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第一篇：銀行賬戶管理自查報告

根據(jù)南昌縣人民銀行的要求以及為更好的做好人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，郵儲銀行南昌縣支行對20xx年上半年現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、內(nèi)控制度及執(zhí)行情況進行了自查工作，自查主要從四個方面進行。

一、內(nèi)控制度建設(shè)情況

依據(jù)《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結(jié)合郵儲銀行有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)的規(guī)定，該支行制定了20xx年度會計管理工作考核辦法和人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)制度，加強了對開戶單位現(xiàn)金支付、個人結(jié)算、活期儲蓄賬戶支付、大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案的管理，規(guī)定了相應(yīng)的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓(xùn)的計劃和要求，進一步規(guī)范了本行內(nèi)控制度的建設(shè)。

二、營業(yè)場所建設(shè)情況

該支行在營業(yè)場所顯眼位置擺放著兌換殘損幣人民幣標識牌，并且在LED屏上打上“承諾無償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)”；還在營業(yè)廳掛有“殘損污損人民幣兌換辦法”和“不宜流通人民幣挑剔標準標識牌，并公示舉報監(jiān)督電話。

三、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)辦理情況

該支行定期對臨柜人員進行人民幣收付業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，認真研究中國人民銀行法、人民幣管理條例及中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法，每位臨柜人員都能熟悉掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民幣兌換標準，并按程序規(guī)范操作，臨柜人員均能做到不對外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民幣。同時網(wǎng)點按照要求配備小面額新鈔，并且均能根據(jù)客戶的需要，辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。對于假幣按規(guī)定加蓋假幣章戳，現(xiàn)金收付實現(xiàn)收支兩條線，對外支付已清分現(xiàn)金。由網(wǎng)點綜合柜員、當(dāng)班柜員或網(wǎng)點負責(zé)人雙人在監(jiān)控下整點、清分。對清分機退鈔口現(xiàn)金通過A類點鈔機記錄冠字號碼，并人工識假。完整券與殘損券分類捆扎管理，分別整點上繳，柜員對可疑幣、殘損幣單獨存放。

同時該支行積極組織反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，前臺人員均取得反假貨幣上崗證，并能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。同時還在營業(yè)廳擺放反假幣宣傳折頁，可供客戶學(xué)習(xí)。

四、設(shè)備配備及管理情況

該支行在每個柜臺配備了一臺能識別冠字號碼的A類點鈔機，以及每個網(wǎng)點配備了一臺清分機，并定期進行更新升級。網(wǎng)點自助設(shè)備現(xiàn)金清分及冠字號碼記錄、上傳均由營業(yè)主管負責(zé)，且保存在專門的電腦上。自助設(shè)備加鈔均經(jīng)過清分、冠字號碼記錄。網(wǎng)點記錄冠字號碼存儲至少保存3個月。以便及時供客戶查閱，有效解決假幣糾紛問題。自助設(shè)備均實現(xiàn)冠字號碼貼黃標，且能實現(xiàn)冠字號碼查詢。

總之我支行均能按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有關(guān)人民幣流通政策的相關(guān)規(guī)定嚴格執(zhí)行，沒有出現(xiàn)與人民銀行規(guī)定相違背的情形，并定期組織支行所有前臺人員學(xué)習(xí)人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業(yè)務(wù)知識以便更好的服務(wù)于廣大市民。

我支行通過對20xx年上半年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查，充分認識到本支行與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定差距，在今后的工作中，會繼續(xù)嚴格遵守人民銀行的各項政策及辦法的相關(guān)要求，并組織員工認真學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，將人民幣收付業(yè)務(wù)工作做的更好。

第二篇：銀行的自查報告

近日，銀監(jiān)會向各地銀監(jiān)局和商業(yè)銀行下達了《關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況專項檢查的通知》(以下簡稱《通知》)，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)在7個工作日之內(nèi)完成同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況自查。此次專項檢查是繼7月份央行進行同業(yè)業(yè)務(wù)調(diào)研之后，銀監(jiān)會開展的更為嚴格的自查措施。

而據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，目前諸多銀行已經(jīng)完成“自查報告”，不過這些“自查報告”卻充滿玄機。

“報告分對內(nèi)和對外兩份，對外給監(jiān)管層的報告隱瞞了買入返售業(yè)務(wù)的真實情況，而在對風(fēng)險審查和資金投向合規(guī)性審查方面，部分銀行并沒有根據(jù)所投資的資產(chǎn)性質(zhì)，準確計量風(fēng)險并計提相應(yīng)資本與撥備?！敝槿耸客嘎?。

監(jiān)管層重點監(jiān)管同業(yè)業(yè)務(wù)

去年以來，同業(yè)業(yè)務(wù)成為監(jiān)管部門盯得最緊的銀行業(yè)務(wù)。而自今年5月份以來，銀監(jiān)會更是針對銀行同業(yè)業(yè)務(wù)連續(xù)出臺了“127號文”、“140號文”等多份監(jiān)管文件。

“對同業(yè)的整頓和監(jiān)管將是今年銀監(jiān)部門最重要的工作之一。”一位接近監(jiān)管層的人士對記者表示，經(jīng)過過去幾年的膨脹，銀行同業(yè)業(yè)務(wù)埋藏了巨大的系統(tǒng)性信用風(fēng)險隱患，監(jiān)管行動已經(jīng)非常緊迫。

據(jù)了解，此次《通知》措辭嚴厲，要求對同業(yè)業(yè)務(wù)逐筆對賬，并要求各商業(yè)銀行在10月24日前遞交自查報告。

“實際內(nèi)容就是檢查此前幾份文件執(zhí)行情況，言辭特別嚴厲。”一位股份制銀行同業(yè)業(yè)務(wù)從業(yè)人員劉丙坤告訴《中國企業(yè)報》記者，文件分段要求對照“127號文”以及“140號文”對同業(yè)展開各項檢查。

從文件內(nèi)容看，“127號文”規(guī)范了同業(yè)業(yè)務(wù)的分類和核算標準，通過限制“非標”資產(chǎn)買入返售和第三方隱形擔(dān)保的方式，規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)交易結(jié)構(gòu);通過期限和集中度的限制，迫使同業(yè)業(yè)務(wù)回歸流動性管理的業(yè)務(wù)本質(zhì)。

而“140號文”則從商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)機構(gòu)專營管理模式的要求出發(fā)，規(guī)范行內(nèi)同業(yè)業(yè)務(wù)管理架構(gòu)，要求統(tǒng)一劃歸總行運營和管理，不得授權(quán)分行開展同業(yè)業(yè)務(wù)。

銀行自查報告暗藏玄機

記者了解到，對于此次《通知》要求，各銀行都表現(xiàn)出了相當(dāng)?shù)闹匾?，但同時，一些銀行也想出了相應(yīng)的應(yīng)對方法。

南方一家股份制銀行內(nèi)部人士石為忝(化名)向《中國企業(yè)報》記者透露，其所在銀行的一級分行就成立了以業(yè)務(wù)分管副行長為組長的專門業(yè)務(wù)自查小組，成員來自計劃財務(wù)部、會計部、金融同業(yè)部以及國際業(yè)務(wù)部等部門，各部門負責(zé)人均對本次自查結(jié)果負責(zé)。

據(jù)石為忝提供的自查報告顯示，其所在分行重點對20xx年9月30日存續(xù)及20xx年5月17日至9月30日新發(fā)生的同業(yè)存款、同業(yè)借款、同業(yè)代付、買入返售(賣出回購)和同業(yè)投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性開展了自查。

但落實到報告上的內(nèi)容卻有著不為人知的“秘密”。

“其實這個自查報告有對內(nèi)和對外的兩份報告?！笔癁殂帽硎?/p>

記者發(fā)現(xiàn)，在其提供的對外報告(提交給監(jiān)管層的)中顯示，20xx年5月17日至9月30日新發(fā)生的買入返售其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)0筆，規(guī)模為0。

而事實卻并非如此。

“在這個時間段里，買入返售業(yè)務(wù)還在做，有幾筆沒有在自查報告里體現(xiàn)。據(jù)我所知，截至20xx年9月30日，我們銀行買入返售資產(chǎn)業(yè)務(wù)仍存有40余筆，規(guī)模為500億元左右，其中存續(xù)項目20余筆，存續(xù)余額為300億元。”石為忝表示。

更為值得關(guān)注的是，在資金池項下均有新項目投放。

“從我這邊拿到的數(shù)據(jù)來看，資金池項目一共有20余筆，規(guī)模近100億元，存續(xù)項目余額是60億元，而在存續(xù)項目中，有很多是‘127號文’下發(fā)后投出的;另外，還有規(guī)模40億元的資金是給北方地區(qū)某信托資金池項下新投出的項目?！笔癁殂猛嘎?。

石為忝表示，最主要的問題是“127號文”之后繼續(xù)投了基礎(chǔ)資產(chǎn)，而且沒有按要求計提風(fēng)險資產(chǎn)撥備計提。

“銀監(jiān)局的自查報表里有計提和撥備比例，要銀行自行上報。但很多銀行都不寫，避重就輕。比如非標房地產(chǎn)本應(yīng)計提100%的風(fēng)險權(quán)重，但部分銀行只計提25%，直接降低了風(fēng)險資產(chǎn)占用，提高了利潤。”石為忝表示。

同業(yè)違規(guī)操作仍在進行

事實上，同業(yè)違規(guī)操作并沒有結(jié)束。

“其實杜絕同業(yè)違規(guī)幾乎不可能，比如寧夏郵儲還在出同業(yè)存款1年期、同業(yè)借款2―3年期以及1―5年的協(xié)議存款等，并且長期收同業(yè)理財1年期以上的'產(chǎn)品，很多銀行繼續(xù)通過借道保險資管計劃虛增協(xié)議存款，達到增加一般性存款的目的?！眲⒈け硎尽?/p>

而石為忝則告訴《中國企業(yè)報》記者，今年7月份監(jiān)管層對此進行了一輪調(diào)研，此次專項檢查要求全面鋪開肯定是監(jiān)管層注意到部分銀行仍存在違規(guī)行為，同業(yè)套利仍存在。

業(yè)內(nèi)人士稱，目前少數(shù)銀行還在操作的同業(yè)模式主要是“委托定向投資”和“T+D模式”這兩種。其中，委托定向投資模式對于委托行計入應(yīng)收款項類投資，不占用信貸額度，不會加大存貸比壓力，也不會提升撥備計提的要求。而受托行只發(fā)揮通道作用，屬于表外業(yè)務(wù)，不占用資本不承擔(dān)風(fēng)險。

而“T+D模式”的關(guān)鍵是出資銀行即期轉(zhuǎn)讓受益權(quán)，授信銀行延期支付，通過受益權(quán)買斷實現(xiàn)風(fēng)險和收益轉(zhuǎn)移。因此，模式中并未出現(xiàn)“127號文”所禁止的“任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構(gòu)信用擔(dān)?！?，這也成為部分銀行在新規(guī)之后的“新玩法”。

第三篇：銀行*業(yè)務(wù)自查報告

*業(yè)務(wù)自查報告

為配合國家外匯管理局以[維護國家經(jīng)濟和金融安全，嚴厲打擊熱錢跨境流動"為主題的違法違規(guī)資金專項檢查，同時也加強*業(yè)務(wù)的管理工作，確保*業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據(jù)要求對支行xxxx年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下:

一、 自查相關(guān)內(nèi)容

我支行檢查人員于xxxx年xx月xx日對支行xxxx年xx月xx日-xxxx年xx月xx日發(fā)生的經(jīng)常項目、資本項目、*收支等三大類外匯業(yè)務(wù)，主要包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、個人、外商直接投資項下的*收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進行自查。其中:

1． 出口收匯業(yè)務(wù):出口收匯xxx筆，全部為貿(mào)易項下的款項，

無轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務(wù)貿(mào)易項下款項，所有出口收匯款項全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)xxx筆，客戶簽收手續(xù)齊全。

2． 結(jié)售匯業(yè)務(wù):結(jié)匯業(yè)務(wù)xxx筆，售匯業(yè)務(wù)xx筆，結(jié)匯業(yè)務(wù)

全部是貿(mào)易項下出口收匯結(jié)匯，無其他項下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)*作嚴格按照外管及我行外匯*作規(guī)程和*作流程辦理，手續(xù)齊全。

3． 資本金業(yè)務(wù):我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在*

作中嚴格按照資本金賬戶管理辦法，及時在直投系統(tǒng)中進行了業(yè)務(wù)反饋，無資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務(wù)發(fā)生。

4． 境外匯款業(yè)務(wù):境外匯款xx筆，其中預(yù)付貨款xx筆全部

進入國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺進行預(yù)付貨款付匯登記，嚴格按照的指引進行審核，貨到付款x筆按照我行業(yè)務(wù)*作規(guī)范進行賬務(wù)處理。

5． 境內(nèi)匯款業(yè)務(wù):境內(nèi)匯款x筆提供的資料完整，柜員按要

求保管裝訂。

6． 個人外匯業(yè)務(wù):我支行受理個人外*現(xiàn)*結(jié)匯業(yè)務(wù)xx筆，

售付匯業(yè)務(wù)xx筆，均按照外管及我行*作規(guī)程要求辦理，留存客戶*復(fù)印件及其他相應(yīng)檔案，無超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。

7． 對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù):對外付款xx筆，都為信用*

項下付款，款項根據(jù)分行要求申報，申報內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

8． **跨境交易發(fā)生一筆，款項*質(zhì)為服務(wù)項下收款客戶

已提供相應(yīng)合同及*，均按照外管及我行*作規(guī)程要求辦理入帳。

二、 落實整改情況

本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進一步加強外匯管理

政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項業(yè)務(wù)的*作和制度執(zhí)行，以保*我支行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

第四篇：銀行賬戶管理自查報告

根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：

一、自查對象和范圍

我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。

二、自查內(nèi)容

（一）基礎(chǔ)管理情況：

1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運行。

2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。

4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。

5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運行。

8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。

9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。

11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

（二）安全防范設(shè)施建設(shè)情況：

1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。

2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。

4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。

5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。

6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。

7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。

8、自助設(shè)備采用實體磚。

今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識，增強防范風(fēng)險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。

第五篇：銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告

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銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告 篇一:村鎮(zhèn)銀行關(guān)于理財、同業(yè)情況報告

村鎮(zhèn)銀行

關(guān)于同業(yè)和理財業(yè)務(wù)的自查情況報告

根據(jù)(新銀監(jiān)辦發(fā)[2014]183號)文件的要求，為進一步健全資金營運管理內(nèi)控機制，提高資金營運收益水平，針對檢查內(nèi)容及要求，認真開展了自查，現(xiàn)將本次自查情況報告如下:

我行是由農(nóng)村合作銀行發(fā)起設(shè)立，并于2013年12月正式開業(yè)。由于成立時間較短，目前我行暫未開展任何理財產(chǎn)品相關(guān)的業(yè)務(wù)，同業(yè)業(yè)務(wù)方面品種也比較單一，只發(fā)展了同業(yè)存款一項基本業(yè)務(wù)。下面就同業(yè)業(yè)務(wù)情況報告如下:

一、 制度建設(shè)情況:

開業(yè)后及時制訂了相應(yīng)同業(yè)存款的規(guī)章制度，并嚴格按照制度要求進行日[鍵入文字] [鍵入文字] [鍵入文字]

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常賬務(wù)處理。

二、 組織管理架構(gòu)情況

我行同業(yè)業(yè)務(wù)的開展設(shè)立同業(yè)業(yè)務(wù)的*化管理部門，即資金結(jié)算部。審批程序，按照[統(tǒng)一管理，領(lǐng)導(dǎo)審批"的原則，無論金額大小必須由行長或行長授權(quán)分管領(lǐng)導(dǎo)審批后方可生效。由資金結(jié)算部負責(zé)資金日常管理運用和資金匯劃審批，清算中心進行資金清算記賬。

三、 存放同業(yè)流程

本行對同業(yè)實行資金營運與調(diào)度由資金結(jié)算部統(tǒng)一計劃，按照經(jīng)濟核算原則，分配期限。

資金結(jié)算部根據(jù)資金盈余情況，向經(jīng)營管理層提出存放同業(yè)建議，與其他金融機構(gòu)達成初步意向后，填制資金業(yè)務(wù)審批單，按權(quán)限管理規(guī)定逐級審批。根據(jù)審批意見，經(jīng)辦人員提供相關(guān)資料，由有權(quán)人與其他金融機構(gòu)簽訂同業(yè)存款協(xié)議(合同)，合同須載明機構(gòu)名稱、法定代表人或負責(zé)人姓名、簽章、資金存放日期、資金匯劃方式、金額、期限、利率、罰息率、違約責(zé)任等主要條款。[鍵入文字] [鍵入文字] [鍵入文字]

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由資金結(jié)算部出具資金劃撥單據(jù)，部按權(quán)限管理規(guī)定逐級審批。清算中心人員根據(jù)資金業(yè)務(wù)審批單、資金劃撥單據(jù)辦理資金劃撥手續(xù)。定期存放到期日，清算中心人員查看資金到賬情況，收到款項后應(yīng)及時通知財務(wù)會計部。。

四、同業(yè)開展情況

目前本行開展了同業(yè)存款業(yè)務(wù)，存放對象有*銀行、*農(nóng)業(yè)銀行、*工商銀行、興業(yè)銀行及發(fā)起行寧波鄞州農(nóng)村合作銀行和其他村鎮(zhèn)銀行。由于我行是通過鄞州農(nóng)村合作銀行以間接身份參與*現(xiàn)代化支付系統(tǒng)，即存放鄞州農(nóng)村合作銀行款項用于日常大小額清算。截止2014年5月20日，我行存放同業(yè)7017萬元。未涉及外匯、拆借、債券市場等其他任何業(yè)務(wù)。

五、存在問題及整改措施

由于我行人員緊缺，目前由資金結(jié)算部負責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)的開展，無專人專崗管理，隨著我行發(fā)展，應(yīng)細化職能部門，確保同業(yè)業(yè)

務(wù)合理有效發(fā)展。

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篇二:2015自查報告

**銀文?2015?號 簽發(fā)人:***

關(guān)于

和違法犯罪專項檢查實施方案>的自查報告

河南銀監(jiān)局:

按照河南銀監(jiān)辦便函[2015]27號要求，我行對目前內(nèi)控制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、表

外業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、財務(wù)管理等領(lǐng)域開展情況進行了全面的檢查，同時各部門也相應(yīng)的進行了內(nèi)部自查?，F(xiàn)就有關(guān)情況報告如下:

一、檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組

組 長:

副組長:

成 員:

二、檢查方式和重點

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我行不僅結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點、日常監(jiān)管風(fēng)險狀況，又嚴格按照(豫銀監(jiān)辦發(fā)?2015?27號)的要求，統(tǒng)籌組織、分級負責(zé)，并通過全面排查和日常自查方式開展。

三、檢查工作開展情況

為貫徹我行自查開展情況有關(guān)安排，我行各部門在領(lǐng)導(dǎo)的組織下對我行機構(gòu)各方面的日常工作進行了全方位的自查，并檢查是否存在新的違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪形式，是否存在屢查屢犯的問題。通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下:

(一) 信貸業(yè)務(wù)自查情況

根據(jù)河南省銀監(jiān)局豫銀監(jiān)辦發(fā)(2015?27號文件

專項檢查實施方案的通知>要求，我[鍵入文字] [鍵入文字] [鍵入文字]

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行抽調(diào)相關(guān)部門人員對信貸業(yè)務(wù)進行專項自查。

截止2014年末，我行貸款客戶167戶，貸款余額23561萬元。從自查結(jié)果看，我行信貸業(yè)務(wù)不存在文件中信貸業(yè)務(wù)所列的14條違規(guī)違法行為，但也從自查中發(fā)現(xiàn)了一些問題。如:個別信貸檔案缺少相關(guān)資料、檔案內(nèi)容填寫不完整等。通過此次自查，我行已就相關(guān)問題責(zé)成管戶客戶經(jīng)理及時進行整改，并再次要求相關(guān)部門及人員認真履行崗位職責(zé)，避免類此問題再次發(fā)生。

(二) 存款業(yè)務(wù)自查情況

按照文件中羅列的關(guān)于存款業(yè)務(wù)的10條檢查項目，相關(guān)部門進行了相應(yīng)的檢查，檢查情況如下:

1、不存在月末、幾抹異動的大額存款交易，同時我行也不存在月末時點沖刺存款的現(xiàn)象。

2、根據(jù)企業(yè)存款的對賬情況、調(diào)閱的對賬單、對賬回執(zhí)來看，不存在異動、可疑、高風(fēng)險賬戶，對異地企業(yè)開立的存款賬戶也不存在未對賬、對賬失敗的情況或風(fēng)險隱[鍵入文字] [鍵入文字] [鍵入文字]

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患。

3、關(guān)于企業(yè)開戶情況，不存在放寬審核條件、違章*作開立大額存款賬戶等情況。

4、不存在通過營銷費用變相高息攬存、貸款轉(zhuǎn)存等違規(guī)吸存的現(xiàn)象。

以上是我行對存款業(yè)務(wù)自查的總體情況，另外還對其他沒有涉及的方面都進行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問題，但并不代

表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我行會繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平。

(三) 同業(yè)業(yè)務(wù)自查情況

按照文件中羅列的關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的7條檢查項目，相關(guān)部門進行了相應(yīng)的檢查，檢查情況如下:

1、通過去年同業(yè)業(yè)務(wù)的檢查，對同業(yè)業(yè)務(wù)的制度的建設(shè)情況已基本完善，業(yè)務(wù)政策、制度和*作程序都比較的明確。

2、嚴格按照規(guī)則制度辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，無違規(guī)開辦同業(yè)業(yè)務(wù)。

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3、我行同業(yè)業(yè)務(wù)比較單一，只涉及同業(yè)存款業(yè)務(wù)，在內(nèi)部控制方面還有待進一步規(guī)范和完善。

4、關(guān)于[同業(yè)存放"賬戶只有一個，不涉及[同業(yè)投資"和[買入返售"。

5、我行同業(yè)業(yè)務(wù)都是嚴格按照會計核算進行的，確保了準確*和完整*。

關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門的設(shè)立情況還在進一步完善，前中后臺的分設(shè)的內(nèi)部控制機制正在建立健全，確保同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動合法合規(guī)，風(fēng)險得到有效控制。

(四) 財務(wù)管理自查情況

根據(jù)，我部對照監(jiān)管制度要求和檢查通知的內(nèi)容，認真作了審核，結(jié)果如下:

1、******依據(jù)以及，對職工*、福利費采用據(jù)實列支的作法，符合制度要求，福利費用的列支范圍符合規(guī)定，不存在超范圍、超標準、超比例情況。

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2、關(guān)于固定資產(chǎn)采購，我行執(zhí)行的是發(fā)起行統(tǒng)一配置，使用單位結(jié)算資金，建立登記薄妥善保管，并負責(zé)資產(chǎn)的日常使用、保管、維護和保養(yǎng)。

3、******下設(shè)支行網(wǎng)點的裝修，由發(fā)起行進行招標確定裝修公司，并派專人監(jiān)督整個工程狀況，完工之后進行驗收，確認合格后索取正規(guī)*，通知我行支付相應(yīng)款項及時記賬。

4、******現(xiàn)在使用的各項信息系統(tǒng)，都是在我行成立之初由發(fā)起行統(tǒng)一構(gòu)建開通的，簽定的相關(guān)合同資料也有發(fā)起行保管，我行負責(zé)支付系統(tǒng)的使用費。

5、******依據(jù)規(guī)定的收入確認基本原則，及時正確進行收入入賬;能正確區(qū)分資本*支出和費用*支出，對每一項支付的款項都能認真審核，依據(jù)相關(guān)合同約定或要求的時間及時付出;長期待攤費用的入賬和分期攤銷能夠按照和的規(guī)定;固定資產(chǎn)嚴格依照相關(guān)規(guī)定選取折舊方法、確定折舊年限，逐月計提折舊并正確[鍵入文字] [鍵入文字] [鍵入文字]

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入賬。不存在人為調(diào)節(jié)損益、核算不真實的情形。

6、*****索取的各類*，都是有真實交易的正規(guī)*，而且經(jīng)辦人提供的*要有財務(wù)驗*、領(lǐng)導(dǎo)審批，不存在假*報

篇三:銀行結(jié)算賬戶自查報告

銀行結(jié)算賬戶自查報告

為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處(***辦發(fā)[2005]*號)文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進行了一次全面詳細的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下:

一、基本情況

我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各[鍵入文字] [鍵入文字] [鍵入文字]

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種原因，未辦理開戶許可*的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶1(本文來自:xiaocaofanwen 小草范文 網(wǎng):銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報告)1個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。

二、具體情況

〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況

1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責(zé)。

2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。

3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，*基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有*銀行核發(fā)的開戶登記*或開戶核準通知書。

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〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。

2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保*款項支付合法合規(guī)。

三、存在問題

1、個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。

2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)*銀行批準的，未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。

3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。

4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

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四、糾改措施

針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，準備從以下幾個 方面進行糾改:

1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)，按照實施細則，嚴格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。

2、對未經(jīng)人行批準開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。

3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。

4、加強對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后，聯(lián)社將按年對信用社銀行結(jié)算賬戶的管理，進行專項檢查，以督促信用社加強對銀行結(jié)算賬戶的管理工作，糾正違規(guī)行為，維護支付結(jié)算的正常秩序。

總之，通過這次自查，使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強[鍵入文字] [鍵入文字] [鍵入文字]

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和提高，但在個別社還存在部分問題，有待與我們在今后的工作中加以完善和糾正，以有效的維護支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

以上報告，如有不妥，請指正。

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