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第一篇：銀行自查報告

根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：

一、自查對象和范圍

我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。

二、自查內(nèi)容

（一）基礎(chǔ)管理情況：

1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運(yùn)行。

2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

3、加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測試。

4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。

5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。

7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。

8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。

9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。

11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

（二）安全防范設(shè)施建設(shè)情況：

1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實(shí)時錄像；回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。

2、已安裝防窺罩，所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。

3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。

4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。

5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。

6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。

7、有獨(dú)立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。

8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。

今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識，增強(qiáng)防范風(fēng)險防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，穩(wěn)健發(fā)展。

為進(jìn)一步落實(shí)員工行為排查制度，切實(shí)搞好員工行為排查的工作，以切實(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，掌握員工思想行為動態(tài)，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防范和化解操作風(fēng)險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)進(jìn)行了排查?，F(xiàn)將我部排查情況報告如下：

一、排查教育活動。

以深入開展員工行為排查為契機(jī)，我部開展了規(guī)章制度學(xué)習(xí)和依法合規(guī)文化建設(shè)、案例剖析為主要內(nèi)容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學(xué)習(xí)教育活動。

二、排查方式。

1、采取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預(yù)警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現(xiàn)四大項(xiàng)21個方面進(jìn)行全面排查。

2、通過與員工單獨(dú)座談、家訪、朋友采訪等方式，以確保排查工作取得實(shí)實(shí)在在的成效。

三、重點(diǎn)排查內(nèi)容。

1、興趣愛好排查重點(diǎn)關(guān)注：是否偏愛高風(fēng)險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經(jīng)常大額購彩票、玩性質(zhì)游戲機(jī)、經(jīng)常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動；

2、家庭狀況重點(diǎn)關(guān)注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經(jīng)濟(jì)是否出現(xiàn)異常波動；

3、社會交際方面重點(diǎn)關(guān)注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關(guān)系；

4、日常行為表現(xiàn)重點(diǎn)關(guān)注是否未按時輪崗；是否經(jīng)常出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯；是否越權(quán)處理業(yè)務(wù)；是否前期受到紀(jì)律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)；是否有意測試他人密碼。

我部能夠聯(lián)系實(shí)際，找準(zhǔn)自己的風(fēng)險點(diǎn)，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關(guān)注員工八小時內(nèi)外的行為和動態(tài)，關(guān)注傾向性、苗頭性問題或重大風(fēng)險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責(zé)與任務(wù)，樹立企業(yè)形象，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現(xiàn)均正常，尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。

第二篇：銀行賬戶管理自查報告

為貫徹省聯(lián)社[今年]60 號文件《關(guān)于開展財務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通 知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6 月2 日，組織財務(wù)會計(jì) 人員，分別對我社上年1 月1 日至上年12 月30 日，今年1 月1 日至 3 月 30 日的費(fèi)用開支情況，進(jìn)行了認(rèn)真的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將檢查情況 報告如下：

一、上年1 月1 日至12 月30 日財務(wù)費(fèi)用列支情況：

（一）、手續(xù)費(fèi)支出 上年度，我社列支手續(xù)費(fèi) 319046.82 元，經(jīng)核查，我社二 00 五 年儲蓄月平余額為4344.18 萬元，共五人辦理存款業(yè)務(wù)，其中二人為 代辦員，應(yīng)列支代辦儲蓄手續(xù)費(fèi)139013.76 元，實(shí)際列支

35549.40 元， 少列支103464.34 元； 二00 五年列支代辦收貸手續(xù)費(fèi)158970.00 元，其中，與退休職工 陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金 224047 元，收回貸款利息 76584.28 元，按綜合付費(fèi)?%計(jì)算，應(yīng)給付手續(xù)費(fèi) 12041.24 元，剔減借新還舊因素，實(shí)際支付 10000.00 元；員工收回 “雙呆”貸款本金1684728 元，計(jì)費(fèi)率3%；收回“雙呆”貸款利息 1968566 元，計(jì)費(fèi)率5%；兩項(xiàng)應(yīng)計(jì)付手續(xù)費(fèi)148970.00 元，經(jīng)聯(lián)社審 查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00 元。 二00 五年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)124527.40 元，其中因人少， 業(yè)務(wù)量大，任務(wù)重，員工不能休假計(jì)提的超任務(wù)、超出勤工資22436 元，聯(lián)社

不同意計(jì)發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。

（二）、營業(yè)費(fèi)用支出

1、比例費(fèi)用列支：二00 五年實(shí)現(xiàn)總收入2995464.07 元，其中貸 款利息收入2720455.56 元，應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)13602.28 元，實(shí)際列 支32806.00 元，超支19203.72 元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費(fèi)應(yīng)列 支59909.28 元，實(shí)際列支13820.00 元；未超支、亂支；業(yè)務(wù)招待費(fèi) 應(yīng)列支14977.32 元，實(shí)際列支36938.00 元，超支21960.68 元。

2、比例費(fèi)用計(jì)提：二 00 五年職工工資列支 188146.69 元，應(yīng)計(jì) 提職工福利費(fèi) 26340.54 元，職工教育經(jīng)費(fèi)2822.20 元，工會經(jīng)費(fèi) 3762.93 元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn)，無超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn) 象。

3、低值易耗品攤銷；二00 五年列支30713.00 元，系購買檔案柜、 辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產(chǎn)和與 之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。

4、其他營業(yè)管理費(fèi)用：均按《xx 農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費(fèi) 用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并 嚴(yán)格控制額度和比例。

5、專項(xiàng)獎金：二00 五年列支57122.00 元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的 專項(xiàng)獎金列支29279.00 元，政府出具政策的獎金27843.00 元。都經(jīng) 聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。

（三）、其他營業(yè)支出：二00 五年共列支136446.80 元，其中固定資 產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提，均按《xx 縣農(nóng)村信用社二00 五年都會 計(jì)決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25 元 經(jīng)聯(lián)社審查列支。

（四）、營業(yè)外支出：二 00 五年列支 39150.00 元，其中非常損失33735.00 元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00 元 均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。

二、今年1至3 月費(fèi)用開支情況

（一）手續(xù)費(fèi)支出 26082.40 元，其中代辦儲蓄手續(xù)費(fèi)列支 3484.00 元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費(fèi)，一季度儲蓄存款凈增 870 萬元，手續(xù)費(fèi)半年考核計(jì)發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40 元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。

（二）營業(yè)費(fèi)用開支 164538.57 元，均按《xx 縣農(nóng)村信用社財務(wù)收 支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提、審批、列支， 其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20 元，實(shí)列支9718.00 元，多列支5923.80 元。

（三）其他營業(yè)支出 101044.50 元，其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計(jì)提 357.50 元，預(yù)提呆賬準(zhǔn)備60000.00 元，其他營業(yè)支出40687.00 元符 合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。

（四）其他營業(yè)外支出 1900.00 元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社 審批。

三、存在的問題及原因

通過自查，我社費(fèi)用列支存在以下問題：

1、部分費(fèi)用超標(biāo)，如業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)，其原因是確定的標(biāo) 準(zhǔn)與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng)，與解決和處理歷史遺留問題的措施 不相適應(yīng)。

2、個別營業(yè)費(fèi)用項(xiàng)目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對開支項(xiàng)目確定 不準(zhǔn)。如在代辦儲蓄手續(xù)費(fèi)中列支超出勤工資11580.00 元.

四、整改措施：

對過去費(fèi)用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于20xx年12月組織人員，對全縣20xx年度財務(wù)情況進(jìn)了大檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題 以《xx 信聯(lián)發(fā)（20xx）267 號文件通報全縣：對未經(jīng)批準(zhǔn)計(jì)發(fā)加班費(fèi) 的信用社主任處罰款200元，對超支業(yè)務(wù)招待費(fèi)，化雜費(fèi)，水電費(fèi)， 郵電費(fèi)等限額比例費(fèi)用的社根據(jù)《xx 縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本 費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，由責(zé)任人（信用社三長）按比例進(jìn) 行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費(fèi)按超支金額的10%賠償；公雜費(fèi)、水電 費(fèi)、郵電費(fèi)按超支金額的 20%賠償；責(zé)任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計(jì)10%。在手續(xù)費(fèi)、其它營業(yè) 支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費(fèi)用的，處主任、主辦會計(jì)罰款各 300 元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實(shí)加強(qiáng)財務(wù)管理，嚴(yán) 格費(fèi)用開支，真實(shí)加強(qiáng)財務(wù)核算。我社除認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外， 對自查中存在的問題提出以下整改措施；

1、認(rèn)真加強(qiáng)財務(wù)核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴(kuò)大正常費(fèi)用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。

2、認(rèn)真加強(qiáng)財務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開支，特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開 支，降低經(jīng)營成本。

3、認(rèn)真加強(qiáng)財務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí)，正確列支財務(wù)費(fèi)用，真實(shí) 反映經(jīng)營成果。

4、對未經(jīng)批準(zhǔn)開支計(jì)提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資 本實(shí)力。

通過自查，我社在費(fèi)用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財務(wù)管理制 度》和《xx 縣農(nóng)村信用社財務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī) 定列支費(fèi)用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財務(wù)收支，大 額費(fèi)用按規(guī)定報批列支，各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計(jì)提。我社 將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營中，繼續(xù)嚴(yán)格財務(wù)費(fèi)用的管理，認(rèn)真執(zhí)行財務(wù)核 算制度，依法合規(guī)列支費(fèi)用，努力提高經(jīng)營效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速 發(fā)展。