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第一篇：銀行自查報(bào)告

為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下，請(qǐng)審查：

第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面

截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為4900萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額2000萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額 2000萬(wàn)元（包括不良貸款余額10萬(wàn)元）。為強(qiáng)化對(duì)不良貸款存量的管理和控制，我行及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(zhǎng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬(wàn)元。

“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。

第二，客戶管理系統(tǒng)方面

根據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際，我行針對(duì)性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。

第三，客戶關(guān)系維護(hù)方面

由于我行人員不足，尚不存在專門(mén)的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對(duì)此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營(yíng)銷管理工作指引》要求指派專門(mén)兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

第四，基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面

我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時(shí)傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)《XX銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從20XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書(shū)。

第五，個(gè)人理財(cái)及貴金屬方面

在自查過(guò)程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對(duì)此，以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。

通過(guò)自查，發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問(wèn)題。對(duì)此，我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生。

第二篇：銀行自查報(bào)告

根據(jù)市分行《關(guān)于印發(fā)XX市分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作專項(xiàng)整治活動(dòng)實(shí)施計(jì)劃的通知》文件的要求，我行嚴(yán)格按照相關(guān)要求，對(duì)本行的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將整治活動(dòng)內(nèi)容情況報(bào)告如下：

一、崗位履職

崗位職責(zé)崗位設(shè)置完整，相關(guān)資料辦理人員符合不相容崗位分離原則；已為每個(gè)操作員制定崗位職責(zé)，職責(zé)無(wú)內(nèi)容問(wèn)題；重要崗位三年輪崗一次，坐班主任每年異地交流一次；各類交接登記簿、錢(qián)箱交接記錄均按時(shí)登記無(wú)誤無(wú)漏缺，20xx年以來(lái)均有強(qiáng)制交接行為，手續(xù)合規(guī)。

存在的問(wèn)題：目前配備會(huì)計(jì)人員數(shù)量只有4人，兩名會(huì)計(jì)主管，兩名綜合柜員，配備人員數(shù)量達(dá)不到內(nèi)控基本要求，待招聘新員工入行解決。其中，有一名會(huì)計(jì)人員未持有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)，已報(bào)名參加今年的資格考試。

二、現(xiàn)金管理

抽查10筆現(xiàn)金收款、現(xiàn)金付款交易流水、業(yè)務(wù)憑證、交易流水、10次現(xiàn)金保管、現(xiàn)金碰庫(kù)監(jiān)控記錄，均按相關(guān)要求進(jìn)行，無(wú)違規(guī)情況。抽查20xx年第4季度部分監(jiān)控錄像，款箱交接10次，無(wú)異常情況。

存在的問(wèn)題：經(jīng)查自查發(fā)現(xiàn)，有4次現(xiàn)金超頭寸限額，有兩次為企業(yè)預(yù)約未?。阂淮螢槠髽I(yè)下午存入時(shí)已晚，來(lái)不及送存，另一次系聯(lián)系威振護(hù)運(yùn)公司運(yùn)鈔未果所致。4次現(xiàn)金超頭寸限額均于次日送存。

三、對(duì)賬管理

我行按季開(kāi)展對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析，有評(píng)估認(rèn)定表、分管行領(lǐng)導(dǎo)及各部門(mén)簽字；銀企對(duì)賬清單、上門(mén)對(duì)賬登記簿，由領(lǐng)取人、對(duì)賬人簽字；收回的對(duì)賬回單均有對(duì)賬結(jié)果、單位公章和對(duì)賬相關(guān)人員名章。XXX年按要求完成所有賬戶上門(mén)對(duì)賬工作。重點(diǎn)賬戶、同業(yè)存放賬戶均按季組織上門(mén)對(duì)賬，一般賬戶一年組織一次上門(mén)對(duì)賬。

四、賬戶管理

客戶預(yù)留印鑒的手續(xù)、客戶預(yù)留印鑒卡保管符合規(guī)定。離崗時(shí)裝箱加鎖，非營(yíng)業(yè)時(shí)間入柜保管。嚴(yán)格按要求使用電子驗(yàn)印系統(tǒng)驗(yàn)印，客戶預(yù)留印鑒卡全部錄入電子驗(yàn)印系統(tǒng)。人工判別預(yù)留印鑒均按規(guī)定操作；未存在使用內(nèi)部轉(zhuǎn)賬憑證支取或轉(zhuǎn)出客戶資金問(wèn)題；客戶重要單證處理是否符合規(guī)定，丟失的單證客戶均開(kāi)立有相關(guān)證明；嚴(yán)格按人行規(guī)定對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行公民身份聯(lián)網(wǎng)核查。

五、票據(jù)管理

我行未辦理票據(jù)業(yè)務(wù)

六、央行和同業(yè)往來(lái)款項(xiàng)

我行未在同業(yè)開(kāi)立投融資賬戶。存放同業(yè)賬戶1戶，于織金農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)戶，賬戶用途為一般存款賬戶。XXX年以來(lái)存放央行無(wú)作廢票據(jù)，存放同業(yè)作廢票據(jù)2張，已隨憑證裝訂。

七、財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)管理

我行經(jīng)費(fèi)大額取現(xiàn)通過(guò)內(nèi)部審批，手續(xù)齊備，經(jīng)費(fèi)支取印鑒分管分用，經(jīng)費(fèi)支票作廢處理合規(guī)，經(jīng)費(fèi)存款分戶賬、憑證，查看無(wú)異常轉(zhuǎn)賬記錄，無(wú)員工借款情況，現(xiàn)金日記賬，我行庫(kù)存現(xiàn)金與賬戶余額相符。住房公積金計(jì)提繳納比例符合當(dāng)?shù)卣嚓P(guān)文件規(guī)定，由單位和個(gè)人繳交比例符合規(guī)定，繳交比例為：12%；其中：?jiǎn)挝焕U交比例為：12%、個(gè)人繳交比例為：12%經(jīng)抽查，登記簿、盤(pán)點(diǎn)表，相關(guān)實(shí)物、大額低值易耗品全部納入表外核算，賬實(shí)相符。我行未建立其他應(yīng)收款掛賬審批機(jī)制，費(fèi)用開(kāi)支管、用實(shí)行分離。

八、固定資產(chǎn)管理

固定資產(chǎn)購(gòu)置的文件及相關(guān)資料，我行購(gòu)置固定資產(chǎn)全部符合相關(guān)規(guī)定。我行固定資產(chǎn)購(gòu)置均在下達(dá)指標(biāo)之內(nèi)，無(wú)超出指標(biāo)購(gòu)置固定資產(chǎn)情況。固定資產(chǎn)核算無(wú)誤。固定資產(chǎn)購(gòu)置及時(shí)納入帳內(nèi)核算。按規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確計(jì)提折舊、賬實(shí)相符。固定資產(chǎn)報(bào)廢與處置均有相關(guān)手續(xù)，符合規(guī)定，無(wú)規(guī)格處置和報(bào)廢的情況。

九、其他應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)

抽查417系統(tǒng)內(nèi)存放款項(xiàng)明細(xì)，往來(lái)全部正常，504待處理結(jié)算款項(xiàng)明細(xì)，往來(lái)全部正常。

十、差錯(cuò)沖正管理

通過(guò)查看相關(guān)登記簿和錢(qián)箱記錄、分戶賬，清點(diǎn)實(shí)物等，核對(duì)全部相符，無(wú)違規(guī)情況；通過(guò)檢查XXX年查庫(kù)記錄，抽查部分查庫(kù)的監(jiān)控錄像，無(wú)混管混用IC卡、印章、庫(kù)柜或款箱鑰匙、重要空白憑證等行為；通過(guò)檢查登記簿，抽查部分監(jiān)控記錄，每次業(yè)務(wù)辦理完畢，都能隨手將IC卡、印、押、證等重要物品落鎖保管，無(wú)違規(guī)現(xiàn)象；重要空白憑證調(diào)撥手續(xù)齊全；通過(guò)檢查，所有的重要空白憑證、重要物品、現(xiàn)金出入庫(kù)登記簿，企業(yè)購(gòu)買(mǎi)憑證登記企業(yè)購(gòu)買(mǎi)憑證登記簿都已建立；查看交接登記簿，抽查監(jiān)控錄像，所有的交接手續(xù)全部齊全，無(wú)違規(guī)行為；IC卡已納入查庫(kù)范圍并記錄；嚴(yán)格執(zhí)行雙人管庫(kù)，庫(kù)房鑰匙分管分用。備用鑰匙經(jīng)雙人封簽后交行長(zhǎng)保管。

十一、“回頭看”

開(kāi)展落實(shí)會(huì)計(jì)內(nèi)控制度活動(dòng)情況XXX年我行坐班主任異地交流1次；行長(zhǎng)XXX年監(jiān)督遠(yuǎn)程監(jiān)控管理12次，分管行長(zhǎng)XXX年監(jiān)督遠(yuǎn)程監(jiān)控管理36次，財(cái)會(huì)主管XXX年監(jiān)督遠(yuǎn)程監(jiān)控管理24次，均達(dá)到遠(yuǎn)程監(jiān)控頻率要求。監(jiān)控人員遠(yuǎn)程監(jiān)控頻率、遠(yuǎn)程監(jiān)控登記內(nèi)容完整均符合要求。

第三篇：銀行自查報(bào)告

為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《中國(guó)人民銀行XX中心支行關(guān)于開(kāi)展結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開(kāi)相關(guān)會(huì)議組織人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對(duì)我支行所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

根據(jù)文件要求，自查時(shí)間范圍內(nèi)我支行共開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶63戶，其中，基本賬戶20個(gè)、一般賬戶35個(gè)、專用賬戶5個(gè)、臨時(shí)賬戶3個(gè)，共計(jì)銷戶34戶。自20xx年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計(jì)2145萬(wàn)元。轉(zhuǎn)賬支票售出22000張，現(xiàn)金支票5500張。

對(duì)私方面，自20xx年1月1日至今，共計(jì)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶合計(jì)2000戶。

二、具體情況

（一）單位銀行結(jié)算賬戶的的管理和開(kāi)立情況

1、我行銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。

2、新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管，開(kāi)戶資料完整。

3、開(kāi)立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶登記證或開(kāi)戶核準(zhǔn)通知書(shū)以及機(jī)構(gòu)信用代碼正。

（二）單位銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無(wú)收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。

2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查。

3、基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開(kāi)立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備。專用存款賬戶的開(kāi)立具有合法依據(jù)。

4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)置為不可取現(xiàn)，無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

5、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息。新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù)。

（三）票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

2、我行結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

3、辦理銀行承兌匯票承兌時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查，對(duì)票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度。

（四）支付系統(tǒng)自查情況

1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前置機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間控制在五分鐘之內(nèi)。

2、及時(shí)接收當(dāng)日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。

3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí)，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

（五）銀行卡業(yè)務(wù)

1、發(fā)卡業(yè)務(wù)。發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，嚴(yán)格審核開(kāi)戶資料。

2、交易監(jiān)測(cè)與使用管理情況。定時(shí)查看報(bào)表管理平臺(tái)上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。

3、受理市場(chǎng)特約商戶沒(méi)有辦理，正在積極推廣。

4、終端機(jī)具管理嚴(yán)格，未出現(xiàn)不良情況。

5、收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)管理發(fā)面，每天在報(bào)表中查詢和打印前一個(gè)工作日的收單業(yè)務(wù)，及時(shí)整理入賬。

6、受理市場(chǎng)秩序維護(hù)情況良好。

（六）支付信息報(bào)送情況

支行在支付業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)報(bào)表方面能夠做到及時(shí)準(zhǔn)確，信息分析報(bào)告能夠按照相關(guān)要求及時(shí)準(zhǔn)確的報(bào)送。

三、今后工作方向

通過(guò)本次自查，使我行的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。今后支行將繼續(xù)努力，持續(xù)貫徹落實(shí)人行文件要求，將支付結(jié)算類管理工作做好。

第四篇：銀行自查報(bào)告

根據(jù)我行文件《關(guān)于進(jìn)一步做好有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責(zé)任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進(jìn)行了一次認(rèn)真自查，確保我分理處各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下：

一、我分理處通過(guò)自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過(guò)員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當(dāng)民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。

二、我分理處一直以來(lái)加強(qiáng)貸后管理，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農(nóng)企業(yè)未參與民間借貸，通過(guò)貸款用途自查，確保了貸款使用的真實(shí)性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人，違規(guī)辦理貸款、投保、擔(dān)保、融資、結(jié)算等業(yè)務(wù)。

三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢(shì)，通過(guò)正面的金融知識(shí)普及，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力，特別對(duì)大額支取和賬戶進(jìn)行監(jiān)測(cè)，關(guān)注民間借貸、非法集資線索，防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)傳遞。

通過(guò)我分理處的排查，未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結(jié)束后，我處員工簽訂《承諾書(shū)》，承諾沒(méi)有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動(dòng)，并自愿接受單位審查和群眾監(jiān)督，并主動(dòng)接受單位的管理。

第五篇：銀行自查報(bào)告

20xx年3月31日接到合規(guī)部通知后，非常重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織全體員工學(xué)習(xí)了農(nóng)行和田李玉廣案例剖析，并在會(huì)后對(duì)照自身工作進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

1、ATM鈔箱鑰匙由支行庫(kù)管員管理，人員變動(dòng)時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。

2、保險(xiǎn)柜鑰匙由柜員輪流保管，人員變動(dòng)時(shí)做到了平行交接，并在重要物品交接登記薄中進(jìn)行登記。

3、辦理銀行卡批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，由單位人力資源管理部門(mén)核實(shí)客戶身份證原件，經(jīng)核實(shí)無(wú)誤后向營(yíng)業(yè)部提供客戶身份證復(fù)印件，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后辦理開(kāi)卡。若核查不能通過(guò)時(shí)，聯(lián)系客戶本人提供另一身份證明文件方可辦理。營(yíng)業(yè)部在辦理該業(yè)務(wù)時(shí)完全按照上述操作流程處理，不存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

存在沒(méi)有身份證原件的情況下，憑身份證復(fù)印件辦卡的個(gè)別現(xiàn)象 ，該類業(yè)務(wù)是因代發(fā)工資批量辦卡時(shí)客戶未及時(shí)給單位提供身份證復(fù)印件，造成后期補(bǔ)辦時(shí)由單位經(jīng)辦人員代辦的現(xiàn)象，營(yíng)業(yè)部根據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查后按代理人代辦處理了該類業(yè)務(wù)。 辦理銀行卡開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，個(gè)別柜員存在先開(kāi)卡后核查現(xiàn)象，已對(duì)柜員做出批評(píng)教育。

4、大額存取款嚴(yán)格按照規(guī)定辦理，執(zhí)行預(yù)約制度，并履行審批手續(xù)。

5、企業(yè)網(wǎng)銀辦理時(shí)存在提供資料不全的現(xiàn)象，現(xiàn)正督促企業(yè)整改。

吐哈分行營(yíng)業(yè)部將以此案件為警鐘，在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)對(duì)照自身工作不斷進(jìn)行自查、排查及剖析工作，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，為吐分行合規(guī)經(jīng)營(yíng)做出自己的貢獻(xiàn)。

昆侖銀行吐哈分行營(yíng)業(yè)部

20xx年4月5日

XX分行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查報(bào)告

為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫(kù)專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕75號(hào)）文件相關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，根據(jù)我行自助設(shè)備安全防范制度，開(kāi)展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

截止目前，我行自助設(shè)備的統(tǒng)計(jì)情況如下：

自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)：總共有33個(gè)自助設(shè)備網(wǎng)點(diǎn)，其中6個(gè)在行式自助網(wǎng)點(diǎn)、27個(gè)離行式自助網(wǎng)點(diǎn)。

自助設(shè)備機(jī)具數(shù)量：總共有59臺(tái)自助設(shè)備，其中單取款機(jī)21臺(tái)，存取款一體機(jī)（CRS）33臺(tái)，查詢機(jī)3臺(tái)，自助封包機(jī)2臺(tái)。

二、自查工作情況

1、我行的自助設(shè)備機(jī)具的維護(hù)、清機(jī)、加鈔、清分、衛(wèi)生保潔全部外包給廣電運(yùn)通金融電子有限公司，由廣電運(yùn)通派駐員工到我行進(jìn)行專項(xiàng)服務(wù)。自助設(shè)備日常管理職責(zé)歸屬我分行運(yùn)營(yíng)管理部，由運(yùn)營(yíng)管理部對(duì)自助銀行的工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)。

2、我行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過(guò)程進(jìn)行錄像，回放圖像清晰，圖像信息包括日期時(shí)間。

3、設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，每季度定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

4、鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

5、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。

6、加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。

7、外來(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。

8、按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。

9、機(jī)具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

10、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測(cè)試。

二、自查中存在的問(wèn)題及整改情況

1、在檢查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別ATM自助網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部的電燈損壞、空調(diào)漏水等問(wèn)題，已經(jīng)安排電工全部維修完畢。

2、XX支行的自助設(shè)備沒(méi)有焊接，現(xiàn)在已經(jīng)焊接了地板鋼條，但ATM機(jī)身與地板鋼條沒(méi)有焊接，需要再做一次焊接，已安排師傅進(jìn)行整改，計(jì)劃于20xx年7月底前將所有自助機(jī)具的焊接問(wèn)題全部整改完畢。

以上是我分行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后，我分行還將加大力度開(kāi)展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查、整改工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

中國(guó)XX銀行XX分行

　　20xx年xx月xx日