(jīng)理辦公會(huì)議組，規(guī)定每月23日召開(kāi)月度總經(jīng)理辦公會(huì)，由各部門(mén)匯報(bào)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況；公布相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，通知公司其他相關(guān)事宜。

2、成立了生產(chǎn)計(jì)劃溝通會(huì)組成成員，規(guī)定每月26日召開(kāi)月度生產(chǎn)計(jì)劃溝通會(huì)，討論、評(píng)審、確定次月生產(chǎn)計(jì)劃和銷(xiāo)售計(jì)劃情況。

3、20xx年3月中旬，公司進(jìn)行了質(zhì)量管理體系內(nèi)審和管理評(píng)審工作，全面查找公司在質(zhì)量管理體系中存在的問(wèn)題和不足，并制定了整改措施。

4、20xx年3月份，公司成立了安全生產(chǎn)管理委員會(huì)，加強(qiáng)了公司安全管理工作。

5、20xx年5月成立了公司績(jī)效考核管理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)公司人力資源的細(xì)化管理，并與五個(gè)承包單位重新簽訂承包協(xié)議，對(duì)公司目前人力資源管理工作進(jìn)行全面診斷和評(píng)估。梳理了公司目前所有崗位和人員，制定了崗位定額、薪酬制度、班組績(jī)考核管理辦法等有關(guān)制度。

6、20xx年4-6月期間，公司借助技能競(jìng)賽的動(dòng)力，加大對(duì)銷(xiāo)售管理工作的調(diào)整，加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售的考核力度，加強(qiáng)對(duì)應(yīng)收賬款的管理力度并積極催收外欠款。加強(qiáng)銷(xiāo)售毛利率和應(yīng)收賬款控制，建立明確的市場(chǎng)分工和銷(xiāo)售績(jī)效考核體系，加強(qiáng)銷(xiāo)售毛利率和應(yīng)收賬款管理，將應(yīng)收賬款與銷(xiāo)售及管理人員的績(jī)效掛鉤，引導(dǎo)和激勵(lì)業(yè)務(wù)人員關(guān)注銷(xiāo)售的利潤(rùn)狀況，根據(jù)產(chǎn)品的毛利率狀況自覺(jué)調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和客戶(hù)結(jié)構(gòu)，控制毛利率較低的產(chǎn)品和客戶(hù)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)毛利率較高的客戶(hù)，提升高毛利產(chǎn)品的銷(xiāo)售比重。定期考核外欠款數(shù)額和利息并按季度兌現(xiàn)考核結(jié)果，對(duì)于部分外欠款采用法律手段強(qiáng)制執(zhí)行，降低了公司的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

7、20xx年7-8月期間，加強(qiáng)部門(mén)之間內(nèi)部核算管理，實(shí)行分灶吃飯的精細(xì)化管理，實(shí)現(xiàn)開(kāi)源節(jié)流，努力降低各項(xiàng)成本費(fèi)用，向管理要效益。在廠區(qū)內(nèi)實(shí)行全面統(tǒng)計(jì)核算工作，從材料消耗到成品發(fā)運(yùn)，從庫(kù)存產(chǎn)品到采購(gòu)過(guò)程，從實(shí)驗(yàn)到生產(chǎn)等各個(gè)環(huán)節(jié)均實(shí)行內(nèi)部核算，整合優(yōu)化各環(huán)節(jié)的流程，建立全員成本意識(shí)，有效控制生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)成本。

四、管理提升帶來(lái)的變化

自管理提升工程開(kāi)展以來(lái)，公司建立了與現(xiàn)代企業(yè)制度相適應(yīng)的企業(yè)管理機(jī)制，機(jī)構(gòu)與人力資源配置得到優(yōu)化，管理模式逐步向現(xiàn)代企業(yè)管理轉(zhuǎn)變，改革得到了廣大員工的充分理解和大力支持，員工的工作積極性明顯提高，工作效率、工作質(zhì)量都有很大提高，企業(yè)的生機(jī)、活力與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力顯著增強(qiáng)。

五、存在的問(wèn)題

1、公司專(zhuān)業(yè)管理人才比較缺乏，且存在年齡斷層情況。

2、受銷(xiāo)售市場(chǎng)影響，產(chǎn)品單價(jià)定額波動(dòng)較大。

3、生產(chǎn)設(shè)備老化現(xiàn)象嚴(yán)重，產(chǎn)出和理論存在較大差異。

4、生產(chǎn)管理人員知識(shí)面相對(duì)單一，綜合性人才較少。

5、有的崗位存在使用臨時(shí)工現(xiàn)象，存在一定的管理難度。

六、下一步工作打算

管理提升是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工程，我公司將繼續(xù)深化改革，鞏固成果，不折不扣的執(zhí)行集團(tuán)公司的各項(xiàng)規(guī)定，進(jìn)一步增加市場(chǎng)觀念、競(jìng)爭(zhēng)觀念和創(chuàng)新意識(shí)，不斷提高管理水平，形成良好的發(fā)展環(huán)境。對(duì)于存在的問(wèn)題，采取以下措施解決：

1、挖掘內(nèi)部潛力，積極組織人員參與各類(lèi)培訓(xùn)。

2、加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研，學(xué)會(huì)掌握并預(yù)判市場(chǎng)變化。

3、大力推行各類(lèi)技術(shù)改造和技術(shù)比武活動(dòng)。

4、鼓勵(lì)基層管理人員自學(xué)，參與成教考試，積極參與政府相關(guān)部門(mén)組織的各類(lèi)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，考取相應(yīng)的資質(zhì)證書(shū)。

5、提高員工綜合素質(zhì)，逐漸減少臨時(shí)工使用范圍和數(shù)量。

第五篇：銀行自查報(bào)告

一、組織開(kāi)展情況

為有效落實(shí)《xx銀行xx分行加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專(zhuān)項(xiàng)檢查工作實(shí)施方案》，我支行對(duì)xx年至xx年本機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性、合規(guī)性以及整改問(wèn)責(zé)情況進(jìn)行重點(diǎn)自查，涉及的同業(yè)賬戶(hù)種類(lèi)包括銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司等。

二、檢查內(nèi)容

我支行xx年至xx年涉及的同業(yè)賬戶(hù)共有13個(gè)，現(xiàn)將檢查內(nèi)容匯報(bào)如下：

（一）xx銀行xx路支行，開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，賬號(hào)為xxxxxx，科目開(kāi)立無(wú)誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶(hù)已設(shè)置為久懸賬戶(hù)。

（二）xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社，開(kāi)立非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)，賬號(hào)為xxxxxx，科目開(kāi)立無(wú)誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶(hù)已于xx年xx月xx日銷(xiāo)戶(hù)。

（三）xx銀行股份有限公司，開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，賬號(hào)為xxxxxx，科目開(kāi)立無(wú)誤，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費(fèi)、銷(xiāo)戶(hù)，該賬戶(hù)已于xx年x月x日銷(xiāo)戶(hù)，手續(xù)合規(guī)、齊全。

（四）xx銀行股份有限公司，開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，賬號(hào)為xxxxxxxx，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費(fèi)、購(gòu)買(mǎi)支票、開(kāi)立定期、定期結(jié)清、補(bǔ)計(jì)利息、銷(xiāo)戶(hù)等。定期開(kāi)立科目

為xxx，科目開(kāi)立無(wú)誤，開(kāi)立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補(bǔ)計(jì)利息利率審批表齊全，該賬戶(hù)已于xx年x月xx日銷(xiāo)戶(hù)，手續(xù)合規(guī)完整。

（五）xx銀行股份有限公司xx路支行，開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，賬號(hào)為xxxxxx，科目開(kāi)立無(wú)誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶(hù)已于xx年x月xx日銷(xiāo)戶(hù)。

（六）xxxx銀行股份有限公司xx支行，開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，賬號(hào)為xxxxxx，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有購(gòu)買(mǎi)支票、開(kāi)立定期、定期結(jié)清、補(bǔ)計(jì)利息等。定期開(kāi)立科目為xxx，科目開(kāi)立無(wú)誤，開(kāi)立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補(bǔ)計(jì)利息利率審批表齊全。已通知客戶(hù)于近日辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

（七）xxxx信托有限公司，開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，賬號(hào)為xxxxxx，科目開(kāi)立無(wú)誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶(hù)已于xx年x月x日銷(xiāo)戶(hù)。

（八）xx信托有限公司，共開(kāi)立4個(gè)非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)，賬號(hào)分別為xxxx、xxxx、xxxx、xxxx，科目開(kāi)立無(wú)誤，該4個(gè)賬戶(hù)專(zhuān)用于中原信托有限公司募集信托款，募集期結(jié)束后將募集款項(xiàng)全部轉(zhuǎn)入該單位的信托專(zhuān)戶(hù)，然后均于xx年銷(xiāo)戶(hù)，手續(xù)合規(guī)完整。

（九）xxxx保險(xiǎn)股份有限公司xx分公司，共開(kāi)立2個(gè)非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)，賬號(hào)分別為xxxx、xxxx，收入專(zhuān)用戶(hù)用于保費(fèi)歸集業(yè)務(wù)，核算銀保保費(fèi)收入資金，支出專(zhuān)用戶(hù)用于保費(fèi)支出業(yè)務(wù)，核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業(yè)務(wù)支付。科目開(kāi)立無(wú)誤，手續(xù)

合規(guī)完整。

我支行通過(guò)對(duì)在我支行開(kāi)戶(hù)的以上13個(gè)同業(yè)賬戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易憑證及明細(xì)進(jìn)行檢查，內(nèi)容包括同業(yè)賬戶(hù)、同業(yè)定單開(kāi)立、使用的合規(guī)性，存款科目的準(zhǔn)確性，合同等的完整性等，檢查中未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，不存在需整改的情況。

三、改進(jìn)措施

今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶(hù)的業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)更加嚴(yán)格審慎地審查各項(xiàng)所需資料，堅(jiān)持合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，為有效地加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪做出貢獻(xiàn)。

xx銀行xx路支行

xx年x月xx日