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第一篇：支付結算管理的自查報告

支付結算管理的自查報告

時光在流逝，從不停歇，一段時間的工作已經結束了，回顧這段時間以來的工作有成績也有不足，不妨坐下來好好寫寫自查報告吧。為了讓您不再為寫自查報告頭疼，下面是小編幫大家整理的支付結算管理的自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

一、基本情況

本次支付結算工作的檢查期間為20xx年1月1日到20xx年12月31日，根據要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務部的相關人員對我行的支付結算業(yè)務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經自查，我行轄內網點能夠依法經營，內控制度健全，并能按照相關法律和人民銀行要求辦理各項業(yè)務，未出現重大的操作性錯誤。

（一）綜合管理

1、我行積極參加人民銀行支付結算管理部門組織的各類專業(yè)會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關會議資料，會后及時向相關人員傳達會議精神，組織學習相關內容，貫徹執(zhí)行支付結算法律法規(guī)，保障支付結算活動正常進行。

2、我行按時報送年度支付結算工作總結，涉及支付結算工作的重大事項及重要案例及時報當地人民銀行備案，并根據工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結算金融服務報告、支付通訊等支付結算相關材料的報送工作。

3、加強支付結算人員新業(yè)務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結算服務水平。

（二）支付系統(tǒng)管理

1、我行嚴格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀律，加強支付系統(tǒng)安全管理。按照現代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務處理辦法、手續(xù)辦理各項支付業(yè)務。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領用、登記和保管，制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責并合理設置人員崗位。

2、加強支付系統(tǒng)流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測和預警機制，確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運作和各項通過支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務順利開展。

3、按時報送支付清算系統(tǒng)等基礎設施建設過程中業(yè)務測試、模擬運行、業(yè)務需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見等相關材料，搞好支付結算綜合反映。

（三）結算管理

我支行嚴格按照支付結算制度、業(yè)務處理手續(xù)和實施辦法組織結算業(yè)務管理。規(guī)范支付結算工具創(chuàng)新業(yè)務、有關票據結算憑證的印制和結算印章的刻制，以及對票據、重要結算憑證、結算印章、銀行匯票密押、數字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結算數據的統(tǒng)計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結算管理方面的情況調查及專題文字材料。

（四）銀行卡管理

1、特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分離，嚴控商戶準入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。發(fā)展特約商戶都經過嚴格的.實名審核和現場調查制度，充分利用聯網核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯銀行卡風險信息共享系統(tǒng)等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份，到現場調查了解商戶的經營背景、營業(yè)場所、經營、范圍、財務狀況、資信等情況，并在pos業(yè)務管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯商戶信息注冊系統(tǒng)中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構代碼、受理機構代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號等內容。

2、我行發(fā)卡業(yè)務嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規(guī)定辦理各項個人結算賬戶業(yè)務，未發(fā)現違規(guī)現象。

3、及時監(jiān)測銀行卡交易與使用管理情況，定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額，配合人行完成銀行卡數據的統(tǒng)計和編報工作。

（五）賬戶管理

1、單位賬戶。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時做到了：

一是加強開戶代理人身份識別，要求開立單位結算賬戶必須與法定代表人或者財務負責人電話核實；

二是強化客戶身份證明文件合規(guī)性審核，通過聯網核查系統(tǒng)對個人身份進行核查，對存有疑義的營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證等文件通過工商管理局、質監(jiān)局網站對其進行核實；

三是強調辦理單位結算賬戶各項業(yè)務流程監(jiān)督，要求辦理各項單位結算賬戶業(yè)務必須全程錄像監(jiān)控；

四是按照規(guī)定妥善保存結算賬戶資料文件，賬戶資料必須于保險柜保管，并落實雙人管控原則，未經有權人批準，任何人不得調閱賬戶資料；

五是嚴格執(zhí)行已開立賬戶資金使用規(guī)定，通過系統(tǒng)和人工雙重控制，規(guī)范客戶使用賬戶辦理各項業(yè)務的合法合規(guī)性，與可疑交易報告規(guī)定相結合，防范客戶利用銀行結算賬戶從事非法交易；

六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對外出售憑證納入系統(tǒng)控制，并需確認購買人身份。

2、個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在：是否開立匿名、假名個人結算賬戶、是否按照規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復印件、境內個人辦理個人結算賬戶業(yè)務是否開展聯網核查等。經查，我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規(guī)定辦理各項個人結算賬戶業(yè)務，未發(fā)現違規(guī)現象。

二、存在的問題

通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結算管理工作總體上較為有序，未發(fā)現重大風險隱患，各項支付結算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關人員具備基本業(yè)務素質。但是經過檢查，我們也發(fā)現了一些問題：

（1）針對復雜多變的銀行突發(fā)事件，我行各項突發(fā)事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關人員缺少應對經驗。

（2） 我行支付結算業(yè)務存在支票影像截留業(yè)務成功率不高的問題，沒有全部實現與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接，支票影像交換業(yè)務開展存在困難。

三、整改措施

1、針對本次自查發(fā)現的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結算管理水平，維護銀行業(yè)支付體系的安全。

2、建立健全支付清算系統(tǒng)危機處置組織機構，不斷完善支付清算系統(tǒng)應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。 加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業(yè)務培訓、技能競賽等方式，督促相關人員認真學習支付結算相關規(guī)定，杜絕管理漏洞和風險隱患。

3、強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統(tǒng)結算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結算服務品牌的宣傳工作。

第二篇：五征信管理

制度建設與崗位設置：明確歸口部門及工作人員；有完善的內部管理制度、操作規(guī)程與考核辦法；能不定期開展制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。

征信系統(tǒng)運行管理：在辦理信貸業(yè)務時，查驗借款人貸款卡及其有效性；配合人民銀行貸款卡年審工作；能嚴格按規(guī)定查詢、管理與使用企業(yè)與個人信用報告、查詢檔案資料；積極處理異議信息，無相關投訴。

征信系統(tǒng)數據質量管理：能做到上報數據及時、完整與準確；定期或不定期開展數據質量自查工作；能配合人民銀行開展數據核對、定點監(jiān)測、數據質量量化評分工作。

第三篇：銀行支付結算工作總結(2)

銀行支付結算工作總結范文

在忙碌中xx年已經過半,在聯社領導和部室經理的幫助和指導下,清算中心本著立足崗位、服務基層的理念,認真做好各項工作.現將上半年工作情況做一總結。

一、 加強財務核算，嚴把審核關。

清算中心對全轄費用集中管理，因此，從憑證要素審核到用途合規(guī)性，從報銷限額管理到費用列支科目，從費用列支方式到費用合規(guī)性，全部進行認真審核，從記帳員、復核員、出納員、以及出納復核員全部進行事中監(jiān)督，會計負責對全天業(yè)務再審核，目的就是為了將費用管理做到合規(guī)、合法。保證聯社經營工作的順利進行。到目前為止，清算中心的業(yè)務核算沒有出現紕漏。經過省社稽核等部門檢查，未發(fā)現不合規(guī)之處。

二、 加強報表管理，為領導提供準確財務信息。

清算中心擔任聯社財務大部分報表，固定報表達 份，這些報表大部分需全轄20家匯總及逐家審核報表的準確性，工作量之大可以想象。從1104報表到日常數據的提取，準確、及時是最基本要求，既使清算中心負責全轄費用報銷和綜合業(yè)務，仍然做到合理分工做好所有工作。對各項限額費用的管理嚴格按標準要求，準確登記20家信用社4家分社的費用明細帳。為領導統(tǒng)籌按排提供準確依據。報表質量也在不斷努力下，保證報表質量的0差錯。

三、 實行例制度，刻苦鉆研業(yè)務，提高知識理論水平。 自實行會計例會開始，將例會時間做為總結經驗，學習業(yè)務的平臺，利用例會學習制度法規(guī)，加強風險意識教育，提高知識理論水平。

四、 結合會計達標工作，完善業(yè)務核算。

省聯社會計部對會計達標工作提出嚴格、細致、高標準的要求。為基層工作提供了詳盡的指導思想，清算中心先后對省聯社規(guī)定26個登記簿實施了規(guī)范，并且每周對制度學習，制定學習計劃，每名清算中心工作人員都有專門學習筆記。對照達標要求，對不符合要求的及時整改，完善業(yè)務核算。

五、 嚴控現金及重要空白憑證，加強授權管理，嚴防道德風險。

嚴格按照省聯社憑證管理辦法 和授權管理辦法要求。在既保證正常業(yè)務辦理又做到合法例規(guī)。保證往來資金每日電話對帳及時、準確。同業(yè)存放每月對帳，對帳單回收及時。同業(yè)存放主動對帳。

整個上半年的工作可以說是在平凡與緊張中度過的，雖然取得了成績，但也存在一些問題和不足。主要是表現在：一、為了更有效利用資金，在資金調劑方面準備不夠充分;二、加強自身的學習，拓展知識面，更好服務基層;三、要做到實事求是，上情下達、下情上達，做好基層與聯社的橋梁。

銀行結算工作總結范文篇5

光陰似箭， 年即將走過，我在 迎來了第 個春天，也由當年的新員工變成老員工。翻看一年的工作日志，回顧這忙碌充實而又緊張、愉快的一年，感覺有太多的地方值得總結、值得回憶和感慨。

在這一年中，我按照行里制定的工作計劃和目標，我在自己的崗位上，認真履行職責，努力完成分配給我的各項工作任務。此外，今年對我具有特別的意義，我經歷了工作上的變動，從營業(yè)部調入綜合管理部，進入新的環(huán)境，面臨新的崗位和工作，在經歷了很長一段時間的適應后，我從心底開始熱愛這份工作，人事工作非同小可，能夠讓我從事這一工作體現出行領導對我的信任，這是我職業(yè)生涯的一個轉折點，我對此特別珍惜，盡最大的努力去做好這份工作。通過一年來的不斷學習，以及上級領導及同事的幫助，我已經完全融入到新的工作環(huán)境當中，個人的能力和工作水平也有了明顯的提高與發(fā)揮。雖然工作中還存在這樣那樣的不足之處，但應該說這一年也付出了不少，也收獲了很多，我自己感到正逐步成長，也逐漸走向成熟和穩(wěn)重?，F就 年的工作情況總結如下：

一、積極準備，完成支行在全息同人力資源項目提升工作中的各項任務從今年年初開始，按照上級的有關要求，人力資源管理提升項目逐步開展了崗位梳理、定崗定編、崗位評價和確定薪點等內容。在人事主任的帶領下，我做了大量的準備工作，加班加點將每位員工的崗位信息及自然信息錄入梳理，并進行了認真的核對，確保全行員工信息準確無誤，確保報送市行的各種報表真實有效，確保員工的切身利益得到切實維護。

二、盡職盡責，做好權限卡的管理和維護

一是根據上級部門的要求和工作需要，從 月份開始啟用新版的《全功能銀行系統(tǒng)權限卡簽發(fā)及信息變更申請表》，并認真及時下發(fā)申請表的填寫要求和審批簽章流程，使支行在今年沒有一筆因為申請表填寫問題受到清算中心下的差錯和查詢。

二是認真做好全功能銀行系統(tǒng)柜員崗位設置的變更工作，對全行100多名持卡柜員、營業(yè)經理和網點負責人分別進行了崗位編號和級別的變更。在工作中，對分期分批到行里修改信息的柜員，都給予了認真對待、認真審核，嚴格把關，把錯誤發(fā)生幾率降至了最低，通過不斷努力，變更工作圓滿完成，在其他各項工作正常運行的同時保證新舊崗位信息順利過渡。

三是針對支行部分營業(yè)經理在各網點輪換頂崗，需要定期及時修改信息以及柜員普遍出現的權限卡消磁的情況，我都認真加以對待，無論是節(jié)假日還是下半時間，都毫無怨言的對出現的問題進行有效處理，一年來，共修改權限卡信息上 余筆，累計補發(fā)卡 余張，保證全行沒有因為修改不及時耽誤營業(yè)經理和柜員的工作現象發(fā)生。

三、按部就班，搞好員工勞動合同的續(xù)簽工作

由于今年有很多在崗職工和柜員合同工勞動合同到期，合同續(xù)簽工作量較大，為了能夠保障這項工作的順利進行，我及時按照上級行的要求下發(fā)了勞動合同續(xù)簽通知，公布崗位信息，及時提醒員工做好續(xù)簽勞動合同的準備工作，監(jiān)督員工本著嚴肅認真的態(tài)度簽訂勞動合同，并在第一時間報送市行，使全行今年沒有出現到期沒續(xù)簽和不簽勞動合同的現象發(fā)生。

四、保質保量，系統(tǒng)開展總行人力資源系統(tǒng)維護工作 總行的人力資源系統(tǒng)記錄了每位員工的自然信息、教育程度、薪酬檔案等內容。隨著員工受教育程度的變化、職務的晉升、黨派團體的加入以及各部門網點之間的崗位輪換，系統(tǒng)中各項內容都要隨時更新和維護。而上級行也從今年11月份開始要求將每位員工的照片上傳人力資源系統(tǒng)，還要將每位員工從入行前的畢業(yè)學校開始將簡歷補充完整，這兩項工作量都很大，在困難面前我沒有任何怨言，下到每一個網點給全行每一位員工照相，然后保存和修改，并逐一對每名員工的簡歷進行修改和維護，在規(guī)定的時間內完成了整個支行人力資源系統(tǒng)的維護工作。

五、有條不紊，搞好統(tǒng)籌保險和公積金管理

一是按照統(tǒng)籌保險屬地化管理要求，對新調入的外地員工全部建立了三險一金檔案，對新錄用的大學畢業(yè)生及時建立了統(tǒng)籌保險和公積金帳戶，有效消除了這些員工的后顧之憂。

二是嚴格按照上級行的有關要求，按時上收法人營銷中心的員工的公積金余額劃轉到指定帳戶，保障法人營銷中心及時上收。

三是認真做好行內不幸去世的員工的善后工作，及時幫助職工家屬提取了公積金及醫(yī)療保險卡內的余額，確保了職工及其家屬的權益得到維護。

四是做好員工提取公積金的各項程序和準備工作，對需要提取公積金的員工，幫助其認真填寫憑證，督促其準備各項手續(xù)，保證公積金得以順利提取。截至目前，共有 名員工提取了公積金，累計 萬元，沒有一筆在領取過程中出現問題。

一年來，我在工作中雖然取得了一點成績，但仍然存在著一些問題和不足。業(yè)精于勤荒于嬉，形成于思毀于隨，新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。我要一如既往地向領導和其他同志學習，發(fā)揚優(yōu)點、克服不足，勤勤懇懇，任勞任怨，努力開拓，力爭使自己的政治素質和業(yè)務水平在較短的時間內再上新臺階，更好地完成領導安排的各項工作任務，爭取取得更好的工作成績，不辜負領導和同志們的信任。

第四篇：三會計財務

及時按要求報送會計資料。會計核算基本制度，包括會計財務管理制度及其實施細則、業(yè)務操作規(guī)程等；涉及重大會計改革事項的資料，包括會計財務制度的'修訂、會計業(yè)務系統(tǒng)的升級、會計科目的變化、科目核算內容的調整等；其它會計財務資料，包括臨時要求報送的資料等。。

第五篇：一金融穩(wěn)定

制度建設：建立健全內部管理與風險控制有關制度,防范系統(tǒng)性金融風險,制定各類金融突發(fā)事件應急預案。

風險監(jiān)測與報告：配合人民銀行開展日常風險監(jiān)測工作，及時報告涉及區(qū)域金融穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風險的各類重大風險、重大突發(fā)事件、重大金融案件等。