千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關的《保險公司案件風險排查自查報告共(推薦5篇)》，但愿對你工作學習有幫助，當然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《保險公司案件風險排查自查報告共(推薦5篇)》。

第一篇：保險風險排查自查報告

親愛的朋友，很高興能在此相遇！歡迎您閱讀文檔保險風險排查自查報告，這篇文檔是由我們精心收集整理的新文檔。相信您通過閱讀這篇文檔，一定會有所收獲。假若親能將此文檔收藏或者轉(zhuǎn)發(fā)，將是我們莫大的榮幸，更是我們繼續(xù)前行的

動力。

保險風險排查自查報告

保險風險排查自查報告

保險風險排查自查報告1

為了端正工作態(tài)度，改進紀律作風，促進做好工作，公司開展了紀律作風整頓活動，在這學習一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實際行動都有很大提高，現(xiàn)在對照工作實際談談我的心得體會。

一、存在的主要問題：

1、在電話服務過程中的技巧還有待進一步加強。

2、業(yè)務知識不夠?qū)I(yè)。(其主要表現(xiàn)在：對待工作有時不夠主動，不注重業(yè)務知識，認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。

－ 1 －

3、在組織紀律方面存在執(zhí)行制度不嚴，有竄崗的現(xiàn)象。

二、存在問題的主要原因

上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對于存在的主要問題和不足也進行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面：

1、電話技巧不夠靈活，業(yè)務知識不夠?qū)I(yè)。沒有深刻認識到業(yè)務水平的高低對工作方面存在的依賴性，認為領導會有指示，上面有安排在工作。

2、工作作風還不夠扎實，對工作缺乏系統(tǒng)化合提高自身要求。

三、今后的整改措施

1、加強業(yè)務知識和政治理論學習，不斷提高自身的'政治素質(zhì)和業(yè)務知識。 業(yè)務知識要進一步提高，以高度的責任心、事業(yè)心、扎扎實實的工作，完成黨和領導給的各項指標任務，積極提高工作水平。要不斷加強學習，努力提高業(yè)務知識。加強自己的工作能力和修養(yǎng)，想辦法把工作提高到一個新的水平。

2、尊守各項規(guī)章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什么，不可以做什么，嚴格的要求自己，努力加強自我進取，自我完善，努力提高自我綜合素質(zhì)。

3、嚴格紀律，轉(zhuǎn)變工作作風，提高工作效率

－ 2 －

如果沒有嚴明的紀律，就沒有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統(tǒng)一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠于職守，其次是要嚴格執(zhí)法辦事，熱情服務。

總之，通過這次學習整頓，深刻領會和準確把握領導的工作部署，堅持用學習整頓促進工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。 保險風險排查自查報告2

為防范我行內(nèi)部機構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權益，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務風險排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷業(yè)務進行了自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

一、加強組織領導，將自查工作落實到位

目前我行只開展代理保險業(yè)務和代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務兩項代理業(yè)務。我行保險代理業(yè)務處于起步階段，只開展保險代理推銷業(yè)務，由客戶親自主動到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒有代理銷售保險。此次代銷業(yè)務的風險排查重點在我行代理銷售***銀行\(zhòng)"***\"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務。

對于此次代銷業(yè)務自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實到位，由個人金融業(yè)務部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開展代銷業(yè)務的自查工作并形成自查報告上報

－ 3 －

個人金融業(yè)務部，個人金融業(yè)務部再進行抽查。由于我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務尚處于起步階段，僅在***區(qū)各網(wǎng)點開展，代理業(yè)務內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營業(yè)網(wǎng)點以自查工作為契機，重點在于全面加強學習代銷業(yè)務的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務的全面發(fā)展打下堅實的基礎。

二、自查內(nèi)容

按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務風險排查的通知》的規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下：

(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品

我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，***銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售***銀行風險級別為基本無風險級別、低風險級別及較低風險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風險。

我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責任和義務，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風險和客戶收益由***銀行承擔，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對

－ 4 －

方存在違規(guī)行為和重大風險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤\"***\"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預期收益。

(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面

從銷售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領導小組，明確相關部室在各環(huán)節(jié)的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯。總行定期對銷售網(wǎng)點的理財業(yè)務進行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務人員的意見及建議，總結(jié)相關問題，完善內(nèi)控制度。

(三)理財業(yè)務人員方面

我行已對理財業(yè)務人員進行多次培訓，理財業(yè)務人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務人員在銷售過程中，均能做好客戶風險承受能力評估，將有關風險評估意見告知客戶，嚴格遵守風險匹配原則，向客戶推介與其風險承受能力相適應的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風險，在每一步做好客戶親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風險承受能力

－ 5 －

不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。

(四)業(yè)務流程方面

我行采取手工記賬和機器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到***銀行指定的歸集賬戶中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務部授權后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。

(五)客戶投訴的處理

我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務的客戶投訴。

三、自查總結(jié)

通過此次理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務的整個業(yè)務流程，各營業(yè)網(wǎng)點都嚴格按照相關制度開展了理財產(chǎn)品代銷業(yè)務，不存在違規(guī)問題。今后，我行將繼續(xù)嚴格按照各項規(guī)章制度開展代銷業(yè)務，同時加強對理財業(yè)務人員的投資理財業(yè)務專業(yè)知識的學習，提升業(yè)務人員

－ 6 －

的綜合業(yè)務素質(zhì)，并考取相關資格證書，進一步帶動我行理財業(yè)務的發(fā)展。

s(\"content_relate\");【保險風險排查自查報告】相關文章： 1.關于排查案件風險的自查報告 2.學校安全排查自查報告 3.風險排查心得體會 4.學校風險隱患排查總結(jié)

5.集團廉潔風險的排查工作情況總結(jié) 6.幼兒園安全隱患的排查自查報告 7.員工行為排查自查報告范文 8.關于幼兒園安全隱患排查自查報告

保險風險排查自查報告全文結(jié)束。

7 －－

第二篇：案件風險隱患排查自查報告

馬市坪社關于

《案件風險隱患排查活動》

的自查報告

縣聯(lián)社：

馬市坪社自接到《南召縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風險

隱患排查活動實施方案》后，立刻組織全體職工認真學習并成立了專項自查小組，張廣朝為主任，成員有劉鵬、冀正磊、崔建成。對我社各崗位人員進行了認真細致的全面檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、柜員管理方面：

1、建立健全柜員崗位責任制，按規(guī)定分設等級權限。

2、確定主管柜員，主管柜員在權限內(nèi)進行業(yè)務授權，

未將授權密碼泄露給他人使用。

3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進行核對，對發(fā)

生業(yè)務進行事后監(jiān)督。

4、柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，

都經(jīng)主管柜員授權并及時登記。

5、嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名

現(xiàn)象，不存在柜員尾箱不交接現(xiàn)象。

二、印章、重要空白憑證管理方面：

1、業(yè)務印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理

規(guī)定進行操作。

2、重要空白憑證的保管、領用、銷號符合規(guī)定，并建

立登記簿進行逐份登記。

3、印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證

或其他空白憑證上預先加蓋印章現(xiàn)象。

三、查庫制度方面：

1、按規(guī)定對信用社進行查庫、碰庫。

2、不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、

股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

四、信貸業(yè)務方面：

我社嚴格按照國家相關法律和“三法一指引”進行發(fā)

放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

五、計算機業(yè)務方面：

1、按規(guī)定將內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)分開。

2、未虛設操作柜員。

3、未在業(yè)務用機上安裝與業(yè)務無關的軟件系統(tǒng)。

六、銀行卡業(yè)務方面：

1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管

理。

2、廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。

3、嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等

現(xiàn)象。

4、按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務。

七、安全保衛(wèi)方面：

1、按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。

2、金庫執(zhí)行“雙人管庫、雙人碰庫”制度。

3、存在守庫人員代簽名現(xiàn)象。

通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項業(yè)務健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

馬市坪信用社社2011年6月3日

第三篇：保險風險排查自查報告

近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20XX】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關于制度建設和崗位設置方面：

縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

二、關于業(yè)務管理情況方面：

對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面：

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

四、關于銀聯(lián)POS業(yè)務管理情況方面：

因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

五、關于資金清算及差錯處理情況方面：

對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

六、關于新業(yè)務開展情況方面：

我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。

七、關于科技開發(fā)管理情況方面：

此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。

八、關于檢查監(jiān)督情況方面：

對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

第四篇：保險理賠工作自查報告

　　時間過的好快，轉(zhuǎn)眼間一年的時間又要過去了，真是時不我待。在加入中銀保險江西分公司的半年時間內(nèi)，得到大家的幫助實在是太多，現(xiàn)在我將本年度的工作情況匯報一下：

理賠理算崗位是一個工作非常較為繁瑣的崗位。它在理賠的整個流程上算是最后一道關口。是這是一項非常需要耐心和細心的工作崗位。對于我的工作，我有得有失，做的并不夠完善。

一、理賠案件結(jié)案：從客戶出現(xiàn)報案后，現(xiàn)場查勘完畢，客戶交起索賠材料，定損后錄入新系統(tǒng)，轉(zhuǎn)到核價崗，做完理算，領導審批簽字，方可拿給財務部轉(zhuǎn)賬匯款。截止12月份，已結(jié)20xx余件已決賠案。并且在通過年底理賠部全部門的努力，將已決案件結(jié)案率成功的從70%提升至85%以上，完成了總公司下達分公司理賠結(jié)案率的任務。

二、通知客戶及時理賠提高結(jié)案率：通知客戶需要大量時間，在告訴客戶一共賠付多少的情況下，多數(shù)都需要講清楚具體的賠償項目，告知需要哪些手續(xù)，還缺少什么材料。因為每一個案件不同，每一個客戶也不同，不同意賠付價格的客戶不在少數(shù)，客戶的龐然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客戶解釋和客戶做好溝通，避免不必要的麻煩，解決不了得問題也會存在，只有及時安撫客戶情緒，告知保險公司條款，如不計免賠，300元絕對免賠等等。

三、案件整理歸檔：在一個案件賠款完畢后，需要將車險理賠卷宗按照報案整理排序，填寫好名稱。每個案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的時間更是不同。每一個案子排完順序后，用裝訂機打孔，打好孔之后，用裝訂線把每個案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。按要求把險種分類，然后按賠案號排序，分別裝入檔案盒，在檔案號標注清楚，然后歸檔檔案櫥內(nèi)。以便以后的檢查和檔案查找。

總而言之，理賠崗位體現(xiàn)了公司的形象是公司的對外服務窗口，所以無論是接個電話還是迎來送往，我時刻注意自己的言談舉止，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。做到自己的，發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動，增強公司員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進業(yè)務的全面發(fā)展。再次，謝謝所有的新老同事，謝謝領導對我的寬容與教導，在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個愛崗敬業(yè)、適應性強、有獨立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的合格員工。“人生的價值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對中銀保險公司的激-情和熱情，為我公司保險事業(yè)繼續(xù)奉獻我的熱血、智慧和青春。

第五篇：保險公司自查報告范文

保險公司自查報告范文

根據(jù)美國“反欺詐財務報告全國委員會”(coso)的定義，“內(nèi)部控制”(inner control)本意是指“由一個主體(企業(yè))的董事會、管理當局和其他人員實施的，旨在為經(jīng)營的效率與效果、財務報告的可靠性、符合適用的法律法規(guī)等各類目標的實現(xiàn)提供合理保證的過程”，包括“控制環(huán)境”、“風險評估”、“控制活動”、“信息溝通”與“監(jiān)控”五個相互關聯(lián)的要素，每個要素又分別承載“經(jīng)營”、“財務報告”與“合規(guī)性”三個目標。內(nèi)控制度特指企業(yè)單位為實現(xiàn)自己的經(jīng)營目標、提高經(jīng)營績效，而在經(jīng)營活動的開展、財務報告的編制和法律法規(guī)的遵守等方面所作的一系列自律性或他律性制度安排。沒有一個合理的內(nèi)控制度體系，企業(yè)單位的經(jīng)營目標實現(xiàn)就缺乏必要的內(nèi)部保障環(huán)境?！　∮捎谙村X行為對社會經(jīng)濟和保險行業(yè)自身都具有嚴重的.危害性，不難理解保險機構(gòu)的反洗錢活動也會影響其“經(jīng)營的效率與效果”的目標實現(xiàn)。并且，由于國家制定了一系列的相關法規(guī)，保險機構(gòu)的反洗錢還涉及對“適用的法律和法規(guī)”的遵守或違反等問題。所以，內(nèi)控制度的建立和健全是保險等金融機構(gòu)有效執(zhí)行國家反洗錢法律法規(guī)的必要條件。反洗錢的內(nèi)控制度是保證上述的客戶盡職調(diào)查、交易記錄保存和大額及可疑交易報告提交等反洗錢基本措施真正得以履行的實施機制的總和，是反洗錢制度的制度。　　現(xiàn)在，保險機構(gòu)已經(jīng)被要求依法建立反洗錢的內(nèi)控制度，可以借鑒國際社會的通行做法，遵循rba原則來進行反洗錢內(nèi)控制度建設。保險機構(gòu)應考慮將反洗錢的內(nèi)控制度同自己的風險管理框架整合起來，識別、評估和控制經(jīng)營風險的過程，包含洗錢風險在內(nèi)。為此，提出如下建議：　　(一)在風險管理戰(zhàn)略中加入反洗錢的目標和方案　　保險機構(gòu)是直接或間接提供風險轉(zhuǎn)移服務的特殊金融企業(yè)，自身也面臨著各種各樣的經(jīng)營風險，所以有必要也有能力制定實施自己的風險管理戰(zhàn)略，這是保險機構(gòu)核心競爭力的一種體現(xiàn)。因此，如果承認自己面臨的諸多風險因素中包括了洗錢風險，那么保險機構(gòu)就應該堅持反洗錢的rba原則，把反洗錢以及反恐怖主義融資的工作方針嵌入其風險管理戰(zhàn)略或計劃。在風險管理框架下，保險機構(gòu)應致力于建立與反洗錢相關的內(nèi)部報告、內(nèi)部審計和內(nèi)部評估制度，它們構(gòu)成反洗錢內(nèi)控制度的主干。其中，內(nèi)部報告是針對反洗錢信息(例如來自客戶身份識別和交易審核的信息)的內(nèi)部傳遞和共享；內(nèi)部審計是針對反洗錢信息的內(nèi)部分析、辨疑以及對反洗錢程序?qū)嵤┑幕伺c控制(例如對是否提交可疑交易報告的決定)；內(nèi)部評估是指對反洗錢合規(guī)工作的自我評價與總結(jié)，以利改進和提高?！　?二)指定反洗錢合規(guī)專員(compliance officer)　　實施風險管理需要一個強有力的領導班子，保險機構(gòu)建立和貫徹反洗錢內(nèi)控制度應指定專門負責組織、安排、引導和協(xié)調(diào)反洗錢事務的合規(guī)專員，并以其為核心及時組建反洗錢合規(guī)部門。對合規(guī)專員的要求，首先是要掌握足夠的法律、金融、保險和財務等基本知識，其次要具有一定的組織、領導和協(xié)調(diào)能力，同時應具備基本的風險管理理念和經(jīng)驗。在此基礎上，需賦予其相稱的職位和充分的職權，能在權限范圍內(nèi)相對獨立、不受掣肘地調(diào)配人、財、物以推進反洗錢合規(guī)工作的正常開展。綜合考慮國際標準和我國實際，為保證反洗錢內(nèi)控制度的順利實施，應將多級制保險機構(gòu)內(nèi)部的合規(guī)專員建在地市級分支機構(gòu)以上，并定為同級領導層的副職級別。此外，保險機構(gòu)還應設置洗錢報告員(money laundering reporting officers，mlros)，在反洗錢合規(guī)專員的領導下專門負責編制和提交交易報告，其數(shù)量根據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模和結(jié)構(gòu)而定?！　?三)搞好反洗錢的員工培訓(employee training)工作　　風險管理是“由人員來實施的”，而目前國內(nèi)保險機構(gòu)實施反洗錢內(nèi)控制度所面臨的最大困難之一即在于廣大員工缺乏對洗錢風險的正確認識和反洗錢的基本常識，所以，組織開展持續(xù)性、富有成效的員工培訓，是保險機構(gòu)優(yōu)化反洗錢內(nèi)控制度建設的重要保障。培訓的渠道、途徑可以靈活多樣，既可利用保險機構(gòu)已有的培訓網(wǎng)絡(如保險公司的組訓部門)，也可利用外部資源、通過第三方培訓機構(gòu)(如大專院校)來完成，講授、座談、研討和觀摩等手段最好交替使用。從培訓的內(nèi)容上看，對反洗錢內(nèi)控制度的管理層和執(zhí)行層應當有不同的側(cè)重點：對于高層管理人員，應偏重國家關于反洗錢的大政方針和法律法規(guī)、反洗錢制度的一般框架和實施原則以及自己的領導職責尤其是法定違規(guī)責任等內(nèi)容；對于一線的合規(guī)工作人員，則更應偏重客戶識別、記錄保存、報告提交等反洗錢措施的詳細規(guī)定與執(zhí)行流程等內(nèi)容。培訓的目的是要不斷提高保險從業(yè)者反洗錢的思想意識、合規(guī)技能及綜合素質(zhì)。