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第一篇：金融自查報告

根據總行下發(fā)的《關于開展2014年度市金融統(tǒng)計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神進行了精心的準備并認真開展自查，現將自 查情況回報如下：

一、金融統(tǒng)計法律法規(guī)執(zhí)行情況：

1、我支行能認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》法律、法規(guī)。

2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

二、金融統(tǒng)計統(tǒng)計制度的情況：

我支行能及時收集、匯總、編制、管理本支行金融統(tǒng)計數據和報表。

三、統(tǒng)計工作管理情況

1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。我支行有專人負責，轄內各成員積極配合提供統(tǒng)計數據和上報金融工作動態(tài)。

2、日常報表操作情況。經查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統(tǒng)計表等各類統(tǒng)計報表均能及時、保質、保量地報送至上級支行，各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數據能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統(tǒng)計數據的現象。

四、存在問題

1、統(tǒng)計力量、科技支持力度尚顯薄弱

我支行由于人員缺乏，沒能設置獨立的`統(tǒng)計崗，配備專職統(tǒng)計人員而

是由其它崗位人員兼任。另外，由于統(tǒng)計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質量的準確性難以保證，故需要科技的進一步支持，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統(tǒng)計工作的認識不能真正地重視起來。

五、采取措施 ：

1、切實加強統(tǒng)計隊伍建設，保證統(tǒng)計員隊伍的穩(wěn)定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統(tǒng)計人員素質。

2、逐步改進和完善金融統(tǒng)計報表制度，以適應經濟體制改革和金融體制改革對金融統(tǒng)計工作要求，不斷提高金融統(tǒng)計工作水平。

3、強化科技對統(tǒng)計工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規(guī)范的數據信息管理體系，保證金融統(tǒng)計工作快捷、高效地進行。

第二篇：銀行自查報告

陶春旭口腔門診部醫(yī)療亂象專項整治自查報告

林甸縣衛(wèi)健局：

根據省衛(wèi)生健康委、省網信辦等8部門《關于開展醫(yī)療亂象專項整治活動的通知》（黑衛(wèi)醫(yī)發(fā)〔2019〕26號）精神，為打擊和整治醫(yī)療詐騙、虛假宣傳、亂收費、騙保等醫(yī)療亂象，凈化我縣醫(yī)療行業(yè)環(huán)境，促進醫(yī)療行業(yè)規(guī)范有序發(fā)展，切實維護人民群眾健康權益，現對本診所進行自查自糾，自查結果如下：

一． 應查的主要問題：

1.嚴厲打擊各種違法違規(guī)職業(yè)行為。

2.依法依規(guī)查處醫(yī)療機構買賣、轉讓、租借《醫(yī)療機構執(zhí)業(yè)許可》或《醫(yī)師執(zhí)業(yè)證書》行為 3.嚴肅懲治超出登記范圍開展診療活動行為

4.嚴厲打擊使用非衛(wèi)生技術人員從事醫(yī)療衛(wèi)生技術工作行為。 5.依法依規(guī)查處出具虛假證明文件行為

6.嚴厲打擊制售假藥及藥品采購、銷售、庫存管理混亂等行為 7.查處以醫(yī)療名義推廣銷售所謂“保健”相關用品等違法違規(guī)行為。 8.嚴厲打擊虛假診斷、夸大病情或療效、利用“醫(yī)托”等方式，欺騙誘使、強迫患者接受診療和消費等違法違規(guī)行為 9.嚴厲打擊醫(yī)療機構校驗過程中的違法行為

10.嚴肅處理違反“看病不求人”相關規(guī)定的行為

11.12.13.依法查處醫(yī)療廢物處置過程中的違法行為，嚴厲打擊丟棄、買賣醫(yī)療廢物等違法行為

嚴格治理醫(yī)療污水，嚴肅查處直接排放未經嚴格消毒的醫(yī)療污水等違法行為

.嚴肅查處違規(guī)收受“紅包”、回扣，不在集中采購平臺上采購藥品和醫(yī)用耗材等行為 14.重點查處：通過虛假宣傳、以體檢等名目誘導、騙取參保人員住院的行為;留存、盜刷、冒用參保人員社會保障卡的行為;虛構醫(yī)療服務、偽造醫(yī)療文書或票據的行為;虛記、多記藥品、診療項目、醫(yī)用耗材、醫(yī)療服務設施費用的行為;串換藥品、器械、診療項目等惡意騙取醫(yī)?；鸬刃袨?/p>

懲治醫(yī)療機構未取得《醫(yī)療廣告審查證明》或未經衛(wèi)生健康部門審查備案和違反《醫(yī)療廣告審查證明》規(guī)定發(fā)布醫(yī)療廣告的行為

查處分解（拆分）手術或檢驗檢查項目等亂收費行為 15.16.17.18.19.查處不按規(guī)定公示，未按照要求公示藥品、醫(yī)用材料及醫(yī)療服務價格的行為

查處未按照項目和計價依據收費等行為

查處違反診療常規(guī)，誘導醫(yī)療和過度醫(yī)療，特別是術中加價等嚴重違法行為

二． 存在的主要問題：

我門診在自查過程中未發(fā)現主要問題的錯誤行為。 三． 整改問題的主要措施：

提高思想認識，加強組織領導。整治醫(yī)療亂象是規(guī)范醫(yī)療行為、提升醫(yī)療質量、排除醫(yī)療隱患的有效方法，是促進醫(yī)療機構高質量發(fā)展的重要推動力，建立協(xié)同機制，落實職責要求。各相關部門要按照職責分工各司其職、相互協(xié)作、協(xié)同監(jiān)管、依法履職，統(tǒng)籌發(fā)揮職能作用，形成工作合力，開展好醫(yī)療亂象整治行動，對涉及其他部門職責的案件線索，要及時移送相應部門；對涉嫌違法犯罪的案件線索，要及時依法移送公安機關。

第三篇：金融自查報告

近日，人民銀行聯合證監(jiān)會、銀保監(jiān)會和國家外匯局公布了《關于進一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知（公開征求意見稿）》（以下簡稱《通知》），向社會公開征求意見。合規(guī)課堂與大家一起了解一下《通知》的主要內容。

《通知》強調金融營銷宣傳資質的重要性，指出各金融機構需要依法“持證經營”不得“無證經營”或者“超越經營范圍”經營，金融行業(yè)本身即是特許經營行業(yè)，未取得相應金融業(yè)務資質的主體，不得開展與該金融業(yè)務相關的營銷宣傳活動。

《通知》首次提出“金融營銷宣傳行為”的概念，是指“金融產品或金融服務經營者，利用各種宣傳工具或方式，就金融產品或金融服務進行宣傳、推廣等活動”。明確了金融營銷宣傳行為的行為主體、主要內容和主要形式，提高了《通知》的可操作性。

《通知》從嚴格規(guī)范金融營銷宣傳行為，促進金融行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展的角度出發(fā)，明確提出了“三個要求”和“八項禁止”。

“三個要求”

要求金融產品或金融服務經營者建立健全內控制度和管理機制、金融營銷宣傳行為監(jiān)測機制以及加強對第三方合作機構的監(jiān)督，審慎選擇第三方合作機構，明確雙方在金融營銷宣傳活動中的責任義務。

“八項禁止”

1、禁止非法或超范圍開展金融營銷宣傳

《通知》明確提出，經營者在進行營銷宣傳活動時應當依法“持證經營”，并且提供能夠證明其合法經營的材料。實際是重申“金融營銷宣傳資質”的重要性，不得“無證經營”或者“超范圍經營”，未取得相應金融業(yè)務資質的市場主體，不得開展與該金融業(yè)務相關的營銷宣傳活動。

2、禁止以欺詐或引人誤解的方式對金融產品或金融服務進行營銷宣傳

《通知》針對金融營銷宣傳活動中容易出現的違法宣傳推介行為，明確指出禁止以欺詐或引人誤解的方式進行營銷宣傳，同時指出了“欺詐”或“引人誤解”的具體表現形式，如：引用不真實、不準確的數據和資料；隱瞞限制條件、對過往業(yè)績進行虛假或夸大表述；使用小概率事件夸大產品收益；對資產管理產品未來效果、收益或與其相關情況作出保證性承諾；明示或暗示保本、無風險或保收益；對不同類型產品進行比較；使用偷換概念、不當類比、隱去假設等。上述行為金融產品或服務經營者應在未來的展業(yè)中避免發(fā)生，嚴格規(guī)范金融營銷宣傳活動。

3、禁止以損害公平競爭的方式開展金融營銷宣傳

《通知》要求經營者在進行金融營銷宣傳活動的過程中，不得惡意損害同行業(yè)其他經營者的合法利益，不得通過捏造、散布虛假事實、惡意貶低競爭對手，或者通過盜用、冒用他人的商標、字號等方式謀取不正當利益。這些行為屬于金融領域中的不正常競爭行為，理應受反不正當競爭法的.約束，《通知》中對此進行了進一步的強調。

4、禁止利用政府公信力進行金融營銷宣傳

《通知》的此項要求，主要是針對某些不法經營者將政府、金融管理部門謊稱為擔保方或者作為某項增信措施用以向投資者進行違法違規(guī)的營銷宣傳?！锻ㄖ方勾祟愋袨?，有助于從實際操作層面規(guī)范金融營銷宣傳行為，維護政府的公信力。

5、禁止損害金融消費者知情權

《通知》明確經營者在營銷宣傳時需用顯著、醒目的文字、符號等對告知、警示或免責信息等向消費者進行提示，實際是保障消費者知情權的重要舉措?！蹲C券期貨投資者適當性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等法規(guī)也要求經營者對投資者進行宣傳、告知、警示的內容應當真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。《消費者權益保護法》也規(guī)定了消費者對其購買的產品或服務享有“知情權”?！锻ㄖ分厣炅私鹑谙M者知情權的重要性，有助于切實維護金融消費者的權益。

6、禁止利用互聯網進行不當金融營銷宣傳

《通知》指出，利用互聯網進行線上營銷宣傳活動，不得影響他人的正常使用，不得利用相關程序影響他人合法經營、干擾消費者的自主選擇權，不得由個人自行編輯發(fā)送或轉載未經審核的營銷宣傳信息?！锻ㄖ丰槍ΤＲ姷木€上營銷模式，提出具體的規(guī)范要求，有助于嚴格規(guī)范金融營銷機構及其從業(yè)人員的營銷行為，保障線上營銷活動的健康發(fā)展。

7、禁止違規(guī)向金融消費者發(fā)送金融營銷宣傳信息

《消費者權益保護法》規(guī)定了消費者對產品或服務享有自主選擇的權利，《通知》再次明確未經金融消費者同意，不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營銷信息，也不得以電子信息方式向其反復發(fā)送金融營銷信息，同時要求以電子信息發(fā)送的，需要明確發(fā)送者的真實身份和聯系方式并提供拒絕接收的方式。這實際是從保護消費者自主選擇權的角度出發(fā)，對金融營銷行為作出限制，保障消費者的合法權益。同時，在國家13部委聯合整治騷擾電話，明確要求嚴格規(guī)范金融類電話營銷行為之外，將金融營銷宣傳信息的規(guī)范治理也納入了監(jiān)管范圍。

8、禁止開展其他違法違規(guī)金融營銷宣傳活動。

綜上，對于提供金融產品或金融服務的經營者而言，應該從規(guī)范銷售行為和銷售材料等方面進行自查，嚴格按照《通知》要求，從健全內控制度、規(guī)范金融營銷宣傳行為等方面入手，加強與金融管理部門的溝通，切實將“三個要求”和“八項禁止”及行業(yè)監(jiān)管要求落到實處。但《通知》目前尚處于向全社會征求意見的階段，正式版本尚未確定。合規(guī)課堂將繼續(xù)關注其最新動態(tài)。

第四篇：銀行自查報告

為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執(zhí)行年自查自糾的'通知精神以及行內對“制度執(zhí)行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現將有關情況報告如下：

一、自查工作的開展情況

根據我部門針對銀行卡業(yè)務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規(guī)章制度及業(yè)務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現問題，解決問題。

二、規(guī)章制度及業(yè)務操作流程的梳理情況

因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學習，做到業(yè)務拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規(guī)范，風險能控制。

三、銀行卡業(yè)務辦理的自查情況

至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現柜員在辦理業(yè)務過程中基本按照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權益方面，在營業(yè)前臺、自助網點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現有收單業(yè)務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現兩戶經常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。

四、存在問題及改進建議

經自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（2）業(yè)務素質有待提高；（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。

改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務水平，實現銀行卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調發(fā)展。