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第一篇：銀行自查報(bào)告
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)開展兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專項(xiàng)檢查的有關(guān)要求，中國(guó)進(jìn)出口銀行上海分行認(rèn)真開展專項(xiàng)檢查工作，取得了較為良好的效果。近期，為進(jìn)一步落實(shí)銀監(jiān)會(huì)兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制回頭看自查要求，我分行于20xx年9月30日召開專題會(huì)議，部署回頭看工作要求。
從去年起，我分行不僅認(rèn)真開展專項(xiàng)自查工作，并多次配合接受總行、上海銀監(jiān)局等內(nèi)外部檢查機(jī)構(gòu)檢查。其中，檢查借貸項(xiàng)目數(shù)196個(gè)、保函業(yè)務(wù)26筆、信用證及押匯業(yè)務(wù)17筆、存款業(yè)務(wù)81筆。檢查金額均占相關(guān)業(yè)務(wù)20××年末余額的50%以上。在檢查過(guò)程中，我分行秉承邊查邊糾、立行立改的原則，做到檢查、整改同部署、同落實(shí)。針對(duì)在內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的具有普遍性和典型性問(wèn)題，我分行均全面、系統(tǒng)地進(jìn)行了分析，剖析問(wèn)題產(chǎn)生的深層次原因，并從完善規(guī)章制度、健全操作流程、明晰崗位設(shè)置和職責(zé)等層面落實(shí)了解決措施，對(duì)有效遏制和防范違規(guī)經(jīng)營(yíng)情況的發(fā)生起到了積極作用。
今天，我分行通過(guò)召開專題會(huì)議，部署回頭看自查工作要求，明確自查重點(diǎn)與范圍，明晰各處室職責(zé)分工。
會(huì)上，王東華副行長(zhǎng)強(qiáng)調(diào)：此次回頭看自查是鞏固和深化兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制檢查成果，各處室應(yīng)高度重視，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)和落實(shí)銀監(jiān)會(huì)和總行有關(guān)文件精神，以及分行制定的回頭看自查工作方案的有關(guān)要求，著重對(duì)以下幾個(gè)方面做好自查工作：一是發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況，重點(diǎn)核查整改要求是否落實(shí)到位;二是人員問(wèn)責(zé)情況，重點(diǎn)核查責(zé)任追究是否落實(shí)到位;三是防范操作風(fēng)險(xiǎn)情況，重點(diǎn)檢查今年新發(fā)生的信貸、同業(yè)、擔(dān)保、存款等業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)，堅(jiān)決防范違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪活動(dòng)。
我分行將以此次自查為契機(jī)，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，努力提高精細(xì)化管理水平，使我分行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理水平邁上一個(gè)新臺(tái)階。
第二篇：銀行自查報(bào)告
根據(jù)貴局《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認(rèn)真開展了自查工作?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、對(duì)各項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行梳理。
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》的.要求，我行積極響應(yīng)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理，對(duì)照《通知》要求免除的11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理，我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）。
二、進(jìn)行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。
20xx年xx月xx日，技術(shù)部門針對(duì)取消工資帳戶年費(fèi)和小額帳戶管理費(fèi)進(jìn)行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng)，從系統(tǒng)中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)（含小額賬戶管理費(fèi)）費(fèi)用。
三、下發(fā)相關(guān)文件。
已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。
四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。
生產(chǎn)系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話訪談，網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶有收費(fèi)情況，同時(shí)在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測(cè)試，在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費(fèi)情況。
關(guān)于密碼掛失費(fèi)問(wèn)題。《通知》第四條要求對(duì)“密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)”實(shí)行免收費(fèi)。鑒于之前對(duì)“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義，因此誤認(rèn)為“密碼掛失費(fèi)”不在免收費(fèi)范圍內(nèi)，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關(guān)流程通過(guò)中間業(yè)務(wù)委員會(huì)申請(qǐng)“取消密碼掛失費(fèi)”，盡快通過(guò)系統(tǒng)改造取消這一收費(fèi)項(xiàng)目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況，盡快落實(shí)整改措施，認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的`健康穩(wěn)步發(fā)展。
近日，我行開展了擔(dān)保公司相關(guān)業(yè)務(wù)自查工作。因這些非銀行金融機(jī)構(gòu)雖有部分銀行功能，但不受監(jiān)管或少受監(jiān)管，所以，風(fēng)險(xiǎn)防范更不能松懈。為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司管理，有效防范小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患，我行對(duì)有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及相關(guān)小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面排查。
針對(duì)以上文件要求，我行積極組織實(shí)施自查工作。認(rèn)真的學(xué)習(xí)融資性擔(dān)保公司及小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)排查的相關(guān)文件。了解我行擔(dān)保公司的基本情況、存在的問(wèn)題，排查的內(nèi)容及方法等。各個(gè)客戶經(jīng)理依照分管客戶的名單對(duì)相應(yīng)的擔(dān)保公司及小企業(yè)進(jìn)行逐一風(fēng)險(xiǎn)排查。
本次自查主要涉及以下兩部分：
一、融資性擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)排查情況
我行目前合作的融資性擔(dān)保公司為XXXX。該企業(yè)是XXXX共同發(fā)起設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。通過(guò)本次自查，我行查詢了XX的申報(bào)材料。
在申報(bào)材料中，我行真實(shí)、完整地披露了擔(dān)保公司的相關(guān)信息，包括公司治理狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理水平、財(cái)務(wù)狀況資本金到位情況、經(jīng)營(yíng)狀況、與他行業(yè)務(wù)合作情況、資信情況等。在合作的過(guò)程中，XX均能及時(shí)存入相應(yīng)的保證金，
對(duì)擔(dān)保方式進(jìn)行了分類。針對(duì)由擔(dān)保公司擔(dān)保的授信業(yè)務(wù)，我行客戶經(jīng)理查詢檔案，對(duì)所涉的客戶基本信息、擔(dān)保方式、貸款支付、貿(mào)易背景等方面的真實(shí)性進(jìn)行審查，重點(diǎn)關(guān)注信貸準(zhǔn)入政策是否得到執(zhí)行、信用評(píng)級(jí)是否準(zhǔn)確、授信條件是否嚴(yán)格落實(shí)、信貸資金監(jiān)管是否到位等方面。其三，客戶經(jīng)理對(duì)相關(guān)信貸客戶進(jìn)行貸后回訪，了解企業(yè)真實(shí)貸款用途，還款能力及方式，與擔(dān)保公司的合作情況。同時(shí)，走訪擔(dān)保公司，了解擔(dān)保公司資格的合規(guī)性、擔(dān)保能力的充足性、不良情況等，確保風(fēng)險(xiǎn)的充分揭示。其四，客戶經(jīng)理查詢客戶銀行流水及憑證，了解客戶的還款來(lái)源。嚴(yán)密監(jiān)視客戶還貸來(lái)源是否涉及小貸公司、典當(dāng)行、高利息的貸款等。一旦發(fā)生融資還貸行為將立即采取措施，對(duì)偶爾發(fā)生且經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)正常的客戶將給予風(fēng)險(xiǎn)警示，對(duì)頻繁融資還貸的客戶采取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施，避免信貸資金受損。
二、與非銀行融資機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)往來(lái)
從擔(dān)保公司我行主辦的擔(dān)保機(jī)構(gòu)共XX戶，為XX。XX是經(jīng)XX市政府批準(zhǔn)，由XX共同發(fā)起成立的擔(dān)保公司。該公司注冊(cè)資金為XX萬(wàn)元，其中國(guó)有企業(yè)出資XX萬(wàn)元，占股XX%。依據(jù)通知要求，我行對(duì)XX擔(dān)保公司進(jìn)行了自查，情況如下：
（1）擔(dān)保人信息真實(shí)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入規(guī)范，評(píng)級(jí)為XX，真實(shí)反映客戶情況，等級(jí)評(píng)定準(zhǔn)確，資本金也已全部到位。
（2）在開展相關(guān)業(yè)務(wù)合作前，與xx銀行簽署擔(dān)保合作協(xié)議，其中涵蓋了雙方的權(quán)利義務(wù)、擔(dān)保對(duì)象、擔(dān)保的業(yè)務(wù)范圍、擔(dān)保的額度、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)保證金及其管理、相關(guān)業(yè)務(wù)操作程序等相關(guān)約定。
（3）XX擔(dān)保公司的擔(dān)保放大倍數(shù)未超過(guò)最高擔(dān)保放大倍數(shù)，符合規(guī)定。
（4）XX擔(dān)保公司的保證限額為XX億，擔(dān)保余額為XX萬(wàn)元；其擔(dān)保的xx銀行債權(quán)本息未超過(guò)保證限額。我行按季對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)代償率進(jìn)行監(jiān)測(cè)。
（5）XX擔(dān)保公司在我行開立了保證金賬戶并簽署了《保證金質(zhì)押合同》，繳存了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)保證金。單筆業(yè)務(wù)保證金繳存比例未低于10%的要求。
從對(duì)擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)角度分析，我行非銀行融資機(jī)構(gòu)的授信業(yè)務(wù)僅包含擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)，無(wú)信貸客戶與非銀行融資機(jī)構(gòu)的資金往來(lái)的現(xiàn)象發(fā)生。截至XX月XX日，我行由擔(dān)保公司作為擔(dān)保人的授信業(yè)務(wù)共涉及XX戶，占比XX，XX筆，金額總額為XX萬(wàn)元，其中XX擔(dān)保公司共擔(dān)保XX戶，XX筆，其他均由其他擔(dān)保公司作為擔(dān)保人。業(yè)務(wù)總體風(fēng)險(xiǎn)狀況為正常。
通過(guò)自查，我行暫未發(fā)現(xiàn)任何不合規(guī)之處，以后我行將繼續(xù)對(duì)按季對(duì)影子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，堅(jiān)持“隔離風(fēng)險(xiǎn)”、“疏堵結(jié)合”，切實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)。
第三篇：銀行糾四風(fēng)自查自糾報(bào)告
根據(jù)市分行《關(guān)于開展“四風(fēng)”問(wèn)題整改情況“回頭看”工作的通知》要求，吉水縣支行領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真組織開展問(wèn)題整改，切實(shí)抓好問(wèn)題落實(shí)，對(duì)“四風(fēng)”問(wèn)題進(jìn)行了一次全面“回頭看”，縣支行黨支部在全面認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)內(nèi)容、深刻領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)的基礎(chǔ)上，帶著責(zé)任，帶著感情，帶著問(wèn)題，在全行內(nèi)、外部單位認(rèn)真開展了調(diào)查研究，班子成員之間、班子與干部職工之間進(jìn)行了談心征求意見活動(dòng)，以實(shí)事求是、嚴(yán)肅認(rèn)真的態(tài)度，重點(diǎn)查擺了班子在貫徹落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定、改進(jìn)作風(fēng)方面、在糾正“四風(fēng)”方面和服務(wù)群眾、群眾基層工作中存在的問(wèn)題和建議，進(jìn)行了全方位的查擺、梳理和剖析。
一、“四風(fēng)”整治開展情況
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),努力提高領(lǐng)導(dǎo)水平和工作能力.堅(jiān)持把學(xué)習(xí)作為完善自我的重要途徑,作為做好一切工作的前提,著力在班子中營(yíng)造崇尚學(xué)習(xí)、熱愛學(xué)習(xí)、勤奮學(xué)習(xí)的濃厚氛圍,從提高認(rèn)識(shí)著手增強(qiáng)學(xué)習(xí)的主動(dòng)性、自覺性和系統(tǒng)性.進(jìn)一步完善縣支行領(lǐng)導(dǎo)班子學(xué)習(xí)制度,制定學(xué)習(xí)計(jì)劃,明確學(xué)習(xí)任務(wù),定期組織集體學(xué)習(xí)活動(dòng),通過(guò)建章立制真正把學(xué)習(xí)落到實(shí)處。在積極抓好政治理論學(xué)習(xí)、與工作相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)的同時(shí),大力拓寬知識(shí)面,提高綜合素養(yǎng).著力把抓好學(xué)習(xí)與研究、解決實(shí)際問(wèn)題緊密結(jié)合起來(lái)。堅(jiān)持學(xué)以致用,著力解決“學(xué)歸學(xué)、用歸用、學(xué)了不用”等“學(xué)”“用”脫節(jié)問(wèn)題,做到以“知”促“行”、以“行”促“知”、知行合一,充分把學(xué)習(xí)的成效轉(zhuǎn)化為能力的提升。
(二)解放思想，不斷推進(jìn)縣支行工作創(chuàng)新，堅(jiān)持解放思想，堅(jiān)決摒棄舊意識(shí)，勇于克服“條條框框”的束縛，求真務(wù)實(shí)，一切從實(shí)際出發(fā)，使做出的決策和制定的政策措施更符合縣支行的現(xiàn)狀。貫徹落實(shí)好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)決策部署的同時(shí)，善于結(jié)合實(shí)際情況有創(chuàng)新的開展工作。堅(jiān)決克服求穩(wěn)怕亂、患得患失、畏首畏尾的心態(tài)，積極研究新情況，解決新問(wèn)題，探索新路子，著力圍繞縣支行發(fā)展中一些全局性、戰(zhàn)略性、關(guān)鍵性、傾向性問(wèn)題進(jìn)行思考研究，努力探索更加符合縣支行實(shí)際、針對(duì)性和可操作性強(qiáng)的政策措施和工作方法。
(三)強(qiáng)化落實(shí)，更加注重縣支行工作跟蹤問(wèn)效。把抓落實(shí)作為推進(jìn)各項(xiàng)工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過(guò)嚴(yán)格督促檢查確保出臺(tái)的各項(xiàng)政策、布置的各項(xiàng)工作落實(shí)到實(shí)處。把督查和解決問(wèn)題結(jié)合起來(lái)，對(duì)決策執(zhí)行中出現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真查找深層次原因，加大調(diào)度和協(xié)調(diào)力度，及時(shí)予以解決。把抓落實(shí)于目標(biāo)管理、督查督辦、績(jī)效考核有機(jī)結(jié)合起來(lái)，以督查落實(shí)促進(jìn)效能提升，以效能提升促進(jìn)決策部署落實(shí)。切實(shí)精簡(jiǎn)會(huì)議和文件，改進(jìn)會(huì)風(fēng)和文風(fēng)，確保更高效的落實(shí)決策。
(四)正風(fēng)肅紀(jì)，更好地做到干部清正、清廉、清明.堅(jiān)定中國(guó)特色社會(huì)主義理想信,堅(jiān)決與以習(xí)總書記的黨中央保持高度一致,切實(shí)維護(hù)中央,服從大局,令行禁止.確保上級(jí)分行的各項(xiàng)決策部署在縣支行工作中不折不扣地貫徹落實(shí).堅(jiān)持求真務(wù)實(shí),做到察實(shí)情、出實(shí)招、講實(shí)話、辦實(shí)事、求實(shí)效,腳踏實(shí)地,以經(jīng)得起實(shí)踐、客戶和歷史檢驗(yàn)的工作成果.加強(qiáng)廉政建設(shè),認(rèn)真遵守廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定,艱苦奮斗,勤儉辦事,不用公款大吃大喝和進(jìn)行高消費(fèi)娛樂,不安排無(wú)實(shí)質(zhì)內(nèi)容的外出考察,不違反規(guī)定和超標(biāo)準(zhǔn)享受待遇,不利用職權(quán)和職務(wù)影響為本人或特定關(guān)系人謀取不正當(dāng)利益。
二、“四風(fēng)”再反思
(一)形式主義方面:對(duì)理論學(xué)習(xí)的重要性認(rèn)識(shí)不夠，缺乏持之以恒自覺學(xué)習(xí)政治理論的精神,缺乏系統(tǒng)性和連續(xù)性,沒有深入細(xì)致地去分析思考、指導(dǎo)實(shí)踐。
(二)官僚的主義方面:在辦公室思考問(wèn)題較多，深入基層、深入群眾較少，在感情上對(duì)基層員工貼得不近。
(三)享樂主義方面:主動(dòng)作為意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)還不強(qiáng)，在新事物、新任務(wù)面前更多的是老思路、老辦法，難以適應(yīng)新形勢(shì)下發(fā)展。
(四)奢靡之風(fēng)方面:存在接待超標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)象。日常與各單位和客戶交往中，礙于面子、迫于工作，在飯菜、酒水的數(shù)量和質(zhì)量上有時(shí)會(huì)有一定程度地超標(biāo)，偶然浪費(fèi)的現(xiàn)象依然存在。
總的來(lái)說(shuō)，我們這個(gè)領(lǐng)導(dǎo)班子廉潔自律做得也是比較好的，大家能夠自覺遵守中央八項(xiàng)規(guī)定和相關(guān)規(guī)定，不斷加強(qiáng)自律意識(shí)和制度觀念，堅(jiān)定理想信念，牢記黨的宗旨，自覺用黨紀(jì)政紀(jì)剛性約束和嚴(yán)格要求自己，沒有出現(xiàn)“四風(fēng)”方面的違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象，在突出狠抓制度、機(jī)制的補(bǔ)充、完善、創(chuàng)新和落實(shí)上取得明顯成效。經(jīng)過(guò)深刻剖析，產(chǎn)生問(wèn)題的原因是多方面的，既有客觀原因，更有主觀原因。從客觀上看，面對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和繁重的事物性工作壓力，人員工作力量明顯不足;從主觀上看，主要是班子成員在宗旨意識(shí)、黨性修養(yǎng)和世界觀、人生觀、價(jià)值觀等方面還不同程度存在著差距和問(wèn)題。
三、下一步整改方向
(一)抓學(xué)習(xí)提素質(zhì)。要帶領(lǐng)班子成員繼續(xù)深入學(xué)習(xí)黨的十八大、十八屆三中全會(huì)和總書記一系列重要講話精神，不斷用黨的理論和政策武裝頭腦、指導(dǎo)工作、推動(dòng)實(shí)踐。同時(shí)，完善個(gè)人自學(xué)和集體學(xué)習(xí)相結(jié)合的制度，系統(tǒng)地學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)、法律法規(guī)知識(shí)，堅(jiān)持學(xué)用結(jié)合、學(xué)以致用，把學(xué)習(xí)成果轉(zhuǎn)化為指導(dǎo)實(shí)踐、推動(dòng)工作的實(shí)際成效。
(二)抓制度強(qiáng)管理。進(jìn)一步完善支行各項(xiàng)規(guī)章制度，做到制度切實(shí)科學(xué)、可行、管用。同時(shí)強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作，發(fā)揮管理人員工作的主觀能動(dòng)性，通過(guò)教育培訓(xùn)，考核激勵(lì)、競(jìng)爭(zhēng)上崗等措施，充分調(diào)動(dòng)管理人員抓管理的積極性，進(jìn)一步提高他們的管理能力和水平，使縣支行的基礎(chǔ)管理工作更上一層樓。
(三)抓作風(fēng)求實(shí)效。認(rèn)真落實(shí)中央“八項(xiàng)規(guī)定”和黨的群眾路線實(shí)踐活動(dòng)相關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持真抓實(shí)干、敢于擔(dān)當(dāng)、務(wù)求實(shí)效的工作作風(fēng)，把工作的重心轉(zhuǎn)到服務(wù)發(fā)展、服務(wù)員工、服務(wù)客戶上來(lái)，創(chuàng)建讓“領(lǐng)導(dǎo)放心、客戶信任、員工滿意”的和諧支行。
(四)抓落實(shí)促發(fā)展。要求領(lǐng)導(dǎo)班子要以身作則，著力發(fā)揚(yáng)廉政、勤政、優(yōu)政、求真務(wù)實(shí)、埋頭苦干的工作精神，狠抓任務(wù)落實(shí)、目標(biāo)落實(shí)，著力提高落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化執(zhí)行力，完成好各項(xiàng)工作任務(wù)。
第四篇：銀行自查報(bào)告
為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫(kù)專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號(hào)）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計(jì)3臺(tái)，其中，穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺(tái)，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。
二、自查工作情況
（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。
（二）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。
（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。
（六）加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。
（七）外來(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。
（八）按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。
（九）機(jī)具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
（十）加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測(cè)試。
三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況
（一）在檢查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。
（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。
（三）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時(shí)間較長(zhǎng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購(gòu)買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會(huì)后對(duì)照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下：
一、自查對(duì)象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
（一）基礎(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況，保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。
2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測(cè)試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲(chǔ)戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假?gòu)V告。
（二）安全防范設(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的.安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。
7、有獨(dú)立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。
今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，穩(wěn)健發(fā)展。
第五篇：銀行回頭看自查報(bào)告
為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫(kù)專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號(hào)）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計(jì)3臺(tái)，其中，穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺(tái)，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。
二、自查工作情況
（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。
（二）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的'圖像、現(xiàn)金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。
（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫(kù)保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。
（六）加鈔過(guò)程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。
（七）外來(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。
（八）按會(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。
（九）機(jī)具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
（十）加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測(cè)試。
三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況
（一）在檢查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。
（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。
（三）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時(shí)間較長(zhǎng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購(gòu)買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。
第六篇：銀行自查報(bào)告
為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)控制度建設(shè)的規(guī)范及有效性，加強(qiáng)服務(wù)收費(fèi)管理案件防控，切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個(gè)檢查小組對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)展開了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆，涉及金額達(dá)29250萬(wàn)元。結(jié)合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點(diǎn)項(xiàng)目，并對(duì)自查具體情況進(jìn)行了認(rèn)真分析，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告如下：
一：印、證的管理
此次對(duì)我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查,未發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),未辦理交接.登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱完全合規(guī)合法。
二：大額款項(xiàng)支付管理
這次對(duì)全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查,柜臺(tái)大額支付都實(shí)行了分級(jí)授權(quán)和雙簽制度,每筆大額支取款項(xiàng)都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查,且預(yù)留了有效身份證件復(fù)印件，授權(quán)主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查.，特大交易都進(jìn)行了報(bào)備審批，經(jīng)辦人員對(duì)大額交易都進(jìn)行了登記，保證了存款人的信息真實(shí)完整。
三：特殊業(yè)務(wù)的處理
對(duì)于存款的凍結(jié).查詢和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律.行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當(dāng)事人證件都通過(guò)公安部門聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查；操作人員都嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。
四：會(huì)計(jì)核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì)計(jì)科目情況，暫未發(fā)現(xiàn)賬外吸儲(chǔ)，賬外運(yùn)營(yíng)的問(wèn)題；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度；會(huì)計(jì)檔案管理都合規(guī)達(dá)標(biāo)。
五：帳戶管理
各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制，對(duì)所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對(duì)公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對(duì)不動(dòng)戶都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%.新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理，實(shí)行了日對(duì)賬制。
六：存款利率執(zhí)行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息.付息都是按照國(guó)家利率管理制度執(zhí)行的，應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無(wú)誤的計(jì)付。
七：案件防控工作
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組，對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo)，我社還成立了專項(xiàng)稽查大隊(duì)，并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé)，為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營(yíng)，管理.防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。
八：重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內(nèi)外核對(duì)無(wú)誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫(kù).登記.領(lǐng)用.銷號(hào).作廢等手續(xù)，會(huì)計(jì)主管按時(shí)定月對(duì)重要空白憑證進(jìn)行了盤底查庫(kù)制度.以上僅僅是我社對(duì)存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對(duì)收費(fèi)管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，但并不代表以后不會(huì)發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長(zhǎng)！
