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第一篇：銀行自查報告

為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關國際業(yè)務部分的檢查內容，同時也加強國際業(yè)務的管理工作，確保國際業(yè)務安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行，根據(jù)要求對我行20xx年度及20xx年度的外匯業(yè)務開展情況進行一次自查。整個自查工作情況匯報如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業(yè)務以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內控制度和業(yè)務操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個崗位，確保了每筆業(yè)務的準確性以及合規(guī)性。

1、業(yè)務合規(guī)方面：我行嚴格按照相關規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務。

2、數(shù)據(jù)質量方面：我行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性；辦理結售匯業(yè)務時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；

3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規(guī)定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

2、自查相關內容

我行于20xx年4月28日對20xx年1月1日―20xx年12月31日發(fā)生的相關業(yè)務進行了自查。其中：

1、出口收匯業(yè)務：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833。12，全部為貿易項下的款項，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。20xx年全年未發(fā)生該業(yè)務。

2、結售匯業(yè)務：20xx年結匯業(yè)務4筆，總金額為USD13833。12元：售匯業(yè)務15筆，總金額為USD1344270。00：20xx年未發(fā)生結匯業(yè)務，售匯業(yè)務4筆，總金額為USD1947557。63：結匯業(yè)務全部是貿易項下出口收匯結匯，無其他項下結匯業(yè)務。結售匯業(yè)務嚴格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務操作嚴格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。

3、境外匯款業(yè)務：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270。00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324。00，所有業(yè)務均嚴格按照我行業(yè)務操作規(guī)范進行賬務處理。

4、對外付款/承兌通知書業(yè)務：20xx年對外付款3筆，總金額為USD154400。00，20xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233。63，并為其辦理海外代付業(yè)務，以上都為信用證項下付款，款項根據(jù)我行要求申報，申報內容正確手續(xù)齊全。

3、落實整改情況

本次自查，總體情況較好，今后，我行要進一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規(guī)范各項業(yè)務的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

**銀行**分行

第二篇：辦公室深化整治市場亂象總結報告

辦公室深化整治市場亂象年度報告

深化整治市場亂象領導小組辦公室：

今年以來，辦公室認真落實總行決策部署，立足工作實際，深入開展整治市場亂象活動。著力強化組織領導、夯實防控責任、細化完善措施，切實排查、整改內控管理、廉潔從業(yè)及輿情防控工作，取得較好成效。

一、深化整治市場亂象開展實施情況 （一）內控管理方面

（1）排查方式：主要通過查閱用印記錄、審批單、印模登記等對行政印章的管理和使用進行了排查。通過排查發(fā)現(xiàn)，我部嚴格執(zhí)行《陜西秦農農村商業(yè)銀行股份有限公司行政印章管理辦法（暫行）》(秦農銀發(fā)[2015]166號)，做到“人離章收、入柜上鎖”，加蓋印章時對“用印審批單”嚴格把關，用印記錄永久存檔，并按年歸檔。印章刻制一律嚴格經(jīng)公安機關審批，同時由指定單位刻制，由公安機關出具備案或準刻證明；我行新章頒發(fā)雙方嚴格履行手續(xù)，預留印模，登記造冊，注明了公章啟用日期、審批人、頒發(fā)人、接收人等；印?？倲?shù)與新章總數(shù)數(shù)量相符；申請用印人員每次使用印章時，均按要求填寫秦農銀行印章使用審批單，將所需用印的文件、材料附后，逐級經(jīng)相關領導審批后方可用印；印章使用審批單內容包括：用印日期、編號、用印部門、用印人、使用印章類別、主送單位、內容摘要、用印數(shù)量、用印

1 部門負責人簽字、辦公室負責人簽字、行領導批示等事項。我部門不存在空白紙上預蓋印章等違規(guī)行為，不存在將印章外帶的情況，不存在印章管理人員自管自用的情況，未發(fā)生印章丟失的現(xiàn)象。

（2）發(fā)現(xiàn)問題情況：

原印章管理辦法未對印章雙人密碼、鑰匙分開保管和監(jiān)印制度作出規(guī)定，與監(jiān)管部門要求不相符，存在一定漏洞。

（3）整治措施及進展情況：

結合監(jiān)管部門最新要求，辦公室以有效防控用印風險為出發(fā)點，在對原有印章管理制度進行仔細梳理、充分討論的基礎上，重新草擬了我行行政印章管理辦法，下一步擬在全行范圍征求意見后正式印發(fā)。

（4）問責情況：

無

（二）業(yè)務經(jīng)營方面

（1）排查方式：通過內部調查、互相監(jiān)督等方式，辦公室員工均能做到廉潔從業(yè)，未出現(xiàn)利用職務上的便利索取、收受賄賂或違反國家規(guī)定索取、收受各種名義的回扣、手續(xù)費的情況。

（2）發(fā)現(xiàn)問題情況：無

（3）整治措施及進展情況：利用培訓、會議等方式不斷加強員工思想教育，強化隊伍作風建設，在辦公室營造一種“清清白白做人、踏踏實實做事”的積極向上、互幫互助

2 的氛圍。

（4）問責情況：無 （三）信息管理方面

總體看，今年以來全行業(yè)務持續(xù)、穩(wěn)健、快速發(fā)展，品牌效應和社會認知度顯著提升，輿情防控監(jiān)測處置工作到位，聲譽風險可控。

（1）排查方式：一是條線監(jiān)測。根據(jù)總行部門分工，辦公室負責聲譽風險日常管理工作，指導全行開展聲譽風險管理工作。通過對全行各機構通訊員上報情況，掌握日常輿情監(jiān)測，及時撰寫正面宣傳稿件并在行內外宣傳媒介上予以報道，對于出現(xiàn)不利于我行的消息，及時予以回復澄清；二是加強與地方政府部門及監(jiān)管機構接訪部門的信息交流。為保證在第一時間獲得群眾上訪原由，直面問題，我室積極與地方政府及監(jiān)管機構溝通聯(lián)系，并建立人員對接處置長效機制，確保信息暢通，及時處置信訪事件，消除負面消息；三是加強與媒體的溝通和交流，通過多種渠道與媒體建立并保持良好的合作機制和信息互通機制，有效防范負面報道發(fā)生；四是搭建官方網(wǎng)站、微博、微信平臺，公布投訴電話，暢通投訴上訪溝通渠道。

（2）發(fā)現(xiàn)問題情況：

今年以來，我行在防控聲譽風險等方面做了大量有成效的工作，雖有個別輿情事件發(fā)生，都及時采取了措施妥善處置化解，將負面影響降至最低。目前，我行聲譽風險防控體

3 系有待完善，聲譽風險防控工作還存在以下難點：一是隨著我行全面完成并購重組戶縣、藍田縣、周至縣聯(lián)社以及吸收合并閻良區(qū)、臨潼區(qū)、高陵區(qū)聯(lián)社的改制工作，對長安聯(lián)社實行代管，我行系統(tǒng)管理區(qū)域擴大至西安市全域，聲譽風險管理面臨的挑戰(zhàn)和壓力會隨之增加。二是隨著我行分支機構的進一步增加和覆蓋區(qū)域擴大，聲譽風險管理面臨人力、物力不足的狀況更加突出。當前，我行聲譽風險管理基本靠人力預防、識別和處置，科技管理技術較薄弱；全轄聲譽風險管理人員不足，管理團隊專業(yè)素養(yǎng)有待進一步提升。三是我行轄屬機構的前身為西安市各區(qū)縣聯(lián)社，原來都是一級法人機構，內部管理不同程度存在差異，聲譽風險規(guī)范統(tǒng)一管理不可避免地存在融合過程和管理壓力。四是一些懸而未決的歷史遺留問題依然存在風險隱患，諸如“百花村群訪”“一得黃金群眾鬧訪”等較重大輿情事件雖得到初步處置化解，但因涉及人數(shù)眾多、處理復雜程度高，特別是“一得黃金”案件尚處于司法程序、判決結果未明，輿情風險反彈壓力依然很大，輿情防控工作任重道遠，需要全行上下共同擔當、慎重防范。

（3）整治措施及進展情況：

在全行績效考核管理辦法中，增加聲譽風險考核項，明確考核分值。將聲譽風險融入業(yè)務發(fā)展各個環(huán)節(jié)之中，嚴格考核兌現(xiàn)。凡發(fā)生重大聲譽風險事件的，對相關機構及責任人進行嚴肅處理。

4

（4）問責情況：

4月18日，藍田農商行因對客戶肖某質疑其征信記錄有誤所反映問題重視不夠、處置不力，導致華商報刊發(fā)該信息，出現(xiàn)負面輿情。辦公室一方面立即啟動輿情應急預案，第一時間與相關新聞媒體溝通協(xié)調，采取緊急措施消除不利影響，督促指導藍田農商行全力做好善后工作；同時根據(jù)我行聲譽風險考核辦法相關規(guī)定，對藍田農商行主要負責人進行嚴肅批評，并在機構季度考核中予以扣分處理。

9月10日《華商報》發(fā)布題為《自己欠下巨額債務 多名親朋被列入名單》的報道，涉及曲江支行。目前，事件借款人承諾已分兩次結清全部貸款本息。本次輿情事件已向省委宣傳部、省網(wǎng)信辦進行匯報，爭取合法、合理處理，將負面影響降至最低。我部按照聲譽風險指標打分，在季度考核中給予曲江支行20分扣分處理。

二、2017年5月至今，各項監(jiān)管檢查中，我部門未收到有關整改通知。

三、下一步工作計劃

針對行政印章管理和輿情防控工作中的短板和問題隱患，擬著力抓好以下幾個方面：一是加緊修訂出臺行政印章管理辦法，理順管理流程，彌補管理漏洞。二是加強教育培訓，提升輿情防控能力。通過開展專題培訓、以會代訓等形式，切實加強員工思想教育，督促全員充分認識防控聲譽風險的重要性，積極學習掌握輿情監(jiān)測應對工作的原則、方法

5 和技巧，密切關注輿情動態(tài)，加強信息搜集，不斷提高處置能力和應對水平。三是進一步完善和細化輿情應急預案，健全工作機制，明確責任分工，落實輿情防控細節(jié)，形成工作合力。四是督促全轄各機構嚴格貫徹執(zhí)行《秦農銀行輿情應急預案》和《秦農銀行保密工作管理辦法》，切實加強全行輿情防控和保密工作。五是深化整治市場亂象工作條線的督導檢查，按照市場亂象工作要求，擬訂條線檢查方案，重點對印章管理和輿情防控工作機制進行檢查督導。

2018年11月14日

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第三篇：銀行自查報告

近期，銀監(jiān)會密集發(fā)文，在銀行業(yè)開展多個專項整治行動。通過銀行業(yè)金融機構自查和監(jiān)管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風險。其中，銀監(jiān)會近日發(fā)布《關于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉套利、關聯(lián)套利”專項治理工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機構于6月12日前將自查報告報送監(jiān)管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責工作。整頓范圍為20xx年末有余額的各類業(yè)務，必要時上溯或下延。

不少業(yè)內人士認為，今年勢必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務和理財業(yè)務，將面臨去鏈條、去杠桿的強監(jiān)管。

縱觀《通知》，其主要原則還是防風險，對當前銀行業(yè)存在的套利行為進行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機構董事會切實負責同業(yè)、理財?shù)韧ǖ罉I(yè)務的風控工作，對本機構通道類業(yè)務近年的發(fā)展情況進行梳理和總結，檢查是否存在過激或與本行風險管控能力不相適應的發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃。通道類業(yè)務發(fā)展速度和規(guī)模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。

本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監(jiān)管套利，重點梳理規(guī)避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等違規(guī)套利行為;針對空轉套利，重點梳理信貸空轉、票據(jù)空轉、理財空轉、同業(yè)空轉等套利行為;關聯(lián)套利則主要涉及違規(guī)向關聯(lián)方授信、轉移資產或提供其他服務、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定的操作。

值得注意的是，針對過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務，《通知》對其中存在的違規(guī)套利行為重點提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負債總額超過三分之一的情況進行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業(yè)存單也需計算在內，這將在一定程度上抑制銀行大規(guī)模擴張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業(yè)存單空轉，要求機構和監(jiān)管部門檢查是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實向虛。

“上述規(guī)定都表明監(jiān)管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長帶來的潛在風險，同業(yè)存單的擴張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強同業(yè)存單監(jiān)管已經(jīng)有預期和準備，在經(jīng)歷了過去兩個月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開始量價齊跌?！鄙鲜龀巧绦腥耸繉ψC券時報記者表示。

華創(chuàng)證券債券分析師屈慶認為，過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴格的監(jiān)管。具體來看，一是負債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴格的管理，未來發(fā)行規(guī)模將被動下降;二是委外投資的資產端將嚴格執(zhí)行穿透管理，表外理財?shù)馁Y產端將進一步“表內化”管理;三是通過資管產品的多層嵌套延長同業(yè)鏈條進行監(jiān)管套利的行為將受到嚴格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。

“監(jiān)管的嚴格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢，這對債市來說是利空?！鼻鼞c說。

第四篇：銀行自查報告

根據(jù)《中國人民銀行關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行根據(jù)統(tǒng)計檢查的具體內容逐項展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、提高認識、組織開展自查。

針對本次檢查的'相關內容，我行統(tǒng)計ab崗認真學習通知要求，組織開展統(tǒng)計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改落實，進一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務能力，明確統(tǒng)計崗位職責。

二、金融統(tǒng)計自查情況

我行在本次自查中，大中小企業(yè)均按新的企業(yè)規(guī)模分類標準劃分，各類按照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執(zhí)行保障性安居工程、涉農等專項統(tǒng)計制度規(guī)定;認真做好統(tǒng)計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。

三、存在的問題及整改措施

(一)存在的問題

1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務素質有待進一步提高。作為金融統(tǒng)計ab崗位人員，對金融統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計指標理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計口徑，報表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。

2、統(tǒng)計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統(tǒng)計人員變動，統(tǒng)計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統(tǒng)計相關業(yè)務不太熟悉，往往造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時等現(xiàn)象發(fā)生。

(二)整改措施

1、組織相關人員認真學習金融統(tǒng)計相關制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確、完整。

2、認真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓與指導，統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學習金融統(tǒng)計相關業(yè)務知識和規(guī)定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送準確、及時、口徑一致。

第五篇：銀行自查報告

根據(jù)中國人民銀行辦公廳關于開展《征信業(yè)管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《征信業(yè)務管理條例》規(guī)范本行征信業(yè)務的合規(guī)開展，提高征信業(yè)務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進征信系統(tǒng)服務質量，現(xiàn)結合本支行在辦理征信業(yè)務工作實際情況進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：

一、本行相關征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務時，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。

二、 在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。

三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。

四、 現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。

五、 對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務。

六、 對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務。

　　自查人：田營支行

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